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Aut

http://www.fisy.fr/

FISY ESSENTIEL - L'outil financier simple et gratuit des startups

Construire son business Gérer votre trésorerie et Itérer et améliorer votre


model et sa stratégie structurer votre plan de projet de startup
financement

PARTENAIRES

FISY est un outil conçu pour être simple et complet, dans le but d'aider l'entrepreneur dans la modélisation financ
d'entreprise. Une connaissance minimale de la finance est néanmoins préférable pour tirer pleinemen

Conseil : Commencer par lire l'onglet "GUIDE" avant de démarrer l'utilisation de FISY
Auteur : Remi BERTHIER

atuit des startups

méliorer votre Exporter votre prévisionnel


de startup pour votre Business Plan

ns la modélisation financière de son projet de création


ble pour tirer pleinement partie de l'outil.

arrer l'utilisation de FISY.


GUIDE

Etape 0 : Introduction
Un outil financier est un support d'aide à la réflexion de construction et de validation d'une stratégie d'entreprise. Pou
1 - Commencer par renseigner des informations sur le projet d'entreprise (ONGLETS CLAIRS)
2 - Analyser les résultats (ONGLETS FONCES)
Une approche itérative de ces phases est généralement nécessaire pour affiner votre projet.

Toute l'articulation de l'outil repose sur la possibilité de différencier plusieurs activités de revenus au sein de votre pro
majorité des projets n'auront besoin de gérer qu'une ou deux activité(s).

Les montants doivent être indiqués en € HT. Tous les calculs de TVA seront gérés automatiquement. La TVA est par dé

Les feuilles sont "protégées" pour éviter que des erreurs de manipulations endommagent l'outil. Vous pouvez cepend
(clic droit sur l'onglet, puis "Ôter la protection des feuilles"). Certains onglets de calculs automatiques sont "masqués"
"Afficher", puis sélectionnez l'onglet à afficher. Vous pouvez également si besoin créer des onglets personnalisés pour

Etape 1 : Renseigner l'onglet "CONFIG"


C'est le point de départ de la prise en main de l'outil. Commencez par renseigner les informations de "Configuration d
avancée" dans un second temps : ces informations sont pré-remplies pour vous simplifier la prise en main. Il vous sera

Etape 2 : Renseigner l'onglet "Personnel"


Précisez les besoins en ressources humaines du projet au court du temps. Vous aurez à renseigner le salaire brut des p
années 3 à 5. Les charges patronales sont calculées automatiquement. Vous pourrez modifier le taux de charges dans
totalement chargé.

Etape 3 : Renseigner l'onglet "Charges externes"


Précisez les charges externes de l'entreprise. Une partie est calculée automatiquement à partir d'informations, que vo
"CONFIG". Vous pouvez également préciser d'autres charges mensuellement.

Etape 4 : Renseigner l'onglet "Investissements"


Précisez les investissements nécessaires pour le projet. Vous pouvez dissocier les types investissements par ligne. Pou
ainsi que les durées d'amortissement (tout à droite du tableau). Vous pourrez aussi spécifier si c'est un investissement
loyers à payer. Vous pouvez également préciser dans cet onglet les éventuels apports en nature que vous intégrez à l'e
Etape 5 : Renseigner l'onglet "Commandes"
Précisez les prévisions de commandes mensuelles par type d'activité. FISY propose un renseignement mensuel sur 5 a
(fonction de votre business model et de vos hypothèses). Les encaissements et les décaissements liés à ces commande
automatiquement sur la base des informations précisées dans l'onglet "CONFIG" (dans les tableaux "Chiffres d'Affaires

Etape 6 : Renseigner l'onglet "Trésorerie"


Préciser les financements identifiés pour le projet d'entreprise : capital (initial et augmentation par levée de fonds), pr
stock moyen, remboursement de comptes courants et/ou d'avances, ...

Etape 7 : Analyser les onglets "Synthèse", "Comptes de résultats", "Plan de financement" et "Bilans"
Une fois les informations renseignées, l'outil générera les comptes de résultats de l'entreprise, les bilans, le plan de tré
BFR ... et des graphiques que vous retrouverez dans l'onglet de synthèse. Ces informations vous permettront d'analyse

Vous pouvez désormais travailler par itération pour affiner votre vision financière de votre projet et votre stratégie d'e
tion d'une stratégie d'entreprise. Pour utiliser cet outil, il faudra :
LETS CLAIRS)

otre projet.

tivités de revenus au sein de votre projet. Nous vous proposons de pouvoir gérer jusqu'à 12 "activités", même si la

automatiquement. La TVA est par défaut fixée à 20% mais peut être configurée dans l'onglet "CONFIG".

mmagent l'outil. Vous pouvez cependant dévérouiller ces feuilles sans mot de passe si vous souhaitez les personnaliser
calculs automatiques sont "masqués". Pour les visualiser, faites un clic droit sur la barre des onglets et choisissez
n créer des onglets personnalisés pour des calculs personnalisés.

les informations de "Configuration de base". Vous pourrez attaquer le renseignement des informations de "Configuration
simplifier la prise en main. Il vous sera très probablement nécéssaire de les ajuster à vos besoins par la suite.

urez à renseigner le salaire brut des personnes, mensuellement pour les années 1 et 2 et semestriellement pour les
rrez modifier le taux de charges dans l'onglet "CONFIG". Pour les dirigeants au régime TNS, précisez directement un salaire

ement à partir d'informations, que vous pouvez modifier, définies dans la partie "Configuration avancée" de l'onglet

types investissements par ligne. Pour chaque ligne, vous pourrez préciser les montants d'investisements mensuellement
ssi spécifier si c'est un investissement "normal" ou en crédit-bail. Dans le cas d'un crédit-bail, vous aurez à renseigner les
ports en nature que vous intégrez à l'entreprise.
se un renseignement mensuel sur 5 ans pour vous faciliter la construction de prévisions estimatives à partir de fomules
es décaissements liés à ces commandes (chiffres d'affaires et charges variables associées) seront calculés
(dans les tableaux "Chiffres d'Affaires" et "Charges variables").

augmentation par levée de fonds), prêts bancaires, subventions, … ainsi que certains besoins en financements à couvrir :

de financement" et "Bilans"
e l'entreprise, les bilans, le plan de trésorerie menusel, le plan de financement, les points morts par années d'activités, le
ormations vous permettront d'analyser le potentiel du projet, les enjeux commerciaux, les enjeux de financements, ...

e de votre projet et votre stratégie d'entreprise.


gérer jusqu'à 12 "activités", même si la

gurée dans l'onglet "CONFIG".

de passe si vous souhaitez les personnaliser


t sur la barre des onglets et choisissez

seignement des informations de "Configuration


ajuster à vos besoins par la suite.

nnées 1 et 2 et semestriellement pour les


s au régime TNS, précisez directement un salaire

partie "Configuration avancée" de l'onglet

les montants d'investisements mensuellement


as d'un crédit-bail, vous aurez à renseigner les
de prévisions estimatives à partir de fomules
bles associées) seront calculés

ue certains besoins en financements à couvrir :

ment, les points morts par années d'activités, le


mmerciaux, les enjeux de financements, ...
CONFIGURATION DE BASE

Note : Informations à renseigner pour démarrer votre prévisionnel. L'onglet "CONFIG" possède plus bas une deuxième zone de "Configuration avancée" à ne remp

Date de démarrage de l'activité 1/1/2018

CHIFFRE D'AFFAIRES

Note sur la construction du chiffre d'affaires : Vous pouvez gérer plusieurs activités de revenus dans ce prévisionnel financier. Commencez par indiquer les intitulé

Renseignez par activité de revenus :


- Le revenu unitaire (par unité commandée. Le nombre d'unités commandées étant défini mensuellement dans l'onglet "Commandes")
- Le délai de livraison (temps de production+livraison)
- Le délai de paiement client
- L'acompte éventuellement payé par le client à la commande
- Le solde final payé à date de livraison + délai de paiement (automatique)

Prix unitaire Délai de livraison


Dénomination de l'activité
(en € HT) (en mois)

Activité de revenu 1
Activité de revenu 2
ETC …

CHARGES VARIABLES

Note sur les charges variables : Ces informations permettent de calculer automatiquement les charges variables associées aux commandes précisées dans l'onglet

Les charges variables pour une activité donnée correspondent aux achats de matières premières et de sous-traitances que votre entreprises devra faire pour réalise
fournisseurs et prestataires : prix, délai de livraison, délai de paiement, acompte initial et solde du paiement.

Coût unitaire Délai de livraison


Dénomination de l'activité
(en € HT) (en mois)

Activité de revenu 1
Activité de revenu 2
ETC …
CONFIGURATION AVANCEE

Note : Une fois que vous avez pris en main l'outil, vous pouvez affiner vos prévisions en personnalisant les données par défaut de cette partie "Configuration avanc

CHARGES EXTERNES

Note : Ce tableau permet de calculer automatiquement les charges externes de l'entreprise. Pour mieux comprendre comment est calculée chaque ligne, veuillez v
main initiale de l'outil et seront à affiner en fonction du projet. Vous pouvez aussi définir des charges externes sur mesure dans l'onglet "Charges externes".

Poste Fixe (en € HT) Variable


Frais de déplacement 2,000 € 2%
Honoraires 5,000 € 200 €
Marketing 10,000 € 3%
Locaux 1,500 € 1,500 €
Téléphonie 1,500 € 200 €
Assurance 5,000 € 2%
Fournitures 500 € 200 €
Informatique 1,000 € 200 €
Frais bancaires 500 € 0.50%
Divers 0€ 0.00%

CHARGES DE PERSONNEL

Note sur les charges : Il est possible de modifier le taux de charges salariales moyen proposé. Note sur la gratification des stagiaires : En France, il y a une gratificati
du stagiaire est égal au minimum légal.

Charges patronales (% du salaire brut) 43%


Charges salariales (% du salaire brut) 22%
Gratification minimale de stagiaire 577.50 €

TVA

Note sur la TVA : Vous pouvez définir un taux de TVA par type d'activité, qui sera utilisé aussi bien pour les encaissements de TVA liés au Chiffre d'affaires que pour
investissements et les charges externes.

Intitulés TVA - TVA -


Charges variables Chiffre d'affaires
Activité de revenu 1 20.0% 20.0%
Activité de revenu 2 20.0% 20.0%
ETC … 20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%
20.0% 20.0%

Taux générique (investissements et charges 20.0%


externes)

FINANCEMENTS

Note sur le financement : Vous pouvez définir un taux ainsi qu'une durée de remboursement pour les prêts court et moyen/long termes.

Court Terme Moyen/Long Terme

Taux de prêt bancaire 2.00% 4.00%


Durée de remboursement (en mois) 36 60
une deuxième zone de "Configuration avancée" à ne remplir qu'une fois que l'outil vous est plus familier.

prévisionnel financier. Commencez par indiquer les intitulés de vos activités.

nt dans l'onglet "Commandes")

Délai de paiement Acompte initial Solde


(en mois) (en %) (en %)

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100%
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100%
100%
100%

ariables associées aux commandes précisées dans l'onglet "Commandes". Les données à renseigner suivent le même modèle que le tableau ci-dessus.

us-traitances que votre entreprises devra faire pour réaliser et livrer une unité commandée. Les informations sont donc liées à vos conditions commerciales négociées avec vos
ent.

Délai de paiement Acompte initial Solde


(en mois) (en %) (en %)

100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%
100%

s données par défaut de cette partie "Configuration avancée".

comprendre comment est calculée chaque ligne, veuillez vous référer aux commentaires associés. Des valeurs par défaut sont proposées à titre indicatif pour simplifier la prise en
ernes sur mesure dans l'onglet "Charges externes".

Commentaires
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable par salarié
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA
Calculé sur la base d'un forfait fixe annuel + variable en % du CA

gratification des stagiaires : En France, il y a une gratification minimale obligatoire si le stage dure plus de deux mois. Un employeur ne paie cependant pas de charges, si le salaire

es encaissements de TVA liés au Chiffre d'affaires que pour les décaissements de TVA liés aux charges variables. Vous pouvez également définir un taux de TVA générique pour les
êts court et moyen/long termes.
u ci-dessus.

ons commerciales négociées avec vos


à titre indicatif pour simplifier la prise en

e cependant pas de charges, si le salaire

finir un taux de TVA générique pour les


PERSONNEL

Note : Renseignez dans cet onglet les informations sur le personnel de l'entreprise : Type de poste, salaires bruts annuels et nombre de salariés (par mois pour les a

Poste Salaires bruts


annuels janv. 2018 févr. 2018 mars 2018
Dirigeant (régime TNS)
Dirigeant (régime TNS)
Dirigeant (salarié)
Dirigeant (salarié)

TOTAL 0 0 0
et nombre de salariés (par mois pour les années 1 et 2, puis par semestre). Pour les régimes TNS, précisez les salaires totalement chargés.

Année 1
Nombre de salariés
avr. 2018 mai 2018 juin 2018 juil. 2018 août 2018 sept. 2018 oct. 2018 nov. 2018 déc. 2018

0 0 0 0 0 0 0 0 0
Année 2
Nombre de salariés
Salaires bruts
ETP annuels janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019 mai 2019 juin 2019

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Année 2 Année 3
Nombre de salariés
Salaires bruts
juil. 2019 août 2019 sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019 déc. 2019 ETP annuels

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Année 3 Année 4 Année 5
Nombre de salariés Nombre de salariés
Salaires bruts Salaires bruts
S1 S2 ETP annuels S1 S2 ETP annuels

0 0
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Année 5
Nombre de salariés
S1 S2 ETP

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CHARGES EXTERNES (en € HT)

Note sur les charges externes : Les charges externes grisées, dont les décaissements sont lissés mensuellement, sont calculées automatiquement à partir des info
renseignées. D'autres charges externes personnalisables pourront être renseignées si besoin dans les cases marrons. Renseignez dans ce cas le nom du poste de ch

Charges annuelles consolidées


Poste Année 1 Année 2 Année 3 Année 4
Frais de déplacement 2,000 € 2,000 € 2,000 € 2,000 €
Honoraires 5,000 € 5,000 € 5,000 € 5,000 €
Marketing 10,000 € 10,000 € 10,000 € 10,000 €
Locaux 1,500 € 1,500 € 1,500 € 1,500 €
Téléphonie 1,500 € 1,500 € 1,500 € 1,500 €
Assurance 5,000 € 5,000 € 5,000 € 5,000 €
Fournitures 500 € 500 € 500 € 500 €
Informatique 1,000 € 1,000 € 1,000 € 1,000 €
Frais bancaires 500 € 500 € 500 € 500 €
Divers 0€ 0€ 0€ 0€

TOTAL 27,000 € 27,000 € 27,000 € 27,000 €


s automatiquement à partir des informations indiquées dans la section "Charges externes" de l'onglet "CONFIG" (information de "Configuration avancée") et du chiffre d'affaires calculé
nez dans ce cas le nom du poste de charges dans le tableau de gauche et les décaissements mensuels associés dans le tableau de droite.

ées Année 1
Année 5 janv. 2018 févr. 2018 mars 2018 avr. 2018 mai 2018 juin 2018
2,000 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
5,000 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
10,000 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 €
1,500 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
1,500 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
5,000 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
500 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
1,000 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 €
500 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
0€

27,000 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


vancée") et du chiffre d'affaires calculé et des informations de personnel

Année 1
juil. 2018 août 2018 sept. 2018 oct. 2018 nov. 2018 déc. 2018 janv. 2019
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


Année 2
févr. 2019 mars 2019 avr. 2019 mai 2019 juin 2019 juil. 2019 août 2019
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019 déc. 2019 janv. 2020 févr. 2020 mars 2020
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


Année 3
avr. 2020 mai 2020 juin 2020 juil. 2020 août 2020 sept. 2020 oct. 2020
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
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833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 €
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2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


Année 4
nov. 2020 déc. 2020 janv. 2021 févr. 2021 mars 2021 avr. 2021 mai 2021
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


Année 4
juin 2021 juil. 2021 août 2021 sept. 2021 oct. 2021 nov. 2021 déc. 2021
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


Année 5
janv. 2022 févr. 2022 mars 2022 avr. 2022 mai 2022 juin 2022 juil. 2022
167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 € 833 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 € 83 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 € 42 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


5
août 2022 sept. 2022 oct. 2022 nov. 2022 déc. 2022
167 € 167 € 167 € 167 € 167 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
833 € 833 € 833 € 833 € 833 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
125 € 125 € 125 € 125 € 125 €
417 € 417 € 417 € 417 € 417 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 €
83 € 83 € 83 € 83 € 83 €
42 € 42 € 42 € 42 € 42 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


INVESTISSEMENTS (en € HT)

Note : Définissez vos investissements et apports en nature en précisant les intitulés et sommes des investissements, ainsi que les durées d'amortissement (à droite
Pour un investissement en crédit-bail, spécifiez les loyers mensuels à payer et renseignez la mention "VRAI" dans la colonne "Financements en crédit-bail". Dans le

Intitulés janv. 2018 févr. 2018 mars 2018 avr. 2018 mai 2018
Apports en nature

TOTAL
urées d'amortissement (à droite du tableau).
cements en crédit-bail". Dans le cas d'un financement par crédit-bail, la durée d'amortissement n'a pas d'effet.

Année 1
juin 2018 juil. 2018 août 2018 sept. 2018 oct. 2018 nov. 2018 déc. 2018 TOTAL
Année 2
janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019 mai 2019 juin 2019 juil. 2019 août 2019
Année 3
sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019 déc. 2019 TOTAL S1 S2 TOTAL
Année 4 Année 5
S1 S2 TOTAL S1 S2 TOTAL
Amortissement (en années) Financement en crédit-bail
0 si non amortissable (VRAI/FAUX)
0
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
3
COMMANDES

Note : Indiquez dans ce tableau pour chaque activité, la prévision du nombre d'unités commandées mensuellement. Attention! On parle de commandes, et non d
Les délais de paiement sont à définir dans l'onglet "CONFIG". Les paiements associés seront automatiquement calculés ci-dessous, en fonction des informations en

Commandes réalisées janv. 2018 févr. 2018 mars 2018 avr. 2018
Activité de revenu 1
Activité de revenu 2
ETC …
on! On parle de commandes, et non de paiements.
ssous, en fonction des informations entrées dans l'onglet "CONFIG" en lien avec les "Commandes" renseignées.

Année 1
mai 2018 juin 2018 juil. 2018 août 2018 sept. 2018 oct. 2018 nov. 2018
Année 2
déc. 2018 janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019 mai 2019 juin 2019
Année 2
juil. 2019 août 2019 sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019 déc. 2019 janv. 2020
Année 3
févr. 2020 mars 2020 avr. 2020 mai 2020 juin 2020 juil. 2020 août 2020
sept. 2020 oct. 2020 nov. 2020 déc. 2020 janv. 2021 févr. 2021 mars 2021
Année 4
avr. 2021 mai 2021 juin 2021 juil. 2021 août 2021 sept. 2021 oct. 2021
Année 5
nov. 2021 déc. 2021 janv. 2022 févr. 2022 mars 2022 avr. 2022 mai 2022
Année 5
juin 2022 juil. 2022 août 2022 sept. 2022 oct. 2022 nov. 2022 déc. 2022
TRESORERIE

Note : Renseignez ici les encaissements liés à l'apport et augmentation en capital, de comptes courants, prêts remboursables et prêts bancaires, ainsi que les décais

janv. 2018 févr. 2018 mars 2018

Solde de début de mois -2,720 € -4,990 €

Encaissements

Exploitation
Chiffre d'affaires encaissé
TVA encaissée
Remboursement TVA 450 € 450 €

Hors exploitation
Capital fondateurs
Capital investisseurs
Prêts bancaires Court Terme
Prêts bancaires Moyen/Long Terme
Subventions (total)
Subvention 1
Subvention 2
Subvention 3
Autres subventions
Comptes courants (total)
Compte courant 1
Compte courant 2
Compte courant 3
Autres comptes courants
Avances remboursables (total)
Avances remboursables 1
Avances remboursables 2
Avances remboursables 3
Autres avances remboursables

Total des encaissements mensuels 450 € 450 €

Décaissements

Exploitation
Variation de stocks
Achats et services décaissés
Autres charges externes 2,250 € 2,250 € 2,250 €
TVA décaissée 450 € 450 € 450 €
TVA reversée
Charges de personnel
Impôts et taxes 20 € 20 € 20 €

Hors exploitation
Investissements
Investissement par crédit bail
Remboursement prêts bancaires CT
Remboursement prêts bancaires MT/LT
Remboursements comptes courants (total)
Compte courant 1
Compte courant 2
Compte courant 3
Autres comptes courants

Remboursements avances remboursables (total)


Avances remboursables 1
Avances remboursables 2
Avances remboursables 3
Autres avances remboursables

Total des décaissements mensuels 2,720 € 2,720 € 2,720 €

Solde de fin de mois -2,720 € -4,990 € -7,260 €


oursables et prêts bancaires, ainsi que les décaissements liés aux remboursements des comptes courants et des prêts (en fonction de vos échéanciers).

Année 1
avr. 2018 mai 2018 juin 2018 juil. 2018 août 2018 sept. 2018 oct. 2018

-7,260 € -9,530 € -11,800 € -14,070 € -16,341 € -18,611 € -20,881 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €
20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 €

2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 €

-9,530 € -11,800 € -14,070 € -16,341 € -18,611 € -20,881 € -23,151 €


chéanciers).

Année 2
nov. 2018 déc. 2018 janv. 2019 févr. 2019 mars 2019 avr. 2019 mai 2019

-23,151 € -25,421 € -27,691 € -29,961 € -32,231 € -34,501 € -36,771 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €
20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 €

2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 €

-25,421 € -27,691 € -29,961 € -32,231 € -34,501 € -36,771 € -39,041 €


Année 2
juin 2019 juil. 2019 août 2019 sept. 2019 oct. 2019 nov. 2019 déc. 2019

-39,041 € -41,311 € -43,581 € -45,851 € -48,122 € -50,392 € -52,662 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €
20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 €

2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 €

-41,311 € -43,581 € -45,851 € -48,122 € -50,392 € -52,662 € -54,932 €


Année 3
janv. 2020 févr. 2020 mars 2020 avr. 2020 mai 2020 juin 2020 juil. 2020

-54,932 € -57,202 € -59,472 € -61,742 € -64,012 € -66,282 € -68,552 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €
20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 €

2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 €

-57,202 € -59,472 € -61,742 € -64,012 € -66,282 € -68,552 € -70,822 €


3
août 2020 sept. 2020 oct. 2020 nov. 2020 déc. 2020 janv. 2021 févr. 2021

-70,822 € -73,092 € -75,362 € -77,633 € -79,903 € -82,173 € -84,443 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €
20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 €

2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 €

-73,092 € -75,362 € -77,633 € -79,903 € -82,173 € -84,443 € -86,713 €


Année 4
mars 2021 avr. 2021 mai 2021 juin 2021 juil. 2021 août 2021 sept. 2021

-86,713 € -88,983 € -91,253 € -93,523 € -95,793 € -98,063 € -100,333 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €
20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 €

2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 €

-88,983 € -91,253 € -93,523 € -95,793 € -98,063 € -100,333 € -102,603 €


oct. 2021 nov. 2021 déc. 2021 janv. 2022 févr. 2022 mars 2022 avr. 2022

-102,603 € -104,873 € -107,143 € -109,414 € -111,684 € -113,954 € -116,224 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €
20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 €

2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 €

-104,873 € -107,143 € -109,414 € -111,684 € -113,954 € -116,224 € -118,494 €


Année 5
mai 2022 juin 2022 juil. 2022 août 2022 sept. 2022 oct. 2022 nov. 2022

-118,494 € -120,764 € -123,034 € -125,304 € -127,574 € -129,844 € -132,114 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €

2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 € 2,250 €


450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 € 450 €
20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 € 20 €

2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 € 2,720 €

-120,764 € -123,034 € -125,304 € -127,574 € -129,844 € -132,114 € -134,384 €


déc. 2022

-134,384 €

450 €

450 €

2,250 €
450 €
20 €

2,720 €

-136,654 €
SYNTHESE

Note : Cette synthèse permet d'analyser son projet avec une vision centralisée. Tout est calculé automatiquement.

Chiffre d'affaires et résultats prévisionnels (en € HT)

- €
Année 1 Année 2 Année 3 Année 4 Année 5
-5,000 €

-10,000 €

-15,000 €

-20,000 €

-25,000 €

-30,000 €

Point mort annuel (moyen) (en € HT)

Année 1 Année 2 Année 3 Année 4


Point mort

Note d'aide à l'analyse : Le graphique du "chiffre d'affaires et résultats prévisionnels" vous permet de visualiser l'évolution prévisionnelle du CA et du résultat net.
Le point mort est le seuil de CA à partir duquel l'entreprise est "rentable" pour un niveau de charges fixes (salaires, charge externes, ...). Comparez votre CA et le p
Le graphique "Trésorerie et BFR" vous permet de visualiser et d'analyser l'évolution de la trésorerie et du BFR sur 5 ans. Il est impératif que la trésorerie soit toujou
d'une source de financement. Attention à bien en analyser les fluctuations et les impacts sur les besoins en financement.
ment.

T) Trésorerie et BFR sur 5 ans

e4 Année 5 Trésorerie BFR


20,000 €

sept. 2017 avr. 2018 oct. 2018 mai 2019 déc. 2019 juin 2020 janv. 2021 juil. 202
-20,000 €

-40,000 €

-60,000 €

-80,000 €

-100,000 €

-120,000 €

-140,000 €
Année 5
-160,000 €

er l'évolution prévisionnelle du CA et du résultat net. Evaluez le volume et la croissance du CA et du résultat au regard de vos objectifs et de vos moyens.
aires, charge externes, ...). Comparez votre CA et le point mort année par année. Votre objectif doit être, à court ou moyen terme, d'obtenir un CA supérieur au point mort.
sur 5 ans. Il est impératif que la trésorerie soit toujours positive. Concernant le BFR, si il est positif et qu'il augmente cela représente une augmentation de besoin en financement alors
nancement.
erie et BFR sur 5 ans

Trésorerie BFR

019 juin 2020 janv. 2021 juil. 2021 févr. 2022 août 2022 mars 2023

s et de vos moyens.
btenir un CA supérieur au point mort.
une augmentation de besoin en financement alors que si il est négatif et diminue dans le temps, il s'agira
COMPTES DE RESULTATS (HT)

Note : Les comptes de résultats sont calculés automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.

Année 1 Année 2 Année 3

Chiffre d'affaires (CA) - € - € - €

Achats et charges de production - € - € - €


Marge brute - € - € - €
0.0% 0.0% 0.0%

Charges externes 27,000 € 27,000 € 27,000 €


Valeur ajoutée (VA) - 27,000 € - 27,000 € - 27,000 €
0.0% 0.0% 0.0%

Impôts et taxes 241 € 241 € 241 €


Subventions d'exploitation - € - € - €
Charges de personnel - € - € - €
Excédent brut d'exploitation (EBE) - 27,241 € - 27,241 € - 27,241 €
0.0% 0.0% 0.0%

Dotations aux amortissements - € - € - €


Résultat d'exploitation (REx) - 27,241 € - 27,241 € - 27,241 €
0.0% 0.0% 0.0%

Charges financières - € - € - €
Résultat courant - 27,241 € - 27,241 € - 27,241 €
0.0% 0.0% 0.0%

Reports déficitaires - € - 27,241 € - 54,482 €


Impots sur les sociétés (IS) - € - € - €
Résultat Net (RN) - 27,241 € - 27,241 € - 27,241 €
0.0% 0.0% 0.0%
Année 4 Année 5

- € - €

- € - €
- € - €
0.0% 0.0%

27,000 € 27,000 €
- 27,000 € - 27,000 €
0.0% 0.0%

241 € 241 €
- € - €
- € - €
- 27,241 € - 27,241 €
0.0% 0.0%

- € - €
- 27,241 € - 27,241 €
0.0% 0.0%

- € - €
- 27,241 € - 27,241 €
0.0% 0.0%

- 81,723 € - 108,964 €
- € - €
- 27,241 € - 27,241 €
0.0% 0.0%
PLAN DE FINANCEMENT

Note : Le plan de financement est calculé automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.

Année 1 Année 2

EMPLOIS (a)
Variation du BFR 450 €
Investissement
Investissement par apport en nature
Investissement par crédit bail
Remboursement des prets bancaires
Remboursement des comptes courants
Remboursement des avances remboursables
CAF négative (hors subvention) 27,241 € 27,241 €
TOTAL EMPLOIS 27,691 € 27,241 €

RESSOURCES (b)
Capital fondateurs
Capital investisseurs
Apport en nature
Comptes courants
TOTAL (quasi) FONDS PROPRES
Prêts bancaires CT
Prêts bancaires MT/LT
Crédit bail
Avances et prêts remboursables
Subvention
CAF positive (hors subvention)
Dette IS 0€
TOTAL RESSOURCES 0€

Excédent période (b) - (a) -27,691 € -27,241 €


Excédent début période -27,691 €
EXCEDENT -27,691 € -54,932 €
Année 3 Année 4 Année 5

27,241 € 27,241 € 27,241 €


27,241 € 27,241 € 27,241 €

0€ 0€ 0€
0€ 0€ 0€

-27,241 € -27,241 € -27,241 €


-54,932 € -82,173 € -109,414 €
-82,173 € -109,414 € -136,654 €
BILANS

Note : Les bilans sont calculés automatiquement à partir des informations que vous avez renseignées.

Année 1 Année 2

ACTIF
ACTIFS IMMOBILISES
Immobilisations (Brut)
Amortissements
Immobilisations (Net)
TOTAL ACTIFS IMMOBILISES
ACTIFS CIRCULANTS
Stocks
Créances clients
Créances TVA 450 € 450 €
Trésorerie -27,691 € -54,932 €
TOTAL ACTIFS CIRCULANTS -27,241 € -54,482 €
TOTAL ACTIF -27,241 € -54,482 €

PASSIF
CAPITAUX PROPRES
Capital
Comptes courants
Réserves et Résultats -27,241 € -54,482 €
TOTAL CAPITAUX PROPRES -27,241 € -54,482 €
DETTES
Prêts et avances
Dettes fournisseurs
Dette TVA
Dette fiscale
TOTAL DETTES
TOTAL PASSIF -27,241 € -54,482 €
s.

Année 3 Année 4 Année 5

ACTIF

450 € 450 € 450 €


-82,173 € -109,414 € -136,654 €
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PASSIF

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