Budget and Cash Flow Spreadsheet (CFS)

Step 1 1) Update the orange cell with the date of your simulation start date
Step 2 2) Enter you starting bank balance (top cell) and future paychecks (below the top cell)
Step 3 3) Enter in payments (or expected payments) to vendors for bills on their expected transaction date
Step 4 4) Review bank account regularly. Add any bank fees or other withdrawals. Investigate discrepancies in balance
Step 5 5) Make notes for yourself in the comments to help with establishing a routine or habit

Date Deposits Withdrawals Apartment Renter's Ins Car Loan Car Ins School loan Cable Energy bill Cell Phone Credit Card Total Withdrawals Total Deposits Checking Acct Comments
transfers & fees Balance
9/27/2018 ($ 850.00) ($ -  ) ($ 850.00) $850.00)
9/28/2018 ($ -  ) $850.00)
9/29/2018 ($ -  ) $850.00)
9/30/2018 ($ 1.00) ($ 95.00) ($ 200.00) ($ 296.00) $554.00)
10/1/2018 ($ -  ) $554.00)
10/2/2018 ($ -  ) $554.00)
10/3/2018 ($ 0.50) ($ 195.00) ($ 195.50) $358.50)
10/4/2018 ($ 1,152.66) ($ -  ) ($ 1,152.66) $1,511.16)
10/5/2018 ($ -  ) $1,511.16)
10/6/2018 ($ 1.00) ($ 1,080.00) ($ 369.44) ($ 1,450.44) $60.72)
10/7/2018 ($ -  ) $60.72)
10/8/2018 ($ -  ) $60.72)
10/9/2018 ($ -  ) $60.72)
10/10/2018 ($ 74.78) ($ -  ) ($ 74.78) $135.50)
10/11/2018 ($ 300.00) ($ 10.50) ($ 125.00) ($ 135.50) ($ 300.00) $300.00)
10/12/2018 ($ -  ) $300.00)
10/13/2018 ($ -  ) $300.00)
10/14/2018 ($ -  ) $300.00)
10/15/2018 ($ 250.00) ($ 250.00) $50.00)
10/16/2018 ($ 0.50) ($ 49.50) ($ 50.00) $0.00)
10/17/2018 ($ -  ) $0.00)
10/18/2018 ($ 1,152.66) ($ -  ) ($ 1,152.66) $1,152.66)
10/19/2018 ($ -  ) $1,152.66)
10/20/2018 ($ -  ) $1,152.66)
10/21/2018 ($ -  ) $1,152.66)
10/22/2018 ($ -  ) $1,152.66)
10/23/2018 ($ -  ) $1,152.66)
10/24/2018 ($ -  ) $1,152.66)
10/25/2018 ($ -  ) $1,152.66)
10/26/2018 ($ -  ) $1,152.66)
10/27/2018 ($ 258.49) ($ 258.49) $894.17)
10/28/2018 ($ -  ) $894.17)
10/29/2018 ($ -  ) $894.17)
10/30/2018 ($ -  ) $894.17)
10/31/2018 ($ 14.45) ($ 95.00) ($ 300.00) ($ 395.00) ($ 14.45) $513.62)
11/1/2018 ($ 1,192.41) ($ -  ) ($ 1,192.41) $1,706.03)
11/2/2018 ($ -  ) $1,706.03)
11/3/2018 ($ -  ) $1,706.03)
11/4/2018 ($ -  ) $1,706.03)
11/5/2018 ($ -  ) $1,706.03)
11/6/2018 ($ -  ) $1,706.03)
11/7/2018 ($ -  ) $1,706.03)
11/8/2018 ($ -  ) $1,706.03)
11/9/2018 ($ 800.00) ($ 369.44) ($ 49.50) ($ 75.00) ($ 150.00) ($ 1,443.94) $262.09)
11/10/2018 ($ -  ) $262.09)
11/11/2018 ($ -  ) $262.09)
11/12/2018 ($ -  ) $262.09)
11/13/2018 ($ -  ) $262.09)
11/14/2018 ($ -  ) $262.09)
11/15/2018 ($ 1,192.41) ($ -  ) ($ 1,192.41) $1,454.50)
11/16/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/17/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/18/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/19/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/20/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/21/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/22/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/23/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/24/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/25/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/26/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/27/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/28/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/29/2018 ($ -  ) $1,454.50)
11/30/2018 ($ -  ) $1,454.50)
12/1/2018 ($ -  ) $1,454.50)
12/2/2018 ($ -  ) $1,454.50)
12/3/2018 ($ -  ) $1,454.50)
12/4/2018 ($ -  ) $1,454.50)
12/5/2018 ($ -  ) $1,454.50)
12/6/2018 ($ -  ) $1,454.50)
12/7/2018 ($ -  ) $1,454.50)