Catedra: Administración de Inversiones

Responsable:

Emely Alessandra Zelaya Alvarado…21741016

Catedrático: Lic. Carlos Espinoza

Fecha: 20-07-2019
Problema 1.1: Sonia Gómez

1. ¿Cuánto dinero necesita acumular Sonia realizando inversiones cada fin de año, por la
misma cantidad, para alcanzar su meta de 250,000 dólares?
R/ Ella tendría 150,000 dólares ya que tiene 250,000 para llegar a su meta solo necesita esa
cantidad.

2. ¿Cuánto debe depositar Sonia anualmente para acumular al término de 15 años el monto
calculado en el inciso a?

R/ Deberá depositar 5,524.43 dólares.

tasa 8%
años 15
VF 150000
pago $5,524.43

Problema de caso 1.2 Preparación del plan de inversión de Carolyn Bowen

a) Suponga que Carolyn deposita los fondos que tiene disponibles actualmente en la cuenta
de ahorro. Determine el monto de dinero que Carolyn tendrá disponible al momento de su
jubilación una vez que venda su casa si se jubila a: 1) los 62 años y 2) a los 65 años.

R/ -62 años ella tendrá (97500 * 1.504) = $146,640 y si se le suma la venta de la casa sería
$146,640 + $112500 = $259,140.00
 - 65 años ella tendrá (97500 * 1.791) = $174622.5 y si se le suma la venta de la casa
sería $174,622.5
+ $127,500= $302,122.50
b) Use los resultados de la pregunta a. y los factores de interés proporcionados anteriormente
para determinar el nivel de ingreso anual que recibirá Carolyn a través de la compra de una
anualidad a: 1) los 62 años y 2) a los 65 años.
R/ -62 años: el nivel de ingreso será $259,140/12.659 = $20470.81128

-65 años: el nivel de ingreso será $302,122.50/11.118 = $27174.17701

c) Con los resultados de las preguntas anteriores, determine el ingreso de jubilación anual total
que Carolyn tendrá si se jubila a: 1) los 62 años y 2) a los 65 años.
R/ -Si Carolyn se jubila a los 62 años tendría una pensión anual de $16,308. Así que la
jubilación total sería de $20470.81128 + $16,308 = $36,778.8112.

-Si Carolyn se jubila a los 65 años tendría una pensión anual de $20,256. Así que la
jubilación total
sería de $27174.17701 + $20,256 = $47,430.177.

d) A partir de sus resultados, ¿considera que Carolyn logrará su meta financiera a largo plazo
al jubilarse a 1) los 62 años o 2) a los 65 años? Explique su respuesta.
R/ Considero que Carolyn lograra su meta financiera si se jubila a los 65 años ya que
obtendrá $47,430.11 y su meta es $45,000 así que sobrepasa su meta en cambio sí se jubila
a los 62 años solo llegara a obtener anualmente $36,778.8112 que no llega a su meta.

e) Evalúe el plan de inversión de Carolyn en cuanto al uso de una cuenta de ahorro y una
anualidad en vez de algún otro instrumento de inversión. Comente sobre las características
de riesgo.
R/ Ella lo que quería era asegurar una jubilación sin preocupaciones y estaba segura de que
no pasaría de los 80 años así que quería que después de jubilarse tuviese una vida con
muchas comodidades y por eso opto por una anualidad ya que las anualidades sirven para
garantizar que tendrá los recursos que necesite por el resto de la vida y en este caso la que
se estipulo el contrato que fue por 15 años.
Los riesgos podrían ser que son complejos instrumentos financieros, con costosos
honorarios, comisiones y cargos administrativos, su dinero está inmovilizado por un cierto
periodo de tiempo, cargos de rescate y penalidades del Servicio de Rentas Internas aplican
cuando se hacen retiros antes de la edad de 59 años y medio pero sabía que si optaba por
este instrumento financiero su dinero estaría seguro.