Modelo para proyectar el flujo de caja

Empresa: LA EFECTIVA S.A.

Flujo de efectivo proyectado para el periodo oct.15 de 2010 a Dic.31 de 2010

Detalle Quincenas que se van proy

Oct.15/10 Oct.31/10
Entradas de efectivo
Dinero líquido disponible al inicio de la quincena (en las cuentas
bancarias, o en Caja) 14,000,000 10,671,000
Valor de las ventas de contado 1,500,000 3,000,000
Valor de los recaudos de cartera 14,000,000 2,000,000
Valor de los recaudos de prestamos otorgados a socios,
empleados o particulares 5,000,000
Valor de los prestamos que se tramiten ante bancos 0 5,000,000
Valor de los prestamos que se reciba de los socios 0 0
Ventas ocasionales de activos fijos 0 0
Valor de intereses ganados en bancos o sobre prestamos a
particulares 200,000 300,000
Valor de los dividendos o participaciones recibidos sobre
acciones o cuotas que se poseen en otras empresas 0 0

Subtotal Entradas de efectivo en la quincena 15,700,000 15,300,000

Total ingreso bruto mensual 31,000,000
Subtotal disponible ANTES de gastos 29,700,000 25,971,000

Salidas de Efectivo
Pago de sueldos y salarios (3,500,000) (3,500,000)
Pago de aportes a la seguridad social y fondo pensiones (735,000) (735,000)
Pagos de prestaciones sociales (primas, vacaciones, etc) 0 0
Pagos a proveedores (10,850,000) (3,500,000)
Pagos de servicios públicos (1,000,000) (1,000,000)
Pagos de arrendamientos de locales, maquinarias o vehículos (2,000,000) (2,000,000)
Pagos de obligaciones financieras con bancos, particulares o
socios (200,000) (200,000)
Pagos de impuestos (744,000) (240,000)
Pagos de dividendos o participaciones a los socios o accionistas
0 0

Subtotal Salidas de efectivo en la quincena (19,029,000) (11,175,000)

Total Salidas de efectivo en el solo mes (30,204,000)

Sobrante (o faltante) del solo mes 796,000

Cuanto representa dicho sobrante (o faltante) con respecto
al ingreso bruto del mes?
3%
Dinero líquido disponible al final de la quincena (en las
cuentas bancarias, o en Caja) 10,671,000 14,796,000
Quincenas que se van proyectar
Nov.15/10 Nov.30/10 Dic.15/10 Dic.31/10

14,796,000 9,195,000 11,466,000 4,923,000

2,000,000 4,500,000 7,000,000 9,000,000
2,500,000 11,000,000 14,000,000 17,000,000

12,000,000
0 0 0 0
0 0 2,000,000 0
0 5,000,000 0 0

700,000 800,000 600,000 2,000,000

0 0 0 0

5,200,000 21,300,000 23,600,000 40,000,000

26,500,000 63,600,000
19,996,000 30,495,000 35,066,000 44,923,000

(3,500,000) (3,500,000) (3,500,000) (3,500,000)

(735,000) (735,000) (735,000) (735,000)
0 0 (7,000,000) 0
(3,150,000) (10,850,000) (14,700,000) (18,200,000)
(1,000,000) (1,000,000) (1,000,000) (1,000,000)
(2,000,000) (2,000,000) (2,000,000) (2,000,000)

(200,000) (200,000) (200,000) (200,000)

(216,000) (744,000) (1,008,000) (1,248,000)

0 0 0 0

(10,801,000) (19,029,000) (30,143,000) (26,883,000)

(29,830,000) (57,026,000)

(3,330,000) 6,574,000
 -13% 10%

9,195,000 11,466,000 4,923,000 18,040,000