Vous êtes sur la page 1sur 8

Communication financière

Groupe Société Générale


SOCIETE ANONYME AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS
Siège Social : 127, Boulevard Zerktouni - Casablanca - RC N° 32.775 - Tél. 05.22.77.92.90

ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2018


BILAN ACTIF BILAN PASSIF
En milliers de DH En milliers de DH
ACTIF 30/06/2018 31/12/2017 PASSIF 30/06/2018 31/12/2017
1. Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux 829 115 1. Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux

2. Créances sur les établissements de crédit et assimilés 801 29 307 2. Dettes envers les Etablissements de crédit et assimilés 769 162 770 691

• A vue 801 29 307 • A vue 147 998 17 531


• A terme 621 164 753 160
• A terme
3. Dépôts de la clientèle 2 543 223 2 265 502
3. Créances sur la clientèle 4 920 263 5 070 649
• Comptes à vue créditeurs
• Crédits de trésorerie et à la consommation 4 794 148 4 946 406
• Comptes d'épargne
• Crédits à l'équipement
• Dépôts à terme
• Crédits immobiliers
• Autres comptes créditeurs 2 543 223 2 265 502
• Autres crédits 126 115 124 243
4. Titres de créance émis 4 577 071 4 398 518
4. Créances acquises par affacturage • Titres de créance négociables émis 4 577 071 4 398 518
5. Titres de transcaction et de placement • Emprunts obligataires émis
• Bons de Trésor et valeurs assimilées • Autres titres de créance émis

• Autres titres de créance 5. Autres passifs 409 046 409 208

• Titres de proprièté 6. Provisions pour risques et charges 18 103 20 103

6. Autres actifs 1 558 727 1 330 113 7. Provisions réglementées 0 0


8. Subventions, fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
7. Titres d'investissement
9. Dettes subordonnées
• Bons du Trésor et valeurs assimilées
10. Ecarts de réévaluation
• Autres titres de créance
11. Réserves et primes liées au capital 805 570 805 570
8. Titres de participation et emplois assimilés 2 207 2 207
12. Capital 167 025 167 025
9. Créances subordonnées
13. Actionnaires. Capital non versé (-)
10. Immob. données en crédit-bail et en location 3 192 543 2 838 176 14. Report à nouveau (+/-) 376 250 375 291
11. Immobilisations incorporelles 9 934 10 255 15. Résultat nets en instance d'affectation (+/-) 0 0
12. Immobilisations corporelles 64 073 67 335 16. Résultat net de l'exercice (+/-) 83 927 136 249

Total de l'Actif 9 749 377 9 348 157 Total du Passif 9 749 377 9 348 157

HORS BILAN ETAT DES SOLDES DE GESTION


En milliers de DH I. TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS En milliers de DH
Code ligne HORS BILAN 30/06/2018 31/12/2017 30/06/2018 30/06/2017
H010 ENGAGEMENTS DONNES 38 151 138 310
H011 Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit 1. (+) Intérêts et produits assimilés 249 599 278 748
et assimilés 2. (-) Intérêts et charges assimilées 82 639 91 416
H012 Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 38 151 138 310
H015 Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés MARGE D'INTERET 166 960 187 332
H016 Engagements de garantie d'ordre de la clientèle 3. (+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 769 258 634 004
H017 Titres achetés à réméré
4. (-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 743 951 601 674
H018 Autres titres à livrer
Résultat des opérations de crédit-bail et de location 25 307 32 330
H020 ENGAGEMENTS RECUS 3 032 445 3 010 233
5. (+) Commissions perçues 61 871 54 286
H021 Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés 3 031 612 3 009 400
H025 Engagements de garantie reçus des établissements de crédit et assimilés 833 833 6. (-) Commissions servies
H026 Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
Marge sur commissions 61 871 54 286
H027 Titres vendus à réméré
H028 Autres titres à recevoir 7. (+/-) Résultat des opérations sur titres de transaction
8. (+/-) Résultat des opérations sur titres de placement
H830 VALEURS ET SURETES RECUES EN GARANTIE 66 844 68 359
H834 Hypothèques 66 844 68 359 9. (+/-) Résultat des opérations de change
10.(+/-) Résultat des opérations sur produits dérivés
Résultat des opérations de marché
COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES (hors taxes) 11. (+) Divers autres produits bancaires 24 596 26 633
En milliers de DH
12. (-) Diverses autres charges bancaires 402 382
30/06/2018 30/06/2017
PRODUIT NET BANCAIRE 278 332 300 199
PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE 1 105 324 993 671
13. (+/-) Résultat des opérations sur immobilisations financières
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 64 24
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 249 535 278 724 14. (+) Autres produits d'exploitation non bancaire 24 6
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 0 0
15. (-) Autres charges d'exploitation non bancaire 0 0
Produits sur titres de propriété 24 596 26 586
Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 769 258 634 004 16. (-) Charges générales d'exploitation 123 037 115 576
Commissions sur prestations de service 61 871 54 286 RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION 155 319 184 629
Autres produits bancaires 0 47
CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE 826 992 693 472 17. (+/-) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit 11 790 36 621 et engagements par signature en souffrance -35 325 -51 671
Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle 0 0
Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 70 849 54 795 18. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions 2 000 2 659
Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 743 951 601 674 RESULTAT COURANT 121 994 135 617
Autres charges bancaires 402 382
PRODUIT NET BANCAIRE 278 332 300 199 RESULTAT NON COURANT 0 -2 183
Produits d'exploitation non bancaire 24 6 19. (-) Impôts sur les résultats 38 067 42 891
Charges d'exploitation non bancaire 0 0
CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION 123 037 115 576
RESULTAT NET DE L'EXERCICE 83 927 90 543
Charges de personnel 44 909 43 101
Impôts et taxes
Charges externes
1 072
67 718
1 059
64 988 ETAT DES SOLDES DE GESTION (SUITE)
Autres charges générales d'exploitation 4 115 110 II. CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT En milliers de DH
Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 5 223 6 318
30/06/2018 30/06/2017
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION 155 319 184 629
DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 129 257 176 991 (+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE 83 927 90 543
Dotations aux provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 124 658 169 081 20. (+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations
Pertes sur créances irrécouvrables 2 519 5 380 incoporelles et corporelles 5 223 6 318
Dotations aux provisions pour risques et charges 2 080 2 530 21. (+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations
Autres dotations aux provisions 0 0
financières
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 95 932 127 979
22. (+) Dotations aux provisions pour risques généraux 2 080 2 530
Reprises de provisions pour créances et engagements par signature en souffrance 82 447 119 885
Récupérations sur créances amorties 9 405 2 905 23. (+) Dotations aux provisions réglementées 0 0
Finances News Hebdo du 28 Septembre 2018

Reprises de provisions pour dépréciation des immobilisations incorp. & corporelles 0 0 24. (+) Dotations non courantes
Reprises de provisions pour risques et charges 4 080 5 189 25. (-) Reprises de provisions 4 080 5 189
Autres reprises de provisions 0 0 26. (-) Plus-values de cession des immobilisations 0 0
RESULTAT COURANT 121 994 135 617
incoporelles et corporelles
Produits non courants 0 3
Charges non courantes 0 2 186 27. (+) Moins-values de cession des immobilisations 0 0
RESULTAT AVANT IMPOTS 121 994 133 434 incoporelles et corporelles
Impôts sur les résultats 38 067 42 891 28. (-) Plus-values de cession des immobilisations financières
Contribution pour l'appui à la cohésion sociale 0 0 29. (+) Moins-values de cession des immobilisations financières
RESULTAT NET DE L'EXERCICE 83 927 90 543 30. (-) Reprises de subventions d'investissement reçues
(+/-) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT 87 150 94 202
TOTAL DES PRODUITS 1 201 280 1 121 659
TOTAL DES CHARGES 1 117 353 1 031 116 31. (-) Bénéfices distribués
RESULTAT NET DE L'EXERCICE 83 927 90 543 (+/-) AUTOFINANCEMENT 87 150 94 202
Communication financière

Groupe Société Générale


ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2018
TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE AU 30/06/2018 ETAT B17 : CAPITAUX PROPRES DU 01/01/2018 AU 30/06/2018
En milliers de DH En milliers de DH
30/06/2018 31/12/2017 Encours au début de Affectation du Encours à la fin de
CAPITAUX PROPRES Autres variations
l'exercice résultat l'exercice
ECARTS DE REEVALUATION
(+) Produits d'exploitation bancaire perçus 1 080 728 1 964 731
(+) Récupérations sur créances amorties 9 405 7 193
RESERVES ET PRIMES LIEES AU CAPITAL 805 570 0 0 805 570
(+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 24 48
Réserve légale 16 703 0 16 703
(-) Charges d'exploitation bancaire versées 83 041 179 262
Autres réserves 705 542 0 705 542
(-) Charges d'exploitation non bancaire versées 0 0
Primes d'émission, de fusion et d'apport 83 325 0 83 325
(-) Charges générales d'exploitation versées 117 814 219 652
(-) Impôts sur les résultats versés 55 831 0
CAPITAL 167 025 0 0 167 025

I Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges 833 471 1 573 058 Capital appelé 167 025 0 167 025

Variation de : Capital non appelé

(+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés 28 506 7 656 Certificats d'investissement

(+) Créances sur la clientèle 150 386 523 413 Fonds de dotations


(+) Titres de transaction et de placement 0 0
(+) Autres actifs -228 614 -311 838 ACTIONNAIRE. CAPITAL NON VERSE
(+) Immobilisations données en crédit-bail et en location -581 397 -220 072
(+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés -1 529 -1 922 080
REPORT A NOUVEAU (+-) 375 291 376 250 -375 291 376 250
(+) Dépôts de la clientèle 277 721 523 422
(+) Titres de créance émis 178 553 1 606 585
RESULTATS NETS EN INSTANCE D'AFFECTATION 136 249 -135 291 -958 0
(+) Autres passifs -544 048 -1 661 348

RESULTAT NET DE L'EXERCICE 83 927 83 927


II Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation -720 422 -1 454 262
III FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
Total 1 484 135 240 959 -292 322 1 432 772
D'EXPLOITATION (I+II) 113 049 118 796
(+) Produit des cessions d'immobilisations financières
(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 0 0 ETAT B10 : DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS
(-) Acquisition d'immobilisations financières 0 0 DE CREDIT ET ASSIMILES
(-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles 1 640 4 625 En milliers de DH
(+) Intérêts perçus DETTES ETS DE CREDIT ET ASSIMILES AU MAROC Etablissements
(+) Dividendes perçus 24 596 26 586
Bank Al-Maghrib, Banques Autres de TOTAL TOTAL
IV FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
Trésor Public et au Etablissements Crédit AU AU
D'INVESTISSEMENT 22 956 21 961
Services des Maroc de crédit à 30-juin-18 31-déc-17

(+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus Chèques Postaux au Maroc L'étranger

(+) Emission de dettes subordonnées COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS 147 744 147 744 17 037
(+) Emission d'actions
VALEURS RECUES EN PENSION
(-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
- au jour le jour
(-) Intérêts versés
- à terme
(-) Dividendes versés 135 291 141 972
EMPRUNTS DE TRESORERIE 247 000 247 000 55 000

V FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE - au jour le jour


FINANCEMENT -135 291 -141 972 - à terme 247 000 247 000 55 000
VI VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+IV+V) 714 -1 215
EMPRUNTS FINANCIERS 370 000 370 000 690 000

AUTRES DETTES
VII TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE 115 1 330
INTERETS COURUS A PAYER 4 418 4 418 8 654

VIII TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE (VI+VII) 829 115


TOTAL 769 162 769 162 770 691

ETAT B8 : IMMOBILISATIONS DONNEES EN CREDIT-BAIL, EN LOCATION AVEC OPTION D’ACHAT ET EN LOCATION SIMPLE
En milliers de DH
Montant Amortissements Provisions
Montant des
Montant brut des cessions Montant brut
acquisitions Dotations Montant net à la
Nature au début de ou retraits à la fin de Dotations au titre Cumul des Reprises de Cumul des
au cours de au titre de fin de l'exercice
l'exercice au cours de l'exercice de l'exercice amortissements provisions provisions
l'exercice l'exercice
l'exercice
IMMOBIL. DONNEES EN CREDIT-BAIL ET
EN LOCATION AVEC OPTION D'ACHAT 4 908 223 1 264 311 682 914 5 489 620 743 951 2 204 456 7 084 6 760 92 621 3 192 543

CREDIT-BAIL SUR IMMOBILISATIONS INCORPORELLES

CREDIT-BAIL MOBILIER
- Crédit-bail mobilier en cours
- Crédit-bail mobilier loué 4 742 553 1 085 699 517 244 5 311 008 743 951 2 204 456 0 0 0 3 106 552
- Crédit-bail mobilier non loué après résiliation

CREDIT-BAIL IMMOBILIER
- Crédit-bail immobilier en cours
- Crédit-bail immobilier loué
- Crédit-bail immobilier non loué après résiliation

LOYERS COURUS A RECEVOIR -412 -1 192 -412 -1 192 0 0 0 0 -1 192

LOYERS RESTRUCTURES

LOYERS IMPAYES 69 079 81 449 69 079 81 449 0 0 81 449

CREANCES EN SOUFFRANCE 97 003 98 355 97 003 98 355 0 0 7 084 6 760 92 621 5 734

IMMOBILISATIONS DONNEES EN LOCATION SIMPLE

BIENS MOBILIERS EN LOCATION SIMPLE


Finances News Hebdo du 28 Septembre 2018

BIENS IMMOBILIERS EN LOCATION SIMPLE

LOYERS COURUS A RECEVOIR

LOYERS RESTRUCTURES

LOYERS IMPAYES

LOYERS EN SOUFFRANCE

Total 4 908 223 1 264 311 682 914 5 489 620 743 951 2 204 456 7 084 6 760 92 621 3 192 543
Communication financière

Groupe Société Générale

ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2018


ETAT B9 : IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES
En milliers de DH

Montant Amortissements et/ou provisions


Montant des
Montant brut des cessions
acquisitions Montant brut à la amort. et prov. Montant des Montant net à la
Immobilisations au début de ou retraits Dotations au titre
au cours de fin de l'exercice au début de amort. sur Cumul fin de l'exercice
l'exercice au cours de de l'exercice
l'exercice l'exercice immob. sorties
l'exercice

IMMOBILISATIONS INCORPORELLES 117 073 901 0 117 974 106 818 1 222 0 108 040 9 934


- Fonds de commerce 0 0 0 0 0 0 0 0 0
- Immobilisations en recherche et développement 109 586 0 0 109 586 105 988 1 205 0 107 193 2 393
- Autres immobilisations incorporelles d'exploitation 7 487 901 0 8 388 830 17 0 847 7 541
- Immobilisations incorporelles hors exploitation 0 0 0 0 0 0 0 0 0

IMMOBILISATIONS CORPORELLES 221 823 739 0 222 562 154 488 4 001 0 158 489 64 073


- IMMEUBLES D'EXPLOITATION 167 773 431 0 168 204 104 996 3 197 0 108 193 60 011
. Terrain d'exploitation 21 162 0 0 21 162 0 0 0 0 21 162
. Immeubles d'exploitation. Bureaux 75 838 0 0 75 838 46 224 1 517 0 47 741 28 097
. Immeubles d'exploitation. Agencements 70 773 431 0 71 204 58 772 1 680 0 60 452 10 752

- MOBILIER ET MATERIEL D'EXPLOITATION 51 235 190 0 51 425 47 112 785 0 47 897 3 528
. Mobilier de bureau d'exploitation 17 768 83 0 17 851 15 069 343 0 15 412 2 439
. Matériel de bureau d'exploitation 0 0 0 0 0 0 0 0 0
. Matériel Informatique 33 251 107 0 33 358 31 826 442 0 32 268 1 090
. Matériel roulant rattaché à l'exploitation 216 0 0 216 217 0 0 217 -1
. Autres matériels d'exploitation 0 0 0 0 0 0 0 0 0
0 0 0
- AUTRES IMMOB. CORPORELLES D'EXPL. EN COURS 0 118 0 118 0 0 0 0 118

- IMMOBIL. CORPORELLES HORS EXPLOITATION 2 815 0 0 2 815 2 380 19 0 2 399 416


. Terrains hors exploitation 300 0 0 300 0 0 0 0 300
. Immeubles hors exploitation 1 200 0 0 1 200 1 200 0 0 1 200 0
. Mobilier et matériel hors exploitation 0 0 0 0 0 0 0 0 0
. Autres immobilisations corporelles hors exploitation 1 315 0 0 1 315 1 180 19 0 1 199 116

TOTAL 338 896 1 640 0 340 536 261 306 5 223 0 266 529 74 007

ETAT B1 : CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES ETAT B14 : PROVISIONS AU 30/06/2018
En milliers de DH
En milliers de DH
CREANCES ETS DE CREDIT ET ASSIMILES AU MAROC Etablissements Reprises de
Montant au Dotations Reprises de
provisions Montant à la fin
Bank Al- Nature début de au titre de provisions
devenues de l'exercice
Banques Autres de TOTAL TOTAL l'exercice l'exercice utilisées
Maghrib, disponibles
Trésor Public et au Etablissements Crédit AU AU PROVISIONS DEDUITES DE L'ACTIF 847 216 124 658 82 447 0 889 427

Services des Maroc de crédit à 30-juin-18 31-déc-17 Créances sur les établissements de crédit et assimilés
Chèques Créances sur la clientèle 754 919 117 574 75 687 796 806
au Maroc L'étranger Titres de placement
Postaux
COMPTES ORDINAIRES Titres de participation et emplois assimilés
DEBITEURS Immobilisations en crédit-bail et en location 92 297 7 084 6 760 92 621
VALEURS RECUES EN PENSION Autres actifs
- au jour le jour
PROVISIONS INSCRITES AU PASSIF 20 103 2 080 4 080 0 18 103
- à terme
PRETS DE TRESORERIE 0 801 801 29 307 Provisions pour risques d'exécution d'engagements par signature
- au jour le jour Provisions pour risques de change
- à vue 0 801 801 29 307 Provisions pour risques généraux
PRETS FINANCIERS Provisions pour pensions de retraite et obligations similaires
Provisions pour autres risques et charges 20 103 2 080 4 080 18 103
AUTRES CREANCES
Provisions réglementées 0 0 0 0
INTERETS COURUS A RECEVOIR
CREANCES EN SOUFFRANCE Total 867 319 126 738 86 527 0 907 530
TOTAL 0 801 801 29 307
ETAT B11 : DEPOTS DE LA CLIENTELE
ETAT B2 : CREANCES SUR LA CLIENTELE En milliers de DH
En milliers de DH DEPOTS SECTEUR PRIVE TOTAL TOTAL
CREANCES SECTEUR PRIVE TOTAL TOTAL
SECTEUR ENTREPRISE ENTREPRISE AUTRES AU AU
SECTEUR ENTREPRISES ENTREPRISES AUTRES AU AU
NON 30-juin-18 31-déc-17
NON 30-juin-18 31-déc-17 PUBLIC FINANCIERES FINANCIERES CLIENTELE
PUBLIC FINANCIERES FINANCIERES CLIENTELES

COMPTES A VUE CREDITEURS


CREDITS DE TRESORERIE COMPTES D'EPARGNE
- Comptes à vue débiteurs DEPOTS A TERME
- Créances commerciales sur le Maroc
AUTRES COMPTES CREDITEURS 0 2 543 223 2 543 223 2 265 502
- Crédits à l'exportation
- Autres crédits de trésorerie INTERETS COURUS A PAYER
CREDITS A LA CONSOMMATION 4 794 148 4 794 148 4 946 406
CREDIT A L'EQUIPEMENT TOTAL 0 0 0 2 543 223 2 543 223 2 265 502
CREDITS IMMOBILIERS
AUTRES CREDIT
CREANCES ACQUISES PAR AFFACTURAGE ETAT B25 : MARGE D’INTERET
INTERETS COURUS A RECEVOIR
En milliers de DH
CREANCES EN SOUFFRANCE 126 115 126 115 124 243
- Créances pré-douteuses 43 562 43 562 44 994 30/06/2018 30/06/2017
- Créances douteuses 19 098 19 098 27 148 INTERETS PERCUS 249 599 278 748
- Créances compromises 63 455 63 455 52 101 Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés 64 24
TOTAL 0,00 0,00 0,00 4 920 263 4 920 263 5 070 649
Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 249 535 278 724
Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 0 0
ETAT B6 : TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES INTERETS SERVIS 82 639 91 416
En milliers de DH Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit et assimilés 11 790 36 621
Dénomination Secteur Capital Participation Prix d'acqui- Valeur Extrait des derniers états de synthèse Intérêts et charges assimilés sur opérations avec la clientèle 0 0
de la société émettrice Intérêts et charges assimilés sur titres de créance émis 70 849 54 795
Finances News Hebdo du 28 Septembre 2018

au capital sition Produits inscrits


comptable au C.P.C de MARGE D'INTERETS 166 960 187 332
de la d'activité social en % global Date de clôture Situation nette Résultat net
nette l'exercice
Société émettrice 1 2 3 4 5 6 7 8 9

PARTICIPATIONS DANS LES ENTREPRISES LIEES


ETAT B26 : PRODUITS SUR TITRES DE PROPRIETE
En milliers de DH
CATEGORIE DE TITRES 30/06/2018 30/06/2017
AUTRES TITRES DE PARTICIPATION ET EMPLOIS ASSIMILES
TITRES DE PLACEMENT
TITRES DE PARTICIPATION
PARTICIPATIONS DANS LES ENTREPRISES LIEES
STE LOSTE Assurance 300 97% 2 207 2 207 30/06/18 12 974 12 362 24 596
TITRES DE L'ACTIVITE DE PORTEFEUILLE
EMPLOIS ASSIMILES 24 596 26 586
TOTAL 2 207 2 207 12 362 24 596
TOTAL 24 596 26 586
Communication financière

Groupe Société Générale

ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2018


ETAT B18 : ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE ETAT DES CREANCES EN SOUFFRANCE ET DES PROVISIONS CORRESPONDANTES
En milliers de DH En milliers de DH
ENGAGEMENTS 30/06/2018 31/12/2017
DESIGNATIONS AU 30 JUIN 2018 AU 31 DECEMBRE 2017 AU 30 JUIN 2017
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE DONNES 38 151 138 310
Provisions et agios Provisions et agios Provisions et agios
Créances Créances Créances
réservés réservés réservés
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES
Créances pré-douteuses 59 473 -13 695 63 217 -15 845 40 321 -9 102
- Crédits documentaires import
- Acceptations ou engagements de payer Créances douteuses 41 034 -21 087 58 433 -29 840 18 301 -10 315
- Ouverture de crédit confirmés Créances compromises 1 108 150 -1 022 980 1 026 676 -956 289 1 008 727 -916 750
- Engagements de substitution sur émission de titres
- Engagements irrévocables de crédit-bail TOTAUX 1 208 657 -1 057 762 1 148 326 -1 001 974 1 067 349 -936 167

- Autres engagements de financement donnés NETS 150 895 146 352 131 182

ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR DE LA CLIENTELE 38 151 138 310


- Crédits documentaires import ETAT B5 : DETAIL DES AUTRES ACTIFS
- Acceptations ou engagements de payer En milliers de DH
- Ouverture de crédit confirmés ACTIF 30/06/2018 31/12/2017
- Engagements de substitution sur émission de titres IMMOBILISATIONS EN NON VALEURS NETTES D'AMORTISSEMENTS 0 0
SOMMES DUES PAR L'ETAT 550 804 446 531
- Engagements irrévocables de crédit-bail
SOMMES DUES PAR LE PERSONNEL 2 341
- Autres engagements de financement donnés 38 151 138 310 DEPOTS ET CAUTIONNEMENTS 364 382
FOURNISSEURS DEBITEURS : AVANCES ET ACOMPTES 121 256
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT EN FAVEUR D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES CONCESSIONNAIRES : RISTOURNES ACCORDEES 19 593 13 176
AUTRES DEBITEURS 126 3
- Crédits documentaires export confirmés
DIVERSES PRESTATIONS 1 260 1 440
- Acceptations ou engagements de payer STOCK DE FOURNITURES DE BUREAU ET IMPRIMES 239 273
- Ouverture de crédit confirmés CORRELATION LOA 977 971 860 273
- Autres cautions, avals et garanties donnés CHARGES CONSTATEES D'AVANCE 8 188 7 391
PRODUITS A RECEVOIR 59 47
- Engagements en souffrance
COMPTE DE REGULARISATION ACTIF 0 0

ENGAGEMENTS DE GARANTIE D'ORDRE DE LA CLIENTELE TOTAL 1 558 727 1 330 113


- Garanties de crédit données
- Cautions et garanties en faveur de l'administration publique
- Autres cautions et garanties données ETAT A2 : ETAT DES DEROGATIONS
- Engagements en souffrance En milliers de DH
INFLUENCE DES
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT ET DE GARANTIE RECUS 3 099 289 3 078 592 INDICATIONS DES JUSTIFICATION DEROGATIONS SUR LE
DEROGATIONS DES DEROGATIONS PATRIMOINE, LA SITUATION
ENGAGEMENTS DE FINANCEMENT RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES 3 031 612 3 009 400 FINANCIERE ET LES
- Ouverture de crédit confirmés 3 031 612 3 009 400 RESULTATS
- Engagements de substitution sur émission de titres
- Autres engagements de financement reçus
I - DEROGATIONS AUX PRINCIPES
COMPTABLES FONDAMENTAUX NEANT
ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS D'ETABLISSEMENT DE CREDIT ET ASSIMILES 67 677 69 192
- Garanties de crédit 66 844 68 359
II - DEROGATIONS AUX
- Autres garanties reçus LMV 833 833
METHODES D'EVALUATION NEANT

ENGAGEMENTS DE GARANTIE RECUS de L'ETAT ET D'ORGANISMES DE GARANTIE DIVERS 0 0


- Garanties de crédit III - DEROGATIONS AUX REGLES
- Autres garanties reçus D'ETABLISSEMENT ET DE PRESENTATION
DES ETATS DE SYNTHESE NEANT
TOTAL 3 137 440 3 216 902

ETAT A3 : ÉTAT DES CHANGEMENTS DE MÉTHODES


ETAT B22 : VENTILATION DES EMPLOIS ET DES RESSOURCES En milliers de DH
SUIVANT LA DUREE RESIDUELLE AU 30/06/2018 NATURE DES CHANGEMENTS
JUSTIFICATION DES
CHANGEMENTS
INFLUENCE SUR LE PATRIMOINE
En milliers de DH DE LA SITUATION FINANCIÈRE ET LES
Nature D<1 mois 1mois<D< 3 mois 3mois<D< 1 an 1an<D< 5 ans D> 5 ans TOTAL RÉSULTATS
ACTIF
INCIDENCE
I - CHANGEMENTS AFFECTANT LES MÉTHODES D'ÉVALUATION
Créances sur les établissements de crédit et assimilés 801 801 * Abondan du méthode d'amortissement dérogatoire des immobilisations
Créances sur la clientèle 590 617 14 779 76 780 1 574 598 3 429 901 5 686 675 NEANT
Titres de créance
Créances subordonnées
Crédit-bail et assimilé 35 029 180 337 778 562 4 196 842 120 238 5 311 008
Autres actifs
ETAT B9 BIS : PLUS OU MOINS-VALUES SUR CESSIONS OU RETRAITS
D’IMMOBILISATIONS AU 30/06/2018
TOTAL 626 447 195 116 855 342 5 771 440 3 550 139 10 998 484 En milliers de DH
PASSIF IMMOBILISATIONS Date Valeur comptable Cumul des amort. et/ou des Valeur Produit de Plus-value de Moins-value de
CEDEES d'ACQUISITION brute prov.pour dépréciation comptable nette cession cession cession

Dettes envers les établissements de crédit et assimilés 394 744 0 370 000 0 0 764 744


NEANT
Dettes envers la clientèle 16 871 90 890 395 057 1 995 585 44 820 2 543 223
Titres de créance émis 0 0 1 052 200 3 478 500 0 4 530 700
Emprunts subordonnées
TOTAL 0 0 0 0 0

TOTAL 411 615 90 890 1 817 257 5 474 085 44 820 7 838 667

ETAT B12 : TITRES DE CREANCES EMIS AU 30/06/2018


ETAT B27 : COMMISSIONS En milliers de DH
NATURES DES TITRES CARACTERISTIQUES MONTANT DONT DONT MONTANT
En milliers de DH
DATE DATE MODE ENTRPRISES AUTRES NON
COMMISSIONS 30/06/2018 30/06/2017
DE MATURITE TAUX DE LIEES APPARENTES AMORTI
COMMISSIONS PERCUES : 61 871 54 286
JOUISSANCE D'ECHEANCE REMB.
sur opérations avec les établissements de crédit
BONS DE SOCIETES DE FINANCEMENT 4 530 700
sur opérations avec la clientèle 61 871 54 286
31-oct-14 31-oct-19 5 ANS 4,11 % 100 000
sur opérations de change
28-nov-14 28-nov-19 5 ANS 3,98 % 160 000
relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres
31-déc-14 31-déc-18 4 ANS 3,73 % 149 700
sur produits dérivés 30-avr-15 30-avr-20 5 ANS 3,99 % 120 000
sur opérations sur titres en gestion et en dépôt 30-juin-15 30-juin-20 5 ANS 3,88 % 500 000
sur moyens de paiement 31-mai-16 31-mai-20 4 ANS 2,84 % 200 000
sur activités de conseil et d'assistance 31-mai-16 31-mai-21 5 ANS 2,99 % 500 000
sur ventes de produits d'assurances 31-mars-17 31-mars-19 2 ANS 2,96 % 200 000
sur autres prestations de service 31-mars-17 31-mars-20 3 ANS 3,15 % 300 000
01-juin-17 01-juin-19 2 ANS 2,96 % 110 000
COMMISSIONS VERSEES : 0 0 20-juin-17 20-juin-20 3 ANS 3,14 % 330 000
Finances News Hebdo du 28 Septembre 2018

sur opérations avec les établissements de crédit 12-sept-17 12-sept-22 5 ANS 3,45 % 100 000
29-sept-17 30-sept-19 2 ANS 2,95 % 400 000
sur opérations avec la clientèle
31-oct-17 31-oct-19 2 ANS 2,86 % 420 000
sur opérations de change
28-nov-17 28-nov-19 2 ANS 2,89 % 370 000
relatives aux interventions sur les marchés primaires de titres
27-déc-17 27-déc-19 2 ANS 2,96 % 140 000
sur produits dérivés
02-mars-18 02-mars-20 2 ANS 2,94 % 150 000
sur opérations sur titres en gestion et en dépôt 0 0
31-mai-18 31-mai-20 2 ANS 2,98 % 105 000
sur moyens de paiement
29-juin-18 29-juin-21 3 ANS 3,12 % 176 000
sur activités de conseil et d'assistance
sur ventes de produits d'assurances AUTRES TITRES 0
sur autres prestations de service
INTERETS COURUS A PAYER 46 371
MARGE SUR COMMISSIONS 61 871 54 286 TOTAL 4 577 071
Communication financière

Groupe Société Générale

ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2018


ETAT B13 : DETAIL DES AUTRES PASSIFS ETAT B33 : DETERMINATION DU RESULTAT COURANT APRES IMPOTS
En milliers de DH En milliers de DH
Passif 30/06/2018 31/12/2017
INSTRUMENTS OPTIONNELS VENDUS I - DETERMINATION DU RESULTAT 30/06/2018 30/06/2017
Instruments optionnels de taux d'intérêts vendus
Instruments optionnels de cours de change vendus
Instruments optionnels sur actions et indices boursiers vendus
Autres instruments optionnels vendus • Résultat courant d'après le compte de produits et charges 121 994 135 617
• Réintégrations fiscales sur opérations courantes (+) 58 686 66 180
CREDITEURS DIVERS 327 164 339 759
• Déductions fiscales sur opérations courantes (-) 77 797 83 693

Sommes dues à l'Etat 103 175 79 414

Sommes dues aux organismes de prévoyance 5 301 4 558 •Résultat courant théoriquement imposable (=) 102 883 118 104
• Impôts théorique sur résultat courant (-) 38 067 43 698
Sommes diverses dues au personnel 9 443 9 847

Sommes diverses dues aux actionnaires et associés 173 0 • Résultat courant après impôts (=) 83 927 91 919
Dividendes à payer 173 0
Versements reçus sur augmentation de capital
Comptes courants d'associés créditeurs 0 0
Autres sommes dues aux actionnaires et associés
II - INDICATIONS DU REGIME FISCAL ET DES AVANTAGES NEANT
Fournisseurs de biens et services 83 535 69 319 OCTROYES PAR LES CODES DES INVESTISSEMENTS OU
PAR DES DISPOSITIONS LEGALES SPECIFIQUES.
Divers autres créditeurs 125 537 176 621
Dépôts de garantie reçus sur opérations de marché -
Coupons sur titres de créance émis à payer -
Titres émis amortis et non encore remboursés
Divers autres créditeurs 125 537 176 621
ETAT C3 : RESULTATS ET AUTRES ELEMENTS DES TROIS DERNIERS EXERCICES
AU 30/06/2018
COMPTES DE REGULARISATION 81 882 69 449

Comptes d'ajustement des opérations de hors bilan En milliers de DH


Contrepartie du résultat de change de hors bilan
NATURE DES INDICATIONS Exercice Exercice Exercice
Contrepartie du résultat sur produits dérivés de hors bilan
Contrepartie du résultat sur titres de hors bilan 2015 2016 2017

Comptes d'écarts sur devises et titres


Ecarts de conversion sur devises non cotées • CAPITAUX PROPRES ET ASSIMILES 1 506 642 1 489 857 1 484 135
Ecarts de conversion sur devises avec garantie de change
Ecarts sur ventes de titres avec faculté de rachat ou de reprise
Ecarts de conversion sur autres devises • OPERATIONS ET RESULTATS DE L'EXERCICE

Résultats sur produits dérivés de couverture


1) Produit net bancaire 581 883 598 181 547 788
Gains potentiels sur opérations de couverture non dénouées 2) Résultat avant impôts 239 228 157 389 205 862
Gains à étaler sur opérations de couverture dénouées
3) Impôts sur les résultats 82 336 10 762 69 613
Comptes de liaison entre siège, succursales et agences au Maroc 4) Bénéfices distribués (1) 141 971 150 323 141 972

Charges à payer et produits constatés d'avance 81 882 69 449


5) Résultats non distribués (mis en réserves ou en instance d'affectation) (2) 478 6 568 4 655
Charges à payer 19 051 14 409 • RESULTAT PAR TITRE (en dirhams)
Produits constatés d'avance 62 831 55 040
- Résultat net par action ou part sociale (3) 94 88 82
Autres comptes de régularisation - Bénéfices distribués par action ou part sociale 85 90 85

Total-Passif 409 046 409 208


• PERSONNEL
- Montant des rémunérations brutes de l'exercice 67 985 68 505 68 802

ETAT B29 : CHARGES GENERALES D’EXPLOITATION - Effectif moyen des salariés employés pendant l'exercice 329 309 309

En milliers de DH
CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION 30/06/2018 30/06/2017 (1) Bénéfices distribués courant l’exercice
CHARGES DE PERSONNEL 44 909 43 101 (2) Résultats non distribués au titre de l’exercice précédent
Salaires et appointements 36 110 34 665 (3) Résultat net de l’exercice rapporté au nombre d’actions donnant jouissance à la fin de l’exercice
Charges d'assurances sociales 1 795 1 761
Charges CNSS 4 223 4 129
Charges de retraite
Charges de formation
2 593
188
2 503
43
ETAT C4 : DATATION ET EVENEMENTS POSTERIEURS
Autres charges de personnel 0 0
I. DATATION
IMPOTS ET TAXES 1 072 1 059 En milliers de DH
Taxe urbaine et taxe d'édilité 186 186
Patente 683 665 • Date de clôture (1) 30-juin-18
Taxes municipales 171 169 • Date d’établissement des états de synthèse (2) 20-sept-18
Droits d'enregistrement 3 20
Timbres fiscaux 9 7 (1) Justification en cas de changement de la date de clôture de l'exercice
Autres impôts 20 12
CHARGES EXTERNES 67 718 64 988 (2) Justification en cas de dépassement du délai règlementaire de trois mois
Fournitures de bureau et imprimés 310 355 prévu pour l'établissement des états de synthèse
Achats non stockés de fournitures 1 480 1 488
Redevances de crédit-bail 0 0 II. EVENEMENT NES POSTERIEUREMENT A LA CLOTURE DE L’EXERCICE NON RATTACHABLES A CET EXERCICE ET CONNUS AVANT
Locations et charges locatives 2 985 2 668 LA 1ère COMMUNICATION EXTERNE DES ETATS DE SYNTHESE
Entretiens et réparations 3 188 3 239
Assurances 385 393
Frais postaux et de télécommunications 2 219 2 208 DATES INDICATIONS DES EVENEMENTS
Rémunérations du personnel intérimaire et détaché 4 926 4 728
Rémunérations des intermédiaires et honoraires 30 005 26 385
Publicité et publication 11 510 7 176 • Favorables NEANT
Documentations générales 29 31
Transports et déplacements 1 305 1 354 • Défavorables NEANT
Missions et réceptions 545 268
Frais d'actes et de contentieux 2 597 3 665
Dons et cotisations 125 95
Frais de conseil et d'assemblée 605 550 ETAT C6 : EFFECTIFS
Frais de gestion groupe 2 202 3 563
Autres charges externes 3 302 6 822 (En nombre)
AUTRES CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION 4 115 110 EFFECTIFS 30/06/18 31/12/17
Dons 164 163
Diverses autres charges générales d'exploitation 3 951 -53
DOTATIONS AUX AMORTISSEMENTS AT AUX PROVISIONS 5 223 6 318
Immobilisations incorporelles 1 222 1 858 Effectifs rémunérés 318 309
Immobilisations corporelles 4 001 4 460
TOTAL 123 037 115 576 Effectifs utilisés
Effectifs équivalent plein temps
ETAT B30 : AUTRES PRODUITS ET CHARGES Effectifs administratifs et techniques (équivalent plein temps)
En milliers de DH
AUTRES PRODUITS ET CHARGES 30/06/2018 30/06/2017 Effectifs affectés à des tâches bancaires ( équivalent plein temps)
AUTRES PRODUITS ET CHARGES BANCAIRES -402 -335 Cadres ( équivalent plein temps) 140 134
Autres produits bancaires 0 47
Employés ( équivalent plein temps) 178 175
Autres charges bancaires 402 382
PRODUITS ET CHARGES D'EXPLOITATION NON BANCAIRES 24 6
Produits d'exploitation non bancaires 24 6 dont effectifs employés à l'étranger
Charges d'exploitation non bancaires 0 0
DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 129 257 176 991
Dotations aux provisions 124 658 169 081

ETAT C8 : RESEAU
Pertes sur créances irrecouvrables 2 519 5 380
Finances News Hebdo du 28 Septembre 2018

Dotations aux provisions pour autres risques et charges 2 080 2 530


Dotations aux provisions réglementées 0 0 (En nombre)
REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 95 932 127 979 RESEAU 30/06/18 31/12/2017
Reprises de provisions 82 447 119 885
Recuperations sur créances amorties 9 405 2 905 Guichets permanents 24 24
Reprises de prov. pour dépréciation des immob. incorp. & corporelles 0 0 Guichets périodiques
Reprises de provisions pour autres risques et charges 4 080 5 189 Distributeurs automatiques de banque et guichets automatiques
Reprises de provisions réglementées 0 0 de banque
PRODUITS ET CHARGES NON COURANTS 0 -2 183 Succursales et agences à l'étranger
Produits non courants 0 3 Bureaux de représentation à l'étranger
Charges non courantes 0 2 186
Communication financière

Groupe Société Générale

ETATS DE SYNTHÈSE AU 30 JUIN 2018


EVOLUTION DES PRODUITS D’EXPLOITATION BANCAIRE PAR SEMESTRE AU 30/06/2018 ETAT C1 : REPARTITION DU CAPITAL SOCIAL
(HORS TVA) EN KDH montant du capital :
Montant du capital social souscrit et non appelé
1 670 250

1er SEMESTRE 2018 2EME SEMESTRE 2017 1er SEMESTRE 2017 Valeur nominale des titres 100 dhs
En milliers de DH
1 105 324 997 646 993 671 Adresse NOMBRE DE TITRES DETENUS
Nom des principaux PART DU
ETAT B32 : PASSAGE DU RESULTAT NET COMPTABLE AU RESULTAT NET FISCAL actionnaires ou Exercice précédent Exercice actuel CAPITAL
associés DETENU %
AU 30/06/2018 SG FINANCIAL SERVICES HOLDING 583 681 0 0,00
En milliers de DH SGMA 313 560 897 241 53,72
INTITULES Montant Montant RCAR 281 972 281 972 16,88
I. RESULTAT NET COMPTABLE 83 927 CIMR 100 606 100 606 6,02
• Bénéfice net 83 927
• Perte nette INVESTIMA 51 812 51 812 3,10
ALLIANZ MAROC 22 885 22 885 1,37
II. REINTEGRATION FISCALES
CNIA SAADA 25 173 25 173 1,51
1- Courantes 58 686
- Provisions pour risques et charges 8 464 PATRIMOINE GESTION ET PLACEMENT 12 462 12 462 0,75
- Provisions pour indemnité de départ à la retraite 0 FCP WINEO ACTIONS 3 723 3 683 0,22
- Provisions pour créances impayées non déductibles 47 939
- Cadeaux à la clientèle 5 FINTA 2 500 2 500 0,15
- Loyer logement de fonction pour le personnel 1 468 TAOUFIK IDRISSI FATIMA ZAHRA 1 901 2 594 0,16
- Location voiture de service 67
WINEO DELTA 1 040 1 040 0,06
- Dons, amendes et cotisations non déductibles 399
- Avantages en nature 344 HAKAM ABDELLATIF FINANCE 1 000 1 000 0,06
- Charges non courantes BARGACH EISMA 0 981 0,06
- Rappels & dégrèvements des impôts sur les résultats
- Charges sur exercices antérieurs FCP MAROC OPPORTUNITE 0 666 0,04
- Diverses charges à réintégrer AUTRES NOMINATIF PUR 0 11 0,00
AUTRES ACTIONNAIRES 267 935 265 624 15,90
2- Non courantes 38 067
- IS 38 067
- Contribution pour l'appui à la cohésion sociale 0
TOTAUX 1 670 250 1 670 250 100
III. DEDUCTIONS FISCALES
1- Courantes 77 797
- Dividendes
- Reprises provisions pour risques et charges
24 595
10 464 ETAT C2 : ETAT D’AFFECTATION DES RESULTATS INTERVENUE AU COURS DE L’EXERCICE
- Reprises provisions pour indemnité de départ à la retraite 0
- Reprises provisions pour créances impayées 42 738 AU 30/06/2018
En milliers de DH
2- Non Courantes 0 MONTANT MONTANT
- Reprise sur provision pour investissement 0

A. ORIGINE DES RESULTATS A AFFECTES B. AFFECTATION DES RESULTATS


TOTAL 180 680 77 797
IV. RESULTAT BRUT FISCAL Montant (Décision du AGO du 15/05/2018)
Bénéfice brut si T1>T2 (A) 102 883
• Réserve légale
Déficit brut fiscal si T2>T1 (B)
V. REPORTS DEFICITAIRES IMPUTES (C) (1) • Report à nouveau 375 291 • Autres réserves
• Exercice n - 4
• Exercice n - 3 • Résultats nets en instance d'affectation 136 249 • Tantièmes
• Exercice n - 2
• Résultat net de l'exercice • Dividendes 135 291
• Exercice n - 1
IV. RESULTAT NET FISCAL • Prélèvements sur les réserves • Autres affectations
Bénéfice Net fiscal (A - C) 102 883
ou Déficit Net fiscal (B) • Autres prélèvements • Report à nouveau 376 250

Montant
VII. CUMUL DES AMORTISSEMENTS FISCALEMENT DIFFERES
VIII. CUMUL DES DEFICITS FISCAUX RESTANT A REPORTER
• Exercice n - 4 Total A 511 540 Total B 511 540
• Exercice n - 3
• Exercice n - 2
• Exercice n - 1 ETATS PORTANT LA NOTION NEANT AU 30 /06/2018
B3 : VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT PAR CATEGORIE D’EMETTEUR
ETAT B34 : DETAIL DE LA TAXE SUR LA VALEUR AJOUTÉE B4 : VENTILATION DES TITRES DE TRANSACTION ET DE DE PLACEMENT ET DES TITRES D’INVESTISSEMENT
En milliers de DH B7 : CREANCES SUBORDONNEES
NATURE Solde au début de Opérations Déclarations B15 : SUBVENTIONS, FONDS PUBLICS AFFECTES ET FONDS SPECIAUX DE GARANTIE
l'exercice comptables de T.V.A Solde fin B16 : DETTES SUBORDONNEES
l'exercice de l'exercice d'exercice B19 ENGAGEMENTS SUR TITRES
1 2 3 (1+2-3=4) B 20 : OPERATIONS DE CHANGE A TERME ET ENGAGEMENTS SUR PRODUITS DERIVES
A. T.V.A Collectée 0 164 652 164 617 35 B 21 : VALEURS ET SURETES RECUES ET DONNEES EN GARANTIE
B 23 : CONCENTRATION DES RISQUES SUR UN MEME BENEFICIAIRE
B. T.V.A Récupérable 50 676 234 083 136 717 148 042 B24 : VENTILATION DU TOTAL DE L’ACTIF, DU PASSIF ET DE L’HORS BILAN EN MONNAIE ETRANGERE
• sur charges 6 820 16 638 17 733 5 725 B 28 : RESULTAT DES OPERATIONS DE MARCHE
• sur immobilisations 43 856 217 445 118 984 142 317 B31 : VENTILATION DES RESULTATS PAR METIER OU POLE D’ACTIVITE ET PAR ZONE GEOGRAPHIQUE
C7 : TITRES ET AUTRES ACTIFS GERES OU EN DEPOTS
C. T.V.A due ou crédit de -50 676 -69 431 27 900 -148 007 C9 : COMPTES DE LA CLIENTELE
T.V.A = (A-B)

ATTSTATION

NOTE DE PRESENTATION DES REGLES, PRINCIPES COMPTABLES ET METHODES


D’EVALUATION APPLIQUEES
I/ Présentation Les immobilisations données en location avec option d’achat (LOA)
EQDOM est une société anonyme de droit commun constituée Les immobilisations données en LOA sont comptabilisées à leur
au Maroc en septembre 1974. valeur d’acquisition hors taxes et leur amortissement est pris
en charge par la société selon le mode linéaire en fonction de la
II/ Principes généraux durée de contrat LOA.
Les états de synthèse sont établis conformément aux principes En parallèle, la société tient une comptabilité financière qui
comptables généraux applicables aux établissements de crédit. traite les opérations de la LOA comme des encours financiers,
La présentation des états de synthèse d’EQDOM est conforme ce qui permet de dégager un résultat financier.
aux dispositions du plan comptable des établissements de Pour assurer l’homogénéité des comptabilités sociale et
crédit. financière, une corrélation entre l’amortissement comptable
et l’amortissement financier est effectuée. Cette corrélation
III/ Créances sur les établissements de crédit permet de traduire au niveau des comptes le résultat financier
Ce poste enregistre les mouvements des comptes bancaires des opérations de crédit-bail.
présentant un solde débiteur à la fin de l’exercice.
V/ Les immobilisations incorporelles et corporelles
IV/ Créances sur la clientèle Les immobilisations incorporelles et corporelles figurent au
Les créances sur la clientèle sont comptabilisées et évaluées bilan à leur coût d’acquisition diminué des amortissements
conformément à la réglementation en vigueur. cumulés, calculés selon la méthode linéaire ou dégressive
- Les créances en souffrance sont, selon le degré sur les durées de vie estimées avec application du taux
de risque, classées en créances pré douteuses, douteuses d’amortissement réglementaire.
ou compromises et sont provisionnées conformément aux
VI/ Dettes envers les établissements de crédit
dispositions de la circulaire n°19/G/2002 de Bank Al Maghrib,
Les dettes envers les établissements de crédit sont présentées
relative à la classification des créances et à leur couverture
dans les états de synthèse selon leur durée initiale ou la nature
par les provisions, à hauteur de :
de ces dettes :
• 20% pour les créances pré douteuses
- dettes à vue
• 50% pour les créances douteuses
- dettes à terme
• 100% pour les créances compromises
Les intérêts courus sur ces dettes sont enregistrés en comptes
- Les provisions relatives aux risques crédits sont déduites des
de dettes rattachées en contrepartie du compte résultat.
postes d’actif concernés.
Finances News Hebdo du 28 Septembre 2018

- Dès le déclassement en créances pré douteuses, les intérêts VII/ Titres de créances négociables
sont comptabilisés en agios réservés et ne sont constatés en Ce poste retrace la dette matérialisée par des bons de société
produits qu’à leur encaissement. de financement BSF.
- Les pertes sur créances irrécouvrables sont constatées Les intérêts courus sur ces dettes sont enregistrés en compte
lorsque les chances de récupération des créances en de dettes rattachées en contre partie du compte résultat.
souffrance sont jugées nulles.
- Les reprises de provisions pour créances en souffrance sont
constatées lorsque celles-ci deviennent sans objet.
Communication financière

Groupe Société Générale


SOCIETE ANONYME AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS
Siège Social : 127, Boulevard Zerktouni - Casablanca - RC N° 32.775 - Tél. 05.22.77.92.90

ETATS DE SYNTHÈSE CONSOLIDÉS AU 30 JUIN 2018


BILAN ACTIF BILAN PASSIF
En milliers de DH En milliers de DH
ACTIF 30/06/18 31/12/17 PASSIF 30/06/18 31/12/17
1.Valeurs en caisse, Banques centrales, Trésor public, Service 4 943 12 851 1.Banques centrales, Trésor public, Service des chèques postaux
des chèques postaux 4 943 12 851
2.Dettes envers les établissements de crédit et assimilés 769 162 770 691
2.Créances sur les établissements de crédit et assimilés 801 29 307 . A vue 147 998 17 531
. A vue 801 29 307 . A terme 621 164 753 160
. A terme
3.Dépôts de la clientèle 0 0
3.Créances sur la clientèle 6 484 722 6 394 556
. Crédits de trésorerie et à la consommation 6 358 607 6 270 312 . Comptes à vue créditeurs
. Crédits à l'équipement . Comptes d'épargne
. Crédits immobiliers . Dépôts à terme
. Autres crédits 126 115 124 244 . Autres comptes créditeurs 0 0

4.Opérations de crédit-bail et de location 4.Titres de créance émis 4 577 071 4 398 518


. Titres de créance négociables émis 4 577 071 4 398 518
5.Créances acquises par affacturage . Emprunts obligataires émis
. Autres titres de créance émis
6.Titres de transaction et de placement 0 0
. Bons du Trésor et valeurs assimilées 5.Autres passifs 347 127 354 234
. Autres titres de créance 0 0
. Titres de propriété 6.Ecarts d'acquisition

7.Autres actifs 590 635 536 778 7.Provisions pour risques et charges 18 102 20 102
8.Provisions réglementées
8.Titres d'investissement
. Bons du Trésor et valeurs assimilées 9.Fonds publics affectés et fonds spéciaux de garantie
. Autres titres de créance . .
10.Dettes subordonnées
9.Titres de participation et emplois assimilés 0 0
11.Primes liées au capital 83 325 83 325
10.Titres mis en équivalence 0 0
. Entreprises à caractère financier 12.Capital 167 025 167 025
. Autres entreprises
13.Actionnaires. Capital non versé (-) 0 0
11.Créances subordonnées 0 0
14.Réserves consolidées, écarts de réévaluation, écarts de conversion 1 121 496 1 122 526
12.Immobilisations incorporelles 9 934 10 255 et différences sur mises en équivalence
. Part du groupe 1 121 477 1 122 507
13.Immobilisations corporelles 64 434 67 695 . Part des intérêts minoritaires 19 19
14.Ecarts d'acquisition 15.Résultat net de l'exercice (+/-) 72 161 135 021
. Part du groupe 71 776 134 260
. Part des intérêts minoritaires 385 761

Total de l'Actif 7 155 469 7 051 442 Total du Passif 7 155 469 7 051 442

COMPTE DE PRODUITS ET CHARGES CONSOLIDE HORS BILAN CONSOLIDE


En milliers de DH En milliers de DH
30/06/18 30/06/17 HORS BILAN 30/06/18 31/12/17
I.PRODUITS D'EXPLOITATION BANCAIRE 1 099 473 986 143
ENGAGEMENTS DONNES 38 151 138 310
1. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec les établissements de crédit 64 24
2. Intérêts et produits assimilés sur opérations avec la clientèle 268 280 297 750
3. Intérêts et produits assimilés sur titres de créance 1.Engagements de financement donnés en faveur d'établissements de crédit
4. Produits sur titres de propriété 0 0 et assimilés
5. Produits sur opérations de crédit-bail et de location 769 258 634 004
6. Commissions sur prestations de service 61 871 54 286 2.Engagements de financement donnés en faveur de la clientèle 38 151 138 310
7. Autres produits bancaires 0 79 3.Engagements de garantie d'ordre d'établissements de crédit et assimilés
II.CHARGES D'EXPLOITATION BANCAIRE 826 992 693 473 4.Engagements de garantie d'ordre de la clientèle
8. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec les établissements de crédit 11 790 36 621 5.Titres achetés à réméré
9. Intérêts et charges assimilées sur opérations avec la clientèle
10. Intérêts et charges assimilées sur titres de créance émis 70 849 54 795 6.Autres titres à livrer
11.Charges sur opérations de crédit-bail et de location 743 952 601 675
12. Autres charges bancaires 401 382 ENGAGEMENTS RECUS 3 032 445 3 010 233
III.PRODUIT NET BANCAIRE 272 481 292 670
13. Produits d'exploitation non bancaire 24 7
14. Charges d'exploitation non bancaire 0 0 7.Engagements de financement reçus d'établissements de crédit et assimilés 3 031 612 3 009 400
IV. CHARGES GENERALES D'EXPLOITATION 123 187 115 661 8.Engagements de garantie reçus de LMV 833 833
15. Charges de personnel 44 909 43 101 9.Engagements de garantie reçus de l'Etat et d'organismes de garantie divers
16. Impôts et taxes 1 079 1 061
17. Charges externes 67 820 65 012 10.Titres vendus à réméré
18. Autres charges générales d'exploitation 4 156 169 11.Autres titres à recevoir
19. Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incorporelles et corporelles 5 223 6 318
20. Dotations aux amortissements sur écarts d'acquisition 0 0 VALEURS ET SURETES RECUES EN GARANTIE 67 254 67 254
21. Reprises sur écarts d'acquisition
V.DOTATIONS AUX PROVISIONS ET PERTES SUR CREANCES IRRECOUVRABLES 129 257 176 990
22. Dot aux prov pour créances et engagements par signature en souffrance 124 658 169 080 12.Hypothèques 66 844 68 359
23. Pertes sur créances irrécouvrables 2 519 5 380
24. Autres dotations aux provisions 2 080 2 530
VI. REPRISES DE PROVISIONS ET RECUPERATIONS SUR CREANCES AMORTIES 95 932 127 978
25. Rep de prov pour créances et engagements par signature en souffrance
26. Récupérations sur créances amorties
82 447
9 405
119 885
2 904 TABLEAU DES FLUX DE TRESORERIE CONSOLIDE
27. Autres reprises de provisions 4 080 5 189
VII. RESULTAT COURANT 115 993 128 004 En milliers de DH
28. Produits non courants 0 3 30/06/2018 31/12/2017
29. Charges non courantes 0 2 186
VIII. RESULTAT AVANT IMPOTS 115 993 125 821
30. Impôts sur les résultats 43 832 48 772 (+) Produits d'exploitation bancaire perçus 1 099 473 2 001 729
IX. RESULTAT NET DES ENTREPRISES INTEGREES 0 0
X. QUOTE-PART DANS LES RESULTATS DES ENTREPRISES MISES EN EQUIVALENCE (+) Récupérations sur créances amorties 9 405 7 193
31. Entreprises à caractère financier (+) Produits d'exploitation non bancaire perçus 24 48
32. Autres entreprises (-) Charges d'exploitation bancaire versées 83 040 179 263
XI. RESULTAT NET DU GROUPE 72 161 77 049
33. Part du groupe 71 776 76 656 (-) Charges d'exploitation non bancaire versées 0 0
34. Part des intérêts minoritaires 385 393 (-) Charges générales d'exploitation versées 117 964 219 897
(-) Impôts sur les résultats versés 60 601 11 553
ETAT DES SOLDES DE GESTION CONSOLIDE
I Flux de trésorerie nets provenant du compte de produits et charges 847 297 1 598 257
I. TABLEAU DE FORMATION DES RESULTATS En milliers de DH
Variation de :
30/06/2018 30/06/2017
1. (+) Intérêts et produits assimilés 268 344 297 774 (+) Créances sur les établissements de crédit et assimilés 28 506 7 656
2. (-) Intérêts et charges assimilées 82 639 91 416 (+) Créances sur la clientèle -90 166 365 175
MARGE D'INTERET 185 705 206 358 (+) Titres de transaction et de placement 0 0
3. (+) Produits sur immobilisations en crédit-bail et en location 769 258 634 004
4. (-) Charges sur immobilisations en crédit-bail et en location 743 952 601 675
(+) Autres actifs -53 857 -100 125
Résultat des opérations de crédit-bail et de location 25 306 32 329 (+) Immobilisations données en crédit-bail et en location 0 0
5. (+) Commissions perçues 61 871 54 286 (+) Dettes envers les établissements de crédit et assimilés -1 529 -1 922 080
6. (-) Commissions servies (+) Dépôts de la clientèle 0 0
Marge sur commissions 61 871 54 286
7. (+/-) Résultat des opérations sur titres de transaction (+) Titres de créance émis 178 553 1 606 585
8. (+/-) Résultat des opérations sur titres de placement (+) Autres passifs -779 781 -1 404 084
9. (+/-) Résultat des opérations de change
10.(+/-) Résultat des opérations sur produits dérivés
Résultat des opérations de marché
II Solde des variations des actifs et passifs d'exploitation -718 274 -1 446 873
11. (+) Divers autres produits bancaires 0 79 III FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
12. (-) Diverses autres charges bancaires 401 382 D'EXPLOITATION (I+II) 129 023 151 384
PRODUIT NET BANCAIRE 272 481 292 670 (+) Produit des cessions d'immobilisations financières
13. (+/-) Résultat des opérations sur immobilisations financières
14. (+) Autres produits d'exploitation non bancaire 24 7
(+) Produit des cessions d'immobilisations incorporelles et corporelles 0 0
15. (-) Autres charges d'exploitation non bancaire 0 0 (-) Acquisition d'immobilisations financières 0 0
16. (-) Charges générales d'exploitation 123 187 115 661 (-) Acquisition d'immobilisations incorporelles et corporelles 1 641 4 625
RESULTAT BRUT D'EXPLOITATION 149 318 177 016
(+) Intérêts perçus
17. (+/-) Dotations nettes des reprises aux provisions pour créances et
et engagements par signature en souffrance -35 325 -51 671 (+) Dividendes perçus 0 0
18. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions 2 000 2 659 IV FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES
19. (+/-) Autres dotations nettes de reprises aux provisions D'INVESTISSEMENT -1 641 -4 625
RESULTAT COURANT 115 993 128 004
RESULTAT NON COURANT 0 -2 183
19. (-) Impôts sur les résultats 43 832 48 772 (+) Subventions, fonds publics et fonds spéciaux de garantie reçus
Finances News Hebdo du 28 Septembre 2018

RESULTAT NET DE L'EXERCICE 72 161 77 049 (+) Emission de dettes subordonnées


II. CAPACITE D’AUTOFINANCEMENT (+) Emission d'actions
30/06/2018 30/06/2017 (-) Remboursement des capitaux propres et assimilés
(+) RESULTAT NET DE L'EXERCICE 72 161 77 049 (-) Intérêts versés
20. (+) Dotations aux amortissements et aux provisions des immobilisations incoporelles et corporelles (-) Dividendes versés 135 290 141 972
21. (+) Dotations aux provisions pour dépréciation des immobilisations financières
22. (+) Dotations aux provisions pour risques généraux 2 080 2 530
23. (+) Dotations aux provisions réglementées V FLUX DE TRESORERIE NETS PROVENANT DES ACTIVITES DE
24. (+) Dotations non courantes
25. (-) Reprises de provisions 4 080 5 189 FINANCEMENT -135 290 -141 972
26. (-) Plus-values de cession des immobilisations incoporelles et corporelles 0 0 VI VARIATION NETTE DE LA TRESORERIE (III+IV+V) -7 908 4 787
27. (+) Moins-values de cession des immobilisations incoporelles et corporelles 0 0
28. (-) Plus-values de cession des immobilisations financières
29. (+) Moins-values de cession des immobilisations financières VII TRESORERIE A L'OUVERTURE DE L'EXERCICE 12 851 8 064
30. (-) Reprises de subventions d'investissement reçues
(+/-) CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT 75 384 80 708
31. (-) Bénéfices distribués
VIII TRESORERIE A LA CLOTURE DE L'EXERCICE (VI+VII) 4 943 12 851
(+/-) AUTOFINANCEMENT 75 384 80 708
Communication financière

Groupe Société Générale


SOCIETE ANONYME AU CAPITAL DE 167.025.000 DHS
Siège Social : 127, Boulevard Zerktouni - Casablanca - RC N° 32.775 - Tél. 05.22.77.92.90

ETATS DE SYNTHÈSE CONSOLIDÉS AU 30 JUIN 2018


IMMOBILISATIONS INCORPORELLES ET CORPORELLES CONSOLIDE NOTE SUR LES PRINCIPES ET MODALITES DE CONSOLIDATION :
En milliers de DH PRINCIPES COMPTABLES ET METHODES D’EVALUATION APPLIQUEES
Montant
Montant brut Montant des des cessions Montant net I/ Périmètre de consolidation 4) Autres actifs :
Montant brut à la
Immobilisations au début de acquisitions au ou retraits Amortissements et/ou provisions à la fin de Le périmètre de consolidation est constitué de : Le poste autre actif enregistre :
fin de l'exercice
l'exercice cours de l'exercice au cours de l'exercice
EQDOM, société anonyme de droit commun constituée au Maroc en - Pour EQDOM : les sommes dues pat l’Etat, et les autres débiteurs, ainsi
l'exercice
septembre 1974. que les comptes régularisation – actif.
Dotations Montant des
amort. et prov. au
au titre de amort. sur Cumul
LOSTE, société anonyme de droit commun, de courtage en assurances, - Pour LOSTE : les sommes dues par les clients et comptes rattachés.
début de l'exercice
l'exercice immob. sorties
détenue à 97% par EQDOM.
5) Les immobilisations données en location avec option d’achat (LOA)
II/ Principes et modalités de consolidation Les immobilisations données en LOA sont comptabilisées à leur valeur
IMMOBILISATIONS INCORPORELLES 117 072 901 0 117 973 106 818 1 222 0 108 040 9 933
Les comptes consolidés arrêtés au 30 juin 2018 du groupe EQDOM ont été d’acquisition hors taxes et leur amortissement est pris en charge par la
- Fonds de commerce 0 0 0 0 0 0 0
établis suivant les règles et principes comptables applicables au Maroc société selon le mode linéaire en fonction de la durée de contrat LOA.
- Immobilisations en recherche et développement 109 585 0 109 585 105 989 1 205 107 194 2 391
telles que prescrites par la méthodologie adoptée par le Conseil National En parallèle, la société tient une comptabilité financière qui traite les
- Autres immobilisations incorporelles d'exploitation 7 487 901 0 8 388 829 17 0 846 7 542 de Comptabilité. opérations de la LOA comme des encours financiers, ce qui permet de
- Immobilisations incorporelles hors exploitation 0 0 0 0 0 0 0 Les opérations réciproques intra-groupes ont été éliminées. dégager un résultat financier.
Pour assurer l’homogénéité des comptabilités sociale et financière, une
IMMOBILISATIONS CORPORELLES 222 183 740 0 222 923 154 488 4 000 0 158 488 64 435 III/ Principes comptables et méthodes d’évaluation corrélation entre l’amortissement comptable et l’amortissement financier
- IMMEUBLES D'EXPLOITATION 167 773 431 0 168 204 104 996 3 197 0 108 193 60 011 1) Valeurs en caisses et banques centrales est effectuée. Cette corrélation permet de traduire au niveau des comptes
. Terrain d'exploitation 21 162 0 0 21 162 0 0 21 162 Ce poste enregistre les avoirs en caisses appartenant à EQDOM. le résultat financier des opérations de crédit-bail.
. Immeubles d'exploitation. Bureaux 75 838 0 75 838 46 224 1 516 0 47 740 28 098
. Immeubles d'exploitation. Agencements 70 773 431 71 204 58 772 1 681 0 60 453 10 751 2) Créances sur les établissements de crédit 6) Les immobilisations incorporelles et corporelles
Ce poste enregistre les mouvements des comptes bancaires présentant un Les immobilisations incorporelles et corporelles, appartenant à EQDOM,
- MOBILIER ET MATERIEL D'EXPLOITATION 51 595 191 0 51 786 47 112 784 0 47 896 3 890
solde débiteur à la fin de l’exercice. figurent au bilan à leur coût d’acquisition diminué des amortissements
cumulés, calculés selon la méthode linéaire ou dégressive sur les durées
. Mobilier de bureau d'exploitation 18 488 84 0 18 572 15 068 343 0 15 411 3 161
3) Créances sur la clientèle : de vie estimées avec application du taux d’amortissement réglementaire.
. Matériel de bureau d'exploitation 0 0 0 0 0 0
évaluées conformément à la réglementation en vigueur.
. Matériel Informatique 32 890 107 0 32 997 31 827 441 0 32 268 729
- Les créances en souffrance sont, selon le degré de risque, classées en 7) Dettes envers les établissements de crédit
. Matériel roulant rattaché à l'exploitation 217 0 217 217 0 0 217 0 créances pré douteuses, douteuses ou compromises et sont provisionnées Les dettes envers les établissements de crédit sont présentées dans les
. Autres matériels d'exploitation 0 0 0 0 0 conformément aux dispositions de la circulaire n°19/G/2002 de Bank Al états de synthèse selon leur durée initiale ou la nature de ces dettes :
0 0 0 0 0 Maghrib, relative à la classification des créances et à leur couverture par - dettes à vue
- AUTRES IMMOB. CORPORELLES D'EXPL. EN COURS 0 118 0 118 0 0 0 0 118 les provisions, à hauteur de : - dettes à terme
• 20% pour les créances pré douteuses Les intérêts courus sur ces dettes sont enregistrés en comptes de dettes
- IMMOBIL. CORPORELLES HORS EXPLOITATION 2 815 0 0 2 815 2 380 19 0 2 399 416 • 50% pour les créances douteuses rattachées en contrepartie du compte résultat.
. Terrains hors exploitation 300 0 0 300 0 0 300 • 100% pour les créances compromises
. Immeubles hors exploitation 1 200 0 0 1 200 1 200 1 200 0 - Les provisions relatives aux risques crédits sont déduites des postes 8) Titres de créances négociables
. Mobilier et matériel hors exploitation 0 0 0 0 0 0 0
d’actif concernés. Ce poste retrace la dette matérialisée par des bons de société de
. Autres immobilisations corporelles hors - Dès le déclassement en créances pré douteuses, les intérêts sont financement BSF.
1 315 0 0 1 315 1 180 19 1 199 116 comptabilisés en agios réservés et ne sont constatés en produits qu’à leur Les intérêts courus sur ces dettes sont enregistrés en compte de dettes
exploitation
encaissement. rattachées en contre partie du compte résultat.
- Les pertes sur créances irrécouvrables sont constatées lorsque les
chances de récupération des créances en souffrance sont jugées nulles. IV/ Comparabilité des comptes :
TOTAL 339 255 1 641 0 340 896 261 306 5 222 0 266 528 74 368
- Les reprises de provisions pour créances en souffrance sont constatées La présentation des comptes a été effectuée selon les mêmes règles et
lorsque celles-ci deviennent sans objet. principes, ce qui assure leur comparabilité d’un exercice à un autre.

CREANCES SUR LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES CONSOLIDE


En milliers de DH
CREANCES ETS DE CREDIT ET ASSIMILES AU MAROC Etablissements
Bank Al-Maghrib, Banques Autres de TOTAL TOTAL
Trésor Public et au Etablissements Crédit AU AU
Services des
Chèques Postaux
Maroc de crédit
au Maroc
à
L'étranger
30-juin-18 31-déc-17
LISTE DES ENTREPRISES LAISSEES EN DEHORS DE LA CONSOLIDATION
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS
Valeur comptable Montant du
VALEURS RECUES EN PENSION Montant des Motifs justifiant l'exclusion du
- au jour le jour Dénomination Adresse capitaux propres
nette des titres % du contrôle % d'intérêts résultat du dernier
périmètre de consolidation
- à terme
détenus exercice
PRETS DE TRESORERIE 0 801 801 29 307
- au jour le jour
- à vue 0 801 801 29 307
PRETS FINANCIERS
AUTRES CREANCES

NEANT
INTERETS COURUS A RECEVOIR
CREANCES EN SOUFFRANCE
TOTAL 0 801 801 29 307

DETTES ENVERS LES ETABLISSEMENTS DE CREDIT ET ASSIMILES CONSOLIDE


En milliers de DH
DETTES ETS DE CREDIT ET ASSIMILES AU MAROC Etablissements
LISTE DES ENTREPRISES ENTREES ET DES ENTREPRISES SORTIES DU PERIMETRE DE
Bank Al-Maghrib,
Trésor Public et
Banques
au
Autres
Etablissements
de
Crédit
TOTAL
AU
TOTAL
AU CONSOLIDATION
Services des Maroc de crédit à 30-juin-18 31-déc-17
Chèques Postaux au Maroc L'étranger Dénomination Adresse
COMPTES ORDINAIRES DEBITEURS 147 744 147 744 17 037
VALEURS RECUES EN PENSION Entreprises entrées
- au jour le jour -
- à terme - NEANT
EMPRUNTS DE TRESORERIE 247 000 247 000 55 000 -
- au jour le jour
- à terme 247 000 247 000 55 000
EMPRUNTS FINANCIERS 370 000 370 000 690 000
Entreprises sorties
AUTRES DETTES
-
INTERETS COURUS A PAYER 4 418 4 418 8 654
-
-
TOTAL 769 162 769 162 770 691

ATTESTATION D’EXAMEN LIMITE SUR LA SITUATION INTERMEDIAIRE DES COMPTES


LISTE DES ENTREPRISES CONSOLIDEES CONSOLIDES AU 30/06/2018
En milliers de DH
contribution au Méthode de
Dénomination Adresse Capital social % du contrôle % d'intérêts
résultat consolidé consolidation

SOCIETE LOSTE & Cie Assurances 127 Bd ZERKTOUNI - 7ème étage - CASABLANCA 300 000 97,00% 97,00% 24 595 IG

TABLEAU DE VARIATION DES CAPITAUX PROPRES AU 30/06/2018


En milliers de DH
Réserves Réserves Gains ou pertes Capitaux Intérêts
Actions propres Total
Capital (1) liées au résultats latents ou propres parts minoritaires
(3) (8)
capital (2) consolidés (4) différés (5) Groupe (6) (7)
Capitaux propres clôture au 31 décembre 2016 167 025 83 325 - 1 264 477 - 1 514 827 841 1 515 668
Impact des changements de méthodes comptables - - - - - -
Capitaux propres clôture au 31 décembre 2016 corrigés 167 025 83 325 - 1 264 477 - 1 514 827 841 1 515 668
Autres variations - - - - - - - -
Paiements fondés sur des actions - - - - - - - -
Opérations sur actions propres - - - - - - - -
Dividendes - - - -141 971 - -141 971 -822 -142 793
Résultat de l'exercice - - - 134 260 - 134 260 761 135 021
Immobilisations corporelles et incorporelles : Réévaluations et cessions - - - - - - - -
Instruments financiers : variations de juste valeur et transferts en résultat - - - - - - - -
Ecarts de conversion : variations et transferts en résultat - - - - - - - -
Gains ou pertes latents ou différés - - - - - - - -
Variations de périmètre - - - - - - - -
Capitaux propores clôture au 31 décembre 2017 167 025 83 325 - 1 256 766 - 1 507 116 780 1 507 896
Finances News Hebdo du 28 Septembre 2018

Changements de méthodes comptables - - - - - - - -


Capitaux propores clôture au 31 décembre 2017 corrigés 167 025 83 325 - 1 256 766 - 1 507 116 780 1 507 896
Autres variations - - - - - - - -
Paiements fondés sur des actions - - - - - - - -
Opérations sur actions propres - - - - - - - -
Dividendes - - - -135 290 - -135 290 -761 -136 051
Résultat de l'exercice - - - 71 776 - 71 776 385 72 161
Immobilisations corporelles et incorporelles : Réévaluations et cessions - - - - - - - -
Instruments financiers : variations de juste valeur et transferts en résultat - - - - - - - -
Ecarts de conversion : variations et transferts en résultat - - - - - - - -
Gains ou pertes latents ou différés - - - - - - - -
Variations de périmètre - - - - - - - -
Capitaux propores clôture au 30 juin 2018 167 025 83 325 - 1 193 252 - 1 443 602 404 1 444 007