SARLAFT

LAVADO DE ACTIVOS: El sistema para la

administración del riesgo
Practica a través de transacciones de lavado de activos y de
financieras y comerciales se la financiación del
encubren actividades ilícitas. terrorismo.
Dar apariencia de
legalidad a activos
provenientes de
Previene que las entidades
actividades illicitas.
sean utilizadas para:

Canalizacion de
recursos de
actividdes terroristas

CLASES DE RIESGOS ELEMENTOS NECESARIOS

ASOCIADOS AL NORMATIVIDAD DEL
PARA IMPLEMENTAR
LAVADO DE ACTIVOS Y SARLAFT
SARLAFT
FINANCIACION DEL
TERRRORISMO
Cuenta con mayor
normatividad y POLITICAS PROCEDIMIENTOS
RIESGO LEGAL: RIESFO DE organismos que regulan
Sanciones, multas, CONTAGIO: el lavadod e activos:
indenmnizaciones Evento de perdida.

LEY526- 1999 ESTRUCTURA PLATAFORMA

LEY 793- 2002 ORGANIZACIONAL TECNOLÓGICA
RIESGO LEY 1121 - 2006
REPUTACIONAL: LEY 1621-2013
Desprestigio, mala DECRETO 1068-2015
imagen, publicidad ÓRGANOS DE DIVULGACIÓN DE
negativa. DECRETO 1674-2016 CONTROL INFORMACIÓN
INFORME UIAF-2016

CAPACITACIÓN
Es importante que la verificación del riesgo LA/FT no este guiado únicamente por la normativa del país, sino que debe generarse un entendimiento global de la situación del
mismo con el fin de generar políticas propias que permitan gerencia este riesgo de la manera más satisfactoria para la institución
Es importante resaltar el gran impacto que puede generar un caso de LA/FT en la institución por lo mismo la gestión del mismo debe ser de alta calidad.
La prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo es una tarea dinámica que demanda el análisis continuo de los posibles procesos en donde
la organización muestre vulnerabilidad y pueda verse utilizada como medio para encubrir el origen o destino de fondos de fines ilícitos. Los controles que se establezcan deben
ser evaluados y validados para determinar si están cumpliendo con las expectativas.