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Etude 13/05/19 : DO + 75 et mandataires :

 12 millions d’IBAN non professionnel (compte != compte courant) avec au moins un

partenaire qui a plus de 75 ans
 18 millions de compte avec au moins 1 mandataire
 4.7 millions de compte non professionnel avec au moins un partenaire de + 75 ans et 1
mandataire
 Sur la période janvier – avril 2019 sur les 4.7 millions de comptes :
o 2 .7 millions de virements sur 553 000 DO
 405 000 DO avec au moins 1 virement BAM
 196 000 DO avec au moins 1 virement TPAG
 Sur la période avril 2019 :
o Règle proposée : TPAG – 10 000 € - VEL DO-BEN 92j = VEL DO-BEN 7j – VEL DO BAM
92J >0 – VEL DO TPAG 92J = 0 – Compte Part avec au moins 1 partenaire de plus de
75 ans et avec au moins un mandataire
o 410 dossiers soit en moyenne 0.3 par jour par CR
o Inclus la fraude du compte "43120782503" en janvier 2019
 Absence de la donnée mandataire dans l’EDR donc 2ème simulation :
o 12 millions d’IBAN non professionnel (compte != compte courant) avec au moins un
partenaire qui a plus de 75 ans
o Sur le mois d’avril la règle proposée :
 TPAG – 10 000 € - VEL DO-BEN 92j = VEL DO-BEN 7j – VEL DO BAM 92J >0 –
VEL DO TPAG 92J = 0 – Compte Part avec au moins 1 partenaire de plus de 75
ans
 752 dossiers soit en moyenne 0.64 dossier par jour par CR
 Résultats complémentaires :
o Périmètre virements janvier – avril 2019
o Pour les comptes particuliers avec au moins 1 personne >= 75 ans
 Sans mandataire :
 48 % actif BAM
 57 % actif TPAG
 7 % Des comptes sont actifs TPAG et BAM
 Avec mandataire :
 73 % actif BAM
 36 % actif TPAG
 9 % Des comptes sont actifs TPAG et BAM
o En présence de mandataire le % d’actif BAM augmente fortement