Instituto Politécnico Nacional

Escuela Superior de Comercio y Administración

Unidad Tepepan

ÁLVAREZ MENDOZA ALDAIR

DIRTY MONEY: BANCA & LAVADO

Grupo:
5CVD

Unidad de Aprendizaje:
Plan de Negocios Integral

Profesor:
Hernández Márquez Héctor
 Álvarez Mendoza Aldair

DIRTY MONEY

BANCA & LAVADO

Dirty Money, consiste en una serie-documental compuesta por seis episodios. Cada episodio narra la

historia de un fraude empresarial, que ha sometido a una investigación para verificar su culpabilidad y

posteriormente, se ha trasladado a este reportaje, contando con los testigos, los perjudicados y los propios

creadores del fraude.

En uno de los episodios que lleva por título “Banca y Lavado” se aborda la cuestión de dinero tomando el

caso de un importante banco a nivel internacional, y su relación con carteles del narcotráfico en México.

En la trama se puede observar que también había dinero de redes terroristas, y como hay fiscales que

quieren avanzar en su enjuiciamiento. Sin embargo, cuando el tema llega a la cúpula de fiscalía del Estado

federal, y en combinación con el regulador de Londres (donde el banco tiene su sede principal) se ve como

un “peligro sistémico” para la banca internacional que esto prosiga. Finalmente, se le pone una multa

(equivalente a la ganancia que este banco obtiene en cinco semanas) y con la promesa de que no volverá

a incurrir con fallas de control. También este capítulo se puede observar la relación entre los grandes

estudios de abogados y funcionarios públicos que van y vienen de los mismos, y probablemente no quieran

enemistarse con clientes actuales o futuros. Muestra vínculos perversos y una cultura de la codicia y “vista

gorda” frente a grandes delitos, lo cual hace muy difícil modificar situaciones tan graves como las del

financiamiento de actividades mafiosas. También el fracaso de combatir la demanda de narcóticos.

Los bancos y el narcotráfico tuvieron un punto de unión después de que el Grupo Financiera HSBC fuera

acusado de lavar cientos de millones de dólares para los cárteles de la droga mexicanos. Estas actividades

lograron financiar los fines ilegales de los narcotraficantes de cárteles como el de Juárez y Los Zetas que

eran los principales clientes del banco HSBC.

Lo curioso e increíble fue que nadie de los responsables tuvo consecuencias legales, es decir, nadie cayó

preso ya que esto ocasionaría un escándalo mundial y no solo el banco se vería afectado sino la economía

mundial se desestabilizaría así que solamente el banco acabó pagando más de 2.000 millones de

dólares en sanciones para intentar resolver el caso y se comprometió a acabar con estas prácticas.
 Álvarez Mendoza Aldair

En resumen, en este episodio el objetivo principal es desenmascarar al grupo financiero HSBC, que

pretendía aparecer como el banco más pulcro. Resultó el peor, pues lavaba dinero del narcotráfico

mexicano. Eran cientos de millones de dólares los lavados y aquí había un claro enlace con el crimen

organizado, responsable de miles de muertes en México.

El capítulo básicamente trata sobre el delito que comete un Banco (HSBC) al aceptar dinero de procedencia

ilícita, en éste caso proveniente del narcotráfico que hay en México y del cómo fácilmente pasan por alto

tal acto las dependencias de mayor mando ya que ningún funcionario de éste Banco recibe el castigo que

según se merecería y es que ponen como “excusa” que si esto llegara a mayores no solamente saldría

perjudicado el mismo Banco sino que también a nivel mundial la economía se desestabilizaría

catastróficamente teniendo esto una consecuencias perjudiciales para la población mundial y tan simple

cómo pagar una multa de miles de millones de dólares se lavaron las manos.

En lo personal no encuentro referencia alguna entre el documental y la unidad de aprendizaje ya que a

cómo mi perspectiva lo ve, la unidad de aprendizaje se basa en lo que es la implementación de un proyecto

desde cero, de ver si es rentable o no, que mercado atacaría, la inversión, el financiamiento, etc. Y el

documental habla sobre la corrupción que puede haber entre la banca mundial y la procedencia de la

mayoría de los clientes.