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Catalogue

ITB
Formation
Management
continue
bancaire
2019/2020
2018/2019
Afrique Subsaharienne
Madagascar - Comores - Haïti
Le secteur bancaire poursuit sa mutation au regard des
évolutions technologiques et digitales impactant les
moyens de paiement et la relation client.

Le développement du réglementaire et de la conformité,


l’accompagnement sur les fondamentaux bancaires, la
connaissance des professionnels et de l’entreprise et des
marchés financiers expliquent les formations diplômantes
ou sur mesure mises en place par le CFPB-Ecole supérieure
de la banque.

Les managers bancaires sont les acteurs majeurs de cette


transformation et de l’accompagnement des collabora-
trices et collaborateurs.

L’ITB évolue pour les futurs managers avec une pédago-


gie permettant que chacune des journées de formation
déroule une situation professionnelle rencontrée par un
responsable d’unité bancaire. L’ITB est un diplôme bac + 5.

La mise en bloc de compétences de l’ITB et d’autres cursus


conjugue tout au long du parcours l’acquisition de savoirs
et la certification d’une montée en compétences.

Au-delà de ce catalogue, nous sommes à votre écoute


pour accompagner vos équipes par des formations sur
mesure dans les différents métiers bancaires et ceux de la
microfinance.

René Desbiolles,
Directeur des Diplômes, Titres et Certifications
et de l'International

1
2
L'APPROCHE PÉDAGOGIQUE RETENUE 5
LA CERTIFICATION 6
FILIÈRES MÉTIERS 7
NOUVEAUX ENTRANTS/MOBILITÉ 9
Les fondamentaux de la banque (Brevet bancaire) 11
CLIENTÈLE DE PARTICULIERS 15
Certificat de Conseiller commercial de banque (CCCB-Particuliers) 17
CLIENTÈLE DE PROFESSIONNELS 21
Certificat professionnel Conseiller PME 23
Agent de crédit microfinance 27
CLIENTÈLE ENTREPRISES 29
Certificat professionnel MGRCE - Maîtrise et gestion 31
des risques de crédit entreprises
Parcours Chargé d'affaires entreprises 33
RESPONSABLE AGENCE 35
Responsable d'agence bancaire / Management d'agence bancaire 37
Responsable agence microfinance 39
MANAGEMENT & MANAGEMENT DE MANAGERS 41
ITB Management bancaire 43
Mastère spécialisé Senior management bancaire/ 49
CESB Management
MÉTIERS DE LA CONFORMITÉ 53
Gestionnaire conformité 55
NOS FORMATIONS SUR MESURE 59
Les formations sur mesure 61
Master 2 Chargé d'affaires entreprises et institutions 63
NOS FORMATIONS EN DISTANCIEL 65
Les formations en distanciel 67
Lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement 69
du terrorisme (LCB-FT)
Mooc culture bancaire 71
ANNEXES 73

3
Vous souhaitez...
 valoriser votre cursus, renforcer la visibilité de votre
communauté de diplômés,
 élargir vos liens professionnels, susciter des vocations...

 faire connaître plus largement le diplôme,


promouvoir le secteur, ses métiers,
 en nous appuyant sur votre retour d'expérience,
vos témoignages, sur votre quotidien, votre expertise...
Nous vous proposons de devenir ambassadeur
de votre diplôme et du CFPB-Ecole supérieure de la banque
en nous accompagnant sur les réseaux sociaux.

A vous

de choisir votre degré d’implication :
lisez-nous
 likez-nous
 partagez
 commentez
 créez des contenus
 initiez/animez des débats
 ...

4
L’approche Les différentes composantes des métiers et les thématiques
concernées, conjuguées à l’élévation du niveau d’exigence de
pédagogique la clientèle et à l’évolution constante de la réglementation,
retenue requièrent de l’expertise et une adaptation permanente des
diplômes.
au regard
Les contenus de nos formations ont été structurés pour per-
de l’évolution mettre :
des métiers > l’adaptation des formations aux évolutions des métiers et de
bancaires leurs environnements,
> la modularité par blocs de compétences qui offre la souplesse
d’un parcours adapté à la gestion de carrière,
> une intégration forte du digital au travers des contenus en
ligne, de possibilités offertes pour organiser des travaux col-
laboratifs...

Les nouvelles modalités de diffusion des formations mises en


œuvre par le CFPB à l’occasion de la transformation de l’offre
diplômante et certifiante offrent les caractéristiques suivantes :
> des mises en situation professionnelle tout au long des jour-
nées de formation ;
> des travaux collaboratifs permettant un apprentissage trans-
verse ;
> la mise à disposition de ressources pédagogiques complé-
mentaires sous forme numérique accessibles sur le Campus
du CFPB — notamment la bibliothèque numérique de la
banque et de la finance — ainsi que de livres d’auteurs per-
met un accès très large à des ressources complémentaires.

5
La certification,
un enjeu fort
et incontournable
pour tous

Un marché exigeant, une réglementa-


tion rapidement évolutive, une
performance rendue plus nécessaire
que jamais, font de la certification
un élément incontournable de la
professionnalisation des équipes et de
la qualité du service apporté aux clients
des établissements bancaires.
Les certifications professionnelles sont
des repères majeurs de la qualification
et des compétences des collaborateurs
qui concourent à la sécurisation des
parcours professionnels, facilitent les
mobilités et l’évolution professionnelle.
Le CFPB développe depuis plusieurs
années les diplômes de la profession
bancaire. Il dispose ainsi d’une longue
expérience de la certification qui lui
permet aujourd’hui de poursuivre la
transformation de ses certifications
en blocs de compétences, et de proposer
une approche modulaire de la
certification.

6
Filières métiers
Cursus et blocs de compétence adaptés
CURSUS PRÉCONISÉS ET BLOCS DE COMPÉTENCES ADAPTÉS

Les fondamentaux de la banque (Brevet bancaire)


Mobilité Cette formation permet d’acquérir les connaissances sur l'environnement et les techniques bancaires pour les collaborateurs exerçant sur des
Nouveaux entrants métiers commerciaux ou des métiers supports, dans le cadre d'un accompagnement d'un collaborateur lors de son intégration
(nouveaux entrants), d’une mobilité interne ou tout simplement dans le cadre d’une actualisation des connaissances.

CCCB (Certificat de Conseiller Commercial de Banque)


Clientèle Ce cycle forme des collaborateurs de banque en leur permettant d’acquérir et mettre en œuvre les principes d’une communication professionnelle
de particuliers efficace, d’une relation commerciale de qualité, et des techniques bancaires relatives à la gestion courante et au développement d’un portefeuille
de clients particuliers.

Conseiller PME
Le cursus Conseiller PME apporte la connaissance du marché des professionnels et des petites et moyennes entreprises pour les collaborateurs en
relation avec cette clientèle. Cette formation est destinée à tout collaborateur qui exerce des fonctions commerciales ou de supports. L'approche
combine l'aspect commercial, le risque et la connaissance du marché des professionnels, PME.
Clientèle
de professionnels Agent de crédit microfinance
Conçue en collaboration étroite avec des professionnels du secteur et des représentants des organismes de tutelle la formation a pour objectifs
de développer les connaissances générales et spécifiques des agents de crédit, de favoriser une évolution professionnelle sur des critères de
compétences. Mais aussi d'instruire et gérer les dossiers de crédit de manière professionnelle et selon les meilleurs pratiques en microfinance
et de savoir analyser les risques inhérents à l’activité de crédit des institutions.

MGRCE (Maîtrise et gestion des risques de crédit entreprises)


Le certificat Maîtrise et gestion des risques de crédit entreprises renforce les capacités de collaborateurs de banque dans l’analyse économique
et financière des entreprises, les techniques de financement et la gestion des risques entreprises, afin de concilier développement des crédits
Clientèle et gestion des risques.
entreprises
Master 2 Chargé d'Affaires Entreprises et Institutions — en distanciel
Entièrement diffusé à distance, le cursus permet d'acquérir l'expertise nécessaire à l'exercice du métier de chargé d'affaires entreprises.
Ce cursus a été créé en partenariat avec l'IUP Banque Assurance de l'Université de Caen.

Responsable d'agence bancaire


Ce cycle apporte les outils d'analyse et de pilotage commercial d'une agence bancaire et de la conduite des collaborateurs.
C'est un levier efficace pour assurer le développement commercial d'une agence bancaire tout en maîtrisant les risques.
Responsable
d'agence Responsable d'agence bancaire microfinance
Cette formation Responsable d’agence microfinance a pour objectif d’acquérir une meilleure maîtrise du pilotage de l’agence tant dans
ses activités commerciales que managériales.

ITB - Management bancaire


L'ITB forme au métier de manager d'unité bancaire dans les 3 domaines d'activité de la banque : force de vente, métiers de traitement
et fonctions support. Il est composé de 4 blocs de compétences :
Management bloc 1 - Piloter l'activité bancaire dans un contexte de transformations économiques, sociétales et technologiques
bloc 2 - Accompagner et évaluer les copétences individuelles au sein d'une unité bancaire
& Management bloc 3 - Développer la qualité au sein de l'organisation bancaire
de managers bloc 4 - Mobiliser une équipe et valoriser la performance collective d'une unité bancaire

Mastère spécialisé Senior Management Bancaire CESB Management


Une formation d'excellence en partenariat avec l'ESSEC qui s'adresse aux collaborateurs à fort potentiel des entreprises bancaires.

Gestionnaire conformité
Métiers Ce cycle apporte une vision globale du métier de gestionnaire conformité, prenant en compte les aspects réglementaires, l’identification
et le contrôle des risques, le reporting et la culture conformité dans les organisations. Le cursus vise à la maîtrise des compétences sur les aspects
de la conformité juridique, technique et managériaux et apporte un focus sur la lutte contre le blanchiment.
8
9
10
Filière : NOUVEAUX ENTRANTS
MOBILITÉ Les fondamentaux
 Formation diplômante de la banque
(Brevet bancaire)
Dispositif incontournable d’acquisition de l’ensemble des fondamentaux de la banque, cette formation est un
accompagnement précieux dans le cadre d’une mobilité interne ou dans le cadre d’une intégration dans la
banque.
La formation se déroule en trois cycles. Chaque cycle permet d’appréhender ou d’actualiser les connaissances
fondamentales et de développer les compétences nécessaires à l’exercice des métiers ciblés.

| Informations pratiques  Métier(s) visé(s)


Période de la formation Ils sont transverses aux différentes familles de métiers de la banque (force de vente, métiers
de traitement).
de janvier à juin 2020
ou de septembre à décembre 2020
 Public concerné
(selon les cycles)
Cette formation permet d’acquérir l’ensemble des fondamentaux de la banque. A ce titre,
Durée de la formation elle intéresse tout particulièrement l’ensemble des collaborateurs exerçant sur des métiers
3 cycles en 18 mois commerciaux (Conseiller de clientèle, Chargé d’accueil et de services à la clientèle, Assistant
Période des examens commercial) mais également ceux exerçant sur des métiers supports (Techniciens des uni-
tés de traitement bancaire...).
juin ou décembre 2020
Les fondamentaux de la banque permet aussi d’accompagner un collaborateur dans le
Lieux de formation cadre d’une mobilité interne ou d’une intégration).
tout notre réseau
 Pédagogie et ressources mises en œuvre
Cette formation permet au collaborateur de :
> connaître l’environnement économique, juridique, comptable et financier de la profes-
sion bancaire,
> maîtriser les techniques propres au milieu bancaire afin d’acquérir un véritable profes-
sionnalisme,
> progresser au sein de leur entité et des réseaux bancaires et financiers.
Quelle que soit la formule des cours, sont mis à disposition :
> des fascicules, qui permettent l'acquisition des savoirs requis en amont des séances de
formation,
> des exercices de synthèse, qui permettent de mesurer l'acquisition des connaissances.

 Conditions d'obtention du diplôme


Le diplôme est validé par une série d’épreuves couvrant la totalité des activités du métier.

rebrand.ly/bp-fondamentaux-banque

Cette formation en 3 cycles est proposée en interbancaire et peut être diffusée


selon 2 formules :
> en présentiel avec des journées d'animation
> en correspondance

11
 Parcours de formation
La formation se déroule sur trois cycles dont le contenu pédagogique adapté permet une assimilation progressive des fondamentaux
de la banque.

|
BP 1 – 8 jours

Méthodologie de l’expression écrite et orale 
Economie générale
> Lire efficacement un texte > Les agents économiques, les opérations économiques
> Comprendre le contenu d’un texte et le circuit économique
> Rédiger un résumé > Les problèmes démographiques contemporains
> Commenter un texte > Les mécanismes de la formation des prix
> Rédiger une dissertation > La croissance et les fluctuations économiques
> Préparer et présenter un exposé oral > La politique économique et ses composantes
> Les échanges extérieurs

Comptabilité générale et mathématiques financières
> Les grands principes de la comptabilité
> Le plan comptable
> L’enregistrement des opérations courantes
> Les opérations d’inventaire
> Mathématiques financières

|
BP 2 – 10 jours


Economie monétaire et bancaire 
Technique bancaire des particuliers
> La monnaie et le mécanisme de création monétaire > Les caractéristiques du marché des particuliers
> Le système monétaire international > Les opérations relatives au compte
> La construction de l'Europe monétaire > Les services liés au compte
> La zone franc et le système bancaire africain > Les placements non financiers
> La microfinance > Les crédits bancaires aux particuliers
> La politique de crédit et la gestion des établissements > Les obligations de l'intermédiaire financier
bancaires

Comptabilité, préparation à l'analyse financière,

Droit civil, commercial et bancaire mathématiques financières
> La règle de droit et les sources du droit > La comptabilité des différents types de sociétés
> L'organisation judiciaire > La préparation des travaux d'inventaire
> Les acteurs de la vie juridique : les personnes physiques > La détermination du résultat, la présentation des états
> Les acteurs de la vie juridique : les personnes morales financiers et les travaux de clôture
> Les relations juridiques > Les outils de l'analyse financière
> Les litiges et leur règlement > Mathématiques financières
> Les principaux contrats
> Notions juridiques sur les moyens de paiement
> Les sûretés
> Notions sur les procédures collectives
> La responsabilité du banquier

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|
BP 3 – 8 jours

Diagnostic économique et financier 
Opérations bancaires avec l’étranger
de la micro-entreprise > Les règlements internationaux
> Présentation de l’entreprise et de son environnement > Les opérations en devises
> Analyse de l’activité et de la rentabilité > Les financements du commerce international
> Analyse de la structure financière

Connaissance des marchés de capitaux

Technique bancaire professionnels et micro-entreprises > Le marché financier
> Caractéristiques du marché des professionnels et de la micro- > Les marchés de capitaux en zone UEMOA
entreprise > Les marchés de capitaux en zone CEMAC
> Ouverture et fonctionnement des comptes
> Les techniques de financement

Pratique de la relation commerciale
> La gestion des risques et la responsabilité du banquier > Les principes de la communication
> La relation commerciale avec le client

|
Les spécificités du Brevet professionnel au Sénégal
> BP1 – 1er cycle – 100 heures 
BP2 – 2ème cycle – 105 heures
> Méthodologie de la communication > Préparation à l’analyse financière
> Comptabilité générale > Economie monétaire et bancaire
> Droit civil sénégalais > Droit civil, commercial et bancaire
> Economie générale > Techniques bancaires des particuliers

BP3 – 3ème cycle – 105 heures
> Diagnostic économique financier de la micro-entreprise
> Techniques bancaires de la micro-entreprise
micro entreprise
> Connaissance des marchés de capitaux
> Droit civil commercial et bancaire

1133
 Tarifs
Tarification applicable en Afrique Subsaharienne, Madagascar, Comores et Haïti, en vigueur jusqu'au 30/06/2020.

Tarif/heure Nbre d'heures Total

BP1 – En présentiel 16,16 € 56 h 904,96 €


BP1 – Cours par correspondance, tarif standard (forfait) 622,12 €

BP2 – En présentiel 16,16 € 56 h 904,96 €


BP2 – Cours par correspondance, tarif standard (forfait) 771,14 €

BP3 – En présentiel 16,16 € 70 h 1 131,20 €


BP3 – Cours par correspondance, tarif standard (forfait) 771,14 €

Ce tarif inclut l’animation, les fascicules et les livrets d’activités.


(1) Ce tarif s’entend hors toutes taxes. Seront ajoutées toutes taxes locales applicables, le cas échéant.

Pour la Guinée et le Sénégal, nous vous invitons à contacter les délégués du CFPB (cf. contacts page 75).

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15
Filière : clientèle de particuliers
Certificat de Conseiller
 Formation certifiante
Commercial de Banque
CCCB Particuliers
Ce cycle a pour objectifs de développer l’approche client, de renforcer le comportement commercial, de maîtriser
les techniques et l’environnement bancaire.

| Informations pratiques  Métier(s) visé(s)


Période de la formation Le certificat de Conseiller commercial de banque particuliers (CCCB Particuliers) forme des colla-
de février à juin 2020 borateurs capables de prendre en charge et gérer un portefeuille de clients particuliers.

Durée de la formation  Public concerné


10 jours
Le cursus CCCB Particuliers s’adresse à des collaborateurs exerçant ou appelés à exercer des fonc-
Date limite d’inscription tions de Conseiller commercial sur la filière de la banque de détail du marché des particuliers.
31 janvier 2020 Il est demandé aux candidats potentiels de s’adapter aux approches pédagogiques de l’enseigne-
Période des examens ment supérieur et notamment à l’investissement personnel que suppose l’autoformation.
septembre 2020
Lieux de formation
 Pédagogie et ressources mises en œuvre
tout notre réseau Les principes pédagogiques mis en œuvre découlent des réalités des métiers bancaires et sont
fondés sur les savoirs et méthodes nécessaires à l’obtention du certificat.
> La pédagogie est inductive et repose sur la mise en situation professionnelle via :
 des cas pratiques : exercices d’application, permettant de valider l’assimilation des concepts
et de mettre en œuvre les connaissances acquises ;
 un partage d’expérience : échanges entre les participants sur leurs pratiques profession-
nelles, les difficultés rencontrées, les réponses apportées ;
 des mises en situation : jeux de rôle entre les participants à partir de situations inspirées de
leur contexte professionnel, afin de leur permettre de s’approprier des méthodes et un com-
portement.
> La pédagogie est impliquante et nécessite une préparation personnelle
de l’apprenant sur la base :
 des fascicules, avec les recommandations de lecture ou d’entraînement préalables ;
 d’entraînement aux épreuves d'examen et à l’expression écrite et orale attendue.
Les méthodes pédagogiques permettent la participation active et l’expression de chacun :
travail individuel avec présentation par quelques-uns à l’ensemble du groupe, travail en sous-
groupe ou atelier, jeux de questions-réponses, brainstorming, mise en place de jeux de rôle,
simulation d’entretien clients.

 Conditions d'obtention du diplôme


rebrand.ly/CCCB-marche-particuliers Le diplôme est validé par une série d’épreuves couvrant la totalité des activités du métier.

Cette formation constitue un socle de fondamentaux couvrant la totalité


des activités du métier.

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 Parcours de formation

|
Techniques d’expression appliquées aux situations professionnelles
2 jours de formation
Les objectifs pédagogiques sont les suivants : > appliquer les méthodes d'expression dans le cadre des
> comprendre et mettre en œuvre les principes et techniques d'une examens
communication professionnelle efficace Les thèmes suivants y sont développés :
> acquérir une méthodologie de l'apprentissage en formation > méthodologie et communication
continue > techniques et méthodologie d'expression écrite
> identifier les principes et outils d'une communication réussie > techniques et méthodologie d'expression oral
> maîtriser la méthodologie et les techniques de communication
écrite et orale

|
Gestion et développement de la relation commerciale
4 jours de formation
Les objectifs pédagogiques sont les suivants : Les thèmes suivants y sont développés :
> assurer l’intégralité de la relation commerciale de l’accueil à > accueil et découverte du client
l’acte de vente ; être acteur de son organisation commerciale > vente
> accueillir et découvrir le client selon sa typologie > pilotage de la relation client
> utiliser un large éventail de techniques de communication com- > prospection
merciales dans la relation client > négociation commerciale
> maîtriser les techniques d’entretien et de vente
> organiser son plan d’action commerciale

|
Gestion et vente des produits et services – Marché des particuliers
4 jours de formation
Les objectifs pédagogiques sont les suivants : Les thèmes suivants y sont développés :
> acquérir et mettre en œuvre les techniques bancaires relatives > présentation du marché des particuliers
à la gestion courante et au développement d’un portefeuille > la connaissance du client particulier
de clients particuliers dans le respect des normes et de la > l’ouverture du compte
déontologie > la gestion des comptes
> découvrir le client particulier et participer à l’ouverture, la ges- > la clôture du compte
tion et la clôture du compte client > les produits et services liés au compte
> proposer les produits et services bancaires adaptés aux besoins > vendre les produits d’épargne bancaire et non bancaire
du client dans un juste équilibre des intérêts du client et de > vendre des crédits aux particuliers
l’établissement > la gestion des risques et la lutte contre le blanchiment
> respecter les règles déontologiques et le cadre réglementaire du des capitaux et le financement du terrorisme
métier de banquier > secret professionnel et déontologie, responsabilité du
banquier

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 Tarifs
Tarification applicable en Afrique Subsaharienne, Madagascar, Comores et Haïti, en vigueur jusqu'au 30/06/2020.
Tarif/heure Nbre d'heures Total

Parcours de 10 jours de formation 18,38 € 70 h 1 286,60 € (1)

Ce tarif inclut l’animation, les fascicules et les livrets d’activités.


(1) Ce tarif s’entend hors toutes taxes. Seront ajoutées toutes taxes locales applicables, le cas échéant.

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21
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Certificat professionnel
 Formation certifiante
de Conseiller PME

Le certificat professionnel de Conseiller PME s’adresse à des collaborateurs désireux d’acquérir le savoir-faire
technique, commercial et comportemental nécessaire à l’exercice du métier de Conseiller PME.

| Informations pratiques  Métier(s) visé(s)


> Conseiller clientèle
Période de la formation > Directeur d’agence ou d’entité sur le marché de la PME
de février à septembre 2020 > Responsable back-office ou Chargé de services d’appui à distance
> Analyste crédit PME, Responsable engagements
Durée de la formation
> Chargé d'appui commercial PME
14 jours
Période des examens  Public concerné
septembre 2020 Le certificat professionnel de Conseiller PME s’adresse à tout collaborateur bancaire amené
Lieux de formation à exercer son activité en relation avec le marché des PME (TPE et professionnels inclus),
tout notre réseau fonctions commerciales ou fonctions supports.

 Pédagogie et ressources mises en œuvre


Une formation mixte, partagée entre :
> 14 jours en présentiel requérant un travail préalable de l’apprenant. ;
> 12 modules en e-learning interactifs qui ont pour objectif l’acquisition des fondamen-
taux par une approche pédagogique dynamique alternant transmission de savoirs et
questionnement.
De manière générale, pour être efficace, une animation métier doit être suivie dans un
délai court d’une mise en pratique en situation de travail. De plus, les apprenants mettront
à profit l’intervalle entre deux séminaires pour s’approprier les connaissances pré-requises
dans les fascicules mis à leur disposition et les modules e-learning obligatoires.

 Conditions d'obtention du diplôme


Le « diplôme » est validé par une série d’épreuves couvrant la totalité des activités du
métier.

> Le mix formation e-learning/présentiel


https://rebrand.ly/certificat-conseiller-pme
> Des journées de synthèse à la fin de chaque module, des jeux d’entreprise...
> L’acquisition d’une véritable technique d’analyse du risque

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 Parcours de formation
La formation est articulée autour de 3 unités de formation :

|
UF 1 – Le marché et le client PME
 4 jours de formation 
La fiscalité des clients PME

Le métier de conseiller PME > Analyser l’environnement fiscal des clients PME ainsi que son
impact
> Connaître le rôle et les missions du conseiller PME
> Appréhender le régime de la TVA
> Identifier l’environnement du conseiller PME
> Définir et distinguer les plus ou moins-values et leur taux
> Exercer son métier dans le cadre réglementaire, notamment
d’imposition
en matière de lutte contre le blanchiment des capitaux
et le financement du terrorisme (LCB/FT) 
Cas d’application et jeux de rôle

L’évaluation du risque économique d’un client PME > Exercices liés à l’ensemble des thématiques de l’unité
> Distinguer les statuts juridiques
 3 modules e-learning
> Analyser l'environnement économique des clients PME
> Déterminer les relations entre risque économique et situation
personnelle du dirigeant de PME

|
UF 2 – Analyse des besoins de financement

 6 jours de formation 
Les réponses aux besoins de financement des clients PME
Lecture des documents comptable > Identifier les besoins de financement d’exploitation
> Savoir établir un plan de trésorerie prévisionnel
> Savoir lire les documents comptables
> Connaître le fonctionnement des différentes solutions de
> Connaître les interconnexions des postes comptables du compte
financement
de résultat et du bilan
> Savoir se positionner sur une demande de financement court
> Identifier les pièges du bilan
terme
> Détecter les opportunités commerciales des documents
> Identifier les principaux types de crédits d’investissement
comptables
> Savoir analyser un plan de financement

Les outils de l’analyse financière > Connaître les principales garanties utilisées dans le cadre des
> Savoir analyser le compte de résultat et les SIG financements des clients PME
> Savoir analyser le bilan en grandes masses et les valeurs

Cas d’application et jeux de rôle
structurelles
> Exercices liés à l’ensemble des thématiques de l’unité
> Initier à l’analyse financière
> Connaître et savoir interpréter les principaux ratios financiers  8 modules e-learning

24
|
UF 3 – Gestion de la relation

 4 jours de formation 
La gestion de la relation en cas de cession,
de transmission, de difficultés de l’entreprise

L’entrée en relation et la gestion
> Accompagner le client PME dans la cession et/ou
> Pratiquer la découverte commerciale du client
transmission d’entreprise
> Situer la notion de compte courant
> Prendre les bonnes décisions dans la gestion des comptes de
> Procéder à une ouverture de compte relations en difficulté
> Comprendre la tarification des comptes professionnels > Connaître la réglementation en matière d’entreprises en diffi-
> Identifier les flux des comptes professionnels, leurs risques culté
et leurs conséquences sur le PNB
> Proposer les services associés au compte 
Cas d’application et jeux de rôle
> Pratiquer la vente d’offre globale de services > Initiation à la prospection/prescription
> Appréhender la découverte d’un portefeuille de clients > Savoir identifier les bonnes pratiques de la posture
commerciale

Les besoins des clients PME en matière d’épargne
et de prévoyance > Appréhender la négociation commerciale

> Appréhender la gestion des flux


> Maîtriser les techniques de gestion des excédents de trésorerie
> Appréhender la posture commerciale en lien avec les besoins
d’épargne
> Appréhender la posture commerciale en lien avec les besoins de
prévoyance

 Tarifs
Tarification applicable en Afrique Subsaharienne, Madagascar, Comores et Haïti, en vigueur jusqu'au 30/06/2020.

Tarif/heure Nbre d'heures Total

Parcours de 10 jours de formation 19,10 € 98 h 1 977,96 € (1)

Ce tarif inclut l’animation, les fascicules et les livrets d’activités.


(1) Ce tarif s’entend hors toutes taxes. Seront ajoutées toutes taxes locales applicables, le cas échéant.

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Diplômes/Certificats
professionnels
en Microfinance
Agent de crédit
Responsable d’agence

Professionnaliser et sécuriser
le développement du secteur
120 formateurs/formatrices de la Microfinance en Afrique
locaux formés
Depuis 2012, le CFPB-Ecole supérieure de la banque
+ de 1 990 collaborateurs/ forme aux métiers de la Microfinance avec des cursus
collaboratrices d’IMF formés métiers qui sont déployés en Afrique subsaharienne,
au Maghreb et à Madagascar.
Déploiement dans 15 pays Le programme est mis en œuvre localement par les
Associations professionnelles de Microfinance.

Créationd’autres formations (Contrôle/Audit, Gouvernance etc.)


Déploiement en Afrique Anglophone

26
26
Agent de crédit
 Formation certifiante
microfinance
Cette formation a pour objectifs :
> de développer les connaissances générales et spécifiques des agents de crédit pour un exercice rigoureux et
performant de leur métier,
> de favoriser une évolution professionnelle des agents de crédit sur des critères de compétences,
> d’Instruire et gérer les dossiers de crédit de manière professionnelle et selon les meilleurs pratiques en microfi-
nance,
> de savoir analyser les risques inhérents à l’activité de crédit.

| Informations pratiques  Métier(s) visé(s)


> Agent de crédit microfinance
Durée de la formation
13 jours  Public concerné
Le cycle s'adresse à des agents de crédit déjà en poste depuis 1 à 2 ans, pour une montée
Pour toute information en compétence et aux animateurs expérimentés en vue d’une mobilité interne sur le poste
complémentaire, contacter d’agent de crédit.
microfinance@cfpb.fr
 Pédagogie et ressources mises en œuvre
Une pédagogie fondée sur l’échange de savoir-faire et d’expérience avec des professionnels
des institutions de microfinance.

 Conditions d'obtention du diplôme


Le diplôme est validé par une série d’épreuves couvrant la totalité des activités du métier.

> Une diffusion internationale dans 15 pays


> Une formation validée par un diplôme professionnel du CFPB,
co-signé par le partenaire local
> Un cursus opérationnel, conçu en collaboration étroite avec des
professionnels du secteur et des représentants des organismes de tutelle
> Une formation courte (13 jours hors examen) et un rythme modulable adapté
aux contraintes professionnelles des participants

rebrand.ly/agent-microfinance

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 Parcours de formation
Le cursus de la formation Agent de crédit microfinance est organisé en 5 unités.

|
Exercer la fonction d’agent de crédit dans le respect des cadres réglementaires
2 jours de formation
> Repérer les caractéristiques économiques de la microfinance
> Situer le cadre juridique et institutionnel de la microfinance
> Promouvoir les valeurs déontologiques et éthiques

|
Développer les opérations de microfinance
3 jours de formation
> Développer le portefeuille clients
> Participer à l’éducation financière du client
> Distribuer les autres produits de la microfinance de manière adaptée

|
Procéder au montage du dossier de crédit
4 jours de formation
> Instruire le dossier de crédit
> Obtenir les garanties adaptées
> Argumenter un dossier client et objectiver son acceptation

|
Mettre en place et suivre le financement
1,5 jours de formation
> Suivre le dossier de crédit
> Accompagner l’emprunteur
> Gérer les impayés

|
Optimiser son activité
1,5 jours de formation
> Contribuer à l’élaboration de ses projets
> Mettre en œuvre le plan d’action
> Evaluer et présenter son activité

|
Exercice de synthèse
1 jour de formation
> S’assurer de la bonne compréhension du métier d’agent
de crédit dans une institution de microfinance

 Tarifs
Pour toute information sur la tarification,
merci de nous contacter : microfinance@cfpb.fr
28
29
30
Filière : CLIENTÈLE ENTREPRISES
Certificat professionnel MGRCE
 Formation diplômante Maîtrise et gestion des risques
de crédit entreprises
La formation est axée sur le risque crédit/contrepartie et particulièrement sur la maîtrise et la gestion de celui-ci
vis-à-vis d’une clientèle d’entreprises.
Le cursus amène les participants à :
> appréhender l’environnement économique de l’entreprise afin d’être en mesure d’évaluer objectivement le niveau
de risque présenté,
> maîtriser les principes de conduite d’une analyse financière et la mettre en œuvre,
> proposer et mettre en place les techniques de financement adaptées aux besoins de l’entreprise après avoir porté
un jugement avisé sur l’objet du financement,
> assurer une prévention, une gestion et un suivi du risque de contrepartie et veiller au recouvrement des créances.

| Informations pratiques  Métier(s) visé(s)


> Directeur de centre d’affaires entreprises, chargé de clientèle entreprises senior
Période de la formation > Responsable des engagements, analyste senior au sein d’une direction du crédit
de septembre à novembre 2019
ou de février à septembre 2020  Public concerné
Durée de la formation Le cycle de formation est ouvert à tout collaborateur en relation avec les entreprises, ou en charge
15 jours du contrôle des opérations réalisées sur ce marché de clientèle.
Date limite d’inscription Ainsi, il est notamment appelé à accueillir les conseillers commerciaux et les chargés d’affaires, les
31 janvier 2020 directeurs d’agences, les analystes crédit et collaborateurs des directions du crédit, les collabora-
teurs des directions des engagements,les contrôleurs internes et les inspecteurs.
Période des examens
novembre 2019 ou septembre 2020  Pédagogie et ressources mises en œuvre
Lieux de formation Les méthodes et principes pédagogiques retenus découlent des réalités des métiers du marché de
tout notre réseau la banque de petites et moyennes entreprises, et s’articulent autour de trois phases clés.
> Une pédagogie impliquante, nécessitant une préparation personnelle sur la base des sup-
ports destinés aux apprenants.
> Une pédagogie inductive, reposant sur la mise en situation professionnelle et le mix des
méthodes. La pédagogie développée repose sur la mise en situation professionnelle, au travers
de cas pratiques, leviers de motivation (échanges entre les participants s’appuyant sur leurs
pratiques professionnelles et en valorisant leur savoir-faire).
> Techniques pédagogiques différenciées, travaux en ateliers ou en sous-groupes, jeux de
rôle, mise en situation. Le mix de ces méthodes tout au long du cycle facilite la dynamique,
l’implication et l’expérimentation concrète.

 Conditions d'obtention du diplôme


Le diplôme est obtenu par une série d’épreuves couvrant la totalité des activités du métier.

https://rebrand.ly/mgrce
> La mise en application de cas pratiques
> La nécessité de concilier le développement du fonds de commerce et la maîtrise
des risques sont le fil conducteur de cette formation.
> La diversité du public de formation mêlant des responsables crédits avec des
responsables de centre d’affaires ou des chargés de clientèle entreprises senior

31
 Parcours de formation
Le cursus comporte 15 journées de formation, organisées en 3 modules.

|
Module 1 – L’analyse économique et financière
5 jours de formation

Etre capable, en tant que banquier, de conduire une analyse méthodique en vue de prendre une décision profitable
pour la banque et l’entreprise
> L’analyse économique : objectifs de l’analyse, diagnostic économique de l’entreprise
> L’analyse financière : outils de l’analyse financière, diagnostic financier de l’entreprise
> Cas de synthèse

|
Module 2 – Les financements à court, moyen et long terme
5 jours de formation

Appréhender les enjeux de l’entreprise en matière de besoins de financement à court, moyen et long termes

Identifier les dispositifs et les types de crédit à mettre en place et apporter les réponses les plus adaptées tant pour
la banque que pour l’entreprise
> Les financements à court terme : identification des besoins de financement et plan de trésorerie prévisionnel à court terme,
méthodes de financement
> Les financements à moyen et long termes des investissements : identification des besoins à moyen et long termes
et plan de financement, solutions de financement, soutien de l’investissement

|
Module 3 – La demande de crédit et la gestion des risques
5 jours de formation

Appréhender les enjeux de l’entreprise en matière de besoins de financement à court, moyen et long termes

Etre en mesure d’instruire une demande de crédit à court, moyen et long terme en intégrant les variables économiques
et financières de l’entreprise

Etre en mesure de suivre le risque au quotidien avec l’aide d’outils de pilotage et de prendre la bonne décision à temps
> La demande de crédit : instruction des dossiers de crédit
> Le pilotage, le suivi et la gestion des risques : détection et traitement des risques, entreprises en difficulté
> Cas de synthèse

 Tarifs
Tarification applicable en Afrique Subsaharienne, Madagascar, Comores
et Haïti, en vigueur jusqu'au 30/06/2020.
Tarif/heure Nbre d'heures Total

Parcours de 15 jours de formation 21,30 € 105 h 2 184,00 € (1)

Ce tarif inclut l’animation, les fascicules et les livrets d’activités.


(1) Ce tarif s’entend hors toutes taxes. Seront ajoutées toutes taxes locales applicables, le cas échéant.

32
Filière : CLIENTÈLE ENTREPRISES
Master 2
 RNCP niveau 7
 Accessible en VAE
Chargé d'affaires
 Eligible au CPF
entreprises et institutions
Le Master 2 Chargé d’affaires entreprises et institutions en partenariat avec l’IUP Banque Finance Assurance de
Caen est un cursus essentiellement diffusé à distance, qui a vocation à former au métier de Chargé d’affaires
entreprises et institutions en permettant d’acquérir :
> un savoir-faire technique et commercial,
> un socle de culture économique et financière ainsi qu’une maîtrise de l’environnement institutionnel et inter-
national.

| Informations pratiques  Métier(s) visé(s)


> Chargé d’affaires entreprises et institutions
Prérequis
La formation est accessible aux titulaires  Public concerné
d’un diplôme bac + 4 ou du titre de l’ITB,
Le Master 2 Chargé d’affaires entreprises et institutions intéresse plus particulièrement :
aux candidats non titulaires de ces
diplômes mais pouvant justifier d'une > les collaborateurs déjà en fonction dans des postes de Conseiller de clientèle de profes-
expérience professionnelle significative sionnels et souhaitant s’orienter vers un poste de Chargé d’affaires entreprises ;
(Validation d’acquis professionnelle – VAP). > les Chargés d’affaires entreprises débutants afin de favoriser leur prise de poste ;
La formation est accessible après examen > les collaborateurs travaillant au sein de directions "crédit aux entreprises" ou "engage-
du dossier de candidature et, ments".
éventuellement, d’un entretien.
La formation est accessible aux titulaires d’un diplôme bac + 4 ou du titre de l’ITB, aux
Période de formation candidats non titulaires de ces diplômes mais pouvant justifier d'une expérience profes-
septembre 2019 à juin 2020 sionnelle significative (Validation d’acquis professionnelle – VAP).
Durée de la formation La formation est accessible après l’examen par l’IUP Banque Finance Assurance de Caen
428 h du dossier de candidature et, éventuellement, d’un entretien.

Date limite d’inscription  Épreuves d'examen


juillet 2019 Le « diplôme » est validé par une série d’épreuves couvrant la totalité des activités du
Période des examens métier.
> Session 1
 Parcours de formation du MCAE
 examens semestre 1 : février 2020
 examens semestre 2 : juin 2020 La formation est articulée autour de 6 unités d’enseignement (UE) :
> Session 2 (rattrapage) : examens fin août/ > diagnostic financier
début septembre 2020 > relations bancaires
> stratégie de l'entreprise
Lieux de formation > financement de la firme
Enseignement se déroulant essentiellement > affaires internationales
à distance > approches transversales

Le Master 2 Chargé d’affaires et institutions offre les avantages d’une


formation universitaire diplômante et d’un parcours de formation très
opérationnel reconnu par l’Association Française des Trésoriers
d’Entreprises (AFTE).
https://rebrand.ly/m2-cae

33
34
35
36
Filière : RESPONSABLE AGENCE
BANCAIRE
Responsable agence
 Formation qualifiante
bancaire / Management
d’agence bancaire

Le cycle de Responsable agence bancaire a vocation à former des collaborateurs capables de :


> piloter leur point de vue sous une double approche, commerciale et risques,
> développer les bonnes pratiques managériales.

| Informations pratiques  Métier(s) visé(s)


> Responsable d’agence bancaire
Durée de la formation
10 jours
 Public concerné
Le cycle s'adresse à des futurs responsables d'agence bancaire, aux responsables
Pour toute information complémentaire, d'agence bancaire nouvellement nommés, mais aussi aux responsables d'agence ban-
contacter stephanie.gendrot@cfpb.fr caire en poste et souhaitant se professionnaliser.

 Pédagogie et ressources mises en œuvre


La pédagogie mise en œuvre repose sur la mise en situation professionnelle, au travers :
> de cas pratiques permettant de valider l’assimilation des concepts et de mettre en
œuvre les connaissances acquises ;
> d'un partage d'expérience entre les participants sur leurs pratiques professionnelles,
les difficultés rencontrées et les réponses apportées ;
> des mises en situation : des jeux de rôle entre les participants, à partir de situations
inspirées de leur contexte professionnel, permettant de travailler la méthode et le
comportement.
Le cycle Responsable agence bancaire est une formation qualifiante qui se déroule sur
un trimestre. Plusieurs cycles peuvent être proposés sur une année civile.

> Formation basée sur l’expérience des participants enrichie par les
exemples de l’animateur.
> Adaptée pour différents niveaux d’expérience de la fonction de
responsable d’agence où chacun bénéficie des apports des autres.
https://rebrand.ly/cycle-rab

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 Parcours de formation
Le cursus de la formation Responsable d'agence bancaire est composé de deux modules présentant un caractère directement
opérationnel.

|
Module 1 – Le pilotage d’une agence bancaire
5 jours de formation

Piloter son agence bancaire sous deux approches > Approche de la gestion des risques
> Approche commerciale  Identifier les différentes typologies de risques
 Connaître la règlementation bancaire par rapport aux risques
 Établir le diagnostic de mon agence bancaire
 Analyser et traiter les risques propres au point de vente
 Connaître les principaux indicateurs d’analyse
 Mettre en place les contrôles nécessaires
 Définir des objectifs commerciaux
 Appréhender les impacts financiers de la gestion des risques
 Mettre en place un plan d’action commerciale
 Analyser les apports de la mise en place des contrôles
 Analyser l’activité commerciale
 Connaître la rentabilité des clients
 Identifier les missions du responsable d'agence bancaire
 Analyser les axes d’amélioration au sein d’une agence bancaire
 Développer son point de vente

|
Module 2 – La conduite des hommes
5 jours de formation

Développer les bonnes pratiques managériales > Gérer le temps et les priorités de manière individuelle
et collective
> Définir les missions et domaines d’activité du responsable
 Répartir les tâches en fonction des compétences
d’une agence bancaire
 Pilotage, organisation et animation > Réussir ses entretiens
 Se donner les moyens matériels et humains pour réussir  Organiser et conduire des réunions
 Avec ses collaborateurs
> Accompagner les collaborateurs
 Avec sa hiérarchie
 Acquérir les bonnes pratiques dans le coaching au quotidien
 Fixer les missions
 Faire progresser les collaborateurs au quotidien
 Identifier leurs besoins
 Développer les compétences

 Tarifs
Pour toute information sur les tarifs, contacter stephanie.gendrot@cfpb.fr

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Filière : RESPONSABLE AGENCE
BANCAIRE
Responsable agence
 Formation certifiante Conception financée microfinance
par l’AFD

Cette formation a pour objectif de permettre aux participants d’exercer de manière professionnelle le métier de
Responsable d’agence.
Elle vise notamment à leur apporter une compréhension globale du fonctionnement d’une agence ainsi qu’une
expertise sur les opérations techniques inhérentes à son activité.
La formation les amènera à pouvoir piloter et développer l’activité de leur agence, en lien avec la stratégie de leur
institution.
La formation vise également à développer leurs compétences techniques de gestion et d’organisation d’agence
et aussi à développer des compétences en matière de gestion des ressources humaines à l’aide de méthodes et
d’outils de communication et de management en prenant en compte la dimension comportementale liée à ce
métier.

| Informations pratiques  Métier(s) visé(s)


Durée de la formation > Responsable d’agence bancaire microfinance
12 jours
 Public concerné
Pour toute information Le cycle s'adresse à :
complémentaire, > de futurs Responsables d’agence,
contacter microfinance@cfpb.fr > des Responsables d’agence récemment nommés,
> des Responsables d’agence en poste et souhaitant se professionnaliser.

 Pédagogie et ressources mises en œuvre


Une pédagogie fondée sur l’échange de savoir-faire et d’expérience avec des professionnels
des institutions de microfinance.

 Conditions d'obtention du diplôme


Le diplôme est validé par une série d’épreuves couvrant la totalité des activités du métier.

> Une diffusion internationale dans 15 pays


> Une formation validée par un diplôme professionnel du CFPB, co-signé par le
partenaire local
> Un cursus opérationnel, conçu en collaboration étroite avec des professionnels
du secteur et des représentants des organismes de tutelle
https://rebrand.ly/responsable-agence-microfinance
> Une formation courte (12 jours hors examen) et un rythme modulable adapté
aux contraintes professionnelles des participants

39
 Parcours de formation
Le cursus de la formation Responsable d'agence bancaire est organisé en 5 unités.

|
U1 – Piloter l’agence
2 jours de formation
> Assurer les missions de l’agence
> Gérer les objectifs de l’agence
> Communiquer sur l’activité de l’agence

|
U2 – Gérer et superviser les opérations techniques
2 jours de formation
> Gérer les opérations de crédit > Superviser les caisses
> Gérer les opérations d’épargne > Superviser les activités comptables
> Assurer les activités financières

|
U3 – Développer l’activité de l’agence
3 jours de formation
> Apporter une dimension opérationnelle à la stratégie de l’institution
> Coordonner les différentes étapes du plan d’action
> Renforcer la relation Institution/Client(es) et développer la performance sociale

|
U4 – Représenter son institution
1 jour de formation
> Représenter localement l’institution
> Faire face aux sollicitations des institutionnels
> Etre le relais entre l’institution et son marché

|
U5 – Manager l’équipe
3 jours de formation
> Organiser le travail en agence
> Animer les collaborateurs
> Gérer les ressources humaines

|
Exercice de synthèse
1 jour de formation
> S’assurer de la bonne compréhension du métier d’agent de crédit dans une institution de microfinance

 Tarifs
Pour toute information sur la tarification, merci de nous contacter :
microfinance@cfpb.fr

40
41
Filière - MANAGEMENT
ET MANAGEMENT
DE MANAGERS ITB
 Formation diplômante Management bancaire
Bac + 5

Dans un environnement en mutation permanente, les banques repensent leurs pratiques et leurs métiers pour
s’adapter aux comportements des clients. Face à l’arrivée de nouveaux acteurs et à une digitalisation croissante
(environnement de travail, ressources et moyens), le management se réinvente.
Pour cette rentrée, l’ITB management bancaire évolue pour permettre aux managers de demain d’être à la fois
acteurs et relais de ces transformations. Il est devenu un bac + 5.
Un ITB repensé avec une pédagogie différente, une ouverture vers de nouveaux publics et une réorganisation du
parcours de formation.

| Informations pratiques  Métier(s) visé(s)


Formation interbancaire et internationale, l’ITB s’ouvre à la transformation des métiers
Période de la formation
bancaires. Par sa transversalité, l’ITB permet de faire converger plusieurs compétences
de novembre 2019 à avril 2020
(techniques, réglementaires, managériales) et offre aux différents profils une plus forte
Durée de la formation employabilité et une grande capacité d’adaptation.
40 jours
Date limite d’inscription  Public concerné
> Bloc1/Bloc 2 : 31 octobre 2019 L’ITB s’adresse aux managers actuels et futurs managers d’unités bancaires de plusieurs
> Bloc 3 / Bloc 4 : 15 octobre 2019 familles de métiers amenées à évoluer : force de vente, fonction support, traitement
Période des examens des opérations...
juin 2020
 Conditions d'obtention du diplôme
Lieux de formation
Tout notre réseau > Valider chacun des blocs de compétences par une note de 10/20 minimum
> Obtenir une note supérieure ou égale à 8/20 au Grand oral
> Obtenir une moyenne générale supérieure ou égale à 10/20 après application des
Test d'évaluation coefficients
Un test d’évaluation en ligne, outil d’aide
à la sélection, permet de vérifier que les
collaborateurs disposent des prérequis
suffisants en matière de connaissances > Un parcours en 4 blocs de compétences qui composent le métier
fondamentales et présentent les capacités de manager d’unité bancaire
nécessaires au suivi de la formation. > Une formation effectuée à travers des situations professionnelles
Pour toute demande de test, écrivez à : reprenant le quotidien de manager d'unités bancaires
test-evaluation-itb@cfpb.fr » > Un tremplin qui permet l’acquisition de compétences mobilisables dans
tous les métiers de la banque
> Pour optimiser le lien entre environnement bancaire et formation, des scénarii calés sur
le référentiel métier vu avec la profession, qui structurent l’ensemble des journées
> Une première étape dans l’appropriation du management, qui peut être poursuivie par
le CESB Management en cas d’évolution vers du management de managers.
> Un accès illimité à la bibliothèque numérique de la banque et de la finance, permettant
la consultation de plus de 3 500 ouvrages spécialisés.
https://rebrand.ly/itb-international

43
 Parcours de formation

Pour se préparer à la formation > Les clés de votre ITB - 1 jour


Modules préparatoires, transverses à tous les blocs Très fortement recommandé pour bien s’approprier toutes les
5 journées de préparation à la formation dimensions de la formation
> Culture économique et repères d’analyse financière - 3 jours
> Prémices managériaux – 1 jour

Piloter l’activité bancaire dans un contexte  13 journées de formation


de transformations économiques,
J1 à J2 | S’approprier son environnement
sociétales et technologiques
J3 | Saisir les enjeux des transformations externes
Au-delà de l’acquisition de compétences transverses de commu- J4 à J5 | Avoir une vision 360° de la banque
nication, d’organisation et de conduite de projets, le manager est
J6 à J7 | Porter les enjeux de mutation interne
en capacité :
J8 à J9 | Assurer la responsabilité des risques inhérents
> de décoder l’environnement politique, économique, juridique, à l’exercice de la profession et du métier
bancaire, les interactions entre les acteurs, les enjeux externes
J10 | Etre décideur et porteur de sens pour l’équipe
(nouveaux acteurs, ubérisation, RSE...) ;
J11 | Endosser le rôle de porte-parole de l’équipe
> de comprendre l’organisation dans laquelle il évolue, ses mé-
tiers, son fonctionnement, sa vision stratégique ; J12 | Etre ambassadeur de son établissement et de son unité
J13 | Restitution de travaux collaboratifs dans le cadre du
> d'accompagner ses collaborateurs à se repérer dans l’organisa-
contrôle continu
tion bancaire ;
> de mesurer l’impact de son environnement en transformation  Examen
et adapter les pratiques professionnelles de son unité pour > Contrôle continu
remplir ses missions ; > 1 épreuve écrite
> d'identifier les risques bancaires (droit, conformité, cartogra-
phie...), éthique et intégrité professionnelle...
onnelle... inhérents à
l’exercice de l’activité de son unité ;
> d'analyser les impacts des risques sur la rentabilité, l’image et
la réputation de la banque ;
> de donner du sens aux règles, procédures,
es, normes de conduite
qu’il devra lui-même adopter et transmettre
ettre à son équipe ;
> de veiller par des contrôles au respect des
es règles ;
> d'évaluer les impacts en cas de non-respect
pect des règles, normes
et procédures dans son activité ;
> de mettre en place des actions correctives
ctives en cas de non-
respect de ces règles.

44
Filière : clientèle de particuliers

Accompagner et évaluer les compétences 


 maîtrisant les techniques de communication et les différents
individuelles au sein d’une unité bancaire types d’entretiens

 l’évaluant (s’assurer que le collaborateur à un niveau de
Le manager est capable : compétences en adéquation avec les dispositifs réglemen-
> de cartographier les compétences de ses collaborateurs, taires...), observant et mesurant les compétences, commu-
> d'identifier les compétences complémentaires utiles à l’organi- niquant sur les points forts et les axes d’améliorations...
sation,
 7 journées de formation
> d'organiser le recrutement et préparer l’arrivée du collaborateur,
> de poser un cadre facilitant l’intégration et l’implication du J1 à J2 | Compléter la cartographie de l’équipe
nouveau salarié, d’organiser sa future mission et de définir les J3 | Faciliter la montée en compétences de l’équipe
objectifs qui lui seront attribués. J4 | Dialoguer avec un collaborateur dans le cadre
des activités
Lors de la réalisation des activités de son unité, le manager est
capable : J5 | Evaluer les compétences de son collaborateur en
situation de travail
> d'évaluer la réalisation d’une mission mais aussi l’attitude pro-
fessionnelle attendue, J6 | Dialoguer avec un collaborateur dans le cadre des
activités
> d'accompagner le collaborateur dans la mise en œuvre des axes
J7 | Restitution de travaux collaboratifs dans le cadre
d’amélioration ou la réussite de la mission en :
du contrôle continu
 utilisant la communication et le dialogue.
 déterminant les points forts et les axes d’amélioration  Examen
 proposant des actions de progression > Contrôle continu
 interagissant dans l’activité avec le collaborateur > 1 épreuve écrite

Développer la qualité au sein de  10 journées de formation


l’organisation bancaire J1 à J2 | Les valeurs et les enjeux client comme socle du métier de
Le manager est « acteur et garant de la qualité au responsable d’unité bancaire
sein de son organisation » en veillant au respect du cadre légal J3 à J5 | Les repères et les leviers de la stratégie qualité comme
et en accompagnant la gestion des situations à risques pour la vecteur de développement dans la banque
banque. J6 à J9 | Les exigences et la performance comme guide d’un équi
A ce titre il doit être en capacité : libre entre l’humain et l’organisation
> de piloter la relation client de son unité en ayant comme objec- J10 | Restitution de travaux collaboratifs dans le cadre du
tif la recherche continue de la satisfaction de son client final ; contrôle continu
> d'anticiper les situations à risque ;  Examen
> de viser la qualité de service et ce dans le respect d’un cadre > Contrôle continu
normé et réglementaire. > 1 épreuve écrite
Il est également garant de la qualité de vie au travail dans l’équipe,
en s’impliquant dans la diffusion des valeurs et des engagements
de service, mais aussi en recherchant des actions correctives de si-
tuation de dysfonctionnement. Il mobilisera les instances dédiées
en appui si nécessaire.

45
 Parcours de formation (suite)

Mobiliser une équipe et valoriser  10 journées de formation


la performance collective d’une unité J1 à J3 | Management mobilisateur au cœur des transformations
bancaire de la banque
Dans un contexte en transformation, le manager est le chef d’or- J4 à J5 | Les leviers du collectif au service de la performance
chestre de la performance collective. Il est capable : J6 à J9 | Moyens et pratiques de la réussite collective au sein de
> d'accompagner et mobiliser son équipe en occupant la posture de l’unité bancaire
leadership ; J10 | Restitution de travaux collaboratifs dans le cadre du
> de fédérer en donnant du sens aux actions à mener et en parta- contrôle continu
geant avec l’équipe sur les objectifs qui lui sont fixés,
 Examen
> d'organiser et superviser le travail de l’équipe en planifiant, gui-
dant, favorisant l’entraide... > Contrôle continu
> 1 épreuve écrite
> de piloter la performance de l’activité et des projets de l’unité en
établissant le diagnostic, définissant les objectifs, suivant et éva-
luant les performances collectives, en mesurant les écarts et en y
remédiant par des mesures correctives...
> d'animer et motiver son équipe.

Pour se préparer aux examens Ces différentes journées préparent les candidats de manière opti-
2 journées de formation par bloc et 2 journées male aux épreuves écrites et orales, renforcent l’acquisition des
de formation pour préparer le Grand oral afin différentes compétences (connaissances, savoirs faire, savoir être)
d’optimiser sa réussite aux examens et méthodes de travail efficaces attendues lors des examens.

46
 Tarifs
|Tarification tenant compte de l’absence de déplacement d’intervenant extérieur
Tarifs en vigueur jusqu’au 30/06/2020 – Tous ces prix > Cameroun
s’entendent nets, ces prestations n’étant pas soumises à TVA, > Centrafrique
conformément aux dispositions de l’art 261-4-4A du Code > Côte d’Ivoire
général des impôts. > Djibouti
Applicable pour les banques et les candidats individuels dans > Guinée
les pays suivants : > Haïti
> Madagascar

Tarif/heure Nbre d'heures Total

Module préparatoire (tarif par journée) 27,00 € 7h 189,00 €


Cycle de formation (bloc 1 et 2) 27,00 € 140 h 3 780,00 €
Journée de préparation aux examens (tarif par journée) 27,00 € 7h 189,00 €
Cycle de formation + toutes les options 27,00 € 203 h 5 481,00 €

Tarif/heure Nbre d'heures Total

Cycle de formation (bloc 3 et 4) 27,00 € 140 h 3 790,00 €


Journée de préparation aux examens (tarif par journée) 27,00 € 7h 189,00 €
Cycle de formation + toutes les options 27,00 € 182 h 4 914,00 €

|Tarification tenant compte de déplacements liés à la présence d’intervenants extérieurs


Tarifs en vigueur jusqu’au 30/06/2020 – Tous ces prix > Congo
s’entendent nets, ces prestations n’étant pas soumises à TVA, > Gabon
conformément aux dispositions de l’art 261-4-4A du Code > Mali
général des impôts. > Mauritanie
Applicable pour les banques et les candidats individuels dans > Niger
les pays suivants : > République Démocratique du Congo
> Bénin > Sénégal
> Burkina Faso > Tchad
> Burundi > Togo

Tarif/heure Nbre d'heures Total

Module préparatoire (tarif par journée) 31,00 € 7h 217,00 €


Cycle de formation (bloc 1 et 2) 31,00 € 140 h 4 340,00 €
Journée de préparation aux examens (tarif par journée) 31,00 € 7h 217,00 €
Cycle de formation + toutes les options 31,00 € 203 h 8 873,13 €

Tarif/heure Nbre d'heures Total

Cycle de formation (bloc 3 et 4) 31,00 € 140 h 4 340,00 €


Journée de préparation aux examens (tarif par journée) 31,00 € 7h 217,00 €
Cycle de formation + toutes les options 31,00 € 182 h 5 642,00 €

47
48
Filière - MANAGEMENT
ET MANAGEMENT
DE MANAGERS
Mastère spécialisé
Cursus accrédité
Senior management
par la Conférence
des Grandes Ecoles
bancaire
CESB Management
Formation sélective dédiée au management bancaire de haut niveau, et fruit d’un partenariat entre le CFPB- Ecole
supérieure de la banque et l’ESSEC Business School, le CESB Management est validé par la délivrance du Mastère
Spécialisé Senior Management Bancaire, labellisé par la Conférence des Grandes Ecoles.

| Informations pratiques  Métier(s) visé(s)


Prérequis Management de managers dans toutes les familles de métiers de la banque : force de
bac + 4 / bac + 5 vente, métiers de traitements ou fonction support.
ou titulaire de l’ITB avec 3 ans
d’expérience, ou collaborateurs  Public concerné
bénéficiant d’une très forte expérience Le Mastère Spécialisé Senior Management Bancaire a pour objectif l’accompagnement
dans les différents métiers de la banque des managers à fort potentiel dans leur progression de carrière. Son efficacité repose sur
Période de la formation une forte complémentarité entre :
janvier 2020 à avril 2021 > des enseignements d’expertise assurés par des professionnels bancaires de haut ni-
veau, encadrés par le CFPB,
Durée de la formation
> et une dimension managériale, comportementale et marketing portée par une
45 jours Grande Ecole, l’ESSEC Business School.
Date limite d'inscription Le cursus du Mastère Spécialisé Senior Management Bancaire a vocation à permettre
décembre 2019 aux collaborateurs de maîtriser le spectre des compétences indispensables aux nouvelles
Période des examens exigences du senior executive manager bancaire :
décembre 2020 > l’animation des équipes et la conduite du changement,
> le marketing des services financiers,
Lieu de formation > les instruments de gestion et de pilotage commercial et financier,
Paris > la conformité et les différentes catégories de risques,
Tarif > les technologies de l’information et de la communication,
25 560 € > les activités des banques à l’international.
Le Mastère Spécialisé Senior Management Bancaire offre ainsi aux collaborateurs sélec-
tionnés par leur établissement l’opportunité d’acquérir une nouvelle dimension leur per-
mettant de s’affirmer en matière de compréhension des stratégies bancaires, d’anima-
tion des ressources humaines et de développement profitable des activités.

Le CESB Management est une formation de référence reconnue dans


la profession bancaire depuis plusieurs décennies. Le CFPB s’est associé,
depuis quelques années et dans le but d’accroître d’avantage la visibilité
de ce titre, à l’ESSEC Business School.
https://rebrand.ly/cesb-man
Ce partenariat a donné lieu à la reconnaissance de cette formation par la
Conférence des grandes écoles comme le Mastère Spécialisé® Senior Management Bancaire,
entraînant sa visibilité officielle à la fois nationale et internationale.

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 Parcours de formation (les thématiques)


CFPB – Thèmes d’expertise > Droit social – 8 heures
> Economie monétaire et bancaire – 8 heures > Systèmes d’information et organisation - Nouveaux canaux de
distribution – 16 heures
> Management stratégique des entreprises et stratégies
bancaires européennes – 8 heures > Analyse financière des établissements de crédit – 16 heures
> Banque et international – 8 heures > Stratégie bancaire et gestion du bilan des banques
16 heures
> Industrie bancaire et financière : activités, institutions,
réglementation, surveillance – 8 heures > Contrôle de gestion bancaire – 16 heures
> Approche globale des risques financiers et opérationnels > Risques juridiques – 16 heures
8 heures > Conférences métiers bancaires – 16 heures


ESSEC – Thèmes de management > Leadership – 16 heures
> Marketing et management des services – 24 heures > Stratégie – 16 heures
> Atelier de négociation – 24 heures > Innovation dans les services – 16 heures
> Simulation d’entreprise Mirage – 24 heures > Communication et prise de parole – 8 heures
> Soutenance intermédiaire des thèses professionnels, think tank > Comprendre les dynamiques collectives – 8 heures
sur les thèses professionnelles – 24 heures > Personnalité et style de management – 8 heures
> Teambuilding – 8 heures

 Les épreuves d’examen


Le « diplôme » est validé par une série d’épreuves couvrant la totalité
des activités du métier :
> une série de contrôles continus,
> 6 écrits,
> 2 oraux.

 Tarifs
Tarification applicable en Afrique Subsaharienne, Madagascar, Comores et Haïti,
en vigueur jusqu'au 30/06/2020.

Tarif/heure Nbre d'heures Total

MS Senior Management Bancaire – CESB Management 71 € 360 h 25 560,00 € (1)

(1) Ce tarif s’entend hors toutes taxes. Seront ajoutées toutes taxes locales applicables, le cas échéant.

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Filière : CONFORMITÉ
Gestionnaire conformité
 Formation certifiante
La montée des risques de non-conformité nécessite que les collaborateurs des
services conformité possèdent une vision globale prenant en compte les aspects
réglementaires, l’identification et le contrôle des risques, le reporting et la culture conformité dans les organisations.
Le cursus vise donc à la maîtrise des compétences sur quatre axes fondamentaux :
> juridique (maîtrise des dispositions législatives et réglementaires encadrant l’exercice de la fonction),
> technique (prévention, évaluation et contrôle des risques),
> managérial (formation des collaborateurs, diffusion de la culture conformité, gestion de crise),
> avec un focus sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme.

| Informations pratiques  Public concerné et métier(s) visé(s)


Prérequis Le cycle Gestionnaire conformité s’adresse à des collaborateurs de banque qui gèrent ou sont
Collaborateurs de banque ayant appelés à gérer la conformité, aussi bien dans les entités du réseau que dans les fonctions
une expérience en matière d’opérations support ou des back-office.
clients particuliers et/ou en entreprises
ou déjà en poste dans des services  Pédagogie et ressources mises en œuvre
conformité (contrôle permanent, LCB-FT...) Les méthodes et principes pédagogiques retenus découlent des réalités des métiers du
ou de formation juridique souhaitant marché de la banque de petites et moyennes entreprises, et s’articulent autour de trois
évoluer sur les métiers de la conformité phases clés.
Périodes de la formation > Une pédagogie impliquante, nécessitant une préparation personnelle sur la base des
> de novembre à décembre 2019 supports destinés aux apprenants.
> d’avril à mai 2020 > Une pédagogie inductive, reposant sur la mise en situation professionnelle et le mix
des méthodes. La pédagogie développée repose sur la mise en situation professionnelle, au
Durée de la formation
travers de cas pratiques, leviers de motivation (échanges entre les participants s’appuyant
10 jours
sur leurs pratiques professionnelles et en valorisant leur savoir-faire).
Date limite d’inscription > Techniques pédagogiques différenciées, travaux en ateliers ou en sous-groupes, jeux
> 15 octobre 2019 pour la session de rôle, mise en situation. Le mix de ces méthodes tout au long du cycle facilite la dyna-
de novembre 2019 mique, l’implication et l’expérimentation concrète.
> 30 mars 2020 pour la session
d’avril 2020  Conditions d'obtention du diplôme
Lieux de formation Les examens du certificat professionnel Gestionnaire conformité sont organisés le dernier
tout notre réseau jour (après-midi) de chaque module.
Le certificat est validé par l’obtention d’une moyenne supérieure ou égale à 10/20.

> 10 jours de formation sur la conformité dont 3 jours et demi sur la lutte
contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme
> Des intervenants experts des métiers de la conformité et/ou consultants
en cabinet spécialisé
> Formation apportant les éléments réglementaires et organisationnels pour
https://rebrand.ly/gestionnaire-conformite
l'exercice des métiers

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 Parcours de formation

|
Le cadre légal, réglementaire et organisationnel de la conformité
5 jours de formation
Les objectifs pédagogiques sont les suivants : 
J4 – La réglementation LCB-FT

J1 – Le cadre législatif et réglementaire de la conformité > La réglementation internationale (les acteurs, la diffusion
des normes et pratiques)
> La définition de la conformité
> La réglementation en vigueur dans la zone géographique
> L’émergence de la conformité
de régulation
> Les autorités internationales, transnationales et nationales
> Les enjeux
> La réglementation applicable localement
> Le dispositif transverse 
J5 – La diffusion de la culture conformité
> Le positionnement de la conformité dans l’organisation
> Les enjeux de la conformité
de la banque
> Les responsabilités personnelles

J2 – Les missions de la conformité > Les leviers :
> La prévention des risques de non conformité l’appui aux métiers
l’information de la gouvernance :

J3 – Les missions de la conformité - responsabilité du comité nouveaux produits/activités
> Le contrôle des risques de non conformité : - contribution et questions/réponses avec les auditeurs
 plan de contrôle des métiers > QCM et clôture du module
 plan de contrôle de la Conformité
 composantes d’un contrôle
> L’alerte par :
 la veille réglementaire
 l’information de l’organe de direction, de surveillance
> Le compte-rendu :
 reporting interne
 contribution aux comités internes
 rapports au régulateur

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|
Le dispositif opérationnel de la conformité
5 jours de formation

Les objectifs pédagogiques sont les suivants : 


J3 – Les obligations de vigilance LCB-FT

J1 – La cartographie des risques et le plan de contrôle > Le dispositif de la connaissance client (KYC)
> L’approche par les risques/La classification des risques LCBFT
> Les objectifs de la cartographie des risques de non-conformité
> La surveillance des opérations clients
> Les domaines de la conformité :
> La méthodologie pour cartographier les risques 
J4 – Les obligations de déclaration
> Construire une cartographie des risques
> L’examen renforcé : Comment conduire un examen renforcé;
> Atelier
quelles analyses complémentaires mener
> Cas pratiques
> La déclaration de soupçon

J2 – Le pilotage des contrôles et les plans d’actions

J5 – La LCB-FT en pratique
correctrices
> Cas 1 - Analyse KYC de l’entrée en relation
> La gestion d’un plan de contrôle
> Cas 2 - Subvention accordée à une association Africaine
> La réalisation des contrôles
> Cas 3 - Cas de traitement d’une alerte de filtrage
> Le suivi des plans d’actions correctrices
> Cas 4 - Financement de la construction d’un projet de dévelop-
> Cas pratiques
pement local
> QCM et clôture du module

 Tarifs
Tarification applicable en Afrique Subsaharienne, Madagascar, Comores et Haïti, en vigueur jusqu'au 30/06/2020.
Tarif/heure Nbre d'heures Total

Parcours de 10 jours de formation 50,00 € 70 h 3 500,00 € (1)

Ce tarif inclut l’animation, les fascicules


et les livrets d’activités.

(1) Ce tarif s’entend hors toutes taxes.


Seront ajoutées toutes taxes locales applicables,
le cas échéant.

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Les formations sur mesure
Vous avez besoin de solutions sur mesure ? Nous sommes un par- projets : analyse des besoins, proposition de programmes, accom-
tenaire de confiance pour vous accompagner dans vos projets et pagnement dans le déploiement et l’organisation des formations
vos stratégies de formation. sur mesure. Afin de valoriser les parcours et favoriser l’implication
A l’international, comme en France, le CFPB-Ecole supérieure de effective et réelle des apprenants, nous sommes en mesure de pro-
la banque offre une large gamme de formations sur mesure per- poser un dispositif de certification des parcours.
mettant de construire des solutions modulaires adaptées à tous les Notre volonté est d’être au plus près des attentes et des besoins de
métiers, en présentiel comme en distanciel ou en mix formation. nos clients. Nous intervenons dans plus de 20 pays (diversification
Les métiers et les méthodes d’apprentissage évoluent ; l’empreinte de nos interventions à l’international).
de la formation sur le temps de travail doit être optimisée et les A titre d’illustration, nous vous communiquons ci-après des
coûts maîtrisés. exemples de nos domaines d’intervention. Pour en savoir
Notre pôle dédié à la gestion des demandes de nos clients à l’inter- plus, nous vous invitons à nous contacter dès à présent.
national et nos experts mettent tout leur savoir-faire au service vos

Management  Former les Responsables d’agence bancaire : pilotage commercial de l’agence – conduite des hommes – gestion des risques
Efficacité managériale,  Former les managers (front, middle, back-office) et les accompagner à distance à leur retour sur le terrain (conférences téléphoniques)
comportementale,  Optimiser l’efficacité commerciale : renforcer la relation client (tous marchés) – réussir les négociations à fort enjeu
commerciale  Développer son leadership
 Améliorer la qualité de l’accueil
 Développer la vente rapide
 Mieux gérer son temps
 Mener l’entretien professionnel
 Redevenir acteur de son évolution
 Mettre en place une démarche de gestion prévisionnelle des emplois et des compétences (GPEC)
 PASS OMNICANAL : les nouvelles dimensions de la relation client

Techniques bancaires  Renforcer les compétences des collaborateurs sur les techniques bancaires, quel que soit le marché / Développer la relation commerciale :
techniques bancaires marchés des particuliers, marchés des professionnels, PME et entreprises

Gestion  S’initier à l’approche patrimoniale globale


de patrimoine  Mettre en œuvre une démarche relationnelle adaptée à une clientèle bancaire patrimoniale « bonne gamme »
 Contribuer au développement de la clientèle patrimoniale « bonne gamme » dans un établissement bancaire

Conformité Conformité  Conformité groupe et éthique des affaires


Audit et risques  Sensibiliser à la Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme – former les équipes en charge
du dispositif LCB/FT
 Se former aux métiers de la conformité : cycle gestionnaire conformité

Gestion  Prévenir, détecter et traiter la fraude


des risques  Comment identifier et se prémunir contre la fraude documentaire ?
 Comment identifier et se prémunir contre la fraude interne ?
 De Bâle 2 à Bâle 4 : comprendre les réformes et leurs impacts stratégiques pour les banques
 Comprendre Bâle 3 (les fondamentaux) et introduction à Bâle 4

E-formation  @ Classe virtuelle - Embargos et sanctions économiques internationales


 @ E-learning - Règlement général sur la protection des données de l'UE (RGPD)
 @ E-learning - Lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme - LCB/FT
 @ Classe virtuelle - Les fondamentaux de la lutte contre le blanchiment
 @ Classe virtuelle - Nouvelles fraudes externes
 @ Classe virtuelle - FATCA

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Gestion bancaire  Les fondamentaux de la banque
 Stratégies bancaires et mondialisation
 Les fondements de la comptabilité bancaire
 Du contrôle de gestion au pilotage de l'activité bancaire
 L'analyse financière des établissements de crédit
 De l'analyse des risques à la gestion actif-passif
 Evolution des moyens de paiements : quelles stratégies pour les banques ?
 Le marketing de la banque et de l'assurance
 Les systèmes d'information bancaires et financiers : stratégies et enjeux
 Fondamentaux & techniques de la finance islamique
 S’initier à l’Agency banking : nouveau modèle de développement des banques

Back office Organisation  Accompagner les collaborateurs dans les évolutions de leurs activités
 Développer les communications des fonctions support avec les commerciaux
 Développer les communications des fonctions support avec les clients
 Manager les back-offices

Conformité  Découverte des risques opérationnels et de la conformité en back-office bancaire


 Pratique des risques opérationnels et de la conformité

Moyens de paiement  Les fondamentaux des moyens de paiement


 S'approprier les moyens de paiement à l’international

Finance Marchés financiers  Les fondamentaux des marchés financiers | Les techniques du marché des changes |
de marché Les fondamentaux des produits de taux | Les fondamentaux des produits dérivés |
Les options et les produits structurés | Les marchés des matières premières

La gestion d’actifs

Mieux connaître les acteurs de place  Le fonctionnement des BFI | les règles de place des principales Bourses

Focus  Gérer le recouvrement de créances : le recouvrement amiable


sur nos derniers  Former les nouveaux entrants dans la banque
programmes  S’initier aux techniques de financement à l’international (« trade finance »)
 Maîtriser les garanties bancaires
 Former ses chargés d’affaires entreprises
 Optimiser l’efficacité managériale par la fixation d’objectifs (déclinaison de la stratégie)
 Optimiser l’efficacité commerciale
 Gérer et développer les ressources humaines (GRH)
 Former ses gestionnaires conformité
 Maîtriser les financements structurés
 Maîtriser les financements spécialisés
 Contribuer au développement d’une relation client de qualité (qualité des relations avec les interlocuteurs)...

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Filière : FORMATION
QUALIFIANTE (SUR MESURE) Parcours Chargé d’affaires
 Formation interne
entreprises
 Thème : démarche commerciale (CAE)
Cette formation permet d’évoluer vers un poste de Chargé d’Affaires Entreprises dont les savoir-faire clés sont :
> gérer et développer un fonds de commerce Entreprises,
> piloter la relation client en gérant le risque,
> avoir un rôle de représentativité auprès des cercles de décision.

| Informations pratiques  Le(s) métier(s) visé(s)


Pour toute information complémentaire, > Chargé d’affaires entreprises
merci de contacter :
stephanie.gendrot@cfpb.fr  Public concerné
> Chargé d’Affaires entreprises débutant
> Assistants entreprises ou Conseiller clientèle de professionnels

 Pédagogie et ressources mises en œuvre


Les fondamentaux sont revus sous forme de rappels (quiz, questionnement...) avec des
approfondissements, si nécessaire.
Une partie de la formation est consacrée à des mises en situation (jeux de rôle).

> Formation modulaire et opérationnelle, se basant sur le savoir-être


du collaborateur, permettant d’adopter la posture et la sémantique
du Chargé d’affaires entreprises face à un client
> Cursus s’adaptant au besoin du client

63
 Le parcours de formation
Les objectifs pédagogiques sont les suivants : 
Plusieurs options proposées

A la rencontre des différents acteurs de l’entreprise > des classes virtuelles sur des thématiques complémentaires (la
recommandation, l’analyse financière, le financement du cycle
J1/J2 | L’exercice du pouvoir dans l’entreprise
d’exploitation...)
J3 à J5 | Le décryptage de la stratégie d’une entreprise
> un accompagnement à distance (coaching sur plusieurs mois),

L’optimisation de la relation client > et enfin, la possibilité d’une certification interne
J6/J7 | Le suivi et le développement de la relation client
J8 | La gestion de la relation en situation de crise


Trade finance
J9/J10 | Accompagner son client à l’international

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66
Les formations en distanciel
 L'activité e-formation
Le CFPB, pionnier du e-learning bancaire, a développé une offre riche et innovante en matière de formation à distance. Cette offre lui
permet de proposer des solutions de formation multimodales tout à distance ou combinant présentiel et distanciel.
L’introduction de modules de formation à distance dans un parcours permet une approche individualisée et moins consommatrice
de temps, critères largement recherchés aujourd’hui.

|
Pass Omnicanal : les nouvelles dimensions |
Les incontournables de l'éthique professionnelle
de la relation client
Dispositif e-learning de 12 séquences attrayant et engageant
Sous l’impulsion des évolutions technologiques, des change- permettant l’acquisition et/ou la révision des bons comporte-
ments dans les attentes et usages des clients, de l’émergence de ments en matière d’éthique professionnelle.
nouveaux environnements digitaux, les banques évoluent et le A destination de tous les collaborateurs des établissements ban-
métier de conseiller se transforme. caires, quels que soient leur activité et leur métier, qu’ils soient
Le Pass Omnicanal accompagne le nécessaire changement de novices ou expérimentés.
posture du conseiller dans l’exercice de son métier en environne- Les objectifs de ce module sont :
ment phygital.
> donner des repères à l’ensemble des collaborateurs des
banques, souvent demandeurs de ligne de conduite à tenir
face à telle ou telle situation concrète ;
> sensibiliser aux règles déontologiques et aux valeurs de l’en-
treprise ;
> acquérir ou réviser les bons comportements en matière
d’éthique professionnelle et de déontologie à adopter en
toutes circonstances.

Les objectifs de chacun des modules sont :



Module 1 - Les nouvelles dimensions de la relation client
> Comprendre les nouveaux comportements du consommateur
ainsi que les nouveaux parcours d’achat
> Déclencher l’adhésion au nouvel environnement omnicanal
> Comprendre les évolutions mises en œuvre dans les réseaux
bancaires pour répondre aux nouveaux comportements
clients et être acteur de ces changements

Module 2 : La relation commerciale en environnement
numérique et omnicanal
> Adopter les comportements appropriés pour enrichir l’expé-
rience client
> Actionner et valoriser les possibilités offertes par l’espace
phygital
> Maîtriser les risques et respecter les règles de conformité liés
à l’utilisation du numérique et de l’omnicanal

67
|
Modules e-learning
Le CFPB propose une bibliothèque de modules e-learning sur étagère, couvrant une large gamme de thèmes relatifs aux métiers de
la banque et à la réglementation.
Ces modules interactifs font largement appel au multimédia : vidéos, mises en situation, entretiens simulés, jeux, quiz...
> Des collections métiers : à titre d’exemple des modules e-learning sur les fondamentaux de l’analyse financière.
> Des modules "environnement légal et obligations réglementaires" contextualisés à la réglementation de la zone UEMOA :
à titre d’exemple, une collection de séquences e-learning sur la LCB/FT (la réglementation, les enjeux, les obligations de vigilance
en pratique).
> Des modules "environnement légal et obligations réglementaires" génériques : à titre d’exemple, un module e-learning de
12 séquences sur les incontournables de l’éthique professionnelle.

|
Classes virtuelles
La classe virtuelle permet de combiner les avantages de la formation en salle (1 animateur) et de la formation à distance (pas de
déplacement).
La durée courte de la session permet une concentration maximale des participants.
Une classe virtuelle, c’est :
> 1 animateur et plusieurs participants (7 à 10 max),
> connectés à Internet chacun depuis son poste de travail,
> regroupés virtuellement via un outil de webconférence et le téléphone.
Les classes virtuelles du CFPB sont des formations
tournées vers l’opérationnel,
favorisant l’échange entre pairs et le partage d’expérience.
Elles peuvent s’envisager seules ou en complément d’autres formations.

|
Test de positionnement
Grâce à la maintenance d’une large base de questions, nous construisons des tests de positionnement métiers ou thématiques
permettant d’évaluer le niveau de connaissance des collaborateurs sur l’ensemble des sujets bancaires et financiers.
Des tests pour des formations plus efficaces afin de :
> sélectionner les collaborateurs qui ont le plus besoin d’être formés,
> cibler précisément les thématiques sur lesquelles faire porter l’effort de formation,
> construire des parcours personnalisés en fonction des besoins de chacun,
> composer des groupes homogènes,
> évaluer les acquis en aval d’une formation.

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Filière :
FORMATIONS RÉGLEMENTAIRES
Lutte contre le blanchiment

Eligible au CPF de capitaux et le financement
du terrorisme – LCB/FT
Modulaire, ludique et vivant, la formation sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terro-
risme s’adapte à tous les publics et intègre les pratiques réglementaires de prévention identifiées par la profession
en privilégiant une pédagogie inductive.

| Informations pratiques  Public concerné


Formation 100% distanciel Formation ouverte à tous les collaborateurs.

Durée de formation  Pédagogie et ressources mises en œuvre


30 mn à 2 h environ (en fonction
du parcours choisi et de l’expérience > Formation concrète
du collaborateur) Les séquences d’apprentissage de la formation LCB/FT (2 minutes chacune environ) ont été
Code CPF conçues pour construire différents parcours apprenant selon une logique pédagogique en enton-
236366 noir. Pour être efficace dans sa pratique des vigilances LCB-FT au quotidien, le collaborateur :
 acquiert une culture générale et une technique solide — Partie 1 (séquences « Culture géné-
Tarif de la formation
rale LCB-FT ») et partie 2 (séquences « Incontournables de la LCB-FT ») ;
consultez notre site : www.cfpb.fr
 ancre ses réflexes métiers — Partie 3 (séquences « Mises en situation ») ;
 puis valide ses acquis en situation professionnelle — Partie 4 (séquences « Etudes de cas ») .
Plus l’apprenant avance dans son parcours, plus il est invité à appréhender les obligations LCB-
FT dans le cadre de sa réalité professionnelle.

> Formation adaptée au profil des collaborateurs


A partir des 150 séquences de formation, il est possible de créer des parcours de formation
différents selon les métiers et le degré d’exposition des apprenants.

> Formation adaptative


L’apprenant plus aguerri à la LCB-FT aura la possibilité d’effectuer son parcours plus vite qu’un
collaborateur novice. La durée du parcours est donc fonction du degré de maîtrise du sujet par
l’apprenant. Ce fonctionnement garantit l’optimisation du temps de formation et l’adéquation
du parcours au niveau de départ de l’apprenant.
> Evaluation des acquis intégrée au dispositif

www.rebrand.ly/LCB-FT

> Dispositif pérenne, actualisé régulièrement et multi-device

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 Parcours de formation
| Partie 1 – Culture LCB-FT | Partie 3 – Mise en situation
Sujets développés par séquences de 2 mn environ Sujets développés par séquences de 2 mn environ
> La criminalité et les activités illégales > Les procédures d'entrée en relation
> Les méthodes et motivations des blanchisseurs > Le bénéficiaire effectif
> La réglementation internationale > Les entrées en relation à distance
> Les autorités de contrôle et Tracfin > Les personnes politiquement exposées
> Les professions assujetties et implication de la profession bancaire > Le questionnement du client
> Les sanctions individuelles > Le client non coopératif
> Les sanctions à l'égard des personnes morales > La confidentialité à l'égard du client
> Les risques de réputation et d'image > L’actualisation de la relation d’affaires
> Les obligations de connaissance et de vigilance
| Partie 2 – Les incontournables > Les structures complexes
Sujets développés par séquences de 2 mn environ > Les centres offshores, paradis fiscaux, trusts et fiducies
> Principes généraux de la LCB-FT > La tierce introduction
> La lutte contre le financement du terrorisme > La lutte contre le financement du terrorisme
> Les différents niveaux de vigilance > Le soupçon de fraude fiscale Personne morale
> Identifier et connaître le client personne physique > La correspondance bancaire
> Identifier et connaître le client personne morale
> L'actualisation de la relation d’affaires | Partie 4 – Etudes de cas
> La tierce introduction Sujets développés par séquences de 2 mn environ
> Les personnes politiquement exposées > Les opérations en espèces
> Les sanctions financières internationales > Les chèques
> La correspondance bancaire > Les opérations internationales
> Les trusts et fiducies > Les virements inhabituels
> Le rôle du manager > Les jeux
> Le rôle des fonctions supports dans le dispositif LCB/FT > Les placements
> Le dispositif interne de LCB-FT > Les opérations complexes
> Les grands principes de la réglementation FATCA > La lutte contre le financement du terrorisme
> La surveillance des opérations > Les embargos
> Le soupçon de fraude fiscale > La réalisation rapide des opérations
> Identification requises lors du transferts de fonds > La lutte contre le financement du terrorisme (alerte sur les listes)
> L'examen renforcé des opérations atypiques
> Echanges d’information intra et hors groupe
> Le questionnement client
> La conservation et la traçabilité des informations
> La déclaration de soupçon
> La confidentialité de la déclaration de soupçon

 L’évaluation
> Pendant la formation > Validation Finale
 Les acquis de l’apprenant sont contrôlés tout au long de  Chaque parcours e-learning suivi par l’apprenant s’achève
son parcours e-learning. par une validation finale (partie « Etudes de cas » d’un
Les 4 parties du parcours se débloquent l’une après parcours).
l’autre, en fonction de la validation des connaissances de  La résolution d’études de cas clients place l’apprenant
l’apprenant. dans une situation proche de la réalité.
 Ce déblocage successif et conditionnel permet d’assurer
la cohérence de l’apprentissage selon le modèle pédago-
gique que nous avons conçu.
 L’évaluation des apprentissages est donc pleinement
intégrée à la pédagogie.

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Filière : INTÉGRATION MOBILITÉ
BANCAIRE
MOOC
 Eligible au CPF
 Formation à distance
Culture bancaire

Le MOOC Culture bancaire est une formation tout à distance visant à renforcer chez les collaborateurs la connais-
sance de leur environnement professionnel afin de développer leur aisance dans la relation avec leurs clients et
faciliter la réponse à leurs questions. Il a pour objectif :
> d'augmenter le niveau de satisfaction global des clients grâce au professionnalisme de leur conseiller ;
> de permettre au conseiller de maîtriser le socle de connaissances sur l’environnement bancaire, en lui donnant la
possibilité de se positionner comme un professionnel de la banque face à des interlocuteurs de mieux en mieux
informés.

| Informations pratiques  Public concerné


Formation en distanciel Tout collaborateur du secteur bancaire ou d’autres secteurs devant connaître le fonction-
nement de la banque et son environnement, en priorité les collaborateurs de la banque de
Durée de la formation détail en contact avec la clientèle : directeurs d’agence, conseillers clientèle de particuliers,
12 heures sur 5 semaines commerciaux spécialisés, chargés d’affaires entreprises, conseillers en banque privée... mais
aussi les fonctions back office et support.
Tarif
Consultez notre site  Programme de formation
www.mooc-culture-bancaire.fr
> Formation animée par un journaliste permettant une appropriation progressive en toute
autonomie
> Formation en ligne encadrée et accompagnée pédagogiquement et techniquement
> Intégration des participants dans une communauté de collaborateurs du secteur : échanges
entre pairs d’établissement différents
> Pédagogie collaborative, interactive et participative
> Accès aux vidéos des interventions des meilleurs spécialistes de la banque
> Système de badges et concours pour motiver et récompenser les participants de leur impli-
cation

 Parcours de formation
Cinq thématiques pour un programme complet.
L’objectif du programme est de permettre la maîtrise d’un socle de connaissances sur l’envi-
ronnement bancaire et les enjeux du secteur financier.
> Episode 1 : la banque, une entreprise différente ?
 Le rôle macroéconomique des banques
 Les 3 types d’activités bancaires
rebrand.ly/mooc-cb
 La banque, une entreprise sous contrainte
> Episode 2 : la banque, quel modèle, quelle organisation ?
 Les différents types d’établissements financiers
 Les activités de la banque universelle
 Une industrie en mutation permanente pour s’adapter à ses clients

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> Episode 3 - La banque, financièrement, comment ça marche ?
 Structure du bilan des banques
 Définition et composition du PNB
 Préserver et développer la rentabilité client
> Episode 4 - La banque, des prises de risques sous contrôle ?
 La banque, tiers de confiance
 Les risques et les mesures de contrôle prudentiel
> Episode 5 - La banque du futur, menaces ou opportunités ?
 Nouveaux marchés, nouveaux usages...
 Risques et opportunités

 Certification
Elle valide que les collaborateurs ont les compétences et connaissances nécessaires pour établir une relation professionnelle de qualité :
> en externe avec les clients de l’enseigne bancaire en tant que tiers de confiance,
> en interne avec les différents services en tant que collaborateur responsable maîtrisant les particularités des métiers de la banque.
La certification permet aux collaborateurs de donner du sens à leur activité et de se positionner comme des professionnels de la banque
face à des interlocuteurs de mieux en mieux informés. Elle leur permet de maintenir et développer leur employabilité dans un environne-
ment en constante évolution, et d'être accompagnés face aux changements qui interviennent au sein des banques.

> Innovant : une communauté en prise directe avec des experts du secteur bancaire
> Social : une entraide permanente entre tous les participants, avec des expériences et des cultures d’entreprises différentes
> Collaboratif : une pédagogie basée sur le partage de savoirs au travers d’activités et de challenges à réaliser ensemble

7
72
73
Le réseau du CFPB-Ecole supérieure
de la banque à l'international :
une présence dans 25 pays

Bénin
Togo

74
Contacts
Notre réseau à l'international
BÉNIN Cotonou Cosme AHOUANSOU +229 90 03 52 71 cahouansou@apbef-bj.org
BURKINA FASO Ouagadougou Prosper ZONGO +226 78 95 24 25 prosper.zongo1113@gmail.com
BURUNDI Bujumbura Boaz NIMPE +257 76 80 94 33 bnimpe@hotmail.com
CENTRAFRIQUE Bangui Didace SABONE +236 75 04 79 41 dsabone@yahoo.fr
Douala Robert TANGAKOU SOH +237 63 36 355 tangakou@yahoo.fr
CAMEROUN
Yaoundé Pierre SAM NDOUMBE +237 99 93 38 61 samndoumbepsn@gmail.com
COMORES Moroni Nadjib DHAKOINE +269 333 34 55 ndhakoine@hotmail.fr
CONGO Brazzaville Lylian NDENGUE +242 06 609 98 24 lylianndengue@hotmail.com
CÔTE D'IVOIRE Abidjan APBEF-CI / Sophie N'GOUAN +225 07 05 85 67 ngouansophie@gmail.com
DJIBOUTI Djibouti Dominique DINI +253 21 313 309 dominique.dini@bcimr.dj
GABON Libreville Christian GONDJOUT +241 06 24 10 67 christian.gondjout@bnpparibas.com
GUINÉE Conakry Lamarana Sadio DIALLO +224 601 25 63 14 lamaranasd@yahoo.fr
HAÏTI Port-au-Prince Vladymir FRANCOIS +509 37 48 88 52 apbhaiti@hotmail.com
MADAGASCAR Antananarivo Dominique RANDRIAMASY +261 (32) 05 43 870 domiserge.rand@gmail.com
MALI Bamako Daman-Guile DIAWARA +223 76 90 36 90 damanguiled@gmail.com
MAURITANIE Nouakchott Mohamed HANCHI +222 45 25 24 18 hanchi.apbm@gmail.com
NIGER Niamey Mahamed MOUDDOUR +227 90 33 54 00 mmouddour@yahoo.fr
RÉPUBLIQUE DÉMOCRATIQUE DU CONGO Kinshasa Alphonse Baruani RAMAZANI +243 818 108 859 ag_ramazani@yahoo.fr
SÉNÉGAL Dakar APBEFS +21 338 236 096 apbefs@apbef.sn
TCHAD N'Djamena Pierre MBAIHOUNDAM + 235 6 626 86 83 mbaihoundam@yahoo.fr
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