SopraBanking Amplitude Up Descriptif Technique PDF

CONFIDENTIEL
Fourniture et mise en place d'un progiciel Core-

Banking
Descriptif technique
Version 1.00 du 11 Juillet 2019

État : Travail
Historique
Version Date Origine de la mise à jour Rédigée par Validée par
1.0 11/10/2019 Sopra Banking
Offre technique
MANSA BANK / Fourniture et mise en place d'un progiciel Core-Banking
Le 11 Juillet 2019 – C O N F I D E N T I E L Sopra Banking Software PS MEA
Sommaire
1. Introduction 4
2. Solution bancaire intégrée ‘AMPLITUDE UP’ 4
2.1. Digital Accelerator 5
2.2. Architecture fonctionnelle 9
2.3. Cartographie applicative 10
2.4. Prise en charge des spécificités de la zone UEMOA 13
2.5. Architecture technique 14
2.6. Ergonomie et facilité de paramétrage 14
2.6.1. Saisie simple et sécurisée : 14
2.6.2. Système temps réel à validation automatique : 15
2.6.3. Gestion orientée client pour l'utilisateur final : 15
2.6.4. Système intégré temps réel 15
2.6.5. Haut niveau de paramétrage 15
2.6.6. Gestion de type workflow 16
2.6.7. Piste d'audit complète 16
2.6.8. Exploitation automatisée 16
2.6.9. Conformité aux normes et standards 16
2.6.10. Convivialité 17
3. Macro description fonctionnelle des modules 19

4. Pré requis d’architecture technique 67
4.1. Plateformes technologiques supportées 67
4.1.1. Système d’exploitation 67
4.1.2. Base de données 67
4.1.3. Virtualisation et haute disponibilité 67
4.2. Ressources matérielles 67
4.2.1. Option 1 : 2 partitions logiques (production et homologation) 68
4.2.1. Option 2 - 4 partitions logiques 68
4.2.2. Option 3 - 3 partitions logiques 68
4.2.3. Backup hors site 69
4.3. Annuaire LDAP 70
4.4. Supported Plateforms 71
4.1. Certification PA-DSS 75
© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail
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1. Introduction
La solution proposée par Sopra Banking Software dénommée « AMPLITUDE UP », permettra au groupe
Banque de Dakar de répondre à ses objectifs stratégiques d’entreprise et de traitement de l’information.
Grâce à une grande flexibilité dans les options de paramétrage et à de nombreuses évolutions
technologiques reconnues par plus de 76 banques en production dans la zone UEMOA (et plus de 200
banques en Afrique), le traitement de l’information bancaire se déroule de manière fluide et en temps
réel, tout en respectant les règles de sécurité quant à la disponibilité, l’intégrité et la traçabilité de celle-
ci.
Les caractéristiques fonctionnelles et structurelles de la solution « AMPLITUDE UP » permettent de

supporter les processus métiers de bout en bout en évitant le cloisonnement opérationnel par une
intégration des modules partageant les mêmes référentiels fonctionnels et techniques (client, compte,
tarif, règle de gestion, schéma comptable, catalogue de Web Services, …).
Ces derniers, orchestrés par une plateforme d’échange (ESB) également fournie, vont permettre au
système du groupe Banque de Dakar de s’ouvrir à d’autres composants provenant d’autres fournisseurs
ou de développements internes.
Toutes ces fonctions et transactions sont accessibles au travers d’une interface utilisateur (« portail »)
offrant une navigation optimisée et un accès ergonomique aux données en temps réel. Cette interface
n’est pas obligatoire et un accès direct aux programmes est possible pour chacun des utilisateurs, ce en
fonction de leurs habilitations.
La solution bancaire intégrée « AMPLITUDE UP » comporte une centaine de modules métiers qui sont,
pour la plupart, optionnels et permettent donc à la banque de bâtir son futur système d’information « à
la carte » en fonction des activités à couvrir et de ses contraintes de temps, de budget ou de ressources
disponibles.
Une sélection des modules a été effectuée en regard de la description des fonctionnalités requises par le
groupe Banque de Dakar.
2. Solution bancaire intégrée ‘AMPLITUDE UP’
Sopra Banking AMPLITUDE UP est une solution complète, modulaire et intégrée. Ce type d’architecture
est évolutif, garantit l’intégrité des données et permet une implémentation rapide et progressive. Sa
flexibilité et son ouverture permettent de répondre aux attentes de votre établissement, en termes
d’interopérabilité recherchée.
Offre technique
Sopra Banking AMPLITUDE UP a adopté les procédures de sécurité les plus fiables, offre une gestion de
temps réel, orientée vers la relation client (vision unifiée) et une réduction sensible du « time to market »
en accélérant la mise sur le marché de nouveaux produits.
Sopra Banking AMPLITUDE UP est une solution qui s’appuie sur un traitement automatisé STP et qui offre
une disponibilité multi canal 24/7.
Sopra Banking AMPLITUDE UP contribue à créer un SI réactif, bâti sur des concepts durables, via
l’urbanisation de celui-ci. Cela afin de faire évoluer l’informatique au même rythme que la stratégie et
l’organisation de la banque.
2.1. Digital Accelerator
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Offre technique
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Offre technique
2.2. Architecture fonctionnelle

Sopra Banking AMPLITUDE UP est une solution modulaire et intégrée autour d’un référentiel unique,
assurant ainsi l’unicité des données. Elle offre une large gamme d’applications couvrant l’ensemble des
métiers d’une banque universelle. Disposant d’une architecture évolutive, elle permet une
implémentation progressive. Sopra Banking AMPLITUDE UP est basée sur une architecture ouverte. Elle
répond positivement à toutes les contraintes d’intégration et d’interopérabilité.
Le progiciel a été éprouvé au travers de benchmarks et a démontré sa capacité à supporter un grand

volume d’opérations. Il offre une gestion en temps réel, orientée vers la relation avec le client et les
produits.
Sopra Banking AMPLITUDE UP dispose d’une architecture 100% modulaire. Chaque établissement peut
ainsi sélectionner les modules les plus appropriés à son activité, et ajouter de nouveaux services à tout
moment. Le cœur de la solution, module central, est partagé par l’ensemble des modules applicatifs.
Grâce à celui-ci, et à un haut niveau de paramétrage, les références, les règles de gestion propres à
chaque banque et la réglementation locale sont facilement intégrées.
A part quelques modules transversaux (clients, tarifs, tenue de compte, comptabilité, référentiels,
habilitations) qui sont obligatoires pour faire fonctionner AMPLITUDE UP, tous les autres modules sont
optionnels. Cela permet donc à la banque de démarrer son activité avec un ensemble minimum (et donc
un investissement en conséquence) et de rajouter dans le futur d’autres modules en fonction de la
diversification des produits proposés aux clients, de sa croissance ou de la disponibilité d’un nouveau
budget. Tous ces modules s’intégrant aisément dans l’ensemble de par l’utilisation des mêmes
référentiels (clients, comptes, produits, tarifs, habilitations, …).
Une ‘roadmap’ basée sur différents critères :
 Les clients (événements, rencontres, demandes d’évolutions, …),

 Les prospects (fonctions décrites dans les RFI/RFP),
 Les influenceurs (AMPLITUDE UP est présent dans le ‘Magic Quadrant’ de Gartner et le ‘Wave’ de
Forrester),
 L’eco-système de Sopra Banking (les demandes R&D, les études/analyses de SS&I – Software
Strategy and Innovation – les remontées des consultants sur le terrain, les orientations du
marché détectées par les sales/presales),
Permet de rester en contact direct avec les besoins métier des utilisateurs finaux (présents et futurs).
Pour preuve, la liste des derniers modules mis sur le marché lors des 2 dernières années :
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2.3. Cartographie applicative
La cartographie applicative est décrite ci-dessous sous forme de 5 « couches » :
- Canaux & parcours digitaux

- Implication des clients
- Transactions bancaires
- Compliance & moyens généraux
- Architecture & framework
Chaque « couche » comporte des modules optionnels présentés ci-dessous :

Offre technique
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Offre technique
2.4. Prise en charge des spécificités de la zone UEMOA

Les besoins déclaratifs règlementaires ainsi que les spécificités propres à la zone UEMOA sont natifs dans
AMPLTIUDE UP et font l’objet d’une veille permanente quant à leurs évolutions.
Ainsi, sont gérés les modules déclinés ci-dessous dont les macro fonctionnalités sont décrites dans le
chapitre 3.
- Reporting règlementaire (modèle UEMOA) + CAD

o Déclarations périodiques
o Déclarations publiables
o Déclarations prudentielles (FODEP)
- Balance des paiements
- Bureau Information Crédit – BIC
- Centrale des risques
- Incidents de paiements
- Imagerie chèques
- Interface monétique GIM-UEMOA
- RTGS STAR UEMOA
- Télécompensation Sica v3
- Déclaratif comptes dormants / inactifs
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2.5. Architecture technique
La réalité du monde bancaire actuel impose au système d’information d’être suffisamment ouvert afin
de pouvoir communiquer en temps réel avec d’autres sous-systèmes. Grâce à son module ‘AIF’
(Amplitude Integration Framework), AMPLITUDE UP met à la disposition de la banque un catalogue de
web services (ou ‘services métier génériques’ - SMG) qui permettent de partager les informations de
manière maîtrisée, de faciliter l’intégration de besoins futurs et de communiquer en mode synchrone
avec d’autres applications (internes – provenant par exemple d’autres fournisseurs ou externes) telles
que gestionnaire de liste (black/grey/white), bureau d’information crédit, lutte anti-blanchiment/anti-
terroriste, entrepôt de données, salle des marchés, gestion d’actifs, …
Les fonctions encapsulées dans les web services comportent le même code source que celles reprises
comme ‘fonctions métier intégrées’. Ceci permet une cohérence parfaite lors des mises à jour ou de la
maintenance corrective.
2.6. Ergonomie et facilité de paramétrage

Les principes suivants guident l’utilisation de la solution AMPLITUDE UP :
 Saisie simple et sécurisée

 Système temps réel à validation automatique ou manuelle selon le paramétrage
 Gestion orientée client et utilisateur final
 Système intégré temps réel
 Haut niveau de paramétrage
 Piste d'audit complète
 Exploitation automatisée
2.6.1. Saisie simple et sécurisée :

AMPLITUDE UP offre des fonctionnalités qui couvrent les besoins en sécurité des banques :
Offre technique
 Les accès sont contrôlés sur la base de l'identification de l'utilisateur pour les transactions
bancaires, les mises à jour et certaines interrogations
 Le système est basé sur le principe de la saisie unique d'informations
 Les règles de gestion préalablement paramétrées sont vérifiées pendant la saisie et conduisent
à la validation, au rejet ou à la mise en attente de la transaction
 Les opérations de Front Office en agence sont basées sur une organisation de guichet payeur
 Le système assure la conservation de la piste d'audit bancaire
 L'exploitation et les traitements de masse sont automatisés
2.6.2. Système temps réel à validation automatique :

AMPLITUDE UP assure une gestion transactionnelle de type CRE (compte rendu d'événement).
Les transactions saisies sont contrôlées et validées en temps réel.
La structure des événements permet de :
 Stocker toutes les transactions saisies pendant la journée (validées ou non) en enregistrant
l'ensemble des données de la transaction
 Transmettre les informations entre les différents acteurs pour les situations nécessitant la
décision de responsables
 Traduire les informations enregistrées en temps réel, en écritures comptables selon des schémas
paramétrés
2.6.3. Gestion orientée client pour l'utilisateur final :

AMPLITUDE UP gère l'ensemble des informations permettant d'avoir une vision globale et détaillée de
l'ensemble des dossiers et produits d'un client.
Les utilisateurs travaillent en mode centré sur le client. Ils identifient tout d’abord le client, puis accèdent
à l’ensemble des fonctions métiers concernant ce client. Ils peuvent ensuite accéder en drill-down aux
informations les plus détaillés. Cette vision 360° permet la restitution de l’exhaustivité des produits et
services détenus par le client.
2.6.4. Système intégré temps réel

AMPLITUDE UP permet un accès direct aux informations. Le système est intégré autour d’un référentiel
unique. L’accès aux données consolidées peut donc être obtenu à plusieurs niveaux :
 Multi-agences : tous les comptes d’un client

 Multi-produits : tous les dossiers d’un client
 Suivi de portefeuilles de client
 Position consolidée des comptes d’un groupe de client
2.6.5. Haut niveau de paramétrage

L’ensemble des composants du système AMPLITUDE UP partage le référentiel des modules de base.
Les transactions des modules sont gérées par des paramètres qui décrivent les règles de gestion de la
banque. Quelques paramètres permettent de faire le lien entre les codes externes et les concepts internes
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de SOPRA BANKING AMPLITUDE UP. La banque peut ainsi construire un système d’information
entièrement personnalisé.
2.6.6. Gestion de type workflow

AMPLITUDE UP permet de définir les opérations bancaires de plusieurs façons :
 Gestion des opérations simples (la plupart des opérations de caisse)

 Gestion des opérations par type (permettant de définir des types d’opération avec des conditions
bancaires personnalisées)
 Gestion par Workflow (pour la gestion de produits et de modules avec étapes) pour la gestion
des catalogues de prix
AMPLITUDE UP offre la possibilité de redéfinir les éditions fournies avec le progiciel et d’en créer d’autres.
2.6.7. Piste d'audit complète

AMPLITUDE UP fournit les éléments de contrôle pour auditer l’activité de la banque :
 Piste d’audit opérationnelle permettant de suivre l’activité des guichetiers et des gestionnaires
 Piste d’audit statique permettant de retracer la comptabilité et de remonter de l’écriture sur un
compte à la pièce comptable de la transaction
 Piste d’audit dynamique permettant de justifier des modifications de documents légaux entre la
génération automatique et l’envoi à la banque centrale
2.6.8. Exploitation automatisée

AMPLITUDE UP fournit des outils permettant de piloter les traitements de masse :
 Paramétrage des traitements de fins de journée

 Générations d’écritures de suspens en cas d’anomalie dans le paramétrage comptable
 Les messages à la console permettant de suivre le traitement sont archivés et éditables
ultérieurement
 Le traitement de fin de journée produit des fichiers d’impression qui sont archivés
2.6.9. Conformité aux normes et standards

AMPLITUDE UP a été conçu en étroite collaboration avec la profession bancaire. Les équipes de Sopra
sont à l’écoute :
 Des remarques des clients

 Des conseils de partenaires et experts en système d’information bancaire
 De l’évolution des métiers de la banque
Sopra Banking s’engage à maintenir le système AMPLITUDE UP compatible avec les contraintes
réglementaires et à fournir les outils permettant de produire les états légaux requis par la banque
centrale pour tous les pays dans lesquels AMPLITUDE UP est commercialisé.
Sopra Banking AMPLITUDE UP est aussi conforme aux standards internationaux, garantissant une
interopérabilité exemplaire (Web Services, XML …)
Offre technique
2.6.10. Convivialité
AMPLITUDE UP est conçu pour faciliter l’accès aux informations et l’enregistrement de transactions
bancaires :
a. L’interface utilisateur :
 Interface graphique (GUI)
 Saisie transactionnelle assurée par des écrans clairs, simples et normalisés avec accès par menus
déroulants
 Utilisation selon deux modes disponibles simultanément :
o Utilisation de la souris avec une barre d’outils normalisée
o Utilisation de touches de fonctions normalisées
b. Consultations à l’écran :
 Accès direct aux informations de l’agence ou de la banque
 Possibilité de recherche multicritère alphanumérique
 Valeurs par défaut
 Valeurs pré-affichées avec possibilité d'en paramétrer certaines
 Contrôle des modifications par niveau d’habilitation pour la fiche client et pour les conditions
bancaires pendant la saisie des opérations
c. Aide en ligne :
 Aide active au niveau du champ (recherche alphanumérique) pour les valeurs de référence
codifiées en tables ;
 Aide courte pour les valeurs codées non variables
d. Saisie par lot contrôlée et automatisée :

 AMPLITUDE UP fournit des écrans pré-paramétrés pour chaque type de saisie par lot
 Possibilité de paramétrer des opérations pour la saisie répétitive de lots comptables (transactions
banalisées)
 Traitements de fin de journée automatisés :
 L’enchaînement des traitements de masse est paramétrable et automatisé
L'interface homme machine est entièrement graphique aux normes Windows ou en HTML, avec une
navigation intuitive. L’organisation des menus est totalement sur mesure, et personnalisable en fonction
de l’habilitation de chaque utilisateur.
Des messages d’aide en ligne, ainsi que le paramétrage des données en pré saisie, pour sécuriser et
automatiser les différentes taches.
Personnalisation des écrans :
 Choix de présentation des tableaux

 Tris dynamiques dans les tableaux
 Adaptation des libellés d'écran
Exemple d’ergonomie :
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 Menus hiérarchiques
 Tableaux dynamiques
Outils ‘full Windows’ ou ‘full Java’:
 Utilisation des widgets Windows : facilité d’interfaçage avec les outils d’automatisation de test
NRF ou de test de montée en charge
Offre technique
3. Macro description fonctionnelle des modules
Les documentations fonctionnelles, paramétrages et comptables sont disponibles sur le Helpdesk.
Domaine Core & Tenue de compte
Comptabilit Amplitude fournit une gestion comptable bancaire conforme aux normes standards et aux usages
é Bancaire en vigueur. La comptabilité est multi structures (agence, services centraux…) et multi-devises (sans
limitation des devises) :
 Plan de comptes totalement paramétrable,
 Chaque opération est enregistrée dans la devise concernée,

 Les écritures sont générées automatiquement pour chaque devise selon un schéma
comptable paramétrable,
 La position de change et la contre-valeur en devise nationale sont gérées par devise,
 La réévaluation des positions de change est un processus automatique, quotidien ou à la
demande,
 5 types de solde (comptable, temps réel, disponible, date valeur, historique),
 4 types de date disponibles (opération, date valeur, disponible, dernier extrait),
 Structure du numéro de compte paramétrable,
 Concepts IAS/IFRS intégrés,
 Outil de lettrage/rapprochement automatique,
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 Intégration de mouvements comptables en provenance d’autres systèmes,
 Outil de gestion d’opérations diverses (lot pré-configuré, habilitations, contrôles divers, …).
Gestion des Amplitude permet de gérer tous les référentiels nécessaires à l’activité bancaires :
référentiels - Clients
- Prospects
- Comptes
- Catalogue de produits bancaires
Offre technique
- Nomenclatures
- Conditions tarifaires
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- Banques domestiques et étrangères
- Opérations
- Habilitations
Offre technique
Générateur L'extracteur de données est un outil permettant de paramétrer les états nécessaires à la gestion
de Reporting quotidienne de la banque :
 États standard (+/- 250).
 Générateur de balances.
 Générateur d'états.
 Reporting groupe.
 Extraits au format ETEBAC.
 Flux XML (personnalisation des avis client, états…).
Reporting Production des états réglementaires :
réglementaire L’élaboration et traitement des états réglementaires
Préparation de données :
• Soldes de fin de mois générés avec les attributs.
• Comptes rendus d'inventaire pour les dossiers.
Arrêtés de Le calcul d'arrêtés de comptes concerne les comptes soumis à calcul d'intérêts périodiques
comptes (comptes courants, comptes d'épargne, crédit en compte et comptes d'avance). Les
provisions (créances et dettes rattachées) concernant ces types de comptes sont
également traitées. Les autres types d’intérêts et/ou de provisions sont gérés par les
calculs quotidiens assurés par les modules AMPLITUDE (dépôts à terme, prêts, cautions,
crédits documentaires, etc.).
Les concepts suivants sont gérés dans le module :
- (type de)compte inclus ou non dans le processus,
- Compensation des intérêts débiteurs et créditeurs,
- Dénominateur (360/365/366) paramétrable par composant,
- Composants : intérêt débiteur et/ou créditeur, commission de découvert, commission
de mouvement, frais fixe et/ou variable, taxe, prélèvement libératoire,
- Prise en compte du solde moyen sur la période,
- Fusion des échelles,
- Compte à mouvementer,
- Taux : fixe, de base, différentiel, d’usure,
- Barèmes de taux à appliquer
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Générateur Le Générateur de Schéma Comptable permet d’appréhender les tenants et aboutissants de la
de schéma comptabilisation d’un événement. Le C.R.O. (Compte Rendu d’Opération) et des programmes
comptable de "transferts" permettent de convertir les évènements pour permettre leur interprétation
comptable. Le C.R.O. est constitué d’une table principale reprenant les informations principales
de l’événement et de tables satellites reprenant les informations de l’événement par catégorie
(accessoires, comptes, caisses…)
Moteur de • Inventorier la base de données Amplitude :
compte- • Pour des périodes programmées (journalier, hebdomadaire, mensuel, …)
rendu
• Pour l’ensemble du système d’informations :
d’inventaire –
Base • Clients
reporting • Données comptables (inventaires des comptes)
UEMOA • Dossiers pour l’ensemble des modules
• Dossiers non gérés par Amplitude (importation de CRI)
• Stocker les résultats des inventaires périodiques :
Offre technique
• Constitution d’une base reporting dédiées

• Dimension multi-établissements dans l’organisation des données
• Distribuer les résultats aux outils de présentation ou d’analyse :
• Modélisation des flux à produire
• Règles d’alimentation des flux
Avis à tiers Permet de gérer des comptes bloqués/saisis suite à une décision de justice.
détenteur Concepts :
Saisie / main levée / règlement
Calcul/comptabilisation de frais à chaque étape
Opposition automatique au niveau client/compte
Création automatique d’un compte de suspens
Génération automatique d’avis/rapport
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Gestion des Ce module offre les fonctionnalités suivantes :
 La configuration des règles d’identification et de mise à jour des comptes inactifs
comptes et
et/ou clients inactifs (moteur de règles de détection, d’échéancier, de blocage, ...).
relations
clients
inactifs
 Le traitement de détection et de création ou mise à jour des dossiers comptes inactifs

et/ou clients inactifs (blocage automatique à partir des règles).
 La gestion des dossiers comptes inactifs et/ou clients inactifs. Consultation, tableau
de bord avec action et prise de décisions (liquidation ou clôture de dossier…), historique
des dossiers et des actions.
 La mise à disposition de l’information dossier compte inactif et/ou client inactif ainsi
que la prise de décision à partir du tableau de bord au niveau du Portail pour la gestion de
la relation client.
 Un volet déclaration :
o Reporting annuel du nombre de comptes inactifs et leurs encours
o Génération des flux DEPOTS en fonction des durées d’inactivité et Alerte utilisateurs
o Envoi/renvoi des flux DEPOTS
o Intégration des CR
o Émission des virements
o Verrouillage des clients/comptes transférés à la CDC
o Historique des actions
Domaine Entrée en relation
Lors de l’entrée en relation et périodiquement :

• Calcul selon les 4 axes d’analyse réglementaires (relation d’affaires,
Risque relation client produits et services, canal de distribution, conditions de transaction)
(KYC, PPE, BE) • Processus de validation et de forçage du niveau de risque
• Mécanisme de propagation du score pour les relations d’affaires liées
(mandataire, actionnaire, BE, famille, …)
Offre technique
• Mise à disposition du niveau de risque pour le contrôle des opérations
Souscription de masse Possibilité de gérer en automatique, via intégration d’un flux :

 l’entrée en relation (création du client)
 l’ouverture automatique d’un (ou plusieurs) compte(s)
 La souscription automatique de produits (ex : carte, …) ou
services (ex : abonnement Web Banking, …)
L’application d’une convention employeur pour la détermination des
conditions tarifaires préférentielles
Domaine Agence & Front office
Les opérations de caisse concernent toutes les opérations qui sont susceptibles d’être
traitées au niveau d’une caisse et qui impliquent d’avoir un client en contact direct avec
l’agent :
 Gestion des chéquiers (demande, numérotation, réception du façonnier, délivrance,
destruction, mise en opposition, commande automatique à partir d’un seuil
d’utilisation),
 Gestion des habilitations par caisse/caissier,
 Gestion des caisses ([ré-]ouverture, ajustage, clôture, manque/excédent,
Opérations consultation/audit, états de contrôle, dénominations, inter-caisse interne et
de Caisse
externe),
 Transactions en espèces (retrait, versement, paiement de facture, change même
devise, achat/vente devises, traveller chèque, chèque de guichet,
 Contrôle de signature/photo automatique ou à la demande,
 Edition bordereau de solde, extrait de compte à la demande.
Toutes ces opérations sont multi-devises et intègrent la gestion des frais et la fiscalité qui s’y
applique.
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L’agence principale centralise toutes les écritures comptables et le paramétrage dans le cas
d’un système centralisé. Elle comporte tous les produits et les moyens de paiement proposés
à la clientèle, et leur traitement en back office :
Chéquiers.
Front Office (caisse).
Change.
Moyens de paiement (chèque, effet, virement, prélèvement).
Opérations
agence /
Moyens de
paiement
Escompte des effets.

Compensation.
Contrôle des signatures.
Chèques certifiés / Chèques de banque
Nivellement automatique / cash pooling.
Les principales fonctionnalités sont :

Mise à • Versement d’argent liquide à un non-client,
Disposition • À partir d’un compte (client) ou d’un versement en caisse (non-client),
• Génération possible d’un code secret,
Offre technique
• Date d’échéance avant remboursement au donneur d’ordre,

• Conditions tarifaires spécifiques par type.
L’objet de ce module est la production de données nécessaires aux centralisations des

incidents de paiement et des comptes bancaires et à la fourniture des déclarations. Il est
conforme à la réglementation locale de chaque pays.
Transactions :
Incident de  Gestion des incidents de paiement.

paiement  Déclaration des incidents de paiement.
UEMOA  Saisie des régularisations d’incidents de paiement.
 Consultation des incidents de paiement.
 Édition des incidents de paiement.
Fonctionnalités :
 Régularisation manuelle d’un incident.
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 Régularisation automatique d’un incident de paiement selon la situation du client.
 Blocage de provisions.
 Suppression d’un incident.
 Déclaration manuelle d’un incident.
 Intégration et émission vers la Banque Centrale.
 Génération des courriers au format XML.
Les nivellements automatiques sont également appelés "transferts automatiques" de
compte à compte lorsqu’ils ne sont qu’au crédit ou au débit.
Le nivellement bancaire consiste pour la banque, à la demande de son client, à virer le
solde d’un compte dit "secondaire" sur un compte dit "principal", selon des règles propres
à chaque dossier de nivellement (périodicité, solde minimum à conserver, montant
minimum à virer, facturation, etc.).
La facturation de l’opération se fait au débit du compte principal ou du compte secondaire,
selon le choix du client. De même, les produits peuvent être comptabilisés dans l’agence
du compte principal ou dans l’agence du compte secondaire.
Amplitude permet de gérer trois catégories de nivellements, pour lesquels des types
peuvent être définis :
• "Nivellement automatique" : il s'agit de transférer périodiquement et
automatiquement des fonds entre deux comptes du même réseau bancaire.
• "Nivellement automatique au crédit" (ou transfert automatique au
crédit) : virement automatique d’un compte secondaire (débité) vers un compte
principal (crédité).
• "Nivellement automatique au débit" (ou transfert automatique au débit) : virement
Nivellement automatique au crédit d’un compte secondaire (crédité) à partir d’un compte
automatiqu principal (débité).
e
Transfert Ce module Amplitude permet les transferts de fonds entre deux filiales d’un même groupe
de fonds bancaire.
partenaire Un client de la banque va pouvoir mettre en place un contrat cadre afin de lui permettre de
(transfert réaliser des transferts vers une liste de bénéficiaire définie (peut être automatisé).
Nord-Sud)
Le but est de profiter du réseau international d’un groupe bancaire pour faciliter les
transferts de fonds internes.
Offre technique
Afin de réaliser les transferts de fonds, le donneur d'ordre va pouvoir utiliser différents
canaux :
 "Cash" qui se caractérise par le versement d'espèce.
 "Débit compte" qui se caractérise par un débit d'un des comptes du client
 "Débit compte permanent" qui se caractérise par un débit d'un des comptes du
client à fréquence régulière
 "Trans'Vir" qui se caractérise par la réception de fonds depuis une banque confrère
(Spécifique client AWBE)
 "Trans'Prelev" qui se caractérise par la réception de fonds depuis une banque
confrère suite à une demande de prélèvement (Spécifique client AWBE).
 "Trans'Sepa" qui se caractérise par la réception de fonds depuis une banque par
l’interface SEPA.
 "Chèque" qui se caractérise par une remise de chèque dont le donneur d'ordre est
le bénéficiaire du chèque.
 "Carte" qui se caractérise par le débit de la carte du donneur d'ordre.
"Appel de fonds" qui se caractérise par un envoi d’argent du compte du client vers son
compte CBIP.
Domaine Dépôts & Epargne
Les dépôts à terme sont une forme de certificats de placement offrant la possibilité
d’un remboursement anticipé.
Le module permet la gestion des types de DAT, des taux d'intérêts, des taux de
pénalités ainsi que des opérations liées.
Concepts et fonctionnalités :
Niveau d’habilitation pour chaque étape
Multi-devises
Ouverture automatique du compte de dépôt
Simulation
Tombée anticipée / barème de taux de pénalité
Dépôts à terme
Souscription / gestion des certificats pré-numérotés
Paramétrage de valeurs par défaut
Avance sur dépôt (taux débiteur calculé sur base du taux créditeur /
nantissement automatique)
Consultations multiples / états standards
Opposition / nantissement / capitalisation des intérêts créditeurs
Virement permanent / nivellement pour alimenter le DAT
Réescomptes
 Plusieurs modes de remboursement (cash, chèque de banque, virement,
crédit du compte initial)
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Epargne pour Concept : tout en épargnant sur un compte dédié, le client accumule des droits en
droit à crédit vue de l’octroi d’un prêt à des conditions préférentielles.
Fonctionnalités :
• 5 méthodes pour le calcul des droits (basé sur le capital et/ou les intérêts
accumulés),
• Outil de simulation,
• Respect de la fiscalité locale,
• Versement/virement périodique ou exceptionnel,
Connexion directe avec le module ‘prêt’.
Offre technique
Domaine
Paiements
&
Monétique
Imagerie Dans le cadre de la télé compensation ce module permet :
chèque  La lecture et scénarisation des chèques.
UEMOA  Intégration des fichiers dans Amplitude pour génération de la
comptabilisation
 Consultation des images chèques pour prise de décisions
 Consultations des images chèques à partir de l’historique d’un compte.
Applicable en zone UEMOA.

Système Le SIOP couvre les deux fonctionnalités principales suivantes :
d’initiation • Initiation d'ordres de transferts
d’ordres de • Initiation d'ordres de prélèvements
paiement Ce système offre la possibilité de gérer ces deux fonctionnalités via une interface unique et
un format unique. Le format unique retenu se base sur la norme ISO-20022.
Ce service permet donc d'initier des ordres de paiement via l'utilisation de flux de type
PAIN.001 pour l'initiation de transferts ou de flux de type PAIN.008 pour l'initiation de
prélèvement. Ces ordres seront réceptionnés, traités et pourront faire l'objet d'envoi de
message de statut à l'émetteur.
Ce système comporte des outils de suivi des traitements (statistiques, consultation) et de
correction des ordres en anomalie.
33/75
Interface Ce module inclut l'ensemble des éléments permettant de gérer le système de
avec télécompensation des Banques Centrales. Il prend en charge en fonction des zones
compensati géographiques certaines valeurs parmi les valeurs suivantes :
on • Les chèques
électroniqu • Les effets
e • Les virements
• Les prélèvements
• La monétique
Interface Les virements peuvent être soit émis, soit reçus via des messages SWIFT après avoir transité
RTGS Star- sur le réseau RTGS (Real Time Gross Settlement System) qui gère le compte de paiement
UEMOA des participants.
Les messages SWIFT destinés à d’autres banques domestiques sont envoyés via le système
RTGS. Les différents messages transitant à travers le système RTGS sont compatibles avec
ceux du réseau SWIFT.
Offre technique
Encaisseme Ce module permet à des clients ou non clients d'utiliser des canaux proposés par une banque
nt pour afin de payer des factures émises par divers fournisseurs de services ayant un partenariat
compte de avec cette banque.
tiers Le module comprend les fonctionnalités suivantes :
- Gestion des fournisseurs de services
- Enrôlement des clients
- Intégration du référentiel de factures/contrats
- Saisie des encaissements (caisse/virement)
- Consultation des factures et des règlements
- Abandon des règlements en attente
- Déclenchement des encaissements différés
- Comptabilisation des encaissements
Connecteur permettant :
 La connexion avec différents opérateurs téléphoniques (ORANGE, MTN, …)
Mobile  En temps réel
money :  Utilisation de webservices
connecteur  Le traitement des opérations suivantes :
multi- o Virement bank to wallet
o Virement wallet to bank
opérateurs
o Interrogation de solde / historique / statut opération
o Annulation virement
Cette application permet la gestion des cartes bancaires monétique dans Amplitude.
Les fonctionnalités prises en charge sont :
Saisie des demandes de cartes (création du contrat et commande de la première carte,
Gestion des délivrance de la carte au client).
cartes Saisie des levées / mises en oppositions.
monétique Saisie des demandes de réfection.
Réédition du code secret.
Annulation de la carte.
Intégration du fichier des confirmations de commandes.
35/75
Notifications des événements carte (commande, réfection, opposition…) au back office
et front office monétique.

Gestion TPE
• Contrat commerçant et règles associées
commerçan
• Prestations commerçant
ts
• Terminaux de paiement électronique (TPE)
Les principales fonctions sont :
• Multi- banques/devises/langues/réseaux
• Compatible PA-DSS
• Fonctionnalités de front office :
Monétique : • Gestion DAB/TPE
fonctions • Switch
d’acquisitio • Gestion des autorisations
n/ • Fonctionnalités de distribution :
émission / • Gestion des commerçants/appareils
compensati • Gestion des porteurs
on • Fonctionnalités de production :
• Opérations commerçants et litiges
• Opérations porteurs et litiges
• Gestion des cartes
• Compensation
Domaine
Etranger
Les opérations internationales régissent toutes les transactions entre la banque et ses
Opérations
confrères à l’étranger. Le module permet en outre la différenciation entre les opérations
Internationale
commerciales et financières via la prise en charge des Domiciliations conformément à la
s
législation du pays.
Offre technique
Ce module permet de gérer tous les transferts de fonds émis vers l’Étranger, ainsi que
les rapatriements reçus.
 Transfert immédiat (virement et émission de chèques).
 Transfert différé / permanent / multi bénéficiaires.
 Rapatriement.
 Gestion des opérations Transferts – Rapatriements non client (Mise à
disposition).
37/75
Gestion des opérations commerciales entre deux clients situés dans des pays différents :
 Crédits Documentaires.
CREDOC –
REMDOC –
MCNE
 Remises Documentaires
 Mobilisation de Créance Née sur l’Etranger
 Domiciliations
Amplitude permet une gestion modulaire de ces dossiers. Les mouvements sont
automatisés et sécurisés grâce à une validation multi-niveaux, et une gestion
multidevises.
Gestion des messages SWIFT et interfaçage avec le frontal SWIFT en entrée et sortie. Il
Interface assure en outre une mise en conformité totale envers la réglementation produite par
SWIFT SWIFT.
Offre technique
Les domiciliations sont des titres, licences pour importer ou exporter des biens et
services.
La domiciliation est l’opération qui consiste à réunir les documents commerciaux,
douaniers et financiers permettant de s’assurer que les opérations d’importation et
d’exportation ont été réalisées conformément en vigueur. Elle permet à l’État d’exercer
un contrôle des changes.
Le module de gestion des Domiciliations permet à la banque de gérer l’ensemble des

Domiciliation étapes des domiciliations à savoir :
• La création
• La modification
• L’imputation douanière
• L’imputation bancaire (manuelle ou automatique via les différentes opérations
internationales)
• Le cycle d’apurement (en fonction des spécificités locales)
• La numérotation (en fonction des spécificités locales)
Cela couvre à la fois les opérations à l’import et à l’export.
Il permet de transmettre à la banque centrale une déclaration concernant les opérations
qui font mouvementer un compte de non résident en contrepartie d’un compte de
résident (permettant ensuite d’établir la balance des paiements extérieurs à partir des
Balance des informations de l’ensemble des banques).
paiements Il inclut les transactions permettant :
UEMOA  d’extraire les déclarations à partir d’opérations bancaires diverses,
 de les gérer (modification, correction),
 de générer les états sous forme de fichiers qui seront transmis à la banque
centrale pour établissement d’une balance des paiements extérieurs.
39/75
Système
Engageme
nt
 Différents niveaux sont couverts :
 (Liste de) compte(s)
 (liste de) produit(s) / nature(s) / chapitre(s) comptable(s)
 (groupe de) client(s)
 Attribut client (‘secteur d’activité économique’ par exemple)
 Marché spécifique
 Contrôle de la limite par rapport à l’utilisation en temps réel
 Limite : permanente ou temporaire ou périodique
 Comptabilisation en hors-bilan ou pas de la partie non utilisée
Autorisation
s et limites
Gestion des crédits court / moyen / long terme avec gestion automatisée de recouvrement.
 Prêts amortissables (particulier, société).
 Consommation
 Immobilier
Ce module permet de gérer :
 Saisie des dossiers.
Crédits  Saisie des décisions : banque, client, validation finale (plusieurs étapes
amortissabl paramétrables).
es
 Déblocage de fonds.
 Tombée totale, partielle, et rééchelonnement.
 Modification des dossiers (taux fixe <> taux indexé...)
 Paiement anticipé d'échéance.
 Changement de client en cours de vie du dossier.
 Changement des comptes du client.
Offre technique
 Remboursement manuel des impayés.
Une caution est définie de la manière suivante : "Opération par laquelle la banque se porte
garante pour son client envers un créancier". C'est un engagement par signature.
Les différentes transactions qui sont gérées par le module :
• La gestion des types de caution.
Cautions et • La saisie des cautions.
avals • La modification des cautions.
• La saisie des mainlevées.
• La saisie des mises en jeu.
• La saisie des suspens.
• La consultation des cautions et suivi.
• Traitement journalier et mensuel.
Crédit Ce module permet :
Revolving  Gestion des taux d’intérêts et taux de taxes
 Gestion des frais & accessoires et des barèmes liés aux frais & accessoires
 Gestion des documents requis pour la création du dossier
 Gestion du scoring Modes de remboursement
 Mise en place du dossier
 Déblocage des fonds
 Remboursements des échéances
 Recouvrement des échéances
 Recouvrement des impayés
 Modification/réindexation / clôture
 Traitement
Crédit-bail Les principales fonctionnalités sont :
• Mise en place / simulation de dossier,
• Loyer : simulateur intégrant un puissant moteur de calcul,
• Processus de facturation,
• Déblocage de fonds
41/75
• Recouvrement
• Rééchelonnement
• Clôture du dossier
• Information sur immobilisation/équipement, historique et gestion du stock,
Génération des écritures comptables.
Avance sur Ce module permet :
facture  Gérer les demandes d’avance (Saisie des factures avec contrôles sur les
limites du tiré / du facturié
 Verser une avance sur créance (avec constitution d’une réserve)
 Calculer automatiquement les frais et les intérêts
 Gérer les réserves (avances partielles des factures)
 Saisir les règlements des tirés
 Restituer les réserves
Domaine Risques
Garanties Une garantie est la couverture d’un engagement de la banque.

L’applicatif gère le lien entre l'engagement et sa (ou ses) garantie(s).
Les engagements actuellement gérés sont les prêts, les crédits, les
autorisations de découvert et les cautions.
Offre technique
Gestion des créances Détection au jour le jour des échéances de prêt (amortissable et revolving)
impayées
Détection au jour le jour des chèques SBF et des effets (après encaissement
et escompte) impayés
Détection au jour le jour des engagements par signature mis en jeu impayés
Détection au jour le jour des comptes en dépassement d'autorisation
Détection au jour le jour des comptes en découvert avec autorisation échue

ou sans autorisation
Pour chaque nature de créance et pour chaque type à l'intérieur d'une

nature, paramétrage des règles de déclassement
Pour chaque niveau de déclassement, paramétrage des règles de

provisionnement
En fonction de chaque règle de déclassement, le système propose un

déclassement. En fonction du paramétrage, sans intervention de l'utilisateur
en charge du dossier, le déclassement est automatiquement validé ou rejeté
après 'x' jours d'attente ('x' étant paramétrable par règle). Une intervention
d'un utilisateur à l'intérieur de la période 'x' permet de modifier
éventuellement le processus par défaut
S'il existe déjà une créance en recouvrement, toute nouvelle créance de

même nature entrant en contentieux héritera du statut de la créance
existante
Jusqu'à 5 niveaux de déclassement sont paramétrables
Possibilité d'affecter le compte à un autre chapitre comptable en fonction de

son niveau de déclassement
Une fois le dernier niveau de déclassement atteint, traitement éventuel de

la déchéance du terme
Application éventuelle de la contagion : le code déclassement le plus

défavorable est alors affecté au client, et éventuellement à ses relations
Des algorithmes d'analyse des comptes débiteurs sont paramétrables et

peuvent faire intervenir des critères tels que période de découvert,
absence/présence de mouvement débiteur pendant une période,
pourcentage de dépassement de l'autorisation de découvert, ...
Possibilité de faire intervenir des conditions externes afin d'accélérer ou de

ralentir le processus de déclassement
Des tableaux de bord de suivi des créances par portefeuille sont disponibles
en standard
En fonction de chaque règle de provisionnement, le système propose un

montant à provisionner. En fonction du paramétrage, sans intervention de
l'utilisateur en charge du dossier, le montant à provisionner est
automatiquement validé ou rejeté après 'x' jours d'attente ('x' étant
43/75
paramétrable par règle). Une intervention d'un utilisateur à l'intérieur de la
période 'x' permet de modifier éventuellement le processus par défaut
Une fois validés ou modifiés, la comptabilisation des montants à provisionner

est automatique
Traitement des reclassements avec prise en compte de la durée de séjour

(paramétrable) dans le niveau concerné
Contentieux Les principales fonctionnalités sont :
• Gestion des dossiers contentieux selon les phases de
recouvrement,
• Gestion des contacts et des actions par dossier,
• Tenue d’un agenda spécifique par gestionnaire,
• Consultation de la jurisprudence (aide à la décision),
• Génération automatique des courriers
• Mise en place et suivi de moratoire
• Gestion des frais et commissions
• Définition et affectation des règles de gestion
• Gestion des opérations de calcul de provisions, de recouvrement et
d’abandon de créance
Centrale des risques Ce module permet la déclaration mensuelle et individuelle des encours de
UEMOA crédits clients à partir d’un certain seuil.
Il permet également l’inscription d’un client à la centrale des risques pour sa
première déclaration.
La gestion de l’immatriculation à la centrale des risques se fait par
l’intermédiaire de la gestion des clients.
Un code déclaration permet, également à ce niveau, de connaître l’état d’un
client par rapport à la centrale des risques (client jamais déclaré, à déclarer,
pas encore déclaré…)
Le module utilise les fonctionnalités du générateur d’état pour éditer les
imprimés. Les défilements de comptes et les attributs des clients concernés
sont également paramétrés par l’intermédiaire du générateur d’état.
Outil permettant de configurer de règles/formules de calcul d'un scoring pour

un client
Risque de défaillance de
Outil permettant de configurer de règles/formules de calcul d'une
contrepartie
segmentation pour un client
Outil d'analyse financière (analyse de bilans)

L’idée de ce module est de fournir une fonctionnalité de scoring intégrée à
Amplitude. Le but de cette fonctionnalité est de déterminer si une offre de
prêt peut ou non être proposée à un client, sur la base de l’évaluation de
certaines caractéristiques du client ainsi que des caractéristiques de l’offre
de prêt envisagée.
Scoring & segmentation L’objectif est de pouvoir exploiter cette fonctionnalité dans divers contextes
(outil d’instruction de crédit, programme de simulation de dossier de crédit
Amplitude …).
En ce qui concerne la segmentation, le but de cette fonctionnalité est de
déterminer les valeurs pouvant être affectées à certaines caractéristiques du
client (appartenant au référentiel client), sur la base de l’évaluation d’une
Offre technique
combinaison d’informations concernant le client, issues du référentiel client

ou liées à la situation bancaire du client (existence d’impayés, …).
Bureau d’Information Le Bureau d'Information sur le Crédit (BIC) ou "Credit Bureau" est une
Crédit UEMAO institution qui collecte, auprès des organismes financiers, des sources
publiques et des grands facturiers (eau, électricité, téléphone), des données
disponibles sur les antécédents de crédit ou de paiement d'un emprunteur.
Ces informations sont commercialisées auprès d'établissements de crédit ou
commerciaux, sous la forme de rapports de solvabilité détaillés. Ainsi, le BIC
assure la disponibilité d'informations économiques et financières sur les
clients et permet aux établissements de crédit d'affiner la gestion de leurs
risques.
Dans Amplitude, un traitement d'extraction des engagements de type crédit
amortissable, crédit revolving, leasing, autorisations de comptes et effets
détenus par les clients de la banque, permet de produire la déclaration
mensuelle à destination du BIC. Ce traitement d'extraction est lancé à la
demande.
Risque de crédit Gestion du workflow d'entrée en relation (processus KYC) et du suivi de celle-
ci
Règles d'analyse du risque de la relation client
45/75
Gestion des PPE (Personne Politiquement Exposée) et des BE (Bénéficiaire
Effectif)
Gestion de listes "noires/grises/blanches" en interne
Outil permettant de mettre en place des scénarios de lutte anti-blanchiment
Outil permettant de configurer des alertes (comportement client, expiration

de données, surveillance d'opération, …) qui pourront être distribuées sur
plusieurs canaux (opération de caisse, portail-CRM, email, SMS, banque à
distance, extrait de compte, ...)
Outil de contrôle en temps réel de l'exposition de la banque par la mise en

place de limites : par compte, par liste de comptes, par produit, par liste de
produits, par client, par groupe de clients
Outil de mise en place de procédures métier (workflow) permettant de

sécuriser les transactions de la banque
Risque de concentration Outil de contrôle en temps réel de l'exposition de la banque par la mise en
place de limites : par compte, par liste de comptes, par produit, par liste de
produits, par client, par groupe de clients
Surveillance en temps réel (consultation et édition) des risques tiré (entité

émettant un effet) et tireur (entité demandant le règlement de l'effet)
Gestion de ligne d'escompte par tiré
Analyse de la concentration de l'escompte par tiré par rapport à l'escompte

global
Fraude interne Application qui se connecte sur le réseau de l'entreprise et "sniffe" les trames
d'octets circulant dans celui-ci
Le fait de se connecter sur le réseau lui-même permet d'intégrer et de

combiner des critères propres à d'autres systèmes que le SI bancaire (ex:
gestion des entrées/sorties avec badge, paie, gestion des stocks, factures
fournisseurs, …)
Possibilité de configurer des scénarios de risque (ex. un utilisateur se

connecte en dehors des heures de service et consulte le solde d'un compte
de suspens)
Une fois qu'un événement correspondant à un scénario est détecté,

l'application affiche une alerte dans un moniteur de suivi
L'utilisateur habilité peut alors investiguer l'événement concerné et même

rejouer ("replay") la séquence de saisie, sélection, consultation effectuées
par l'utilisateur incriminé
Analyse des données À partir de la liasse fiscale de l’entreprise, ce module peut être un outil d’aide
financières à la décision pour l’octroi de crédit en générant :
• Synthèse emplois-ressources
• Balance intermédiaire de gestion
• Valeurs structurelles
Offre technique
• Ratio structurel, de liquidité, de rentabilité, d’activité

Calcul d’un niveau de risque de faillite
Supervision permanente Lettrage automatique et périodique de tous les comptes de transit, suspens,
inter-agence, …
Mise en place de plafonds pour sécuriser les transactions de sortie de fonds
Paramétrage de contrôles "4 yeux"
Activation de la sécurisation de soldes en base de données (caclul et contrôle

d'un 'checksum')
Mouchard d'activités permettant de tracer et de stocker toute action dans le

système
Restriction d'accès à certains profils de clients, à certains chapitres

comptables, à certains types de dossiers, à certaines nomenclatures (via
paramétrage)
Etat journalier des opérations remarquables (avec seuil paramétrable par

nature)
Etats journaliers de surveillance (comptes, clients, soldes débiteurs, soldes

en dépassement, mouvements, comptes ayant mouvementé, …)
Etats journaliers des comptes dormants ou inactifs (via paramétrage des

critères de détection)
Journaux des mouvements (par compte, par pièce, par lot, par service, …)
Analyse du risque client Génération d’un état décrivant les risques par client en définissant :
 La présentation (ordre de tri, fourchette, synthèse),
 Classes de comptes à intégrer,
Opérations (+, -, *, /) entre les colonnes.
Domaine
Trésorerie
/ Capital
market &
Titres
Gestion des opérations relatives à la trésorerie :
Opérations de change (comptant / à terme)
Trésorerie
Opérations de marché monétaire (prêt / emprunt interbancaire)
47/75
Projection Nostro
Suivi des positions de trésorerie
FRA
Swap de taux
Offre technique
Gestion Gestion des valeurs mobilières, cotées ou non cotées :

des Titres Opérations de clientèle.
Opérations sur titres.
Opérations de portefeuille.
Délivrance de droits.
Droits de garde.
Evaluation du portefeuille client.
Domaine
Dématérialisation
Workflow documentaire Les principales fonctionnalités sont :
 Enregistrement de documents en format électronique (n’importe
quel format) dans une base de données dédiée,
 Rattachement à n’importe quel élément bancaire (client,
prospect, compte, dossier, événement, lot comptable, …) en vue
d’un affichage à la demande,
 Procédure en mode ‘workflow’ pour validation, fin de validité,
remplacement,
 Distribution de tableaux de bord internes et de fiches
commerciales
Contrôle signatures Amplitude propose pour chaque opération, la possibilité de vérifier la
signature du client via une bibliothèque numérique des signatures des
clients de la banque et leurs photos.
Stockage des signatures sur un partage réseau accessible depuis tous
les postes de consultation ou d’acquisition.
49/75
Domaine Customer
Engagement
Amplitude-Portail Domaine d’application :
Gestion de la relation avec le client et le prospect
Outils d’aide à la décision et à la vente
Elaboration, suivi et évaluation des campagnes Marketing
Qualité de service : gestion des alertes, réclamations etc.
Centre de contacts multicanal : Web, Vocal, Mobil etc.
Description fonctionnelle :
Le principe de base pour ce module est de connaître et d’identifier le client à
travers l’ensemble de ses interactions avec la banque pour mieux le servir et le
fidéliser.
Les informations collectées ont pour origine aussi bien les applicatifs métiers
que toute alerte ou interaction en provenance du front office.
L’accueil utilisateur
La vision client :
Offre technique
Campagne marketing Sous-module intégré au module ‘Amplitude-Portail’

 Elaboration des campagnes marketing, avec un générateur de
population simple et intégré à la plate-forme.
51/75
Contrôle Qualité client Moteur d'analyse de la base client permettant :
• d'effectuer des recherches d'anomalies paramétrables relatives à la
qualité des données concernant un client
• en cas d’anomalie constatée, d'historiser l’anomalie et éventuellement
générer une donnée à fiabiliser (visible via Amplitude-Portal)
Ces recherches d'anomalies complètent ainsi les contrôles effectués lors de la
création/modification d'un client.
Les contrôles associés viseront à détecter des anomalies liées :
• à la complétude des informations de la fiche client (exemple : aucune
adresse courrier ou déclarative renseignée)
• à la cohérence et à la conformité des informations de la fiche client
(exemple : code qualité incompatible avec le type du client)
• à la validité de certaines dates (exemple : date de validité de la pièce
d'identité échue)
Instruction de crédit Solution pilotée par les processus permettant d’automatiser tout le cycle d’une
demande de crédit en provenance de tout type de client via différents types de
canaux (web, mobile, centre d’appel, agence).
Les différentes phases et processus associés sont les suivants :

- Simulation : calculs, comparaison des produits, simulations
- Demande : projet, proposition, négociations
- Décision : analyse dossier, décision, contrat
- Finalisation : suivi accords, justificatifs et réserves, mise en place du prêt,
déblocage des fonds.
Caractéristiques complémentaires :
- Distribution omni-canal
- Catalogue de distribution
- Workflow collaboratif
- Gestion des demandes
- Dématérialisation des dossiers
- Architecture modulaire.
Offre technique
Gestion des Ce module permet de définir les étapes de gestion de procédures de

procédures métier processus métiers. La procédure générale est de type workflow avec un
paramétrage complet permettant de prendre en charge tous les types de
processus en fonction d'une typologie client. L'ouverture d'un dossier est
caractérisée par un type de procédure. Ce dossier est constitué :
 des clients en relation avec le client attaché au dossier, avec les
comptes des différents clients.
 des acteurs intervenant sur le dossier.
 des actions/tâches à mener pour traiter le dossier.
 des comptes rendus en relation avec le dossier.
 des courriers émis.
 des prérequis ou points d’attention du dossier.
53/75
Domaine Contrôle &
finance
Rapprochement Nostro Le module de rapprochement NOSTRO permet à la banque d’assurer un
suivi au quotidien de ses comptes NOSTRO. Le pointage des opérations
peut être effectué de différentes manières selon la volonté de la banque.
 Le rapprochement consiste à vérifier les écritures
enregistrées dans les comptes par rapport aux écritures
indiquées sur les relevés.
 Le rapprochement comporte 4 étapes :
• Initialisation du relevé.
• Rapprochement du relevé.
• Édition du relevé.
• Validation du relevé.
Contrôle de cohérence Les principales fonctionnalités sont :
comptable • Rapprochement périodique entre les montants provenant de la
comptabilité et ceux stockés au niveau des dossiers,
• Tous les principaux modules sont concernés : prêt, DAT, BDC,
crédit révolving, effet à l’escompte et à l’encaissement, garantie,
caution, crédit et remise documentaires, MCNE,
• Les montants concernés sont du type : solde, capital restant dû,
dépôt, impayé, réescompte, hors-bilan, part non utilisée,
• Les modules non intégrés comme ‘Contentieux’ et ‘Immos’ sont
également concernés,
Génération d’un rapport des écarts (format ‘csv’)
Comptabilité analytique / Concepts :
Analyse de rentabilité • 5 axes d’analyse :
o (groupe de) client(s)
o (groupe d’) opération(s)
o (groupe de) produit(s)
o (groupe de) centre(s) de coût
o Devise
• Clés de répartition pour les charges
• Facturation des unités d’œuvre
• Outil dédié pour la saisie d’opération diverse analytique
• Cession interne de ressources
• Gestion de compteurs statistiques multiples
CAD (Capital ADequacy) PONDERATION DES CREANCES
FODEP UEMOA Calcul automatique de la pondération des créances à partir de la
segmentation réglementaire des expositions (selon la méthode
standard), avec possibilité de définir des classes de pondération
supplémentaires (pour simulations de notations internes).
Réévaluation des éléments de hors-bilan au moyen de facteurs de
conversion réglementaires ou internes.
ATTENUATION DU RISQUE DE CREDIT (ARC)
 Couverture de l'exposition par des provisions, des sûretés, des
garanties, des liens de nantissement ou de consortium et par
compensation bilancielle.
 Réajustement automatique de la pondération.
Offre technique
 Réévaluation des expositions à partir de décotes standards

SIMULATION (STRESS TESTING)
Suite à la modification d'une segmentation, d'un facteur de pondération,
de conversion ou de réévaluation.
DECLARATIONS PRUDENTIELLES
Peut être utilisé pour produire automatiquement (contexte Europe) :
 les tableaux de risque de crédit du COREP
 les tableaux de risque opérationnel du COREP
 les tableaux grands risques du COREP et de SURFI.
RISQUES DE CREDIT
 Détermination de la classe de risque
 Pondération automatique de l’exposition
 Approche standard
 Atténuation du risque
 Prise en compte des provisions
 Conversion du hors-bilan
 Calcul des grands risques
RISQUES OPERATIONNEL
 Approche de base = pourcentage global
AUTRES FONCTIONS :
 Gestion, suivi et simulation des risques - y compris pour les grands
risques ; par contrepartie ou globale
 Gestion des provisions - par contrepartie ou par contrat
 Affectation directe de fonds propres - par contrat ou global
 Reporting des risques - restitution dans l’outil de reporting
Domaine Produits
complémentaires
Produit assurance Le module assurance permet la saisie de produits d'assurance dont la
plupart sont des contrats souscrits par l'intermédiaire d'un assureur
externe.
Le principe de la gestion de ces produits d'assurance consiste en :
Transaction d'une gestion des dossiers d'adhésion.
Transaction de renouvellement manuel d'un dossier d'adhésion.
Transaction de résiliation d'un dossier d'adhésion.
Editions à la demande.
Transaction du reversement manuel des primes à l'assureur.
Domaine
Communication
client
Restitutions client Les extraits de comptes peuvent être :
multi-canal • Imprimés sur papier,
55/75
• Téléchargés (dans un format approprié – ex : MT940, AFB120,
texte, XML, PDF, QIF, …) pour être intégrés dans un autre logiciel
(GRC, bureautique, outil de gestion, SWIFT, ETEBAC, …),
• Distribués pour consultation via un multi-canal (web, SMS, mobile).
Courriers Courriers administratif automatisés (modèles de courriers, production de

administratifs courriers, workflow décisionnel) :
• gestion d'un catalogue de courrier (paramétrable par la banque)
à mettre à disposition aux utilisateurs de la banque (expérience
utilisateur renforcée)
• automatisation de la génération de courriers administratifs aux
clients (gain de productivité),
• automatisation de la facturation (selon la tarification établie par
typologie de courriers) suite à la production des courriers (PNB)
• amélioration de la connaissance client (Vision 360°) en
centralisant tous les documents produits et envoyés aux clients.
Permet à la banque de définir un catalogue de modèles de courriers
administratifs (lettres, attestations clients, …) pour automatiser l'envoi
ou la production de courriers administratif à destination des clients
directement via une transaction Amplitude mis à disposition des chargés
ou du back office, avec une facturation possible de la génération des
courriers en automatique.
Offre technique
Reprint Enregistrement des éditions produites par le Core Banking (avis de

débit/crédit, extrait de compte, listes diverses …) en vue d’une
visualisation sécurisée dans un navigateur au moyen d’un ‘token’ unique’.
Editique 2C PILOTAGE DE LA COMMUNICATION CLIENT PLURI-CANAL

Selon les objectifs de l’entreprise et les préférences des destinataires, les
stratégies de communication déterminent :
• Envoi, blocage, rétention, fréquence…
• Création de copies (même destinataire ou tiers)
• Choix du canal (Ouvert : éditique interne, externe, partenaire
distributeur, web, e-mail, fax, sms …)
• Personnalisation des documents (contenu, tri, données de pilotage
composition et diffusion technique)
En fonction de :
• Destinataire (segment de clientèle / préférences client)
• Type de document
• Historique
• Volumes, coûts, délais (pour le choix du canal)
COMPOSITION DYNAMIQUE DE DOCUMENTS
Construction Wysiwyg des modèles de documents à partir de
composants réutilisables (incluant des parties fixes et variables) :
• Textes, Tableaux, Images
• Objets composés (ensembles de composants élémentaires)
Permet la mise en forme dynamique des documents pour les différents
canaux
Assure la production aussi bien déportée que centralisée (volumes
industriels)
Conception des modèles de documents :
• Référentiel de composants réutilisables
• Dictionnaire des données
• Design des composants
• Traitements conditionnés
57/75
• Références croisées
• Grapheur
Tests
• Outillage pour tests en local
Déploiement et composition des documents
• Composition de masse en batch
• Composition unitaire pour les postes de travail en architecture 3
tiers
PILOTAGE EDITIQUE ET OPTIMISATION POSTALE
Base courrier - Intégration :
• Stocke le contenu d’une communication
• Fournit les informations utiles à l’extraction et au pilotage
Base courrier - Rétention :
• Gestion des délais
• Communication maître / suiveuse / indépendante
Base courrier - Pilotage de la production :
• Vision du contenu de la base courrier
• Consultation et modification des attributs des communications
en instance.
Regroupement : le regroupement de Postal Mail constitue les plis
optimaux, en respectant les règles logiques de communication et les
contraintes de fabrication.
Niveau Logique
• Règles de gestion de l’entreprise
• Regroupements autorisés
• Regroupements imposés
• Isolement
Niveau Physique
• Constitution effective des plis
• Calcul de l’enveloppe optimale sur liste paramétrée
• Remplissage optimal des enveloppes
• Sécabilité paramétrée du document ,...
• Gestion de l’ordre d’insertion
GESTION DES CANAUX NUMERIQUES
Diffusion électronique via un ou plusieurs des canaux suivants :
impression distribuée, archives, SMS, Web, E-mail, poste de conseiller.
Domaine Business
Intelligence
BI / Analytics Ce module permet d’analyser les activités front, middle et back office,
d’aider à la prise de décision et de piloter la réalisation des objectifs. Des
données relatives à un domaine particulier (équipement clientèle,
rentabilité, risques, opérations) sont extraites de la base de données
Amplitude et chargées dans un système tiers (Qlikview). Qlikview permet
de traiter ces données en vue de les afficher sous forme de graphique,
diagramme, tableau, indicateurs, filtres, nuage de points, tableau de bord,
Offre technique
… et de permettre à l’utilisateur de modifier à l’envie les critères pour une

mise à jour immédiate/interactive de l’affichage.
Univers Clients / Ventes Cet univers permet :

pour BI / Analytics  L’analyse de l’évolution du parc client et suivre la progression des
équipements (Production et Taux),
 De visualiser les encours moyens par produits,
 D’explorer les comportements des clients.
Univers Rentabilité Cet univers permet :
pour BI / Analytics Le calcul et la restitution des indicateurs PNB (Produit Net Bancaire), FG
(Frais généraux), RBE (Résultat Brut d’exploitation) et RN (Résultat Net)
selon :
 Les axes d’analyse :
• Entités,
• Activité,
• Produits,
• Clients,
 Différents périmètres :
• Le réseau (Banque / Région / Agence)
• Typologies de produits
• Tout segment client
• Catégories d’activité
59/75
Domaine Compliance
& déclaratifs
Lutte anti-blanchiment Les principales fonctionnalités sont :
(LAB) • Évaluation du risque de la relation commerciale,
• Détection d’opérations suspectes,
• Possibilité de mettre en place des règles/scénarios spécifiques pour
générer des alertes,
• Calcul d’un niveau de risque par client
• Déclenchement d’alerte en temps réel
Foreign Account Tax Gestion dans Amplitude du règlement fiscal américain FATCA (Foreign
Compliance Act Account Tax Compliance Act). Ce dispositif engage les banques des pays
ayant accepté un accord avec le gouvernement des Etats Unis à
communiquer les informations de tous les comptes détenus par des citoyens
américains à l'étranger. Le module FATCA intervient au niveau de la gestion
par la Banque de l’identification des ressortissants américains. Ce module
permet à la banque de paramétrer certaines situations correspondant ou non
à des situations d’anomalies dans le contexte FATCA. Au niveau du module,
ces situations sont mentionnées en tant que déclencheurs d’actions FATCA.
Le module FATCA permet ensuite d'associer, à ces situations, des types
d’actions FATCA. Ces actions FATCA ont pour but d’aider la Banque dans le
cadre de la prise en compte des vérifications/traitements requis par la
législation.
Offre technique
61/75
Domaine technique &
exploitation
Amplitude Integration Solution permettant l’intégration d’Amplitude avec des solutions tierces de
Framework distribution multicanale.
Les services métiers sont le fruit de la mise à disposition de fonctions
métiers unitaires embarquées par Amplitude, et de l'intégration d'un
composant système d'échange assurant les fonctions de sécurité et
proposant des fonctions d'ESB (composition, transformation, médiation,
routage). La solution ainsi embarquée est API Gateway d'Axway.
Chacune des fonctions métiers unitaires propose un accès à un fragment
de la logique métier embarquée par Amplitude, avec un niveau de
granularité le plus fin possible, permettant une réutilisabilité maximum.
Ainsi, les fonctions de restitution d'informations opèrent au niveau des
objets unitaires de la base de données, tandis que les fonctions
d'acquisition d'informations opèrent au niveau transactionnel (au sens
base de données) afin de garantir la cohérence et l'intégrité des données.
D'autre part, les fonctions métier unitaires s'appuient sur le même
framework que les interfaces utilisateurs. Ainsi, il y est possible de garantir
l'uniformité des traitements métier appliqués aux données, que ces
données proviennent de saisies utilisateur dans les modules, ou de
l'extérieur via les services métiers.
L'exposition des fonctions métiers unitaires est effectuée via l'API
Gateway, qui permet d'exposer ces fonctions sous forme de services
simples, ou sous forme de services composites résultant de l'invocation de
plusieurs fonctions métiers unitaires et de la composition des réponses
fournies par ces diverses fonctions métiers unitaires.
Offre technique
Domaine Digital
Banking (Canaux
client intégrés)
Le module Web-Banking (banque en ligne) est un serveur Internet
permettant aux clients abonnés :
• D’obtenir une vision globale de la situation de l’ensemble de leurs
comptes.
• De consulter les soldes et le détail des mouvements de chacun de
leurs comptes (tri possible par date, libellé ou montant).
• D’effectuer des recherches simplifiées ou multi-critères (par
montant, sur une période ou sur un libellé) sur les mouvements.
• De consulter leurs dépôts.
• De consulter leurs effets à payer ou à encaisser.
• De saisir des accords de paiement d'effets à payer (domiciliation
ponctuelle ou permanente).
• D’effectuer des virements entre deux de leurs comptes, vers des
comptes pour lesquels vous les aurez autorisés ou vers n’importe
quel compte par saisie des coordonnées bancaires complètes.
• De saisir des dossiers de crédoc et d’y associer les documents
adéquats.
• D’effectuer des simulations de prêts et d’éditer le tableau
d’amortissement qui en résulte.
• D’éditer un relevé de compte ou un relevé d’identité bancaire.
• De saisir et d'éditer un bordereau de remise de chèques.
• De télécharger un relevé de compte (Formats ETEBAC, SWIFT,
Web banking MONEY, QUICKEN).
• De commander des chéquiers.
• De demander des chèques de banque.
• De faire opposition sur un ou plusieurs chèques.
• De modifier leur mot de passe.
• De communiquer avec leur gestionnaire.
• De gérer différents profils abonnés pour un client.
Une interface d’administration utilisable en Intranet sur le réseau local ou
sur Internet en mode sécurisé permet :
• D’administrer le serveur Internet (paramétrage, administration
courante).
• De définir des plafonds sur les opérations effectuées par les
abonnés.
• De gérer les fonctionnalités multilingues du serveur (langues,
traduction).
• De gérer les abonnés, leurs droits d’accès ainsi que les conditions
de leur abonnement.
• De consulter les statistiques détaillées de fréquentation et
d'utilisation du site.
• De définir des utilisateurs gestionnaires.
• De mettre à jour la base de données du serveur Internet à partir
des informations en provenance du progiciel bancaire.
• De transmettre les mouvements saisis vers le progiciel bancaire.
63/75
L’objectif de ce module est d’offrir l’ouverture de comptes en ligne :
• Marché ciblé  particuliers
• Compte ordinaire
• Compte épargne
• Disponible sur canal Web
Le contexte est le suivant :
• Amplitude gère les référentiels
Enrôlement en ligne • Référentiel paramétrage
• Produits  définition de la convention
• Référentiel tiers
• Dossiers de souscription
• Plateforme web d’enrôlement en ligne
• IHM uniquement
• Le métier est servi par des Web services
• La solution est intégrable dans une solution tiers
Les principals fonctionnalités sont :
• Mode online / offline
• Multi-langue / multi-devise
• Administration via intranet/internet
• Information relative à l’activité sur plusieurs comptes
Canal mobile • Possible initiation de :
• Virement
• Virement permanent
• Envoi d’un message au gestionnaire
• 3 niveaux de sécurité
L’objet de ce module est de permettre d’envoyer des messages SMS aux
clients qui ont souscrits à ce service.
Chaque message peut être :
Canal SMS • Déclenché automatiquement suite à un événement spécifique
(alerte),
• Déclenché périodiquement suivant un calendrier prédéfini,
• Saisi manuellement (message d’information ou merketing)
Offre technique
Chaque message SMS fait référence à une liste de codes ‘Alerte’ (en
complément du module ‘Alerte’ déjà présent dans Amplitude)
Ce module permet l’utilisation des Digipass Vasco de type VIR10 (Digipass
virtuels) dans le Web-Banking Amplitude (Retail et Corporate).
Les Digipass sont utilisés comme moyen d'authentification forte ou de
validation de transaction par génération de mot de passe à usage unique
Authentification OTP
(One Time Password ou OTP) au sein du Web-Banking Amplitude.
Les Digipass virtuels comme l’indiquent leur nom sont des Digipass
dématérialisés, permettant de générer un OTP qui sera envoyé par SMS à
l’abonné.
Interfaces
Ce module permet de gérer les flux monétiques de la zone bancaire

UEMOA. = Ce guide traite de l'interface monétique entre Amplitude et
le GIM (anciennement CTMI). La solution technique retenue par le GIM
(Groupement Interbancaire Monétique) est le logiciel HPS-PowerCard.
Cette interface se décompose en trois parties :
 Gestion des cartes dans Amplitude.
Interface GIM-UEMOA  Échanges avec le serveur monétique par l'intermédiaire de
fichiers "LIS".
 Interface temps-réel basée sur la norme ISO 8583.
La gestion des cartes se décline de la manière suivante :
 Création, modification, interrogation, suppression.
 Gestion des états (opposition, annulation, …).
 Traitement de fin de journée.
Le but est de gérer l’abonnement des clients de la banque à une
interface "ETEBAC", et dans un premier temps de gérer la production
d’extraits de comptes au format AFB120 pour les clients abonnés à ce
service.
Interface Télématique
ETEBAC Ce module comporte trois parties :
Gestion des abonnées.
Génération des extraits de comptes.
Format des fichiers.
- Extension du modèle de réseau des agences pour les banques de
détail
- Modèle de distribution standard pour Microfinances
Agency Banking - Optimisation des coûts pour le développement de modèles de
distribution
- Solution humaine pour les transactions en espèces
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Modules de gestion para-bancaire
Ce module permet :
La gestion des achats.
Achats et stocks La gestion des stocks.
La gestion des budgets.
Module d’administration.
AMPLITUDE-IMMOS permet le suivi d’un stock d’immobilisations, ainsi
la comptabilisation automatique des acquisitions, des cessions et des
dotations aux amortissements pour une période déterminée.
Immobilisation
Ce module permet également de générer les écritures comptables
correspondantes lors d’un transfert d’immobilisation d’une agence à
une autre.
 Édition d'étiquettes de code-barres pour toutes les immobilisations
devant faire l'objet d'un inventaire.
 Inventaire via un Pocket PC équipé d'un lecteur d'étiquettes code-
Immobilisations : barres (fourni par Sopra Banking Software).
Inventaire avec code barre  Transfert des données inventoriées vers la base des
Immobilisations.
 Rapprochement entre l'inventaire physique et les données
mémorisées dans Amplitude-Immos.
Offre technique
4. Pré requis d’architecture technique
4.1. Plateformes technologiques supportées
4.1.1. Système d’exploitation

La solution AMPLITUDE UP est une solution bancaire intégrée permettant d’être exécutée sur tous les
systèmes d’exploitation UNIX.
Ainsi, notre solution est déployable sur des systèmes d’exploitation :

 IBM AIX (7.1, 7.2)
 Linux Red Hat (de 6.5 à 7.3)
 Sun Solaris d’Oracle
 HP-UX d’HP
L’OS préconisé est principalement Linux RedHat Enterprise pour les fonctions majeures.
S’appuyant respectivement sur les architectures matérielles à base de :

 IBM pSeries
 Sun Sparc
 Intel Itanium
 Intel x86 ou x64
4.1.2. Base de données

Les moteurs de base de données supportés sont les suivants :
 Oracle, version 12.1
 Informix version 11.7, 12.1
Sopra Banking recommande l’utilisation du SGBD Oracle 12.1 pour couvrir l’ensemble des besoins applicatifs
exprimés dans le présent document.
4.1.3. Virtualisation et haute disponibilité
L’application est pleinement compatible avec les solutions de virtualisation :

 VMWare Esx
 Citrix XenApp & Citrix XenDesktop
Et l’utilisation des solutions de haute disponibilité suivantes est usuelle :

 IBM Power HA
 Veritas Cluster Services
 VMware High Availability
4.2. Ressources matérielles

Ci-dessous la configuration standard possible pour XXXXXXXX. Afin de réduire les coûts d’acquisition de
matériel, nous recommandons fortement une approche de virtualisation des machines.
67/75
 2 serveurs: HPE type (*) Proliant DL380 Gen9
 Biprocessor 4 ou 6 cores (pour des raisons évidentes de performance, il est conseillé de sélectionner
les processeurs les plus rapides)
 RAM: 32Go
 Alimentation redondante
+ une baie de disque

+ Système de sauvegarde
+ Licence VMWARE ESX ou équivalent (p.ex. Oracle offre des capacités de virtualisation physique)
(*) HPE Proliant est mentionné à titre indicatif pour se référer à un modèle existant. Il n’y a aucune
obligation d’acquérir cette marque en particulier. Par exemple, Dell ou Oracle proposent des machines
similaires.
Les serveurs doivent être évolutifs pour pouvoir augmenter notamment la RAM.
Avec une telle approche, l’objectif est de favoriser la virtualisation mais également une meilleure
tolérance aux pannes.
Il y a plusieurs possibilités pour l’organisation/répartition des VM :
4.2.1. Option 1 : 2 partitions logiques (production et homologation)

VM AMPLITUDE UP Production VM AMPLITUDE UP Homologation
Fonction Application/Database Application/Database
Ressources requises 2 CPU, RAM: 32 Gb, Storage : 1 CPU, RAM : 10 Gb, Storage : 300
pour chaque Machine 300 Gb Gb
virtuelle
4.2.1. Option 2 - 4 partitions logiques

 Deux partitions logiques pour la production : serveur d’application et serveur de données,
 Deux partitions logiques pour l’homologation : serveur d’application et serveur de données.
VM AMPLITUDE VM AMPLITUDE VM AMPLITUDE UP VM AMPLITUDE UP

UP Production UP Production Homologation Homologation
Fonction Application Database Application Database
Ressources 1 CPU, RAM: 12 1 CPU, RAM: 20 1 CPU, RAM: 6 Gb, 1 CPU, RAM: 8 Gb,
requises pour Gb, Storage: 80 Gb, Storage: 250 Storage: 80 Gb Storage: 250 Gb
chaque Machine Gb Gb
virtuelle
4.2.2. Option 3 - 3 partitions logiques

Seul le serveur ‘Production’ abrite la ségrégation entre ‘serveur d’application’ et ‘serveur de données’
Offre technique
VM AMPLITUDE UP VM AMPLITUDE UP VM AMPLITUDE UP

Production Production Homologation
Fonction Application Database Application / Database
Ressources requises 1 CPU, RAM: 12 Gb, 1 CPU, RAM: 20 Gb, 2 CPU, RAM: 10 Gb,
pour chaque Storage: 80 Gb Storage: 250 Gb Storage : 300 Gb
Machine virtuelle
Dans tous les cas, on conserve un peu de RAM non affectée pour pouvoir l’utiliser en cas de besoin.
4.2.3. Backup hors site

A cet environnement virtualisé, il convient d’ajouter un châssis physique localisé hors du data center
primaire pour assurer la fonction de backup hors site constitué de 1 partition logique (backup)
VM AMPLITUDE UP Backup
Fonction Application / Database
Ressources requises pour 2 CPU, RAM: 32 Gb, Storage :
chaque Machine virtuelle 300 Gb
69/75
4.3. Annuaire LDAP
Permet aux applications Amplitude de s'appuyer sur un annuaire LDAP pour valider les informations
d'authentification fournies par un utilisateur désireux d'y accéder
Offre technique
4.4. Supported Plateforms
71/75
Offre technique
73/75
Offre technique
4.1. Certification PA-DSS
75/75

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CONFIDENTIEL

Fourniture et mise en place d'un progiciel Core-

Version 1.00 du 11 Juillet 2019

3. Macro description fonctionnelle des modules 19

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

Les caractéristiques fonctionnelles et structurelles de la solution « AMPLITUDE UP » permettent de

2. Solution bancaire intégrée ‘AMPLITUDE UP’

2.1. Digital Accelerator

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

2.2. Architecture fonctionnelle

Le progiciel a été éprouvé au travers de benchmarks et a démontré sa capacité à supporter un grand

Une ‘roadmap’ basée sur différents critères :

 Les clients (événements, rencontres, demandes d’évolutions, …),

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

- Canaux & parcours digitaux

Chaque « couche » comporte des modules optionnels présentés ci-dessous :

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

2.4. Prise en charge des spécificités de la zone UEMOA

- Reporting règlementaire (modèle UEMOA) + CAD

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

2.6. Ergonomie et facilité de paramétrage

 Saisie simple et sécurisée

2.6.1. Saisie simple et sécurisée :

2.6.2. Système temps réel à validation automatique :

Les transactions saisies sont contrôlées et validées en temps réel.

La structure des événements permet de :

2.6.3. Gestion orientée client pour l'utilisateur final :

2.6.4. Système intégré temps réel

 Multi-agences : tous les comptes d’un client

2.6.5. Haut niveau de paramétrage

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

2.6.6. Gestion de type workflow

 Gestion des opérations simples (la plupart des opérations de caisse)

2.6.7. Piste d'audit complète

2.6.8. Exploitation automatisée

 Paramétrage des traitements de fins de journée

2.6.9. Conformité aux normes et standards

 Des remarques des clients

d. Saisie par lot contrôlée et automatisée :

Personnalisation des écrans :

 Choix de présentation des tableaux

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

Outils ‘full Windows’ ou ‘full Java’:

3. Macro description fonctionnelle des modules

Les documentations fonctionnelles, paramétrages et comptables sont disponibles sur le Helpdesk.

Domaine Core & Tenue de compte

 Chaque opération est enregistrée dans la devise concernée,

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

• Constitution d’une base reporting dédiées

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

 Le traitement de détection et de création ou mise à jour des dossiers comptes inactifs

Domaine Entrée en relation

Lors de l’entrée en relation et périodiquement :

• Mise à disposition du niveau de risque pour le contrôle des opérations

Souscription de masse Possibilité de gérer en automatique, via intégration d’un flux :

Domaine Agence & Front office

© Sopra Banking Software, 2019 / Version: 1.00 / État Travail

Escompte des effets.

Les principales fonctionnalités sont :