EXEMPLO DE NOME DE DOCUMENTO

Metas e Objetivos
Gestão Financeira e Família
1. Você (s) imagina(m) que possa haver uma mudança significativa em seus ganhos
daqui a 2 até 5 anos?

2. Há algum tipo de preocupação com sua estabilidade profissional ou

empregabilidade?

3. Quanto você estima seja a renda livre (de impostos e custos) requerida para sua
aposentadoria a preços de hoje?
4. Suponde que você viesse a faltar, qual seria a renda anual necessária para manter o
padrão de vida de seus familiares? Como você calculou este número?

5. Você ou algum membro de sua família apresenta alguma condição física ou doença
que requeira, agora ou no futuro, particular atenção no planejamento financeiro?

6. Alguma vez você imaginou os cursos e em quais faculdades/universidades seus filhos

vão estudar? Se sim, o que você gostaria de lhes proporcionar nesta etapa da vida
deles?

7. Quanto você estima seja necessário para proporcionar a educação imaginada para
seus filhos?

Planejamento de Investimentos/Avaliação do Perfil de Riscos Financeiros

1. O que te motiva a buscar aconselhamento para seus objetivos financeiros e que
resultados espera colher de todo o processo de elaboração de planejamento
financeiro? Qualquer informação, comentário, observação que nos ajude a
compreender melhor suas pretensões, objetivos, anseios e suas condições e
características são muito bem-vindas.

2. Você já teve algum tipo de experiência ou buscou orientação de investimentos com

outro planejador financeiro? Se sim, que serviços ou recomendações foram
insatisfatórios?

2
 3. Você tem alguma preferência por algum tipo de investimento, ou, pelo contrário, que
queira evitar ou rejeitar?

4. Que tipo de serviços recorrentes você gostaria de ou precisa ter?

5. Quão protegidos dos efeitos da inflação você quer que seus investimentos estejam?
Você se sente confortável em ter como estratégia usar seu portfólio para
complementar a renda necessária para viver segundo um padrão, ou sua preferência
é por manter o poder de compra (o valor real) de suas reservas de capital?

6. Quão preocupado você está com a preservação do valor do seu capital? Que tipo de
sacrifício você está disposto a assumir para manter o valor de seus ativos?

7. Quão importante e prioritário é para você manter liquidez para emergências ou para
capturar oportunidades de investimentos?

8. O que é mais importante: obter o maior retorno possível dos investimentos para
sustentar seu padrão de vida ou possibilitar ter crescimento de seu portfólio com
ganhos de capital?

9. Ter facilidade para você, ou alguém de sua família, gerir o portfólio de investimento é
importante e desejável?

Planejamento de Seguros/ Gestão de Riscos não financeiros

1. Você possui seguro/plano de saúde privado?

2. Você tem planos de contingência para o caso de você se tornar inválido? Se sim,
quais são?

3. Você possui alguma apólice de seguro com cobertura complementar para

responsabilidade civil ou profissional? Se sim, favor especificar.

Planejamento Tributário

1. Quão importante é para você diminuir a carga tributária de forma legal, observando
uma lógica que seja pertinente à sua situação?
3
Planejamento da Aposentadoria
1. Quando (data) você pretende se aposentar?

2. Mesmo aposentado você pretende/quer/precisa continuar trabalhando seja em

tempo integral ou meio período?

3. Você pode contar com uma renda na aposentadoria de um fundo de pensão e/ou de
outras fontes? Você tem ideia de quanto seria isso hoje em termos anuais?

Planejamento Sucessório
1. Você tem um testamento ou uma estratégia estabelecida para distribuir seu
patrimônio conforme sua vontade quando morrer? Quando foi a última vez que você
fez considerações sobre esse tema?

2. Quão importante é maximizar o valor do patrimônio e assegurar a menor carga

tributária na sua transmissão quando você vier a falecer?

3. Para quem você pretende deixar seu patrimônio: seus descendentes diretos
somente? Seus netos? Outros parentes e amigos? Instituições de caridade?

4. Você sabe da existência de uma eventual herança que mudaria sua condição
financeira?

5. Se você já foi casado ou teve um compromisso conjugal, favor relatar que obrigações
foram assumidas ou podem ser-lhe imputadas em decorrência desse
casamento/compromisso.

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Rendas

Cliente Cônjuge
Salário Bruto
Bônus
PLR
Comissões
Pensão alimentícia & para filhos, com ou sem
necessidades especiais
Outras rendas (ex.: juros, dividendos, aluguéis,
direitos autorais, rendas de previdência
complementar, trusts)
Total

Despesas

Cliente Cônjuge
Alimentação (incluir refeições fora e
restaurantes)
Moradia:
Prestações crédito imobiliário
Aluguel
Serviços públicos (Energia, gás, água e
telefonia)
Outras despesas (ex.: manutenção, consertos,
material de limpeza, eletrodomésticos)
Despesas adicionais com moradia
Empregados domésticos (diaristas, babás etc)
Outras (ex.: vestuário, artigos de higiene
pessoal)
Transportes:
Prestações de financiamento de veículos
Seguro dos veículos
Gastos com manutenção, reparos e
combustível
Outras (incluso taxis e transporte público)
Educação e diversão:
Mensalidades, matrículas etc
Férias
Outras com diversão (ex.: esportes, cinemas,
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 clubes, livros etc)
Médicas (incluso plano/seguro saúde,
tratamentos dentários e médicos não
cobertos, exames laboratoriais,
medicamentos)
Seguros (Incluso seguro de vida e invalidez,
residencial etc)
Outras despesas
Pagamento de faturas de cartão de crédito
Serviços profissionais
Despesas com empresas
Outras (ex.: doações/caridade/presentes)

Ativos

Caixa/Gestão de Caixa e Contas Bancárias

Instituição Conta Valor Investido Taxa de Juros A conta
Financeira Pessoal (sua/cônjuge) (% a.a.) serve para
ou Conjunta

Portfólio Renda Fixa

Instituição Conta Pessoal Valor Data Taxa de Periodicidade
Financeira (sua/cônjuge) ou Investido Vencimento/ Juros de
Conjunta Resgate (% a.a.) pgto de juros

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Portfólio Fundos de Investimentos

Administrador Tipo de Conta Pessoal Valor (moeda) Nº Observações

Gestor Fundo (sua/cônjuge) quotas
ou Conjunta

Ações e Títulos Negociáveis

Título Titular Data Valor Nº de Dividendos Valor a
(você/cônjuge) Aquisição Aquisição Títulos Mercado
ou Conjunta (moeda)

Investimentos em Imóveis
Local Dono Data Preço Locação Expectativa Crédito Valor
Endereço (você, Aquisição Aquisição Líquida de Ganho Imobil. (moeda)
cônjuge, de Capital S/Ñ
ambos) (%)

Outros Ativos
Descrição Observações Dono Valor Passivo
(você, cônjuge, (moeda) (moeda)
ambos)
Acervo (obras de arte, jóias etc)
Seguro de vida resgatável
(valor de resgate)
Veículos
Empréstimos concedidos a
terceiros/familiares
Outros
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Passivos
Credor Propósito Garantia Devedor Valor Valor das Taxa Saldo Valor
da Dívida Empresta Prestações de Deve dos
do Juros dor Juros
(%
a.a.)

Seguros
Tipos Segurado Valor Prêmio Data de Seguradora Beneficiários
de Cliente/Cônjuge Segurado (moeda) Vencimento
Seguros (moeda)