PLAN DE TRABAJO PROGRAMA TÉCNICO EN ASESORIA COMERCIAL Y OPERACIONES

DE ENTIDADES FINANCIERAS

INSTRUCCIONES: Apreciado aprendiz DEBE digitar únicamente:

*Número de ficha
*Nombres y apellidos completos en letra MAYÚSCULA SOSTENIDA.
*Concerte con su instructor la fecha de presentación de las actividades de aprendizaje de cada una de las guías
indicando (Día/Mes/Año) Estas celdas estan formuladas y pasarán directamente a las diferentes guías.

FICHA:
NOMBRES Y APELLIDOS COMPLETOS DEL APRENDIZ:

FASES GUIAS DE APRENDIZAJE

1. SISTEMA FINANCIERO COLOMBIANO
2. RIESGO DE LA OPERACIÓN FINANCIERA: SARLAFT, SARO Y SARC.

Análisis 3. POLÍTICA COMERCIAL Y DE CRÉDITO EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS

4.CONSTITUCIÓN DE SOCIEDADES Y ESTADOS FINANCIEROS
5. SOLICITUDES Y DOCUMENTACIÓN

Planeación 6.PROCESO DE VENTA

7. Procesos para la prestación del servicio
Ejecución
8. OPERACIONES EN EL ÁREA DE CAJA

Evaluación 9. FIDELIZACIÓN DEL CLIENTE

ASESORIA COMERCIAL Y OPERACIONES
NANCIERAS

e:

NIDA.
ctividades de aprendizaje de cada una de las guías
arán directamente a las diferentes guías.

1704433
duvan huertas gutierrez

FECHA DE PRESENTACIÓN DE LAS GUIAS

7/15/2018
7/21/2018
7/21/2018
7/25/2018
7/29/2018
8/5/2018
8/19/2018
9/20/2018
9/30/2018
Guía de Aprendizaje:

Tabla 1. Descriptores para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

nombre del aprendiz

duvan huertas gutierrez
 PLAN DE TRABAJO PROGRAMA TÉCNICO EN ASESORIA COMERCIAL Y OPER
DE ENTIDADES FINANCIERAS

1. SISTEMA FINANCIERO COLOMBIANO

para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Actividad a desarrollar
3.1. Respetado aprendiz, para iniciar con su proceso formativo es necesario que observe el siguiente
video sobre la historia del dinero https://www.youtube.com/watch?v=pwojguNiTs8
Luego junto con su gaes reflexiones sobre las siguientes preguntas:
¿Cree que el mundo sería diferentes si no existiera el dinero?, ¿Cómo lo visualiza?
Elaboren un escrito en dos hojas tamaño carta y posteriormente socialícelo con todo el grupo y su instructor
técnico.

3.2. Para contextualizarse, reflexione de forma individual qué conoce de las monedas colombianas: su
denominación, tamaño, metal, color e imágenes para cada una de ellas. Seguido de esto reúnase con 5 de
sus compañeros y preparen el juego “ponle la cola al burro” en el que identificarán diferentes monedas y
sus características. Posteriormente de manera individual realice un dibujo en una hoja tamaño carta sobre ¿cómo se afecta
nuestra economía con la circulación de monedas falsas?, socialícelo con el grupo y su Instructor debatiendo
los diferentes puntos de vista.

3.3.1 Observe el siguiente video https://youtu.be/LnjeHHhBlR8 sobre programa de educación

financiera de la banca colombiana realizado por la Aso bancaria, así como la página web del
Banco de la República: revista Banco de la República 1023 el Sistema Financiero Colombiano,
estructura y evolución, autor José Darío Uribe luego junto con su gaes elabore un folleto con
la información suministrada. Luego socialícelo con el grupo y su instructor.

3.3.2 De forma individual ingrese a la página del Banco de la República, consulte sobre el rol que
desempeña el Banco de la República en el Sector Financiero, reseña histórica, inflación, tasas
de interés, gremios, asociaciones y organismos multilaterales. Realice la lectura de las leyes
que se encuentran en la bibliografía en la parte inferior de la guía, seguido de esto elabore un
cuadro sinóptico en un pliego de papel periódico con la información obtenida. Socialícelo con
su grupo e instructor mediante una feria a la cual puede invitar a otros grupos.

3.3.3 Junto con se gaes observe el siguiente video

https://www.youtube.com/watch?v=Hbpipvh63ME sobre el consumidor financiero, luego
elabore un árbol de problemas utilizando revistas, colores, pliego de papel entre otros,
socialícelo con su grupo e instructor técnico. Se realizará un concurso y presentación de éste
producto donde su instructor determinará el premio para el ganador.

3.3.4 Direccionado por su instructor técnico realice una visita a la Casa de Moneda de Bogotá
ubicada en la calle 11 # 4-93, con el fin de conocer la historia del dinero en el mundo y en Colombia. Se entregará un taller el c
finalizar la visita y socializado en el
ambiente de formación.
3.3.5 De forma individual realice las siguientes lecturas sobre las diferentes entidades del Sector
Financiero Colombiano: Compañías de financiamiento comercial, corporaciones financieras y
cooperativas financieras.
http://www.banrepcultural.org/blaavirtual/economia/industrilatina/055.htm
https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/loader.jsf?lServicio=Publicaciones&lTipo=publicaciones&lFuncion
=load
http://www.banrepcultural.org/blaavirtual/economia/industrilatina/054.htm
https://www.superfinanciera.gov.co/jsp/loader.jsf?lServicio=Publicaciones&lTipo=publicaciones&lFuncion
=load
Luego esté atento a la explicación de su instructor sobre: aseguradoras, fondos de pensiones y cesantías,
almacenes generales de depósito, para posteriormente participar activamente en la mesa redonda
liderada por su técnico.

3.4.1 Junto con su gaes prepare una dramatización sobre el funcionamiento del Sistema Financiero
Colombiano, estructura, banco central, red de seguridad y defensor del consumidor financiero,
para ser presentada frete a su grupo e instructor técnico. Se evaluará la apropiación del
conocimiento, expresión verbal, corporal y presentación personal.

3.4.2 Finalmente desarrolle y presente el taller propuesto por su instructor humanístico, cultura física
y emprendimiento.
 Ficha: 1704433

Forma de Entrega Actividad ENTREGO

Fecha de entrega
Fisico Digital SI NO

X 7/15/2018 X

X 7/15/2018 X

X 7/15/2018 X

X 7/15/2018 X

X 7/15/2018 X

X 7/15/2018 X
X 7/15/2018 X

X 7/15/2018 X

X 7/15/2018 X
Guía de Aprendizaje:

Tabla 1. Descriptores para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Nombre del aprendiz

duvan huertas gutierrez
 PLAN DE TRABAJO PROGRAMA TÉCNICO EN ASESORIA COMERCIAL Y OPER
DE ENTIDADES FINANCIERAS

2. RIESGO DE LA OPERACIÓN FINANCIERA: SARLAFT, SARO Y SARC.

para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Actividad a desarrollar
3.1. Lo invito a que de forma individual observe la imagen No.2, analícela y luego en dos hojas tamaño carta
plasme lo que más le llama la atención, relaciónelo con los riesgos mencionados anteriormente, genere una
conclusión final sobre ¿cómo mitigar riesgos en las entidades financieras? Luego socialícelo con su grupo e
instructor.

3.2 ¿Qué es terrorismo, secuestro, lavado de activos, financiación del terrorismo, proceso operativo y morosidad crediticia?
De forma individual de respuesta a la pregunta anterior a través de un dibujo, el cual socializará con su gaes
y posteriormente con su grupo e instructor.

3.2.1 A continuación, como trabajo autónomo, indague las siguientes preguntas como mínimo a 3 personas, las
cuales pueden ser su familia, amigos, vecinos y personas que usted crea que le pueden ayudar:
 ¿Ha escuchado qué es SARLAFT, qué es, para qué sirve, por qué es
tan importante?
 ¿Ha escuchado qué es SARO, qué es, para qué sirve, donde se
aplica?
 ¿Ha escuchado qué es SARC, qué es, para qué sirve, donde se
aplica, por qué es tan importante?
Después socialice la información recopilada en la mesa redonda liderada por su instructor técnico. Recuerde
participar activamente.

3.3.1 Junto con su gaes realice las siguientes lecturas

https://www.superfinanciera.gov.co/descargas?com...name...cap02riesgocrediticio
https://www.superfinanciera.gov.co/SFCant/NormativaFinanciera/.../ance048_06.rtf y observe los
siguientes videos https://www.youtube.com/watch?v=aF9heWCLx7o
https://www.youtube.com/watch?v=t-5HoWAV-kk, luego elaboren un dibujo en un pliego de papel
periódico donde muestre la información suministrada. Socialícelo con su grupo e instructor, para
posteriormente escoger el mejor.

3.3.2 De forma individual ingrese a la siguiente página

https://www.uiaf.gov.co/nuestra_entidad/normatividad_uiaf y consulte la normatividad de
SARLAFT, luego socialícelo con su gaes y preparen un juego de roles donde muestre la información
obtenida. Será evaluado por su instructor a través de una lista de chequeo la cual incluye
conocimiento del tema, presentación personal, actitud, expresión oral. Esté atento a la
retroalimentación de su técnico.

3.3.3 En compañía de su gaes observe el siguiente video sobre SARO

https://www.youtube.com/watch?v=Egh6hxRwYl4, y consulte 3 noticias sobre ciber crimen, luego
preparen una presentación con títeres donde muestre la información suministrada.

3.3.4 Analice el siguiente caso y responda las preguntas propuestas a través de la técnica didáctica de los
6 sombreros para pensar, según indicaciones de su instructor técnico.
3.4. Es momento que demuestre lo aprendido sobre la normatividad que regula el lavado de activos y riesgos
del sector financiero. Para ello, realice la siguiente actividad propuesta:
El Instructor escogerá 3 riesgos de una entidad financiera, diferentes para cada gaes, luego a través de un
video (máximo de 10 minutos), mostraran a todo el grupo y al técnico, las soluciones más adecuadas basadas
en la normatividad SARLAFT, SAO y SARC. Serán evaluados a través de una lista de chequeo. Posteriormente
esté atento a la retroalimentación positiva por parte de su instructor.
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Forma de Entrega Actividad ENTREGO

Fecha de entrega
Fisico Digital SI NO

X 7/21/2018 X

X 7/21/2018 X

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X 7/21/2018 X

X 7/21/2018 X

X 7/21/2018 X

X 7/21/2018 X
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Guía de Aprendizaje:

Tabla 1. Descriptores para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Nombre del aprendiz

duvan huertas gutierrez
 PLAN DE TRABAJO PROGRAMA TÉCNICO EN ASESORIA COMERCIAL Y OPER
DE ENTIDADES FINANCIERAS

3. POLÍTICA COMERCIAL Y DE CRÉDITO EN LAS ENTIDADES FINANCIERAS

para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Actividad a desarrollar
3.1. De manera individual observe el siguiente video https://www.youtube.com/watch?v=ueKY7Ftx69U
Analícelo
3.2. Con ely fin
piense en la importancia
de contextualizar del buen servicio.
sus conocimientos Luegode
consulte a través
forma del juego tingo-tango
individual comparta
con sus familiares sus opiniones
y amigos sobre: con su gru
¿Es
3.3.1importante
Junto con elsubuen
gaes servicio ensiguientes
realice las la asesoríalecturas
comercial?
sobre las centrales de riesgo y el habeas data
http://www.finanzaspersonales.com.co/credito/articulo/que-centrales-riesgo-para-que-
3.3.2 En compañía de su gaes elabore una rejilla de conceptos con las siguientes palabras: acreedor, amortización, crédito, de
garantía, garantía
3.3.2 A partir personal,
de observar codeudor,
y analizar deudor, Video No. 1 “Teorías Científica, Clásica y de Relaciones Humanas de la Admini
el siguiente
actividad que seindividual
3.3.3 De forma propone consulte
a continuación: Se reune
los siguientes con su GAES
términos: y debaten
tasa de para llegar tasa
interés cambiaria, al consenso respecto
de captación, tasalade
elección de una
colocación, ta
tasa, plena, tasa nominal, tasa preferencial, tasa
3.3.4 Después de observar el siguiente video https://www.youtube.com/watch?v=wT4DOzHtbC8 sobre la definición de person
junto conacuerdo
3.3.5 De su gaes aellaBanco de su preferencia,
explicación del Instructor luego
sobreconsulten el portafolio
la segmentación de productos
del mercado para ylaservicios quede
vinculación éste ofrece, así como
clientes a la entidad financiera, y la forma de realizar un scoring o score financiero, junto
3.3.6 Junto con su gaes consulte el código de ética y conducta de la entidad bancaria que están trabajando con su
en ésta
3.3.7 guía, léanlo
Elabore y analícenlo
de forma individualpara
unaluego elaborar
solicitud un friso
de crédito donde
para se muestre
persona el contenido.
asalariada, independiente y
jurídica, anexándole a ésta todos documentos exigidos por la entidad
3.3.8 Estimado aprendiz, escoja un compañero con el cual no tenga mucho acercamientofinanciera de acuerdo a su
y consulten los
formatos de solicitud de crédito de tres entidades financieras diferentes, léanlos y analícenlos.
3.4 Prepare con todo el grupo el escenario de asesoría comercial con 4 estaciones de trabajo, asegurándose que Luego
tenga todas las herramientas necesarias. Cada día 4 aprendices realizarán el rol de asesor comercial y los
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Forma de Entrega Actividad ENTREGO

Fecha de entrega
Fisico Digital SI NO
X 7/21/2018 X
X 7/21/2018 X
X 8/5/2018 X
X 8/19/2018 X
X 9/20/2018 X
X 9/30/2018 X
X 12/30/1899 X
X 12/30/1899 X
X 12/30/1899 X
X 12/30/1899 X
X 12/30/1899 X
X 12/30/1899 X
Guía de Aprendizaje:

Tabla 1. Descriptores para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Nombre del aprendiz

duvan huertas gutierrez

 PLAN DE TRABAJO PROGRAMA TÉCNICO EN ASESORIA COMERCIAL Y OPER
DE ENTIDADES FINANCIERAS

4. CONSTITUCIÓN DE SOCIEDADES Y ESTADOS FINANCIEROS

para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Actividad a desarrollar
como funcionario financiero? ¿Por qué?
 ¿El asesor comercial debe aplicar conocimientos matemáticos para
cumplir su plan
3.1. Reúnase condeun
gestión comercial?
compañero ¿Por con
del grupo qué?el cual no comparta cotidianamente, observen el
siguiente video
3.2.De forma https://www.youtube.com/watch?v=T1nWUxbNf0Q
individual sobre los tipos de sobre el
realice la siguiente lectura http://definicion.de/balance-general/
concepto de balance
3.3. De forma general,
individual realicey observe el siguiente
la siguiente lectura video https://www.youtube.com/watch?v=WLU-jIAWMJc sobre cómo ela
https://es.wikipedia.org/wiki/Normas_Internacionales_de_Contabilidad
3.4 Respetado aprendiz de forma individual desarrolle los siguientes ejercicios , sobredelaslógica
NIF,
matemática
3.5 Junto conhttp://historiaybiografias.com/ejercicio_logica3/
su gaes realice la siguiente lectura ,
http://www.finanzaspracticas.com.co/finanzaspersonales/entienda/que_es/8.php
4.1. Junto con su gaes escoja un tipo de empresa o sociedad, prepare 10 ejercicios sin y resolver sobre
balance general,desarrolle
4.2 Finalmente estado dey resultados,
presente elamortización de créditos,
taller propuesto para luego
por su instructor intercambiar
humanístico, con física
cultura
y emprendimiento.
 Ficha: 1704433

Forma de Entrega Actividad ENTREGO

Fecha de entrega
Fisico Digital SI NO
X #REF! X
X #REF! X
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X #REF! X
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Tabla 1. Descriptores para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Nombre del aprendiz

duvan huertas gutierrez
 PLAN DE TRABAJO PROGRAMA TÉCNICO EN ASESORIA COMERCIAL Y OPER
DE ENTIDADES FINANCIERAS

5. SOLICITUDES Y DOCUMENTACIÓN

para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Actividad a desarrollar
3.1. Lo invitamos a observar la Imagen de forma individual y por medio de un escrito no mayor a una hoja tamaño carta, qu
portafolio personal, mencione qué aspectos le llama la atención; relaciónelos con lo mencionado anteriormente . Socialícelo
realice la retroalimentación con todo el grupo y su instructor.

3.2 ¿Qué documentos se requieren para abrir una cuenta de ahorros, para persona natural y jurídica?, ¿Qué documentos se re
cuenta corriente para persona natural y persona jurídica?
Luego socialícelo con su gaes, su grupo e instructor.
Con el fin de contextualizar sus conocimientos consulte de forma individual con sus familiares y amigos
sobre:
¿Qué aspectos se deben tener en cuenta al momento de diligenciar los formularios de solicitud de productos del Banco?
Comparta y debata con su gaes las respuestas obtenidas para luego socializarlas con su grupo e instructor.

3.3.1 Con base el video “El Juego de Echar la Culpa”, describe con sus palabras la situación presentada en el video y una
vez elaborada esta descripción, describe la situación problémica del video. Ademas responde las siguientes preguntas:
¿Qué entiende Usted por administrar el área de talento humano?, ¿Creé Usted que es importante el desarrollo de un proceso
visto en el video?, ¿Cuál cree que será su rol como Gestor Empresarial en el área de talento humano?
*Ademas con base en el video ¨Funciones del Departamento de Recursos Humanos¨, responde ¿Cómo un departamento de G
realidad del video ¨Este no es mi problema¨?
+También realiza una narración de máximo dos hojas donde describe: Cómo fue su proceso de selección y contratación, La fas
presentaron la empresa, Desarrollaron con Usted un proceso de Entrenamiento en el cargo que ocupó o que ocupa.
+También tomando como referencia su NARRACIÓN realiza un flujograma las actividades que Usted ha descrito y representarl

3.3.1 Junto con su gaes escoja un banco diferente al de los otros grupos, consulten los requisitos,
documentos, beneficios de los productos de captación para persona natural, luego preparen una
dramatización donde se muestre la información obtenida, para socializarlo con su grupo e
instructor.

3.3.2 Junto con su gaes, consulte los requisitos, documentos, beneficios de los productos de captación
para persona jurídica, del banco escogido en la actividad anterior, luego preparen una canción
donde se muestre la información obtenida, para socializarlo con su grupo e instructor.

3.3.3 Junto con su gaes, consulte los requisitos, documentos, beneficios de los productos de colocación
para persona natural, del Banco escogido en la actividad anterior, luego preparen tres coplas donde
se muestre la información obtenida para ser socializada con su grupo e instructor.

3.3.4 Junto con su gaes, consulte los requisitos, documentos, beneficios de los productos de colocación
para persona jurídica, del Banco escogido en la actividad anterior, luego preparen un noticiero
donde se muestre la información obtenida para ser socializada con su grupo e instructor.

3.3.5 De manera individual observe el siguiente video https://www.youtube.com/watch?v=nAhRU6shJ9Y

sobre la importancia del trabajo en equipo, luego socialícelo con su gaes y en una hoja tamaño carta
plasme 5 ideas sobre el impacto que tiene el trabajo en equipo en su vida laboral, profesional y
personal, Posteriormente compártalo con su grupo e instructor.
3.4 De forma individual prepare 5 casos de solicitud de productos para persona natural y cinco para
persona jurídica (captación y colocación), tenga en cuenta la segmentación de mercado, luego haga
juego de roles con otro compañero. Este atento a la retroalimentación de su instructor.
Recuerde la importancia de la calidad de su trabajo.
 Ficha: 1704433

Forma de Entrega Actividad ENTREGO

Fecha de entrega
Fisico Digital SI NO

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X 8/5/2018 X

X 8/5/2018 X

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Guía de Aprendizaje:

Tabla 1. Descriptores para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Nombre del Aprendiz

duvan huertas gutierrez
 PLAN DE TRABAJO PROGRAMA TÉCNICO EN ASESORIA COMERCIAL Y OPER
DE ENTIDADES FINANCIERAS

6. PROCESO DE VENTA

para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Actividad a desarrollar
3.1.1 Querido aprendiz, realizar la labor de asesor comercial requiere de múltiples habilidades desde todo punto
de vista. Piense como cliente y evalué los indicadores que permiten medir un buen servicio. ¿Cuándo visita
una entidad financiera qué es más importante para usted? ¿El producto, el precio, la calidad del servicio,
la agilidad?
Así es como los clientes del sistema financiero buscan satisfacer unas necesidades que redundan
directamente en su vida económica, familiar, laboral, entre otras.
A. Para este ejercicio, visite una sucursal bancaria que más se le facilite y a través de la observación
valide los puntos antes expuestos.
En el ambiente de formación, socialice lo anterior a través de una mesa redonda que liderará su
instructor; reflexione y participe activamente.

3.1.2 Observe y lea la historieta. luego analícela. Imagen No. 3

Haga sus aportes activamente en el foro propuesto por su instructor; sea analítico y crítico al momento de participar.
3.2. Refuerce este proceso observando el siguiente video www.youtube.com/watch?v=GlJ3Ki5_ajU analícelo y
en su gaes defina con sus palabras y de acuerdo con sus conocimientos previos, qué significa persona natural
y persona jurídica, teniendo en cuenta las variables del punto anterior. Luego, Indague con familiares y
amigos que significa segmentar al cliente.
Finalmente elabore un mapa mental. Presente la evidencia a su instructor de acuerdo con la orientación
dada. Este atento a la retroalimentación.

3.3.1 De forma desescolariza observe el siguiente video sobre el proceso de ventas

https://www.youtube.com/watch?v=Azrkqb5JEQA , luego mediante lluvia de ideas socialice lo
observado en el video.

3.3.2 Con su gaes realice las siguientes lecturas sobre las técnicas de venta lo cual le permitirá
comprender que existen diferentes maneras de atender al cliente:
http://www.pymerang.com/ventas-y-servicio/ventas/plan-de-ventas/cierre-de-ventas/593-
por-que-estimular-las-ventas-con-la-estrategia-de-los-descuentos
http://pdfs.wke.es/8/7/2/7/pd0000018727.pdf

3.3.3 Con su grupo de respuesta a la siguiente pregunta:

¿Cuál considera usted que es un valor agregado en el proceso de venta? Represente en una obra de teatro frente a su grupo la
actividad le permitirá evidenciar cuál es el plus que usted pondrá en su labor para lograr cumplir las metas.
3.3.4 Las objeciones son manifestaciones inequívocas de que el cliente desea comprar. Escuche con
atención las explicaciones y argumentos que dará su instructor técnico frente al manejo de
objeciones en un proceso de ventas en el sector financiero.
Complemente su formación visitando el link:
http://www.enciclopediafinanciera.com/habilidades-directivas/objeciones-a-las-ventas.htm
Después de las explicaciones anteriores, conforme cuatro grupos para que cada uno analice uno de los
siguientes interrogantes:
¿Por qué surgen las objeciones?, ¿Por qué surgen las excusas?, ¿Qué es una objeción real?,
¿Cuáles son las objeciones más comunes en el cliente financiero.
Posteriormente, elabore un árbol de problemas y luego coméntelo con todo el grupo.
De forma individual elabore un ayuda-ventas con los productos de captación y colocación del Banco asignado por su instructo
desempeñarse de manera adecuada en las futuras clínicas de ventas.

3.3.5 En un juego de roles con su gaes, asesor-cliente, concluyan cuál sería la mejor opción para invertir
los ahorros de toda su vida. Posteriormente socialícelo con todo el grupo y el instructor.
3.3.6 Ahora, estimado aprendiz realice de forma individual y desescolarizada las siguientes lecturas
http://www.irc.gov.co/portal/page/portal/irc/es/mercadovalorescolombiano/Mercado
http://www.banrepcultural.org/blaavirtual/ayudadetareas/economia/mercado_bursatil
y elabore un código minerva sobre el mercado bursátil después de que su instructor le haya
explicado en qué consiste esta didáctica activa.
Posteriormente socialícelo con su grupo e instructor y debatan sobre la inversión de los recursos
captados a los clientes.
Después en compañía de su gaes, realice la lectura entregada por su instructor llamada “manual de
cuenta corriente”, y realicen una mesa redonda liderada por su técnico.

3.3.7. Para continuar con el proceso formativo, realice la siguiente lectura de forma individual
https://es.wikipedia.org/wiki/Crisis_de_las_pir%C3%A1mides_en_Colombia y consulte tres noticias sobre la inversión de recu
elabore un cuento el cual socializarán
posteriormente con su gaes para escoger el mejor y así presentarlo al grupo e instructor.

3.3.8. De manera individual y desescolarizada realice las siguientes lecturas

http://www:banrepcultural.org/blaavirtual/ayudadetareas/economia/tasadecolocacionytasadecaptacion
http://www:banrepcultural.org/blaavirtual/ayudadetareas/economia/banca
luego elabore un mentefacto sobre operaciones pasivas en el sector bancario, después de que su instructor
le haya explicado en qué consiste esta didáctica activa.
Posteriormente socialícelo con su grupo e instructor y debatan sobre la inversión de los recursos captados
a los clientes.

3.4.1 Teniendo en cuenta el banco asignado por su instructor, analice con su gaes un contrato de cuenta
corriente, un contrato de cuenta de ahorros, un contrato de CDT y presente los aspectos más
importantes para el cliente y el banco, a través de un video, el cual será presentado y socializado
con todo el grupo.

3.4.2. Junto con su gaes preparen 3 casos reales de inversión de dinero en los diferentes productos
financieros que existen para este fín como son cuentas de ahorro, cuentas corrientes, CDT ́S, integre
todo lo aprendido durante su proceso de formación y presente ante su grupo cada caso, su
instructor técnico evaluará mediante una lista de chequeo su desempeño.
3.4.3.Prepare una simulación de casos asesor-cliente en parejas asignadas por su instructor con el
objetivo d vender diferentes productos de captación y colocación. Apóyese en su ayuda – ventas
para aplicar todos los conocimientos del portafolio de productos y servicios así como la
segmentación de clientes.
 Ficha: 1704433

Forma de Entrega Actividad ENTREGO

Fecha de entrega
Fisico Digital SI NO

X 8/5/2018 X

X 8/5/2018 X

X 8/5/2018 X

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X 8/5/2018 X

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X 8/5/2018 X

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X 8/5/2018

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Guía de Aprendizaje:

Tabla 1. Descriptores para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Nombre del Aprendiz

duvan huertas gutierrez
 PLAN DE TRABAJO PROGRAMA TÉCNICO EN ASESORIA COMERCIAL Y OPER
DE ENTIDADES FINANCIERAS

7. Procesos para la prestación del servicio

para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Actividad a desarrollar
3.1. Respetado aprendiz, observe el siguiente video https://www.youtube.com/watch?v=N9rI8EhLomU ,
analícelo y articúlelo con la imagen anterior, luego en una hoja tamaño carta conteste las siguientes
preguntas de forma individual:
1. ¿Qué importancia tiene la HONESTIDAD en su labor como funcionario financiero?
2. ¿Considera que el aplicar el valor de la honestidad tiene repercusiones en su vida personal y
laboral? ¿Por qué’?
Participe activamente en el debate dirigido liderado por su instructor.

3.2. ¿Conoce estrategias comerciales aplicables al sector

financiero tanto para los productos en moneda legal como en
moneda extranjera?
¿Cuál es su estrategia comercial como funcionario financiero?
¿Observe la imagen anterior y analice, ¿en los negocios todo se vale? Intercambie las preguntas con su GAES, luego socialícelo
realizada la retroalimentación con el Instructor, déjelo como evidencia en blackboard.

3.3.1 De forma individual elabore una rejilla de conceptos con los siguientes términos propios del
marketing: Marketing de productos masivos, marketing de servicios, markerting bancario,
marketing industrial, marketing directo, marketing internacional, marketing global, marketing
político, marketing de guerrila, marketing relacional, marketing deportivo, marketing mix,
marketing empresarial, marketing móvil, marketing online, marketing multicanal, marketing
inmobiliario; luego mediante el juego del tingo – tango socialícelo con su grupo e instructor.

3.3.2 Con su gaes realice la siguientes lecturas y los siguientes videos sobre el Marketing
http://desarrolloproveedores.cl/dp/wp-content/uploads/2012/09/Las-5P-del-Marketing-para-
estrategia-comercial.pdf?d10dda, http://coachingparatucarrera.com/como-generar-servicios-de-
alto-valor-agregado-para-tus-clientes/,http://www.estrategiaparaventas.com/el-valor-
agregado.html,https://www.youtube.com/watch?v=_5NH8C8mdzU ,
https://mkfinancieromu.wordpress.com/2011/11/09/las-redes-sociales-en-el-sector-bancario/ ,
http://www.marketing-xxi.com/etapas-del-plan-de-marketing-136.htm luego en un pliego de papel
periódico elabore un cuadro donde plasme los datos más relevantes. Socialícelo con su grupo e
instructor técnico.

3.3.3 Después de recibir las instrucciones del instructor y dividir el grupo en dos (hombres y mujeres),
realicen la siguiente lectura http://www.e3creatic.com/nuestro-blog/57-6-habilidades-de-un-
asesor-comercial-profesional , preparen una dramatización donde se muestren las habilidades del
asesor comercial, hilando la actividad con el punto anterior y aplicando el marketing.
Posteriormente haga la respectiva retroalimentación con el grupo e instructor
3.3.4 En su labor como asesor comercial vende productos y servicios en su puesto de trabajo, pero
también se practica la visita de ventas; para llevar a cabo ésta se debe seguir un procedimiento el
cual incluye: revisión de planes, saludo, acercamiento, presentación de productos, cierre, resumen
de acuerdos y cobros, valor agregado, requisitos, análisis de la venta. De forma desescolarizada e
individual invente dos casos reales donde se aplica dicho procedimiento. Luego en su gaes
socialícelo y obtengan las conclusiones para debatirlas con su grupo e instructor.

3.4 El instructor técnico entregará a cada gaes un sector económico diferente (médicos, educadores,
ingenieros), para que cada gaes caracterice clientes de dicho gremio. Luego deben presentar a su grupo
las características de cada cliente para que los otros gaes diseñen estrategias comerciales, las cuales
serán presentadas al grupo e instructor; los clientes escogerán la mejor propuesta.
Después de esto espere la retroalimentación por parte de su instructor el cual resaltará lo positivo y los
aspectos a mejorar.
 Ficha: 1704433

Forma de Entrega Actividad ENTREGO

Fecha de entrega
Fisico Digital SI NO

X 8/19/2018 X

X 8/19/2018 X

X 8/19/2018 X

X 8/19/2018 X

X 8/19/2018 X
X 8/19/2018 X

X 8/19/2018 X
Guía de Aprendizaje:

Tabla 1. Descriptores para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Nombre del Aprendiz

duvan huertas gutierrez
 PLAN DE TRABAJO PROGRAMA TÉCNICO EN ASESORIA COMERCIAL Y OPER
DE ENTIDADES FINANCIERAS

8. OPERACIONES EN EL ÁREA DE CAJA

para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Actividad a desarrollar
3.1.1 ¿Cuál considera que es la importancia del cajero en una sucursal bancaria? Socialícelo con su grupo.
3.1.2 ¿Considera que la labor del cajero bancario redunda en la sociedad? Por qué? Socialícelo con su
grupo.
3.1.3 ¿Cree que es importante tener valores y principios como ser humano para poder desempeñar la
labor de cajero
3.1.4 ¿Para québancario?
se utilizan¿Por qué? Socialícelo
los valores en la laborconde su grupo.
cajero bancario? Cite ejemplos reales. Socialícelo
con su grupo.
3.1.5 Observe la imagen anterior y debata en su gaes la relación que existe entre una caja, un banco y un cliente,
luego socialícelo
3.2.1 ¿Qué conoce condesulasgrupo e instructor.
operaciones que se realiza en la caja?, ¿Qué tipo de operaciones se pueden
realizan en una caja bancaria?, ¿Es importante
3.2.2 De forma individual analice el caso anterior la firma
y según y lalohuella
que usteddel cliente
conoceensobretransacción
el manejoconde el caja
cajero
enbancario?
las ¿Por qué?
entidades
3.2.3 ¿Puede el cliente realizar el retiro por esa cantidad de dinero en una ciudad diferente a la de su cuenta?, ¿Usted como ca
brindaría con el Camila
3.2.4 La señora fin de prestar
Dávila es el servicio
dueña desegún las políticas
la empresa “El mar de cielo
la entidad?
azul”, laArgumente
cual se dedicaen una
a lahoja tamaño carta
importación cuál del
de frutos sería la pe
mar
sucursal bancaria
3.2.5. Querido al área de
Aprendiz, de acuerdo
caja paraconrealizar el pago del impuesto
el conocimiento que poseedesobre aduanas y asíde
los tipos poder ingresar
clientes que alse país la mercancía que se
presentan
en las De
3.3.1. Entidades Financieras, junto
forma desescolarizada. encon suobserven
gaes gaes analice la casuística
los siguientes presentada y por medio de una espina
videos
https://www.youtube.com/watch?v=KY-3qe34Rto
3.3.2 Respetado aprendiz junto con su gaes realicen, las siguientes lecturas
https://www.google.com.co/?gfe_rd=cr&ei=kRYhVt6vNYvAAW2qYC4AQ#safe=active&q=introduccion+a+la+dactiloscopia,
3.3.3 Según la instrucción de su técnico divida en seis grupos el curso, preferiblemente ubíquese con htt
aquellos compañeros
3.3.4 De forma con observe
individual los que comparte
el siguientepoco
videoy realicen
el cual le la mostrará
siguiente el lectura sobrede
significado la un cheque y sus
partes
3.3.5 De https://www.youtube.com/watch?v=xfb4M0VxB18,
manera individual realice las siguientes lecturas seguido de esto realice las lecturas
http://www.camaradorada.org.co/documentos/Codigo%20Comercio.pdf,
3.3.6 Querido aprendiz junto con su gaes realice las siguientes lecturas sobre dellas
artículo 621-625,
causales de devolución
de
3.3.7 Individualmente consulte en la página del Banco de la República en qué consiste el, proceso de
cheques, proceso de canje y códigos de bancos http://www.banrep.gov.co/es/cedec
canje y la compensación
3.3.8 Realice las siguientes bancaria.
lecturasDe acuerdoela video
y observe las indicaciones
en compañía de su
de instructor
su gaes realice un juego
3.3.9 En compañía de su gaes, observe el siguiente video
https://www.youtube.com/watch?v=f2IPNdXyXwU,
3.3.10 Observe con su gaes el siguiente video sobre fraudes socialícelo y participen
financieros y la activamente
siguiente lecturaen elsobre modalidades de robo en la
https://www.youtube.com/watch?v=O3GB-
3.3.11 Después de escuchar la explicación por parte de su instructor técnico, sobre las funciones del cajero
principal y auxiliar en
3.4.1 En compañía de una sucursal bancaria
su instructor preparenelabore
con todo cuadro
el grupocomparativo sobre del
una simulación esteárea
tema.de caja, y
realicen conteo y fajado de billetes teniendo en cuenta la forma como se ordenan
3.4.2 Reúnase con otro compañero de su grupo y haga el rol de cajero bancario; solicítele la firma y los billetes
la huella
3.4.3 paralasanalizarlas
Según instruccionesteniendo
de suen cuenta
técnico los principios
preparen en gruposde grafología
una clínica y dactiloscopia ya
de ventas simulando los
roles de cajero-cliente, donde vendan productos del portafolio de servicios y se elaboren
 Ficha: 1704433

Forma de Entrega Actividad ENTREGO

Fecha de entrega
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Guía de Aprendizaje:

Tabla 1. Descriptores para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Nombre del Aprendiz

duvan huertas gutierrez
 PLAN DE TRABAJO PROGRAMA TÉCNICO EN ASESORIA COMERCIAL Y OPER
DE ENTIDADES FINANCIERAS

9.

para el Desarrollo de la ruta de aprendizaje

Actividad a desarrollar
3.1. Observe individualmente la siguiente imagen y en un escrito no mayor a una hoja tamaño carta, mencione
los aspectos que más le llaman la atención teniendo en cuenta lo anteriormente citado y déjelo como
evidencia en blackboard.
Luego haga sus aportes activamente en la mesa redonda liderada por su instructor, sea analítico y crítico al momento de parti
Imagen N.2
El fidelizar al cliente hace parte fundamental del proceso de venta. Observe junto con su gaes la
siguiente imagen y debatan la importancia de fidelizar a los clientes. Obtengan 5 conclusiones para compartir con el grupo e in

3.2. Imagen N. 4 De forma individual observe la imagen anterior y argumente que entiende por
supervisar y gerenciar, ¿qué debe hacer cuando está frente a un daño de activos
en su entidad financiera?, ¿qué aspectos están incluidos en las pérdidas de la
entidad financiera?, luego debata en su gaes, teniendo en cuenta sus vivencias y
elaboren un mapa mental.
Indague con sus familiares y amigos sobre los riesgos a los que está expuesto el
negocio financiero, posteriormente participe activamente en el foro propuesto por
su instructor técnico.
Ahora de forma individual observe el siguiente video sobre la fidelización del cliente
https://www.youtube.com/watch?v=PRlIkLPpCiU, luego responda ¿Si el cliente no se fideliza, cuál es la
consecuencia?, ¿Cuál es el objetivo de fidelizar a los clientes?, ¿Considera que un cliente satisfecho trae
otros más? ¿Por qué?. Socialice con su grupo e instructor.

3.3.1 En su proceso de apropiar los conocimientos necesarios para controlar el riesgo del negocio en el
sector financiero, lo invito a que observe el siguiente video con sus compañeros de grupo e
instructor técnico. https://www.youtube.com/watch?v=1cFNhHQmjO8, luego realicen las
siguientes lecturas http://www.dinero.com/economia/articulo/los-sriesgos-para-sisistema-financiero-2015/205021,
http://www.eltiempo.com/archivo/documento/MAM-1564227
Una vez realizado lo anterior, por medio de lluvia de ideas socializar la información técnica con el
grupo y su instructor, esto le mostrará los riesgos a los que está expuesto el sector financiero
colombiano. Dejarlo como evidencia en blackboard.

3.3.2 De forma individual y desescolarizada observe los siguientes videos sobre riesgo operacional, de
mercado y de crédito.
https://www.youtube.com/watch?v=ufCQDGYEWMQ
https://www.youtube.com/watch?v=jCOA3jaU_rY
Ahora elabore un código minerva después que su instructor le haya explicado en qué consiste
ésta didáctica activa. Dejarlo como evidencia en su portafolio del aprendiz.

3.3.3 Con el fin de continuar con el proceso formativo, observe el siguiente video de forma individual
sobre riesgo laboral https://www.youtube.com/watch?v=fj7e-uE_5NY, luego elabore un árbol de
problemas el cual socializará posteriormente a su grupo e instructor técnico. Dejarlo como
evidencia en el portafolio del aprendiz.
3.3.4 En compañía de su gaes realice las siguientes lecturas:
file:///C:/Users/Lyna%20Marcela%20Pulido/AppData/Local/Microsoft/Windows/INetCache/IE/ZVLSTZBZ/Compilation-of-R
Financial-Institutions-of-2010-Section-on-Client-
and-User-Services.pdf ,

http://www.ehowenespanol.com/responsabilidades-del-gerente-sucursal-banco-lista_455007/,
sobre las funciones del gerente bancario, luego preparen con todo el grupo el juego “quién quiere ser gerente”, haciendo la
televisión “¿quién quiere ser millonario?”,
donde se identifique el contenido del material entregado.
Recuerde que en la sucursal bancaria existe una jerarquía la cual se debe respetar a cabalidad.

3.3.5 Junto con su gaes observe los siguientes videos sobre la fidelización de clientes.
https://www.youtube.com/watch?v=MgLsIQNZTVc&t=50s ,
3.3.6. De forma individual y desescolarizada realice la siguiente lectura sobre pausas activas,
https://www.youtube.com/watch?v=Vn8p-yDGVm4 , luego realicen una presentación con títeres
sobre la información suministrada.
http://www.finanzaspersonales.com.co/trabajo-y-educacion/articulo/los-16-ejercicios-para-realizar-dia-laboral/47256, lo cual
enfermedades laborales, luego realice una
espina de pescado con la información obtenida.

3.4.1 Junto con su gaes preparen 3 casos reales en los que muestre el contenido de la guía, integre
todo lo aprendido durante su proceso de formación y presente ante su grupo cada caso, su instructor técnico evaluará median
elaborada por él mismo su
desempeño.

3.4.2. Lea atentamente el siguiente caso, analícelo y luego de manera individual realice un informe
donde plasme la o las posibles soluciones:

Doña Magola Pérez es cliente de su Banco desde hace 20 años, está pensionada, vive con su hijo menor de 45
años al cual mantiene; le gusta viajar mucho ya que considera que su vida se agota y debe aprovecharla al
máximo. Vive en un apartamento cómodo en estrato 5, sus ingresos son de $12.000.000 millones de pesos. El
día de hoy necesita solicitar chequera y autoriza a su hijo para realizar dicho trámite; cuando él llega al Banco
se acerca a su cubículo de asesor comercial para preguntarle si se encuentra el gerente de la sucursal ya que
él desea que lo atienda personalmente.

¿Usted como asesor comercial qué respuesta le daría?

¿Cite el paso a paso del proceso a realizar hasta el archivo de los documentos?
¿Cómo se lograría fidelizar a la señora Magola?
Posteriormente socialícelo con su instructor y el grupo.
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Forma de Entrega Actividad ENTREGO

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