IDENTIFICAR RIESGOS

1 Falta de mano de obra calificada

2 Delitos informaticos, ataques y virus
3 Alta rotaciòn del recurso humano
4 Fraude interno
5 Fraude externo

E NC
RR
U
PROBABILIDAD DE OCURRENCIA Y DE IMPACTO

OC
Niveles de ocurrencia
1 Improbable Nunca
2 Posible Puede ocurrir en algun momento
3 Ocasional Ocurre algunas veces
4 Probable Ocurre
5 Frecuente Se produce constantemente

Nivel de Impacto o Consecuencia

Consecuencia Significado Valor

Incumplimiento de
algunos procesos de
control interno que
Insignificante A
pueden corregirse
inmediatamente, errores
operativos

Incumplimiento de
algunos procesos de
Menor control interno , sin B
embargo no son faltas
graves

Significativos,
ocasionales, ya se
Moderado C
tipiifcan como faltas a la
ley

Faltas a la ley, errores

Peligroso continuos, incumplen los D
controles internos

Delitos graves, afectan a

la entidad bancaria,
Catastrófica E
incumplimiento total a
las normas
 CONSECUENCIA
INSIGNIFICANTE MENOR MODERADO PELIGROSO
A B C D
FRECUENTE 5 5C / 3
PROBABLE
A 4 4D/ 4
OCASIONAL 3 3E / 2
I
E NC

POSIBLE 2 2D / 5
RR
U

IMPROBABLE 1
OC
CATASTROFICO
E

2E / 1