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iBanFirst est un établissement de paiement régulé par la Banque Nationale de Belgique dont Récompensé par :
la succursale est reconnue par l’ACPR ( Autorité de Contrôle Prudentiel et de Régulation ) en France.
* Si le montant des transactions avec change réalisé 6 mois après l’activation du compte (date de réception du 1er
virement) ne correspond pas à une projection annuelle de 100 000 euros, un prélèvement de 50 euros sera
effectué sur le compte.
TABLE DES MATIÈRES

AED - DIRHAM DES EMIRATS ARABES UNIS..................................................................................


4

AUD - DOLLAR AUSTRALIEN.............................................................................................................. 5

BGN - LEV BULGARE.............................................................................................................................. 6

CAD - DOLLAR CANADIEN.................................................................................................................. 7

CHF - FRANC SUISSE............................................................................................................................ 8

CNH/CNY - RENMINBI CHINOIS....................................................................................................... 9

CZK - COURONNE TCHÈQUE............................................................................................................. 10

DKK - COURONNE DANOISE.............................................................................................................. 11

EUR - EURO............................................................................................................................................... 12

GBP - LIVRE STERLING.......................................................................................................................... 13

HKD - DOLLAR DE HONG-KONG...................................................................................................... 14

HUF - FORINT HONGROIS.................................................................................................................... 15

ILS - SHEKEL ISRAÉLIEN......................................................................................................................... 16

JPY - YEN JAPONAIS............................................................................................................................. 17

MXN - PESO MEXICAIN......................................................................................................................... 18

NOK - COURONNE NORVÉGIENNE.................................................................................................. 19

NZD - DOLLAR NÉO-ZÉLANDAIS...................................................................................................... 20

PLN - ZLOTY POLONAIS....................................................................................................................... 21

RON - LEU ROUMAIN............................................................................................................................ 22

RUB - ROUBLE RUSSE........................................................................................................................... 23

SEK - COURONNE SUÉDOISE............................................................................................................ 24

SGD - DOLLAR SINGAPOURIEN........................................................................................................ 25

THB - THAI BAHT..................................................................................................................................... 26

TRY - LIVRE TURQUE.............................................................................................................................. 27

USD - DOLLAR AMÉRICAIN.................................................................................................................. 28

ZAR - RAND SUD-AFRICAIN................................................................................................................ 29

3 31
AED
DIRHAM DES EMIRATS ARABES UNIS
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : fixé à l’USD

EUR/AED AU COMPTANT

Plus haut (A) 5,1250


Plus bas (B) 3,8000
Variation -25 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La banque centrale des Emirats Arabes Unis est Au sein du Conseil de Coopération des pays du Golfe
en charge de la politique monétaire des 7 émirats (GCC), les Emirats Arabes-Unis ont l’une des devises
composant le pays. les plus liquides.

Méthode de fixation du cours : le régime de change Le vendredi est un jour non-travaillé aux Emirats
est qualifié de fixe depuis 1980. Le dirham est Arabes Unis. Il n’y a donc aucune livraison d’AED
directement indexé au dollar américain : la parité possible ce jour-là.
USD/AED évolue dans une fourchette 3,6720/3,6730.

Avis de l’expert Régulations


En raison de l’indexation de l’AED à l’USD, l’évolution Il n’existe aucune restriction particulière concernant
de l’EUR/AED est fortement corrélée à celle de l’EUR/ l’achat et la vente de AED.
USD.

PAIEMENTS EN AED VERS LES EMIRATS ARABES-UNIS


Le format IBAN est utilisé aux Emirats Arabes-Unis. Les instructions de paiement doivent contenir le
nom complet et l’adresse du bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Hijri New Years Day 11 sept. http://www.centralbank.ae/en/index.php
Israa & Miaraj Night 13 avr. Prophet Mohammed’s Banque Centrale des Emirats Arabes-Unis
Eid Al Fitr Holiday 14 juin Birthday 20 nov.
Eid Al Fitr 15 juin Martyrs’ Day 30 nov
Arafat (Haj) Day 21 août UAE National Day 02 déc. http://www.oecd.org/fr/pays/emiratsarabesunis
Eid al Adha 22 août OCDE
Eid Al Adha Holiday 23 août
www.mof.gov.ae
Ministère des Finances

source : https://www.mof.gov.ae

4 31
AUD
DOLLAR AUSTRALIEN
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/AUD AU COMPTANT

Plus bas (A) 1,2234


Plus haut (B) 1,6310
Variation + 33 %
A

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Banque de réserve d’Australie (RBA) est la banque L’AUD est considérée comme une « devise matière
centrale d’Australie : elle a pour fonction d’assurer une première » : le pays est en effet un important
croissance non inflationniste de l’économie du pays. producteur de fer, de charbon, d’uranium mais aussi
d’or. L’Australie exporte également un certain nombre
Méthode de fixation du cours : le régime de change de produits issus de l’agriculture.
flottant est qualifié de « supervisé ». La RBA se réserve
le droit d’intervenir ponctuellement sur le marché des
changes lorsque la volatilité de sa devise est jugée
trop importante.

Avis de l’expert Régulations


Du fait des liens économiques importants avec la Il n’existe aucune restriction particulière concernant
Chine, l’évolution de l’AUD est de plus en plus corrélée l’achat et la vente de AUD.
à celle de la situation économique de l’Empire du
Milieu.

PAIEMENTS EN AUD VERS L’AUSTRALIE


Le format IBAN n’est pas utilisé en Australie. - Soit : le code BIC, le nom complet, adresse
Les instructions de paiement doivent contenir : et numéro du compte du bénéficiaire.
- Soit : le BSN, nom et adresse de la banque,
ainsi que le nom complet, l’adresse et
numéro du compte du bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Bank Holiday - NSW 6 août http://www.rba.gov.au/
Australia Day 26 janv. Labour Day-NSW 1 oct. Banque Centrale d’Australie
Good Friday 30 mars Christmas Day 25 déc.
Easter Monday 2 avr. Boxing Day 26 déc. https://www.oecd.org/fr/australie/
ANZAC Day 25 avr. OCDE
Queen’s Birthday 11 juin

source : https://www.rba.gov.au/

5 31
BGN
LEV BULGARE
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : fixé à l’EUR

EUR/BGN AU COMPTANT
Plus haut (A) 1,9560
Plus haut (B) 1,9557
Variation - 0.03 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximum : 24 mois

Liquidité : Élevée Liquidité : Moyenne

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Central Bank of the Republic of Bulgaria (CBRB) Le cours pivot EUR/BGN est fixé à 1,9558 par la CBRB,
est la banque centrale de Bulgarie : elle a pour et doit demeurer dans une bande de fluctuation
objectif principal de maintenir la stabilité des prix et relativement étroite autour de ce niveau.
de superviser les banques présentes dans le pays.
Bien que la Bulgarie ne prévoit pas - à moyen terme -
Méthode de fixation du cours : le régime de change d’adopter la monnaie unique, elle a toutefois adhéré
est qualifié de fixe par rapport à l’Euro, et ce depuis au SEBC (Système Européen de Banques Centrales)
la création de la monnaie unique. Pour y parvenir, et utilise les mêmes pratiques de paiement qu’au sein
la CBRB utilise deux leviers, à savoir la politique de la Zone Euro.
monétaire ainsi que des interventions ponctuelles
ciblées sur le marché des changes.

Avis de l’expert Régulations


En raison de la stabilité du BGN face à l’EUR, les Il n’existe aucune restriction particulière concernant
opérateurs de marché ont tendance à peu se couvrir l’achat et la vente de BGN.
sur leurs transactions de change en EUR/BGN.

PAIEMENTS EN BGN VERS LA BULGARIE

Le format IBAN est obligatoire. Les instructions - Le code SWIFT de la banque bénéficiaire.
de paiement doivent contenir :
- Le nom complet, l’adresse et l’IBAN
du bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Unification Day 6 sep. http://www.bnb.bg
National Holiday 3 mars Independance Day 22 sep. Banque centrale bulgare
Orthodox Easter 8 avril
Orthodox Easter http://www.oecd.org/fr/pays/bulgarie/
Monday 9 avril OCDE
Labour Day 1 mai
St George’s Day 6 mai http://www.minfin.bg/en/
Ministère des Finances
source : iBanFirst

6 31
CAD
DOLLAR CANADIEN
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/CAD AU COMPTANT

Plus bas (A) 1,2871


Plus haut (B) 1,6105
Variation + 25 %
A

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J, J+1, J+2 Maturité maximum : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Bank of Canada (BoC) est la banque centrale du Le Canada est un partenaire commercial majeur
pays : elle a pour objectif principal de favoriser la des Etats-Unis : l’évolution de la devise canadienne
prospérité économique et financière du Canada. peut donc être influencée par la situation politique et
économique américaine.
Méthode de fixation du cours : le régime de change
est flottant. La BoC ne procède, en principe, à aucune Le CAD est communément appelé Loonie, en
intervention directe sur le marché des changes. référence à l’oiseau aquatique vivant dans le pays.

Avis de l’expert Régulations


Le CAD est l’une des principales « devises matières Il n’existe aucune restriction particulière concernant
premières ». Son évolution est donc souvent corrélée l’achat et la vente de CAD.
à celle des prix de l’énergie (pétrole,…) dont le pays
est un important producteur.

PAIEMENTS EN CAD VERS LE CANADA


Le Canada n’utilise pas le format IBAN. Les Le routing number est composé de 9 chiffres
instructions de paiement doivent contenir : avec le format suivant : 0YYYXXXXX

- Soit : le code BIC de la banque bénéficiaire - YYY correspond au code de l’établissement


ainsi que le nom, adresse et numéro de bancaire (bank code).
compte du bénéficiaire.
- XXXXX correspond au « Transit number » ou
- Soit : le routing number, le nom et adresse « Branch code ».
de la banque, ainsi que le nom, adresse et
numéro du compte du bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Thanksgiving 8 oct. http://www.banqueducanada.ca/
Good Friday 30 mars Remembrance Banque Centrale du Canada
Victoria/Patriot’s Day 21 mai Day OBS 12 nov.
Canada Day OBS 2 juil. Christmas 25 déc. http://www.fin.gc.ca/
Labour Day 3 sept. Boxing Day 26 déc. Ministère des Finances du Canada

source : http://www.banqueducanada.ca/

7 31
CHF
FRANC SUISSE
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/CHF AU COMPTANT
Plus haut (A) 1,2599
A Plus bas (B) 0,9816
Variation - 22 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J, J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Banque Nationale Suisse (BNS) est la banque En 2011, la BNS a décidé de limiter l’appréciation de
centrale du pays : elle conduit la politique monétaire sa devise, perçue à l’époque comme une menace
et son objectif est d’assurer la stabilité des prix, tout pour l’économie suisse. Un cours plancher avait été
en prenant en compte l’évolution de la conjoncture. fixé à 1,20 sur la parité EUR/CHF.

Méthode de fixation du cours : le régime de change En janvier 2015, la BNS a brutalement mis fin à
flottant est qualifié de « supervisé ». La BNS se ce régime de change fixe, provoquant une forte
réserve ainsi le droit d’intervenir ponctuellement sur appréciation du CHF.
le marché, afin d’influencer le cours du CHF face aux
principales devises.

Avis de l’expert Régulations


Le franc suisse est considéré comme une valeur Il n’existe aucune restriction particulière concernant
refuge pour les opérateurs de marché, ce qui signifie l’achat et la vente de CHF.
qu’il a tendance à s’apprécier dans les périodes de
tensions financières ou internationales.

PAIEMENTS EN CHF VERS LA SUISSE


Le format IBAN est obligatoire. Les instructions de paiement doivent contenir le nom complet du
bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Whitmonday 21 mai https://www.snb.ch/fr/
Easter Monday 2 avr. National Day 1 août Banque Centrale Suisse
Ascenscion Day 10 mai Christmas 25 déc.
https://www.admin.ch/gov/fr/accueil/
departements/departement-finances-dff.html
Ministère des Finances Suisse

source : https://www.snb.ch/fr/

8 31
CNH/CNY
RENMINBI CHINOIS
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/CNH AU COMPTANT
Plus haut (A) 8,6891
A Plus bas (B) 6,5552
Variation - 25 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois

Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La People’s Bank of China (PBoC) est la banque Le marché spot CNH ne s’est développé qu’à partir
centrale chinoise : elle est chargée de maintenir la de 2010: il connait depuis une ascension fulgurante.
stabilité monétaire, et de promouvoir la croissance
économique du pays. En 2016, d’après l’organisme SWIFT, le CNH était
la 5e devise la plus utilisée dans les paiements
Méthode de fixation du cours : si le renminbi est la internationaux. A noter également, que Londres est
seule devise chinoise, il existe toutefois deux marchés la deuxième place de marché pour les opérations en
distincts de cotation. Le CNY (Yuan onshore) est CNH (après Hong-Kong).
traité uniquement en Chine continentale, et son taux
de change autorisé oscille autour de ±2 % du fixing Avis de l’expert
contre USD publié chaque jour par la PBoC.
La valeur du CNH est étroitement corrélée à celle du
Le CNH (Yuan offshore) se traite uniquement à CNY, même si des différences peuvent apparaitre
l’extérieur de la Chine, et sa valeur est principalement à certaines périodes spécifiques (tensions sur les
déterminée par la loi de l’offre et de la demande sur marchés, décisions particulières de la PBoC).
le marché.
Régulations
À noter : les virements sont uniquement effectués en
CNY (le CNH n’existant pas dans le réseau bancaire). Il n’existe aucune restriction particulière concernant
l’achat et la vente de CNH.

PAIEMENTS EN CNH VERS LA CHINE


Le format IBAN n’est pas utilisé en Chine. Les - Le code BIC de la banque bénéficiaire.
instructions de paiement doivent contenir : - Le nom complet, l’adresse et le numéro de
compte du bénéficiaire.
- Le POP (Purpose of Payment) qui se décline
en 4 catégories : transfert de biens, transfert
de services, dons à une charité ou autres
raisons de paiement.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modification) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Buddha’s Birthday 22 mai http://www.pbc.gov.cn/
Lunar New Year 15-21 févr. Tuen Ng Day 18 juin Banque Centrale de Chine
Good Friday 30 mars Establishment Day 2 juil.
Holy Saturday 31 mars Mid-autumn https://www.oecd.org/dev/asia-pacific
Easter Monday 2 avr. Festival 24-25 sept. /Chine.pdf
Ching Ming Festival 5-6 avr. Chinese National OCDE
Labour Holiday 30 avr-1 mai Day 1– 6 oct.
Chung Yeung Day 28 oct. http://www.safe.gov.cn
Christmas Day 25 déc. State Administration of Foreign Exchange

source : www.pbc.gov.cn/

9 31
CZK
COURONNE TCHÈQUE
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/CZK AU COMPTANT
Plus bas (A) 25,20
Plus haut (B) 28,41
B Variation + 13 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Czech National Bank (ČNB) est la banque Entre novembre 2013 et avril 2017, la ČNB a maintenu
centrale de République Tchèque : elle a pour mission un régime de change asymétrique sur le marché. Afin
de maintenir une croissance non inflationniste de de protéger la compétitivité de l’économie tchèque,
l’économie, ainsi que la supervision des banques du un cours plancher EUR/CZK à 27,00 a ainsi été fixé
pays. pendant cette période.

Méthode de fixation du cours : le régime de change


flottant est qualifié de «supervisé». La ČNB se réserve
en effet le droit d’intervenir de façon ciblée sur le
marché des changes.

Avis de l’expert Régulations


En dépit d’une politique de change active de la part Il n’existe aucune restriction particulière concernant
de la ČNB, le CZK fait preuve d’une certaine stabilité l’achat et la vente de CZK.
face à l’EUR, en comparaison avec d’autres devises
d’Europe de l’Est.

PAIEMENTS EN CZK VERS LA RÉPUBLIQUE TCHÈQUE

Le format IBAN est obligatoire. Les instructions de paiement doivent contenir le nom complet du
bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Burning Stake http://www.cnb.cz/
Good Friday 30 mars of John Hus 6 juil. Banque Nationale de la République Tchèque
Easter Monday 2 avr. Statehood Day 28 sept.
Labour Day 1 mai National Day 28 oct. https://www.oecd.org.fr/tcheque/
Liberation Day 8 mai Freedom and OCDE
Day of Cyrl Democracy Day 17 nov.
and Metodej 5 juil. Christmas Day 25 déc.
source : https://www.gov.sg

10 31
DKK
COURONNE DANOISE
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : fixé à l’EUR

EUR/DKK AU COMPTANT
Plus haut (A) 7,47
A Plus bas (B) 7,43
Variation - 0,5 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Danmarks Nationalbank (DNB) est la banque Bien que le Danemark n’ait pas adopté la monnaie
centrale du pays : elle a pour fonction d’assurer unique, il est un membre du SEBC (Système Européen
une croissance non inflationniste de l’économie du de Banques Centrales) et utilise les mêmes pratiques
royaume. de paiement qu’au sein de la zone Euro.

Méthode de fixation du cours : le régime de change Le cours pivot EUR/DKK est fixé à 7,4600 et doit
est qualifié de fixe par rapport à l’Euro. La DNB doit demeurer dans une bande de fluctuation de ±2.25%.
ainsi maintenir la stabilité de la Couronne danoise
face à la monnaie unique. Pour y parvenir, elle utilise
deux leviers à sa disposition : la politique monétaire
et les interventions ciblées sur le marché des changes.

Avis de l’expert Régulations


En raison de la stabilité du DKK face à l’EUR, les Il n’existe aucune restriction particulière concernant
opérateurs de marché ont tendance à peu se couvrir l’achat et la vente de DKK.
sur leurs transactions de change en EUR/DKK.

PAIEMENTS EN DKK VERS LE DANEMARK


Le format IBAN est obligatoire. Les instructions de paiement doivent contenir le nom complet du
bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Day After Ascension 11 mai http://www.nationalbanken.dk/
Holy Thursday 29 mars Whitmonday 21 mai Banque Centrale du Danemark
Good Friday 30 mars Constitution Day 5 juin
Easter Monday 2 avr. Christmas Day 25 déc. https://www.oecd.org/fr/danemark
General Prayer Day 27 avr. OCDE
Ascension Day 10 mai

source : https://www.shcp.gob.mx/

11 31
EUR
EURO
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/USD AU COMPTANT
Plus haut (A) 1,3953
Plus bas (B) 1,0364
A Variation - 25 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J, J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Banque Centrale Européenne (BCE) supervise la L’EUR est la deuxième devise la plus traitée au
politique monétaire des 19 pays membres de l’Union monde, derrière l’USD mais devant le JPY. Ainsi la
européenne ayant adopté la monnaie unique. Elle a monnaie unique est utilisée dans près d’1/3 des
pour objectif de maintenir la stabilité du prix et de se transactions de change effectuées dans le monde.
rapprocher d’un objectif d’inflation fixé à 2%.
Outre les 19 pays de la Zone Euro, certains micro-états
Méthode de fixation du cours : le régime de change (Vatican, Andorre, Kosovo, Monténégro, Monaco) ont
est flottant en Zone Euro, et ce depuis la création obtenu le droit d’utiliser la monnaie unique comme
de la monnaie unique en 1999. La BCE n’a donc pas devise officielle.
d’objectif de cours de change cible dans son mandat.

Avis de l’expert Régulations


L’EUR est une monnaie extrêmement liquide, et Il n’existe aucune restriction particulière concernant
considérée comme l’une des principales devises l’achat et la vente de EUR.
de réserve des banques centrales étrangères. Sa
valeur face aux principales devises mondiales est
très sensible aux risques politiques, car la situation
interne de chaque pays membre de la Zone Euro
(même les plus petits) peut avoir des conséquences
sur la confiance des marchés en la monnaie unique.

PAIEMENTS EN EUR VERS L’EUROPE


Le format IBAN est obligatoire. Les instructions - Le code SWIFT de la banque bénéficiaire.
de paiement doivent contenir :
- Le nom complet, l’adresse et l’IBAN
du bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. All Saint’s Day 1 nov. https://www.ecb.europa.eu/
Good Friday 30 mars Christmas Day 25 déc. Banque Centrale Européenne
Easter Monday 2 avr. Christmas Holiday 26 déc.
Labour Day 1 mai https://www.oecd.org.fr/ue/
OCDE

https://europa.eu/
Union européenne

source : https://www.ecb.europa.eu/

12 31
GBP
LIVRE STERLING
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/GBP AU COMPTANT

Plus bas (A) 0,6963


Plus haut (B) 0,9296
Variation + 33 %
A

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERMEmaximale : 24 mois
Maturité

Date de livraison : J, J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois


Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Bank of England (BoE) est la banque centrale du En juin 2016, le « oui » au référendum sur le Brexit a
Royaume-Uni : elle a pour objectif de servir l’intérêt entraîné une forte baisse de la Livre Sterling : elle a
général en maintenant la stabilité monétaire et ainsi corrigé de 8,8 % face à l’USD et de 6,7 % face à
financière du pays. l’EUR dans les journées suivant l’annonce du résultat.

Méthode de fixation du cours : le régime de change En octobre 2016, la devise d’outre-manche a été
est flottant. C’est donc la loi de l’offre et la demande victime d’un « flash krach », qui l’a faite dévisser de
qui détermine la valeur de la Livre Sterling face aux près de 9% face à l’USD en quelques secondes, avant
autres devises. de regagner la quasi-totalité du terrain perdu. Cet
évènement est intervenu en séance asiatique, lorsque
la liquidité n’est pas optimale sur la Livre Sterling.
Avis de l’expert
A court et moyen terme, l’évolution du GBP devrait
être fortement liée à l’avancée des négociations sur Régulations
les modalités de sortie du Royaume-Uni de l’Union Il n’existe aucune restriction particulière concernant
Européenne. l’achat et la vente de GBP.

PAIEMENTS EN GBP VERS L’ANGLETERRE


Les instructions de paiement doivent contenir : - Soit : le sort code, nom et adresse de la
banque, ainsi que le nom complet, l’adresse
et numéro du compte du bénéficiaire.
- Soit : l’IBAN, le nom et l’adresse
du bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications)* LIENS UTILES


New Year’s Day 1 jan. Spring bank holiday 28 mai http://www.bankofengland.co.uk/
Good Friday 30 mars Summer bank holiday 27 août Banque d’Angleterre
Easter Monday 2 avr. Christmas Day 25 déc.
Early May Boxing Day 26 déc. https://www.gov.uk/
bank holiday 7 mai Gouvernement du Royaume-Uni

source: https://www.gov.uk/
*Lorsqu’un jour férié tombe le week end, le jour ouvré suivant devient alors férié.

13 31
HKD
DOLLAR DE HONG-KONG
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : fixé à l’USD

EUR/HKD AU COMPTANT

Plus haut (A) 10,83


A Plus bas (B) 8,05
Variation - 25 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Hong-Kong Monetary Authority (HKMA) est Bien que faisant désormais partie intégrante de la
l’organisme chargé de maintenir la stabilité monétaire Chine, Hong-Kong bénéficie toutefois d’une large
et l’intégrité du système bancaire et financier de autonomie, qui se traduit notamment sur le plan
Hong-Kong. financier et monétaire.

Méthode de fixation du cours : le régime de change Le HKD est une devise très liquide, et l’une des seules
est qualifié de fixe face à l’USD. En effet, depuis 2005, d’Asie qui soit pleinement délivrable et transférable.
la HKMA maintient la parité USD/HKD dans une
fourchette 7,75/7,85. Elle intervient très ponctuellement
sur le marché des changes lorsque le cours spot se
rapproche trop des bornes de fluctuations ci-dessus.

Avis de l’expert Régulations


En raison de l’indexation du HKD à l’USD, l’évolution Il n’existe aucune restriction particulière concernant
de l’EUR/HKD est parfaitement corrélée à celle de l’achat et la vente de HKD.
l’EUR/USD.

PAIEMENTS EN HKD VERS HONG-KONG


Le format IBAN n’est pas obligatoire à Hong- - Le code BIC de la banque bénéficiaire
Kong. Les instructions de paiement doivent
- Le nom complet et le numéro de compte
contenir :
du bénéficiaire

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Tuen Ng Festival 30 mai http://www.hkma.gov.hk/
Lunar New Year 28-31 janv. SAR Establishment Autorité monétaire de Hong-Kong
Ching Ming Festival 4 avr. Day 1 juil.
Good Friday 14-15 avr. National Day 2 oct. http://www.oecd.org/countries/
Easter Monday 17 avr. Mid-Autumn Festival 5 oct. hongkongchina/
Labour Day 1 mai Chung Yeung Festival 28 oct. OCDE
Buddha’s Birthday 3 mai Christmas Day 25-26 déc.

source : www.hkma.gov.hk

14 31
HUF
FORINT HONGROIS
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/HUF AU COMPTANT
B

Plus bas (A) 285.85


Plus haut (B) 329,81
Variation + 15 %
A

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Magyar Nemzeti Bank (MNB) est la banque Le HUF est l’une des devises les plus liquides parmi
centrale de Hongrie : elle a pour objectif principal de celles des pays d’Europe Centrale et Orientale.
maintenir la stabilité des prix.
Même s’il n’existe aucun agenda concernant une
Méthode de fixation du cours : le régime de change adhésion éventuelle de la Hongrie à la zone Euro, le
est qualifié de flottant. Le HUF est plus généralement forint fait toutefois preuve d’une relative stabilité face
échangé contre l’EUR, et dans une moindre mesure à la monnaie unique depuis plusieurs années.
contre l’USD.

Avis de l’expert Régulations


Le forint est moins volatile qu’un certain nombre Il n’existe aucune restriction particulière concernant
de devises émergentes. Outre la bonne tenue de l’achat et la vente de HUF.
l’économie hongroise, le HUF bénéficie également de
la volonté du pays de l’arrimer à l’EUR.

PAIEMENTS EN HUF VERS LA HONGRIE


Le format IBAN est obligatoire. Les instructions de paiement doivent contenir le nom complet du
bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. St. Stephen’s Day 20 août https://www.mnb.hu/en
Revolution (1848) Day 15 mars Revolutin Day 23 oct. Banque Centrale de Hongrie
Good Friday 30 mars All Saint’s Day 1 nov.
Easter Monday 2 avr. Christmas Day 25 déc. http://www.kormany.hu/
Labour Day 1 mai Christmas Holiday 26 déc. Gouvernement Hongrois
Whit Monday 21 mai

source: http://www.kormany.hu/

15 31
ILS
SHEKEL ISRAÉLIEN
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/ILS AU COMPTANT
Plus haut (A) 5,06
Plus bas (B) 3,83
A Variation - 25 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Bank of Israel (BoI) est l’autorité monétaire du La liquidité sur le Shekel (librement convertible depuis
pays : elle a pour objectif principal de maintenir la 2003 seulement) a tendance à baisser le vendredi
stabilité des prix. après-midi, car les banques locales ferment pour le
Shabbat.
Méthode de fixation du cours : le régime de change
flottant est qualifié de « supervisé », au sens où la BoI
est susceptible d’effectuer des interventions ciblées
afin d’influencer ponctuellement la valeur de l’ILS,
principalement face à l’USD.

Avis de l’expert Régulations


Israël étant traditionnellement un pays exportateur, Il n’existe aucune restriction particulière concernant
la BoI a surtout tendance à intervenir pour limiter les l’achat et la vente d’ILS.
appréciations jugées excessives de l’ILS.

PAIEMENTS EN ILS VERS ISRAËL


Le format IBAN est obligatoire. Les instructions de paiement doivent contenir le nom complet du
bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


Purim 1 mars Yom Kippur 19 sept. http://www.boi.org.il
Pesach 31 Mars – 7 avr. Sukkot 24-30 sept. Banque d’Israël
National Sh’mini Atzeret 1 oct.
Independence Day 20 avr. Simchat Tora 2 oct. http://www.oecd.org/fr/israel/
Shavuot 20-21 mai Chanukka 3-10 déc. OCDE
Rosh Hashana 10 - 11 sept.
http://www.tase.co.il
Tel Aviv Stock Exchange

source : https://www.boi.org.il

16 31
JPY
YEN JAPONAIS
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/JPY AU COMPTANT

Plus haut (A) 149,03


A
Plus bas (B) 109,05
Variation - 25 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois

Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Bank of Japan (BoJ) est la banque centrale Le Yen est la 3e monnaie la plus traitée au monde : à
de l’archipel nippon : elle a pour objectif principal ce titre elle fait partie des « majors ». C’est également
d’assurer une croissance non-inflationniste et de la devise la plus liquide de toute l’Asie.
maintenir la stabilité du système financier du pays.
Lors du tremblement de terre de Fukushima (2011),
Méthode de fixation du cours : le régime de change le Yen avait eu tendance à fortement s’apprécier :
est flottant. La BoJ n’intervient donc pas directement les marchés anticipaient ainsi des rapatriements de
sur le marché des changes, mais elle surveille de près fonds détenus à l’étranger par le Japon, en vue de la
l’évolution de sa devise. reconstruction.

Avis de l’expert Régulations


La devise nippone fait office de valeur refuge depuis Il n’existe aucune restriction particulière concernant
plusieurs années, et elle a ainsi tendance à s’apprécier l’achat et la vente de JPY.
dans les périodes de tensions sur les marchés.

PAIEMENTS EN JPY VERS LE JAPON


Les informations suivantes sont obligatoires : - Le code BIC de la banque bénéficiaire
- Le nom complet et le numéro de compte
du bénéficiaire

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Mountain Day 11 août https://www.boj.or.jp/en/
Bank Holidays 2-3 janv. Respect-for- Banque Centrale du Japon
Coming-of-Age Day 8 janv. the-Aged Day 17 sept.
National Foundation Autumnal Equinox http://www.mof.go.jp/english/
Day OBS 12 févr. Day OBS 24 sept. Ministère des Finances Japon
Vernal Equinox Day 21 mars Health-Sports Day 8 oct.
Showa Day OBS 30 avr. Culture Day 3 nov.
Constitution Day 3 mai Labor Thanksgiving
Greenery Day 4 mai Day 23 nov.
Children’s Day 5 mai The Emperor’s
Marine Day 16 juil. Birthday OBS 24 déc.
Bank Holiday 31 déc.

source: https://www.boj.or.jp/en/

17 31
MXN
PESO MEXICAIN
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/MXN AU COMPTANT

Plus bas (A) 15,64


Plus haut (B) 24,31
A Variation + 55 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois

Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Banco de Mexico (BdM) est la banque centrale du Seule devise d’Amérique latine librement convertible
Mexique : elle a pour fonction d’assurer la stabilité des et transférable, le peso mexicain est considéré
prix au sein de l’économie mexicaine. comme extrêmement liquide par les marchés.

Méthode de fixation du cours : le régime de change


est qualifié de flottant, mais la BdM mène toutefois
une politique d’intervention active sur le marché des
changes. L’objectif étant, le plus souvent, de défendre
le peso face au dollar américain.

Avis de l’expert Régulations


Le peso mexicain est extrêmement volatile car il est Il n’existe aucune restriction particulière concernant
influencé par 3 facteurs principaux : la variation du l’achat et la vente de MXN.
prix de l’énergie (pétrole…), l’appétit des marchés
pour le risque et enfin les relations politiques et
économiques du Mexique avec les Etats-Unis.

PAIEMENTS EN MXN VERS LE MEXIQUE


Le format IBAN n’est pas utilisé au Mexique. - Le code BIC de la banque bénéficiaire
Les instructions de paiement doivent contenir :
- Le nom complet et le numéro de compte
du bénéficiaire

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. All souls Day 2 nov. http://www.banxico.org.mx/
Constitution Day 5 févr. Mexican Revolution 20 nov. Banque Centrale du Mexique
Juarez Birthday 21 mars Our lady
Labour Day 1 mai of Guadalupe 12 déc. https://www.oecd.org/fr/mexique/
Puebla Day 5 mai Christmas Day 25 déc. OCDE
Independance Day 16 sep.
www.shcp.gob.mx
Ministère de la Finance

source : https://www.shcp.gob.mx

18 31
NOK
COURONNE NORVÉGIENNE
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/NOK AU COMPTANT
B

Plus bas (A) 7,2915


Plus haut (B) 9,9738
Variation +36 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Norges Bank (NB) est la banque centrale de La NOK est considérée comme une « devise
Norvège : elle a pour mission d’assurer la stabilité des matière première », une singularité au sein de
prix grâce à la politique monétaire mise en place. l’Europe de l’Ouest. A titre d’illustration, le pays est
le 3e exportateur mondial de gaz naturel, et le plus
Méthode de fixation du cours : le régime de change important producteur de pétrole de la région.
flottant est qualifié de « supervisé ». Si la NB est
susceptible d’intervenir sur le marché, elle considère Le pays possède le 2e fond souverain de la planète
toutefois cet instrument comme inapproprié, ce qui (GPFG, Government Pension Fund-Global). Les
explique pourquoi la dernière action de ce type revenus du pétrole y sont ainsi investis afin qu’ils
remonte à janvier 1999. bénéficient aux générations futures.

Avis de l’expert Régulations


L’évolution de la NOK est en partie corrélée à celle Il n’existe aucune restriction particulière concernant
des prix de l’énergie : quand ces derniers s’apprécient, l’achat et la vente de NOK.
cela a tendance à favoriser la couronne face aux
autres devises.

PAIEMENTS EN NOK VERS LA NORVÈGE


Le format IBAN est obligatoire. Les instructions de paiement doivent contenir le nom complet du
bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Constitution Day 17 mai http://www.norges-bank.no/en/
Maundy Thursday 29 mars Whit Monday 21 mai Banque Centrale de Norvège
Good Friday 30 mars Christmas Eve 24 déc.
Easter Monday 2 avr. Christmas 25 déc. https://www.regjeringen.no/en/
Labour Day 1 mai Boxing Day 26 déc. Gouvernement norvégien
Ascension Day 10 mai

source: http://www.norges-bank.no/en/

19 31
NZD
DOLLAR NÉO-ZÉLANDAIS
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/NZD AU COMPTANT
Plus bas (A) 1,3884
Plus haut (B) 1,7914
B Variation + 33 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximum : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Reserve Bank of New Zealand (RBNZ) est la banque Le dollar néo-zélandais est souvent appelé Kiwi, en
centrale de la Nouvelle-Zélande : elle met en œuvre référence à l’oiseau emblématique qui peuple le pays.
une politique monétaire visant à assurer la stabilité
des prix, et s’efforce également de maintenir le bon L’évolution du NZD est fortement liée à celle des
fonctionnement du système financier du pays. devises de l’Australie et de la Chine, principaux
partenaires commerciaux de la Nouvelle Zélande.
Méthode de fixation du cours : le régime de change
est flottant depuis 1985. Le NZD est principalement
échangé contre USD, mais également contre AUD, la
Nouvelle-Zélande entretenant des liens économiques
importants avec l’Australie.

Avis de l’expert Régulations


Le dollar néo-zélandais est parfois considéré comme Il n’existe aucune restriction particulière concernant
une « devise matière première », le pays étant un l’achat et la vente de NZD.
important exportateur de produits agricoles.

PAIEMENTS EN NZD VERS LA NOUVELLE-ZÉLANDE


La Nouvelle-Zélande n’utilise pas le format IBAN. Le code BIC ainsi que le numéro de compte est
obligatoire. Les instructions de paiement doivent contenir le nom complet du bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. ANZAC Day 25 avr. https://www.rbnz.govt.nz/
Day after New Queen’s Birthday 4 juin Banque Centrale de Nouvelle-Zélande
Year’s Day 2 janv. Labour Day 22 oct.
Waitangi Day 6 févr. Christmas Day 25 déc. https://www.govt.nz/
Good Friday 30 mars Boxing Day 25 déc. Gouvernement de Nouvelle-Zélande
Easter Monday 2 avr.
http://www.legislation.govt.nz/
Parlement de Nouvelle-Zélande

source: https://www.govt.nz/

20 31
PLN
ZLOTY POLONAIS
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/PLN AU COMPTANT

Plus bas (A) 3,9683


Plus haut (B) 4,5005
A Variation + 13 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Narodowy Bank Polski (NBP) est la banque Le złoty est l’une des devises les plus liquides d’Europe
centrale de Pologne : elle a pour mission de maintenir centrale et orientale. En mars 2017, le gouvernement
une croissance non-inflationniste dans le pays, avec polonais a ainsi réaffirmé sa volonté de conserver sa
un objectif de hausse annuelle des prix fixé à 2,50 %. devise nationale et son refus actuel d’adhérer à la
zone Euro.
Méthode de fixation du cours : le régime de change
flottant est qualifié de « supervisé ». La NBP se
réserve en effet le droit d’intervenir ponctuellement
sur le marché, afin d’influencer la valeur du PLN en
particulier face à l’EUR.

Avis de l’expert Régulations


Si le złoty est toujours considéré comme une devise Il n’existe aucune restriction particulière concernant
émergente, il demeure toutefois moins volatile face l’achat et la vente de PLN.
à l’Euro que d’autres devises de la région. On notera
aussi une réelle stabilité de la parité EUR/PLN depuis
2009.

PAIEMENTS EN PLN VERS LA POLOGNE


Le format IBAN est obligatoire. Les instructions Le nom complet du bénéficiaire
de paiement doivent contenir :

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Corpus Christi 31 mai http://www.nbp.pl/
Epiphany 6 janv. Assumption Day 15 août Banque Centrale de Pologne
Easter Monday 2 avr. All Saint’s Day 1 nov.
Labour Day 1 mai Christmas 25 déc. https://www.knf.gov.pl/en/
Constitution Day 3 mai Christmas Holiday 26 déc. L’Autorité polonaise de surveillance financière

source: http://www.nbp.pl/

21 31
RON
LEU ROUMAIN
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/RON AU COMPTANT

Plus bas (A) 4.3031


Plus haut (B) 4.6723
Variation +8%
A

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois

Liquidité : Élevée Liquidité : Moyenne

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Banca Naţională a României (BNR) est la banque Le leu, nom de la devise nationale, signifie «lion» en
centrale de Roumanie : elle a pour objectif principal de roumain.
maintenir la stabilité des prix. En outre, et sans contredire
ce dernier, elle soutient également la politique En 2005 fût créé le nouveau leu roumain, à la suite
économique menée par le gouvernement roumain. de la décision de la BNR de retirer quatre zéros aux
coupures de l‘époque, résultat d’une période de forte
Méthode de fixation du cours : le régime de change inflation.
flottant est qualifié de « supervisé ». En effet, la BNR
est susceptible d’effectuer ponctuellement des
interventions de change ciblées, en réponse à des
chocs inattendus susceptibles d’affecter l’économie
roumaine.

Avis de l’expert Régulations


Le RON est une devise dite émergente relativement Il n’existe aucune restriction particulière concernant
stable, malgré le régime de change flottant en place l’achat et la vente de RON.
dans le pays : en effet, l’EUR/RON s’est apprécié d’à
peine 5 % depuis début 2013.

PAIEMENTS EN RON VERS LA ROUMANIE


Le format IBAN est obligatoire. Les instructions - Le code SWIFT de la banque bénéficiaire.
de paiement doivent contenir :
- Le nom complet, l’adresse et l’IBAN
du bénéficiaire

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Pentecost Monday http://www.bnr.ro/
New Year’s Holiday 2 janv. (Orthodox) 28 mai Banque Centrale Roumaine
Anniversary of Romanian Children’s Day 1 juin
Prinipalities Union 24 janv. Assumption Day 15 août http://www.oecd.org/fr/roumanie
Easter Monday St. Andrew’s Day 30 nov. OCDE
(Orthodox) 9 avril. National Holiday 1 déc.
Labour Day 1 mai Christmas Day 25 déc.
Boxing Day 26 déc.

source: https://www.bnr.ro/

22 31
RUB
ROUBLE RUSSE
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/RUB AU COMPTANT
B

Plus bas (A) 39.50


Plus haut (B) 91.76
Variation + 131 %
A

source: parités quotidiennes, Banque de France


Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 12 mois

Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Banque centrale de la Fédération de Russie (CBR) Depuis l’automne 2014, l’EURRUB est devenu
met en œuvre la politique monétaire dans le cadre du extrêmement instable, entraînant une forte
régime de ciblage de l’inflation, son principal objectif dépréciation du RUB, le ramenant à un niveau
étant d’assurer et de protéger la viabilité du taux de inférieur de 40 % à son niveau de septembre 2014.
change du rouble en maintenant la stabilité des prix.
Le taux de change du RUB est très souvent déterminé
Méthode de fixation du cours : Actuellement, la Russie par des événements géopolitiques, les tensions entre
utilise un mécanisme de taux de change flottant, ce qui la Russie et l’Occident entraînant souvent une forte
signifie que le taux de change est fixé par le marché. baisse de sa valeur. Outre la géopolitique, la valeur
Toutefois, il est entendu que la CBR continue de du RUB est également influencée par l’évolution des
surveiller de près le taux de change du RUB par rapport marchés de l’énergie.
aux principales monnaies mondiales et peut intervenir
si elle le juge nécessaire. Comme de nombreux teneurs de marché couvrent
des positions sur le Micex (bourse de Moscou), la
liquidité du marché est en grande partie liée à leurs
heures d’ouverture.

Avis de l’expert Régulations


Pour les fluctuations à court terme, surveillez de près Les paiements en RUB ne sont soumis à aucune
les tensions politiques qui secouent la Russie, car elles restriction, mais le système de paiement étant plus
signalent habituellement la faiblesse du RUB. complexe, des retards sont possibles.

PAIEMENTS EN RUB VERS LA RUSSIE (EN BÊTA)


Pour traiter les paiements en RUB par le biais KIO – Numéro d’enregistrement qui peut être
du réseau SWIFT, nous pourrions avoir besoin utilisé à la place de l’INN pour les entités
des informations suivantes : étrangères titulaires d’un compte en Russie.
Code BIC avec le numéro de compte Code VO – Code d’opération de change.
correspondant ou BIK national.
Objet du paiement.
BIK – Code d’identification de banque
TVA – Taxe sur la valeur ajoutée. Il faut
nationale de la banque bénéficiaire.
mentionner si le paiement inclut ou pas la
INN – Numéro d’enregistrement auprès de TVA.
l’administration fiscale.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Spring & Labour Day 1 mai https://www.cbr.ru/eng/
Othodox Christmas Day 7 janv. Victory Day 9 mai Banque Centrale de la Fédération de Russie
Defence of the National day 12 juin
Fatherland 23 fev. Unity Day 4 nov. http://www.oecd.org/fr/russie/
Women’s Day 8 mar. OCDE

source: https://www.cbr.ru/en
23 31
SEK
COURONNE SUÉDOISE
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/SEK AU COMPTANT

Plus bas (A) 8,2931


Plus haut (B) 10,6923
Variation + 29 %
A

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximum : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La RiskBank (RB) est la banque centrale de Suède-: La Riskbank introduira en 2018 une cryptomonnaie
elle a pour fonction d’assurer une croissance non- appelée la e-krona. Cela s’inscrit dans une volonté
inflationniste de l’économie suédoise en maintenant des autorités de diminuer l’utilisation d’argent liquide
la stabilité des prix. dans le pays.

Méthode de fixation du cours : le régime de change


flottant est qualifié de « supervisé ». En effet, si aucun
cours cible n’est décidé par la RiskBank, elle se réserve
toutefois le droit d’intervenir lorsque l’évolution du
cours de la couronne face aux principales devises
(EUR, USD…) menace l’objectif de stabilité des prix.

Avis de l’expert Régulations


Malgré la stabilité reconnue de l’économie suédoise, Il n’existe aucune restriction particulière concernant
la couronne a connu des cycles d’évolution très l’achat et la vente de SEK.
marqués face à la monnaie unique. Ainsi l’EUR/SEK
a perdu près de 30 % entre 2009 et 2013 et en a
regagné près de 18% depuis.

PAIEMENTS EN SEK VERS LA SUÈDE


Le format IBAN est obligatoire pour les virements vers la Suède. Les instructions de paiement doivent
contenir le nom complet du bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. National Day 6 juin http://www.riksbank.se/
Epiphany 6 janv. Midsummer Eve OBS 22 juin Banque Centrale de Suède
Good Friday 30 mars Christmas Day 25 déc.
Easter Monday 2 avr. Boxing Day 26 déc. https://www.oecd.org/fr/suede
Labour Day 1 mai. OCDE
Ascension Day 10 mai.

source : https://www.riksbank.se/

24 31
SGD
DOLLAR SINGAPOURIEN
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/SGD AU COMPTANT

A Plus haut (A) 1,7627


Plus bas (B) 1,4400
Variation - 19 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Monetary Authority of Singapore (MAS) fait office La devise de Singapour est l’une des seules devises
de banque centrale, et a pour fonction d’assurer asiatiques librement convertible et transférable.
une croissance non inflationniste de l’économie
singapourienne.

Méthode de fixation du cours : le régime de change


flottant est qualifié de « supervisé ». La MAS contrôle
tout de même l’évolution du SGD face à un panier de
devises internationales, dont la composition n’est pas
publique.

Avis de l’expert Régulations


Singapour étant une économie tournée vers Il n’existe aucune restriction particulière concernant
l’extérieur, la MAS a surtout tendance à intervenir pour l’achat et la vente de SGD.
limiter les trop fortes appréciations du SGD.

PAIEMENTS EN SGD VERS SINGAPOUR


Le format IBAN n’est pas utilisé à Singapour. - Le code BIC de la banque bénéficiaire
Les instructions de paiement doivent contenir :
- Le nom complet et le numéro de compte
du bénéficiaire

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. National Day 9 août http://www.mas.gov.sg/
Lunar New Year 16-17 févr. Hari Raya Haji 22 août Banque Centrale de Singapour
Good Friday 30 mars Deepvali 18 oct.
Labour Day 1 mai Christmas Day 25 déc. https://www.oecd.org/dev/asia-pacific/
Vesak Day 29 mai Singapore.pdf
Hari Raya Puasa 15 juin OCDE

source : https://www.gov.sg/

25 31
THB
THAI BAHT
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/THB AU COMPTANT

A Plus haut (A) 45,40


Plus bas (B) 34,30
Variation - 25 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois

Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Bank of Thailand (BoT) est la banque centrale de Le THB est l’une des deux seules devises librement
Thaïlande : elle a pour principal objectif de promouvoir transférables et convertibles en Asie du Sud-Est.
la stabilité monétaire au sein du Royaume.
Il est relativement liquide, et bénéficie d’un
Méthode de fixation du cours : le régime de change environnement économique stable.
flottant est qualifié de « supervisé ». Bien qu’il n’y ait
aucun cours de change cible pour le THB, la BoT est
toutefois susceptible d’intervenir sur le marché des
changes en cas de volatilité trop importante.

Avis de l’expert Régulations


Le coup d’Etat de mai 2014 a eu un impact relativement Il n’existe aucune restriction particulière concernant
limité sur le THB. Toutefois, comme les autres devises l’achat et la vente de THB.
émergentes, il a tendance à se déprécier durant les
périodes de tensions sur les marchés.

PAIEMENTS EN THB VERS LA THAÎLANDE


Les informations suivantes sont obligatoires : - Le code BIC de la banque bénéficiaire
- Le nom complet et le numéro de compte
du bénéficiaire

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Queen’s Birthday https://www.bot.or.th/
New Year’s Eve OBS 2 janv. OBS 13 août Banque de Thaïlande
Makha Bucha Day 1 mars King Bhumibol
Chakri Memorial Day 6 avr. Memorial Day 13 oct. http://www2.mof.go.th/
Songkran Festival 13-14 avr. King Ministère des Finances Thaïlande
National Labour Day 1 mai Chulalongkorn Day 23 oct.
Visakha Bucha Day 29 mai King Rama
Asarnha Bucha Day 26 juil. IX’s Birthday 5 déc.
King’s Birthday OBS 30 juil. Constitution Day 11 déc.

source : https://www.bot.or.th/

26 31
TRY
LIVRE TURQUE
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/TRY AU COMPTANT
B
Plus bas (A) 2,3170
Plus haut (B) 7,8651
Variation + 239 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Moyenne

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası (TCMB) est La Turquie a abandonné le régime de change fixe en
la banque centrale de Turquie : elle a pour objectif 2001, laissant ainsi sa devise fluctuer sur le marché
principal de maintenir la stabilité des prix. En outre, des changes.
elle soutient également la politique économique
menée par le gouvernement turc.
Avis de l’expert
Méthode de fixation du cours : le régime de change Le TRY est l’une des monnaies dites émergentes
flottant est qualifié de « supervisé ». En effet, la TCMB parmi les plus liquides, et est souvent utilisée comme
se réserve le droit d’intervenir sur le marché des indicateur de l’appétit des opérateurs pour le risque.
changes en cas de volatilité excessive de la devise
turque. La devise turque est relativement volatile, et a
ainsi connu des périodes de forte baisse durant les
dernières années : le cours de l’EUR/TRY a plus que
doublé depuis 2013.

Régulations
Il n’existe aucune restriction particulière concernant
l’achat et la vente de TRY.

PAIEMENTS EN TRY VERS LA TURQUIE


Le format IBAN est obligatoire. Les instructions - Le code SWIFT de la banque bénéficiaire
de paiement doivent contenir :
- Le nom complet, l’adresse et l’IBAN du
bénéficiaire

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Sacrifice Feast 22-27 août http://www.tcmb.gov.tr/
National Sovereignty Hari Raya Haji 22 août Banque Centrale turque
Day 23 avr. Victory Day 30 août
Labour Day 1 mai http://www.oecd.org/fr/turquie/
Commemoration of OCDE
Ataturk 19 mai
http://www.treasury.gov.tr/
Ramazan Feast 15-18 juin
Trésorerie turque
source : https://www.tcmb.gov.fr/

27 31
USD
DOLLAR AMÉRICAIN
Convertible : Oui | Transférable : Oui | Régime de change : flottant

EUR/USD AU COMPTANT
Plus haut (A) 1,3953
A Plus bas (B) 1,0364
Variation - 25 %

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J, J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois
Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La Federal Reserve of the United-States (FED) est la Le dollar est « LA » devise de référence mondiale
banque centrale des Etats-Unis : elle a en charge la utilisée comme base de cotation sur de nombreux
politique monétaire du pays. Ses principaux objectifs marchés (matières premières, industries…), mais
fixés par le Congrès américain sont de maximiser également comme principale devise de réserve par
l’emploi, promouvoir la stabilité des prix (inflation de nombreuses banques centrales.
faible) ; le tout dans un cadre de taux d’intérêts long
terme modérés. Les décisions prises par la FED ont donc un impact
sur l’ensemble des politiques monétaires de la plupart
Méthode de fixation du cours : le régime de change des pays du monde.
est dit flottant car la valeur de l’USD par rapport aux
autres devises est uniquement déterminée par la loi
de l’offre et de la demande.

Avis de l’expert Régulations


La parité EUR/USD est la plus traitée au monde, ce Il n’existe aucune restriction particulière concernant
qui explique qu’elle soit extrêmement liquide. Ainsi, l’achat et la vente d’USD.
en 2016, elle représentait près d’une transaction sur
quatre effectuées sur le marché des changes.

PAIEMENTS EN USD VERS LES ÉTATS-UNIS


Le format IBAN n’est pas utilisé aux USA. Les - Soit : l’ABA routing number/Fedwire Routing
instructions de paiement doivent contenir : number (9 chiffres), et nom, adresse et
numéro de compte du bénéficiaire.
- Soit : le code BIC de la banque bénéficiaire,
ainsi que le nom, adresse et numéro de
compte du bénéficiaire.

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Columbus Day 8 oct. http://www.federalreserve.gov /
Martin Luther Thanksgiving 18 oct. Banque Centrale des États-Unis
King Jr. Day 15 janv. Veterans’ Day 12 nov.
President’s Day 19 févr. Christmas Day 25 déc. http://www.oecd.org/fr/etatsunis/
Memorial Day 28 mai OCDE
Independence Day 4 juil.
Labor Day 3 sept.
source : https://www.federalreserve.gov/

28 31
ZAR
RAND SUD-AFRICAIN
Convertible : Oui - Transférable : Oui - Régime de change : flottant

EUR/ZAR AU COMPTANT
B

Plus bas (A) 10,73


Plus haut (B) 18,29
Variation + 70 %
A

source: parités quotidiennes, Banque de France

Types de transactions
AU COMPTANT A TERME
Date de livraison : J+1, J+2 Maturité maximale : 24 mois

Liquidité : Élevée Liquidité : Élevée

Le saviez-vous ?
Politique monétaire Particularités et faits marquants
La South African Reserve Bank (SARB) est la banque Seule devise librement convertible et transférable de
centrale d’Afrique du Sud : elle a pour objectif de tout le continent africain, le rand est également l’une
maintenir la stabilité des prix, la progression annuelle des devises émergentes les plus liquides au monde.
de ces derniers devant être comprise entre 3% et 6%.
La haute volatilité du ZAR peut être en partie
Méthode de fixation du cours : le régime de change expliquée par de nombreuses incertitudes qui
flottant est qualifié de « supervisé ». La SARB se réserve pèsent sur le pays, telles que : l’instabilité politique,
ainsi le droit d’intervenir ponctuellement le marché afin la forte corrélation avec le prix de certaines matières
d’influencer la valeur du ZAR, principalement face à premières, ainsi que des problèmes liés à l’emploi et
l’USD. à l’énergie.

Avis de l’expert Régulations


Le ZAR a tendance à s’apprécier en cas de hausse des Il n’existe aucune restriction particulière concernant
cours des matières premières, et de l’or en particulier l’achat et la vente de ZAR.
puisque le pays est un important producteur de métal
jaune.

A l’inverse, le ZAR a tendance à se déprécier en période


de tensions sur les marchés, car il est considéré comme
un actif risqué en comparaison avec d’autres devises.

PAIEMENTS EN ZAR VERS L’AFRIQUE DU SUD


Les informations suivantes sont obligatoires : - Le code BIC de la banque bénéficiaire
- Le nom complet, l’adresse et le numéro
de compte du bénéficiaire

JOURS FÉRIÉS (sujet à modifications) LIENS UTILES


New Year’s Day 1 janv. Youth Day 15 juin https://www.resbank.co.za/
Human Rights Day 21 mars National Banque Centrale d’Afrique du Sud
Good Friday 30 mars Women’s Day 9 août
Easter Monday Heritage Day 24 sept.
(Family Day) 2 avr. Reconciliation Day 16 déc. https://www.gov.za/
Freedom Day 27 avr. Christmas 25 déc. Gouvernement de l’Afrique du Sud
Labour Day 1 mai Goodwill Day 26 déc.

source: https://www.gov.za/

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iBanFirst est un établissement de paiements internationaux
et de change dédié aux entreprises. Le constat de Pierre-
Antoine Dusoulier, son fondateur, est simple : la vie d’un
entrepreneur ou d’un dirigeant de PME est ponctuée de
contraintes que les structures traditionnelles ne permettent
pas d’adresser de façon satisfaisante. Il en est ainsi des
transactions en devises étrangères, souvent trop longues
et au fonctionnement opaque et porteur de coûts cachés.
iBanFirst a été conçu par des entrepreneurs, pour des
entrepreneurs, pour pallier ces insuffisances et répondre
à la problématique qui s’impose à toute organisation :
l’accélération des opérations couplée au respect strict des
réglementations internationales.

iBanFirst se positionne ainsi comme le partenaire financier


incontournable des entreprises concernant le paiement
international et la gestion du risque de change.

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