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(3)Ǫǵ˰̜Ǥ‫ ̋ ̣̤ ߙ ދ‬ˠ˰̜̳˲̪ǫȓ
(‫)اﻟﻄﻼق‬
‫ٕاﻫ̒ﺪاء‬
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،‫˰ك اﻟﻐﺎﻟﯿﺔ اﻟﻄﺎﻫﺮة‬ˡDZȇǵࠃ ǪȔ
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‫ﳇﻤـــــﺔ ﺷﻜــــــﺮ‬
‫اﶵﺪ ߸‪˅̊ ǫȓȉ ߳ǪỤ̈̌ ˡȇ˴̉߸ ˲̢˻ ̤Ǫȇ‬ﻧﲏ ̊ ࠄ‬
‫إﲤﺎم ﻫﺬا اﻟﻌﻤﻞ‪،‬‬
‫‪ ȓ̂ˈȄ˰̝˒ǫȓ‬ކ̹ ̉ˋ˅‪ ̊ ǪǙ˲̽˰̝˕̤Ǫȇ˲̢˻ ̤ǪǮ Ǫǵ‬ٵ‪˅̙Ǫ‬‬
‫‪ Ǵ˅˕̑˷ Ңȓ ̤̣ ̾߮ Ǫẹ̑ ́ ̤̚Դ‬اﻟﻔﺎﺿﻞ ‪˰̾̑˺ǵː̾؈ǪȇǶ‬‬
‫‪ ࠅ Ȑ˰̪ȉ ߳Ǫ‬اﻟﻌﻮن واﻟﻨﺼﺢ‪،‬‬
‫ﺟﺰاﻩ ﷲ ﻋﲏ ߘ˭ٸ‬
‫اﻟﺸﻜﺮ ﻣﻮﺻﻮل إﱃ‪ː̰߫Ǥ˅́ ̉ǫȓǙȄǪ˲̢̤Ǫǭ˱˒˅˷ ҡȓǪ‬‬
‫‪̽߳Ǫː˻ ̜˅̰߼Ǫ‬ﻦ ﴍﻓﻮﱐˈ̝ˍ̸ࠂ̩̪̲˅̜ ˻‪Ǫ˱̵ː‬‬
‫اﻟﻌﻤﻞ‪.‬‬
Ȕ Ȅȳɀ ȗȬ ‫ם‬Ȅࡧɯ ɸֿ ࡧȓɮǾȆɛ

ȓʊȋȳɐɦȄࡧȓɔɨɦȆȉ :‫أوﻻ‬
.ȓʊɮȷ ȲࢫȒȯʈȳȡ :ȲࡧȠ
‫ ﺻﻔﺤﺔ‬:‫ص‬
ȓʊȸ ɲȳɘɦȄࡧȓɔɨɦȆȉ :‫ﺛﺎﻧﻴﺎ‬

CEDH Convention Européenne des Droits de l’Homme


Ibid Ibidem, a l’endroit indiqué dans la précédente citation.
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S.dir Sous la direction de.
S Suite.
Vol Volume.
‫ﻣﻘ ّﺪﻣﺔ‬

‫ﻣﻘﺪﻣﺔ‬
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1
‫ﻣﻘ ّﺪﻣﺔ‬

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2
‫ﻣﻘ ّﺪﻣﺔ‬

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‫ ﻟﻛن ﻫذﻩ اﻟﻣﻛﺎﻓﺣﺔ ﻟن‬.ȓʊɗȳɀ ‫ם‬Ȅࢫȓʈȳȸ ɦȆȉࢫȓɨɭȆɢɦȄࢫȓʊ‫ ܸݰ‬ȗɦȄࢫ ɰ ɼȮࢫ֗Ȇ‫ ْڈ‬Ȩ ɗȆɢɭɼࢫȆɺɦࢫʅ ȯɀ ȗɨɦ
‫ وﻟﻣﻧﻊ اﺳﺗﻐﻼﻟﻬﺎ‬،‫ ﺗﻠزم اﻟﺑﻧوك ﺑﻣﻛﺎﻓﺣﺔ ﻫذﻩ اﻟﺟرﯾﻣﺔ‬،‫ﺗﻛون ﻓﻌﺎﻟﺔ إﻻ ﺑﺈﺻدار ﻗواﻧﯾن ﺧﺎﺻﺔ داﺧﻠﯾﺔ‬
.‫ ﻧظ ار ﻟﻛوﻧﻬﺎ اﻟﻬدف اﻷول ﻟﻬم‬،‫ﻣن طرف أﺻﺣﺎب اﻷﻣوال ﻏﯾر اﻟﻣﺷروﻋﺔ‬

ࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫɪ ɮɐɦȄࢫɻɳɭࢫȓʊɔȌɼࢫ֗ȓɮʈȳ‫ݍݨ‬Ȅࢫɷȱɺɦࢫʅ ȯɀ ȗɨɦࢫȓʊɭȄȳ ɦȄࢫȓʊɦɼȯɦȄࢫȮɽɺ‫ݍݨ‬ȄࢫɑɭࢫȆʊȻ Ȇɮȕࢫ


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3
‫ﻣﻘ ّﺪﻣﺔ‬

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4
‫ﻣﻘ ّﺪﻣﺔ‬

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5
‫ﻣﻘ ّﺪﻣﺔ‬

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6
‫ﻣﻘ ّﺪﻣﺔ‬

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.‫واﻟﻌﻘﺎب‬
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ࢫɰ ɽɱȆɛ :ɪ ȝɭࢫɰ ؈ɱȄɽɜɦȄࢫə ɨȗȬ ɭࢫʏࢭࢫࢫȒȯʆȯɏࢫȑ ɱȄɽȡ ࢫȹ ɮȕࢫȓȍɐȼ Șɭࢫȓɛֺ ɏࢫȆ‫ ٰڈ‬ɽɠࢫ֗ȓɮʈȳ‫ݍݨ‬Ȅࢫɷȱɸ
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7
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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8
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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9
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.03Ⱦ ࢫ֗2003ࢫ֗ȒȳɸȆɜɦȄࢫ֗ȓʊȋȳɐɦȄࢫȓɄ ‫ ٔڈ‬ɦȄ

10
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.(‫)ﺛﺎﻟﺜﺎ‬ȓɱȲȆɜ‫ם‬Ȅࢫɰ ؈ɱȄɽɜɦȆɄ ɐȊࢫʏࢭࢫȄ‫ف‬؈ȫ Ƿɼࢫ،(‫)ﺛﺎﻧﻴﺎ‬ȓʊɺɜɘɦȄࢫə ʈȲȆɐȗɦȄࢫ،(‫)أوﻻ‬ȓʊɦɼȯɦȄࢫȔ ȆʊɛȆɘȕ‫ט‬
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.28‫ص‬
3
- BERTOSSA Bernard, « La coopération judiciaire internationale et blanchiment », in Colloque
organisé par le centre français de droit comparé, La lutte internationale contre le blanchiment et le
financement du terrorisme, société de législation comparée, Paris, 2007, p61.

11
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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2
- MANI Malorie, L’union européenne dans la lutte contre le blanchiment d’argent, L’Harmattan,
Paris, 2003, p46.
-PALPACUER Jennifer, L’utilisation des nouvelles technologies et leur influence sur le blanchiment
d’argent: Aspects juridiques, Thèse de doctorat en droit, Université de Nice Sophia- Antipolis, 2008,
p51.
ࢫ֗ȆɸȮȄɽɭࢫɵ ɭࢫʅ Ƿࢫʏࢭ (ɪ ʊȸ ɓࢫɼǷࢫɅ ʊʋȍȕ )ࢫʅ ǷࢫȒȳȻ ȆȍɭࢫȒȲɽɀ ȉࢫ‫ݏݳ‬Ɉ ɀ ‫ם‬ȄࢫɬȯȬ ȗȸ Ȗࢫɯ ɦࢫȓʊɛȆɘȕ‫ࢫ ט‬ɷȱɸࢫɰ Ƿࢫʄ‫ڲ‬ǻࢫȒȲȆȻ ‫ࢫ ל‬ɑɭࢫ-3
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- BROYER Philippe,L’argent sale dans les réseaux de blanchiment, L’Harmattan, Paris, 2000, p323.
- BENILLOUCHE Mikael & MARECHAL Jean-Yves, Leçons de droit pénal spécial, Ellipses
Edition, Paris, 2011, p144.

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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2
- LOPES DE LIMA Farah José Antonio, La lutte contre le blanchiment d’argent en Europe: Apport
pour une réflexion sur la transposition du modèle européen au Mercosur, Thèse de doctorat en droit
pénal, Université Paris 1 Panthéon- Sorbonne, 2008, p57.
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- SHEHU Abdullali, « Les produits de la criminalité et du blanchiment d’argent » in DION Michel, La
criminalité financière (prévention, gouvernance et influences culturelles), De boeck, Bruxelles, 2011,
p111.
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- LOPES DE LIMA Farah José Antonio, La lutte contre le blanchiment d’argent en Europe: Apport
pour une réflexion sur la transposition du modèle européen au Mercosur, op.cit, pp55 - 56.

13
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- GARABIOL Dominique & GRAVET Bernard, La lutte contre le recyclage de l’argent du crime
organisé, Institut des Hautes Etudes de la Sécurité Intérieure, Paris, 2001, p15.
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pour une réflexion sur la transposition du modèle européen au Mercosur, op.cit, pp58 - 59.
2
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-MANI Malorie, L’union européenne dans la lutte contre le blanchiment d’argent, op.cit, p63.
- JAMIN Vincent, « Le blanchiment et l’espace pénal Européen », in Colloque organisé par le centre
français de droit comparé, La lutte internationale contre le blanchiment et le financement du
terrorisme, société de législation comparée, Paris, 2007, p83.
- GARNIER Jean –Yves, « Lutte contre le blanchiment et terrorisme, vue du praticien dans le cadre de
la SR.VIL du G.A.F.I », op.cit, p137.

14
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
- GARNIER Jean –Yves, « Lutte contre le blanchiment et terrorisme, vue du praticien dans le cadre
de la SR.VIL du G.A.F.I », op.cit, p138.
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15
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
-MANI Malorie, L’union européenne dans la lutte contre le blanchiment d’argent, op.cit, p47.
- LOPES DE LIMA Farah José Antonio, La lutte contre le blanchiment d’argent en Europe: Apport
pour une réflexion sur la transposition du modèle européen au Mercosur, op.cit, p69.
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- BENILLOUCHE Mikael & MARECHAL Jean-Yves, Leçons de droit pénal spécial, op.cit, p145.

16
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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17
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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-MANIMalorie, L’union européenne dans la lutte contre le blanchiment d’argent, op.cit, p56.
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18
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﺛﺎﻧﻴﺎ‬
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1
- LOPES DE LIMA Farah José Antonio, La lutte contre le blanchiment d’argent en Europe: Apport
pour une réflexion sur la transposition du modèle européen au Mercosur, op.cit, p30.
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.35‫ص‬
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19
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.21Ⱦ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ə ʈȳȼ ɦȄࢫȯɮȨ ɭࢫɵ ȉࢫȯɦȆȫ -3
4
- LOPES DE LIMA Farah José Antonio, La lutte contre le blanchiment d’argent en Europe: Apport
pour une réflexion sur la transposition du modèle européen au Mercosur, op.cit, p17.

20
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
- BENILLOUCHE Mikael & MARECHAL Jean-Yves, Leçons de droit pénal spécial, Ellipses
édition, Paris, 2011, p143.
.32ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ə ʆȆɱࢫȯ ‫ﻔﻴ‬ɭࢫ‫ ׿ܣ‬ʊɦȯɦȄࢫɵ ɏࢫֺ ɜɱ-2
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21
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
- AIT HAMLAT Sarah Rym, Le blanchiment des capitaux, Thèse de doctorat en droit, Université de
Nice Sophia- Antipolis, 2009, p213.
2
-Loi n087-1157du 31 /12/1987, relative à la lutte centre le trafic de
stupéfiants.www.legifrance.gouv.fr
LARGUIER Jean & CONTE Philippe & LARGUIER Anne-Marie, Droit pénal spécial, 13 ème édition,
Dalloz, Paris , 2005, p237.
- MAISTRE DU CHAMBON Patrick & LEPAGE Agathe & SALOMON Renaud, Droit pénal des
affaires, Litec, Paris, 2008, p127.
- LOPES DE LIMA Farah José Antonio, La lutte contre le blanchiment d’argent en Europe: Apport
pour une réflexion sur la transposition du modèle européen au Mercosur, op.cit, p20.
- AIT HAMLAT Sarah Rym, Le blanchiment des capitaux, op.cit, p213.
3
- Loi n090-614 du 12/07/1990, relative à la participation des organismes financiers à la lutte contre le
blanchiment des capitaux provenant du trafic des stupéfiants.www.legifrance.gouv.fr.
4
- AIT HAMLAT Sarah Rym, Le blanchiment des capitaux, op.cit, p214.
5
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- Loi n0 93-122 du 16 décembre 1992, relative à la prévention de la corruption et à la transparence de
la vie économique et des procédures publiqueswww.legifrance.gouv.fr
-AIT HAMLAT Sarah Rym, Le blanchiment des capitaux, op.cit, p215.

22
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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« Le blanchiment est le fait de faciliter, par tout moyen, la justification
mensongère de l'origine des biens ou des revenus de l'auteur d'un crime ou d'un
délit ayant procuré à celui-ci un profit direct ou indirect.
Constitue également un blanchiment le fait d'apporter un concours à une
opération de placement, de dissimulation ou de conversion du produit direct ou
indirect d'un crime ou d'un délit … ».
ࢫɯ ȗʆࢫʅ ȱɦȄࢫɪ ʊɺȸ ȘɦȄࢫʏ‫ࢫ ۂ‬ɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬Ʌ ʊʋȍȗɦࢫʎɭȄȳ ȡ‫ࢫ ל‬ɞ ɽɨȸ ɦȄࢫɤ ȆɢȻ Ǹ‫ࢫﻓ‬،ȒȮȆ‫ם‬Ȅࢫɷȱɸࢫȑ ȸ ȧ
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1
-Loi n° 96-392 du 13 mai 1996 relative à la lutte contre le blanchiment et le trafic des stupéfiants et à
la coopération internationale en matière de saisie et de confiscation des produits du crime.
www.legifrance.gouv.fr.
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« Le blanchiment est puni...:
1- Lorsqu'il est commis de façon habituelle ou en utilisant les facilités que procure l'exercice
d'une activité professionnelle ;
2- Lorsqu'il est commis en bande organisée ».www.legifrance.gouv.fr.
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- LARGUIER Jean & CONTE Philippe & LARGUIER Anne-Marie, Droit pénal spécial, op.cit, p238.
- AIT HAMLAT Sarah Rym, Le blanchiment des capitaux, op.cit, p216.
- PALPACUER Jennifer, L’utilisation des nouvelles technologies et leur influence sur le blanchiment
d’argent: Aspects juridiques, op.cit, p53.

23
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
- Ordonnance n02009-104 du 30 janvier 2009, relative à la prévention de l’utilisation du système
financier aux fins de blanchiment des capitaux et de financement du
terrorisme.www.legifrance.gouv.fr
-Loi n02001-420 du 15 mai 2001, relative aux nouvelles régulations économique, traitant de la lutte
contre le blanchiment.www.legifrance.gouv.fr
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24
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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.25ࢫɼࢫ24ࢫȾ ࢫ֗2002ࢫ֗ɰ Ȇɮɏࢫ֗ɑʉȴɽȗɦȄɼࢫȳ ȼ ɴɨɦ
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.27‫ص‬
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28
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.(‫)ﺛﺎﻧﻴﺎ‬ȓʊɨɮɏࢫɪ ɢȉࢫȓɈ ʊȨ ‫ם‬Ȅࢫɖ ɼȳɌ ɦȄ
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ࢫȲȯɀ ‫ם‬ȄࢫǴȆɘȫ ǻࢫȓʊɨɮɏࢫ‫ ࢼܣ‬ɗࢫȓʊɈ ɔȗɦȄࢫȓɨȧȳɭࢫȆɭǷ֗ȓɦɼȯɦȄࢫࢫȠȲȆȫ ࢫȆɺɨʈɽȨ ȕࢫɼǷࢫʏࢭȳɀ ‫ם‬ȄࢫɬȆɌ ɳɦȄ
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- DION Michel, Ethique et criminalité financière, op.cit, p136.
- DELMAS-MARTY Mireille & GIUDICELLI-DELAGE Geneviève, Droit pénal des affaires, PUF,
Paris, 2004, p311.
- LOPES DE LIMA Farah José Antonio, La lutte contre le blanchiment d’argent en Europe: Apport
pour une réflexion sur la transposition du modèle européen au Mercosur, op.cit, p18.

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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2
- OLIVIER Jerez, Le blanchiment de l’argent,op.cit, p132.
- PRADEL Jean, « Le droit pénal comparé du blanchiment », in Colloque organisé par le centre
français de droit comparé, La lutte internationale contre le blanchiment et le financement du
terrorisme, société de législation comparée, Paris, 2007,p65.
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.96ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ
- DION Michel, Ethique et criminalité financière, op.cit, p139.
4
- HAYE- ROSSEL Pascale, Le rôle du notaire dans la lutte contre le blanchiment de capitaux,
DéfrénoisLextenso Editions, Paris, 2008, p16.
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30
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
- ROUDAUT Mikael.R, Marchés criminels, Un acteur global, PUF, Paris, p225.
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- DELMAS-MARTY Mireille & GIUDICELLI-DELAGE Geneviève, Droit pénal des affaires, op.cit,
p312.
- PALPACUER Jennifer, L’utilisation des nouvelles technologies et leur influence sur le blanchiment
d’argent: Aspects juridiques, op.cit, p15.
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- OLIVIER Jerez, Le blanchiment de l’argent, op.cit, p139.
- ROUDAUT Mikael.R, Marchés criminels, Un acteur global, op.cit, p228.
- PALPACUER Jennifer, L’utilisation des nouvelles technologies et leur influence sur le blanchiment
d’argent: Aspects juridiques, op.cit, p16.

31
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
- DION Michel, Ethique et criminalité financière, op.cit, p143.
- PRADEL Jean, « Le droit pénal comparé du blanchiment », op.cit,p66.
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3
- HAYE- ROSSEL Pascale, Le rôle du notaire dans la lutte contre le blanchiment de capitaux, op.cit,
p17.
.36Ⱦ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ȯɮȨ ɭࢫȮɽɮȨ ɭࢫɰ Ȇɘʊɐȷ ࢫ-4
ࢫɷȱɸࢫȲȯɀ ɭࢫɵ ɏࢫə ȼ ɡɦȄࢫɵ ɡɮʆࢫַ ࢫȟ ʊȨ ȉࢫ֗ȓʊɗȳɀ ‫ם‬Ȅࢫȓʈȳȸ ɦȄࢫɤ Ȇȣ ɭࢫʏࢭࢫȮȯȼ Șɭࢫʏࢭȳɀ ɭࢫɬȆɌ ɱࢫȆ‫ٱڈ‬ȯɦࢫ‫ ۘܣ‬ɦȄࢫɤ ɼȯɨɦࢫ‫ࢫﺧﺎﺻﺔ‬-5
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32
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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4
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33
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
- OLIVIER Jerez, Le blanchiment de l’argent, op.cit, p142.
- PALPACUER Jennifer, L’utilisation des nouvelles technologies et leur influence sur le blanchiment
d’argent: Aspects juridiques, op.cit, p16.
2
- ROUDAUT Mikael.R, Marchés criminels, Un acteur global, op.cit, p230.
.44ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ʏ‫ڴ‬ɏࢫȯɮȨ ɭࢫɰ ȆʈȳɐɦȄࢫ-3
- DION Michel, Ethique et criminalité financière, op.cit, p145.
.41ɼࢫ40ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ȯɮȨ ɭࢫȮɽɮȨ ɭࢫɰ Ȇɘʊɐȷ ࢫ-4
- DELMAS-MARTY Mireille & GIUDICELLI-DELAGE Geneviève, Droit pénal des affaires, op.cit,
p313.
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.73‫ص‬
6
- HAYE- ROSSEL Pascale, Le rôle du notaire dans la lutte contre le blanchiment de capitaux, op.cit,
p18.

34
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.116ࢫȾ .2010ࢫ֗ȳǾȄȵ ‫ݍݨ‬ȄࢫȓɐɭȆȡ ࢫ֗ɚ ɽɜ‫ݍݰ‬Ȅࢫȓʊɨɠࢫ֗ȓʊɦȆɭɼࢫȒȲȄȮǻࢫɎȳɗࢫ֗ɰ ɽɱȆɜɦȄࢫʏࢭࢫɷȄȲɽȗɟȯɦȄࢫȒȮȆɺȻ
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35
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.82Ⱦ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ɖ ֺ ȫ ࢫɵ ʆȯɦȄࢫȲȯȉࢫ-1

36
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.3ȑ ȸ ȧ ɼࢫɯ ʈȳȣ ȗɦȄࢫȾ ɽɀ ɱࢫɵ ɭࢫɰ ؈ɐɭࢫɁ ɳɦࢫɪ ɐɘɦȄࢫɎɽɄ ‫ݍݵ‬
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ࢫȾ ɽɀ ɳɦȄࢫȯȧ Ƿࢫɚ ȆȍɈ ɱȄࢫɤ ֺ ȫ ࢫɵ ɭࢫַ ǻࢫȓȋɽɜɏࢫַɼࢫȓɮʈȳȡ ࢫַ ࢫȰǻࢫ֗ȓʊɏȳȼ ɦȄࢫǷȯȍ‫ع ۜܣࢫם‬ȆɜɦȄ

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ࢫɻɱɽɢɦࢫȆɭǻࢫʎɲɽɱȆɜɦȄࢫɁ ɳɦȄࢫɂ ɽ ɮɔɦȄࢫȈ ɽȼ ʇࢫȯɜɗࢫ֗ȆɮǾȄȮࢫȓ‫ ܷݰ‬Ȅɼࢫ ɰ ɽɢȕࢫַ ࢫȓʊɐʉȳȼ ȘɦȄࢫȾ ɽɀ ɳɦȄࢫɰ Ƿࢫַ ǻࢫ֗ȦɽɃ ɽɦȄ
ࢫɯ ǾȄȳ ‫ݍݨ‬ȄɼࢫȔ Ȅȯȣ ȗȸ ‫ם‬ȄࢫȈ ȆɐʊȘȷ Ȅࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫȲȮȆɛࢫ‫ف‬؈ɓɼࢫ֗ɾ ȳȫ Ƿࢫɰ Ȇʊȧ Ƿࢫʏࢭࢫȳȿ ȆɛࢫɼǷࢫȆɜʊɃ ࢫɼǷࢫ֗ȆɱȆʊȧ Ƿࢫ‫ ܷݳ‬Ȅɼࢫ‫ف‬؈ɓࢫȆɃ ȆɘɄ ɗ
.‫اﳌﺴﺘﺤﺪﺛﺔ‬
ࢫȓɳȸ ɦࢫ02ࢫȮȯɏࢫ֗ʎɲɽɱȆɜɦȄࢫȟ Ȩ ȍɨɦࢫȓʊɮʆȮȆɠ‫ࢫ כ‬ȓɨȣ ‫ם‬Ȅࢫ֗«ɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬Ʌ ʊʋȍȕࢫȓɮʈȳ‫ࢫݍݨ‬ʎɲɽɱȆɜɦȄࢫə ʊʊɡȗɦȄ »ࢫ֗ȓɮʊɡȧ ࢫȺ ɽɭȮࢫ-2
.87Ⱦ ࢫ֗ȓʆȆȣ ȉࢫ֗Ȓ‫ف‬؈ɭࢫɰ ȆɮȧȳɦȄࢫȯȍɏࢫȓɐɭȆȡ ࢫ֗ࢫɚ ɽɜ‫ݍݰ‬Ȅࢫȓʊɨɠࢫ،2011
ࢫȓɐɭȆ‫ݍݨ‬ȄࢫȲȄȮࢫ֗(ɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬ɪ ȸ ɓࢫȒȳɸȆɋ )ࢫ֗ȓɘʊɌ ɳɦȄࢫ‫ف‬؈ɓࢫɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬ɵ ɏࢫȓʊǾȆɳ‫ݍݨ‬Ȅࢫɖ ȳɀ ‫ם‬ȄࢫȓʊɦɼǺȸ ɭࢫ֗ɯ ɐɳ‫ם‬Ȅࢫȯȍɏࢫɰ Ȇɮʊɨȷ ࢫ-3
.37Ⱦ ࢫ֗2000ࢫ֗ȓʈȲȯɳɡȷ ‫֗ࢫ ל‬ȳȼ ɴɨɦࢫȒȯʆȯ‫ݍݨ‬Ȅ

37
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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38
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.‫اﻟﻌﻘﻠﻴﺔ‬
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3
- BENILLOUCHE Mikael & MARECHAL Jean-Yves, Leçons de droit pénal spécial, op.cit, p147.
.118ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ɰ ȆɘʊɈ ɛࢫȮɽɐȷ ࢫȯȣ ɭȄࢫȓȼ ʉȳ‫ݍݵ‬Ȅ-4

39
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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ࢫʏ‫ڥ‬ʉȳȼ ȘɦȄࢫȠ ȰɽɮɳɦȄࢫɻʊɗࢫȳɗɽȗʆࢫַ ࢫɯ ɸȆȸ ‫ם‬Ȅࢫɵ ɭࢫȑ ɡȕȳ‫ם‬Ȅࢫɞ ɽɨȸ ɦȄ "ࢫȆ‫ ٰڈ‬Ƿࢫș ɗȳɏࢫȆɮɟ ''ࢫȆ‫٭ڈ‬ȆɢȕȲȄ
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40
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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ࢫɪ ɏȆɘɦȄࢫȈ ȆɢȕȲȄࢫȚ ֺ ȝɦȄࢫɷȲɽɀ ȉࢫɆ Ȇȼ ɴɦȄࢫȄȱɸࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫȑ ȕ‫ف‬؅ʆࢫɰ Ƿࢫɣ ɦȰࢫɚ ɽɗࢫȑ ȣ ʆࢫȆɮɱǻɼࢫȒȯɏȆȸ ɭɼ
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41
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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ࢫɖ ȳɀ ‫ם‬Ȇɗ،1ȒȯɏȆȸ ‫ם‬Ȇɠɽɨȷ ࢫʏࢭࢫɖ ȳɀ ‫ם‬ȄࢫȓɮɸȆȸ ɭࢫɪ ȝɮȗȕࢫɰ Ƿࢫȑ ɦȆɔɦȆɗࢫ .ȒȯɏȆȸ ‫ם‬ȄࢫɼǷࢫɚ Ȇɘȕ‫ט‬
ࢫȆɸַɽɦࢫ‫ ۘܣ‬ɦȄɼ .ʎɭȄȳ ȡ‫ࢫ ל‬ɻɏɼȳȼ ɭࢫȲȆɮțࢫȮȆɀ ȧ ࢫɻɦࢫɵ ɮɄ ȕࢫ‫ ۘܣ‬ɦȄࢫȓɨʊȷ ɽɦȆȉࢫɑɛȄɽɦȄࢫʏࢭࢫɻɨɮɏࢫȯɮʆࢫȆɮɱǻ
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.2«‫ﺑﺬﻟﻚ‬
ࢫȔ ȆȋɽɜɐɦȄࢫɰ ɽɱȆɛࢫ40ࢫȒȮȆ‫ם‬ȄࢫʏࢭࢫȓʊɐȍȗɦȄࢫȓɮɸȆȸ ‫ם‬Ȅࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫɁ ɱࢫȯɜɗࢫʅ ȳɀ ‫ם‬ȄࢫɎȳȼ ‫ם‬ȄࢫȆɭǷ
ࡧȄȱ ɸࡧɰ ȆɠࡧȄȰǻࡧȓ ɮʈȳ‫ݏݨ‬ɦࡧɰ ɽ ɡ‫ם‬Ȅࡧɪ ɐɘɦȄࡧȈ ȆɢȕȲȄࡧʄ‫ڴ‬ɏ ࡧɂ ȳȧ ࡧɵ ɭࡧɪ ɠࡧ-:ȆɢʈȳȻ ࡧȯ ɐʇ» :Ɂ ɳȕࢫ‫ ۘܣ‬ɦȄɼ
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ࡧȈ ȆɢȕȲȄࡧʏࡩࡧɪ ɮɐȗȷ ȄࡧȆɮɭࡧȳȫ ǵࡧǴ‫ࡧء ۜܣ‬ʅ ǷࡧɼǷࡧȔ ַ ǵࡧɼǷࡧȆȧֺ ȷ ࡧɰ ؈ɨɏ ȆɘɦȄࡧɼǷࡧɪ ɏ ȆɘɨɦࡧʃɈ ɏ Ƿࡧɵ ɭ -
ࡧɼǷࡧȓɨɺȸ ‫ם‬ȄࡧɼǷࡧȒȵɺȣ ‫ם‬Ȅࡧɤ Ȇɮɏ‫ࡧ כ‬ʏࡩࡧɾ ȳȫ Ƿࡧȓɜʈȳɇ ࡧȓʆǸȉࡧɷȯ ɏ Ȇȷ ࡧɼǷࡧȆ‫ࡧ٭ڈ‬ɻɮɨɏ ࡧɑɭࡧȓɮʈȳ‫ݍݨ‬Ȅ
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ࢫɣ ɳȍɦȄࢫȒȲȄȮǻࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫɰ ؈ɮǾȆɜɦȄࢫɞ ɽɨȷ ࢫȱȬ ȗʆࢫɯ ɦࢫȄȰǼɗ֗ȳɀ ‫ݍݰ‬Ȅࢫɪ ʊȎȷ ࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫȮȲȄɼࢫȯʆȯȨ ȗɦȄࢫȄȱɸ
ࢫɼǷࢫǴȆɠȳȻ ࢫɯ ɸȲȆȍȗɏȄࢫȲȯȣ ʆࢫֺ ɗࢫȒȮȆ‫ם‬ȄࢫɷȱɸࢫʏࢭࢫȒȲȳɜ‫ם‬Ȅࢫɪ ǾȆȷ ɽɦȄࢫɾ ȯȧ ǻࢫ֗‫ف‬؈ɔɦȄࢫɼǷࢫɰ ؈ɘɋɽ‫ם‬ȄࢫɼǷ
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42
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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43
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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44
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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45
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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46
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.1ȓȣ ʊȘɳɦȄࢫɵ ɏࢫȆɜȧַ ࢫɰ ɽɢʆࢫַ ࢫȑ Ȏȸ ɦȆɗࢫ-ɾ ȳȫ Ƿࢫȓɮʈȳȡ
ࢫɻʈɽɮȗɦȄࢫɪ ǾȆȷ ɼࢫș ɱȆɠࢫȆʆǷࢫɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬Ʌ ʊʋȍȕࢫɤ Ȇȣ ɭࢫʏࢭࢫɖ ȳɀ ‫ם‬ȄࢫɆ Ȇȼ ɲࢫȲɽɀ ȕࢫɵ ɡɮʆࢫַɼ
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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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49
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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50
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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:(‫ﻟﻸﻣﻮال‬
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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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56
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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57
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- BERTOSSA Bernard, « La coopération judiciaire internationale et blanchiment », op.cit, p62.
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58
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- PRADEL Jean, « Le droit pénal comparé du blanchiment », op.cit,p68.
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59
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- PRADEL Jean, « Le droit pénal comparé du blanchiment », op.cit,p71.
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61
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- KHELFANE Karim & SAM Lyes, « La corruption, détournement de biens publics, Blanchiment
d’argent immunité des gouvernants », RASJEP, n0 3, 2009, Faculté de droit d’Alger, p112.
2
- HACHEMAOUI Mohammed, « La corruption politique en Algérie: L’envers de l’autoritarisme »,
in La corruption, La peur et la révolte, (GRAPON.A & HACHEMAOUI.M & MEDDEB.H
&MONGIN.O & SCHLEGEL.J), Esprit, 2011, p111.
3
-Ibid, p112.
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5
- HACHEMAOUI Mohammed, « La corruption politique en Algérie: L’envers de l’autoritarisme »,
op.cit, pp.115 - 116.
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62
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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65
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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67
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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68
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
- ROUDAUT Mikael.R, Marchés criminels, Un acteur global, op.cit, p231.
- SHEHU Abdullali, « Les produits de la criminalité et du blanchiment d’argent », op.cit, p108.
- SCHOTT PAUL Allan, Guide de référence sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et contre le
financement du terrorisme, Edition ESKA, Paris, 2008, p10.
.71Ⱦ ࢫ֗2007ࢫ֗ȒȳɸȆɜɦȄࢫ֗ȓʊȋȳɐɦȄࢫȓɄ ‫ ٔڈ‬ɦȄࢫȲȄȮࢫ֗ɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬ɪ ȸ ɓࢫȔ Ȇʊɨɮɏɼࢫɞ ɽɳȍɦȄࢫ֗ʅ ‫ف‬؈Ɉ ‫ם‬Ȅࢫʎɠȳȕࢫȩ ʊɭȲࢫȯɦȆȫ :ȆɄ ʆǷࢫȳ Ɍ ɱȄࢫ-
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- DION Michel, Ethique et criminalité financière, op.cit, p133.
.30Ⱦ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ʏ‫ڴ‬ɏࢫȑ ȼ ɐɦ-3
- SCHOTT PAUL Allan, Guide de référence sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et contre le
financement du terrorisme, op.cit, p11.

69
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.92‫ص‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.60Ⱦ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭ

73
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
- OLIVIER Jerez, Le blanchiment de l’argent, op.cit, p79.
- SHEHU Abdullali, « Les produits de la criminalité et du blanchiment d’argent », op.cit, p110.
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2
- GARABIOL Dominique & GRAVET Bernard, La lutte contre le recyclage de l’argent du crime
organisé, op.cit, p21.

.90ɼࢫ89ࢫȾ ࢫɪ ʊɏȆɮȷ ǻࢫȵ ʆȆɗࢫȳ ɮȷ :ȳɌ ɱȄࢫ-3

74
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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ȓʊɮɸɼ ‫ ﺻﻔﻘﺎت‬ɬȄȳȉǻɼ ࡧȔ ȆɠȳȻ ࡧǴȆȼ ɲǻࡧɝ ʈȳɇ ࡧɵ ɏ ࡧɅ ʊʋȍȗɨɦࡧɞ ɽ ɳȍɦȆȉࡧȓɱȆɐȗȷ ‫ט‬
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.(‫)ﺛﺎﻧﻴﺎ‬ȓʊɮɸɼ
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1
- DION Michel, Ethique et criminalité financière, op.cit, p143.
- GARABIOL Dominique & GRAVET Bernard, La lutte contre le recyclage de l’argent du crime
organisé, op.cit, p19.
- OLIVIER Jerez, Le blanchiment de l’argent, op.cit, p84.
ࢫȑ ȣ ʆࢫɵ ɡɦࢫ֗ȓʊɮɸɽɦȄࢫȔ Ȇɠȳȼ ɦȄࢫɰ ؈ȋɼࢫȓɺȡ ȄɽɦȄࢫɼǷࢫǴȆɈ ɔɦȄࢫȔ ȆɠȳȻ ࢫɬɽɺɘɭࢫɰ ؈ȉࢫɖ ֺ ȗȫ ȄࢫȮɽȡ ɼࢫɬȯɏࢫʄ‫ڲ‬ ɼ‫ࢫ כ‬ȓɨɸɽɦȄࢫʏࢭࢫɼȯȍʆࢫ-3
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4
- BROYER Philippe,L’argent sale dans les réseaux de blanchiment, op.cit, p221.
- OLIVIER Jerez, Le blanchiment de l’argent, op.cit, p125.
- AIT HAMLAT Sarah Rym, Le blanchiment des capitaux, op.cit, p100.
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75
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- LOPES DE LIMA Farah José Antonio, La lutte contre le blanchiment d’argent en Europe: Apport
pour une réflexion sur la transposition du modèle européen au Mercosur, op.cit, p26.
.45Ⱦ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ɰ ȆɘʊɈ ɛࢫȮɽɐȷ ࢫȯȣ ɭǷࢫȓȼ ʉȳ‫ݍݵ‬Ȅࢫ֗ࢫ165‫و‬164ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ɰ Ȇɮɨʊȷ ࢫȦ ȆȗɘɦȄࢫȯȍɏ :ࢫȳ Ɍ ɱȄࢫ-4

76
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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77
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- AIT HAMLAT Sarah Rym, Le blanchiment des capitaux, op.cit, p133 et 134.
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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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79
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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-VERNIER Eric, techniques de blanchiment et moyens de lutte , 2èmeédition, EditionDunod, Paris,
2008, p100.

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
- OLIVIER Jerez, Le blanchiment de l’argent, op.cit, p38.
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81
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2
- GARABIOL Dominique & GRAVET Bernard, La lutte contre le recyclage de l’argent du crime
organisé, op.cit, p25.
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- SCHOTT PAUL Allan, Guide de référence sur la lutte contre le blanchiment de capitaux et contre le
financement du terrorisme, op.cit, p10.

82
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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2
- OLIVIER Jerez, Le blanchiment de l’argent, op.cit, p40.
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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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2
- PALPACUER Jennifer, L’utilisation des nouvelles technologies et leur influence sur le
blanchiment d’argent: Aspects juridiques, op.cit, p21.
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-VERNIER Eric, techniques de blanchiment et moyens de lutte, op.cit, p90.

84
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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85
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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2
- PALPACUER Jennifer, L’utilisation des nouvelles technologies et leur influence sur le
blanchiment d’argent: Aspects juridiques, op.cit, p25.
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86
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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ࢫȒȲȆȣ ȗɦȄࢫ ȒȳɸȆɋ ࢫ Ȕ ȳȼ ȘɱȄࢫ ȯɜɗࢫ Ȕ Ȇɭɽɨɐ‫ם‬Ȅɼࢫ Ȕ ַ Ȇɀ ȕ‫ ࢫ ט‬Ȇʊȡ ɽɦɽɳɡȕࢫ ȲɽɈ ȗɦࢫ Ȇɐȍȕ
ࢫȒȯɏࢫș ɭȯɛɼ.2ɰ Ȇɢ‫ם‬ȄࢫȔ ȄȰࢫʏࢭࢫȯɜɐɦȄࢫȔ ȆɭȄ‫ق‬؅ɦȄࢫȱʊɘɳȕࢫɆ ‫ف‬؅ȼ ʇࢫַ ࢫȆ‫ ٕڈ‬ɗɼࢫș ʋɱ‫ف‬؅ɱ‫فࢫ ט‬؄ɏࢫȓʊɱɼ‫ف‬؅ɡɦ‫ט‬
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- OLIVIER Jerez, Le blanchiment de l’argent, op.cit, p152.
.103ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ʎɭɽʊȉࢫȦ ȆȗɘɦȄࢫȯȍɏࢫʅ ȴȆ‫ ݯݨ‬:ȳɌ ɱȄࢫ-3

87
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
- PALPACUER Jennifer, L’utilisation des nouvelles technologies et leur influence sur le
blanchiment d’argent: Aspects juridiques, op.cit, p30.
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.106ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ʎɭɽʊȉࢫȦ ȆȗɘɦȄࢫȯȍɏࢫʅ ȴȆ‫ ݯݨ‬:ȳɌ ɱȄࢫ-2

88
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.(‫ࢫ)ﺛﺎﻟﺜﺎ‬ȓʊɱɼ‫ف‬؅ɡɦ‫ࢫ ט‬ȮɽɜɳɦȄࢫ(‫)ﺛﺎﻧﻴﺎ‬ȓʊɱɼ‫ف‬؅ɡɦ‫ࢫ ט‬Ȕ Ȇɢʊȼ ɦȄࢫ،(‫)أوﻻ‬ȓʊɟȱɦȄࢫȔ ȆɛȆɈ ȍɦȄ
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ࢫɖ ȳɐȖɼࢫ֗ȓʊɱɼ‫ف‬؅ɡɦ‫ࢫ ט‬ɑɗȯɦȄࢫɪ ǾȆȷ ɼࢫࢫɾ ȯȧ ǻ֗ʎɠȱɦȄࢫȔ ȲȆɢɦȄࢫɼǷࢫȓʊɟȱɦȄࢫȓɛȆɈ ȍɦȄࢫ‫ف‬؄ȗɐȖ
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(ȯʊɛ‫ف‬؅ɦȄ)ȓʊɱȆȝɦȄࢫȓɨȧȳɮɨɦࢫȓɛȆɈ ȍɦȄࢫɬȄȯȬ ȗȷ Ȅࢫɯ țࢫȓɛȆɈ ȉࢫʄ‫ڲ‬ǻࢫɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬ɪ ʈɽȨ ȕࢫɤ ֺ ȫ ࢫɵ ɭࢫʄ‫ڲ‬ ɼ‫כ‬
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ࢫȓɛȆɈ ȍɦȄࢫɰ ؅ɭࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫȓɱɽ‫ם ܨݰ‬ȄࢫȓʆȯɜɳɦȄࢫɯ ʊɜɦȄࢫɣ ʈȳȨ ȕࢫɯ ɺɦࢫɵ ɡɮʆࢫɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬ɽɄ ʊȍɮՌՌɗࢫɰ Ȱǻ
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.3ȓɛȆɈ ȍɦȄࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫȓɨɮȨ ‫ם‬Ȅࢫȓʊɱɼ‫ف‬؅ɡɦ‫ࢫ ט‬ȓɮʊɜɦȄࢫʄ‫ڴ‬ɏ

.98ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ʎɭɽʊȉࢫȦ ȆȗɘɦȄࢫȯȍɏ ࢫʅ ȴȆ‫ ݯݨ‬:ȳɌ ɱȄࢫ1


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-VERNIER Eric, techniques de blanchiment et moyens de lutte, op.cit, p217.
.95ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗‫ݍݳ‬Ȇȿ ࢫɰ ȆɮȧȳɦȄࢫȯȍɏࢫɪ ǾȆɱࢫ-3
ࢫʏ‫ڴ‬ȷ Ȇɔɦࢫɪ ɺȸ ʇࢫȆɭࢫȄȱɸࢫ֗ɯ ɦȆɐɦȄࢫʏࢭࢫȓɦɼȮࢫ53ࢫɤ ֺ ȫ ࢫɵ ɭࢫɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬ȑ ‫ࢫ ܥݰ‬ɵ ɭࢫȆ‫ ٕڈ‬ɨɭȆȧ ࢫɵ ɡɮȕࢫȔ ȆɛȆɈ ȍɦȄࢫɷȱɸࢫɰ Ƿࢫɖ ȆɃ Ƿࢫȯɛɼࢫ-
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89
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

:ȓʊɱɼ‫ف‬؅ɡɦ‫ࡧ ט‬Ȕ Ȇɢʊȼ ɦȄࡧȓɈ ȷ Ȅɽ ȉࡧɤ Ȅɽ ɭ‫ࡧ כ‬Ʌ ʊʋȍȕ-‫ﺛﺎﻧﻴﺎ‬


ࢫɣ ʊȼ ɦȄࢫȆɸȱȫ Ǹʆࢫ‫ ۘܣ‬ɦȄࢫȔ ȄȲȆȸ ‫ם‬Ȅࢫȹ ɘɱࢫȱȫ ǸȕɼࢫȳȕɽʊȍɮɡɦȄࢫɬȄȯȬ ȗȷ ȆȉࢫȲȳȨ ȕࢫȔ Ȇɢʊȼ ɦȄࢫɷȱɸ
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2
- PALPACUER Jennifer, L’utilisation des nouvelles technologies et leur influence sur le
blanchiment d’argent: Aspects juridiques, op.cit, p19.
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90
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ اﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ وﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
- GARABIOL Dominique & GRAVET Bernard, La lutte contre le recyclage de l’argent du crime
organisé, op.cit, p20.
- PALPACUER Jennifer, L’utilisation des nouvelles technologies et leur influence sur le blanchiment
d’argent: Aspects juridiques, op.cit, p29.
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4
- VERNIER Eric, techniques de blanchiment et moyens de lutte, op.cit, pp 91-92.
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91
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.85‫ص‬
2
LAVERGNE Marc, « Le blanchiment comment lutter, l’organisation d’une grande banque », RB, N0
609, Paris,1999,P 21.
-DE MAILLARD Jean, « Le blanchiment comment lutter, Le blanchiment quel mode d’emploi? »,
RB,N° 609, Paris,1999, P 32
92
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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93
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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4
- DREYER Emmanuel, Droit pénal spécial, Ellipses, Paris, 2008, p179.
- SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, Thèse de doctorat en droit,
Université Panthéon-Assas, 2001, p06
5
GAVALDA Christian & STOUFFLET Jean, Droit bancaire. Institutions, comptes, opérations,
services, Litec, Paris, 2002, p 124.
94
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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3
- L’article 226-13 (modifié par ordonnance n0 2000-916 du 19/09/2000) dispose:« La révélation
d'une information à caractère secret par une personne qui en est dépositaire soit par état ou par
profession, soit en raison d'une fonction ou d'une mission temporaire, est punie d'un an
d'emprisonnement et de 15 000 euros d'amende ». www.legifrance.gouv.fr.
- SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p96.

95
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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96
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97
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- BARRO Cécile, « Le secret bancaire et les normes anti- blanchiment en Suisse », in Colloque
organisé par le centre français de droit comparé, La lutte internationale contre le blanchiment et le
financement du terrorisme, société de législation comparée, Paris, 2007,p149.
- AUGSBURGER-BUCHELI Isabelle, « Le secret bancaire suisse à travers des pans choisis de son
histoire », in AUGSBURGER –BUCHLI I & PERRIN Bertrand (S.dir), Les enjeux juridiques du
secret bancaire, L’Harmattan, Paris, 2011, p20-23.
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2
- SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, pp 140 - 141.
98
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
-SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p142.
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- AUGSBURGER-BUCHELI Isabelle, « Le secret bancaire suisse à travers des pans choisis de son
histoire », op.cit, pp25 - 26.
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-SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p29.
99
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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3
- SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, pp107 - 108.
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100
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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101
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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102
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p102.
- RAPPO Aurelia, « Les fondements juridiques actuels du secret bancaire», in AUGSBURGER –
BUCHLI I , PERRIN Bertrand (S.dir), Les enjeux juridiques du secret bancaire, L’Harmattan, Paris,
2011, p32.
103
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.(‫)ﺛﺎﻧﻴﺎ‬Ȕ ȆȋɽɜɐɦȄࢫɰ ɽɱȆɛɼ
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1
- DREYER Emmanuel, Droit pénal, op.cit, p182.
- LUCAS Marie-Paule, Droit pénal des affaires, Edition Économica, Paris, 2009, p335.
-JEREZ Olivier, Le secret bancaire, La revue banque éditeur, Paris, 2000, pp46 - 47.
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104
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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105
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2

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.25Ⱦ ࢫ֗2004،‫دﻣﺸﻖ‬
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2
- PRADEL Jean & DANTI Jean, Droit pénal spécial-Droit des affaires, CUJAS, Paris, 2010, p222
106
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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107
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.3Ȕ ȆȋɽɜɐɦȄࢫɰ ɽɱȆɛࢫɵ ɭࢫ57ࢫȒȮȆ‫ם‬ȄࢫɁ ɱࢫʏࢭࢫ2‫ؠ ۜܣ‬ɲȳɘɦȄࢫɎȳȼ ɮɨɦࢫȓȍȸ ɴɦȆȉ
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2
- LUCAS Marie-Paule, Droit pénal des affaires, op.cit, p357
- JEREZ Olivier, Le secret bancaire, op.cit, p20.
- RAPPO Aurelia, « Les fondements juridiques actuels du secret bancaire», op.cit, p36.
3
www.legifrance.gouv.fr.‫ؠ ۜܣ‬ɲȳɘɦȄࢫȔ ȆȋɽɜɐɦȄࢫɰ ɽɱȆɛࢫɵ ɭࢫ57ࢫȒȮȆ‫ם‬Ȅ -
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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p204.
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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- DREYER Emmanuel, Droit pénal spécial ,op.cit, p184.
- ZANNI Dario, « Enquête pénale en milieu bancaire: Obstacles et pratiques liés au secret bancaire »,
in AUGSBURGER –BUCHLI I & PERRIN Bertrand (S.dir), Les enjeux juridiques du secret
bancaire, L’Harmattan, Paris, 2011, p108.
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112
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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113
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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ࡧʄ‫ڴ‬ɏ ࡧɣ ɳȍɦȄࡧɝ ɗȄɼࡧʅ ȱ ɦȄࡧɁ ‫ ܨ ݵ‬ɦȄࡧɻɱǷࡧɼǷࡧɣ ɳȍɦȄࡧɑɭࡧȈ Ȇȸ ȧ ࡧɻʆȯ ɦࡧɁ ‫ࡧ ܧ ݵ‬ʅ Ƿ»:ʏ‫ڴ‬ʆࢫȆɮɟ
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ࢫɪ ɭȆɐȗɦȄࢫȄȱɸࢫɰ ȆɠࢫȆʆǷࢫɣ ɳȍɦȄࢫɑɭࢫɪ ɭȆɐȖࢫɁ ‫ ܨݵ‬ɦȄࢫɰ ǷࢫȆ‫ם‬ȆɈ ɗ.ַ ࢫɬǷࢫɪ ɭȆɐȗɮɨɦࢫȓʊɜʊɜ‫ݍݰ‬ȄࢫȓʈɽɺɦȄ
ࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫǴȆɳȋɼࢫ3ȓɨǾȆȸ ‫ם‬ȄࢫȓɨǾȆɇ ࢫș Ȩ ȕࢫȲȄȳ ȷ ‫ࢫ כ‬ɷȱɸࢫɍ ɘȨ ȉࢫɬȵɨɭࢫɻɱǼɗࢫ،ɷȲȄȳ ȷ Ƿࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫɣ ɳȍɦȄࢫɑɨɇ Ȅɼ
ࢫɼǷࢫɎȄȯʆǻࢫȓʊɨɮɐȊࢫɬɽɜʆࢫɵ ɭɼࢫ֗ɻȗɮʊɛࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫɤ ɽɀ ‫ݏݰ‬ɦࢫɣ ɳȍɨɦࢫɻɭȯɜʈɼࢫȆɢʊȻ ࢫȴɽȨ ʆࢫɵ ɭࢫɰ Ǽɗࢫ،‫ذﻟﻚ‬
ࢫȓʈȳȸ ɦȄࢫɵ ɭࢫȒȮȆɘȗȷ ‫ࢫ ט‬ɻɜȧ ࢫɵ ɭࢫȩ ȍɀ ʈɼࢫ֗ɪ ʊɮɐɦȄࢫȓɘȿ ࢫȑ ȸ Șɡʆࢫ،ɉ ɜɗࢫȒȯȧ ȄɼࢫȒȳ‫ࢫם‬ɪ ʈɽȨ ȕ
.4‫اﳌﺼﺮﻓﻴﺔ‬

ࢫɪ ʊɮɐɦȄࢫɰ ɽɢʆࢫȯɛɼ .ʎɲȆɳȍɨɦȄࢫɰ ɽɱȆɜɦȄࢫ‫ﻣﺜﻞ‬،ɰ ɽȋȵɦȄࢫ‫ݏݳ‬Ɉ ɀ ɮȉࢫȳɟȰࢫȆɮɟ֗Ȕ Ȇɐʉȳȼ ȘɦȄࢫɯ Ɍ ɐɭࢫʏࢭࢫ‫ݏݳ‬Ɉ ɀ ‫ם‬ȄࢫȄȱ‫ ّڈ‬ɨʊɮɐɦȄࢫȳɟȰ-1
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.ɖ ȳɀ ‫ם‬ȄࢫɑɭࢫȆ‫ ֺٮڈ‬ɭȆɐɭࢫʏࢭࢫȓɟȳȼ ɦȄࢫɪ ȝɮɭࢫɪ ʊɮɏࢫɼǷࢫɰ ɽȋȴࢫ‫ف‬؄ȗɐʇࢫ֗ʏ‫ڲ‬ȆȗɦȆȉࢫ֗ȆɸȱȬ ȗȕ
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- SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p223.
ࢫȓʊɦɼǺȸ ‫ם‬ȄɼࢫǷȯȍ‫ם‬Ȅࢫɰ ؈ȉࢫȆɭࢫȓʊɗȳɀ ‫ם‬Ȅࢫȓʈȳȸ ɦȄࢫ֗ȳʆȱɱࢫȶ ȆȍȕȲǷ:ɵ ɏࢫֺ ɜɱ .ʎɢʈȳ ɭ‫ࢫ כ‬ʅ ȲȆȣ ȗɦȄࢫɰ ؈ɳɜȗɦȄࢫɵ ɭ (‫ )أ( )ي‬104-4ࢫȒȮȆ‫ם‬Ȅࢫ-2
.63ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗Ȇ‫ڈ‬٬Ȇȼ ɲǻࢫɵ ɏࢫȓȣ ȕȆɳɦȄ
ࢫɑȡȳɭࢫ֗ȯɭȆȧ ࢫɬȆɺɦȄࢫɰ ؈Ʉ ʊȍ‫ם‬Ȅ -.88ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ȓʊɗȳɀ ‫ם‬Ȅࢫȓʈȳȸ ɦȄɼࢫɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬ɪ ʊȸ ɓ ֗ȯɮȧ ǷࢫɬȆȸ Ȋࢫ‫ ׿ܣ‬ɦȵ ɦȄ :‫اﻧﻈﺮ‬-3
.70‫ص‬،‫ﺳﺎﺑﻖ‬
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.24Ⱦ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ɰ ؈ȷ Ȇʊɦǵࢫɰ ؈ȸ ȧ ࢫȯɮȨ ɭࢫ ȳɟȰɼࢫɻȗɘɦࢫȲȆȍȿ ࢫ‫ف‬؈ɀ ɱࢫ-
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.17Ⱦ ࢫ֗2011ࢫȓɳȸ ɦࢫ01ࢫȮȯɐɦȄࢫ֗ȓʊɱɽɱȆɜɦȄɼࢫȓʆȮȆɀ ȗɛ‫ࢫ ט‬ɬɽɨɐɨɦࢫɝ ȼ ɭȮࢫȓɐɭȆȡ ࢫȓɨȣ ɭࢫ֗«‫اﻟﺴﻮري‬
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114
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

ࢫɅ ʊʋȍȕࢫȓɮʈȳȡ ࢫȯʊɐȿ ࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫȒ‫ف‬؈ȝɟࢫȳɇ ȆȬ ɭࢫɻɦࢫ،ə ȿ ɽɦȄࢫȄȱ‫ࢫ٭ڈ‬ɪ ʊɮɐɨɦࢫ‫ ۚܢ‬ɐɭࢫǴȆɈ ɏǻɼࢫ


ࢫɁ ‫ ܨݵ‬ɦȄࢫǸ‫ݏݨ‬ʆࢫɰ ǷࢫȮȳȣ ɭࢫɻɱֿ ࢫ،ɻȗɮʈȳȡ ࢫȈ ȆɢȕȲȄࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫɅ ʊȍ‫ם‬ȄࢫȒȯɏȆȸ ɮʁɦǻࢫʅ ȮǺʆࢫȟ ʊȧ ࢫ.ɤ Ȅɽɭ‫כ‬
ࢫɵ ɏࢫ‫ ܶݳ‬ɘʆࢫɯ ɦࢫɽɦɼࢫ‫ ۘܢ‬ȧ ɼࢫ֗ɪ ɭȆɐȗɦȄࢫȄȱɸࢫɰ ȆɠࢫȆʆǷࢫȒȯȧ ȄɼࢫȒȳ‫ࢫם‬ɽɦɼࢫɻɐɭࢫɪ ɭȆɐȗʈɼࢫɣ ɳȍɦȄࢫʄ‫ڲ‬ǻ
ࢫȓʊɗȳɀ ‫ם‬Ȅࢫȓʈȳȸ ɦȆȉࢫɝ ‫ݍݰ‬Ȅࢫɻɦࢫȩ ȍɀ ʈɼࢫ،ɰ ɽȋȵɦȄࢫɼǷࢫɪ ʊɮɐɦȄࢫȓɘȿ ࢫȑ ȸ Șɡʆࢫ،ȓʊɜʊɜ‫ݍݰ‬Ȅࢫɻȗʋɀ ‫ܧݵ‬
ࢫȓɏɼȳȼ ‫ם‬Ȅࢫ‫ف‬؈ɓࢫɻɦȄɽɭǷࢫɅ ʊʋȍȕࢫȯɀ ɜȉࢫɣ ɳȍɦȄࢫɑɭࢫɻɨɭȆɐȖࢫɰ ɽɢʆࢫȯɛɼ .ɷȲȄȳ ȷ Ƿࢫɯ ȗɡȉࢫɣ ɳȍɦȄࢫɬȵɨʊɗ
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ɰ ɽ ȋȵ ɨɦࡧɝ ʊɄ ɦȄࡧɬɽ ɺɘ‫ם‬Ȅ-ࡧȈ
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ࢫȒȯȧ Ȅɼࢫȓʊɗȳɀ ɭࢫȓʊɨɮɏࢫʎɘɡȕࢫֺ ɗࢫ،ȓʈȲȄȳ ɮȗȷ ַ Ȇȉࢫɪ ʊɮɐɦȄɼࢫɣ ɳȍɦȄࢫɰ ؈ȉࢫȓɛֺ ɐɦȄࢫə ɀ ȗȕࢫɰ Ƿ-
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.2ə ȿ ɽɦȄࢫȄȱɸࢫȶ Ȇȷ Ƿࢫʏ‫ۂ‬
ࢫɷȱɸࢫɰ ɽȍȸ Șɡʆࢫַ ࢫɆ ɼȳȼ ɦȄࢫɷȱɸࢫɯ ‫ ٕڈ‬ɗࢫȳɗɽȗȕࢫַ ࢫɵ ʆȱɦȄࢫȾ Ȇ‫ࢫ כ ܧݵ‬ɰ Ƿࢫ،Ȇɳɸ ࢫ‫ﻧﻼﺣﻆ‬
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ࡧɪ ʈɽ Ȩ ȕࡧɅ ȍɜɦࡧɖ ȳɀ ‫ם‬Ȅࡧɵ ɭࡧɬȯ ɜȗʆࡧɵ ɭࡧȆɱɽ ȋȴࡧ‫ف‬؄ȗɐʇࡧȄȱ ɡɸɼࡧɖ ȳɀ ‫ם‬ȄࡧɑɭࡧȆ‫ٱڈ‬ȳȣ ʆࡧȓʊɨɮɏ ࡧɤ ɼǷࡧȱ ɳɭࡧɰ ɽ ȋȵɦȄࡧȓɘȿ ʏ‫ڲ‬ȆȗɦȆȉ=
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.32‫و‬31ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭ
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.25Ⱦ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ɰ ؈ȷ Ȇʊɦǵࢫɰ ؈ȸ ȧ
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. 1958/11/10ࢫȭ ʈȲȆȗȉࢫ382ࢫɯ ɛȲࢫȔ ɼ‫ف‬؈ȉࢫǴȄȳ ȡ ǷࢫȒȳǾȄȮࢫȹ ʋǾȲࢫɵ ɏࢫȲȮȆɀ ɦȄࢫȲȄȳ ɜɦȄࢫȑ ȸ ȧ ࢫ،ɰ ɽȋȵɨɦࢫɝ ʊɄ ɦȄࢫɬɽɺɘ‫ם‬Ȅࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫȳɭ‫כ‬
.32ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ɤ ֺ ȉࢫə ʊɘɏࢫȯɮȨ ɭࢫȳ ǾȆțࢫ:ɵ ɏࢫֺ ɜɱ–
115
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

ࢫɑɭࢫɪ ɭȆɐȗɦȄࢫɵ ɭࢫȶ ȆɳɦȄࢫɖ ɽȬ ȕࢫʄ‫ڲ‬ǻࢫʅ ȮǺʆࢫȯɛࢫȆɭࢫȄȱɸ ،ɯ ‫ࢫ٭ڈ‬ɝ ‫ݏݰ‬ȕࢫȲȄȳ Ƀ Ƿࢫɵ ɭࢫȳɭ‫ࢫ כ‬Ȅȱɸࢫʄ‫ڴ‬ɏ
.1ȮȆɀ ȗɛ‫ ט‬ɼࢫɞ ɽɳȍɦȆȉࢫȲȄȳ Ƀ Ƿࢫɝ ‫ݏݰ‬ʆࢫȆɮɭࢫɞ ɽɳȍɦȄ
ࢫɰ ɽȋȵɦȄࢫɼǷࢫɪ ʊɮɐɨɦࢫȩ ʊ‫ ܶݰ‬ɦȄࢫɬɽɺɘ‫ם‬ȄࢫȯʆȯȨ ȕࢫɰ Ƿࢫ ،ȯɮȧ ǷࢫɬȆȸ Ȋࢫ‫ ׿ܣ‬ɦȵ ɦȄࢫȑ ȕȆɢɦȄࢫ ɾ ȳʆ
ࢫɵ ɭࢫȓʊɜʊɜ‫ݍݰ‬ȄࢫȓʆȆɔɦȄࢫɝ ʊɜȨ ȕࢫɰֿ ࢫ֗ɝ ʊɄ ɦȄɼࢫɑȷ ȄɽɦȄࢫɰ ؈ɭɽɺɘ‫ם‬Ȅࢫɰ ؈ȉࢫȆɈ ȷ ɼࢫȆɘɛɽɭࢫɬȵɨȗȸ ʇ
ࢫȓ‫ݏݰ‬ɀ ‫ם‬Ȅɼࢫɣ ɳȍɦȄࢫɖ ȳɀ ‫ם‬Ȅɼࢫɪ ʊɮɐɦȄࢫȓ‫ݏݰ‬ɀ ɭࢫɝ ɜȨ ȕࢫȓɺȡ ࢫɵ ɮɗࢫ،ȮȆɐȊǷࢫȆɺɦࢫȓʊɗȳɀ ‫ם‬Ȅࢫȓʈȳȸ ɦȄ
ࢫɬȵɨȗȸ Ȗࢫ‫ ۘܣ‬ɦȄࢫɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬Ʌ ʊʋȍȕࢫȓɮʈȳȡ ࢫȓȨ ɗȆɢɭࢫȔ ȆȍɨɈ ȗɭࢫɰ ؈ɭǸȕࢫ ،ɾ ȳȫ Ƿࢫȓɺȡ ࢫɵ ɭɼࢫ .‫اﻟﻌﺎﻣﺔ‬
.ɰ ؈ɭɽɺɘ‫ם‬Ȅࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫȮȆɮȗɏַ Ȇȉࢫɝ ɜȨ ȗȕࢫַ ࢫ‫ ۘܣ‬ɦȄɼࢫ،ȓɸɽȍȼ ‫ם‬Ȅࢫȓʊɗȳɀ ‫ם‬ȄࢫȔ ȆʊɨɮɐɦȄɼࢫȔ ȆȉȆȸ ‫ݍݰ‬ȄࢫȓȍɛȄȳ ɭ
ࢫɉ ɜɗࢫȒȯȧ ȄɼࢫȒȳ‫ࢫם‬ɽɦɼࢫɣ ɳȍɦȄࢫɑɭࢫɪ ɭȆɐȗʆࢫʅ ȱɦȄࢫɁ ‫ ܨݵ‬ɦȄࢫɣ ɦȰࢫɽɸࢫɪ ‫ࢫﻓﺎﻟﻌﻤﻴ‬،ɻʆǷȲࢫȑ ȸ ȧ
ࢫȯɏȄɽɜɦȄࢫɝ ɗɼࢫȓʊɜʊɜ‫ݍݰ‬Ȅࢫȓʈɽɸࢫɵ ɭࢫɣ ɳȍɦȄࢫɝ ɜȨ ȗʆࢫɰ ǷࢫɆ ȳȼ Ȋࢫ،ɻȸ ɘɳȉࢫɣ ɳȍɦȄࢫ‫ف‬؅Ȭ ʆࢫɯ ɦࢫɰ ǻɼࢫ‫ ۘܢ‬ȧ
ࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫɎֺ ɇ‫ࢫ ט‬ɵ ɭࢫɖ ȳɀ ‫ם‬Ȅࢫɵ ɡɮȕࢫȒȯȧ ȄɽɦȄࢫȓʊɨɮɐɦȄࢫ‫ ۘܢ‬Ȩ ɗࢫ.ɤ Ȇȣ ‫ם‬ȄࢫȄȱɸࢫʏࢭࢫȆ‫ࢫ٭ڈ‬ɤ ɽɮɐ‫ם‬ȄࢫȓɮɌ ɱ‫ כ‬ɼ
ࢫȯɛࢫ‫ ۘܣ‬ɦȄࢫɻ‫ݍݰ‬Ȇɀ ɭࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫȆɋ Ȇɘȧ ࢫȲȄȳ ȷ ‫ࢫ כ‬ɷȱ‫ࢫ٭ڈ‬ɍ ɘȗȨ ʆࢫɰ Ƿࢫɪ ʊɮɐɦȄࢫɝ ȧ ࢫɵ ɭɼ.ɪ ʊɮɐɦȄࢫȲȄȳ ȷ ǷࢫɅ ɐȊ
ࢫȆɸ‫ق‬؈ȣ ʆࢫ‫ ۘܣ‬ɦȄࢫȔ ַ Ȇ‫ݍݰ‬Ȅࢫʏࢭࢫַ ǻࢫȆ‫ࢫ٭ڈ‬ȦɽȍɦȄࢫɬȯɏ ࢫɣ ɳȍɦȄࢫȑ ȡ Ȅɼࢫɵ ɭɼ .Ȇ‫ࢫ٭ڈ‬ȦɽȍɦȄࢫǴȄȳ ȡ ࢫɵ ɭࢫȲȳɄ ȗȕ
ࢫǴȄɽȷ ࢫɣ ɳȍɦȄࢫɑɭࢫɰ ɽɨɭȆɐȗʆࢫɵ ʆȱɦȄࢫȾ Ȇ‫ࢫ כ ܧݵ‬ɵ ɭࢫ‫ف‬؄ɟǷࢫȮȯɏࢫɤ Ȇȫ ȮǼȉࢫȩ ɮȸ ʋȷ ࢫȆɭࢫȄȱɸ .‫اﻟﻘﺎﻧﻮن‬
ࢫɰ Ƿࢫɰ ɼȮࢫȓʊɗȳɀ ‫ם‬Ȅࢫȓʈȳȸ ɦȄࢫȆʆȄȵ ɭࢫɵ ɭࢫɰ ɼȯʊɘȗȸ ʋɗࢫ.ɪ ʊɮɐɦȄࢫɬɽɺɘɮɳɮɃ ࢫɰ ؈ʈɽɳɐɭࢫɼǷࢫɰ ؈ʊɐʊȍɇ
ࢫɤ ֺ ɔȗȷ Ȅࢫɵ ɭࢫɪ ʊɮɐɦȄࢫɰ ؈ɡɮȕࢫɰ ɼȮɼࢫ֗ɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬Ʌ ʊʋȍȕࢫȓɮʈȳȡ ࢫȓȨ ɗȆɢɭࢫȔ ȆȍɨɈ ȗɭࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫɣ ɦȰࢫȳțǺʆ
.3ȓʊɜʊɜ‫ݍݰ‬Ȅࢫɻȗʋɀ ‫ ܨݵ‬Ȋࢫɣ ɳȍɦȄࢫɖ ȳɇ ࢫɵ ɭࢫɖ ɼȳɐɭࢫɻɱֿ ࢫ،2ȓɮʈȳ‫ݍݨ‬ȄࢫɷȱɸࢫȈ ȆɢȕȲַ ࢫȓʈȳȸ ɦȄ
ȟ ɦȆȝɦȄࡧɎȳɘɦȄ
ȓʊɗȳɀ ‫ם‬Ȅࡧȓʈȳȸ ɦȆȉࡧɬȄ‫ق‬؅ɦֺ ɦࡧ‫ ۚܣ‬ɭȵɦȄࡧɚ ȆɈ ɳɦȄ
ࢫȓʈȳȸ ɦȆȉࢫɰ ɽɭ‫ق‬؅ɨɭࢫȾ Ȇ‫ࢫ כ ܧݵ‬Ȇ‫ ٕڈ‬ɗࢫʃɜȍʆࢫ‫ ۘܣ‬ɦȄࢫȓʊɳɭȵɦȄࢫȒȯ‫ם‬Ȅࢫ،ʎɲȆɭȵɦȄࢫɚ ȆɈ ɳɦȆȉࢫȯɀ ɜʆ
ࢫș ɦȄȴȆɭࢫɪ ʊɮɐɦȄɼࢫɣ ɳȍɦȄࢫɰ ؈ȉࢫȓɛֺ ɐɦȄࢫɰ ǷࢫɬȄȮࢫȆɭࢫȆɮǾȆɛࢫȆ‫ࢫ٭ڈ‬ɬȄ‫ق‬؅ɦ‫ט‬ ࢫʃɜȍʆࢫȟ ʊȧ ࢫ֗4‫اﳌﺼﺮﻓﻴﺔ‬
ࢫɰ ǷࢫȆ‫ם‬Ȇɇ ࢫȓʊɗȳɀ ‫ם‬Ȅࢫȓʈȳȸ ɦȄࢫǷȯȍɭࢫʄ‫ڴ‬ɏࢫɊ Ȇɘ‫ݍݰ‬ȆȉࢫȆɭ‫ق‬؅ɨɭࢫɰ ɽɢʆࢫɣ ɳȍɦȆɗࢫ.‫ ࢼܣ‬ʆȯȉࢫȳɭǷࢫȄȱɸɼࢫȓɮǾȆɛ
ࢫ֗ȓɺȡ ࢫɵ ɭࢫȓɛֺ ɐɦȄࢫɷȱɸࢫǴȆ‫ ْڈ‬ɱȄࢫȯɐȊࢫȳɭ‫ࢫ כ‬ɰ ɽɢʆࢫə ʊɟࢫɵ ɡɦ .5ȓɮǾȆɛࢫɪ ʊɮɐɦȄࢫɰ ؈ȋɼࢫɻɳʋȉࢫȓɛֺ ɐɦȄ

.90ࢫȾ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ȓʊɗȳɀ ‫ם‬Ȅࢫȓʈȳȸ ɦȄɼࢫɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬ɪ ʊȸ ɓࢫ֗ɬȆȸ Ȋࢫȯɮȧ Ƿࢫ‫ ׿ܣ‬ɦȵ ɦȄࢫ-1
.91Ⱦ ࢫ֗ɻȸ ɘɱࢫɑȡȳ ‫ם‬Ȅ-2
3
-SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p231.
.64Ⱦ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ȲȮȆɜɦȄࢫȯȍɏࢫʏࢮȆȉࢫɻɮȧ ࢫȆɱȄȮࢫ-4
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116
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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ࢫɰ ɽɱȆɛࢫɵ ɭࢫ 72ࢫȒȮȆ‫ם‬ȄࢫʏࢭࢫʎɲȮȲ‫ ࢫ כ‬ɑʉȳȼ ȘɦȄ‫ ࢫﻣﺜﻼ‬.ȓɛֺ ɐɦȄࢫɣ ɨȕࢫǴȆ‫ ْڈ‬ɱȄࢫɵ ɭࢫɯ ɓȳɦȆȉࢫȆɮǾȆɛࢫʃɜȍʆ
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-RAPPO Aurelia, « Les fondements juridiques actuels du secret bancaire», op.cit, p38.
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117
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.‫اﻟﻨﻘﻄﺔ‬
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118
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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ࢫȲȄ
(‫ﻋﻤﻴﻠﮫ)ﺛﺎﻧﻴﺎ‬

.54Ⱦ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ȹ ʋɟȳȷ ࢫȠ Ȳɽȡ ࢫɰ ȄɽɈ ɱǷࢫ-1


- BARRO Cécile, « Le secret bancaire et les normes anti- blanchiment en Suisse », op.cit, pp150 -
151.
- AUGSBURGER-BUCHELI Isabelle, « Le secret bancaire suisse à travers des pans choisis de son
histoire », op.cit, pp27 - 28.
.131Ⱦ ࢫ֗ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ȓʊɗȳɀ ‫ם‬Ȅࢫȓʈȳȸ ɦȄɼࢫɤ Ȅɽɭ‫ࢫ כ‬ɪ ʊȸ ɓࢫ֗ɬȆȸ Ȋࢫȯɮȧ Ƿࢫ‫ ׿ܣ‬ɦȵ ɦȄ :‫اﻧﻈﺮ‬-2
119
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

:ɪ ʊɮɐɦȆȉࡧȓɜɨɐȗ‫ם‬ȄࡧȔ ȄǴȆɳȞȗȷ ‫ࡧ ט‬-‫أوﻻ‬


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1
- SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p308.
- RAPPO Aurelia, « Les fondements juridiques actuels du secret bancaire», op.cit, p44.
2
- LUCAS Marie-Paule, Droit pénal des affaires, op.cit, p361.
- SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p310.
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- RAPPO Aurelia, « Les fondements juridiques actuels du secret bancaire», op.cit, p46.
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120
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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121
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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2
- BLASER Patrick, « Le secret bancaire à l’épreuve du droit civil », in AUGSBURGER –BUCHLI I
& PERRIN Bertrand (S.dir), Les enjeux juridiques du secret bancaire, L’Harmattan, Paris, 2011, p87.
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5
-SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p312.
- BLASER Patrick, « Le secret bancaire à l’épreuve du droit civil », op.cit, p94.
122
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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124
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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125
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.4«‫اﳌﻌﻠﻮﻣﺎت‬

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.ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗ȓɳʆȯ‫ם‬ȄࢫȔ Ȇɘʊɨȸ ȘɦȆȉࢫɝ ɨɐȗʆࢫȆɮʊɗࢫȄȱɸɼࢫʅ ȵɟȳ‫ם‬Ȅࢫɖ ȳɀ ‫ם‬Ȅࢫɾ ȯɦࢫȳ ɇ ȆȬ ‫ם‬Ȅࢫȓʈȵɟȳ‫ם‬
-FARHAT Raymond, Le secret bancaire, op.cit, p 189.
.ɝ ȉȆȷ ࢫɑȡȳɭࢫ֗2003ࢫȓɳȸ ɦࢫ88ࢫɰ ɽɱȆɜɦȄࢫɵ ɭࢫ99ࢫȒȮȆ‫ם‬Ȅࢫ-3
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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- SPIELMANN Dean, « Aspects internationaux du secret bancaire » in DAL G.A & NIES.J,
SPIELMANN.D & STESSENS.G, (s.dir), Le droit bancaire confronté au droit pénal Européen,
Edition la charte, Bruxelles, 2004, p90.

127
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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-SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p235.
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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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.8‫اﳌﺎﻟﻴﺔ‬

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3
-JEREZ Olivier, Le secret bancaire, op.cit, pp80 - 81.
- SPIELMANN Dean, « Aspects internationaux du secret bancaire » ,op.cit, pp91- 93.
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131
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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1
--DIB Said, « L’évolution de la réglementation bancaire algérienne depuis la promulgation de la loi
sur la monnaie et le crédit » 3émé partie (la supervision des banques et des établissements financiers)
Media Bank (le journal interne de la banque d’Algérie) ,n° 49,2000, P23.
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132
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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-Instruction N° 04-08du 25mars2008, portant création d’une cellule interbancaire de gestion de risque
et de crises. www.bank-of-algeria.dz.
.329 ‫ إﻟﻰ‬326 ‫ ص ﻣن‬،‫ ﻣرﺟﻊ ﺳﺎﺑق‬،‫ آﯾت وازو زاﯾﻧﺔ‬:‫ﻷﻛﺛر ﻣن اﻟﺗﻔﺻﯾل اﻧظر‬
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133
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- RAPPO Aurelia, « Les fondements juridiques actuels du secret bancaire», op.cit, p47.
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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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135
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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136
‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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- BERNASCONI Paolo, « Secret bancaire et autres secrets professionnels selon les nouveaux codes
Suisses de procédure pénale et civile », in AUGSBURGER –BUCHLI I & PERRIN Bertrand (S.dir),
Les enjeux juridiques du secret bancaire, L’Harmattan, Paris, 2011, p64.
3
- LUCAS Marie-Paule, Droit pénal des affaires, op.cit, p385.
-JEREZ Olivier, Le secret bancaire, op.cit,p61.
-SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p281.
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-SAMAHA Dany, Le secret bancaire au Liban en France et en Suisse, op.cit, p291.
- RAPPO Aurelia, « Les fondements juridiques actuels du secret bancaire», op.cit, p48.
- BERNASCONI Paolo, « Secret bancaire et autres secrets professionnels selon les nouveaux codes
Suisses de procédure pénale et civile », op.cit, pp65 - 66.
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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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‫ﻋﻦ ﺧﺼﻮﺻﻴﺔ اﻟﻌﻼﻗﺔ ﺑﻴﻦ ﺟﺮﻳﻤﺔ ﺗﺒﻴﻴﺾ اﻷﻣﻮال واﻟﺴﺮﻳﺔ اﻟﻤﺼﺮﻓﻴﺔ‬ ‫اﻟﺒﺎب اﻷول‬

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