Nonobstant, apr�s avoir longtemps refuse les produits bancaire dits

islamiques, la BAM92a autoris� le 20 mars 2007, l?offre des produits

alternatifs : Ijara (leasing), Mourabaha (achat et revente d?un bien avec une
marge b�n�ficiaire, et la Moucharaka (financement participatif). En cons�quence, le
concept de la banque islamique est en train d?�merger tr�s faiblement malgr� le
changement de la r�glementation op�rer par la banque centrale du Maroc.
Aujourd?hui nous constatons que ces produits alternatives ont une mauvaise
r�putation en terme de leurs couts, en fait, les banque proposent souvent des
offres avec un prix tr�s ch�re par rapport aux produits conventionnelles afin de
rendre ses produits moins attractifs.
L?implantation de la finance islamique au Maroc devrait �tre tr�s progressive, les
autorit�s financiers tente d?encadrer l?entrer massive des banques islamiques.
Elles visent � trouver un �quilibre entre la demande sociale tr�s nette pour ce
type de banques islamiques et la concurrence de ces entrants sur des territoires
occup� par des banques locales peu agressives. Pourtant, le potentiel et le
gisement de la client�le existent. En effet, la population marocaine est tr�s
sensible � l?argument religieux en