UNIVERSIDAD ABIERTA PARA ADULTOS

ESCUELA DE CIENCIAS JURÍDICAS Y POLÍTICAS

LICENCIATURA EN DERECHO

PARTICIPANTE:
Brayan Nolasco Villa 16-4875

GRUPO:
30

FACILITADOR:
Simón Bolívar Santana

ASIGNATURA:
Legislación Monetaria y Financiera

TEMA:
Tarea 4

FECHA:
Viernes, 02 de agosto de 2019
Santiago de los Caballeros, Rep. Dom.
 Cuarta Actividad:

INTRODUCCIÓN

En la siguiente tarea trataremos de manera suscita, un tema de suma importancia en

la materia que nos ocupa, como lo son las instituciones de intermediación financiera
establecidas por las leyes dominicanas.

En esta tarea estaremos realizando un cuadro sinóptico relacionado con las distintas
instituciones de intermediación financiera establecidas por las leyes dominicanas y
los requisitos para instalar una institución de intermediación financiera en la
República Dominicana.

También vamos a realizar un esquema relacionado con lo que es el procedimiento a

llevar a cabo para la reclamación de los fondos de un depositante fallecido ante una
institución de intermediación financiera.

Veamos.

I
Objetivo general:
Conocer todo lo referente a las instituciones de intermediación financiera
establecidas por las leyes dominicanas.

Objetivos específicos:

Establecer los requisitos para instalar una institución de intermediación

financiera en la República Dominicana.
Identificar los pasos para la reclamación de los fondos de un depositante
fallecido ante una institución de intermediación financiera.

II
Distinguido participante:
Consulte la bibliografía básica de la unidad y demás fuentes complementarias
del curso: Ley No. 183-02 que aprueba la Ley Monetaria y Financiera; luego
realice la actividad que se describe a continuación:
1. Realiza un cuadro sinóptico de las distintas instituciones de
intermediación financiera establecidas por las leyes dominicanas y los
requisitos para instalar una institución de intermediación financiera en la
República Dominicana.

Instituciones de intermediación financiera establecidas por las leyes

dominicanas y los requisitos para instalar una institución de intermediación
financiera en la República Dominicana

Las entidades que realicen intermediación financiera podrán ser de naturaleza

privada o pública. A su vez, las entidades privadas podrán ser de carácter accionario
o no accionario. Se considerarán para los fines de esta Ley como entidades
accionarias, los Bancos Múltiples y Entidades de Crédito, pudiendo ser estas
últimas, Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones de Crédito. Asimismo, se
considerarán entidades no accionarias, las Asociaciones de Ahorros y Préstamos y
las Cooperativas de Ahorro y Crédito que realicen intermediación financiera. Los
bancos constituidos con arreglo a la legislación de otros países, que quieran realizar
intermediación financiera en el territorio nacional se sujetarán a lo dispuesto en el
Artículo 39 de la Ley 183-03.

Los Bancos Múltiples y Entidades de Crédito que se constituyan y funcionen de

acuerdo a las disposiciones de esta Ley serán regidas por las disposiciones de este
Título III, en tanto que las Entidades Públicas de Intermediación Financiera, las
Asociaciones de Ahorros y Préstamos y las Cooperativas de Ahorro y Crédito que
estén autorizados a realizar intermediación financiera estarán sujetas a las
disposiciones del Título IV de esta Ley, así como a las Secciones V, VI, VII, VIII y IX
de este Título III, en la forma que reglamentariamente se determine.

III
 2. Elabora un esquema de cajas donde haga mención del procedimiento a
llevar a cabo para la reclamación de los fondos de un depositante
fallecido ante una institución de intermediación financiera.

Reclamo de fondos en cuentas

de personas fallecidas

Art. 37.- En caso de fallecimiento del titular de una cuenta bancaria, se seguirá el procedimiento siguiente,
para retirar los fondos.-
a) Hasta RD$150.00, bastará presentar al Banco, además del acta que pruebe la defunción, un Acta de
Notoriedad levantada ante cualquier Juez de Paz o Notario Público del Municipio en donde se abrió la
Art. 708. sucesión, con el testimonio de tres (3) testigos idóneos, la que dará constancia de quiénes son los
Ley herederos o sucesores del titular de la cuenta y de que el Juez de Paz o el Notario Público ha tenido a la
General de vista la declaración jurada hecha para fines sucesorales y a que ambas concuerden. En esta misma Acta
Bancos, 14 de Notoriedad los herederos o sucesores harán constar que dan mandato a una persona determinada para
retirar los fondos y otorgar el correspondiente recibo de descargo al Banco. Si entre los herederos figurasen
de abril de menores, sus representantes legales otorgarán a nombre de ellos este mandato por la misma acta.
1965.
b) Por encima de RD$150.00 el banco requerirá, además del acta anterior, en la cual deberán figurar
Capítulo entonces siete (7) testigos idóneos, la prueba de la defunción, del pago o exoneración del impuesto sobre
VIII. sucesiones y donaciones o la autorización de la Dirección General de dicho impuesto para retirar los
Reclamacio fondos, las calidades de los herederos por los medios legales ordinarios y si las actas del Estado Civil no
nes de existe, podrán ser reemplazada por el Acta de Notoriedad antes citada, siempre que se haga constar en
ella dicha circunstancia.
Depósitos
Bancarios En este caso el Juez de Paz o el Notario Público al levantar al acta podrá requerir a los peticionarios y
aportaren cualquier prueba adicional capaz de aclarar los hechos invocados y podrá dar al pedimento la
publicidad que estime conveniente para la protección de los interese de terceros.
c) Si se trata de un legado deberá presentarse al Banco la prueba del mismo.

d) El procedimiento establecido en esta ley se realizará libre de derechos y costas cuando la cuantía del
depósito no exceda de RD$150.00.
e) En caso de que los interesados tengan su domicilio fuera del país el procedimiento a que se refiere esta
ley se levantará ante el cónsul dominicano correspondiente.
f) El pago efectuado por una institución bancaria en conformidad al procedimiento establecido en esta ley,
implicará descargo y lo liberará de toda reclamación ulterior.

El Superintendente de Bancos y la Junta Monetaria requerirán de todo solicitante la presentación de los

datos e informaciones que consideren necesarios. Cuando se trate de una solicitud para la apertura de un
nuevo banco, requerirán especialmente:

 El nombre y apellido o la designación comercial, la profesión, el domicilio, la nacionalidad de los

fundadores u organizadores.
 La denominación de la compañía.
 Las operaciones que se propone realizar.
 El domicilio legal y la localidad en que la oficina central, la sucursal o agencia tendrán su asiento.
 El monto del capital pagado con que el que la compañía comenzará sus operaciones públicas.
 Una copia de los estatutos y de sus enmiendas o modificaciones, el número de los directores, sus
nombres y apellidos, profesión, domicilio y nacionalidad, el número de acciones poseídas por los
mismos, y la fianza prestada o la prenda constituida en garantía del buen desempeño de sus
funciones.
 El nombre y apellido, profesión, domicilio y nacionalidad de sus funcionarios ejecutivos y
fiscalizadores.

Se exceptúan de lo dispuesto en el inciso a) del artículo 9 y en el presente artículo las entidades oficiales
de crédito creadas o que se crearen por leyes especiales dentro del régimen legal de la moneda y de la
III
banca, así como las sucursales de bancos extranjeros que operen actualmente en la República. Art. 11 Ley
General de Banco No. 708.
 CONCLUSIÓN

Puedo concluir diciendo que la realización de esta tarea ha sido de total interés,
importancia y aprendizaje para mí, pues tal y como índico en la introducción, en la
referida tarea se desarrollan temas de suma importancia para todos, tal es el caso
de las instituciones de intermediación financiera establecidas por las leyes
dominicanas.

Las entidades que realicen intermediación financiera podrán ser de naturaleza

privada o pública. A su vez, las entidades privadas podrán ser de carácter accionario
o no accionario. Se considerarán para los fines de esta Ley como entidades
accionarias, los Bancos Múltiples y Entidades de Crédito, pudiendo ser estas
últimas, Bancos de Ahorro y Crédito y Corporaciones de Crédito. Asimismo, se
considerarán entidades no accionarias, las Asociaciones de Ahorros y Préstamos y
las Cooperativas de Ahorro y Crédito que realicen intermediación financiera. Los
bancos constituidos con arreglo a la legislación de otros países, que quieran realizar
intermediación financiera en el territorio nacional se sujetarán a lo dispuesto en el
Artículo 39 de Ley.

Función de intervención que realizan las instituciones nacionales de crédito,

organismos auxiliares, instituciones nacionales de seguros y fianzas y demás
instituciones o entidades legalmente autorizadas para constituirse como medios de
enlace, entre el acreditante de un financiamiento y el acreditado, obteniendo una
comisión por su labor de concertar los créditos en los mercados de dinero
nacionales e internacionales. Representa la parte del endeudamiento neto de la
banca de desarrollo y de los fondos y fideicomisos de fomento, requerido para
financiar a los sectores privado y social, y para cubrir su déficit de operación. Su
cálculo se obtiene de restar al endeudamiento neto total de las instituciones
financieras de fomento, el financiamiento neto al sector público y la variación de
disponibilidades.

III
 BIBLIOGRAFÍA

Coronado, Manuel, Derecho Bancario Monetario y Financiera, Ediciones

Librería Jurídica Internacional, S R L, Rep. Dom. 2010.

Santana Rivera, Félix. Moneda. Banca y las Instituciones Financieras de la

República Dominicana. Editora Publicaciones Americana, S A, 1981.

Cedeño, Víctor Livio. Derecho Bancario Dominicano. Tomos I y II. Editora

Unión Empresarial, C por A, 1989 y sus actualizaciones del año 2004).

Ley 183-02 Monetaria Y Financiera de la República Dominicana.

Wikipedia, disponible en: https://www.bancentral.gov.do/a/d/2639-entidades-

financieras

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