1.

Haga un cuadro Mapa mental en donde registre la información

financiera que una entidad prestadora de servicios financieros
solicita a sus clientes para la obtención de un producto, debe
contener adicionalmente sus características y vigencia de la misma.

Regulada por

Entidad prestadora de
servicios financieros

Solicita Clientes

Información contable Da a conocer

Situación y actividad financiera

económica y social, planificación
y desarrollo de política
económica
contiene

Cámara y comercio no mayor a 30 días

Debe ser
Estados financieros al último mes

RUT vigentes

Certificados bancarios

Referencias comerciales

Razonable Oportuna

Debe cumplir con

Eficiencia Responsabilidad
3. Enumere los canales utilizados por las entidades financieras
para obtener y verificar dicha información, indicando los
requisitos que debe cumplir para obtenerla y las condiciones en
que debe conservar toda la información suministrada por el
cliente.
En Colombia se maneja dos mecanismos que son:

CIFIN CENTRAL DE INFORMACION FINANCIERA

CIFIN es un buro de crédito que forma parte la asociación bancaria y entidades financieras en
Colombia.

Los datos que recopila vienen de diversas fuentes, dentro de las cuales se encuentran todas las
instituciones del sector financiero de colombiano y un importante número de entidades que
pertenecen a los sectores real, solidario y de servicios.

DATACREDITO

Es una central de información financiera y crediticia que administra la información financiera,

crediticia, comercial y de servicios relativa a la forma como las personas y las compañías han
cumplido con sus obligaciones de crédito. Con esta información se conforma la historia de
crédito de las personas.

Obtención y verificación de información

 Centrales de riesgos
 Proveedores
 Clientes
 Base de datos
 Internet

Manejo de la información
Toda la información que suministra el cliente es de uso restringido de la
instalación, solamente la debe utilizar los funcionarios de la áreas que
investigan directamente en el análisis de las operaciones solicitadas, esto
debe conservarse en una carpeta individual asignada a cada cliente y con
las medidas de seguridad establecidas en las normas institucionales a ella
no debe tener acceso funcionarios de otras áreas y bajo ninguna
circunstancia personas ajenas a la institución.
 La información financiera que
una entidad prestadora de servicios financieros solicita a sus clientes para la
obtención de un producto

Las entidades financieras

Consulta a las proceden a solicitar
Tiene que haber anualmente a sus
centrales de riesgo
autorización por parte del clientes la
sobre el historial
cliente actualización de la
crediticio del
información Financiera y
cliente
comercial, a fin de
minimizar el riesgo en
el manejo de su relación
El propósito es comercial
establecer el historial
crediticio y hábitos de
pago del solicitante

Este documento
registra las indicaciones
que las entidades
Conocimiento del Para ello han firmado con la financieras deben
cliente asesoría de la Asociación cumplir para vincular
Bancaria el acuerdo interbancario un cliente.
Conocimiento del Cliente

Conocimiento del Trayectoria en el mercado

negocio por parte
del cliente, socios o
directivos Posicionamiento de principales
clientes

Competidores

Proveedores para verificar si hay

Cuando se trata de
concentración del riesgo
una persona
natural asalariada
La entidad analiza
cuidadosamente la estabilidad laboral los ingresos y gastos que tiene
el solicitante