ENSAYO

Joan Sebastián mora segura

Ficha:1805902

JUAN DE DIOS TRIANA QUIROGA

SENA
COMPLEMENTARIO VITUAL SARLAFT
SAN JOSE DEL GUAVIARE
 ENSAYO
Hay unas sanciones que están establecidas por el estado colombiano, en ellas
encontramos las siguientes
Las principales establecidas por el estado nacional en la relación al incumplimiento
de algunas normas establecidas contra el lavado de activos.
Por ejemplos que hemos encontrado el estado colombiano es el encargado de
dicta mar las normas. Estos organismos aplican sanciones como:
-Administrativas
-Económicas y en mayor caso se priva de la libertad, ósea se encarcela.
A continuación, mencionare cada una de ellas:

a) SANCIONES PENALES: incluyen penas privativas de la libertad,

como la pena de prisión o la prisión domiciliaria; multas de tipo
pecuniario; y la imposición de penas privativas de otros derechos,
como la pérdida del empleo o cargo público o la inhabilitación para el
ejercicio de la profesión; entre otros.
b) SANCIONES ECONOMICAS: Quien incurra en un hecho delictivo a
lo que a su vez se refiere con el lavado de activos y financiamiento
del terrorismo, será sancionado con multas de valores muy elevados.
Y también si una propiedad es un objeto de un hecho delictivo que se
le sea comprobado en materia al SARLAFT será declarada por parte
de las autoridades quienes estén atendiendo el caso su extinción de
dominio a su propietario

c)SANCIONES ADMINISTRATIVAS: por último, tiene un grado muy

alto de gravedad se optará por la cancelación definitiva de la
matricula mercantil, que esto, conllevaría a la perdida de la calidad
del comerciante sanción como consecuencia de una conducta ilícita
del administrado.

Todo lo anterior esta dictaminado por el gobierno del estado nacional colombiano.
 A. Políticas establecidas para preservar la privacidad del usuario y las
condiciones
Para preservar y conservar la información:
La Superintendencia Financiera de Colombia a través de sus diferentes
dependencias y en particular de la Dirección de Protección al Consumidor
Financiero, ha venido construyendo una conceptualización propia y específica
mediante la cual se fija la posición institucional en materia de protección al
consumidor financiero PCF. Se trata de conceptos en los que se responden
consultas (escritas, telefónicas o personales) o cuestionamientos derivados de
análisis iniciados motu proprio, con el objeto de aclarar dudas de diferentes
partícipes de la temática y generar directrices interpretativas objetivas, si bien
naturalmente tales conceptos no tienen el carácter de obligatorio (artículo 28 del
Código de Procedimiento Administrativo y de lo Contencioso Administrativo).
A continuación encontrará los conceptos emitidos por la SFC, clasificados por
temas así:
1) Protección al Consumidor Financiero – generalidades
2) Atención al Consumidor Financiero
3) Información y Educación al Consumidor Financiero
4) Defensoría del Consumidor Financiero, DCF
5) Contratación y prácticas
6) Función Jurisdiccional de la SFC