Vous êtes sur la page 1sur 14

Nombre de la materia Mercados Globales y Finanzas Personales

Nombre de la Licenciatura Ing. En sistemas computacionales

Nombre del alumno Alejandro Rafael Michel Jiménez

Matrícula 10577215

Nombre de la Tarea Actividad entregable de la semana 6

Unidad # 6 Finanzas personales

Nombre del Tutor Erick Gabriel Heredia Quiroz

Fecha 2/11/2020

AVANZA A LA SIGUIENTE PÁGINA DE EXCEL (HACIA LA DERECHA)


ales
Actividad 6. Finanzas Personales, Ahorro
Propósito: Poner en práctica el procedimiento para la generación de estados financieros.

Instrucciones:

I. Con base en las lecturas revisadas en los Recursos 6, contesta el ejercicio que se te plantea.
II. Elabora el documento en Excel, guárdalo con el nombre de la Actividad y las siglas de tu nombre, ejemplo:
A6_RAF.xlxs

III. Laura está pensando en realizar la fiesta de XV años de su hija Ivonne, los gastos los piensa dividir entre ella y su ex-
marido, tocándole a ella el pago del salón de fiestas. Tiene solamente 12 meses para juntar el dinero, así que investigó
y comparó diferentes costos y, finalmente, encontró que el mejor salón tenía un costo de $70,000 pesos.

Para ello, analizó cuáles son sus ingresos y gastos mensuales, siendo los siguientes:

INGRESOS
1. Laura trabaja como asesora en una entidad financiera, por lo que percibe un sueldo mensual.
2. Actualmente tienen el apartamento alquilado, por el que perciben una renta mensual.
3. Cuando convivió con su marido, vivieron en un apartamento pequeño, que compraron entre los dos, pero con el
nacimiento de los niños se compraron una casa.
4. Está separada, y tiene la custodia de sus dos hijos, por lo que su ex marido le pasa una pensión alimenticia para los
niños.

GASTOS
1. Paga mensualmente el teléfono fijo, que le incluye las llamadas a teléfonos fijos, y la cuota de Internet.
2. Tiene teléfono celular, con tarifa de datos, por el que hace pagos mensuales.
3. Además, se ha apuntado al gimnasio, para perder peso, y fortalecer los músculos. Realiza los pagos mensuales. Sus
hijos
4. En se quedan
la pausa deasu
lastrabajo,
actividades
Lauraextraescolares del colegio,
pasa a una cafetería por alotomarse
cercana que también debe pagar una cantidad mensual.
un tentempié.
5. Laura ha decidido que quiere perder peso, y para ello ha acudido a una asesora en dietética y nutrición, a la que va
una vez al mes.
6. Paga todos los gastos de la vivienda, por lo que cada mes cobre la factura del gas
7. Laura y su ex marido tienen pendiente de pago la hipoteca de la casa que ella ocupa. El pago es mensual y lo dividen
en parte iguales.
8. Los sábados, como está sola, aprovecha para salir a cenar con sus amigas, y ver una película en el cine.
9. De forma mensual paga el recibo de la electricidad y el agua
10. Va a trabajar diariamente en el coche, y de paso deja a los niños en el colegio. Suele necesitar un depósito al mes
de gasolina
11. Los sábados los niños están con su padre, por lo que Laura suele aprovechar para ir a la peluquería, para arreglarse
el pelo.
12. En el trabajo no tiene estacionamiento para dejar el coche, por lo que tiene que dejarlo en un estacionamiento
cercano.
13. Todos los sábados de inicio de mes, hace la compra en un supermercado, y suele gastar en alimentación y demás
enseres para el hogar.
14. Tiene un coche y le queda 1 año por pagar el préstamo que solicitó para su adquisición, el cual lo paga
mensualmente
15. Su hija mayor, ha necesitado un tratamiento de ortodoncia para corregir su dentadura. Tiene que realizar pagos
mensuales para la revisión del dentista.
16. En caso de que no le alcance cubrir sus gastos mensuales con sus ingresos, su ex esposo le ayuda con la diferencia.

AVANZA A LA SIGUIENTE PÁGINA DE EXCEL (HACIA LA DERECHA)


mbre, ejemplo:

dividir entre ella y su ex-


dinero, así que investigó
000 pesos.

l.

e los dos, pero con el

ón alimenticia para los

de Internet.

s pagos mensuales. Sus


a cantidad mensual.
y nutrición, a la que va

o es mensual y lo dividen

en el cine.

tar un depósito al mes

uquería, para arreglarse


un estacionamiento

alimentación y demás

cual lo paga

ne que realizar pagos

ayuda con la diferencia.


IV. Selecciona la celda con la leyenda "Tipo de Ingreso" y selecciona dentro de las opciones si el concepto de ingreso
corresponde a fijo o variable.
Ahora selecciona la celda con la leyenda "¿Necesario?" y selecciona dentro de las opciones si el concepto de ingreso
corresponde a "No necesario" o "Necesario".

Importe
Concepto Tipo de Ingreso ¿Necesario?
mensual
1 Sueldo de Laura 20,000 FIJO Necesario
2 Pensión alimenticia 9,000 FIJO Necesario
3 Alquiler del apartamento 5,000 FIJO Necesario
Ingresos fijos mensuales 34,000

V. Selecciona la celda con la leyenda "Tipo de Gasto" y selecciona dentro de las opciones si el concepto de gasto
corresponde a fijo o variable.
Ahora selecciona la celda con la leyenda "¿Necesario?" y selecciona dentro de las opciones si el concepto de gasto
corresponde a "No necesario" o "Necesario".

Importe
Concepto Tipo de Gasto ¿Necesario?
mensual
1 Pausa trabajo - Cafetería 1,000 Gastos Variables No necesario
2 Agua 400 Gastos Fijos Necesario
3 Electricidad 1,000 Gastos Fijos Necesario
4 Gastos Extraescolares 2,000 Gastos Variables Necesario
5 Estacionamiento (no tiene en el trabajo) 1,500 Gastos Fijos No necesario
6 Cine y cena sábados 2,000 Gastos Variables No necesario
7 Dentista de su hija 1,000 Gastos Fijos No necesario
8 Préstamo coche 4,000 Gastos Fijos Necesario
9 Dietética y nutrición 2,000 Gastos Fijos No necesario
10 Peluquería 2,000 Gastos Variables No necesario
11 Gasolina 1,000 Gastos Fijos Necesario
12 Teléfono celular 1,000 Gastos Fijos Necesario
13 Teléfono fijo e Internet 600 Gastos Fijos Necesario
14 Gimnasio 1,500 Gastos Fijos No necesario
15 Hipoteca 8,000 Gastos Fijos Necesario
16 Gas 1,000 Gastos Fijos Necesario
17 Alimentación 9,000 Gastos Fijos Necesario
Total de Gastos 39,000
VI. De acuerdo a tu selección, Laura ha recortado sus gastos para poder ahorrar y cumplir su meta, generándose el
Balance final (NO MODIFICAR, SE ACTUALIZA AUTOMÁMICAMENTE).

Balance, después de recorte de gastos


Ingresos fijos mensuales 34,000
(-) Gastos Variables (Necesario) 2,000
(-) Gastos Fijos (Necesario) 26,000
(=) Ahorro 6,000

AVANZA A LA SIGUIENTE PÁGINA DE EXCEL (HACIA LA DERECHA)


ncepto de ingreso

ncepto de ingreso

epto de gasto

ncepto de gasto
, generándose el
VII. Con base en lo anterior, ¿puede lograr su meta en el tiempo que se propone?, ¿Por qué?

Si lo puede lograr siempre y cuando sea estricta en no gastar en lo no necesario. Lo puede lograr
Respuesta siempre y cuando su marido le ayude mensualmente con el gasto del dentista de su hija para que así
ella pueda juntar los 70,000 que solicita el salón.

VIII. ¿Cuáles fueron los criterios que utilizaste para clasificar los gastos como variables necesarios?

Los gastos variables necesarios son por ejemplo los gastos de extraescolares, son variables por que a
Respuesta veces pueden estar presentes en el mes y puede ser que en otros meses no además que no se sabe la
cantidad exacta.

IX. ¿Cuáles fueron los criterios que utilizaste para clasificar los gastos como variables no necesarios?

Los gastos variables no necesarios son los de la cafetería, la salida a cenar o al cine son gastos que se
Respuesta pueden o no presentar durante el mes además puede no ser siempre la misma cuenta, puede hacer un
esfuerzo durante un año y abstenerse de realizar estos gastos.

X. ¿Cuáles fueron los criterios que utilizaste para clasificar los gastos como fijos necesarios?

Los gastos fijos necesarios son gastos que mensualmente ya están fijos y no se puede presindir de ellos,
Respuesta mensualmente es necesario hacer este gasto tales como los gastos de una casa, así como la
alimentación y demás.

XI. ¿Qué instrumento bancario le recomendarías a Laura para administrar su ahorro?, ¿Por qué?
- Cuenta de ahorro
- Invertir en un pagaré Bancario; certiFicados de depósito; fondos de inversión deuda...
- Otro (cual)

Le recomendaría la cuenta de ahorro, ya que hay varias instituciones que dan un buen % de comisión si
Respuesta decides ahorrar ya que hay algunas instituciones bancarias que ofrecen servicios para la apertura de
cuantas de ahorro con una meta específicamisma que nos ayudan a conseguir en el plazo establecido.

AVANZA A LA SIGUIENTE PÁGINA DE EXCEL (HACIA LA DERECHA)


. Lo puede lograr
e su hija para que así

os?

n variables por que a


más que no se sabe la

arios?

ine son gastos que se


uenta, puede hacer un

puede presindir de ellos,


así como la

é?

n buen % de comisión si
s para la apertura de
n el plazo establecido.
Guárda el documento de Excel con el nombre de la Actividad y las siglas de tu nombre, ejemplo: A6_RAF.xlxs
Envíalo a tu profesor, siguiendo los siguientes pasos:

- Modalidad de actividades
- Unidad 6 Finanzas personales
- Semana 6
- Enviar tarea
o: A6_RAF.xlxs

Vous aimerez peut-être aussi