INTRODUCCION

Los compromisos internacionales para mejorar la supervisión financiera y avanzar

en la prevención del lavado de dinero y otros activos son parte de los retos en los
que centrará la gestión de Erick Vargas Sierra, jefe de la Superintendencia de
Bancos (SIB). La iniciativa de reforma a la Ley de Bancos y Grupos Financieros que
está pendiente de aprobación en el Congreso de la República, la hoja de ruta para
cumplir con los estándares del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) y
cumplir con el intercambio de información bancaria son parte de las acciones que la
SIB buscará concretar, según Vargas, quien asumió el 1 de octubre de 2018 el
cargo. Vargas dijo que se apoya el acceso a la información bancaria, que
actualmente está suspendido por la Corte de Constitucionalidad (CC), ya que el país
puede figurar en una lista negra porque no cumple con los estándares
internacionales. El recién nombrado jefe de la SIB aseguró que se tendrán
acercamientos con el Organismo Legislativo para impulsar la iniciativa de reforma
bancaria, que se presentó en 2016 que contiene medidas para mantener la
estabilidad financiera en el país. (EP/PL 12.10.18)

Resultados positivos en autoevaluación de lavado

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La Superintendencia de Bancos (SIB) tiene previsto que Guatemala apruebe la
evaluación que realizará el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) en la
visita que realizará al país debido a los avances en la lucha contra el lavado de
dinero y otros activos. Esteban Fullin, secretario ejecutivo del Gafilat, indicó que el
proceso de evaluación se puso en marcha con la verificación del cumplimiento de
las 40 recomendaciones del informe presentado en 2010. Agregó que las
calificaciones se otorgan por cumplimiento y efectividad. En el primer caso un país
obtiene la máxima clasificación, es decir C, cuando no tiene deficiencias en esta
materia. Carlos González, analista de la Asociación de Investigación y Estudios
Sociales, enfatizó que la raíz del caso de defraudación aduanera denominado La
Línea, los bancos del sistema deben tener un control más estricto sobre las
operaciones que realizan los cuentahabientes y personas expuestas políticamente.
(Diario de Centroamérica 28.09.15)

Buscan fortalecer intercambio de información bancaria regional

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Entre las medidas que deben abordar los Superintendentes de Bancos de
Centroamérica figura el fortalecimiento de la supervisión basada en riesgos que
afrontan las entidades; por lo que entre las recomendaciones que ha propuesto el
Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) está el intercambio de información
regional. De acuerdo con el titular de la Superintendencia de Bancos
(SIB), Alejandro Arévalo, se tiene que trabajar en los nexos de comunicación entre
homólogos ya que hay bancos que invierten en otro países por lo que se debe
ejercer una supervisión transfronteriza. (Siglo XXI 30.01.15)

GAFI verificará avances en el sector bancario

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Durante el IV Congreso Regional de Seguridad Bancaria y Financiera que comenzó
ayer, José Alejandro Arévalo, titular de la Superintendencia de Bancos (SIB)
anunció que el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) realizará una
verificación in situ en diciembre para constatar los avances de Guatemala en el
combate al lavado de dinero y otros activos. “Esa entidad evaluará los esfuerzos
que Guatemala está haciendo en materia de prevención y los resultados los dará a
conocer el año entrante”, explicó el funcionario. (Diario de Centro América/El
Periódico/Prensa Libre 07.07.15)
Guatemala logra 96,9% de cumplimiento en plan contra lavado de dinero
BY: EDITORES TGW

ON: ENERO 26, 2018

IN: NACIONALES

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Guatemala logra 96,9% de cumplimiento en plan contra lavado de dinero

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Guatemala logró en 2017 el cumplimiento del 96,9 por ciento en la evaluación de

efectividad del Plan Estratégico Nacional de Prevención y Combate al Lavado de
Dinero y el Financiamiento en contra del Terrorismo, informó una fuente oficial.

Alejandro Arévalo, superintendente de Bancos, aseguró que Guatemala se

encuentra en ese estado “de acuerdo a los estándares del Banco Mundial, que son
reconocidos por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) de las Naciones
Unidas, el cual ayuda a que los países logremos avanzar en la lucha en contra de
este flagelo”.

Dichos resultados fueron revelados en una reunión de la Comisión Presidencial de

Coordinación de los Esfuerzos contra el Lavado de Dinero u Otros Activos,
el Financiamiento del Terrorismo y el Financiamiento de la Proliferación de Armas
de Destrucción Masiva en Guatemala (Copreclaft), encabezada por el
vicepresidente de Guatemala, Jafeth Cabrera.

El objetivo de esta comisión es asegurar que “el país continúe avanzando en los
esfuerzos de todas las entidades del sector público coordinado dentro del Plan
Estratégico Nacional de Prevención y Combate al Lavado de Dinero
y Financiamiento del Terrorismo”, señaló el Superintendente.

Para ello han sido conformadas diferentes mesas de trabajo que buscan fortalecer
las acciones que efectúan los diferentes organismos del Estado para
dar cumplimiento a ese plan.

Transacciones sospechosas

Arévalo comentó que en 2017 se

recibieron 2.893 reportes de transacciones sospechosas, 1.360 más que el 2016,
cuando se contabilizaron 1.533.

“Este es un aumento importante porque cada vez hay más conciencia de la

importancia de las entidades privadas de reportar cuando hay indicios de la
comisión del delito de lavado”, resaltó el funcionario.

Producto de lo anterior, la Intendencia de Verificación Especial (IVE) hizo 102

denuncias el año pasado y las personas que pudieron haberse involucrado en el
delito de lavado de dinero, producto de actos ilícitos, fueron 2.674.

“No todas las transacciones sospechosas se transforman en denuncias, porque en

los reportes no indican que haya indicios de un delito”, explicó el funcionario.
En el 2017 el Ministerio Público recibió 347 denuncias por lavado de dinero y se
estima que el monto que se limpió o se intentó limpiar fue de 5.000 millones de
quetzales”.

En el marco de la trigésima reunión de COPRECLAFT, el vicepresidente de la

república Jafeth Cabrera, presidio la 35 reunión ordinaria de la comisión presidencial
de coordinación de los esfuerzos contra el lavado de dinero y otros activos, el
financiamiento del terrorismo y el financiamiento de la proliferación de armas de
destrucción masiva en Guatemala, COPRECLAFT.

Este plan, deja una hoja de ruta que debemos trabajar para que Guatemala
pueda seguir en los indices y estandares donde esta calificado, ya que es un
país que ha cumplido con muchas de las acciones que se deben tomar a nivel
nacional e internacional en torno a estos temas que son tan delicados. Jafeth
Cabrera / Vicepresidente de la República

Cabrera, se refirió al trabajo que realiza la comisión en la lucha contra el lavado de

dinero y financiamiento al terrorismo, destacando que se reportan avances
significativos contemplados el plan estratégico 2019-2026.

Tan solo en el tema de lavado de dinero, Guatemala adoptó las recomendaciones

realizadas por el Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica.

Guatemala ha suscrito internacionalmente diversos convenios que nos

comprometen a participar activamente en la lucha contra el lavado de dinero
estos compromisos se reflejan en las 40 recomendaciones de Gafi, y
precisamente las últimas recomendaciones establecen que uno de los pilares
fundamentales de los paises es que haya una coordinación insterinstitucional
efectiva. Saulo De León Durán / IVE

La reunión se realizó en el palacio nacional de la cultura y contó con la participación

de representantes del Banco de Guatemala, la Superintendencia de Bancos (SIB),
Ministerio de Relaciones Exteriores entre otros.

INVERSIÓN
Guatemala debe actualizar sus controles y sanciones contra el blanqueo de
capitales
Durante un año se han discutido las propuestas de la SIB y aún está pendiente
entregar la iniciativa de ley al Congreso.
FECHA DE PUBLICACIÓN: 03-08-17

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El Ministerio de Gobernación envió comentarios a la propuesta de reformas. Las

incautaciones de capitales ilícitos ha ido en aumento.
Por: Lorena Álvarez elPeriódico
El Ejecutivo plantearía una iniciativa para modificar varias leyes a fin de fortalecer
los controles del lavado de dinero y otros activos. Desde hace un año se inició la
discusión de las modificaciones que se requieren para cumplir con los estándares
internacionales.

Adim Maldonado, presidente de la Comisión de Finanzas del Congreso, comentó

que este año se conocerán las reformas que desde el Ejecutivo se pretenden
impulsar y que han sido trabajadas por la Superintendencia de Bancos (SIB) y otras
entidades y organismos internacionales.

La SIB informó que el 8 de junio el Ministerio de Gobernación (Mingob) envió

comentarios a la propuesta de reformas, los que están siendo analizados. Además
se ha solicitado el apoyo del Fondo Monetario Internacional (FMI) para actualizar la
propuesta y asegurar que cumpla con las mejores prácticas y estándares
internacionales.

En la evaluación de 2016 del Grupo de Acción Financiera de Latinoamérica (Gafilat)

se recomendó actualizar la legislación para prevenir el financiamiento al terrorismo
y fortalecer los controles en casinos, videoloterías y profesionales como notarios y
abogados.

Guatemala necesita tipificar el delito de financiamiento al terrorismo para cumplir

con los estándares internacionales y resoluciones de la Organización de Naciones
Unidas (ONU).

De acuerdo con los estándares del Grupo de Acción Financiera (Gafi) las
Actividades y Profesiones no Financieras Designadas (APNFD) deben incluirse en
la supervisión basada en riesgos, en Guatemala ya se tiene regulada la supervisión
de algunas de las actividades bajo la figura de Personas Obligadas (Pores).

Gafi incluye en APNFD a los casinos, agentes inmobiliarios, joyerías, y abogados,

notarios, contadores y auditores cuando realizan transacciones para sus clientes
relacionadas a compra venta de bienes inmobiliarios, administración de dinero,
valores y otros activos, cuentas bancarias, organización de contribuciones incluso
para administración de empresas y operación de personas jurídicas. Además de los
proveedores de servicios societarios y fideicomisos.

Cada país debe determinar si aplica el privilegio profesional legal o secreto

profesional, según la recomendación de Gafi, pero se sugiere que los profesionales
reporten operaciones sospechosas.

Para los casinos se pide un registro y establecer umbrales para las transacciones
que podría establecerse alrededor de US$3 mil, así como la recomendación para la
identificación y verificación de identidad de los clientes.

Modificaciones
La SIB ha manifestado que se tendrían que reformar los artículos del Código Penal,
Ley para Prevenir y Reprimir el Financiamiento del Terrorismo, Ley de Extinción de
Dominio, Ley Contra el Lavado de Dinero u Otros Activos, Código de Notariado y
Código de Comercio.

En la evaluación de Gafilat se recomendó a Guatemala que además refuerce el

régimen sancionatorio administrativo a fin de que sea un disuasivo en el delito de
lavado de dinero y financiamiento al terrorismo y uso de nuevas tecnologías.

Otro de los aspectos a reforzar es obtener más información de los beneficiarios

finales de las personas o estructuras jurídicas.

Reformas bancarias

Ayer fracasó un intento para que el pleno del Congreso conociera en segunda
lectura las reformas a la Ley de Bancos y Grupos Financieros que propone medidas
adicionales para garantizar la estabilidad financiara y proteger a los ahorrantes. La
iniciativa 5157 incluye una modificación para autorizar al Banco de Guatemala que
participe en proceso de adquisición de activos o capitalizar un banco como medida
extraordinaria en caso de que un evento adverso afecte la estabilidad del sistema