Manual para o Preenchimento

do Layout de Posição de
Cadastro de Fundos de Investimento,
Operações com Participantes e
Política de Investimento
Sumário

Objetivo do Layout de Posição............................................................................................................ 4

Regras para o Nome do Arquivo.......................................................................................................... 5

Estrutura do Layout

1. Seção Header......................................................................................................................... 6

2. Seção Operação com Participantes..................................................................................... 7

3. Seção Política de Investimento............................................................................................ 9

4. Seção Cadastro de Fundos de Investimento..................................................................... 12

Anexo I - Valor Padrão de Preenchimento ........................................................................................ 15

Anexo II – Tabela de Layout do Arquivo ............................................................................................ 16

Objetivo do Layout de Posição

O layout de posição de cadastro de fundos de investimento, operações com participantes e política

de investimento é um trabalho da Superintendência Nacional de Previdência Complementar
(Previc) para auxiliar, por meio do estabelecimento de regras e padrões, as Entidade Fechadas de
Previdência Complementar (EFPC) no envio das referidas informações a esta Autarquia.

O layout está subdividido em 4 (quatro) seções, quais sejam:

• Seção Header

• Seção Operação com Participantes

• Seção Política de Investimento

• Seção Cadastro de Fundos de Investimento

As seções “Operação com Participantes” e “Política de Investimento” podem ser enviadas juntas
ou separadas, porém, a seção “Cadastro de Fundos de Investimento” somente poderá ser enviada
separadamente, em arquivo específico (nome de arquivo distinto). Em todos os casos, a cada envio
deverá ser preenchida a seção “Header”.

Por fim, ressaltamos que as informações já cadastradas pelas EFPC no SICADI até a data de sua
descontinuação (15/08/2019) não deverão ser reencaminhadas à Previc, ressalvados os casos de
retificação e atualização de informação, observadas as especificações deste manual.

4 | Manual XML Padrão Previc

Regras para o Nome do Arquivo
a) Operações com Participantes e Política de Investimentos

Nome do Arquivo: O nome do arquivo dever ser iniciado por “PRCT” + código interno da carteira
no sistema do informante (caso a EFPC não o utilize, ela não deverá inserir valor nesta parte da
nomenclatura) + (_) + a Data da Posição no formato AAAAMMDD + (_) + data e hora de geração do
arquivo no formato AAAAMMDDHHMMSS + (_) + campo livre.

Exemplo: Para a Carteira CART-XPTO de Código Interno 123456789012345 de 12 de agosto de 2003,

gerada no dia 15 de agosto de 2003 às 15:30:10, o nome do arquivo será:

PRCT123456789012345_20030812_20030815153010_CART-XPTO.XML.

Obs.: Não deverão ser usados caracteres especiais para preenchimento do nome dos fundos/carteiras.

b) Cadastro de Fundos

Nome do Arquivo: O nome do arquivo dever ser iniciado por “CADFD” + (_) + data e hora de geração
do arquivo no formato AAAAMMDDHHMMSS + (_) + campo livre

Exemplo: Para a Carteira CART-XPTO cadastrada no dia 15 de agosto de 2003 às 15:30:10, o nome
do arquivo será:

CADFD_20030815153010_FD-XPTO.XML.

Obs.: Não deverão ser usados caracteres especiais para preenchimento do nome dos fundos/
carteiras.

A EFPC deverá incluir, em um mesmo arquivo, vários fundos de investimentos a serem

cadastrados (vínculo) ou excluídos do cadastro (desvinculo), pois o envio de dois
arquivos na mesma data, resultará na substituição do primeiro pelo segundo.

A EFPC deverá incluir, em um mesmo arquivo, vários fundos de investimentos a serem

cadastrados (vínculo) ou excluídos do cadastro (desvinculo), pois o envio de dois
arquivos na mesma data, resultará na substituição do primeiro pelo segundo.

Manual XML Padrão Previc | 5

1. Seção Header
Nesta seção deverá ser identificada a EFPC.

Campos da Seção Header:

CNPJ do Titular - CNPJ do titular da carteira.

Exemplo: <cnpj>32310572618</cnpj>

Código Carteira - É um número de controle para a EFPC identificar o arquivo. Caso ela opte usar,
por exemplo, para distinguir planos de benefícios ou grupo de patrocinador etc., ela deverá seguir
a regra de preenchimento do campo. Caso ela opte não usar, ela poderá excluir a tag.

Exemplo: <codcart> 000178610305 </codcart>

Data Posição - No caso de operações com participantes deverá ser informada data da posição da
carteira, conforme a seção que será preenchida.

No caso de política de investimento, inserir o último dia do ano objeto, no formato AAAAMMDD. Por
exemplo, para a política de investimentos de 2020, preencher 20201231.

No caso de cadastro de fundos de investimentos, informar a data efetiva do cadastro, no formato

AAAAMMDD. Por exemplo, EFPC cadastrando fundo de investimento, adquirido em 10/11/2019, em
12/11/2019, preencher 20191112.

Exemplo: <dtposicao>20060105</dtposicao>

6 | Manual XML Padrão Previc

2. Seção Operação com Participantes
A obrigação do envio das informações sobre Operação com Participantes pela EFPC à Previc está
prevista no art. 2º da Instrução Previc nº 6, de 14 de novembro de 2018.

As informações referentes a esta Seção devem ser enviadas mensalmente conforme o estabelecido
na Instrução Previc nº10, de 27 de setembro de 2017, em seu art. 4º, inciso II:

Art. 4º As obrigações das EFPC relativas ao envio de documentos e informações de

investimentos à Previc devem ser cumpridas nos seguintes prazos:

(…)

II - Demonstrativo de Investimentos - DI: até o décimo quinto dia subsequente ao prazo

final de encaminhamento do balancete mensal, de que trata o inciso II do art. 3º;

Quando da necessidade da inserção de indexadores neste arquivo XML, versão 1.0, a EFPC utilizará
as siglas dos indexadores divulgadas no sítio eletrônico da Previc.

No caso de necessidade de inserção de indexadores que não constam na tabela divulgada pela
Previc, a EFPC deverá enviar mensagem eletrônica para previc.monitoramento@previc.gov.br
solicitando a inclusão do indexador.

Por fim, ressalte que o preenchimento desta seção deve ser realizado necessariamente por contrato,
ou seja, caso a EFPC tenha três contratos de empréstimos com indexador e/ou taxas distintas, ela
deverá preencher cada um desses contrato especificamente.

Campos da Seção Operação com Participantes:

Tipo de operação com participantes – Se é empréstimos ou financiamento imobiliário.

Exemplo: <tipooppart>1 ou 2</ tipooppart >

Obs.: 1 - empréstimos; ou 2 - financiamento imobiliário

Código CNPB - Código para identificação do plano de benefício do cotista do titular da carteira. É
fornecido pela Previc.

Exemplo: <cnpb> 3256972400 </cnpb>

Indexador - Atributo para indicar o indexador conforme cadastro na Tabela divulgada pela Previc.

Exemplo: <indexador>IPCA</indexador>

Percentual do Indexador - Atributo para indicar o indexador da operação.

Exemplo: <percindex>100.00</percindex>

Manual XML Padrão Previc | 7

 Taxa da Operação - Atributo para indicar a taxa de juros anual da operação. Este campo deverá ser
preenchido apenas com números.

Exemplo: <txoperacao>1.00</txoperacao>

Valor Vencido - Atributo para indicar o valor já vencido do empréstimo ou financiamento.

Exemplo.: <vlvencido>90000.00</vlvencido>

Valor a Vencer - Atributo para indicar o valor a vencer do empréstimo ou financiamento.

Exemplo.: <vlavencer>90000.00</vlavencer>

% Provisão de Credito - Provisão de perda percentual sobre o valor financeiro bruto disponível “Valor
da Carteira de Empréstimos a Participantes”. Este campo deverá ser preenchido apenas com números.

Exemplo: <percprovcred>0.00</percprovcred>

8 | Manual XML Padrão Previc

3. Seção Política de Investimento
A obrigação do envio das informações sobre política de investimento dos planos de benefício pela
EFPC à Previc está prevista no art. 10 da Instrução Previc nº 6, de 2018.

As informações referentes a esta Seção devem ser envidas anualmente ou em prazo específico no
caso de revisão da Política de Investimentos, conforme dispõe a Instrução Previc nº10, de 2017, em
seu art. 4º, inciso III:

Art. 4º As obrigações das EFPC relativas ao envio de documentos e informações

de investimentos à Previc devem ser cumpridas nos seguintes prazos:

(...)

III - informações da política de investimentos de cada plano de benefícios, conforme

disposto no art. 10 da Instrução Previc nº 6, de 14 de novembro de 2018:

a) até 1º de março do exercício a que se referir; e

b) até trinta dias contados da data da aprovação pelo Conselho Deliberativo,

para eventuais revisões aprovadas após 1º de março do exercício a que se referir.

Quando da necessidade da inserção de indexadores neste arquivo XML, versão 1.0, a EFPC utilizará
as siglas dos indexadores divulgadas em sítio eletrônico pela Previc.

No caso de necessidade de inserção de indexadores que não constam na tabela divulgada pela
Previc, a EFPC deverá enviar mensagem eletrônica para previc.monitoramento@previc.gov.br
solicitando a inclusão do indexador.

Campos da Seção Política de Investimento:

% de Alocação por segmento e os limites por segmento de aplicação - Atributo para Previsão de
alocação de recursos e os limites por segmento de aplicação. Este campo deverá ser preenchido
apenas com números.

<alocacaoderecursos>

<planodebeneficio>

<cnpb> 3256972400 </cnpb>

<ativosdapatrocinadora>0.00</ativosdapatrocinadora>

<metaderentabilidade>0.00</metaderentabilidade>

<rentabilidadeacumulada>0.00</rentabilidadeacumulada>

<rentabilidadeauferida>

Manual XML Padrão Previc | 9

 <ano>2019 </ano>

<valorrentabilidade>0.00</valorrentabilidade>

</rentabilidadeauferida>

<taxaindice>

Tipo - Se o plano utiliza taxa atuarial ou índice de referência.

Exemplo: <tipotaxaindice>1 ou 2</tipotaxaindice >

Obs.: 1 - taxa atuarial; ou 2 - índice de referência

Indexador - Atributo para indicar o indexador conforme cadastro na Tabela

Exemplo: <indexador>IPCA</indexador>

Participação - O percentual que taxa atuarial ou o índice de referência representa do

plano de benefícios

Exemplo: <participação>100.00</participação>

Obs.: Caso seja diferente de 100% é necessário repetir o preenchimento de toda tag
<taxaindice>, sendo que a soma dessa tag deverá ser 100%.

Percentual do Indexador - Atributo para indicar o indexador da operação.

Exemplo: <percindex>100.00</percindex>

Taxa - Atributo para indicar a Taxa. Este campo deverá ser preenchido apenas com números.

Exemplo: <txoperacao>1.00</txoperacao>

</taxaindice>

<metodologiarentabilidade>

Metodologia de rentabilidade - Atributo referente à metodologia para apuração da rentabilidade.

Exemplo: <metodologia>1, 2, 3, ou 4</metodologia>

Obs.: 1 - TIR; 2 - Cotização Adaptada; 3 - Fluxo Médio; e 4 - Outras.

</metodologiarentabilidade>

<\planodebeneficio>

<segmento>

< tiposegmento>1 ou 2 ou 3 ou 4 ou 5 ou 6 </ tiposegmento>

10| Manual XML Padrão Previc
Obs.: 1 - renda fixa; ou 2 - renda variável; ou 3 - estruturado; ou 4 - imobiliário; ou 5 - operações
com participantes; ou 6 - exterior.

<limiteminimo>0.00</limiteminimo>

<previsaodealocacao>0.00</previsaodealocacao>

<limitemaximo>0.00</limitemaximo>

<metaderentabilidade>0.00</metaderentabilidade>

<rentabilidadeacumulada>0.00</rentabilidadeacumulada>

<rentabilidadeauferida>

<ano>2019</ano>

<valorrentabilidade>0.00</valorrentabilidade>

</rentabilidadeauferida>

</segmento>

</alocacaoderecursos>

Manual XML Padrão Previc | 11

4. Seção Cadastro de Fundos de Investimento
A obrigação do envio das informações referentes ao Cadastro de Fundos de Investimento pela
EFPC à Previc está prevista no art. 3º da Instrução Previc nº 6, de 2018.

Esta seção deverá ser encaminhada no prazo regulamentar sempre que a EFPC adquirir cotas de
um novo fundo de investimento em sua carteira, resgatar a totalidade das cotas de um fundo de
investimento ou retificar uma informação já enviada (para a inclusão ou alteração dos dados).

Os prazos para o envio das informações referentes ao cadastro de fundos são regulamentados pela
Instrução Previc nº10, de 2017, que dispõe em seu art. 4º, inciso I:

Art. 4º As obrigações das EFPC relativas ao envio de documentos e informações

de investimentos à Previc devem ser cumpridas nos seguintes prazos:

I - informações de cadastro dos fundos de investimento e fundos de investimento

em cotas de fundos de investimento dos quais a EFPC seja cotista, direta ou
indiretamente, conforme disposto no art. 3º da Instrução Previc nº 6, de 14 de
novembro de 2018:

a) até vinte dias a contar da data da aquisição do primeiro lote de cotas de

fundo de investimento ou de fundo de investimento em cotas de fundos de
investimento, para a inclusão das informações relacionadas no § 1º do art. 3º da
Instrução Previc nº 6, de 14 de novembro de 2018, ou das alterações relativas aos
incisos IV, V e VI do referido parágrafo;

b) até vinte dias a contar da data do resgate total de cotas de fundo de investimento
ou de fundo de investimento em cotas de fundos de investimento, para o envio
da informação mencionada no §2º do art. 3º da Instrução Previc nº 6, de 14 de
novembro de 2018; e

c) até vinte dias a contar da data da inclusão ou alteração dos dados de fundo de
investimento ou de fundo de investimento em cotas de fundos de investimento,
para a correção de informações preenchidas indevidamente.

Não é necessário enviar novamente o cadastro de fundos de investimentos já cadastrados, inclusive

daqueles que foram cadastrados no SICADI até a data da sua descontinuação (15/08/2019).

O cadastro de venda da totalidade das cotas de um fundo de investimento deve ser realizado
por meio da alteração do campo “Data de Venda” para o respectivo fundo, sendo que a EFPC
deverá especificar o plano de benefícios ou o fundo de investimentos a que se refere o fundo de
investimentos resgatado.

Campos da Seção Cadastro de Fundos de Investimento:

<fundo>

12| Manual XML Padrão Previc

Código ISIN - Código para identificação do fundo, fornecido pela B3, cujos ativos estejam sendo
informados no presente layout.

Exemplo: <isin>BRCPRFCTF005</isin>

CNPJ do Fundo - CNPJ do fundo conforme cadastro na Receita Federal. O campo deverá ser
preenchido apenas com números.

Exemplo: <cnpjfundo>07658775000188</ cnpjfundo >

Data da Compra - Data em que foi realizada a compra da primeira cota do fundo, no formato
AAAAMMDD.

Exemplo: <datadecomprafd>20190813</datadecomprafd>

Data de Venda - Data em que foi realizada a venda do fundo, no formato AAAAMMDD.

Exemplo: <datadevendafd>20190813</datadevendafd>

Fundo Exclusivo - Atributo de Exclusividade do Fundo.

Exemplo: <fundoexclusivo>1 ou 2</fundoexclusivo>

Obs.: 1 - sim; ou 2 - não

Fundo de Investimento Multimercado Estruturado - Atributo de Fundo de Investimento

Multimercado Estruturado.

Exemplo: < fundomultimercadoestruturado>1 ou 2</fundomultimercadoestruturado>

Obs.: 1 - sim; ou 2 - não

Obs.: Se for Multimercado exclusivo não pode ser estruturado.

<vinculos>

< cnpbvinculo >3256972400< /cnpbvinculo >

< cnpjvinculo >0000000000000000< /cnpjvinculo >

</vinculos>

<fundo>

Na tag “vínculos” a EFPC deve informar apenas o primeiro nível de investimento do fundo.

Exemplos:

a) Fundo XPTO é investido no primeiro nível pelo plano CNPB 0123456789:

< vinculos >

< cnpbvinculo >0123456789</cnpbvinculo >

</ vinculos >

Manual XML Padrão Previc | 13
 b) Fundo XPTI é investido no primeiro nível pelo fundo XPTO (CNPJ 98765432109) no
plano CNPB 0123456789 (em relação ao plano o fundo está no segundo nível, portanto):

< vinculos >

< cnpjvinculo >98765432109</cnpjvinculo >

</ vinculos >

Em suma, se o fundo XPTO é investido pelo plano CNPB 0123456789, e o fundo XPTO
investe no fundo XPTI, a EFPC deverá cadastrar o fundo XPTO com vínculo no plano CNPB
0123456789 (<CNPB>0123456789<CNPB>) e o fundo XPTI com vínculo no fundo XPTO
(<CNPJ>98765432109<CNPJ>).

Como o cadastro e o vínculo são feitos por fundo de investimentos, no caso de vários planos de
benefícios/fundos de investimentos possuírem cotas do fundo a ser cadastrado, o preenchimento
deverá conter todos os planos/fundos.

Da mesma maneira, em caso de resgate, por apenas um plano/fundo, do um fundo cadastrado, o

preenchimento deverá conter apenas o plano/fundo que resgatou o fundo cadastrado.

Exemplo: Dois planos de benefícios (Plano 1 e Plano 2) e o PGA de uma mesma EFPC possuem
determinado fundo de investimento (Fundo A). Além disso, a EFPC possui cotas de outros dois
fundos de investimentos (Fundo B e Fundo C) que também investem em 1º nível no Fundo A. Assim,
no cadastro do Fundo A, a tag “vínculos” deve ser preenchida com todos os planos e fundos que
investem em primeiro nível neste respectivo fundo:

< vinculos >

< cnpbvinculo >0123456789< /cnpbvinculo > (Plano 1)

< cnpbvinculo >9876543210< /cnpbvinculo > (Plano 2)

< cnpbvinculo >9970000000< /cnpbvinculo > (PGA)

< cnpjvinculo >01234567890</cnpjvinculo > (Fundo B)

< cnpjvinculo >98765432109</cnpjvinculo > (Fundo C)

</vinculos>

Se o plano CNPB 0123456789 resgatar este fundo de investimentos, além do preenchimento

da tag <datadevendafd>, a desvinculação deverá ser:

< vinculos >

< cnpbvinculo >0123456789< /cnpbvinculo >

</vinculos>

14| Manual XML Padrão Previc

Anexo I - Valor Padrão de Preenchimento
• Todas as tags cujo preenchimento se dá de forma não obrigatória deverão ser excluídas

• O separador decimal dos campos numéricos deverá ser ponto (“.”)

• Não deverá ser usado separado de milhar nos campos numéricos.

• O campo “texto” não deverá ser preenchido com caracteres acentuados ou especiais, devendo
sempre ser preenchido com letra maiúscula.

• Todos os valores financeiros do layout deverão ser considerados em sua forma bruta (sem
impostos e taxas) e em reais (R$). Valores em outras moedas deverão ser convertidos para real na
“data posição”. Para valores negativos, os campos numéricos deverão ser preenchidos com o sinal
negativo “-”, e não com valores entre parênteses “ ( ) ”.

Manual XML Padrão Previc | 15

Anexo II – Tabela de Layout do Arquivo
Seção Header

Campo Formato Tipo Tamanho Mandatório Domínio

CNPJ ou CPF do Titular Numérico CNPJCPF 14 S Sem máscara

Código Carteira Alfanumérico TEXTO 15 N

Menor ou igual a Data

Data Posição AAAAMMDD DATA 8 S
Atual

Seção Operação com Participantes

Campo Formato Tipo Tamanho Mandatório Domínio

Tipo de operação com
Numérico NUMERICO 1 S
participantes

CNPB Alfanumérico TEXTO 10 S

Campo SIGLA_INDEX da
Indexador Alfanumérico TPINDEX 8 S Tabela de Indexadores,
divulgada pela Previc
Valor Positivo
Percentual do Indexador Numérico PERC 3,2 S
(preencher sem %)
Valor Positivo
Taxa de Operação Numérico PERC 3,2 S
(preencher sem %)

Valor Vencido Numérico VLFINAN 13,2 S Valor positivo ou zero

Valor a Vencer Numérico VLFINAN 13,2 S Valor positivo ou zero

Valor Positivo
% Provisão de Crédito Numérico PERC 3,2 N
(preencher sem %)

Seção Política de Investimento

Campo Formato Tipo Tamanho Mandatório Domínio

CNPB Alfanumérico TEXTO 10 S

Valor Positivo
Ativos da Patrocinadora Numérico PERC 3,2 N
(preencher sem %)
Valor Positivo
Meta de Rentabilidade Numérico PERC 3,2 S (preencher sem %).
Rentabilidade Nominal.
Valor Positivo ou Negativo
Rentabilidade Acumulada Numérico PERC 3,2 S (preencher sem %).
Rentabilidade Nominal.

Ano AAAA NUMERICO 4 S

Valor Positivo ou Negativo

Valor Rentabilidade Numérico PERC 3,2 S (preencher sem %).
Rentabilidade Nominal.

Tipo Taxa Índice Numérico NUMERICO 1 S 1 ou 2

16| Manual XML Padrão Previc

continuação - Seção Política de Investimento

Campo Formato Tipo Tamanho Mandatório Domínio

Valor Positivo
Participação Numérico PERC 3,2 S
(preencher sem %)
Campo SIGLA_INDEX da
Indexador Alfanumérico TPINDEX 8 N Tabela de Indexadores,
divulgada pela Previc
Valor Positivo
Percentual do Indexador Numérico PERC 3,2 N
(preencher sem %)
Valor Positivo
Taxa Numérico PERC 3,2 N
(preencher sem %)
Metodologia de
Numérico NUMERICO 1 S 1, 2, 3 ou 4
rentabilidade

Tipo Segmento Numérico NUMERICO 1 S 1, 2, 3, 4, 5 ou 6

Valor Positivo
Limite Mínimo Numérico PERC 3,2 S
(preencher sem %)
Valor Positivo
Previsão de Alocação Numérico PERC 3,2 S
(preencher sem %)
Valor Positivo
Limite Máximo Numérico PERC 3,2 S
(preencher sem %)
Valor Positivo
Meta de Rentabilidade Numérico PERC 3,2 S (preencher sem %)
Rentabilidade Nominal
Valor Positivo ou Negativo
Rentabilidade de
Numérico PERC 3,2 S (preencher sem %)
Acumulada
Rentabilidade Nominal

Ano AAAA NUMERICO 4 S

Valor Positivo ou Negativo

Valor Rentabilidade Numérico PERC 3,2 S (preencher sem %)
Rentabilidade Nominal

Seção Cadastro de Fundos de Investimento

Campo Formato Tipo Tamanho Mandatório Domínio

Código ISIN Alfanumérico ISIN 12 S

CNPJ do Fundo Numérico CNPJ 14 S

Data da Compra AAAAMMDD DATA 8 N

Data de Venda AAAAMMDD DATA 8 N

Fundo Exclusivo Numérico NUMERICO 1 N 1 ou 2

Fundo de Investimento
Multimercado Numérico NUMERICO 1 N 1 ou 2
Estruturado

CNPB Alfanumérico TEXTO 10 N

CNPJ Numérico CNPJ 14 N

Manual XML Padrão Previc | 17