ACTIVIDAD DE APRENDIZAJE 3

EVIDENCIA: ANÁLISIS DE CASO “PLANES DE INVERSIÓN”

INSTRUCTORA
CARMEN PATRICIA ZABALA RHENALS

SERVICIO NACIONAL DE APRENDIZAJE SENA

ADMINISTRACIÓN Y RECUPERACIÓN DE LA CARTERA DE CRÉDITOS
2019
Evidencia: Análisis de caso “Planes de inversión”

Analice el siguiente caso:

Paula Sofía es una inversionista colombiana y desea escoger la mejor alternativa,

entre varias que le está ofreciendo una entidad financiera, para invertir su dinero a
un año. Las opciones son las siguientes:

a. El 27 % anual trimestre vencido.

b. El 25 % anual trimestre anticipado.
c. El 27.5 % anual semestre vencido.
d. El 29 % efectivo anual.
Una vez analizado el caso anterior, y dando continuidad a su labor como asesor
experto en finanzas y recuperación de cartera, realice un plan de inversión con el
que pueda explicarle a Paula Sofía, de manera detallada, cuál de las cuatro
opciones que le ofrece la entidad financiera es la que más beneficio económico le
brindaría en un año.

SOLUCION:

Opción que le da mayores beneficios: se convierten las alternativas a interés

efectivo anual

a. El 27 % anual trimestre vencido.

Ip = 0,27 / 4 = 0.0675
I efectivo: (1+0.0675) ∧ 4 -1 = 1,2985 -1 = 29.85 %

b. El 25 % anual trimestre anticipado.

Ip: 0.25/4 = 0.0625
I efectivo: (1-0.0625) ∧-4 -1 = 29.45 %
c. El 27.5 % anual semestre vencido.
Ip: 0.275 / 2 = 0.1375
I efectivo: (1+0.1375)² -1 = 29.39 %

d. El 29 % efectivo anual.
I efectivo: 29 %

ÁNALISIS DEL CASO:

Se le puede recomendar a Sofía, que de las 4 opciones que le ofrece la entidad
financiera; la primera opción es la que más beneficio económico le brindaría en un
año.
Esta opción sería la del 27% Anual trimestre vencido, ya que representa la tasa de
interés efectivo más alta comparadas con las otras opciones.
El plan de inversión sería un sistema donde se detalle el destino, las acciones y los
plazos de inversión para garantizar una rentabilidad y minimizar los riesgos de la
misma.
Se debe tener en cuenta los gastos corrientes como los son alquiler, suministros,
proveedores, y entre otros para poderles hacerle frente y mitigar las deficiencias de
liquidez en caso de que los cobros o entradas no sean suficientes.
También se debe analizar cuál es el mejor momento para invertir y obtener el mejor
beneficio, validando que el plan de inversión a realizar puede ser rentable y reducir
el riesgo de pérdidas.