ARMANDO JESUS MARTINEZ GALLEGO

CC 1096222149

Actividad de aprendizaje 3

Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor

alternativa, entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para
invertir su dinero a un año. Las opciones son las siguientes:

a) El 27 % anual trimestre vencido.

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

d) El 29 % efectivo anual.

Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como

asesor experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de
inversión con el que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál
de las cuatro opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más
beneficio económico le brindaría en un año.

Solución.

a) El 27 % anual trimestre vencido.

IP= 0.27/4 = 0.0675

I EFECTIVO = (1+0.0675)360/90 -1 = 0.2985*100 = 29.85% Anual

b) El 25 % anual trimestre anticipado.

IP = 0.25/4 = 0.625

I EFECTIVO = (1-0.625)-360/90-1=0.2945*100= 29.45% Anual

c) El 27.5 % anual semestre vencido.

IP =0.275/2 = 0.1375

I EFECTIVO= (1+0.1375)180/360-1 = 0.2939*100= 29.39% Anual

d) El 29 % efectivo anual.

IP = 0.29/1= 0.29

I EFECTIVO = (1+0.29)360/360-1 =0.29*100 = 29.00% Anual

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Modalidad propuesta Interés efectivo

27 % anual trimestre vencido 29.85 %
25 % anual trimestre anticipado 28.08 %
27.5 % anual semestre vencido 28.06 %
29 % efectiva anual 29.00 %

Paula Sofía

La importancia de un plan de inversión radica en que nos permite tener un

mapa de ruta que marque el camino que habrá de tener el dinero dentro de la
gestión financiera, es decir, a través de la planificación financiera definimos
nuestros objetivos y ponemos negro sobre blanco en la estrategia para llevarlos
a cabo.

La planificación financiera es un proceso continuo que realmente parte de un

momento “cero”, que es la toma de conciencia de la necesidad de planificar y la
voluntad de llevarlo a cabo. (S.A.-2019)

Se le puede aconsejar a Paula Sofía que la mejor opción para elegir es la del
27 % anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de interés efectiva más
alta comparándola con las otras opciones.

Un proceso de planificación financiera

1. Definir objetivos: ¿Para qué ahorramos?

2. Analizar los recursos de partida: analizar minuciosamente nuestra
estructura de ingresos y gastos
3. Establecer la estrategia: ajustar plazos de la inversión, el nivel de riesgo
que vamos a asumir en cada etapa del proceso (el perfil de riesgo es un
factor que cambia con el paso del tiempo),
4. Ejecutar la estrategia: ponerla en marcha
5. Analizar la evolución: seguimiento periódico de la inversión
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BIBLIOGRAFÍA

S.A.-2019, B. B. (s.f.). BBVA. Obtenido de https://www.bbva.es/general/finanzas-

vistazo/fondos-inversion/plan-de-inversion/index.jsp