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RIESGO LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACION DEL TERRORISMO:

Es un proceso que consiste en efectuar una serie de operaciones económicas, comerciales y financieras
con el propósito de incorporar ganancias ilícitas en entornos legítimos, asimismo la financiación del
terrorismo es cualquier forma de apoyo económico o material a los grupos terroristas. La realización de
dichas prácticas conlleva a pérdida o quiebra total de las entidades.

MEDICIÓN DE VULNERABILIDADES Y AMENAZAS


Las plantillas diseñadas en 2013 por la UIAF y el Banco Mundial para evaluar la vulnerabilidad nacional al
riesgo de lavado de activos.

Las plantillas especialmente diseñadas en esta ocasión para evaluar la vulnerabilidad nacional al riesgo
de financiación del terrorismo.

Princípios Básicos de Basilea

Normas GAFI (Grupo de Acción Financiera Internacional)

SARLAFT: busca que las operaciones desarrolladas por las entidades vigiladas sean adelantadas dentro
de estándares éticos y de control; anteponiendo sanas prácticas financieras, como la prevención del
riesgo de LA/FT, al logro de las metas comerciales.

PROPÓSITO:

Es afianzar la estabilidad financiera y global, proteger la reputación de las entidades.

RECOMENDACIONES O ESTRATEGIAS PARA MITIGAR EL RIESGO:

 Establecer un buen sistema de cumplimiento, gestión y prevención en las entidades.


 Establecer un sistema de gestión documental (para construir la prueba de la debida diligencia, y
se pueda operar con eficiencia y eficacia).
 Conocer los procesos de la entidad.
 Reconocer las fuentes de riesgo, los puntos vulnerables, identificar en las compañías las
relaciones o entornos donde exista o haya sospecha de conflicto de intereses.
 Realizar con diligencia y pertinencia controles, vigilancia y auditorias.
 Hacer una debida diligencia para el conocimiento del cliente. (verificar lista Clinton, exigir
certificaciones de antecedentes ante la procuraduría, personería, la contraloría, la policía
nacional tanto de personerías jurídicas como de persona natural.
 Al elegir el personal oficial de cumplimiento, verifique que este tenga conocimiento del tema y
por supuesto que tenga experiencia e idoneidad para dicho cargo.
 Realizar la asamblea o dueños de las entidades la respectiva vigilancia a ese personal oficial de
cumplimiento.
 Determinar costo – beneficio, algunas entidades por ahorrarse dinero omiten realizar la
inversión en implementación de códigos o sistemas para prevenir el riesgo, siendo que si se
cristaliza el delito, pues se incurriría en un tema de reputación, donde evidentemente no podría
ni siquiera constituir una nueva entidad.
 Detectar que dentro del entorno económico no existan operaciones inusuales o inusuales
sospechosas.
EXAMEN FINAL – JUMBO - GOBIERNO CORPORATIVO

GOBIERNO CORPORATIVO

YAMILE ANDREA DIAZ LOZANO

LUZ ENEIDA MORENO

UNIVERSIDAD JORGE TADEO LOZANO

BOGOTA

2018