DILIGENCIAMENTO

DOCUMENTAL
PARA LA
RADICACIÓN DE
CREDITOS
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 CONTEXTUALIZACIÓN

En el marco de nuestros procesos, el

diligenciamiento de los documentos es
uno de los más importantes, una vez
cerrada la venta con el cliente.

Un adecuado diligenciamiento de los

documentos más los soportes requeridos
depende la viabilidad de la operación en
los tiempos establecidos.

Buscamos agilidad en nuestros procesos y

para ello contamos contigo con la
excelente presentación de tus
operaciones

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 RECOMENDACIÓNES PARA LA RADICACIÒN

Para cumplir la promesa de servicio al cliente, ten presente las

siguientes recomendaciones:
 Todos los documentos deben estar diligenciados con letra legible,
esfero de tinta negra (no borrable) y en el orden establecido, sin
tachones, enmendaduras, rayones, borrones o uso de corrector

 La resolución de escaneo para el documento de identidad debe estar

entre 250 DPI’s y 400 DPI’s
 Las huellas y firmas deben ser legibles y unificadas en todos los
documentos

 Se deben escanear todos los anexos y/o soportes necesarios para el

análisis del crédito

 Anexar documentación vigente

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 ORDEN DE LA DOCUMENTACIÒN PARA SUBIR AL SISTEMA

 Solicitud de Cupo de Crédito por Libranza Página 1 y 2

 Documento de Tratamiento de Datos Personales
 Contrato de Asesoría Persona Natural o jurídica (Outsourcing)
 Pagaré y Carta de Instrucciones
 Fotocopia de la cédula al 150% (Opcional ya que en check se toma la foto del documento original)
 Póliza de Vida Página 1 y 2
 3 libranzas Originales
 Poder Especial (aplica únicamente para compra de cartera)
 Certificación laboral (No superior a 30 días) o Resolución cuando aplique
 Últimos 2 desprendibles de nómina o últimas 4 quincenas
 Certificados de deuda (cuando sea compra de cartera y/o saneamiento)
 Anexos (Paz y salvos y/o certificaciones, oficios, levantamientos procesos, conciliaciones
de pago, dictamen médico, documentos adicionales que requieren algunas pagadurías,
etc.)

 Carta de Condiciones - Archivo adicional que se carga independiente en Optimus

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 SOLICITUD CUPO DE CRÉDITO POR LIBRANZA

3
Que tiene acceso frecuentemente el deudor

DATOS PERSONALES
Renglón 1 Corresponde al número de solicitud indicado por el sistema
Renglón 2 Pagaduría a la que pertenece el solicitante del crédito y por la que se gestiona la
solicitud
Bloque 3 Los campos se diligencian en su totalidad con los datos suministrados por el cliente en la
fase de indagación (Marcar con una X los campos que nos presentan más de una opción)
Renglón 4 Diligenciar con los datos de la carta laboral

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 SOLICITUD DE CUPO DE CRÉDITO POR LIBRANZA

Marcar una sola opción con X

DATOS DEL CÓNYUGE Y REFERENCIAS

Bloques 5, 6 y 7 Se diligencian con los datos suministrados por el cliente en la fase de

indagación
En caso de no aplicar el cónyuge por el estado civil del deudor se deben anular
los campos con una línea

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 SOLICITUD DE CUPO DE CRÉDITO POR LIBRANZA

9 9

10

INFORMACIÓN DEL CUPO DE CRÉDITO

Bloque 8 Diligenciar con los datos a solicitar (monto, cuota y plazo) marcando con
una X la modalidad de crédito a realizar, si una operación tiene más de una
modalidad como retanqueo, compra de cartera y saneamiento se marcarán las
3 opciones

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 SOLICITUD DE CUPO DE CRÉDITO POR LIBRANZA
INFORMACIÓN DEL CUPO DE CRÉDITO
Bloque 9 Desembolso al titular para abono en cuenta bancaria marcar con X el tipo de
cuenta y diligenciar entidad / sucursal con el número de la cuenta
(Esta información es obligatoria para la radicación del crédito, sin importar la modalidad del desembolso)

Transferencia bancaria o abono en cuenta es gratis para todos nuestros clientes

PIN no tiene costo para pensionados y a los solicitantes activos les genera un costo de
$20.000
Desembolso con PIN la primera opción siempre es Banco de Occidente y en las ciudades
donde no encontremos sucursal de este banco seleccionamos BBVA

Cheque tiene un costo de $20.000 para cualquier tipo de cliente

Renglón 10 ¿El número relacionado corresponde a una cuenta de pensión?
Pensionados únicamente diligencian este campo, teniendo en cuenta lo siguiente:
Respuesta SI – Marcar con X una opción de PIN (Occidente/BBVA) para realizar el desembolso
Respuesta NO – Se realiza el desembolso en la cuenta indicada (excepto que este
embargada, marca con X una opción de PIN para abonar el dinero al cliente)
8
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 SOLICITUD DE CUPO DE CRÉDITO POR LIBRANZA

INFORMACIÓN DEL CUPO DE CRÉDITO – PAGOS A TERCEROS

Bloque 11 Diligenciamos todos los pagos a realizar a terceros incluyendo el

corretaje como se muestra en la imagen, para compras de cartera, saneamientos
y retanqueos se deben diligenciar todos los campos del renglón

Elkin Corrales 1 2 3 4 5 6 7 8 9 0 4%

11

9
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 SOLICITUD DE CUPO DE CRÉDITO POR LIBRANZA

HOJA 2 O RESPALDO
Recuerda que
nuestra última
versión es 6

Bloque 12 Se diligencia siempre

con la información suministrada por
el cliente en la fase de indagación

12 Bloque 13 Datos del

deudor que deben ser
iguales en todos los
documentos
Cuando se diligencian los
documentos y debe ser acorde
13
con la tasa de usura del periodo,
la cual se coloca en el documento
tratamiento de datos personales Renglón 14 Datos del
corredor comercial que
14 atiende al cliente

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 TRATAMIENTO DE DATOS PERSONALES

Renglón 1 Se diligencia la tasa de

usura y fecha al momento del
diligenciamiento de los documentos,
la cual debe ser igual a la del renglón
2

Renglón 2 Ciudad y fecha de firma de

los documentos, igual al renglón 1

1 Bloque 3 Datos del deudor que

deben ser iguales en todos los
documentos
2

11
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 CONTRATO DE ASESORÍA

1
Renglón 1 Datos del corredor
comercial

Renglón 2 Ciudad y fecha de firma de

los documentos

Bloque 3 Datos del deudor que

deben ser iguales en todos los
documentos

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 PAGARÉ Y CARTA DE INSTRUCCIONES

Parte superior no se
diligencia
Renglón 1 Ciudad y fecha donde se
firman los documentos

Renglón 2 Datos del deudor que

deben ser iguales en todos los
documentos

Recuerda que nuestra última

1 versión es 4

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 PÓLIZA DE VIDA

Renglón 2 Datos del beneficiario que

nos indique el deudor, en caso de no
otorgar un nombre el cliente se
1 escribe (sin beneficiario) en cada uno
de los campos.

Renglón 1 Datos del deudor como

2
aparecen en el documento de
identidad
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 PÓLIZA DE VIDA

Renglón 1 Datos del deudor

que deben ser iguales en todos
los documentos, la fecha de
cuando se firman los
documentos

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 LIBRANZA

Renglón 1 y 2 En blanco al momento

de la firma y se diligencia de acuerdo
1 a lo requerido por cada pagaduría al
momento de la visación
2

Bloque 3 Datos del deudor que

deben ser iguales en todos los
documentos

Siempre 3 Libranzas
NO SE DILIGENCIA, SE DEJA EN BLANCO
Esta libranza aplica para
3 todos los convenios
excepto Fopep y
convenios de PA
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 LIBRANZA FOPEP

Renglón 1 En blanco

Bloque 2 Solo de diligencia firma y 1

huella para este convenio, los cuales

deben ser iguales en todos los
documentos

Esta libranza aplica

únicamente para Fopep

Siempre 3 Libranzas
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 LIBRANZA CONVENIOS DEL PATRIMONIO
AUTÓNOMO ALPHA

Renglón 1 y 2 En blanco al momento

de la firma y se diligencia de acuerdo
1 a lo requerido por cada pagaduría al
momento de la visación
2
Bloque 3 Datos del deudor que
deben ser iguales en todos los
documentos

Siempre 3 Libranzas
NO SE DILIGENCIA, SE DEJA EN BLANCO

3 Esta libranza aplica

únicamente para los
convenios del PA
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 PODER ESPECIAL

Parte superior y media no se diligencian

Renglón 1 Datos del deudor que deben ser

iguales en todos los documentos

SE UTILIZA
ÚNICAMENTE PARA
CRÉDITOS CON
COMPRAS DE CARTERA
1

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 BUENAS PRÁCTICAS

 El Contrato de Asesoría Personal Natural y Documento de Tratamiento de

Datos Personales traen una copia que en la parte inferior dice “Copia para
Entregar al Cliente”, las cuales el comercial debe diligenciar y entregar al
cliente

 La huella dactilar del cliente a plasmar en nuestros documentos debe ser la

registrada al respaldo de la cedula de ciudadanía

 El correo electrónico del cliente es de carácter obligatorio y debe ser de

conocimiento del titular

Ahora que lo sabes, sólo

tienes que hacerlo

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