ESCUELA DE EDUCACIÓN SUPERIOR

TÉCNICO PROFESIONAL - POLICIA

NACIONAL DEL PERÚ - TRUJILLO
ESCUELA NACIONAL DE FORMACIÓN PROFESIONAL POLICIAL – POLICÍA NACIONAL DEL PERÚ - TRUJILLO

TEMA:

FRAUDES DOCUMENTARIOS

ESTUDIANTE:

SANTOS GARCIAS, Luigi Antoni (11)

DOCENTE:

Cmdte. (R) PNP FIESTAS ALBUJAR, Jesús Manuel

2019

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PREVENCIÓN Y CONTROL
DEL FRAUDE DOCUMENTARIO

Por: REIMUNDO URCIA BERNABE

Perito Judicial Grafotécnico
Consultor Antifraude
Vicepresidente de la Sociedad Peruana
De Ciencias Forenses

Sabemos que el avance de la delincuencia, la falta de prevención documentaria, la

relativa simplicidad de los procesos de falsificación y la verificación incompleta de la
documentación controvertida, son algunas causas del fraude documentario. Pero entonces
¿cómo minimizar los riesgos del fraude documental?, ¿cómo anticiparse a las acciones
fraudulentas?, ¿cómo desbaratar esa picardía, inteligencia y audacia del falsario?, ¿cómo
efectuar una verificación completa de documentos?; la respuesta es: “Prevención y Control
del Fraude Documentario”.

El fraude tiene éxito en donde la negligencia y la indiferencia prevalecen, en

consecuencia la prevención del fraude documental se deberá efectuar desde dos aspectos:
en primer lugar, la protección de los documentos fiduciarios a través de los diferentes
medios de seguridad tales como microimpresiones, marcas de agua, inserción de errores
voluntarios, códigos de barra, tintas luminiscentes, etiquetas holográficas y todo elemento
que garantice y dificulte la labor de los falsarios; y en segundo lugar, la capacitación y
entrenamiento constante de los examinadores de documentos en los conceptos básicos de
grafotecnia y documentoscopía, que permita efectuar una ágil, oportuna y efectiva
verificación documental.

Triángulo del Fraude Documentario

La oportunidad, la necesidad y la justificación, son los tres elementos que conforman

el triángulo del fraude documentario.

OPORTUNIDAD
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Es la probabilidad, conveniencia y percepción que tiene el falsario para realizar un

fraude con o sin temor a ser descubierto. Estas personas inescrupulosas intervienen donde
el factor de la oportunidad le resulta libre de riesgos, ejerciendo un planeamiento efectivo.

El falsario, para iniciar un fraude documentario, necesariamente tiene que tener la

oportunidad para hacerlo, pues podría ser que tenga la actitud o predisposición para
cometer una falsificación, pero si las posibilidades de oportunidad son reducidas, será muy
difícil que cometa algún fraude; por ello para prevenir el fraude es importante evitar que
exista la oportunidad.

Sabemos que con frecuencia la oportunidad hace al falsario; por ejemplo cuando la
secretaria recibe un cheque firmado en blanco, se le estará entregando una oportunidad
para poner un monto caprichoso.

Indicadores de la Oportunidad

Existen algunos indicadores del fraude como por ejemplo:

El exceso de confianza, es uno de los indicadores más notables de la oportunidad

del fraude y ocurre generalmente con algunos empleados cercanos quienes como
“personas de confianza” tienen la autorización de sus jefes para imitar la firma, “dizque”
para agilizar la documentación administrativa, lo que motiva grandes problemas y sorpresas
para el titular de la signatura, pues podrá encontrar documentos no autorizados y
refrendados por su “empleado” y tal vez un “chequecito” por una suma atractiva, que le hará
saltar, gritar, reventar y caer de espaldas.

Acceso privilegiado que tienen algunas personas para ingresar a lugares

exclusivos, como archivos confidenciales, base de datos, registro de firmas, etc, les permite
tener una gran fuente de información, por lo que amerita un control exhaustivo del personal
autorizado a dichos lugares restringidos.

Conocimiento del terreno, es tarea de empleados deshonestos, pues a partir de la

observación del movimiento financiero y de las actividades propias de la institución, calculan
sus riesgos de responsabilidad, orientando sus actividades a lo ilícito.

Falta de control, es uno de los factores que impulsan a cometer inicialmente

irregularidades administrativas y luego actividades ilícitas, pues se piensa que no hay
posibilidad de ser descubierto.

Muchas veces se escucha frases como: “silencio, no molestar, el jefe está ocupado”, “no te
preocupes el jefe no se entera”. Esta falta de control no sólo es del jefe, sino también de los
propios miembros de seguridad que suelen estar muy ocupados con los fraudes
documentarios del ámbito externo, descuidando lo que sucede en su propia institución; esto
debido al pensamiento común: “el fraude siembre viene del ámbito externo”, sin pensar que
existe la posibilidad de tener falsarios dentro de la entidad, muchas veces debido a la
dificultad de reconocer que el problema podría ser interno.

Es tanta la incredulidad de los miembros de seguridad de entidades financieras, que

no pueden admitir sus propios errores y mucho menos soportar la ira del ciudadano que
señala:
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- El cajero automático ha extendido billetes rotos; me han entregado billetes falsos del
cajero.
- Señores, han emitido una chequera sin mi autorización.
- Señores, por seguridad he bloqueado mi tarjeta y existen consumos que no he
realizado.
- Por favor señores escuchen!

La respuesta no se hace esperar:

- Imposible, como va pensar eso, por favor Ud. está sorprendiendo, ésta es una
entidad de reconocido prestigio.

Como vemos, resulta difícil admitir errores, algunos no lo hacen por orgullo, otros por el
“qué dirán”, sin embargo creo que es importante reconocer los propios errores y enfocar el
problema con mucho tacto, a fin de obtener los indicios necesarios que permitan tomar las
medidas preventivas.

Predisposición psicológica, a la que se someten inconscientemente algunas

personas al decir “que me van a pasar un cheque falso!, por favor si yo conozco todo en
cheques”... Esta situación abre oportunidades al falsario, pues la verificación documentaria
muchas veces se hace rutinaria.

Esta predisposición psicológica también puede suceder cuando los empleados

revisan los documentos controvertidos con temor o inseguridad, pensando que podrían ser
sorprendidos; esto debido a la carencia de los conocimientos básicos sobre
documentoscopía y grafotecnia.

Carencia de medios de seguridad en los documentos fiduciarios pues motivan que

el falsario pueda agenciarse con facilidad del papel, tintas y sistemas de impresión para
hacer sus reproducciones, logrando incluso en algunos casos que “sus imitaciones sean
mejores que los originales“. Por ello es necesario incorporar los mejores dispositivos de
seguridad existentes, pues los beneficios estarán compensados, ya que se reducirán los
riesgos del fraude.

Desconocimiento de las medidas de seguridad que se encuentran incorporadas

en los documentos fiduciarios por parte de los usuarios y beneficiarios, permitiendo que el
falsario pueda sorprender con facilidad. Por ello resulta necesario que las entidades
programen cursos de capacitación, con la finalidad de que su personal tenga entrenamiento
constante de los conceptos básicos de grafotecnia y documentoscopía.

NECESIDAD

Este segundo elemento del fraude documentario se refiere al impulso, apetito y

deseo material o psicológico, que tiene el falsario para cometer el ilícito penal. Es muy
común que el propósito sea el lucro, sin embargo existen casos eventuales en que el falsario
realiza su acción delictuosa por necesidades legítimas o circunstanciales.

Indicadores de la necesidad:

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Situación económica desesperante en que viven algunos empleados debido a su

bajo sueldo, deudas, negocios, que ocasionan ciertos cambios de actitud hacia la institución
donde laboran, permitiendo con ello involucrarse en fraudes documentarios.

Necesidades legítimas o circunstanciales, como la matrícula de sus hijos o

enfermedades de la familia; no encuentran una salida honrada al problema, sino más bien
buscan la menor oportunidad para cometer fraudes.

JUSTIFICACIÓN

Es la aprobación y conformidad que hace el falsario de su actividad ilícita, justificando

erróneamente su propósito delictivo y desterrando el sentimiento de culpabilidad.

Este mecanismo mental de justificación hace que el “falsario” tenga una equivocada
interpretación de sus reprobables actos, convirtiéndolos en actos aceptables y teniendo
incluso una deficiente demostración solidaria de sus acciones.

Indicadores de la justificación:

Motivo ideológico, es un indicativo que induce a las personas a mantener

pensamientos o ideas confusas, sugiriendo un razonamiento erróneo al tratar de convertirse
en “Robin Hood” y afirmar “cometo fraudes para ayudar a los pobres y desamparados”; sin
embargo, ello es sólo un pretexto para incurrir en ilícitos penales.

Sentimiento de injusticia, que aflora en algunos empleados por un supuesto trato

injusto, originado por la falta de reciprocidad entre empleador y empleados, pues se aduce
trabajos extras sin recompensa e incentivos no cumplidos, generando así desmoralización
y revanchismo contra la propia institución. Muchas veces hay una equivocada interpretación
al pensar que existen desigualdades laborales o injusticia, motivando afirmaciones como
“la ley es para los pobres, pero no para los ricos”.

¿Qué hacer para controlar el Fraude Documentario?

Para efectuar un control efectivo del fraude documentario, se deberá tener en cuenta
lo siguiente:

Preguntarse siempre: ¿dónde, cuándo y cómo ocurre el fraude documentario

Determinar los puntos vulnerables en los diversos documentos.
Establecer la probabilidad del fraude documentario dentro y fuera de la entidad.
Disponer la evaluación y análisis de los procesos de identificación y autenticación
documental.
Disponer la exposición e intercambio de experiencias sobre las modalidades de
fraude detectadas.
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Disponer la toma de medidas preventivas necesarias que aseguren una

verificación completa de la documentación controvertida.
Verificar la “vida y pasión” del personal que tiene acceso privilegiado.
Evitar en todo momento que exista la oportunidad.

RECUERDE SIEMPRE QUE:

La oportunidad hace al falsario.

El fraude existe donde la negligencia e indiferencia prevalecen.
A menor riesgo de fraude, mayor rentabilidad económica.

En ocasiones el defraudador puede necesitar como respaldo un documento falsificado. En

los últimos tiempos uno de los fraudes más comunes en los documentos se produce
en la solicitud de créditos al consumo y venta de productos ya que, en principio, solo
es necesario una nómina falsa basada en empresas reales para las que nunca se ha
trabajado para llegar a defraudar. Estos procesos son, por su propia naturaleza, trámites
muy ágiles que deben concluir de manera rápida con la concesión, o no, del crédito
solicitado ya que, promover una investigación a fondo sobre la solvencia del solicitante
podría promover una paralización del servicio empresarial que se brinda. Por la idiosincrasia
y flexibilidad de este modelo de negocio, la planificación eficiente para prevenir el fraude
debe ser prioritaria, obligando a utilizar métodos que permitan comprobar de una forma
rápida los datos aportados. El problema viene en la inversión tecnológica. Cuando las
solicitudes van referidas a pequeños importes, a las empresas no les interesa invertir
grandes recursos en evaluar la solvencia de sus clientes ni de la documentación que
aportan, y es aquí donde prolifera el fraude: en las falsificaciones de la documentación
presentada.
En gran medida estos casos de fraude podrían ser detectados con controles básicos en los
documentos y comparando los datos del solicitante entre toda la documentación
presentada. Los documentos más habituales que se requieren en procesos de concesión
rápida de dinero son DNI, nóminas y datos bancarios y, por tanto, éstos son los que más
se modifican en los intentos de fraude. Es frecuente encontrar alteraciones en documentos
originales que han sido robados y en los que se practican modificaciones parciales, por
ejemplo, en los documentos de identidad.
En los documentos que demuestran la solvencia del solicitante como las nóminas se suelen
modificar el nombre o la antigüedad. Las libretas bancarias siguen otro “modus operandi”.
Las que se presentan para una petición de préstamo suelen ser obtenidas previamente
aportando documentación falsa y generalmente tienen poco tiempo de antigüedad. Las
declaraciones de IRPF es otro de los documentos más comúnmente falsificados aunque
este tipo de documentos suelen ser falsificados completamente desde su inicio.
También la falsedad documental en las tarjetas de crédito incide directamente en operativas
similares de transacciones rápidas. Este último año se ha producido un aumento de los
casos de fraude si lo comparamos con años anteriores. La alteración de documentos es un
delito grave que trae consigo pérdidas estimadas en 1.500 millones de euros al año,
según datos de Europol.
Según la encuesta anual 2018 de PWC los fraudes en compras alcanzaron un 29% del total
de delitos económicos que sufren las empresas en España, situándose en el cuarto lugar
del ranking de los fraudes más corrientes para las empresas.

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Con la tecnología actual es posible brindar soluciones especializadas y asequibles

que aportan una capa de seguridad extra en este tipo de procesos. Por ejemplo, en el
momento de la digitalización de documentos físicos se pueden aplicar filtros tecnológicos
para prevenir el fraude. Estos filtros ofrecen de manera sencilla mecanismos de control muy
visuales con indicadores de alertas que permiten señalar posibles engaños documentales,
entendiéndose la presencia de una sola advertencia como una posibilidad de fraude, al
tiempo que la presencia de varios indicadores simultáneos debe considerarse como un
riesgo aún mayor de estar frente a un documento fraudulento. También se pueden aplicar
estos controles si la documentación aportada es completamente digital.
Actualmente es posible establecer estrategias para la prevención y la lucha contra el fraude
en un contexto financiero asumible para las empresas que garantice medidas de control
eficaces sin incurrir en gastos que superen las cantidades que se pretenden proteger.
INTRODUCCIÓN • La Documentoscopía o documentología forma parte de Criminalística y
es una disciplina auxiliar de las investigaciones de naturaleza judicial puesto que se encarga
de investigar sobre la autenticidad de documentos además en caso de haber existido algún
tipo de acción fraudulenta poder individualizar el o los autores.

3. • Antecedentes históricos • Sus inicios, se remontan al funcionamiento del antiguo

Organismo Médico Forense, hace aproximadamente treinta años. Esta sección recibe
solicitudes de todas las autoridades judiciales del país, así como de todas las dependencias
de investigación. El área de estudio de las pericias se centra en la verificación de
falsificaciones entendiéndose con este término la duplicación o reproducción fraudulenta de
documentos o escrituras.

4. • CONCEPTO DE DOCUMENTOSCOPÍA • Se define como la técnica que trata de

establecer mediante una metodología propia la autenticidad de escritos y documentos y
determinar, cuando sea posible, la identidad de sus autores. • La documentoscopía se
centra en el análisis de diversos elementos, detallados a continuación: • Análisis de papel •
El perito analiza las características intrínsecas de elaboración del papel, sus dimensiones,
tamaño, textura, color, grosor, y los dispositivos de seguridad, según las diferentes pastas
utilizadas en la fabricación del papel, tales como bisulfito, sosa, etcétera, este nos da una
fluorescencia especial bajo la lámpara de Wood, mejor conocida como “luz negra”, y el
microscopio .

5. • Análisis de la fibra • Este análisis deberá hacerse al microscopio-estéreo, con el objeto

de utilizar el menor papel posible; sin embargo, puede efectuarse a simple vista siempre y
cuando haya suficiente papel disponible • Examen físico • El estudio del papel versa sobre
los siguientes elementos: • √ Dimensiones en milímetros.

6. • √ Anchura y espaciado del rayado si lo tuviera. • √ Configuración externa, mediante

fotografía a la luz refleja con 15 o 20 aumentos. • √ Configuración interna, mediante
microfotografía por transparencia, mojando el papel con tretacloruro de estaño. • √Matiz del
papel y del canto

7. • Espesor del papel, utilizando el esferómetro, las irregularidades del espesor y la presión
de la escritura se podrán poner a descubierto por este método. • √ Filigranas y marcas de

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agua. • √ Opacidad y transparencia se mide mediante un diafanómetro, midiendo la luz que

pasa a trasluz. • √ Fluorescencia, examen con lámpara de Wood o de luz negra.

8. • Examen de las tintas • Se establece su color, tonalidad, la posible existencia de tintas

de seguridad y el origen del solvente. • Defectos típicos de los rasgos • Los saltitos
microscópicos y las manchas de tinta a lo largo de los trazos son altamente típicos. Estos
dos defectos, muy parecidos a los de las primeras estilográficas, son todavía muy
frecuentes en la actualidad, incluso en instrumentos de las mejores fábricas.

9. • Análisis del texto • Es la parte esencial de un documento. Es en el texto donde se

detecta con facilidad la mayoría de las falsificaciones, ya sea por adición, alteración, sobre
posición o supresión. • El documento: partes que lo integran. • Soporte o tipo de superficie:
es el área física que contiene la información comunicada en el documento. Esta varía de
forma y composición, por ejemplo un vidrio, espejo, metal, cartón, muros, plástico, etc.

10. • PROTOCOLO SOBRE LA ACTUACIÓN EN LA DOCUMENTOSCOPÍA • El

documento y la cadena de custodia. • Fijación: por medio de fotografía o vídeo y en forma
escrita se asegurará el conocimiento de la ubicación del documento.

11. • Levantamiento: En ocasiones es necesario observar el documento como una

superficie con posibilidades de contener huellas latentes, razón por la cual será necesario
levantarlo con pinzas y guantes. • Embalaje: El tipo de soporte y sustancia que conforma la
información contenida en el documento darán la pauta para escoger el correcto embalaje.

12. • LA FALSIFICACIÓN • Una falsificación es un acto consistente en la creación o

modificación de ciertos documentos, efectos, productos (bienes o servicios), con el fin de
hacerlos parecer como verdaderos, o para alterar o simular la verdad. Es una copia o
imitación de una cosa que se quiere hacer pasar por verdadera o auténtica.

13. • La falsificación es lo mismo o sinónimo de adulteración, alteración, amaño, engaño,

fraude, imitación, reproducción o falseamiento. • Las falsificaciones pueden ser realizadas,
entre otros, respecto a documentos públicos o privados, monedas, billetes u otros valores,
arte y productos de marcas comerciales. En los primeros casos es un delito que afecta la
fe pública, pudiendo llegar a ser una modalidad de fraude, mientras el último se entiende
que es una vulnerabilidad de la propiedad industrial (al ser copias sin licencias, para ser
vendidas como si fueran originales).

14. • Los documentos, monedas y billetes falsos, pueden identificarse por su burda
manufactura o por carecer de los dispositivos de seguridad. Por otra parte en el caso de
productos comerciales, pueden identificarse por emplear material de baja calidad, tener
diferencias en el diseño, u ostentar una marca semejante a otra de reputación, por ejemplo:
ASEIKON (en vez de SEIKO), ACASIO (en vez de CASIO), ORIENTEX (en vez de
ORIENT), KDK (en vez de TDK), y SONI (en vez de SONY), GUCCCI ( en vez de GUCCI)
entre otros;

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15. • LEYES DE LA ESCRITURA: POSTULADO GENERAL DE SOLANGE PELLAT. • Las

leyes de la escritura fueron enunciadas por el grafólogo y perito en escrituras Solange
Pellat, y constituye el fundamento de la actual peritación de manuscritos.

16. • Primera Ley: establece que “Ninguna escritura es idéntica a otra cada individuo posee
una escritura característica, que se deferencia de las demás y que es posible reconocer
“(Crepieux – Jamin, 1.930). • Segunda Ley: “El movimiento escritural está sometido a la
influencia inmediata del cerebro. Quien escribe no es la mano, sino el cerebro. El Gesto
grafico ésta sometido a la influencia inmediata del cerebro. El órgano que escribe no
modifica la forma de aquella si funciona normalmente y está lo suficientemente adaptado a
su función “(Solange Pellat 1.927).

17. • Tercera Ley: Cuando uno escribe, el Yo está en acción, pero el sentimiento casi
inconsciente de esta actuación pasa por alternativas continuas de intensidad y debilidad.
Adquiere el máximo de intensidad cuando tiene que realizar un esfuerzo, es decir, en los
comienzos, y el minino cuando el movimiento de la escritura viene secundado por el impulso
adquirido, o sea en los finales” (Solange Pellat).

18. • Cuarta Ley: No se puede modificar voluntariamente la escritura natural más que
dejando en su trazada la señal del esfuerzo realizando para lograr el cambio” (Solange
Pellat, 1.927). • Quinta Ley: “El que escribe en circunstancias particularmente difíciles, del
tipo que sea, traza intuitivamente o bien formas de letras que el son más habituales, o bien
formas más sencillas y fáciles de construir” (Solange Pellat, 1.927).

19. • LOS MÉTODOS DE FALSIFICACIÓN: • Para determinar los diversos tipos de

falsificación, se han tomado como parámetros los métodos utilizados por el falsario para
consumar las maniobras dolosas. • Falsificación sin imitación: Aunque se crea lo contrario,
ciertamente existe este tipo de falsificación. Esta tiene lugar cuando se escribe el nombre
de una persona, o su firma, sin procurar reproducir las respectivas formas gráficas

20. • Falsificación de memoria: Se efectúa cuando se lleva a cabo partiendo únicamente de

la memoria, cuando quien la ejecuta ya ha visto con anterioridad una determinada firma o
escritura autentica. • Falsificación por imitación libre: Acontece cuando el perpetrador a
través de la práctica reiterada adquiere la destreza de copiar el modelo sin tenerlo en frente
• Falsificación por imitación servil: También llamada por Zajackowski falsificación por copia
servil. Esta se refiere a la imitación a puño libre de la escritura o firma de determinada
persona por otra.

21. • Falsificación por calco: Es la transferencia manual de escrituras o firmas mediante el

calco. De forma necesaria el falsificador debe disponer en todo momento de escrituras o
firmas originales del escribiente a quien pretende sustituir • Falsificación por armado:
Consiste en tomar un texto extenso cualquiera de la persona a quien se pretende atribuir el
texto final; de allí se recortan las letras y las palabras necesarias para formar el texto
adecuado. • Falsificación burda: Consiste en hacer cualquier rasgo a criterio del falseario,
con intenciones de hacer aparecer como autora de ellos a otra persona.

22. • Falsificación por imitación servil

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23. • Falsificación de memoria

24.  ARRIBA X DEBAJO

25. • La documentoscopía, como pudimos apreciar en el presente proyecto grupal, es parte

fundamental de la Criminalística y esencial para la investigación Judicial sobre
falsificaciones de documentos, escrituras etc. • La falsificación no es nueva forma de
delinquir, puesto que hay registro histórico de diferentes modos de alterar documentos
originales pero la versatilidad actual promovida por los conocimientos técnicos y habilidades
personales de los falsificadores.

26. • Por lo anteriormente expresado, es necesario que los técnicos que procesen escenas
de éste tipo de ilícito tienen que ser capacitados en la materia, en la República Dominicana,
a nivel Estatal existen dos instituciones que analizan documentos de diversa naturaleza a
los fines de determinar la autenticidad de los mismos. • De esto se deriva que en un país
tan pequeño como éste, tenga dos organismos encargados de hacer lo mismo como lo son
la Policía Científica de la Policía Nacional y el Instituto Nacional de Ciencias Forenses
(INACIF) lo que trae como consecuencia que los llamados a solicitar las experticias (
Ministerio Público) sienta confusión al momento de remitir las actuaciones a uno u otra
institución Estatal. La experiencia de éste grupo ha sido enviarlas al Instituto Nacional de
Ciencias Forenses (INACIF) que a su vez es una dependencia de la Procuraduría General
de la República (PGR) quien tiene un departamento para esos fines y que sólo actúa a
requerimiento Fiscal u Orden Judicial.

27. • Por tanto ésta debilidad que refleja el sistema incide en que no haya una certera
coordinación en éste campo que muchas veces conlleva a la impunidad. • Es necesario
seguir desarrollando e invirtiendo en ésta disciplina de la criminalística, pues es más común
en la actualidad la presencia de ésta práctica ilícita principalmente contra entidades
bancarias, obligaciones contractuales y billetes de curso comercial (peso oro Dominicano y
Dólar Estadounidense) que repercute en contra del buen desenvolvimiento de la sociedad,
lo que ha motivado al desarrollo de nuevas técnicas de protección de firmas, documentes,
billetes etc.

Investigación del fraude documental

Si bien no existe la falsificación perfecta, hay que tratar de realizar la investigación perfecta
Por Jorge Delgado y Belen Elizabeth Nahmias

“A pesar de las saludables medidas preventivas adoptadas en todos los países, el fraude
documental se sigue presentando en forma creciente y cada vez más tecnificada. La
falsificación de documentos de identidad, de títulos y valores, de contratos y papel moneda,
es cosa de todos los días. Se clonan billetes, comprobantes, registros y diplomas; se imitan
firmas, sellos, marcas y contraseñas comerciales; se alteran cifras fechas y valores. El
desarrollo de las artes gráficas, unido al cada día más expedito acceso a los modernos

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sistemas de impresión y multicopia, ha jugado un papel preponderante sin duda en el

incremento de los ilícitos contra la fe pública”
(Luis Gonzalo Velázquez Posada, “Falsedad documental y laboratorio forense”).

Afortunadamente a la cita del experto que indica el creciente incremento del delito de fraude
documental, es posible complementarla con el estudio profesional que ha dado exhaustivas
pruebas que determinan “NO EXISTE LA FALSIFICACION PERFECTA”. Por ello , en el
caso que un fraude documental no sea descubierto, de lo único que podremos hablar es de
una ineficiente investigación científica.

Entendemos por Documento al “PRODUCTO DE UNA OBRA HUMANA QUE QUEDA

IMPRESO COMO UNA HUELLA DENTRO DE UN ESPACIO O UN TIEMPO, TAL
PRODUCTO PUEDE SER GRAFICO, ICONOGRAFICOS, PLASTICOS, FONICOS O
VISUALES”.

Y entendemos a la Documentología como “CIENCIA QUE ESTUDIA LOS DOCUMENTOS,

PARA DETERMINAR SU AUTENTICIDAD. LA QUE ESTA DADA EN LA ORIGINALIDAD
DEL SOPORTE, DE LOS TEXTOS, FIRMAS Y SELLOS EN ÉL ASENTADOS;
FUNDAMENTÁNDOSE EN LA CORRESPONDENCIA RECÍPROCA DE LOS
ELEMENTOS, GESTOS GRÁFICOS, QUE SE HALLAN IMPLÍCITOS EN LOS
DOCUMENTOS, TENIENDO EN CUENTA EL VALOR DE CADA UNO DE ELLOS Y SU
MODO DE PRODUCCIÓN”.
Así definimos el objeto de estudio y el área de la ciencia aplicada al mismo.

El fraude de documentos no es ya exclusivo de criminales profesionales. Debido a la

tecnología actual en scanner, impresoras y computadoras personales, cualquier persona
con un poco de inventiva puede falsificar o alterar documentos importantes.

El fraude se oculta tras muchas máscaras y la seguridad en documentos debe de lidiar

contra falsificaciones y alteraciones. La defensa más efectiva contra este tipo de actividades
es implementar medidas de seguridad en la manufactura del documento y en la manera en
que se imprimen los mismos.

Todo lo que no es claro, es fácilmente falsificable. Líneas y ornamentos gráficos borrosos

y poco nítidos le dan al falsificador la posibilidad de conseguir con medios relativamente
sencillos una apariencia óptima semejante.

Existen dos metodologías utilizadas que convierten un documento en apócrifo.

1.- FALSIFICACIÓN: Es la imitación total de un documento y puede ser:

• Con utilización de soportes originales: o sea que el falsificador cuenta con las mismas
materias primas que el fabricante que emite los documentos genuinos.
• En cuanto a la apariencia: el falsificador intenta con otras materias primas lograr la misma
impresión óptica del original.

2.- ADULTERACIÓN: Es el cambio fraudulento del tenor o escrito en un documento.

También se define el acto como falsificación de las inscripciones.

Para evitar tales fraudes se incluyen tanto en la manufactura del documento como en la
impresión del mismo elementos de seguridad, que cumplen esencialmente dos funciones:
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1. Denotar alteraciones que pueda presentar el impreso

2. Disuadir la comisión de delitos asociados a documentos

Los elementos que previenen Adulteraciones, en general son elementos que hacen notoria
la maniobra de adulteración. Por ejemplo:
• Fondos de seguridad: guilloches, numismáticos.
• Reactivos químicos en el papel.
• Tintas de seguridad.
• Elementos difractivos ópticamente variables.

Los elementos que previenen Falsificaciones en general son materiales de circulación

restringida, productos de tecnología propietaria, o barreras tecnológicas. Por ejemplo:
• Papeles de seguridad
• Tintas ópticamente variables (OVI)
• Diseños de seguridad: see-through / imágenes latentes
• Impresiones calcográficas
• Elementos difractivos ópticamente variables (DOV)
• Marcas de Agua (Filigranas)

Cada uno de estos elementos de seguridad aumenta la dificultad de reproducción,

modificación química, y eliminación mecánica de datos críticos. Estas características están
disponibles para documentos financieros así como certificados, títulos, giros postales y
otros documentos que requieren la disuasión del fraude.

La tecnología permite además incorporar como elemento de seguridad de documentos

personales o tarjetas de ingreso a zonas restringidas (identificación) características
biométricas, entendiendo por biometría, a la disciplina que estudia el reconocimiento de las
personas a través de sus características fisiológicas (huellas dactilares, iris, rostro,
retina,…) o de comportamiento (voz, firma,…).

Aplicando técnicas modernas de análisis documental a cargo de personal con formación y

experiencia en el campo de la Documentología, es posible detectar todo tipo de
falsificaciones y adulteraciones (borrados mecánicos, erradicaciones químicas, agregados,
etc.), así el uso de elementos como lupas estereoscópicas, microscopios ópticos o
electrónico de barrido, comparadores espectrales (radiación UV, X e IR) espectroscopia
RAMAN, permiten desentrañar la maniobra falsaria sea cual fuere su modo de producción.

En lo que respecta a la confección de tarjetas de acceso restringido que posibilita a cada

empresa poseer el control de espacios críticos para evitar la difusión de secretos
corporativos la inclusión de biometría informática, entendida como la aplicación de técnicas
matemáticas y estadísticas sobre los rasgos físicos o de conducta de un individuo para
“verificar” identidades o para “identificar” individuos, permite no sólo asegurar tales sitios
sino instalar una barrera tecnológica inalcanzable para el falsario.

CONCLUSION

El uso de tecnología apropiada en manos de personal especializado, hace vanos los

esfuerzos de falsificadores en pos que sus maniobras pasen inadvertidas.

La premisa de los autores, cimentada en años de trabajo en el área, resulta “NO EXISTE
LA FALSIFICACION PERFECTA”... pero lamentablemente, a veces muchos de los
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especialistas poseemos limitaciones tecnológicas o profesionales que impiden la

“INVESTIGACION PERFECTA”.

Hay situaciones en las que a pesar de haber pasado tantos años y estando en el siglo XXI
se siguen presentando. Como por ejemplo, el tema del fraude por falsificación de
documentos y firmas.

El tema de fraude en Perú es uno con el cual la Policía Nacional viene luchando. Sin
embargo, los falsificadores también adquieren dispositivos para lograr suplantar una
identificación, señaló Miguel Ángel Mesta Rebaza, experto en grafotecnia de la Policía
Nacional del Perú.

Los métodos que se emplean para reconocer y diferenciar un documento falso de uno
verdadero generalmente son usados en el campo de la criminalística. Pero también se
pueden utilizar en entidades bancarias.

El primer método es el análisis del documento. En esta parte del proceso se hace una lista
con todos los elementos del documento, se descompone y luego se compara.

“Está comparación tiene una descripción final que nos dará el detalle de todas las
características gráficas que tiene el documento para saber si es auténtico o falso”, explicó
Miguel Mesta durante el V Seminario Internacional de Prevención de Fraudes, organizado
por Asbanc.

El fraude en firmas se sigue realizando a pesar de que la tecnología avanza. Ya que

continuamos realizando documentos escritos porque nuestra firma directa escrita no ha
perdido valor.

También existen métodos para poder detectar fraudes en firmas como el método
grafológico.

Nivel de detección de fraudes

Entonces vemos que existen niveles para reconocer fraudes. El primer nivel es tener
contacto directo con el documento. Cuando una persona tiene contacto directo con un
documento, como por ejemplo el cheque, el evaluador no tiene nada más que su tacto u su
vista para poder identificarlo.

En el siguiente nivel tiene que ver con el uso de luces ultravioletas para identificar
documentación falsa. Mientras que el tercer nivel tiene que ver con el de laboratorio.
Medidas a tener en cuenta.

Como el tema del fraude ha ido evolucionando ya los documentos no solo tienen firma o un
dispositivo de seguridad.
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“Al haber todos estos obstáculos la situación nos ha llevado a que para tener mayor de
seguridad tenemos que agregar muchas veces la impresión dactilar y las personas que
trabajan en entidades públicas usan un tampón para identificar huellas dactilares”, agregó.

Precisó además que el uso de la identificación dactilar tiene la característica de ser certera
y perenne ya que cada una de las personas cuenta con huellas distintas. Y, que incluso se
han encontrado momias con restos dactilares duraderos.

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