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su disposición, mejorándose semanalmente
creando valor constante.
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usuarios diariamente utilizando las
herramientas de tecnología de punta.
Somos CAPACITACIÓN E INVESTIGACIÓN
CONSTANTE, cursos disponibles para su
personal semanal y mensualmente,
virtualmente o en nuestro laboratorio.
Somos SERVICIO, cuando usted nos
necesite ahí estaremos, nuestros 25
consultores se encuentran debidamente
capacitados, nos gusta escuchar y
aprender, esto es experiencia, hablamos su
idioma.
Somos CONOCIMIENTO, hemos escuchado
desde 1995, a cada uno de nuestros clientes
plasmándolo en nuestras soluciones. Esto
ha generado un caudal de información que
beneficia a todos, nuestras aplicaciones son
avaladas certificadas y contamos con
respaldo de Microsoft.
Somos SOSTENIBILIDAD, trabajamos con energía limpia produciendo por año el equivalente a
cargar un celular por 1470 años. Cuando usa nuestros servicios contribuimos juntos a proteger
nuestro medio ambiente.
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Somos SEGURIDAD, más de 757
Asociaciones Solidaristas y Cooperativas
empleando métodos para mitigar riesgo.
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gastos y potenciar el servicio, somos la
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Somos INTEGRACIÓN, sabemos que con su
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Somos NUBE, en la actualidad contamos
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nuestras plataformas desde Guatemala
hasta Costa Rica 100% en la nube bajo
Microsoft Azure.
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Contenido:

ERP FINANCIERO _________________________________________________________ 4

Detalle de módulos: ______________________________________________________ 4
Auditoría: ______________________________________________________________________ 4
Contabilidad: __________________________________________________________________ 5
Presupuesto: ___________________________________________________________________ 5
Bancos: Cheques y trasferencias: ________________________________________________ 5
Módulo Maestro de Clientes: ____________________________________________________ 6
Beneficios y Beneficiarios: _______________________________________________________ 7
Módulo de Ahorros: _____________________________________________________________ 7
Módulo de exedentes: __________________________________________________________ 7
Maestro de Crédito – Análisis de Crédito. ________________________________________ 7
Parámetros: ____________________________________________________________________ 9
Custodia de Garantías: _________________________________________________________ 9
Cajas: _________________________________________________________________________ 10
Envió y Recepción de Planillas: _________________________________________________ 10
Cobros/Seguimientos de gestiones: _____________________________________________ 11
Envió de estados de cuentas por e-mail: ________________________________________ 11

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ERP FINANCIERO

Principal herramienta de trabajo para la gestión administrativa, financiera, contable y

de servicio al cliente de su organización, con procesos rápidos, ordenados y de forma
segura.

• Auditoría (Seguridad del Sistema).

• Contabilidad – Presupuesto – Reserva de Liquidez.
• Bancos – Cheques y transferencias.
• Maestro de Clientes (Asociados) – Beneficios y beneficiarios.
• Ahorros (Productos) – Excedentes.
• Maestro de Crédito – Análisis de Crédito.
• Parámetros.
• Cajas (Efectivo).
• Custodia de Garantías.
• Envío y recepción de planillas – Deducciones.
• Cobros – Envío de Cuentas por correo electrónico.

Detalle de módulos:

Auditoría:

Las herramientas en este módulo permiten supervisar cada paso del sistema operativo
en forma sencilla, sin complicaciones, además de facilitar la emisión de reportes y
actualización de datos.

Para brindar mayor seguridad, CODEAS APP le pedirá un usuario de ingreso, el cual
permitirá identificar al funcionario que desea ingresar al sistema y una vez adentro
registrará sus movimientos. Asimismo, el programa reconoce los permisos del
funcionario de acuerdo al rol definido, por lo que se despliega en el Menú General
solo las opciones disponibles para cada usuario de nivel normal o un administrador.

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El sistema de seguridad se complementa con la utilización de un Motor de Bases de
Datos, este establece tiempos de vencimientos claves, lo que obliga a los usuarios del
sistema a mantener un estrecho control y actualización de sus datos.

Contabilidad:

Este núcleo funciona como la unidad central de todo el sistema, debido a que cada
actividad que realice genera un movimiento contable que afectará inmediatamente
la contabilidad general.

CODEAS APP es un sistema integrado, lo que permite mantener un registro contable

ágil y ordenado, pues cada núcleo de este paquete genera un tipo de asiento
diferente y maneja su propio consecutivo, facilitando asi la labor contable.

Un aspecto muy inmportante es que este sistema permite un registro de transacciones

multimoneda, ya que al mismo tiempo el programa realiza mensualmente el asiento
de diferencial cambiario, así como el registro de asientos recurrentes en periodos
definidos por el usuario de acuerdo a sus necesidades.

Presupuesto:

Este núcleo le garantiza un estricto control de cada cuenta, facilitándole la

realización del presupuesto mensual de acuerdo con el monto que se aprueba
anualmente.

CODEAS APP genera un reporte constante sobre los gastos hechos en comparación
con los recursos presupuestados.

Gracias a la información que maneja este núcleo, podrá realizar gráficas de

movimientos reales versus los presupuestados, herramienta que la ayudará en gran
medida a planificar la utilización de los recursos para los meses siguientes.

Bancos: Cheques y trasferencias:

Se alimenta de la generación de cheques, depósitos, créditos y debitos los cuales

pueden ser gestionados de forma manual o automática, facilitando la realización de
los procesos cotidianos de la entidad.

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Estos registros contables se efectúan de manera simultánea en todo el sistema,
gracias a la aumatización de los procesos lo que se refleja en la fidelidad de los
resultados finales.
Adicionalmente, se pueden establecer controles cruzados mediante la conciliación
de los registros del banco y los libros bancarios, lo que permite el monitoreo diario de
las cuentas de la empresa, en relación con los cheques emitidos, consiliados,
depósitos, cobrados y asi conocer el saldo actualizado de la cuenta en todo
momento.
Si el usuario lo desea, también puede definir los parámetros de impresión de los
cheques en fórmula continua, lo que requiere únicamente un ajuste de las
dimensiones del área de la impresión.

Módulo de Transferencias:

La aplicación de pagos eléctronicos, le permite manejar electrónicamente el dinero

de sus asociados a través de diversos medios, lo que le garantiza un mejor control de
los procesos contables, le ayuda a reducir las pérdidas por fraude o devoluciones y a
realizar pagos de manera rápida y segura.

CODEAS APP le facilita la gestión de servicios de transferencia en forma rápida y

confiable, de manera que sus afiliados reciban el dinero de las agencias autorizadas
por la institución financiera en cualquier parte del mundo, permitiéndole a su
organización el establecimiento de una red sumamente conveniente para sus
clientes.

Módulo Maestro de Clientes:

En este núcleo es posible incorporar la información y calidades del asociado,

tanto laboral como personal, tales como: fecha de nacimiento, salarios bruto y neto,
frecuencia de pago, cantidad de hijos, dirección, teléfonos, correo electrónico,
institución en la que labora, etc.

Asimismo, incluye los datos de los nuevos afiliados en el maestro de asociados,

proceso que este completamente ligado al núcleo bancario. También envía la
solicitud del documento bancario para el desembolso de la liquidación. De esta

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forma, le permite realizar el reporte de asociados, de liquidaciones, renuncias y el
informe de cumpleaños del mes, entre otros.

Además, le facilita el registro de familiares y beneficiarios.

Beneficios y Beneficiarios:

Permiten que los clientes o asociados puedan designar a sus beneficiarios y definir
con certeza los dividendos que cada uno de ellos obtendrá. Faculta el pago o la
anulación de los bienes correspondientes a cada beneficiario.
Posibilita la impresión de un detallado informe sobre cada uno de los asociados, así
como sus beneficiarios y bienes a los que tienen derecho, de acuerdo con la
voluntad expresa del afiliado.

Módulo de Ahorros:

Cuenta con una serie de herramientas que simplifican la administración de los

ahorros, de forma personalizada, con base en las diferentes modalidades de cálculo y
distribución de intereses, según las necesidades especifícas de cada entidad.

Favorece la aplicación y registro de las transacciones entre ahorros y entre los mismos
asociados a su vez. Automáticamente genera la solicitud de desembolso en caso de
liquidación total o parcial de un ahorro, desde el cual es posible el retiro por parte de
terceros.

Módulo de exedentes:

Por este medio se aplica la distribución de utilidades de la entidad, mediante el

establecimiento de un capital base, según el tiempo y condiciones del asociado, se
calcual la proporción correspondiente de la utilidad, permitiendo realizar de forma
automática la aplicación de cargos y porcentajes de capitalizaciones sobre el
monto correspondiente de cada asociado, para luego depositarlo en los destinos
respectivos, lo que permite la emisión de comprobantes de las boletas de pago.

Maestro de Crédito – Análisis de Crédito.

Este núcleo, al ser integrado, depende específicamente de la información registrada

en el Nucleo de Clientes/Asociados y en el de Productos, por lo tanto, es vital que
los procedimientos de estos núcleos se encuentren debidamente establecidos a la

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hora de iniciar el registro de las solicitudes de crédito y de llevar el control de los
préstamos.

El Núcleo Crediticio de CODEAS APP es versátil en la configuración de las líneas de

crédito a establecer, las cuales pueden clasificarse de acuerdo a cada necesidad.
Sin embargo, para realizar la configuración de los parámetros, se debe predeterminar
las reglas de negocio a aplicar en cada una de las líneas de crédito.

Algunos de los indicadores disponibles para la configuración de las líneas de crédito

son: control de disponibilidad de crédito en forma global o por línea de crédito,
manejo de la modalidad de interés fluctuante, manejo de crédito revolutivo,
modalidad de desembolsos programados, manejo de diferentes modalidades en el
cálculo de intereses estando el sistema en capacidad de calcular intereses flat, sobre
saldos, con cuota nivelada o cuota descendente, o bien generar líneas de crédito
sin tasa, a las cuales se le pueden aplicar cargos o comisiones. Es posible manejar
líneas de crédito con intereses fluctuante cuyas revisiones, pueden afectar cuotas o
plazos. Se puede ejecutar ajustes a las cuotas de los productos por cada crédito
solicitado.

En cuanto a la definición de tasas de interés, las líneas de crédito aceptan múltiples

porcentajes, a los cuales se les puede indicar que se apliquen de acuerdo al
principal del crédito o al plazo establecido para éste.

El registro de las solicitudes de crédito se realiza conforme a la configuración de los

indicadores de la línea de crédito. En este proceso se puede realizar la refundición
de deudas, créditos con modalidad de desembolsos programados, control de los
requisitos que se deben de presentar tanto el deudor como los fiadores, registro de
los diferentes tipos de garantías crediticias, evaluación de la disponibilidad y estatus
tanto de los deudores como de los fiadores.

Además, existe la solicitud de crédito rápido, en donde los controles de

disponibilidad son más simples para otorgar créditos más sencillos de evaluar.

Al momento de realizar la aprobación de las solicitudes de crédito, éstas serán

filtradas de tal forma que el analista encargado de aprobarlas visualizará solo las que
cumplen con los requisitos básicos del crédito y a su vez, el sistema dará una
recomendación previa a la aprobación de un determinado crédito.

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La aprobación de la solicitud de crédito puede generar movimientos en los otros
auxiliares tales como el Núcleo Bancario al confeccionar una nota de débito, un
cheque, o una orden de cheque. También puede generar un giro en tránsito en el
Núcleo de Cajas que puede ser aplicado en un producto y generar una cuenta por
pagar a proveedores, para su posterior cancelación en el Núcleo Bancario.

En detalle, el núcleo permite ejecutar la revisión de tasas, realizar bloqueos de

variación de tasas, realizar consultas sobre el cálculo de cuotas de un crédito según
las condiciones solicitadas y obtener reportes de forma ilimitada, gracias al
configurador de reportes que el sistema posee, denominado reporteador.

En el reporteador se configura cualquier cantidad de reportes y obtienen datos por

diversos filtros, agrupamientos y ordenamientos con los respectivos subtotales y totales
requeridos, así como los reportes de índole operativo para el control de la cartera
de crédito, incluyendo el informe de antigüedad de saldos.

Los núcleos que pueden ser afectados por la aprobación de un crédito son el
Núcleo Bancario, el Núcleo de Contabilidad, Núcleo de Cuentas por Pagar, Núcleo
de Cajas y/o el Núcleo de Productos.

El Núcleo de Crédito permite llevar el control de los préstamos, pero el seguimiento

de los mismos en cuanto al cobro está controlado en el Núcleo de Cobros desarrolla
do especialmente para este fin.

Parámetros:

En este núcleo se definen las disposiciones generales bajo las cuales el software
deberá trabajar de acuerdo con los requerimientos de cada entidad, por lo que este
módulo debe ser utilizado en forma exclusiva por los administradores del sistema,
quienes decidirán si se aplican cambios a algunas de las opciones previamente
definidas.

Custodia de Garantías:

Gracias a este módulo, usted podrá ejercer un adecuado control sobre las diferentes
garantías que dan respaldo a cada transacción, tanto en operaciones de crédito
como en el soporte ofrecido para custodiar documentos de valor.

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Asimismo, le permite controlar la custodia de garantías cuando estas son utilizadas
como respaldo de las transacciones financieras entre su organización y otra entidad
financiera, proceso que complementa una serie de alternativas para el acuerdo
manejo de plazos de vencimiento y renovación de documentos entre otros.

En este núcleo se pueden definir todaslas garantías existentes y todos los requisitos
que sean necesarios para su control automático, hecho que además esté ligado al
Núcleo de Crédito.

Cajas:

Al adquirir el núcleo de cajas, su organización contara con un medio eficaz para

controlar la recepción de dineros y manejo general de cajas.

El programa emite comprobantes de compra y venta de moneda, da ingreso y

egreso, así como los movimientos de efectivo; traspasos, depósitos, débitos y créditos
bancarios; abonos a ahorros, pagos de operaciones crediticias; depósitos, pagos de
conceptos extraordinarios, ingresos y egresos de fondos, movimientos de fondos y la
creación voluntaria de dichosos asientos contables.

Estos registros de pago son realizables por múltiples monedas y formas de pago, los
cuales son enlazados directamente con el núcleo bancario para el registro de
depósito de dichas transacciones.

Envió y Recepción de Planillas:

Este núcleo permite el intercambio de información entre su organización y la

institución de trabajo del asociado. Se realizan las deducciones correspondientes a
cada uno y se efectúan al pago de las obligaciones distintas del asociado dentro de
la entidad.

Permite además llevar el control de bloqueo de deducciones (Incapacidades,

permisos, etc.) y obtener registros automáticos de socios no incluidos en el maestro de
clientes.

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En el momento de aplicar dichas deducciones, se puede verificar los montos
enviados a cobro y cortejarlos con los montos que indica la institución donde labora
el asociado, con el fin de revisar cada transacción antes de la aplicación en firme de
la planilla.

Cobros/Seguimientos de gestiones:

Toda entidad financiera debe ejercer un estricto seguimiento al proceso de cobro,

desde la realización de llamadas telefónicas y el envió de cartas de cobro hasta el
cobro administrativo. Es por eso que este núcleo le permite llevar una bitácora de
dicha gestión y les facilita la aplicación de medidas de control como el cobro judicial
y el cobro a fiadores en caso de retrasos.

Contiene pantallas de consulta en la que se pueden verificar todos los datos

correspondientes a los asociados, así como el calculo de disponibles, formulación de
tablas de pagos y proyecciones de saldos.

Envió de estados de cuentas por e-mail:

Mediante esta herramienta es posible el envió de estados de cuenta al correo

electrónico a los asociados, estableciendo en el sistema los parámetros adecuados
que delimitarán la forma de envió a los correos electrónicos.

Este envió es posible realizarlo de manera individual o grupal, ya sea en formato de

EXCEL o PDF, el cual llagara a cada uno de los asociados que tenga incluido en el
maestro de asociados su cuenta de correo electrónico, facilitando de esta manera el
envió de información actualizada y real a los socios; así como el dato exacto de sus
operaciones crediticias a los saldos de sus ahorros.Este medio le evitara el consumo
masivo e innecesario de papel y coadyuvará al mejoramiento de la calidad de un
servicio al cliente, un objetivo que hoy en día es fundamental en toda organización.

Por otra parte la opción de la emisión de datos de estados de cuentas en grupo,

reconocerá al asociado que no se puede enviar el estado de su cuenta por correo
electrónico; por lo que automáticamente le imprimirá un reporte en papel que se le
podrá entregar al asociado de forma personal.

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