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Bernard Madoff

Bernard Madoff (né Bernard Lawrence Madoff le 1.3 L'escroquerie


29 avril 1938 à New York)[1] est un financier es-
croc américain, président-fondateur d’une des principales
sociétés d’investissements de Wall Street : Bernard L.
Madoff Investment Securities LLC [2] .
Le 12 décembre 2008, il a été arrêté et inculpé par le FBI
pour avoir réalisé une escroquerie de type « Ponzi[3] », qui Bernard L. Madoff Investment Securities LLC devint l’une
pourrait porter sur 65 milliards de dollars américains[4] . Il des principales sociétés d'investissements à Wall Street
[15]
a été condamné le 29 juin 2009 à 150 ans de prison[5] , le . Madoff fut très actif à la National Association of Se-
maximum prévu par la loi. Si les montants en jeu étaient curities Dealers (NASD), une organisation d’autorégula-
confirmés, ce serait la perte la plus élevée à ce jour causée tion de la bourse [16] . Sa société fut l’une des cinq so-
par l'escroquerie ou l'erreur d’appréciation d’un opérateur ciétés les plus actives dans le développement du Nasdaq
de marché, un employé ou un patron d’établissement fi- dont Madoff fut de 1990 à 1993 le président[13] . Il apparut
nancier [6] . comme un innovateur dans la bourse électronique[17] .
Il se serait ainsi servi de sa notoriété pour monter un
fonds d’investissement spéculatif géré de manière très
discrète[18] par une société parallèle qu’il avait créée[19] .
1 Biographie Ce fonds ne gérait des placements que pour 11 à 25
clients selon la SEC[18] , pour un montant de 17 milliards
USD[19] . Ces clients étaient des banques, des fonds et des
1.1 Jeunesse
détenteurs de grosses fortunes personnelles[19] à qui il en
était arrivé à offrir un taux de profit de 17 % par an[20] .
Bernard Madoff est né le 29 avril 1938 dans une famille Les banques françaises ne sont que très marginalement
juive[7],[8],[9],[10] , dans le quartier new-yorkais de Queens, touchées : Natixis a des expositions (450 millions d'euros)
fils de Ralph Madoff et Sylvia Muntner. Ralph Madoff pour compte de clients et BNP Paribas a quelques expo-
était plombier avant de devenir un agent de change. Ber- sitions (environ 300 millions d'euros rapportés à un bilan
nard Madoff a fréquenté la Far Rockaway High School de 2000 milliards d'euros) uniquement sur ses activités
en 1956, puis l'Université de l'Alabama durant un an. Il y de marchés. La Société générale et le Crédit agricole an-
devient membre de la fraternité Sigma Tau Alpha Mu et noncent des pertes négligeables[21] , mais aussi, pour 2,3
obtint un diplôme en sciences politiques de l’Hofstra Col- milliards d’euros, d’autres banques comme la Santander
lege en 1960. L'année suivante, il commença des études à et pour 1 milliard USD la banque HSBC.
la Brooklyn Law School, qu'il abandonna.
Intrigué par les taux de profit proposés par Madoff, Harry
Markopolos, un analyste financier, avait alerté dès 1999
par écrit la SEC, et concluait en 2005 par un rapport
1.2 Entrepreneur autodidacte au titre sans équivoque : « Le plus grand hedge fund du
monde est une escroquerie »[22][23] .
Bernard L. Madoff est un entrepreneur autodidacte qui Le fonds ayant accumulé d’énormes pertes, Madoff au-
avait abandonné ses études en droit[11] et commencé sa rait alors monté un système de cavalerie[17] où il payait
vie professionnelle comme maître nageur sauveteur sur les intérêts des premiers investisseurs avec le capital ap-
les plages de Long Island[12] . Madoff créa en 1960, à porté par les derniers entrés. Après la chute des marchés
22 ans, sa propre société d’investissements avec 5 000 financiers fin 2008, certains clients ont souhaité retirer
USD[13] . leurs fonds, faisant alors s’écrouler le système[19] . « Dé-
En 2008, Madoff possédait plusieurs propriétés à New but décembre 2008, il devait faire face à des retraits de 7
York, Roslyn, Montauk et un appartement à Manhattan milliards de dollars, alors qu'il ne disposait que d'un mil-
estimé à plus de 5 millions de dollars américains. Il possé- liard en banque »[13] . La SEC craignait que l’ensemble des
dait notamment des maisons à Palm Beach en Floride et actifs financiers du fonds ne soient en réalité fictifs[18] et
en France, à Antibes, sur la Côte d'Azur. Il était membre que l'escroquerie avoisine les 50 milliards USD, ce qui en
du Palm Beach Country Club et possédait plusieurs yachts aurait fait la plus grande escroquerie réalisée par un seul
dont un est baptisé Bull [14] . homme.

1
2 3 LES COMPLICES ET LES BÉNÉFICIAIRES

1.4 Arrestation et procès rities Investor Protection Corporation (SIPC)[34] .


Le 20 février 2009, le liquidateur de la société de Madoff
Après avoir avoué devant sa famille le 11 décembre 2008 a annoncé avoir retrouvé 650 millions USD[35] . Au 17 dé-
n'avoir jamais investi un seul centime des sommes qui cembre 2010, ce sont 10 milliards qui ont été récupérés,
avaient été confiées à sa société[13] , il a été arrêté le len- 7,2 milliards provenant de la fortune de Jeffry Picower
demain par le FBI, inculpé pour escroquerie[24] et remis décédé en octobre 2009[36] .
en liberté, le 12 décembre 2008, contre le paiement d'une
caution de 10 millions USD[25] . Selon un agent du FBI, D’après le New York Times, 15,5 milliards de dollars
Madoff avait reconnu les faits[18] et s’attendait à son ar- auraient été remboursés par les banques à leurs 720
restation. Un juge fédéral américain, Louis L. Stanton, 000 investisseurs hors des États-Unis, correspondant à
a nommé Lee S. Richards administrateur judiciaire de l'ensemble des fonds investis hors intérêts[37] .
Bernard L. Madoff Investment Securities LLC [26] . La so-
ciété sera liquidée, et les investisseurs devraient être très
peu remboursés[27] . Le 12 mars 2009, il plaide coupable 3 Les complices et les bénéficiaires
évitant de ce fait un procès devant un grand jury. L’essen-
tiel de ses biens est saisi pour satisfaire les menaces et son Irving Picard, l’administrateur judiciaire chargé de li-
jugement renvoyé au 16 juin 2009[28] . Le 16 juin 2009, quider la société de Bernard Madoff estime à environ
le verdict est repoussé au 29 juin 2009. Le liquidateur 2000 le nombre de personnes ou entreprises qui ont gagné
judiciaire annonce avoir porté plainte pour récupérer 10 de l’argent grâce à Madoff et en a accusé environ 1000
milliards de dollars versés à des fonds d’investissements d’avoir profité indûment de ce système, parmi eux la fa-
clients du financier. Au 16 juin 2009, Irving Picard a reçu mille Levy qui a négocié un arrangement de 220 millions
8 848 plaintes liées à 3 565 comptes ouverts chez Madoff, de dollars[38],[39],[40] , Carl J. Shapiro (en) et sa famille
certains étant des comptes-joints. Le 29 juin 2009, Ber- qui vont restituer 625 millions de dollars[41] et la banque
nard Madoff est condamné à 150 ans de prison ferme[29] suisse UBP avec qui un accord de recouvrement pour un
et ne fait pas appel[30] . montant de 500 millions de dollars avait été passé.
Le 11 décembre 2010, l'un de ses fils, Mark Madoff, ac- Le 17 décembre 2010, le procureur fédéral de New York,
cusé d'avoir bénéficié indûment des manipulations finan- Preet Bharara, a annoncé qu'un accord avait été trouvé
cières de son père, a été découvert mort dans son appar- avec les héritiers de Jeffry Picower (en), l'un des princi-
tement de Manhattan, a annoncé la police de New York. paux bénéficiaires de l'escroquerie et complice de Madoff
« Il a été retrouvé pendu. C'est apparemment un suicide », selon un rapport du syndicat de faillite, pour restituer les
a déclaré son porte-parole. C'est le deuxième cas de sui- 7,2 milliards de dollars demandés par Picard[42] .
cide en relation avec l'escroquerie, le Français Thierry de
la Villehuchet s’étant donné la mort dans son bureau de Irving Picard a déclaré que « Madoff n'a pas agi seul
New York deux semaines après l'éclatement du scandale. pour commettre la plus grande escroquerie financière de
Andrew Madoff, le second fils cadet est décédé le 3 sep- l'histoire », il a annoncé qu'il réclamait 6,4 milliards de
tembre 2014 d'un cancer (lymphome). dollars à la banque américaine JPMorgan Chase, princi-
pale banque du fonds de Bernard Madoff, 2,5 milliards
de dollars à la banque suisse UBS[43] et neuf milliards de
dollars à la banque Hong-Kongaise HSBC[44] . Il a éga-
2 Principaux clients de Madoff lement porté plainte contre Citigroup concernée à hau-
teur de 425 millions de dollars, BNP Paribas pour environ
Plus de vingt investisseurs avaient des enveloppes de 400 millions de dollars, Capital Research, ABN AMRO,
plus de cent millions de dollars investis dans les en- BBVA, Nomura, Merrill Lynch, Oppenheimer Acquisi-
treprises de Madoff au moment de la révélation de tion Corp (en), Vontobel Asset Management, Pictet &
l'escroquerie[31],[32],[33] . Cie, Lombard Odier, Legacy Capital, le groupe Tremont,
la MassMutual Holding LLC, Notz & Stücki, la banque
Les pertes de plus d'un milliard de dollars : israélienne Bank Hapoalim, la société de gestion suisse
Les pertes comprises entre 100 millions et 1 milliard USD Genevalor Benbassat & Cie ainsi que 4 membres de la
incluent Natixis SA, Carl J. Shapiro, Royal Bank of Scot- famille de Madoff à qui il est demandé au total 198,74
land Group PLC, BNP Paribas, BBVA, Man Group PLC, millions de dollars et deux dirigeants de fonds rabatteurs,
Reichmuth & Co., Nomura Holdings, Maxam Capital Frank Avellino et Michael Bienes qui ont géré le pre-
Management, EIM SA, et AXA SA. Il y aurait également mier fonds rabatteur de BLMIS alimentant le début de la
23 pertes potentielles comprises entre 1 et 100 millions de fraude pyramidale, plusieurs membres de leurs familles et
dollars. des fonds d'investissement qu'ils contrôlaient pour recou-
La société d’audit Alix Partners, chargée de la procédure vrer 900 millions de dollars[45],[46],[47],[48] .
de faillite de la société Bernard Madoff Investment Se- Paul Konigsberg (77 ans), l'ancien comptable, est la quin-
curities LLC, a compilé une liste des clients de Bernard zième personne à faire l'objet d'accusations (dissimu-
Madoff et de clients qui se sont déclarés auprès du Secu- lation d'opérations comptables). Il plaidera « non cou-
3.3 Peter Madoff 3

pable » comme les cinq autres anciens employés de Ma- noncé en décembre 2010 être prête à restituer 45 millions
doff. Leur procès se déroule le 7 octobre 2013 à New de dollars des 90 que lui demande Irving Picard.
York[49] . Irving Picard n'entend pas poursuivre les associations qui
En tout, le liquidateur aura déposé plus de mille plaintes n'ont pas investi de l'argent dans l'entreprise de Madoff
civiles, pour un montant avoisinant les 50 milliards de mais qui ont profité de dons généreux de la part de ses
dollars[50] . présumés complices[53],[54] .

3.1 Le dossier Kohn


3.3 Peter Madoff
Irving Picard soupçonne la banquière autrichienne Sonja
Kohn d'être la complice principale de Madoff, « En Son-
Le 20 décembre 2012, Peter Madoff (67 ans) est condam-
ja Kohn, Madoff a trouvé une âme sœur criminelle, dont
né à dix ans de prison pour avoir falsifié les comptes de
l'avidité et l'inventivité malhonnête égalaient la sienne »,
l'ancienne société d'investissement familiale de son frère
a t-il déclaré[51] .
Bernard Madoff (de 7 ans son aîné), dans laquelle il tra-
Elle est accusée d'avoir « pendant plus de vingt ans, or- vaillait comme « gardien des comptes », et il est dépos-
chestré une vaste machination illégale ». « M. Madoff sédé d'à peu près tous ses avoirs[55] .
payait Mme Kohn qui rabattait l'argent de ses clients vers
le fonds de M. Madoff, qui la payait secrètement en re-
tour »[52] .
Dans la plainte centrée sur Sonja Kohn, Picard lui réclame 4 Coût des frais d'avocats
9,1 milliards de dollars de dommages et intérêts ainsi que
10,5 milliards à la banque qu'elle a fondée, à la banque
italienne Unicredit, à sa filiale Bank Austria et à 53 autres La Securities Investor Protection Corporation (SIPC),
personnes et entités. une organisation parrainée par l'industrie qui offre une
protection financière aux investisseurs, a versé en deux
« Compte tenu de l'étendue du montage Ponzi de Madoff,
ans plus de 290 millions de dollars à des cabinets
de la nature trompeuse des accusés et de la structure déli-
d'avocats et des consultants depuis que l'empire Madoff
bérément byzantine de Medici Enterprise, nous pensons
s’est écroulé en 2008. Les avocats et les consultants sont
que seront révélées encore plus d'informations relatives à
chargés de traquer et de recouvrer des avoirs volés par
l'ampleur réelle de cette entreprise criminelle », ajoute-t-
Madoff afin qu'ils puissent être redistribués aux victimes
il.
de son escroquerie.
Ceci inclut les frais d'environ de 128 millions de dol-
3.2 Associations caritatives juives lars pour Baker & Hostetler, le cabinet d'avocats qui est
à la tête de la récupération des biens volés. L'entreprise
Plusieurs associations caritatives et à but non lucra- Irving Picard, qui a été nommée pour servir en qualité de
tif juives, annoncées comme déficitaires au début de fiduciaire par le tribunal fédéral des faillites supervisant
l'affaire, figurent parmi la liste des clients bénéficiaires l'affaire, a eu un montant supplémentaire de 3,2 millions.
poursuivis par Irving Picard. Le SIPC indique qu'il a déboursé 10 millions de dollars
supplémentaires à des cabinets d'avocats dans le monde
Outre les fondations de philanthropes juifs concernées
entier.
par les plaintes portées contre leurs fondateurs tel que
Carl et Ruth Shapiro, Jeffry et Barbara Picower, Sonja En outre, l'organisation a versé près de 150 millions à
Kohn, etc. ou la famille Madoff elle-même par le biais des consultants, dont 84 590 786,44 $ pour FTI Consul-
des fondations The Mark and Stephanie Madoff Founda- ting chargée de localiser les actifs détournés par Ma-
tion et the Deborah and Andrew Madoff Foundation qui doff qui espère en recevoir deux fois dans les prochaines
ont été appelées à rembourser 2 millions de dollars cha- années[56] , 48 millions de dollars à AlixPartners, 2,5 mil-
cune, on trouve : lions de dollars à Associates Renaissance et 10 millions
de dollars à d'autres consultants[57] .
America Israel Cultural Foundation, une fondation de
soutien aux artistes et institutions culturelles juives qui est
poursuivie pour un montant de 5,32 millions de dollars.
The American Committee for Shaare Zedek Medical
Center qui est poursuivie pour 7 millions de dollars. 5 Bibliographie
United Congregations Mesorah, une association religieuse
qui est poursuivie pour 16 millions de dollars. • Mark Seal, Madoff, l'homme qui valait cinquante
Hadassah, l'organisation des femmes sionistes qui a an- milliards, Allia, 2010. (ISBN 2844853463)
4 7 NOTES ET RÉFÉRENCES

6 Cinéma/TV [17] Bernard Madoff, ancien patron du Nasdaq, accusé d’une


gigantesque escoquerie, Le Point, 12 décembre 2008.
• Le documentaire diffusé sur France 3, Madoff [18] Une légende de Wall Streetinculpée d’une fraude qui pour-
l'homme qui valait 65 milliards (2014) de Jean-Louis rait atteindre 50 milliards de dollars., Le Monde, 12 dé-
Pérez. cembre 2008.

• Le téléfilm The Wizard of Lies d'HBO (2016), réali- [19] Arrestation à New York de Bernard Madoff, un courtier
sé par Barry Levinson et avec Robert De Niro dans légendaire, AFP, 12 décembre 2008.
le rôle de Madoff, et Michelle Pfeiffer dans celui de [20] « Comment l’affaire Madoff est arrivée », Challenges, 15
sa femme[58] . décembre 2008.

[21] Madoff : opération vérité pour les banques françaises, Le


Figaro, publié le 15 décembre 2008.
7 Notes et références
[22] (en) [PDF] The World’s Largest Hedge Fund is a Fraud
• (en) Cet article est partiellement ou en totalité [23] « Harry Markopolos, l’homme qui a fait tomber Bernard
issu de l’article de Wikipédia en anglais intitulé Madoff », Vanityfair, 13 décembre 2013 (lire en ligne)
« Bernard Madoff » (voir la liste des auteurs).
[24] (en) United States Vs. Bernard L. Madoff[PDF] document
original de l’accusation.
[1] « Bernard Madoff », Biography, 2014 (lire en ligne)
[25] AP, Larry Neumeister et Tom Hays, « Bernard Madoff va
[2] « le frère de Bernard Madoff va plaider coupable de fraude
plaider coupable, selon son avocat », Yahoo ! Actualités,
financière », 7sur7, 2012 (lire en ligne)
11 mars 2009 (lire en ligne)
[3] (en) personnel de rédaction, « Ponzi squared », The [26] (en) « Bernard L. Madoff Investment Securities LLC »,
Economist, 15 décembre 2008 (lire en ligne) 2008 (consulté le 15 décembre 2008)
[4] Maria Pia Mascaro, « Les victimes de Bernard Madoff à la [27] Éric Desrosiers, « Scandale Madoff : un laxisme « stupé-
recherche des milliards perdus », Libération, 29 juin 2009 fiant » », Le Devoir, 16 décembre 2008 (lire en ligne)
(lire en ligne)
[28] Dépêche des Échos, le 12 mars 2009
[5] (en)Madoff Sentenced to 150 Years in Prison for Ponzi
Scheme, New York Times, le 29 juin 2009 [29] (en) « Madoff condamné à 150 ans de prison », 2009
(consulté le 29 juin 2009)
[6] Bernard Madoff, la plus grande fraude financière de
l'histoire. [30] AFP, « En bref - Madoff ne fera pas appel », Le Devoir,
10 juillet 2009 (lire en ligne)
[7] Bernard Madoff : chute d’une légende
[31] (en) Les clients victimes de Madoff par The New York
[8] Times (liste constamment mise à jour)

[9] Un des fils de Bernard Madoff a été retrouvé mort, pendu, [32] http://www.finyear.com/
dans son appartement de Manhattan, annonce samedi 11 La-liste-des-floues-dans-l-affaire-Madoff-ne-cesse-de-s-allonger_
décembre la police de New York. 'Il a été retrouvé pendu. a7852.html
C'est apparemment un suicide', a déclaré le porte-parole
de la police. Madoff et l’American Dream des juifs US [33] http://www.radio-canada.ca/nouvelles/
Economie-Affaires/2008/12/15/001-CloneMadoff.
[10] Affaire Madoff La liste des floués s’allonge shtml

[11] « Le faux philanthrope de Wall Street », 15 décembre [34] (en) Alix Partners, Madoff Affidavit Exhibits_SEND_for
2008, Les Échos. attorneys_02-03-09.xlsx, Nouvel Obs, 3 février 2009, 163
p. (lire en ligne)
[12] AFP, « Arrestation à New York de Bernard Madoff, un Il s’agit d’une liste au format PDF créée à partir d’un
courtier légendaire », Boursorama, 12 décembre 2008 fichier au format Excel. Accédé le 23 février 2009.
(lire en ligne)

[13] Ibrahim Warde, « Bernard Madoff, à la barbe des régula- [35] The Associated Press, « En bref - Affaire Madoff : 650
teurs de la finance », Le Monde diplomatique, août 2009, millions $US ont été retrouvés, selon le liquidateur », Le
p. 4-5. Devoir, 21 février 2009 (lire en ligne)

[14] La cave de Bernard Madoff mise en vente. [36] Agence France-Presse, « Affaire Madoff : la moitié des 20
milliards retrouvée », Le Figaro, 17 décembre 2010 (lire
[15] Peter Madoff, frère de Bernard Madoff, plaide coupable en ligne)
de fraude.
[37] « Affaire Madoff : 15 milliards seraient déjà remboursés »,
[16] Les barons de la Bourse. La Tribune, 26 mai 2010, p. 28.
5

[38] http://www.bloomberg.com/apps/news?pid= [56] « Combien Madoff va rapporter à FTI », Intelligence On-


newsarchive&sid=aTZnjS0cw_W4 line, 3 mars 2011 (consulté le 3 mars 2011)

[39] http://www.nydailynews.com/money/2010/02/03/ [57] (en) Aaron Smith, « Lawyers make millions off Madoff
2010-02-03_madoff_trustees_rewriting_rules_and_ mess », CNN, 18 février 2011 (consulté le 3 mars 2011)
bilking_us_bernie_victims_cry.html
[58] http://www.allocine.fr/article/fichearticle_gen_carticle=
[40] http://dealbook.nytimes.com/2010/01/27/ 18645720.html
meanwhile-back-at-the-madoff-ponzi-scheme/

[41] http://lapresseaffaires.cyberpresse.
ca/economie/etats-unis/201012/07/
8 Voir aussi
01-4350126-affaire-madoff-un-philanthrope-restitue-625-millions-.
php 8.1 Articles connexes
[42] http://www.latribune.fr/entreprises-finance/
• Chaîne de Ponzi
banques-finance/industrie-financiere/
20101217trib000584269/ • Harry Markopolos
affaire-madoff-72-milliards-de-dollars-supplementaires-pour-les-victimes.
html

[43] AFP, Affaire Madoff : le liquidateur réclame 555 M USD


8.2 Liens externes
de plus à UBS, news-banques, 11 décembre 2010
• Site de la société Bernard L. Madoff Investment
[44] ATS, Affaire Madoff : HSBC se voit réclamer 9 milliards Securities (contenu remplacé par l’annonce de l’en-
de dollars, Romandie News, 6 décembre 2010 quête après l’arrestation de Bernard Madoff, voir le
site en cache)
[45] http://www.lexpansion.com/economie/
plainte-du-liquidateur-des-actifs-madoff-contre-bnp-paribas_• (en) Les clients victimes de Madoff par The New
244723.html York Times (liste régulièrement mise à jour)
[46] http://www.investir.fr/infos-conseils-boursiers/ • (en) Dossier du Financial Times sur le « Madoff
actus-des-marches/infos-marches/ scandal »
le-liquidateur-de-madoff-vise-sept-banques-dont-natixis-304301.
php
• Notices d’autorité : Fichier d’autorité internatio-
[47] http://www.news-banques.com/ nal virtuel • Bibliothèque nationale de France •
fraude-madoff-plaintes-contre-plusieurs-membres-de-la-famille/Bibliothèque du Congrès • Gemeinsame Normdatei
01216297/ • WorldCat
[48] http://www.romandie.com/ats/news/101211165436.
jne6vdvh.asp
• Portail de la criminologie
[49] http://www.latribune.fr/actualites/economie/
international/20130927trib000787541/ • Portail de la finance
un-ancien-comptable-de-bernie-madoff-rattrape-par-la-justice-americaine.
html
• Portail des États-Unis
[50] http://www.lematin.ch/actu/economie/
liquidateur-madoff-attaque-20-banques-suisses-360554

[51] http://www.challenges.fr/depeches/entreprises/
20101210.REU1303/le_liquidateur_des_actifs_
madoff_accuse_une_banquiere_d.html

[52] AFP, Madoff : 9mds réclamés à une banquière, Le Figaro,


10 décembre 2010

[53] http://www.jpost.com/International/Article.aspx?id=
199508

[54] http://philanthropy.com/article/
Two-Dozen-Nonprofits-Face/125702/

[55] Agence France-Presse, « Fraude : le frère de Bernard Ma-


doff condamné à 10 ans de prison », dans La Presse, le 20
décembre 2012
6 9 SOURCES, CONTRIBUTEURS ET LICENCES DU TEXTE ET DE L’IMAGE

9 Sources, contributeurs et licences du texte et de l’image


9.1 Texte
• Bernard Madoff Source : https://fr.wikipedia.org/wiki/Bernard_Madoff?oldid=118540794 Contributeurs : Lionel Allorge, Shakti, P-e,
Deelight, Haypo, Marc Mongenet, Gvigner, Tomd, Hégésippe Cormier, Goliadkine, Jef-Infojef, Diligent, Ofol, Pixeltoo, Criric, Deans-
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