Actividad de

aprendizaje 4 Evidencia: Recomendaciones

financieras

Juan quiere abrir una cuenta de ahorros y desea también solicitar un crédito de
libre inversión en el Banco LPQ, pero está preocupado por sus antecedentes
crediticios. Para este caso, usted como asesor experto de la entidad bancaria,
debe explicarle a Juan las buenas prácticas en el manejo de la información
crediticia.

Para esta evidencia usted debe elaborar un informe en el que plantee cinco (5)
recomendaciones que un consumidor financiero debe tener en cuenta para
prevenir dificultades con su información financiera.

Desarrolle esta evidencia teniendo en cuenta lo siguiente:

• Proponga un caso con tipo de cuenta y tipo de crédito de libre inversión.

• Describa las características de cada uno de los productos escogidos para la
evidencia.
• Una vez cuente con la información solicitada anteriormente, proponga
cinco (5) recomendaciones para cada uno de los productos bancarios ya
seleccionados.

Para finalizar, explique en qué le pueden ayudar al consumidor financiero las

recomendaciones que usted elaboró, teniendo en cuenta la normatividad
vigente, aplicada al manejo de cartera.

Desarrolle el informe con la herramienta de su preferencia y envíelo al

instructor a través de la plataforma virtual de aprendizaje.
 Nota: esta evidencia es de carácter individual. Recuerde revisar la guía de
aprendizaje con el fin de verificar que ha realizado todas las actividades
propuestas, saber cómo desarrollarlas y entregarlas correctamente.

Criterios de
evaluación
Aplica las normas legales e institucionales vigentes que regulan el manejo
de la
cartera, con base en las políticas de la organización.

Solución:
El mejor tipo de cuenta que debe abrir¸ es una cuenta de ahorros.
se debe tratar de solo tener una cuanta para ser exonerada del 4*1000, ejemplo de productos:
Para saber cuál Cuenta de Ahorros ofrece el beneficio que más te conviene compara las opciones que
tenemos para ti:

Si sueles realizar varios retiros al mes, con la CUENTA -LPQ- tendrás los retiros gratis en los cajeros
automáticos.

Si lo que quieres es ahorrar, con la Libre-LPQ-podrás tener la cuota de manejo gratis si tu saldo promedio
mensual es superior a $500.001.

Si lo que quieres es disponer de tu salario la Cuenta de Nómina es para ti. Ten presente que para que
puedas tener este producto, en la empresa donde trabajas debe tener un convenio de nómina con el Banco
LPQ. Y de esta manera evitar pagos de gastos mensuales como cuota de manejo

Recomendaciones para préstamo de libre inversión:

-Su mejor carta de presentación en cuestión de finanzas en su historial crediticio. Al momento de pedir un
préstamo, hipoteca o financiación a alguna institución financiera lo primero que harán es ver este historial,
de ahí la importancia de que se mantenga siempre positivo. El monto que puedan facilitarle o los intereses
que le sean impuestos tiene que ver con su historial.
Contar con un buen historial crediticio tiene que ver con pagar a tiempo sus deudas, no dejar en ceros sus
cuentas y reportar cualquier movimiento desconocido.

“Recordar que, si no paga oportunamente, se van a generar intereses de mora, y eventualmente, un reporte
de información en los bancos de datos. Adicionalmente, con la falta de pago pueden generarse honorarios
de cobranza e iniciarse procesos judiciales con costos a cargo de los obligados incumplidos. Esto implica que
los valores que se paguen se van a imputar primero a estos conceptos, y luego a las cuotas que se deben”.
..\Desktop\Lucero\diplomado\Material_Normatividad_de_crédito_y_cartera.pdf
-Antes de firmar cualquier pagaré o contrato de pago, es necesario realizar un estudio profundo con
calculadora, lápiz y papel, para determinar si las cuotas y el tiempo que te propone la entidad financiera son
adecuadas para tu situación económica.
-Recibir publicidad e información transparente, clara y verificable sobre las características de los productos o
servicios ofrecidos.
Las tarifas que cobran las entidades deben ser las que están reportadas Superintendencia Financiera.
-Comparar tarifas, beneficios y tasas de interés que ofrecen las diferentes entidades.
Analizar qué tipo de crédito necesita y el monto que requiere, recordar:
Adquirir deudas es completamente normal cuando queremos lograr bienes y servicios de alto valor, como
vivienda, inversión, vehículos o educación.
Después de todo los créditos y/o préstamos están hechos para ayudar a lograr las metas de quien los toma.

-Pero si son cosas más simples como un viaje, que puedes lograr fijando una meta de ahorro constante, es
mejor que reconsideres la decisión de endeudarte. https://www.fincomercio.com/blog-fincomercio/5-cosas-
que-debes-tener-en-cuenta-antes-de-solicitar-un-prestamo/