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Bachelier en Assurances

PRESENTATION DE LA FORMATION ET DU PROFIL D’ENSEIGNEMENT

Année académique 2018-2019


Identification de la Haute Ecole

1. Nom de la Haute Ecole : Haute Ecole Libre Mosane (HELMo)


2. Adresse du siège social : Mont St-Martin 41 - 4000 Liège
3. Réseau : Libre Confessionnel
4. Offre d’enseignement : voir tableau ci-dessous

SECTEURS DOMAINE SECTION

Sciences humaines et sociales Sciences politiques et sociales Assistant social

Ingénierie et action sociales


(co-diplomation avec la HEPL)

Sciences juridiques Assurances

Droit

Sciences économiques et de Assistant de direction


gestion

Commerce extérieur

Comptabilité

Coopération internationale
(co-diplomation avec la HEPL)

Gestion publique
(co-diplomation avec la HEPL)

Marketing

Sciences psychologiques et Instituteur préscolaire


de l’éducation

Instituteur primaire

Agrégé de l’enseignement secondaire


inférieur, orientation :
- Education physique
- Français et français langue
étrangère
- Français et religion
- Langues germaniques
- Mathématiques
- Sciences : biologie, chimie,
physique
- Sciences économiques et
sciences économiques appliquées
- Sciences humaines : géographie,
histoire, sciences sociales

Educateur spécialisé en
accompagnement psycho-éducatif

Educateur spécialisé en activités socio-


sportives

Spécialisation accompagnateur en
milieux scolaires
(co-diplomation avec la HE
Charlemagne)

Spécialisation en préparation physique


et entraînement
(co-organisation avec HEPL et HE
Charlemagne)

Spécialisation en orthopédagogie

Santé Sciences biomédicales et Technologue de laboratoire médicale,


pharmaceutiques option Chimie clinique

Sciences de la santé publique Soins infirmiers

Infirmier responsable de soins généraux

Sage-femme

Spécialisation en soins intensifs et aide


médicale urgente (SIAMU)

Spécialisation en santé communautaire

Spécialisation en pédiatrie et
néonatologie

Sciences de la motricité Psychomotricité


(co-diplomation avec la HEPL)

Sciences et techniques Sciences Informatique de gestion

Informatique et systèmes, orientation


Automatique
Sciences de l’ingénieur et Mécatronique et robotique
technologie
(co-organisation avec HENaLLux)

Sciences de l’ingénieur industriel,


orientation Industrie

Sciences de l’ingénieur industriel,


orientation Génie énergétique durable

Techniques et services, option


Technico-commercial

Textile, orientation Techniques de mode

Identification de la formation

1.Intitulé de la section concernée : Bachelier en Assurances


2.Localisation de la formation : Campus Guillemins, Rue de Harlez n° 9 & 35, 4000
Liège
3. Classement de la formation :
a) Enseignement supérieur de type court
b) Catégorie d’enseignement supérieur : économique
c) Secteur : Sciences humaines et sociales
d) Domaine : Sciences juridiques
e) Grade académique : Bachelier
Présentation générale de la formation et du profil
d’enseignement

3.1 Profil d’enseignement


La formation a pour mission de préparer les étudiants à être des citoyens actifs dans
une société démocratique, de les préparer à leur future carrière, de permettre leur
épanouissement personnel, de créer et de maintenir une large base et un haut niveau
de connaissances.

L’objectif principal est de former des professionnels de l’assurance polyvalents, à


même de répondre aux besoins et aux exigences d’un secteur en constante évolution.

Le Bachelier en Assurances est donc une formation polyvalente aux aspects


techniques, juridiques et commerciaux. Appliquer la législation en matière
d'assurances, évaluer les risques, les prévenir et les tarifer, conseiller la meilleure
couverture à un candidat-assuré et lui fournir les informations relatives aux contrats,
assurer le suivi d’un sinistre, calculer ou vérifier le montant de l’indemnité, rédiger tout
document relatif à des opérations d’assurances sont autant de tâches susceptibles de
faire partie du quotidien d’un bachelier en assurances.

Le programme vise à permettre à l’étudiant de développer des compétences


disciplinaires et transversales. S’il cible prioritairement une connaissance approfondie
des différentes branches d’assurances, il fait également la part belle aux savoirs et de
savoir-faire en droit, en économie et en gestion. Il procure également un solide bagage
en finance. Les compétences communicationnelles (en français, en néerlandais et en
anglais) constituent un autre pivot. La conduite des activités professionnelles dans le
secteur de l’assurance requérant aussi la maîtrise des outils informatiques et
bureautiques, ces derniers font partie intégrante du programme d’études.

La formation est organisée en trois blocs de 60 crédits, chaque bloc étant structuré en
Unités d’Enseignement (U.E.) obligatoires. Ces dernières sont soit disciplinaires, soit
articulées autour du développement des compétences attendues. La logique qui a
dicté la structuration du programme d’études est double, celle de la progressivité dans
l’acquisition des compétences et celle des interdépendances.

Dans une recherche de transversalité et de plus grande intégration des matières,


plusieurs épreuves intégratives ont été construites. Dans chacune d’elles, les
étudiants sont placés dans une situation professionnelle simulée, censée être gérée
par un futur diplômé novice, via une mobilisation des acquis et de ressources.

Au cours des trois ans, dans une volonté d’ouverture sur le monde professionnel et
afin de sensibiliser les étudiants à la réalité de leur futur métier, de nombreuses
activités intra et extra muros sont organisées en collaboration avec les milieux
professionnels : ateliers, séminaires, visites d’entreprises d’assurances, voyage
d’études.

Les différentes périodes d’intégration professionnelle (deux journées dans le bloc 1,


une semaine dans le bloc 2 et deux fois sept semaines dans le bloc 3) permettent au
futur bachelier de confronter la théorie à la pratique et de développer ses
compétences techniques et relationnelles en milieu professionnel. Ce faisant, les
stages se veulent être un véritable tremplin pour l’emploi en rendant les étudiants
opérationnels pour aborder le marché du travail au terme du cursus.
Attentifs au parcours des étudiants, les titulaires de cours et le coordinateur travaillent
en collaboration avec la Cellule d’accompagnement pédagogique. Celle-ci propose un
soutien individuel et/ou collectif pour améliorer leurs compétences liées aux exigences
de l’Enseignement Supérieur. De plus, la session préparatoire en langues
(propédeutique), le dédoublement dans certaines activités d’apprentissage du bloc 1
(langues étrangères, informatique de gestion, bureautique), la correction collective des
tests, les dispositifs de tutorat et de remédiation dans certaines matières, le recours
de plus en plus fréquent à l’e-learning (par ex. pour des exercices autocorrigés), sont
autant de moyens supplémentaires pour favoriser la réussite.

3.2 Profil professionnel


La formation de bachelier en assurances se réfère au niveau 6 du Cadre Européen
des Certifications (CEC). Elle a pour mission de préparer les étudiants à être des
citoyens actifs dans une société démocratique, les préparer à leur future carrière,
permettre leur épanouissement personnel, créer et maintenir une large base et un haut
niveau de connaissances, stimuler la recherche et l’innovation.

Une des missions du bachelier en assurances peut être de conseiller les candidats
assurés en matière de souscription de contrats d’assurances, autant qu’en matière de
droit à la couverture ou de prestations d’assurances. Pour ce faire, il lui appartient de
développer des qualités tant techniques que commerciales, de maîtriser – outre les
dispositions techniques, légales et fiscales spécifiques aux différentes branches – les
caractéristiques des produits de son groupe, ainsi que de bonnes connaissances,
notamment de la loi sur les pratiques de commerce et de la législation relative au
contrôle des entreprises d’assurances.
A l’écoute des besoins de ses clients, il sait instaurer une relation de confiance. En cas
de conflit, sa diplomatie lui permet de désamorcer la situation et de trouver un terrain
d’entente.
Le diplômé devra être autonome dans l’organisation de son travail, dans le respect
des valeurs fondamentales (honnêteté, transparence, loyauté et respect des
différences), des dispositions légales applicables à la discipline et des règles d’éthique,
et des normes de déontologie, de sécurité et de droit, spécifiques à son secteur
d’activité.
Le jeune bachelier en assurances peut être amené à prospecter une clientèle et
négocier, en vue de lui proposer les produits d’assurances. Il devra fournir aux clients
et prospects des renseignements relatifs aux contrats d’assurance et/ou aux garanties
proposées par les assureurs. Il sera en mesure d’identifier, réduire et/ou prévenir les
risques, et établir une offre sur base des renseignements fournis par le client. Il
déterminera le montant d’intervention de l’assureur après la réalisation de l’événement
assuré et gérera les dossiers et exécuter diverses tâches administratives y afférentes.
Elaborer les dossiers à l’attention des collaborateurs, des experts et/ou des services
juridiques, ainsi que gérer les relations interpersonnelles fera également partie de ses
tâches potentielles.
Il sera capable de s’adapter à l’évolution des exigences de son métier, afin d’être
opérationnel tout au long de sa carrière. Il peut accéder à divers emplois salariés et/ou
statutaires :
− au sein du secteur privé : compagnies d’assurances, banques, réassureurs,
intermédiaires et distributeurs d’assurances, entreprises tous secteurs
confondus ;
− au sein du secteur public : institutions internationales, institutions nationales.
Il peut également développer une activité en tant qu’indépendant dans le secteur de
la distribution d’assurances.

3.3 Référentiel de compétences

Les compétences à atteindre pour le bachelier en assurances ont été identifiées par
le Conseil supérieur économique.
Il s’agira de :

1. S’insérer dans son milieu professionnel et s’adapter à son


évolution

• Travailler tant en autonomie qu’en équipe dans le respect de la culture de l’entreprise


ou de l’institution
• Collaborer à la résolution de problèmes complexes avec méthode, rigueur, proactivité
et créativité
• Adopter une attitude éthique et respecter les règles déontologiques
• Développer une approche responsable, critique et réflexive des pratiques
professionnelles
• Construire une relation clientèle à moyen et long terme, dans le respect des valeurs
fondamentales telles que l’honnêteté, la transparence, la loyauté et le respect des
différences (Règles de Conduite)
• Identifier ses besoins de développement et s’inscrire dans une démarche de formation
permanente.

2. Communiquer : écouter, informer, conseiller les acteurs tant en


interne qu’en externe
• Synthétiser les informations reçues et expliquer clairement le déroulement de la
procédure
• Adapter son discours à l’interlocuteur et développer une logique d’argumentation
• Utiliser les outils adéquats à la recherche et à la diffusion de l’information
• Utiliser un langage clair, rigoureux et adapté aux connaissances du client
• Rédiger des notes d’information, en français et au moins une autre langue
3. Mobiliser les savoirs et savoir-faire propres au domaine des
assurances
• Développer les capacités théoriques et linguistiques, et les techniques de vente, dans
le respect de la demande du prospect et des lois relatives à la prospection du
consommateur
• Appliquer les dispositions juridiques et techniques aux différentes étapes du dossier,
en vue de pouvoir renseigner efficacement dans le respect des règles édictées par le
secteur
• Utiliser les connaissances techniques spécifiques à l’identification, la réduction, la
prévention et/ou le transfert de risques
• Appliquer les techniques de calcul des montants aux différentes étapes du dossier
• Concevoir dossiers et documents divers, et gérer toutes les étapes du contrat
• Utiliser les outils de gestion informatisée et les bases de données juridiques

4. Analyser les données utiles à la réalisation de sa mission en


adoptant une démarche systémique
• Synthétiser les résultats d’une étude et en interpréter les informations
• Rechercher les besoins des clients et prospects
• Actualiser les données, en vérifier la pertinence et élaborer un conseil personnalisé par
rapport aux informations reçues
• Identifier les problèmes techniques et juridiques du dossier, ainsi que les éventuels
éléments manquants.
• Procéder à un examen critique sur base de la description de la fonction, des objectifs
de prestation et de développement, ainsi que des compétences mobilisées

5. S’organiser : structurer, planifier, coordonner, gérer de manière


rigoureuse les actions et les tâches liées à sa mission
• Mettre en œuvre des outils de gestion
• Se montrer proactif face aux choix des clients, la nature des risques et/ou l’évolution
du secteur
• Respecter les règles et les délais de procédures légales ou conventionnelles
• Gérer son temps, les priorités et le stress
• Gérer une équipe et favoriser les collaborations au sein du service ou du département
• Comprendre l’outil de gestion de la qualité et la méthodologie de la démarche propre
à l’entreprise
3.4 Acquis d’apprentissage terminaux (AAT)

En concordance avec le référentiel de compétences, seul ou en équipe, dans le respect des


règles de droit et des dispositions légales applicables au domaine de l’assurance, et en
adoptant un cadre déontologique et une démarche éthique, l’étudiant, au terme de son cursus,
sera capable de :

AAT 1 : Synthétiser les informations reçues, pour ensuite développer une argumentation
commerciale performante, adaptée à son interlocuteur, et traiter les éventuelles objections en
français, néerlandais (niveau B1) et anglais (niveau B1).

AAT 2 : Identifier, apprécier, réduire et tarifer les risques auxquels sont exposés les particuliers
et les entreprises.

AAT 3 : Conseiller les candidats-assurés en leur proposant les produits d’assurances en


adéquation avec leurs besoins et les risques encourus.

AAT 4 : Fournir les informations légales et administratives en matière de conclusion, de gestion


et de résiliation de contrats d’assurances.

AAT 5 : Rédiger des documents de communication relatifs aux opérations d’assurances, en


utilisant des outils de gestion informatisés, dans un langage clair et précis en français,
néerlandais (niveau B1) et anglais (niveau B1).

AAT 6 : Gérer correctement les sinistres et veiller à une correcte indemnisation des dommages
couverts.

AAT 7 : S’intégrer dans un milieu professionnel en y respectant les codes sociaux et la culture
d’entreprise.
Programme d’études du bachelier en Assurances
BLOC 1 707 H BLOC 2 707 H BLOC 3 336H
C H C H C H
UE 01 - Q 1/2 Outils économiques 6 84 Organisation et gestion d’un UE 01 - Q 1 Anglais des assurances II 3 28
Economie générale 28
UE 01 - Q 1 7 98 English for insurance
Statistique 56
bureau d’assurances
Organisation d’un bureau de courtage et règles de conduite 21
Logiciel de gestion d’un bureau de courtage 14
UE 02 - Q 1 Comptabilité et fiscalité I 7 84 Droit social 28 UE 02 - Q 1 Néerlandais des assurances II 3 28
Marketing 14 Nederlands voor verzekeringen
Comptabilité générale 42 Initiation professionnelle (1semaine) 21
Impôt sur les revenus I 42

Communication en Risk management et


UE 03 - Q 1 Droit privé et de l’assurance 6 77 UE 02 - Q 1 6 77
UE 03 - Q 1 4 42
Droit civil 42 entreprise II Risques spéciaux
Risk management 28
Droit commun du contrat d’assurance 1 35 Français : langue des affaires 21
Risques spéciaux 14
Bureautique 28
Informatique de gestion 28 Epreuve intégrative
UE 04 - Q1/2 Introduction à l’assurance 7 91
Ateliers d’introduction à l’assurance et découverte de la
profession d’intermédiaire en assurances 28 UE 03 - Q 1 Gestion 8 112 Assurances de dommages
Droit commun du contrat d’assurance 2 35
Crédits 28
UE 04 - Q 1 8 84
Assurances pour véhicules automoteurs 28
Mathématiques financières 56
de l’entreprise
Assurances techniques de l’entreprise 28
Analyse des comptes annuels 14
RC professionnelle et d’entreprise 28
Solvabilité et gouvernance des compagnies 14
UE 05 - Q1/2 Anglais 6 56 Assurances des pertes d’exploitation 14
English Assurances de transport 14
UE 04 - Q 1 Assurances de personnes I 4 42
Assurance vie individuelle et législation anti-blanchiment 42
UE 06 - Q1/2 Néerlandais 6 56 UE 05 - Q 1 Assurances de personnes III 6 63
Nederlands Assurance-vie pour indépendants 21
Assurances de dommages du Régimes de pension collectifs 14
UE 05 - Q1/2 10 Assurances accidents du travail 28
UE 07 - Q 2 Comptabilité et fiscalité II 6 70 particulier 126
Comptabilité générale et d’un bureau de courtage 42 Assurances pour véhicules automoteurs 28
Impôt sur les revenus II 28 Assurances multirisques habitations et commerces RS et
notions de prévention
56 UE 06 - Q 1 Séminaires et voyage d'étude 6 63
Séminaires d’assurances et voyage d’étude 42
Assurances de protection juridique 14
Séminaires juridiques : procédures judiciaires, analyse de 21
Communication en Indemnisation des dommages corporels et matériels 14 la jurisprudence
UE 08 - Q 2 6 84 Droit commun de la responsabilité, Assurance RC la vie 14
entreprise I privée.
Français : expression écrite 28
Informatique de gestion 28
Epreuve intégrative UE 07 Insertion professionnelle
Q 1 et/ou Q 2 15 346
Bureautique 28
UE 06 - Q1/2 Anglais des assurances I 6 56 Stage 1 (7sem.) 173
English for insurance Actualisation professionnelle (dont MIFID 2) et 28
UE 09 - Q 2 Droit de l’entreprise 5 56 préparation au TFE et à la défense orale
Droit de l’entreprise Stage 2 (7 sem.) 173
UE 07 - Q1/2 Néerlandais des assurances I 6 56
Nederlands voor verzekeringen UE 08
Travaux de fin d’études
UE 10 - Q 2 Finance 5 49 Q 1 et/ou Q 2 15
Mathématiques financières 28 UE 08 – Q 2 Placements financiers 6 56
Produits financiers 21 Stratégie des placements 28 Travail de fin d’études : épreuve écrite
Planification financière 28 Travail de fin d’études : défense orale
Rapport de stage

UE 09 - Q 2 Assurances de personnes II 3 35
Assurances maladie et accident 14
Fondements techniques de l’assurance-vie 21

Communication en
UE 10 - Q 2 4 49
entreprise III
Technique et pratique de la négociation 28
Français : expression orale 21