FONDO DE EMPLEADOS DEL IDEA "FEIDEA"

N.I.T. 890.984.906-9

BALANCE GENERAL COMPARATIVO A DICIEMBRE 30 DE 2015

ACTIVO

CORRIENTE 2015 2014

Caja y Bancos $ 191,903,147.00 $ 283,442,580.00
Fondo de Liquidez $ 55,995,374.00 $ 40,557,103.00
Cartera de Creditos de Asociados $ 719,344,017.00 $ 772,224,242.00
Cuentas por Cobrar $ 70,340,081.00 $ 69,942,720.00

TOTAL ACTIVO CORRIENTE $ 1,037,582,619.00 $ 1,166,166,645.00

A LARGO PLAZO

Cartera de Creditos Asociados $ 1,409,448,064.00 $ 1,101,291,323.00

Inversiones permanentes $ 3,993,335.00 $ 3,678,335.00
Inversiones en acciones $ 741,550,000.00 $ 707,700,000.00

TOTAL ACTIVO A LARGO PLAZO $ 2,154,991,399.00 $ 1,812,669,658.00

ACTIVOS FIJOS
$ 2,559,900.00 $ -
Equipos de Computo $ 17,369,964.00 $ 19,929,864.00
Menos: depreciacion acumulada -$ 15,341,155.00 -$ 13,095,747.00

TOTAL ACTIVOS FIJOS $ 4,588,709.00 $ 6,834,117.00

OTROS ACTIVOS
$ -
Diferidos $ 8,322,922.00 $ 13,078,889.00

TOTAL OTROS ACTIVOS $ 8,322,922.00 $ 13,078,889.00

TOTAL ACTIVO $ 3,205,485,649.00 $ 2,998,749,309.00

PASIVO

CORRIENTE 2015 2014

Deposito de Asociados $ 270,491,680.00 $ 230,112,498.00

Cuentas por Pagar $ 46,852,567.00 $ 36,745,221.00
Fondos sociales $ 688,361.00 $ 515,169.00
Obligaciones Laborales $ 2,866,169.00 $ 2,736,510.00
Abonos diferidos $ 22.00 $ 82.00
Programa de Bienestar Laboral IDEA $ 122,121,414.00 $ 223,609,324.00

TOTAL PASIVO CORRIENTE $ 443,020,213.00 $ 493,718,804.00

PASIVO A LARGO PLAZO

Deposito de Asociados $ 981,610,003.00 $ 831,788,106.00

Obligaciones Financieras $ 1,110,644,437.00 $ 1,111,066,662.00

TOTAL PASIVO A LARGO PLAZO $ 2,092,254,440.00 $ 1,942,854,768.00

TOTAL PASIVO $ 2,535,274,653.00 $ 2,436,573,572.00

PATRIMONIO

Aporte Social $ 498,132,495.00 $ 420,799,921.00

Reserva Proteccion Aporte Sociales $ 71,586,714.00 $ 65,793,181.00
Fondos para revalorizacion de aportes $ 33,786,713.00 $ 33,782,713.00
Fondo de Emprendimiento Empresarial $ 15,729,025.00 $ 12,832,259.00
Excedente del Ejercicio $ 50,980,050.00 $ 28,967,663.00

TOTAL PATRIMONIO $ 670,214,997.00 $ 562,175,737.00

TOTAL PASIVO Y PATRIMONIO $ 3,205,489,650.00 $ 2,998,749,309.00

FONDO DE EMPLEADOS DEL IDEA "FEIDEA"
N.I.T. 890.984.906-9

ESTADO DE RESULTADOS COMPARATIVOS DE ENERO 1 A DIC. 30

INGRESOS OPERACIONALES

Servicios de Credito
Financieros
Reintegro Provision de capital e intereses cartera
Ingresos operación plan de bienestar laboral IDEA

MENOS: GASTOS OPERACIONALES

Gastos de Personal
Gastos Generales
Provisiones
Amortizaciones
Depreciacion
Gastos financieros

EXCEDENTE OPERACIONAL

OTROS INGRESOS

Aprovechamientos

OTROS EGRESOS

Gravamen a Moviemientos Financieros

Servicios de credito

EXCEDENTES

TOTAL EXCEDENTE DEL PERIODO

ERO 1 A DIC. 30
2015
$ 361,866,239.00
$ 293,134,374.00
$ 1,075,862.00
$ 13,262,163.00
$ 54,393,840.00
$ 294,829,971.00
$ 67,439,834.00
$ 174,968,774.00
$ 14,652,241.00
$ 4,755,966.00
$ 2,245,408.00
$ 30,767,748.00
$ 67,036,268.00
$ -
$ -
$ 16,056,218.00
$ 927,634.00
$ 15,128,584.00
$ 50,980,050.00
$ 50,980,050.00
2014
$ 340,469,390.00
$ 263,407,924.00
$ 1,783,553.00
$ 27,683,303.00
$ 47,594,610.00
$ 297,849,826.00
$ 58,338,136.00
$ 167,203,654.00
$ 25,277,645.00
$ 8,346,673.00
$ 1,349,762.00
$ 37,333,956.00
$ 42,619,564.00
$ 313,967.00
$ 313,967.00
$ 13,965,868.00
$ 2,410,358.00
$ 11,555,510.00
$ 28,967,663.00
$ 28,967,663.00
Razones financieras de liquidez

Razon circulante
Activo circulante/Pasivo circulante

Prueba de acido
Activo circulante - Inventarios / Pasivo circulante

Razones de gestion o actividad

Rotacion de cuentas por cobrar

Ventas a credito/cuentas por cobrar promedio
Cuentas por conrar promedio=70141400.5
Dias cartera
cuentas por cobrar*dias del periodo/Ventas a credito

Rotacion de inventarios
Costos de ventas/Inventarios promedio

Dias inventario
Inventario promedio*dias del periodo/costo de ventas

Razones de apalacamiento
Razon de endeudamiento o palanca financiera
Pasivo total/Activo total

Multiplicador de Captital
Activo total/capital contable

Razon de cobertura
Utilidad antes de impuestos e intereses (EBIT)/Gastos por intereses

Razones de rentabilidad

Margen de utilidad
utilidad neta/ventas o ingresos netos

Rotacion de activos
Ventas/Activo total

Rendimiento sobre Activos (ROA)

Utilidad Ntea/ Activo total promedio
Activo total promedio=3,102,117,479
Rendimiento sobre el capital (ROE)
Utilidad Neta/Capital Contable

Modelo DUPONT
Margen de utilidad*Rotacion de activos*Multiplicador de capital
 2015 2014

2.342 2.362

2.342 2.362

4.179 3.755

86.38 95.59

- -

- -

1.264 1.23

4.78 5.33

- -

14.08% 8.50%

11.28% 11.35%

1.64% 0.93%
0.076 0.0512

0.076 0.0514
Nuestra razon circulante se mantuvo igual, se sigue finanziando de la misma manera

En esta situacion la frecuancia subio y la empresa cobra mas rapido

bajo la eficiencia del cobro

Tiene un poco mas de deudas

bajaraon los recursos con los que contaba en l periodo anterior

Subio nuestro porcentaje de utilidad por cada peso vendido

Bajo un poco la cobertura pero sigue siendo un muy buen porcentaje para cubrir nuestros activos

Nuestro rendimiento subio mucho porcentaje y eso beneficia a la empresa

Se esta manejando mejor la empresa se ve un cambio pequeño pero es positivo