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De Garantías Recíprocas
Para la Mediana y Pequeña Industria
(SOGAMPI, S.A.)
Título I
Disposiciones Preliminares
Artículo 2. Con el fin de cumplir las disposiciones establecidas por los entes de
control y regulación, tanto interinstitucionales como nacionales, el presente reglamento
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interno se encuentra enmarcado según lo dispuesto en el basamento legal que rige las
actividades de la Sociedad, la cual está constituida por las siguientes leyes y normativas:
Constitución de la República Bolivariana de Venezuela, publicada en Gaceta Oficial
de la República Bolivariana de Venezuela Nº 5.908 Extraordinario, del 19 de febrero
de 2009.
Decreto 251 con Rango y Fuerza de Ley que Regula el Sistema Nacional de
Garantías Recíprocas para la Mediana y Pequeña Industria, publicado en Gaceta
Oficial N° 36.824, de fecha 08/11/1999 (reimpreso).
Decreto 8.079, mediante el cual se dicta el Decreto con Rango, Valor y fuerza de Ley
de Reforma Parcial de la Ley de Instituciones del Sector Bancario, publicado en
Gaceta Oficial No. 39.627, de fecha 02/03/2008.
Decreto Nº 6.217 con Rango, Valor y Fuerza de Ley Orgánica de la Administración
Pública, publicado en Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº
5.890 Extraordinario, de fecha 31 de julio de 2008.
Ley Orgánica de la Contraloría General de la República y del Sistema Nacional de
Control Fiscal, publicado en Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela
Nº 6.013 Extraordinario de fecha 23/12/2010.
Resolución Nº 136.03 relativa a las Normas para una Adecuada Administración
Integral de Riesgos, publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana de
Venezuela Nº 37.703 del 03 de junio de 2003.
Resolución N° 119.10 relativa a Normas relativas a la Administración y Fiscalización
de los Riesgos Relacionados con los delitos de Legitimación de Capitales y
Financiamiento al Terrorismo aplicables a las Instituciones, publicado en la Gaceta
Oficial de la República Bolivariana de Venezuela N° 39.494 del 24 de agosto de 2010.
Resolución Nº 009-1197 relativa a las Normas relativas a la Clasificación del Riesgo
en la Cartera de Créditos y Cálculo de sus Provisiones, publicado en la Gaceta Oficial
de la República Bolivariana de Venezuela Nº 36.433 del 15 de abril de 1998.
Resolución Nº 109.01 relativa a los Límites para la inversión de los recursos del
Fondo de Reserva para Riesgo y del Fondo Operativo de las Sociedades de
Garantías Recíprocas, publicado en la Gaceta Oficial de la República Bolivariana
de Venezuela Nº 37.221 del 18 de junio de 2001.
Ley Orgánica de la Administración Financiera del Sector Público (reimpresión 2012),
publicado en Gaceta Oficial de la República Bolivariana de Venezuela Nº 39.955, de
fecha 29 de junio de 2012.
Ley Orgánica de Procedimientos Administrativos, publicada en Gaceta Oficial Nº
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2.818 Extraordinaria, de fecha 01 de julio 1981.
Decreto Nº 6.265, con Rango, Valor y Fuerza de Ley de Simplificación de Trámites
Administrativos, publicado en Gaceta Oficial de la República Bolivariana de
Venezuela Nº 5.891 Extraordinario de fecha 31 de julio de 2008.
Título II
De la Organización Estructural
Título III
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Del Nivel de Dirección
Capítulo I
De la Junta Administradora
Capítulo II
De la Presidencia
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Artículo 12. Corresponde a la Presidencia según el artículo 30 de los Estatutos
Sociales:
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14. En general, el Presidente tendrá todas las facultades que no estén expresamente
atribuidas a ningún otro órgano por los Estatutos de la sociedad.
Título IV
Del Nivel de Asesoría
Capítulo I
De la Unidad de Auditoría Interna
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7. Iniciar y sustanciar las potestades de investigación, en el ámbito de su competencia,
cuando sugieren elementos de juicio de que funcionarios de SOGAMPI, S.A., y de
que particulares relacionados con sus actividades, que tengan a su cargo o
intervengan de cualquier forma, en la administración, manejo o custodia de bienes o
fondos, hubieren incurrido en actos, hechos u omisiones generadoras de la
responsabilidad administrativa prevista en la normativa sobre el control y fiscalización
de los ingresos, gastos y bienes públicos nacionales.
8. Evaluar el sistema de control interno, incluyendo el grado de operatividad y eficiencia
de los sistemas de administración y de información gerencial, con la finalidad de
proponer a la máxima autoridad las recomendaciones para mejorarlo y aumentar la
efectividad y eficiencia de la gestión administrativa.
9. Verificar, resguardar y custodiar la caución que deben prestar los funcionarios de
SOGAMPI, S.A. de conformidad con la Ley.
10. Ejercer la potestad de investigación cuando existan motivos suficientes para ello, en
la sustanciación del respectivo expediente y dejar constancia de sus resultados
mediante informe.
11. Formular de reparo cuando en el curso de una actuación de control fiscal interno
se detecten indicios de que se ha causado daño patrimonial a la República.
12. Participar en la planificación, formulación presupuestaria y control de gestión de
SOGAMPI, S.A.
13. Las demás actividades atribuciones que le señalen las leyes, los reglamentos,
decretos y las resoluciones.
Capítulo II
De los Comités Operativos
Artículo 16. Los Comités Operativos de la Sociedad, son los que a continuación se
señalan y sus respectivas atribuciones son las siguientes:
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de cada una de las dependencias que componen la Sociedad, con el fin de
obtener resultados óptimos a nivel técnico y financiero.
Comité de Fallidos: Decidir, instaurar y regular los procedimientos por los cuales
la Sociedad procederá al pago y recuperación de los montos pagados por casos
fallidos.
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Comité de Riesgos: Fijar los lineamientos y procedimientos mediante los cuales
la SOGAMPI, S.A. mejorara el perfil de riesgo de la organización.
Comité de Activos y Pasivos: Velar porque exista una adecuada estructura entre
los activos y pasivos, asegurando la máxima rentabilidad y preservando los niveles
de riesgo, a través de las colocaciones e inversiones que se efectúen en el
mercado financiero, tomando en consideración los vencimientos, montos, tasas o
cualquier otro parámetro que la Superintendencia de las Instituciones del sector
Bancario determine, así como las demás normativas aplicables vigentes .
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Título V
Del Nivel de Apoyo
Capítulo I
De la Gerencia General
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Capítulo II
De la Gerencia de Riesgo
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13. Analizar las solicitudes de excesos de límites y realizar propuestas de aprobación por
parte del Comité de Riesgos.
14. Analizar en términos de riesgos las propuestas en relación a nuevas actividades,
productos y convenios.
15. Elaborar y analizar la cartera de riesgo vivo mensual de la institución.
16. Preparar reportes para el Comité de Riesgos que recojan los indicadores de riesgo de
crédito, de mercado, de liquidez y riesgo operativo.
17. Preparar las actas de las sesiones llevadas a cabo por el Comité de Riesgos para su
conocimiento y aprobación.
18. Recibir y analizar los reportes internos de actividades sospechosas enviados por las
diferentes dependencias de SOGAMPI, S.A. a los fines de determinar previo análisis
e investigación, si hay indicios suficientes para clasificar los hechos o transacciones
como actividades sospechosas.
19. Elaborar los reportes de actividades sospechosas.
20. Aplicar procedimientos de detección de actividades en las diferentes áreas de
negocios de la institución.
21. Realizar un análisis de los diferentes factores de riesgo de LC/FT para evaluarlos y
clasificarlos cualitativamente y establecer las medidas de mitigación a ser aplicadas
según el nivel de dichos riesgos, diseñar igualmente los mecanismos de detección y
reporte interno.
22. Mantener la coordinación, con las diferentes gerencias, coordinaciones y unidades de
SOGAMPI, S.A., a fin de intercambiar la información relacionada a los nuevos
riesgos detectados, las medidas de mitigación a ser implementadas y toda aquella
que sea acordada para que el sistema de administración de riesgos funcione
adecuadamente.
23. Promover la implementación de herramientas tecnológicas que permitan realizar un
seguimiento para detectar tendencias, cambios de perfil financiero y actividades
inusuales de las operaciones de los clientes.
24. Recabar, analizar y preparar para su distribución interna la información sobre nuevas
técnicas utilizadas por los legitimadores de capitales para lograr sus fines ilícitos y
para mantener actualizado al personal sobre el tema de LC/FT.
25. Elaborar programas de adiestramiento referentes al tema LC/FT y presentarlos al
Oficial de Cumplimiento para su aprobación; así como, ejecutar las actividades de
adiestramiento que le hayan sido establecidas en dicho Programa.
26. Efectuar la revisión y transmisión de los reportes electrónicos mensuales y semanales
que se transmiten a SUDEBAN,
27. Mantener actualizado un sistema de biblioteca, hemeroteca y material bibliográfico y
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audiovisual, referente a los temas de prevención de LC/FT y otros delitos de
delincuencia organizada, el cual deberá estar a disposición de los empleados de
SOGAMPI, S.A. para su estudio.
28. Participar en la planificación, formulación presupuestaria y control de gestión de
SOGAMPI, S.A.
29. Las demás atribuciones que le señalen las leyes, los reglamentos, decretos y
resoluciones.
Capítulo III
De la Consultoría Jurídica
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8. Todas las demás atribuciones que sean delegadas a la gerencia por la Presidenta y/o
la Junta Administradora de la Sociedad.
9. Participar en la planificación, formulación presupuestaria y control de gestión de
SOGAMPI, S.A.
10. Las demás atribuciones que le señalen las leyes, los reglamentos, decretos y
resoluciones.
Capítulo IV
De la Gerencia de Tecnología de la Información
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Plataforma Tecnológica, especialmente cuando no se encontrarán disponibles los
servicios de comunicaciones.
5. Designar y dar seguimiento al Pool de Analistas del área de Desarrollo de Sistemas
de SOGAMPI, supervisando el desempeño y cumplimiento de los objetivos de la
Gerencia respecto a la configuración, instalación y control de los sistemas de
información de la Sociedad.
6. Aprobar y presentar a consideración del Comité de Tecnología, la Metodología
diseñada para el área de Desarrollo de Sistemas en función a identificar, medir,
controlar, monitorear y valorar los diversos eventos que se presentan en los nuevos
desarrollos de la Sociedad; así como, informar a esta instancia sobre el
cumplimiento de las Metas y Objetivos
7. Efectuar un seguimiento continuo de las tendencias tecnológicas en materia de
Desarrollo de Sistemas, así como, a las regulaciones emitidas por esta
Superintendencia en esta materia de manera que se garantice el cumplimiento de
las mismas y la optimización de la plataforma alineada a la estrategia de la
Sociedad.
8. Aprobar las estrategias comunicacionales a fin de difundir apropiadamente la
información referente a las actualizaciones, mantenimiento de los Sistemas
Administrativos y Financieros, especialmente cuando estén off-line.
9. Designar y dar seguimiento al responsable del área de Redes y
Telecomunicaciones de SOGAMPI, supervisando el desempeño y cumplimiento de
los objetivos de la Gerencia respecto a la configuración, instalación y control de la
plataforma de comunicaciones.
10. Aprobar y presentar a consideración del Comité de Tecnología, la Metodología
diseñada por el área de Redes y Telecomunicaciones en función a identificar,
medir, controlar, monitorear y valorar los diversos eventos que se presentan en las
comunicaciones y redes de la Sociedad; así como, informar a esta instancia sobre
el cumplimiento de las Metas y Objetivos.
11. Efectuar un seguimiento continuo de las tendencias tecnológicas en materia de
Comunicaciones Electrónicas, así como, a las regulaciones emitidas por esta
Superintendencia en esta materia de manera que se garantice el cumplimiento de
las mismas y la optimización de la plataforma alineada a la estrategia de la
Sociedad.
12. Aprobar las estrategias comunicacionales a fin de difundir apropiadamente la
información referente a las actualizaciones, mantenimiento y soporte de la
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Plataforma de Redes y Telecomunicaciones, especialmente cuando no se
encontrarán disponibles los servicios de comunicaciones.
13. Coordinar las actividades de control requeridas por el área y dar seguimiento al
cumplimiento de las políticas establecidas por el área de Seguridad de la
Información de SOGAMPI, supervisando el desempeño y cumplimiento de los
objetivos de la Gerencia respecto a la configuración, instalación y control de la
Seguridad de la Información.
14. Aprobar y presentar a consideración del Comité de Tecnología, la Metodología
diseñada por el área de Seguridad de la Información en función a identificar, medir,
controlar, monitorear y valorar los diversos eventos que se presentan en las
comunicaciones y redes de la Sociedad; así como, informar a esta instancia sobre
el cumplimiento de las Metas y Objetivos.
15. La Gerencia de Tecnología debe efectuar un seguimiento continuo de las
tendencias tecnológicas en materia de Seguridad de la Información, así como, a las
regulaciones emitidas por esta Superintendencia en esta materia de manera que se
garantice el cumplimiento de las mismas y la optimización de la plataforma
alineada a la estrategia de la Sociedad.
16. Aprobar las estrategias comunicacionales a fin de difundir apropiadamente la
información referente a las actualizaciones, mantenimiento y soporte de la
Seguridad de la Información, especialmente cuando no se encontrarán disponibles
los servicios de comunicaciones.
Capítulo V
De la Gerencia de Recursos Humanos
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Artículo 27. Corresponde a la Gerencia de Recursos Humanos:
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18. Elaborar y calcular las liquidaciones de prestaciones sociales.
19. Elaborar las nóminas para el pago del bono vacacional y demás beneficios
socioeconómicos.
20. Coordinar los procesos administrativos necesarios para la eficiente administración de
las pólizas colectivas.
21. Proponer a la máxima autoridad de la institución, los planes fundamentados en
actividades de bienestar social integral, para garantizar una mejor calidad de vida a
los trabajadores y su grupo familiar.
22. Administrar el beneficio de guardería de los hijos de los trabajadores.
23. Coordinar las actividades deportivas y recreativas.
24. Cumplir con el calendario de obligaciones laborales establecidas por el Instituto
Venezolano de los Seguros Sociales (IVSS).
25. Gestionar el beneficio de juguetes por Navidad para los hijos de los trabajadores.
26. Procesar solicitudes correspondientes a las ayudas por nacimiento de hijos,
matrimonio, entre otros.
27. Revisar los reportes de asistencia y ausencias emitidos por el Control de Acceso y
asistencia del personal.
28. Desarrollar y ejecutar el Plan Vacacional de los hijos de los trabajadores.
29. Coordinar y dirigir el beneficio de dotación de uniformes para el personal.
30. Coordinar y dirigir el Plan de Vivienda del personal de SOGAMPI, S.A.
31. Las demás atribuciones que le señalen las leyes, los reglamentos, decretos y
resoluciones.
Capítulo VI
De la Gerencia de Administración y Finanzas
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1. Coordinar y supervisar los servicios administrativos y financieros de la Sociedad.
2. Efectuar los registros de la ejecución financiera de los gastos de la Sociedad.
3. Coordinar los procesos de contrataciones relacionadas con sus competencias, que
deban suscribir.
4. Coordinar y administrar la ejecución y prestación de los servicios generales y de
infraestructura, a las Unidades de las Sociedad.
5. Coordinar los procesos de contratación para la adquisición de bienes y servicios
requeridos por la Sociedad.
6. Ejecutar los procesos de administración, dotación y mantenimiento de los bienes
propiedad de la Sociedad.
7. Participar en la planificación, formulación presupuestaria y control de gestión de
SOGAMPI, S.A.
8. Las demás atribuciones que le señalen las leyes, los reglamentos, decretos y
resoluciones.
Capítulo VII
De la Gerencia de Planificación y Presupuesto
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1. Definir los lineamientos básicos y coordinar la implementación de metodologías
para la planificación integral de la Sociedad, con base a las directrices emanadas
por el Ministerio del Poder Popular de Planificación y Finanzas.
2. Apoyar en la formulación de los proyectos institucionales y estratégicos de acuerdo
a los lineamientos impartidos por el Órgano rector en la materia.
3. Coordinar y consolidar el proceso de formulación del plan operativo anual.
4. Efectuar el seguimiento y evaluación de la ejecución de los planes, programas y
proyectos de SOGAMPI, S.A.
5. Diseñar, implantar y coordinar el sistema de control de gestión institucional de
SOGAMPI, S.A.
6. Coordinar la elaboración y consolidación de la Memoria y Cuenta de SOGAMPI,
S.A., así como suministrar la información requerida, para la elaboración del
Mensaje Presidencial.
7. Elaborar el Plan Operativo de la gerencia y hacerle seguimiento a su ejecución.
8. Elaborar y consolidar los reportes de gestión trimestral y/o anual o con cualquier
otro tipo de periodicidad.
9. Coordinar, asesorar y consolidar el proceso de formulación del presupuesto de
SOGAMPI, S.A.
10. Revisar y analizar el proyecto de presupuesto y tramitarlos ante los órganos
competentes a los fines de su aprobación.
11. Efectuar seguimiento y evaluación a la ejecución presupuestaria de SOGAMPI,
S.A.
12. Coordinar y tramitar las modificaciones del presupuesto ante los órganos
competentes.
13. Coordinar y tramitar la programación de compromisos del presupuesto de gastos
ante el Ministerio del Poder Popular de Planificación y Finanzas.
14. Planificar y coordinar el sistema de estadísticas de SOGAMPI, S.A.
15. Asesorar a todas las unidades administrativas de SOGAMPI, S.A. en el tema
estadístico en lo que respecta al uso de metodologías y/o formatos que establezca
el órgano rector en la materia.
16. Apoyar y asesorar metodológicamente en el desarrollo de mecanismos
institucionales, normativos y metodológicos para la elaboración de Manuales de
Organización y de Normas y Procedimientos de las Gerencias que componen a
SOGAMPI, S.A.
17. Hacer seguimiento a cada una de las actividades asignadas a la Gerencia.
18. Las demás atribuciones que le señalen las leyes, los reglamentos, decretos y
resoluciones.
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Capítulo VIII
De la Coordinación de Mercadeo
1. Identificar los segmentos, el mercado, los clientes, los productos y los canales para
desarrollar las estrategias de mercadeo y publicidad que apoyen y permitan
incrementar las metas de ventas o colocación de fianzas de la institución.
2. Desarrollar las estrategias de lanzamiento, relanzamiento y mejoramiento del
portafolio de productos y servicios.
3. Desarrollar las estrategias de comunicación tanto internas como externas, así como
los canales comunicacionales a ser utilizados (Portal WEB, medios impresos,
mercadeo directo, tele mercadeo, Relaciones Públicas, SMS, etc.).
4. Hacer seguimiento de la respuesta y aceptación de nuestro portafolio de productos
por parte de los socios beneficiarios.
5. Monitorear las necesidades y expectativas de los clientes y contribuir con el diseño de
los productos y servicios que satisfagan esas necesidades y expectativas.
6. Desarrollar y administrar todo el material promocional de la institución.
7. Velar por el óptimo manejo de los recursos presupuestarios asignados de acuerdo ala
elaboración del plan operativo anual (POA) de la institución.
8. Elaborar, ejecutar, revisar y ajustar el plan de mercadeo, de medios y comunicación
de manera anual.
9. Elaborar reportes anuales de la gestión de la unidad de mercadeo.
10. Desarrollar la matriz comparativa con la información correspondiente a los patrocinios
en los que participará la institución.
11. Coordinar el proceso de diseño, elaboración, revisión, actualización y adquisición del
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material de divulgación y promoción (impresos, pop, gráficos, audiovisuales, textiles,
etc.).
12. Realizar el seguimiento del inventario del material promocional y de oficina de la
unidad de mercadeo.
13. Proveer de material promocional a las unidades de la institución que así lo requieran.
14. Mantener actualizada la hoja de vida de los proveedores relacionados con el proceso
de compra de la unidad de mercadeo.
15. Coordinar la publicación de avisos de acuerdo al requerimiento propio y al del resto
de las unidades de la institución (publireportajes, avisos de empleos, publicidad).
16. Coordinar la implementación y desarrollo de proyectos de medición de
posicionamiento de marca, productos, etc.
17. Monitorear las noticias de relevancia del estado para la publicación en la página web.
18. Llevar a cabo las acciones de comunicación tanto internas como externas para
aumentar la demanda de fianzas (portal WEB, medios impresos, mercadeo directo,
tele mercadeo, Relaciones Públicas, SMS, etc.).
19. Coordinar las funciones de comunicación interna y externa para el desarrollo de las
actividades divulgativas y culturales.
20. Coordinar talleres de información y formación para los Socios Beneficiarios de la
institución.
21. Coordinar la recopilación de la información acerca del portafolio de productos,
servicios para mantener actualizado el portal web.
22. Coordinar la presentación a la Junta Administradora de las propuestas de patrocinios
que se canalicen a través de la unidad de mercadeo.
23. Coordinar y apoyar en las actividades logísticas, operativas y administrativas para el
desarrollo de los eventos de promoción y divulgación de la identidad institucional.
24. Hacer seguimiento a las noticias, eventos, etc, relacionados con el merdaco en donde
opera la institución y sus competidores.
25. Hacer seguimiento a las actividades de la competencia y actualizar la matriz
competitiva, trimestralmente.
26. Generar las estadísticas trimestrales de seguimiento y efectividad del plan
comunicacional anual elaborado por la unidad.
27. Las demás atribuciones que le señalen las leyes, los reglamentos, decretos y
resoluciones.
Capítulo IX
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De la Coordinación de Atención al Ciudadano
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9. Coordinar con la Gerencia de Planificación y Presupuesto la elaboración e
implementación del Plan de Simplificación de Trámites Administrativos, de
acuerdo con los lineamientos del Ministerio del Poder Popular de Planificación y
Finanzas.
10. Brindar al personal de la unidad, en coordinación con la Gerencia de Recursos
Humanos, asesoramiento y capacitación en materia de participación ciudadana y
atención al cliente y ciudadano.
11. Participar en la planificación, formulación presupuestaria y control de gestión de
SOGAMPI, S.A.
12. Las demás atribuciones que le señalen las leyes, los reglamentos, decretos y
resoluciones.
Título VI
Del Nivel Sustantivo
Capítulo I
De la Gerencia de Afianzamiento
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5. Recibir y canalizar las solicitudes de ingresos como socios beneficiarios, para la
consideración de las instancias correspondientes.
6. Recibir, revisar y conformar los expedientes de solicitudes de fianzas.
7. Efectuar la evaluación de las solicitudes de fianzas y presentarlas para la
consideración de las instancias correspondientes.
8. Planificar y desarrollar actividades de asistencia a las instituciones financieras y
organismos aliados.
9. Realizar seguimiento y acompañamiento a los socios beneficiarios y a las
operaciones afianzadas.
10. Participar en la elaboración del Plan Operativo, Estratégico y el Presupuesto Anual
de SOGAMPI, S.A.
11. Realizar las acciones correspondientes para la ejecución del Plan Operativo y el
Presupuesto Anual de SOGAMPI, S.A., para contribuir con el cumplimiento de las
metas establecidas.
12. Presentar a la Junta Administradora los nuevos programas y proyectos.
13. Realizar informes de las actividades de nuevos proyectos, negocios, evaluación y
seguimiento.
14. Elaborar informe de Gestión Mensual de la Gerencia y reporte de ejecución
presupuestaria.
15. Convocar, participar y llevar la secretaría del Comité de Afianzamiento.
16. Convocar, participar y llevar la secretaría del Comité Estratégico.
17. Representar a la institución en eventos y reuniones.
18. Las demás atribuciones que le señalen las leyes, los reglamentos, decretos y
resoluciones.
Título VII
Disposiciones Finales
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Dado en Caracas, a los 14 días del mes de marzo de dos mil Trece (2013).
Comuníquese
(L.S.)
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