ANALISIS DE CASO

“PLANES DE INVERSIÓN”

ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE No. 3

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE

“SENA”

MELISSA GISSELLE VARGAS BANDERA

COLOMBIA, 2019.
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“PLANES DE INVERSIÓN”

CASO:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a un
año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.
c) El 27.5 % anual semestre vencido.
d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el que
pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro opciones que
le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le brindaría en un
año.

Nota: Para resolver este caso es necesario convertir todas las alternativas a interés
efectivo anual, que es el usado para hacer comparaciones, y así lograr recomendar la
mejor opción.

DESARROLLO DEL CASO:

A) EL 27 % ANUAL TRIMESTRE VENCIDO:

Se determina el interés periódico pagado bajo esta modalidad:

i anual 0.27
Ip = _____________ = _______ = 0.0675
# períodos 4

Efectivo anual: 360/días

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“PLANES DE INVERSIÓN”

i efectivo = (1+ip) -1
360/90

i efectivo = ( 1+0.0675 ) -1 = 29.75 % Anual.

B) EL 25 % ANUAL TRIMESTRE ANTICIPADO:

i anual 0.25
ip = ____________ = ______ = 0.0625
# Períodos 4

-360/días

i efectivo = (1- ip) -1

-360/90

i efectivo = (1-0.0625) -1 = 29.0825 Anual.

C) EL 27.5 % ANUAL SEMESTRE VENCIDO:

Utilizando la misma metodología de literal a, se tiene:

360/180
i efectivo = (1+0.1375) -1 = 29.375 % Anual.

D) EL 29 % EFECTIVO ANUAL:

360/360
i efectivo = (1+1.00) -1 = 29.00 % Anual.
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“PLANES DE INVERSIÓN”

MODALIDAD PROPUESTA INTERÉS EFECTIVO

29.75 %
27 % Anual Trimestre Vencido

29.0825 %
25 % Anual Trimestre Anticipado

29.375 %
27.5 % Anual Semestre Vencido

29 % Efectiva Anual 29.00 %

¿CUÁL DE LAS CUATRO OPCIONES QUE OFRECE LA ENTIDAD FINANCIERA

ES LA QUE MÁS BENEFICIO ECONÓMICO LE BRINDARÍA EN UN AÑO?

De las alternativas propuestas, la más beneficiosa para la inversionista colombiana

Paula Sofia, es la del 27 % Trimestre Vencido, ya que representa la tasa de interés
efectiva más alta correspondiente al 29.75 % Efectivo Anual.