5 bonnes pratiques pour

gérer efficacement votre

Cash Flow dans SAP
Sommaire

Introduction 1

Bonne pratique n°1 2

Connaître ses clients

Bonne pratique n°2 4

Rester vigilant

Bonne pratique n°3 5

Assurer le risque

Bonne pratique n°4 7

Détecter rapidement les litiges

Bonne pratique n°5 9

Optimiser son BFR

Conclusion 10
Introduction
Le Cash Flow, qui se traduit par la
différence entre les flux financiers
entrants et sortants, représente
un indicateur clé de la santé
financière de l’entreprise. Pour
certains, il est synonyme de capacité
d’autofinancement et pour d’autres
il correspond à l’excédent brut
d’exploitation. Quoi qu’il en soit, il
est indispensable à la sécurisation et
au financement du développement
de l’entreprise. Ainsi, l’optimisation
du cash flow et la capacité à faire
rentrer de la trésorerie ou du «
cash » dans l’entreprise est une
préoccupation de plus en plus
prégnante pour les financiers. Une
démarche qui passe notamment par
une meilleure connaissance client,
par une surveillance approfondie des
flux de trésorerie et par la mise en
Le suivi du risque client est d’autant plus important qu’il
permet de mieux anticiper les retards de paiement, à
l’origine de 25% des défaillances d’entreprise.
place de processus de gestion et de
prévention du risque client renforcés.
Le suivi du risque client est d’autant
plus important qu’il permet de mieux
anticiper les retards de paiement,
à l’origine de 25% des défaillances
d’entreprise (Source Altares).
Ce guide dévoile les cinq bonnes
pratiques de gestion du poste client
que les Credit Manager peuvent mettre
en œuvre à partir de leur solution SAP,
pour optimiser leur Cash Flow.
1
 BONNE PRATIQUE N°1
Connaître ses clients
S’informer, un préalable
indispensable
Avant de contractualiser avec tout
nouveau prospect ou client, il est
essentiel que le service commercial
se renseigne en amont sur leur santé
financière et s’informe notamment sur
leurs comportements de paiement. Les
informations peuvent être récupérées
directement sur le terrain par les
commerciaux eux-mêmes, auprès
de bases de données légales comme
Infogreffe ou societe.com, ou encore
auprès de sociétés d’informations
d’entreprises spécialisées telles que
Altares Dun & Bradstreet, Ellisphere,
Score&Décisions ou encore CreditSafe. LA SOLUTION
Les données financières récoltées
Credit Information
doivent permettre à l’entreprise de
Management
s’assurer de la solvabilité financière
Credit Information Management
du prospect ou du client avant même
se déploie facilement dans le
la signature du nouveau contrat et,
système d’information SAP. Cette
éventuellement de définir les limites
solution permet aux entreprises de
de crédit qu’elle entend lui octroyer,
se connecter simplement et en temps
afin de ne pas mettre en danger sa
réel aux sociétés d’informations
propre trésorerie.
d’entreprises, pour récupérer des
données financières sur leurs
prospects et clients et pouvoir ainsi
mieux en évaluer le risque.
2
Les données financières récoltées doivent permettre
à l’entreprise de s’assurer de la solvabilité financière
du prospect ou du client avant même la signature
du nouveau contrat.

3
 BONNE PRATIQUE N°2

Rester vigilant
Évaluer le risque client sur
le long terme LA SOLUTION
Pour être efficace, la surveillance du Risk Management software
risque client doit s’inscrire dans la
En intégrant la solution Risk
durée. Il est en effet indispensable que
Management Software dans
l’entreprise suive l’évolution de la santé
leur système comptable SAP, les
financière de son client tout au long
entreprises disposent d’un tableau
de la relation commerciale. Elle doit
de bord consolidant les données
notamment être en capacité de suivre
financières externes (sociétés
les comportements de paiement de ses
d’information d’entreprises,
clients, de définir les seuils d’alertes à
assureurs-crédits…) avec les
prendre en compte ainsi que les actions
informations du système de gestion
de relances et demandes de garanties à
SAP (comportements de paiement
exiger en cas de retard de paiement.
des clients, enquêtes terrains des
commerciaux…). À partir de ces
données, elles obtiendront alors
automatiquement la limite de crédit
qu’elles peuvent octroyer au client,
sécurisant ainsi le risque client.

4
 BONNE PRATIQUE N°3

Assurer le risque
Se prémunir contre les
risques d’impayés LA SOLUTION Se prémunir contre
Dans la plupart des entreprises, 80 % Credit Insurance Management les éventuels défauts
du chiffre d’affaires est réalisé auprès de
Le logiciel SAP Credit Insurance de paiement de ses
20% seulement de leurs clients. Toute
Management permet d’intégrer les
difficulté financière, retard de paiement
clients, en recourant
contrats d’assurance-crédit dans
ou impayé de la part de l’un de ses
les systèmes de comptabilité et de
notamment à des
principaux clients peut potentiellement
gestion des commandes de SAP. assureurs-crédits.
menacer la trésorerie de l’entreprise.
Il offre une connexion directe avec
Afin d’éviter cet écueil et de poursuivre
les assureurs-crédits permettant ainsi
sereinement la relation commerciale, il
à l’entreprise de réaliser aisément
est donc conseillé de se prémunir contre
ses demandes d’assurance en ligne
les éventuels défauts de paiement de
auprès de l’assureur-crédit de son
ses clients, en recourant notamment à
choix, d’optimiser le suivi de ses
des assureurs-crédits tels que Atradius,
contrats et de pouvoir exécuter plus
Coface ou encore Euler Hermes.
facilement toutes ses obligations
(comme par exemple celles de
respecter les délais de déclaration
d’un impayé auprès de l’assureur-
crédit), et ce directement depuis SAP.

5
Le logiciel SAP
Credit Insurance
Management permet
d’intégrer les contrats
d’assurance-crédit
dans les systèmes
de comptabilité
et de gestion des
commandes de SAP.

6
 BONNE PRATIQUE N°4
Détecter rapidement les litiges
Ne pas négliger le
recouvrement de créance
Accélérer ses rentrées de cash passe par
une gestion efficace du recouvrement de
créances. Un processus qui s’avère être
souvent chronophage, fastidieux, voire
même complexe et coûteux à mener à
son terme. Son optimisation nécessite
de mettre en place une stratégie de
recouvrement anticipative, transversale
et pérenne, et ce avant même l’envoi
de la facture. Une démarche qui passe
certes par l’étude de solvabilité des
prospects, mais aussi par une négociation
en amont des clauses commerciales et
des conditions de paiement et enfin par
la qualité du process de facturation mis
en place (vérification de l’identité et de LA SOLUTION
l’adresse du destinataire, respects des
Dispute Management
conditions de mise en règlement, etc.).
Parfaitement intégrée avec la solution
Pour accélérer les rentrées de cash,
comptable de SAP, la solution
les entreprises peuvent aussi choisir
Dispute Management centralise et
d’octroyer des remises à leurs clients
facilite le traitement des litiges et des
pour tout paiement comptant ou par
réclamations, ainsi que leur suivi. Elle
anticipation. Mais il ne faut pas négliger
contribue ainsi à accélérer la résolution
la relance en amont des échéances, qui
des litiges et le paiement des créances,
permettra à l’entreprise de détecter au
tout en préservant voire en améliorant
plus tôt d’éventuels litiges pour qu’elle
la relation client. Les entreprises
puisse les régler plus rapidement et
qui externalisent toute ou partie de
ainsi faire débloquer les paiements. De
la gestion de leur poste clients ont
telles démarches sont souvent le gage
également la possibilité, via le logiciel
d’une gestion qualitative et saine du
“ Collection Management Software ”,
poste clients, à laquelle les clients sont
de connecter leur système d’information
généralement sensibles.
SAP à celui de leur prestataire de
recouvrement de créances.
7
Parfaitement intégrée avec
la solution comptable de
SAP, la solution “ Dispute
Management ” centralise
et facilite le traitement des
litiges et des réclamations,
ainsi que leur suivi.

8
 BONNE PRATIQUE N°5
Optimiser son BFR
Utiliser l’affacturage pour
optimiser la gestion de son BFR
Les besoins en fonds de roulement (BFR)
des entreprises varient généralement en
fonction de la nature de leur activité, de
leurs pics d’activité ou encore de leurs
projets d’investissement. Elles ont alors
besoin rapidement de liquidités pour
financer leurs activités. Dans certains cas,
une entreprise a tout simplement besoin
d’avantager son bilan pour pouvoir le
présenter sereinement à des investisseurs
ou à des actionnaires. Quoi qu’il en
soit, pour pouvoir améliorer son BFR,
l’entreprise peut décider de céder toute
ou partie de ses créances auprès d’une
société d’affacturage à l’instar de BNP LA SOLUTION
Paribas Factor, d’Eurofactor ou encore de
Factofrance pour n’en citer que quelques-
Factoring Management
unes. Une solution de financement
Factoring Management pour SAP
court terme, généralement associée à
est un logiciel de gestion des
des prestations d’assurance-crédit et de
contrats d’affacturage. Il permet à
recouvrement de créances, lui permet
l’entreprise de suivre ses contrats,
d’optimiser la gestion de son BFR, tout
de réaliser des cessions de créances
en sécurisant son poste client. La créance
ou des simulations de cessions
ainsi cédée au factor n’apparaît alors plus
de créances. Il réalise alors
dans le bilan de l’entreprise.
automatiquement les mises à jour
de créance pour les écritures dans
SAP et l’export/import de données
de transfert.
9
Conclusion
Quels que soient les systèmes de gestion
financière utilisés par l’entreprise,
l’optimisation de son cash flow passe
par une connaissance et un suivi
clients approfondis, par une stratégie
de prévention du risque client solide,
par des processus de recouvrement
de créances correctement définis et, si
nécessaire, par des outils de financement
court terme adaptés à son besoin en
fonds de roulement.
CONTACT: info@soapeople.com •
www.soapeople.com
Une démarche d’autant plus simple à
mettre en place pour les entreprises
qui disposent d’un système SAP, car
elles peuvent l’interfacer avec la suite
Credit Management de SOA People.
Elles bénéficient alors d’une solution
complètement intégrée avec leur
système d’information en place et qui
soit capable de se connecter avec les
BELGIQUE ALLEMAGNE
+32 2 389 45 00 +49 7243 / 6059-1-0
FRANCE LUXEMBOURG
+ 33 1 41 45 63 00 +35 2 26 31 72 00
principaux prestataires externes de
gestion du poste clients tels que les
sociétés d’information d’entreprises, les
sociétés de recouvrement de crédit, les
assureurs-crédits ou encore les sociétés
d’affacturages. Les processus de gestion
du poste clients sont ainsi optimisés et la
trésorerie s’en trouve in fine améliorée.
PAYS-BAS
+31 30 609 58 00
10