CASO PROBLEMA

El día 23 de marzo de presente año, el señor José Antonio Garzón Ramos se acercó
a nuestra sede ubicada en Restrepo para recibir un asesoramiento y apertura de
una cuenta bancaría.

Él se acerca a mí con gran inquietud respecto al tema, él recurrió a nosotros porque

la empresa en la que trabaja le solicitaron una cuenta para depositar allí su sueldo
neto mensual.

Yo me dirigí a él de manera respetuosa, con una sonrisa y un estrechón de manos

fuerte para transmitirle que conmigo podrá resolver todas sus dudas y hacer de ese
proceso un servicio de calidad y satisfacción.

El señor José me informo que nunca antes había abierto una cuenta y que no sabía
cómo funcionaba o cuál era el proceso que se debía hacer, también me comunico
que desde hacía algunos años venía haciendo un ahorro, pero de la manera
antigua, en su casa.

De acuerdo a mis conocimientos y a los servicios que ofrece el banco, yo le ofrecí

la apertura de una Cuentamiga, la cual no tiene cuota de manejo y cuenta con
transacciones ilimitadas sin costo en cualquiera de nuestros canales, incluyendo
cajeros automáticos. Cuenta con un Bolsillo que le permite ahorrar para lo que
quiera. Es una tarjeta débito Visa que puede usar en cualquier establecimiento
comercial.

Ésta cuenta con un chip de seguridad que almacena y valida toda la información y
garantiza la seguridad en todas las transacciones que haga. Esta tarjeta se puede
usar en lugares donde se utiliza la Tarjeta Débito con banda magnética que son los
establecimientos comerciales y cajeros automáticos.

El señor José acepto la oferta que le ofrecí, pero sin embargo se notaba un poco
asustado y confuso. Le solicite una copia de su cedula ampliada al 150% e iniciamos
el proceso.

Luego de ellos empecé a preguntarle sobre su trabajo, su núcleo familiar, dónde

vive, y referencias para ingresarlo en el sistema. Fui dirigiéndome a él con calma y
sinceridad para que pudiera sentirse seguro.

Seguido de esto, recogí la tarjeta y empezamos con el proceso de asignación de

clave. Esto le pareció divertido y le dio seguridad al yo hacerle ingresar la clave
cinco veces. Se dio cuenta que es un servicio confiable.

Le hice entrega de la tarjeta y le consulté si él sabía el uso de la misma para hacer

los movimientos que él requiriera, me respondió que no. Yo proseguí informándole
de cómo debía hacerlo. Le dije que primero debía acercarse preferiblemente a algún
cajero automático de nuestro banco, que si él lo hacía desde alguna otra línea se le
iba a cobrar un costo adicional de 4.900 pesos mientras que, en nuestros cajeros,
la transacción no tiene ningún costo. Seguido de esto, que debía ingresar la tarjeta
en el lector con el chip hacía arriba, ahí debía seguir las instrucciones del cajero
automático según las necesidades de él, luego que debía ingresar la clave de 4
dígitos que había establecido y finalmente esperar la respuesta de aprobación.

Le recordé las prevenciones que debe tener al momento de hacer una transacción
que son: Nunca aceptar la ayuda de extraños al momento de hacer transacciones
en cajeros automáticos, siempre proteger la clave al momento de digitarla y una
recomendación personal que fue que cuando él terminara de hacer su transacción,
limpiara el teclado para que así se borren las huellas marcadas en los números de
la clave.

Le informe que, para la activación de la cuenta, debía hacer una consignación por
un valor de $10.000 pesos. Él sin preguntar nada al respecto, realizo el
procedimiento correctamente.

El señor José, sin duda se sentido mucho más seguro y me hizo como dos
preguntas al respecto, luego al sentirse cómodo con nuestro servicio, me comunico
del ahorro que llevaba practicando desde años, me pregunto qué podía hacer para
mantener ese dinero quieto, ahorrado en una cuenta. Ahí yo le ofrecí un servicio de
“Certificados de depósito a término fijo” o CDT. Le pregunte primero al señor José
si de casualidad sabía o había escuchado antes de este servicio y me respondió
que no. Yo procedí a asesorarlo, le dije que el CDT es donde el cliente deja su
dinero en nuestro banco por un tiempo determinad, es como si ellos nos hicieran un
préstamo a nosotros y al pasar este período, el cliente recibe su dinero de vuelta
junto a una suma adicional debido a la rentabilidad, es decir, es la recompensa que
ellos reciben por dejar su dinero con nosotros.

Le dije a él que era una alternativa para tener su dinero seguro y de paso, obtener
una ganancia por dejarlo con nosotros. Él se expresó de una manera segura y me
pidió que le platicara más a fondo.

Yo empecé a comunicarle las características y beneficios que éste traía. Le dije que
tenía una fácil apertura desde $500.000, en cualquiera de las oficinas, cuanta con
plazos desde 60 días hasta 360 días, que la tasa de interés de maneja de acuerdo
con el plazo y el monto de apertura, que los intereses son entregados al vencimiento
del plazo, se renueva automáticamente, un aspecto que le aclaré es que no se
puede liquidar antes del periodo pactado, puede tener más de un titular, que en caso
de que necesitara su dinero antes del vencimiento de hace un endosable y cuenta
con una facilidad de apertura en nuestra red de oficinas en todo el país.
Él mostro su gran interés y me dijo que le servicio le llamaba mucho la atención. Me
comunico que en ese momento no tenía el dinero allí pero que en los días siguientes
se iba a dirigir conmigo nuevamente para que yo le colaborara con la apertura del
mismo.

Le pregunte que, si le podía colaborar en algo más y me comunico que no, que eso
era todo. Yo le suministre un volante donde están todas nuestras líneas de atención
al cliente y páginas web en caso de que tuviera alguna consulta.

Su necesidades y expectativas fueron satisfactorias con el servicio que le brinde.

La atención duro aproximadamente 25 minutos.

Bibliografía: https://www.bancocajasocial.com/invierta-con-nosotros/cdt-tasa-fija-1
https://www.rankia.co/blog/mejores-cdts/3518718-como-funciona-cdt