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1ER EDITEUR AFRICAIN DE LOGICIELS DE GESTION BANCAIRE

CATALOGUE IBIS 2020


INTEGRATED BANKING INFORMATION SYSTEM

Togo
2e étage Immeuble Eros 5330,
Boulevard du 30 Août
08 BP 80171 Lomé 08 Tél. : +228 22 50 02 40
Lomé -TOGO
© Janv 2020 CERGI Banking Services

Côte D’ivoire
App. 86, Bat. IMPALA Cité Vallon
Rue des jardins II Plateaux
04 BP 2455 Abidjan 04 Tél. : +225 22 41 75 60
Abidjan – COTE D’IVOIRE
NOYAU CENTRAL
SÉCURITÉ DU PROGICIEL M01_1.1
Le Module SÉCURITÉ DU LOGICIEL permet de gérer la sécurité de l’ensemble du système y
compris les pouvoirs des utilisateurs.

FONCTIONNALITÉS

Le module SÉCURITÉ DU LOGICIEL couvre l’ensemble des paramètres de connexion des utilisateurs ainsi
que leurs habilitations. Il gère toute la sécurité du logiciel.

Il est tenu par un administrateur qui identifie les différents utilisateurs et leur affecte les autorisations propres
à leurs activités quotidiennes dans le logiciel.

• Habilitation des utilisateurs


• Gestion des plages horaires
• Gestion des pouvoirs
• Contrôle des actions
• Etc.
PARAMÈTRAGES GÉNÉRAUX M01_1.2
Les PARAMÉTRAGES GÉNÉRAUX sont les valeurs constantes prédéfinies pour le traitement des
opérations bancaires. Toutefois, chaque module peut héberger les paramètres qui lui sont
spécifiques

FONCTIONNALITÉS

Groupes de paramètres
• Paramètres de Base : regroupent les établissements bancaires, les pays, les devises, les attributs par
défaut client, les attributs par défaut compte et les paramètres BCEAO
• Paramètres de Comptabilité Générale : traitent les paramètres de base utilisés dans la comptabilité
générale (chapitre de compte, imputation comptable, etc.).

• Paramètres Identités : permettent de gérer la base état Civil des acteurs du système (clients,
fournisseurs, banques, établissements financiers, etc.…) ainsi que les comptes auxiliaires qui en
découlent.

• Paramètre comptes auxiliaires : permettent de gérer les paramètres liés aux comptes auxiliaires. Ils
regroupent l’ensemble des éléments qui permettent d’identifier les types de comptes.

• Paramètres de traitements : il s’agit des paramètres de traitement périodique (journalier, mensuel,


etc…)

• Rubriques dérogatoires : Ce sont des rubriques comptables spécifiques qui permettent d’accorder à
un client des conditions particulières.
• Édition des tables : regroupe l’ensemble des éditions des tables paramètres de base (tables compta
générale, tables compta auxiliaire, tables BCEAO et établissements bancaires, tables gestionnaire,
table type intervenant, table profession-statut, édition des cours devises).
COMPTABILITE M01_2
Le module COMPTABILITE traite la comptabilité générale, la comptabilité auxiliaire et produits les
états financiers.

FONCTIONNALITÉS

• Ouvertures de comptes client (tiers)


• Ouverture de lots
• Saisie des pièces comptables
• Saisie des opérations diverses
• Opérations automatiques
• Consultation des lots comptables et des écritures comptables
• Extrait de comptes
• Éditions
Ø Journaux
Ø Grand livre
Ø Balance
Ø Bilan
Ø Comptes d’exploitation
GESTION COMMERCIALE
COMPTES CLIENTS M02_1
Le module COMPTES CLIENTS présente la gestion des clients et des comptes auxiliaires qui leur
sont rattachés.

FONCTIONNALITÉS

Le module GESTION DES COMPTES CLIENTS • Gestion des comptes auxiliaires : permet de
regroupe toutes les fonctions permettant de créer un compte auxiliaire (clients,
prendre en charge un client depuis l’ouverture fournisseurs, banque, personnel, etc.)
de son dossier jusqu’au suivi quotidien des
mouvements enregistrés sur ses comptes. Il • Situation client : permet la consultation des
regroupe 5 sous-menus : différents comptes d’un client (liste des
comptes et interrogation historique relevés)
• Gestion des clients : permet de gérer l'identité
de tous les acteurs du système (clients, • Extrait compte général : permet d’éditer les
fournisseurs, banques et divers). Il consiste extraits des comptes généraux.
donc à enregistrer les informations sur l’état • Édition : une liste des états de suivi.
Civil des acteurs. Il prend en compte la
distinction des VIP afin de pouvoir leur réserver
des traitements particuliers.
CONTRÔLES DES SIGNATURES M02_2
Le module CONTRÔLE DES SIGNATURES permet de contrôler la signature d’un client dans le
système avant une opération de retrait.

FONCTIONNALITÉS

Ce module permet de procéder à la capture des signatures et photos d’identité des clients personnes
physiques et le regroupement des signatures des clients personnes morales. Cette tâche est réalisée après
l’ouverture du compte d’un tiers. Ces signatures et photos seront consultées lors de toute opération qui les
exigera (caisse, compensation,).
COMMANDE DES CHÈQUIERS M02_3
Le module COMMANDE DE CHÉQUIERS permet de gérer la demande d’un chéquier par un client
de la commande jusqu’à la livraison.

FONCTIONNALITÉS

La gestion des chéquiers comporte quatre volets :


• Demande de chéquier par le client
• Commande des chéquiers par la Banque
à son fournisseur (imprimeur)
• stockage de chéquiers
• Délivrance de chéquier personnalisé au client.
• Destruction des chéquiers non retirés
ARRÊTÉ DES COMPTES M02_4
Le module ARRÊTÉ DES COMPTES permet de calculer les agios, les intérêts et les charges liés aux
comptes de la clientèle. Elle assure leur comptabilisation.

FONCTIONNALITÉS

Il prend en compte le calcul des agios et intérêts, l’édition des états, la génération des imputations des
agios et intérêts et les arrêtés spécifiques.
Calcul des agios et intérêts
Le calcul est fonction de la catégorie du compte (compte à terme, compte épargne ou compte à
vue) et des conditions définies par la banque qui lui sont applicables. Le module permet d’obtenir un
arrêté fictif en fin de mois et un arrêté réel à la date d’échéance.
• Comptes fusionnés
• Correction des arrêtés antérieurs
• Intérêts débiteurs
• Intérêts créditeurs
• Méthode hambourgeoise et méthode directe
• Comptabilisation des intérêts courus non échus
• Conditions dérogatoires
Édition des états
Le module permet de visualiser et d’éditer différents états après le traitement de calcul des arrêtés.
• Journal des agios (mensuel, trimestriel, corrigé)
• Tickets d’intérêts
• Échelle d’agios (corrigée, groupée, corrigée-groupée)

Génération et imputations des agios et


intérêts
Les écritures d’arrêté sont générées et enregistrées dans une table temporaire pour effectuer des
simulations. Après vérification à l’aide des états de contrôle, le traitement « imputation réelle des
écritures » dans les comptes est déclenché.

Arrêté spécifique
Le module offre la possibilité de produire l’arrêté spécifique pour un compte à clôturer. Un écran permet
de calculer directement les agios assurant ainsi la clôture rapide du compte.
STATISTIQUES DES MOUVEMENTS M02_5
Le module STATISTIQUES DES MOUVEMENTS permet aux Fondés de pouvoirs de mesurer les
performances des comptes de leurs clients à travers leurs mouvements.

FONCTIONNALITÉS

Ce module comporte deux sous-menus :


• Paramétrages
• Classification des opérations par centre d’intérêt
• Gestion
• Interrogation des statistiques
• Cumul des mouvements (débit et crédit)
• Produits générés par compte client
OPERATIONS D’AGENCES
OPERATIONS DE CAISSE (FRONT OFFICE) M03_1
Le module OPERATIONS DE CAISSE permet d’effectuer les opérations de caisse front office aux
différents guichets de la banque. Il présente des fonctionnalités complètes et une sécurité
optimale pour l’agent de caisse.

FONCTIONNALITÉS

Ce module permet de gérer les opérations Contrôle


de caisse : De nombreux contrôles sont prévus pour
• Retrait assurer la validité, la cohérence et la
• Versement conformité des opérations :
• Échange inter caisse (cession de fonds, • Solde de Caisse
réception de fonds) • Existence de provisions
• Ajustage des caisses • Autorisation de découvert
• Interrogation des caisses • Numéro de chèque délivré
• Fermeture des caisses • Numéro de chèque payé
• Contrôle de Billetage en fin de journées • Compte en instance de fermeture
• Éditions d’avis d’opérations • Billetage
• Contrôle de signature
• Etc.

Comptabilisation
La comptabilisation des opérations se fait en temps réel.

Éditions
• Avis d’opérations
• Arrêtés de caisse
• Journaux de caisse
CHANGE MANUEL ET AUTOMATIQUE M03_2
Le module CHANGE MAUEL ET AUTOMATIQUE traite les opérations de change. Il peut être détaché
pour la gestion d’un bureau de change.

FONCTIONNALITÉS

Le module dispose des fonctions suivantes :


• Achat et vente de devises
• Change client de passage
• Change en compte
• Gestion de traveller’s chèques
• Cours et taux privilégiés*
• Éditions des états (Avis de change, arrêté de caisse…)

* il s’agit de la prise en compte par le système des cas où la banque choisit d’appliquer au client un cours
préférentiel pour son opération.

Les transactions sur les devises se déroulent suivant les étapes ci-dessous :

• Sélection du type d’opération de change avec référencement automatique


• Affichage du cours de la devise mis à jour
• Saisie des coordonnées du client et du montant de l’opération
• Affichage du montant de la contrepartie nette des frais
• Billetage du montant de la contrepartie
• Validation de l’opération et édition de l’avis de change

Comptabilisation
Toutes les écritures comptables sont générées en temps réel.
COMPENSATION M03_3
Le module COMPENSATION permet le traitement des valeurs échangées avec les confrères. Il
prend en compte la numérisation des valeurs, la compensation interne et la comptabilisation
des valeurs.

FONCTIONNALITÉS

Numérisation des valeurs


Selon la loi uniforme sur les incidents de paiement (Instructions BCEAO), toutes les banques doivent
se doter d’équipements capables de numériser et traiter la ligne CMC7 des valeurs échangées entre
confrères.

Le processus comporte plusieurs étapes :

• Lecture et numérisation automatique des chèques (Ligne CMC7)


• Post-marquage des montants saisis
• Rejet des chèques anormaux

Endos
• Constitution des fichiers image et données à envoyer à SICA-UMOA sans passer par le serveur
UAP

Scanner Module SICA

Compensation interne
Les valeurs internes à la banque après la numérisation sont traitées (comptabilisées) en temps réel.
Centralisation des données relatives aux valeurs télé-compensées. Archivage électronique des images
scannées des valeurs en vue de leur consultation ultérieure

Comptabilisation des valeurs


Toutes les étapes des opérations de compensation sont comptabilisées en temps réel.
CERTIFICATION DE CHEQUES M03_4
La CERTIFICATION DE CHÈQUES est destinée au traitement des chèques certifiés. Il prend en
compte la délivrance, le paiement et le lettrage du chèque.

FONCTIONNALITÉS

Le module permet de délivrer ou de payer un chèque certifié.

Certification en compte client


Le client remet un chèque au caissier.
L’opération de certification comporte plusieurs étapes :
• Saisie du numéro de compte du client dont le chèque est à certifier
• Saisie du montant du chèque à certifier
• Saisie et contrôle du numéro du chèque
• Saisie et contrôle du numéro du chèque certifié de la banque
• Contrôle de signature
• Contrôle de provision

Certification client de passage


Le demandeur remet au caissier un bordereau de demande de certification.
Le procédé est le même que celui de la certification en compte client. Seules les étapes de
l’enregistrement de la demande et des informations sur le client diffèrent :
• Saisie du numéro de la demande
• Saisie de l’identité du remettant

Retrait ou paiement du chèque


• Sélection du type d’opération (retrait ou paiement)
• Sélection du chèque certifié indiqué
• Validation de l’opération
Comptabilisation
Toutes les étapes de l’opération sont comptabilisées en temps réelle.

Lettrage du compte de certification


Il est prévu une fonction de lettrage du compte de certification qui permet de justifier son solde
par les chèques certifiés non encore payés.
VIREMENTS M03_5
Le module VIREMENTS traite les ordres de virements émis et reçus par la banque. Ce module
gère aussi les prélèvements.

FONCTIONNALITÉS

Virements Emis Et Reçus


• Virement ponctuel ou ordinaire
• Virement permanent
• Virement simple
• Virement multiple
• Virement compte à compte
• Virement interbancaire (VIB)
• Virement impayé

* Les virements internationaux sont pris en charge par le module TRANSFERT.


Prélèvements
Le module permet de gérer les prélèvements exceptionnels ou périodiques à effectuer sur les
comptes des clients. Il permet d’entrer les coordonnées de l’organisme bénéficiaire, puis
d'indiquer le montant à prélever.

Délai de grâce
Les virements permanents tiennent compte d’un délai de grâce au cas où le compte à
débiter ne présenterait pas de provision suffisante à la date d’échéance.

Comptabilisation
Les écritures comptables relatives au prélèvement sont générées.
TRANSFERT M03_6
Le module TRANSFERT permet de gérer les virements bancaires internationaux. Il traite les
transferts émis et les transferts reçus par la banque.

FONCTIONNALITÉS

La gestion des transferts émis et reçus se fait en deux grandes étapes : l’identification des parties au transfert
et la notification du transfert au bénéficiaire. Le module permet de renseigner les informations obligatoires
pour l’établissement de la balance des paiements. Lors de la génération des écritures comptables,
plusieurs contrôles sont effectués notamment le contrôle de provision.

Transferts émis
L’identification des parties
• Numéro du compte du donneur d’ordre
• Montant de l’opération
• Référence et montant de la contrepartie
• Numéro de compte, nom du correspondant bancaire
• Numéro de compte, nom et adresse du bénéficiaire
Notification
• Motif du transfert
• Mode de transfert (Télex, Swift)
• Informations balance de paiement : nature du compte, catégorie agent économique, pays
de destination, code économique
• Mode de paiement des frais induits par l’opération

Transferts reçus
L’identification des parties
• Numéro de compte du correspondant étranger
• Montant de l’opération en devise
• Référence de l’opération et montant de contrepartie en monnaie locale

Notification
• Numéro de compte, nom, et adresse du bénéficiaire, guichet
• Motif du transfert
• Informations balance des paiements : nature du compte, catégorie agent économique, pays
d’origine, code économique

Messages Swift

Les messages émis génèrent les messages Swift et les transferts reçus peuvent être traités directement
à partir des messages Swift reçus sans qu’il soit nécessaire de les ressaisir.
TRESORERIE
PRÊTS ET EMPRUNTS INTERBANCAIRES M04_1
Le Module PRÊTS ET EMPRUNTS INTERBANCAIRES permet de gérer les opérations de prêts et
d’emprunts entre établissements bancaires.

FONCTIONNALITÉS

• Mise en place de prêt (ou emprunt) au jour le jour ou à terme


• Gestion des règlements d’intérêts à l’échéance, précomptés avec ou sans préavis
• Gestion des pénalités
• Gestion des opérations diverses avec les correspondants
• Récupération d’intérêts des confrères
• Gestion des messages SWIFT.
RAPPROCHEMENT BANCAIRE M04_2
Le module RAPPROCHEMENT BANCAIRE gère le rapprochement des comptes bancaires des
correspondants.

FONCTIONNALITÉS

• Gestion des relevés de comptes bancaires


Ø Chargement automatisé des relevés
Ø Saisie manuelle des relevés
• Rapprochement automatique
• Rapprochement manuel
LETTRAGE DES COMPTES INTERNES M04_3
Le module LETTRAGE DES COMPTES INTERNES gère le lettrage des comptes internes de la
banque.

FONCTIONNALITÉS

• Lettrage des comptes généraux


• Lettrage des comptes auxiliaires
• Lettrage automatique
• Lettrage manuel
CHÈQUES DE BANQUE M04_4
Le module CHÈQUES DE BANQUE permet de gérer les chèques de banque et de voyage.

FONCTIONNALITÉS

• Émission d’un chèque bancaire (Devise et XOF)


• Gestion paiement
• Annulation d’un chèque
• Opposition sur chèque
ACHAT ET VENTE DE DEVISES M04_5
Le module ACHAT ET VENTE DE DEVISES permet la gestion des opérations d’achat et de
vente de devises entre les institutions financières.

FONCTIONNALITÉS

• Achat et vente de devises


• Livraison
SITUATION DE TRÉSORERIE M04_7
Le module SITUATION DE TRÉSORERIE permet d’avoir au jour le jour des éléments d’appréciation
de la santé financière de l’institution.

FONCTIONNALITÉS

• Composition de l’état de trésorerie


• Situation de trésorerie journalière
• Situation de trésorerie hebdomadaire
• Situation des correspondants

Liste des éditions disponibles

• Solde chez les correspondants.


• Édition de la situation de trésorerie
ENGAGEMENTS CLIENTS
LIGNES DE CREDITS M05_1
Le module LIGNES DE CRÉDIT permet de faire la mise en place et le suivi de l’autorisation de
Crédits aux clients de la banque

FONCTIONNALITÉS

La mise en place de la ligne de crédit a lieu après


instruction et étude du dossier du client, tout en
tenant compte des conditions du découvert qui ont été
octroyé :
• Instruction et étude de dossier
• Dépôt de la demande
• Création dossier client
• Endettement du client
• Apport personnel
• Etude et accord du dossier
• Mise en place
• Mise en place de la ligne de crédit
• Renouvèlement de la ligne de crédit
• Modification autorisation de découvert

Édition
Un certain nombre de documents faisant état de la
situation du dossier de ligne de crédit peut être édité :
• Avis d’opération
• Fiche d’analyse d’un dossier
• État d’autorisation à échoir

Comptabilisation
La mise en place et l’utilisation des lignes de crédit font
l’objet de comptabilisations automatiques
ANALYSE FINANCIÈRE M05_2
Le module ANALYSE FINANCIÈRE permet d’apprécier la situation financière d’une entreprise à
partir de l’analyse de ses bilans, ses ratios et de ses projections financières.

FONCTIONNALITÉS

Le module dispose de plusieurs atouts pour faciliter et améliorer la fiabilité des analyses et des
projections financières :
• Prise en compte des différents systèmes comptables utilisés par le client : SYSCOA, SFD, etc.
• Approche pluriannuelle pour les analyses et projections financières
• Contrôle de la cohérence des informations comptables fournies par le client à la banque
• Possibilité pour le banquier d’élaborer les états dont il se servira pour son analyse
• Saisie directe des données à traiter ou importation dans le système à partir d’un fichier
Excel
• Assistant formule pour faciliter la composition des formules pour les différents calculs.
• Calcul des ratios à partir des indicateurs financiers fournis au système : ratios généraux,
ratios BCEAO, ratios complémentaires, etc. L’utilisateur peut étendre le calcul des ratios
aux cinq (5) dernières années pour approfondir l’analyse de la situation du client
• Traitement des projections financières du compte d’exploitation prévisionnel sur cinq (5) ans.

Établissement du plan de trésorerie et calcul du seuil de rentabilité de l’activité du client.


GARANTIES REÇUES M05_3
Le module GARANTIES permet la gestion des garanties que la banque reçoit de sa clientèle.

FONCTIONNALITÉS

Pour soutenir les prêts qu’elle accorde, la


banque peut associer à chaque engagement,
la garantie donnée par le client et d’en
assurer un suivi rigoureux jusqu’à l’intervention
de la mainlevée :

Garanties personnelles (aval, caution)


C’est un engagement pris par une ou plusieurs
personnes pour désintéresser le créancier si le
débiteur ne s’en acquitte pas à l’échéance.

Garanties réelles (bien immobilier, bien


mobilier)
Un bien évalué en montant peut constituer une
garantie réelle : un bien immobilier ou
immobilier. Exemple : Ecran garantie personnelle

Ainsi tout élément quantifiable en montant


peut être utilisé en garantie réelle. Mainlevée de garanties
Permet de libérer la garantie liée au dossier
Garanties bancaires (compte bancaire mis en dans le cas où le client a bien honoré ses
garantie) engagements.
Le client peut disposer de plusieurs comptes
bancaires. Si ces comptes sont bien
approvisionnés, le client peut les présenter en
garantie pour soutenir ses engagements.

Garanties assurance (assurance mise en


garantie)
Le client peut souscrire à une assurance vie
qu’il décide de mettre en garantie.
Édition
• Un certain nombre de documents est disponible pour le suivi des garanties :
• Situation globale des garanties
• État des alertes garanties et assurance

Comptabilisation
Toutes les étapes de la vie d’une garantie font l’objet de comptabilisation automatique.
PRÊTS AMORTISSABLES M05_4
Le module PRÊTS AMORTISSABLES est dédié à la gestion des prêts amortissables consentis par la
banque à sa clientèle.

FONCTIONNALITÉS

Le module assure une gestion automatique du • Fiche d’accord de crédit


prêt sur toute sa durée : • Tableau d’amortissement du prêt
• Instruction et étude de dossier • Inventaire des prêts
• Engagement de financement ( accord d e • Classification des prêts
crédit) • État des échéances impayées
• Mise en place du prêt (compte bénéficiaire, • État des risques
compte de remboursement, compte
d’engagement, compte de contrepartie
engagement, amortissement, etc.)
• Décaissement unique ou multiple (planning
de décaissement, décaissement effectif)
• Suivi du recouvrement (règlement des
Échéances, remboursements anticipés,
clôtures de prêts et d’échéances à terme,
impayés, etc.)
• Report d’échéance
• Gestion des avenants

Comptabilisation
La génération des écritures comptables a
lieu en temps réel à chacune des étapes
de la g e s t i o n du prêt et offre la possibilité
de les consulter :
• Consultation des écritures générées
• Consultation comptes clients : situation
globale et détaillée
• Récupération des mouvements
du jour (Traitement batch)
• Changement d e d a t e c o m p t a b l e
( opérations exceptionnelles)
• Traitement de fin de journée : tombées
Édition d’échéances et recouvrements.

Le module permet d’éditer une diversité de


documents de surveillance et d’analyse
présentant la situation journalière ou mensuelle du
portefeuille des prêts :
PORTEFEUILLE COMMERCIAL ET FINANCIER M05_5
Le module PORTEFEUILLE COMMERCIAL permet de gérer les chèques et les effets de commerce
remis à l'encaissement ou à l'escompte.

FONCTIONNALITÉS

• Remise
• Utilisation de ligne d’escompte (autorisations)
• Calcul et comptabilisation des intérêts et commissions
• Prorogation (avec ou sans frais)
• Présentation (Sortie Bac)
• Réclamation (avec ou sans frais)
• Echéancier
• Paiement
• Impayés
• Réescompte mensuel
Éditions
Le système permet de visualiser les écritures
comptables et d’éditer automatiquement à la demande, • Avis de débit, de crédit et d'impayés.
une grande variété d’états : • Échéancier des chèques et effets
• État de contrôle des remises • Inventaire
• Journal des écritures comptables • État de contrôle des intérêts
• Bordereau d'envoi réescomptés
• Etats des paiements internes
CAUTIONS ET AVALS M05_6
Le Module de gestion DES CAUTIONS ET AVALS est un outil de traitement des crédits par signature.
Il est destiné à la gestion des cautions données par la banque à ses clients.

FONCTIONNALITÉS

Il permet d’effectuer la mise en place de la Documents mensuels et journaliers :


caution au profit du client après l’étude • Fiche d’accord de caution
minutieuse de son dossier : • Fiches d’analyse du jour
• Instruction et étude de dossier • Fiches d’avis du jour
• Mise en place de caution • Fiches d’analyse d’un dossier
• Prise de provision client • Fiches d’avis d’un dossier
• Mainlevée de caution • État global des mains levées
• Mise en Jeu • Mains levées du jour
• Calcul des commissions trimestrielles • Mains levées du mois
• Reprise mensuelle des commissions
trimestrielles

Consultation et édition de documents


La banque peut consulter la situation des cautions
(évolution des dossiers) et éditer un ensemble de
Comptabilisation
Toutes les étapes de la vie des cautions sont
automatiquement comptabilisées.
CREDIT DOCUMENTAIRE M05_7.1
Le module CRÉDIT DOCUMENTAIRE est l’outil de pilotage des engagements pris par la banque à
la demande de son client, de payer le montant du crédit contre présentation des documents
conformément à ceux stipulés dans la lettre d'ouverture du crédit.

FONCTIONNALITÉS

Enquêtes mensuelles
Le module assure le suivi et la comptabilisation de
chacune des étapes de
• Négociation de documents
• Utilisation
• Prise de provision
• Frais des correspondants
• Réception et génération de message Swift
Informations de la balance de paiement

L’opération import ou export, depuis la notification


jusqu’à l’exécution des paiements en toute sécurité :

• Annulation

• Acceptation
Messages Swift et édition de documents
Pendant le traitement du crédit documentaire
par la banque, le module génère des messages
Swift et des éditions pour le suivi :
• Messages Swift de type MT7X.
Ø MT700: Issue of a Documentary Credit
Ø MT701: Issue of a documentary Credit
Ø MT707: Amendment to a Documentary
Credit
Ø MT730: Acknowledgement
Ø MT740: Authorisation to Reimburse
Ø MT750: Advice of Discrepancy
Ø MT752: Authorisation to Pay, Accept or
Negotiate
Ø MT754: Advice of payment / Acceptance
/ Negotiation
Ø MT756: Advice of Reimbursement or
Payment

• Édition

Ø Accusé de réception
Ø Lettre d’information
Ø Avis d’écriture (avis de débit ou de crédit)
Ø Avis de relance (avis d’acceptation et avis de
sort)
Ø Bordereau de décompte
Ø État de contrôle des crédits et remises du jour
Ø Échéancier des crédits et remises
Ø État statistiques
Ø Inventaire Situation des remises
REMISE DOCUMENTAIRE M05_7.2
Le module REMISE DOCUMENTAIRE est l’outil de pilotage des moyens de paiement par lesquels
une banque assure l'encaissement du montant de crédit contre remise des documents selon les
instructions stipulées sur l'ordre d'encaissement, à la demande de son client.

FONCTIONNALITÉS

Le module assure le suivi et la comptabilisation de


chacune des étapes de l’opération, depuis la
réception ou l’ouverture des documents (import ou
export) jusqu’à l’exécution des paiements en toute
sécurité.
• Réception (import) ou ouverture (export)
• Acceptation (import)
• Modification de montants
• Prorogation
• Autres modifications
• Apurement Remdoc ou Dénouement Remdoc
• Annulation
• 2ème envoi de documents
• Traitement particulier
Ø Autoriser les paiements anticipés
Ø Frais correspondants
Ø Prise de provision
Ø Avals
• Réception et génération de message Swift
• Informations de la balance des paiements
Pendant le traitement de la remise documentaire par
la banque, le module génère des messages Swift des • Édition
messages et des éditions pour le suivi.
Ø Liste des remises du jour
• Messages Swift de type MT4X, MT202, MT103
Ø États des paiements du jour
Ø Bordereau de décompte de la remise
Ø MT400: Advice of Payment
Ø État des remises acceptées
Ø MT405: Clean Collection
Ø État des remises non acceptées
Ø MT410: Acknowledgement
Ø État des remises acceptées et retour
Ø MT412: Advice of Acceptance
effet
Ø MT416: Advice of Non-Payment /
Ø État des remises prorogées
Non- Acceptance
Ø État des remises modifiées
Ø MT420: Tracer
Ø État des remises avalisées
Ø MT422: Advice o f F a t e a n d
R e q u e s t f o r Instructions Ø État des remises payées
Ø MT430: Amendment of Instructions Ø État des remises impayées
Ø MT202: General Financial Institution Ø État des effets libres
Transfer Ø Échéancier des remises
Ø MT103: Single Customer Credit Transfer Ø Inventaire des remises
Ø Liste des Remises échues non liquidées
Ø Liste des Frais Réclamés non encore
perçus
DOMICILIATION DOCUMENTAIRE M05_7.3
Le module DOMICILIATION DOCUMENTAIRE permet de générer un numéro en vue d’obtenir une
autorisation pour l’émission d’un crédit documentaire ou d’une remise documentaire.

FONCTIONNALITÉS

Le module assure le suivi et la Édition de documents


comptabilisation de chacune des étapes de
• Édition pour le suivi des opérations de
l’opération, depuis l’ouverture (import ou
export) jusqu’à l’exécution des apurements domiciliation Bancaire
en toute sécurité. Ø Inventaire DOMDOC
Ø Liste des domiciliations saisies
• Ouverture Ø Liste des domiciliations en cours
• Modification Ø Liste des domiciliations apurées
• Apurement Ø Liste des domiciliations annulées
• Annulation
• Édition Récépissé
Ø Édition des récépissés Import
Ø Édition des récépissés Export

Ecran de saisie de la domiciliation Bancaire


CONTENTIEUX M05_8
Le module CONTENTIEUX permet de gérer la situation des crédits en souffrance : déclassement,
instruction et suivi du dossier, gestion des moratoires.

FONCTIONNALITÉS

Déclassement
Permet de rendre effectif le déclassement
et de choisir le type de déclassement
(créances impayées immobilisées ou
créances douteuses litigieuses).

Instruction et suivi du dossier


de contentieux Édition
• Instruction de dossier • Récapitulatif des échéanciers du moratoire
• Constitution et reprise de provision
• Moratoire de remboursement • Liste des clients en cours de déclassement
• Suivi des actions en justice • Liste des clients déclassés
Retour en portefeuille sain • Liste des personnes physiques déclassées
• Liste des personnes morales déclassées
Comptabilisation
Toutes les étapes de la vie du contentieux qui
l’exigent sont automatiquement comptabilisées.
REPORTING REGLEMENTAIRES
ATTRIBUTS M06_0
Le Module gestion des ATTRIBUTS permet de mettre en place le système de gestion des attributs
indispensable aux déclarations réglementaires. Les instructions du PCB ont prévu 20 groupes
d’attributs permettant d’établir toutes les statistiques.

FONCTIONNALITÉS

Paramétrage des attributs Utilisation des attributs

• Affectation des attributs aux contreparties


Les groupes d’attributs (01 à 20) et les
attributs techniques sont utilisés par le • Affectation des attributs aux comptes
module pour gérer les combinaisons • Affectation des attributs aux opérations
d’attributs.
DISPOSITIF PRUDENTIEL M06_2
Le module DISPOSITIF PRUDENTIEL permet le calcul des ratios prudentiels et la production d’états
conformes aux exigences de dispositions Bale 2 & Bale 3 selon le Formulaire de Déclaration
Prudentielle (FODEP)

FONCTIONNALITÉS

Calcul automatique des ratios prudentiels

• Récupération des données de la balance chargée (fichiers interfaces et des autres fichiers
annexes)
• Récupération des données complémentaires de provisions et garanties (DEC2074)
• Calcul des postes (ventilation automatique)
• Bornes de progression pour le suivi des calculs en cours
• Possibilité d’ajustement manuel des montants de certains postes après
• Calcul (navigateur de documents)
• Possibilité de saisie des postes manuelles

Édition et réédition des états

• État des ratios calculés


• Etats des fonds propres calculés
• Etats Annexes calculés
• Etats des Risques calculés
• Etc.

Archivage des rapports

Lors du calcul des ratios, le module constitue automatiquement un historique des rapports générés en
vue des consultations et retraitements ultérieurs éventuels.
Liste des documents
Liste des postes
Paramétrage des traitements de documents

Traitement des documents

Liste des documents FODEP à éditer


• EP01 – ETAT DE CONFORMITE
EP02 – RATIO DE SOLVABILITE
EP03 – FONDS PROPRE SUR BASE INDIVIDUELLE
ETATS ANNEXES
CONSOLIDATION PRUDENTIELLE M06_3
Le Module CONSOLIDATION PRUDENTIELLE permet de consolider la situation comptable et les
ratios des succursales et entreprises sous son contrôle au niveau de la maison-mère.

FONCTIONNALITÉS

Gestion des comptes réciproques


• Paramétrage des comptes réciproques.
• Compensation des soldes des comptes
réciproques.
Les comptes réciproques des succursales et
du siège sont paramétrés de sorte à
permettre de compenser leurs soldes entre
eux.
• Mise à jour des attributs de résidence.
Les opérateurs résidents dans le pays du
siège et opérant dans les pays des
succursales doivent être reconsidérés lors de
la compensation comme opérant dans le
pays du siège

Production des états réglementaires


• Consolidation des balances comptables
• Traitement des états financiers
CENTRAL DES RISQUES M06_4
Le module CENTRALE DES RISQUES permet de communiquer la déclaration sur les engagements
des clients et leurs encours à la Banque Centrale.

FONCTIONNALITÉS

Le module permet de communiquer, à la Édition et réédition des états


banque centrale, le niveau des encours des
engagements des clients. • Liste cumulative des déclarations de
risques
• Liste des clients à déclarer
• Préparer l’affichage des valeurs des • Liste des clients inscrits
encours par groupe de catégories. • Fiches des clients CR208
• Saisir des accords de classement • Liste des 50 plus gros consommateurs
• Inscription à la centrale des risques de crédit
• Mise à jour des encours des clients • Liste des 50 plus gros débiteurs
sélectionnés
• Génération du fichier des
déclarations (CR207)
• Génération des fichiers complémentaires
INCIDENTS DES PAIEMENTS M06_5
Le module INCIDENTS DE PAIEMENT permet de déclarer les incidents sur les instruments de
paiement scripturaux (chèque, carte bancaire, lettre de change, billet à ordre) à la Banque
Centrale.

FONCTIONNALITÉS
• Déclaration des ouvertures de compte, Édition et réédition des états
Le module permet la consultation, l’édition
• Déclaration des modifications
et la réédition des états exigés par la
enregistrées sur les comptes
banque centrale.
• Déclaration des clôtures des comptes
• Bordereaux d’envoi
• Déclaration des incidents
Ø Bordereau récapitulatif qui
• Déclaration des irréguliers
accompagne les supports
• Génération Fichiers et États déclaratifs numériques,
Ø Statistique des comptes,
Ø Bordereau récapitulatif
d’accompagnement de la
disquette de la période,
Ø Statistique des comptes de la
période
• Lettre d’avertissement chèques
• Lettre d’injonction chèques
• Lettre d’avertissement effets
• Attestation de régularisation

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BALANCE DES PAIEMENTS M06_6
Le Module BALANCE DES PAIEMENTS est dédié à la production de la balance des paiements :
CRP, ATR, BTR etc., des flux financiers périodiquement transmis au Ministère de l’Économie et
des Finances.

FONCTIONNALI
TÉS
• CRP : possibilité d’établir un CRP du type de déclaration individuelle même si le
montant correspondant n'atteint pas le seuil.
• ATR : suivi automatisé de ces ATR est prévu pour permettre aux statisticiens de la
balance des paiements de gérer au mieux les relations interbancaires.
• BTR : facilitation de l’authentification et du retraçage des informations fournies ;
• intégration automatique : génération de bordereau ; consultation de bordereau.
• Génération de la disquette de données
• Consultation et suivi

Édition des états

• BP1 à BP7
• MCCE
• ATR
• CRP
• BTR

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LAB /LFT M06_7
Le module de gestion LAB/LFT permet de produire les rapports périodiques sur les flux de
capitaux à la Tutelle.

FONCTIONNALITÉS

Enquêtes mensuelles
• Recensement des dépôts (ouverture de compte et
renouvellement des comptes à termes)

• Recensement des Crédits mis en place

• Recensement des escomptes d’effet de commerce

Enquêtes trimestrielles
• Recensement des Autorisations de découverts

• Collecte des données sur les conditions générales

• Enquêtes annuelles

• Fiche annuelle de renseignement

Autres éditions
• Questionnaire sur les systèmes de paiement.

• Déclaration des comptes dormants

• Montants des dépôts (excluant ceux des banques et


établissements financiers et de crédits)

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DECLARATION BIC-BCEAO M06_9
Le Module DECLARATION BIC-BCEAO permet aux banques et établissements financiers
assujettis de collecter, pour le compte du Bureau d’Information sur le Crédit, des informations
disponibles sur les antécédents de crédit ou de paiement d’un emprunteur.

FONCTIONNALITÉS

Le module dispose des fonctionnalités


suivantes :

Gestion du consentement Client

Cette fonctionnalité permet d’enregistrer les


consentements des clients sur la publication
des informations de leurs contrats de prêt.

• La saisie et l’enregistrement d’un


nouveau consentement
• Consultation des consentements d’un
client
• Impression d’un consentement
• Désactivation d’un consentement.
• Etc...

Paramétrage dictionnaire BIC

Cette fonctionnalité permet de faire la


correspondance entre le dictionnaire BIC et
les données de la base IBIS.

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Sélection des contrats à déclarer

Cette fonctionnalité permet d’avoir la liste de tous les


contrats de la période concernée dont le consentement
a été enregistré et de sélectionner dans cette liste des
clients consentis les dossiers de contrat à déclarer.
• Le choix de la période à déclarer
• La sélection des contrats à déclarer

Chargement et historisation des données BIC

Cette fonctionnalité permet le chargement des données


sélectionnées sur l’écran de sélection dans les tables BIC
et l’historisation de ces données dans les tables historiques
BIC.

Génération du fichier BIC

Cette fonctionnalité permet la génération du fichier XML


contenant les contrats déclarés et le cryptage
automatique de ce fichier en MD5

Purge des données BIC

Cette fonctionnalité permet la sauvegarde des


données historiques du BIC dans un fichier et la
suppression de ces données dans les tables historiques

• La sélection de la période (l’année et le mois) à


purger

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COMPTES DORMANTS M06_10
Le module C O M P T E S D O R M A N T S permet de transférer les Avoirs des comptes dormants
de la clientèle à la BCEAO sous un format dédié.

FONCTIONNALITÉS

1. Paramétrer et modifier, via le Canevas de Déclaration, les différents critères de sélection des
comptes dormants. On peut aussi y consulter et modifier :
Ø La structure du fichier de déclaration,
Ø La structure du fichier de Transfert de fonds d’IBIS vers le SIB du client ;

2. Collecter les comptes dormants


Ø À partir des données internes d’IBIS,
Ø À partir de l’interface de collecte pour les clients ayant un SIB non IBIS ;

3. Générer du fichier BCEAO des comptes dormants ;

4. Transférer des avoirs vers BCEAO au cours duquel peuvent se faire


Ø La génération automatique des écritures des transferts,
Ø La consultation des écritures générées via un État Récapitulatif des écritures
générées,
Ø Le transfert des écritures comptables ;

5. Éditer la production de plusieurs rapports notamment :


Ø Liste des comptes déclarés,
Ø État de synthèse des comptes dormants par périodes,
Ø Formulaire de réclamation des avoirs dormants,
Ø Liste des avoirs réclamés.

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INTEGRATION
1- Interfaçage SIB - IBIS
Les utilisateurs n’utilisant pas le Core bancaire IBIS devront créer une interface à charger
dans le module de déclaration des comptes dormants selon les périodicités
règlementaires.

SIB IBIS
2

3
4

Ø Collecte et déclaration des comptes dormants,


Ø Génération des écritures de transferts des avoirs dormants vers la BCEAO,
Ø Intégration des écritures de transfert de fonds à la BCEAO généré par
IBIS, dans le SIB du client.
2- Chargement INTERFACE
C’est la recherche et l’extraction des comptes dormants du Core bancaire IBIS ou par
Interfaçage et leur chargement dans le module spécifique de production des rapports.
La structure des fichiers chargés par l’interface seront fournis pour permettre de faire
l’extraction au bon format à partir du SIB. Les données chargées sont automatiquement
archivées.

3- Génération du fichier de déclaration à la BCEAO


Cette fonctionnalité permet de générer le Fichier BCEAO de déclaration.

Le fichier généré sera nommé de la façon suivante : « CD_BANQUE_31-12-


2016_M_DEF_1_TXT.TXT »

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4- Éditions
Cette fonctionnalité permet d’éditer les différents états.
• Liste des comptes déclarés
Il est utilisé lorsque la plateforme de la BCEAO est inaccessible.

• État de synthèse des comptes dormants par période

• Formulaire de réclamation des avoirs dormants

• Liste des avoirs réclamés


C’est l’état de synthèse des avoirs réclamé

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REPORTING
Le Logiciel REPORTING traite de manière automatique toutes les situations comptables et leurs
annexes.

FONCTIONNALITÉS

Il s’appuie sur un paramétrage adéquat des attributs mis en place dans le module GESTION DES
ATTRIBUTS pour produire les Situations Comptables et ses annexes sous le format PCB-R. Les résultats
de ce module rentrent dans le traitement des ratios prudentiels.
Il est composé de deux modules :
Ø « Gestion des attributs »
Ø « Situations Comptables & Annexes »

• Paramètres Généraux
• Chargement
• Traitement
• Edition
• Services
• Aide

Paramètres Généraux

C’est un écran à plusieurs onglets qui sert exclusivement à faire de simples consultations
et éditions. Aucune modification n’est en principe permise à ce niveau.

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Chargement

Edition de l’interface
Il y a deux types de liste d’interface, la Liste détaillée qui sort la balance compte par
compte, et la liste consolidée qui édite la balance regroupée par compte général.

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Transfert des fichiers à charger
L’interface de transfert des fichiers à charger se présentent comme suit :

Après le transfert des fichiers, l’utilisateur peut procéder au chargement des fichiers
transférés. Notons que si la taille d’un fichier texte à transférer est supérieure à 10 Mo,
l’utilisateur doit le compresser afin de procéder au transfert des fichiers

Chargement balance
C’est la balance générale détaillée de la banque ou établissement financier. Chaque
ligne de cette balance comporte :

Valorisation des Documents Financiers


Ce menu permet de valoriser les documents périodiques selon leur périodicité.

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Contrôle des postes
Le Logiciel REPORTING contrôle automatiquement les valeurs des différents postes de
tous les documents. Ce contrôle se fait en fonction des critères prédéfinis par la BCEAO.
Un message vous annonce la fin du contrôle et les erreurs détectées s’affichent
automatiquement.

Erreurs de traitement
Cet écran vous affiche les erreurs, issues du contrôle, que vous pouvez éventuellement
éditer. Ces erreurs sont disponibles dans le système jusqu’au lancement d’un nouveau
contrôle.

Génération du Fichier BCEAO


Ce traitement permet de générer le fichier texte PCB contenant tous les documents
de la structure bancaire à la date d’arrêté traitée.

Apres génération du fichier PCB, le fichier est téléchargeable automatiquement par


l’utilisateur.
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Edition

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MOYENS GENERAUX

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PAIE DU PERSONNEL M07_1
Le module PAIE DU PERSONNEL permet de traiter la paie du Personnel de l’institution.

FONCTIONNALITÉS

• Constitution du fichier de base du


personnel
• Mise en place des paramètres généraux et
spécifiques de paie
• Saisie des éléments de paie
• Traitement et édition des bulletins de paie
• Génération des écritures comptables de
paie
• Édition des états de paie (grand
livre de paie, les divers états de
déclarations)

Comptabilisation
La comptabilisation des opérations se fait
en temps réel.

Édition
Le module met à votre disposition un
certain nombre d’états :
• États de gestion
• États comptables
• Autres états
• Etc.
GRH M07_2
Le module GRH permet de gérer le Tableau de bord des ressources Humaines d’une
institution.

FONCTIONNALITÉS

• Gestion des effectifs ;


• Gestion Prévisionnel des Emplois et des Compétences (GPEC) ;
• Gestion de la Formation ;
• Gestion des Carrières ;
• Evaluation du Personnel ;
• Gestion des assurances ;
• Gestion des recrutements et intérims ;
• Gestion de la situation familiale ;
• Gestion des absences

Gestion des effectifs :


Cette fonctionnalité permet de gérer :
• Enregistrement des employés
• Gestion des intérims
• Gestion des départs
Gestion des carrières
Cette fonctionnalité permet de gérer l’enregistrement des carrières et de leurs éditions

Gestion des situations familiales


Elle permet de gérer :
• L’enregistrement des membres de famille (enfant, épouse, personne à charge)
• L’édition de la situation familiale
Gestion des formations :
Cette fonctionnalité permet de gérer :
• L’enregistrement des formations
• L’affectation des formateurs et des employés à une formation donnée
• Les détails d’une formation
Gestion Prévisionnel des Emplois et des Compétences (GPEC)
Elle permet de gérer :
• les fiches de postes
• les profils
BUDGET M07_3
Le module BUDGET permet aux contrôleurs de budget de surveiller l’exécution du budget
par rapport aux prévisions de l’exercice.

FONCTIONNALITÉS

Il comporte un outil d’aide à la préparation du budget tenant compte des réalisations de


l’exercice précédent et des taux de variation par chapitre, rubriques et comptes budgétaires. Des
alertes sont prévues en cas de dépassement sur une période ou risque de dépassement sur
l’exercice.
IMMOBILISATIONS M07_4
Le module IMMOBILISATIONS permet de gérer le patrimoine de la banque en tant
qu’entreprise.

FONCTIONNALITÉS

• Renseignement des paramètres de base


indispensables aux traitements des
immobilisations.
• Traitement permet de calculer les
dotations aux amortissements.
• Visualisation, avant validation, des
écritures comptables générées dans le
calcul des amortissements.
• Identification de code à barres.
Comptabilisation
La comptabilisation des opérations se fait en temps réel.

Édition
Le module met à votre disposition un certain nombre d’états :
• Tableau d’amortissement
• Liste des immobilisations par affection
• Mouvements des immobilisations
• Liste des cessions
• Etc.
DEPENSES M07_5
Le module DÉPENSES gère le processus d’acquisition des biens et services de la banque en
tant qu’entreprise.

FONCTIONNALITÉS

Ces opérations vont de l’expression du besoin (autorisation de dépense ou appel d’offre) au règlement en
passant par l’émission de bon de commandes.
Comptabilisation
La comptabilisation des opérations se fait en temps réel.

Édition
Le module met à votre disposition un certain nombre d’états :
• Dépenses courantes validées
• Appels d’offre
• Dossiers d’appels d’offre validés
• Commandes validées
• Factures reçues
• Ordres de paiement
• Etc.
PRODUCTION DE CHEQUIERS M07_6
Le module PRODUCTION DE CHÉQUIERS permet de produire des chéquiers en interne.

FONCTIONNALITÉS

Ce module permet : • Traitements particuliers


• Le chargement de fichiers dans l’interface Ø Impression de feuillet de chéquiers
pour impression Ø Impression accusé de réception de
• La saisie manuelle des commandes carnets de chéquiers
• L’impression des chéquiers avec la ligne CMC7 Ø Impression du relevé d’identification
• La réimpression des chéquiers bancaire

• Destruction des chéquiers non utilisés

Édition
• Récapitulatif de chéquiers commandés
Ø Liste des chéquiers disponibles du jour
Ø Liste des chéquiers purgés du jour
• Liste des chéquiers par client
Détails du modèle sélectionné
E - BANKING
VOICE - SERVEUR VOCAL M08_1
Le Module VOICE offre aux clients affiliés des banques, la possibilité d’avoir des informations
sur leurs comptes bancaires.

FONCTIONNALITÉS

Le module permet :
• la consultation du solde de son compte
• la consultation des trois (3) derniers mouvements du compte
• la demande de carte magnétique et de chéquier
• l’obtention des cours des devises
• la prise de rendez-vous avec son Conseiller
SMS MOBILE - SERVEUR SMS M08_2
Le module SMS MOBIL offre aux clients affiliés des banques, la possibilité d’avoir des
informations sur leurs comptes bancaires (Compte courant et Epargne) au travers du téléphone
portable par SMS.

FONCTIONNALITÉS

• Consultation du solde de son compte


• Consultation des derniers mouvements du • Obtenir les cours des devises
compte Envoyer au serveur SMS :
• Demande de carte magnétique et de COURS<espace>PASSWORD
chéquier Exemple : COURS <espace>12345
• Obtenir les cours des devises Le serveur renvoie les cours des principales devises
• Prise de rendez-vous avec son Conseiller à la date de la demande.
NB : Il n’est pas nécessaire de saisir le compte.
Quelques commandes
• Prendre rendez-vous avec son gestionnaire
• Consultation de solde de compte bancaire Envoyer au serveur SMS :
Envoyer au serveur SMS : solde RDV<espace>PASSWORD*JJMMAAAA
<espace>PASSWORD Exemple : RDV<espace>12345*02012007
Exemple : solde <espace>12345 Format jjmmaaaa = 02012007 pour dire le 02 janvier
Le Serveur renvoie le solde de votre compte. 2007
Le Serveur vous renvoie un message de prise de
NB : Il n’est pas nécessaire de saisir le compte.
rendez-vous mais l’avis de confirmation sera envoyé
plus tard, après traitement, par un SMS PASSIF.
• Consultation des n derniers
mouvements de son compte
Envoyer au serveur SMS : MOUV
<espace>PASSWORD
Exemple : MOUV<espace>12345
Le Serveur renvoie les derniers mouvements.
NB : Il n’est pas nécessaire de saisir le compte.
NET-INTERNET M08_3

Le module NET offre aux clients affiliés des banques, la possibilité d’avoir des informations sur
leurs comptes bancaires (Compte courant et Épargne) par Internet.

FONCTIONNALITÉS

• Consultation du solde du compte


• Consultation des derniers mouvements du compte
• Demande de carte magnétique et de chéquier
• Obtention les cours des devises
• Prise de rendez-vous avec son Conseiller
FT - TRANSFERT DE FICHIERS M08_4

Le module FT est un outil de distribution de relevés bancaires sous le format ETBAC3 et AFB120
par E-mail.

FONCTIONNALITÉS

Code Opération Interbancaire

Souscription
E – RELEVE M08_5
Le Module E - RELEVE permet aux clients de la banque d’avoir leur relevé de compte sous
le format PDF par E-mail.

FONCTIONNALITÉS
Génération du relevé à la demande et envoi par mail

Génération groupée et transfert par mail


SOLUTIONS MOBILES
TBM - TABLEAU DE BORD MANAGERIAL MOBILE M09_1
Le module TBM offre une mobilité sans limite dans la prise de décision sur les opérations
bancaires à partir des Smartphones ou Tablettes Android.

FONCTIONNALITÉS

Le module dispose des fonctions suivantes


Mise en place des paramètres généraux et Les fonctionnalités actuelles ne sont pas
spécifiques de paie exhaustives. Les besoins exprimés par les
décideurs seront pris en compte de manière
• Suivi de position des comptes et des évolutive.
opérations sensibles
− Situation de trésorerie Prérequis Technique
− Situation comptable
− Etat des risques • Smartphones ou tablettes
• Accès internet (avec Adresse IP Publique)
− Ratios
− Les plus gros mouvements
− Echéancier des prêts amortissables
− Echéanciers des plus gros DAT
− Budget
• Réception de toutes les Alertes
• Forçage des Opérations
• Consultation de la Situation des clients
• Consultation des comptes
MOBILE RURAL BANKING DESK M09_2
Le module MOBILE RURAL BANKING DESK est un guichet itinérant qui offre une mobilité sans
limite dans la gestion des opérations bancaires de base à partir des Smartphones ou Tablettes.

FONCTIONNALITÉS

Le module permet aux caissiers en déplacement d’ouvrir des comptes avec signatures
aux clients en milieu rural, d’effectuer des opérations en temps réel et en toute sécurité
pour ces clients, quelle que soit leur position, pourvu qu’ils aient accès à internet.
Le module dispose des fonctions
suivantes :

• Ouverture de compte Client


avec signatures (empreintes
digitales) et photo
• Modification des infos de compte
• Versement espèces
• Retrait espèces
• Recherche par empreinte
• Demande de crédit
• Transfert d’argent ( Western Union,
MoneyGram, RIA...)
CLIENT MOBILE M09_3
Le module CLIENT MOBILE permet de faire, à tout moment, des opérations sur des comptes
bancaires à partir des Smartphones ou Tablettes

FONCTIONNALITÉS

Le module est destiné aux clients de la banque. Il leur permet de faire, à tout moment, des
opérations sur leurs comptes à partir de leurs Smartphones/Tablettes. Les clients peuvent ainsi rester
en contact avec la banque en temps réel et en toute sécurité, quelle que soit leur position, pourvu
qu’ils aient accès à internet.

Le module dispose des fonctions suivantes :


• Consultation de solde
• Consultation de relevé
• Consultation de NIB/SWIFT/IBAN
• Consultation de taux de change
• Effectuer des virements
• Recharger le solde du téléphone mobile
• Faire une demande de chèque
• Faire une demande de carte bancaire
Les fonctionnalités actuelles ne sont pas exhaustives.
Les besoins exprimés par les clients seront pris en compte de
manière évolutive.
REFACT
Le module REFACT offre une mobilité sans limite dans le règlement des factures des clients en
temps réel quel que soit leur position.

FONCTIONNALITÉS

L’application mobile REGLEMENT DE FACTURES est un outil destiné aux grands fournisseurs de
services pour faciliter le règlement des factures de leurs consommateurs/clients quel que soit leur
position. Un agent agréé, muni de son smartphone ou tablette connecté à Internet, est chargé de
la collecte des fonds sur le terrain.

Le module dispose des fonctions suivantes :

• Règlement des factures émises par les différents fournisseurs de services (eau,
électricité, téléphone et internet)
• Achat de crédit téléphonique
• Consultation des statistiques utilisateurs
• Recherche de factures par client

Les fonctionnalités actuelles ne sont pas exhaustives. Les besoins exprimés par les décideurs
seront pris en compte de manière évolutive.

Prérequis Technique

• Smartphone Android (version 4.0 minimum)


• Accès internet

Direction générale CERGI SA


TELCOBANK M09_4

TELCOBANK est une plateforme qui permet aux clients bancaires d’effectuer les opérations
bancaires classiques indépendamment de leur banque de domiciliation, et de lier tous leurs
comptes à un ou plusieurs compte(s) mobile(s) money.

FONCTIONNALITÉS

APPLICATION MOBILE POUR LE CLIENT DE LA BANQUE


L’application TELCOBANK offre un certain nombre de fonctionnalités suivantes :

• Inscription d’un client de la banque ayant un compte bancaire ou non ;


• Une opportunité questions/réponses en vue d’aider le client en cas d’oubli de son mot de
passe ou de son code sécurité ;
• Connexion du client de la banque inscris sur la plateforme TELCO ;
• Mise à jour des informations du client ;
• Récupération de la liste de tous les comptes bancaires du client auprès de toutes les
banques adhérentes au service TELCO ;
• Le client TELCO peut consulter les détails de ses comptes bancaires ;
• L’utilisateur TELCO peut obtenir le relevé de compte ;
• Demande d’ouverture de compte via TELCOBANK
• Le client TELCO a la possibilité d’effectuer des opérations de :
- Virement compte à compte : transfert d’argent d’un client de son compte bancaire
CB1 d’une banque X vers son autre compte bancaire CB2 dans la même banque X
ou dans une autre banque Y ;
- Virement vers un tiers : transfert d’argent d’un client C1 de son compte bancaire CB1
dans une banque X vers un autre compte bancaire CB2 appartenant à un autre client
C2 dans la même banque X ou dans une autre banque Y ;
- Virement permanent : Saisie et envoi d’ordres de virement interne (dans la même
banque) ou interbancaire (d’une banque X vers une banque Y) initié par le client
bancaire consistant à traiter ses demandes à l’échéance. La notion de date de début
et de fin est donc nécessairement prise en compte ;
- Paiements : TELCOBANK offre la possibilité au client bancaire d’effectuer des deux
principales opérations de paiement dont le paiement marchand (en cas d’achat
d’un produit chez un marchand ayant adhérer à TELCO) et le paiement de factures
d’eau, d’électricité, etc.
• À tout moment, le client TELCO peut générer un état en PDF de chaque transaction de son
historique afin de s’en servir comme preuve, facture, reçu, etc.
• Le client TELCO peut consulter l’historique de tous les opérations qu’il a eu à effectuer. Il peut
également effectuer des recherches périodiques ;
• Le client TELCO peut consulter son profil. Il a la possibilité de modifier son mot de passe et son
code de sécurité ;
• Le client TELCO a la possibilité de réinitialiser son mot de passe ou son code de sécurité en
cas de perte ou d’oubli et cela via son email, un sms ou via des réponses à 3 questionnaires
dont il a connaissance à l’avance ;
• Le client peut lier un ou plusieurs de ses numéros à son compte TELCOBANK ;
• Demande de validation de modification de son état civil ;
• Déliement de compte bancaire : le client peut à ce niveau rendre inactif un compte de
bancaire pour diverses raisons personnelles. Ainsi la possibilité lui est offerte de consulter ses
comptes déliés et bien évidement de les restaurer c’est-à-dire les rendre actifs et disponibles
pour tout type d’opérations offertes par TELCOBANK ;
• Verrouillage et déverrouillage de l’application TELCOBANK ;
• Envoi de notifications Push au client TELCOBANK : le client peut recevoir des messages de
notifications sur son mobile en cas d’opérations bancaires ou encore pour d’autres raisons
utiles ; Partage de l’application TELCOBANK avec un tiers ;
• Écrans d’aides souples et accessibles comportant d’une part le guide d’utilisation et d’autre
part les formulaires de contacts, la possibilité d’effectuer un appel téléphonique et un agent
logiciel automatique ou semi-automatique (BOT).

• Paramétrages de l'application :
- Sélection de la langue par défaut (Français, Anglais, Espagnol) ;
- Modification des paramètres de réception de notifications Push ;
- Choix de compte bancaire par défaut ;
- Modification des paramétrages de l’éclairage nocturne ;
- Contact & commentaires utilisateur
- Réinitialisation des paramètres par défaut.
APPLICATION MOBILE POUR L’AGENT DE POINT D’OPERATIONS TELCO

L’application POTelco offre aux agents de Point d’Opérations TELCO une liste de fonctionnalités
suivantes :

• Authentification : accès de l’agent à l’application POTelco grâce à ses identifiants de


connexion (numéro de téléphone et mot de passe) ;
• Consultation de la liste des comptes et de leur détail ;
• Consultation de son profil ;
• Dépôt d'argent : l’agent devra permettre aux divers client TELCOBANK d’effectuer un dépôt
d’argent sur son compte bancaire ou sur un compte bancaire appartenant à un tiers ayant
adhérer à TELCO ou non ;
• Retrait d'argent : la possibilité est offerte à un client TELCOBANK de retirer de l’argent sur son
compte bancaire via POTelco qui sert d’intermédiaire entre la banque et le client. Un tiers
ne disposant pas de compte TELCO peut toutes fois retirer de l’argent envoyé par un client
TELCOBANK ;
• Consultation de solde pour un client TELCOBANK ;
• Demande d'ouverture de compte pour un client TELCOBANK ;
• Consultation de l’historique des virements bancaires et de leur détail ;
• Réception de notification en cas de réception de virement bancaire ;
• Modification de mot de passe et de code de sécurité ;
• Réinitialisation de mot de passe et de code de sécurité via email/sms/qcm ;
• L’agent de Point d’Opérations peut lier un ou plusieurs de ses numéros à son compte
POTelco ;
• Verrouillage et déverrouillage de l'application ;
• Envoi de notifications Push au client TELCOBANK : le client peut recevoir des messages de
notifications sur son mobile en cas d’opérations bancaires ou encore pour d’autres raisons
utiles ;
• Paramétrages de l'application
- Sélection de la langue par défaut (Français, Anglais, Espagnol) ;
- Modification des paramètres de réception de notifications Push ;
- Choix de compte bancaire par défaut ;
- Modification des paramétrages de l’éclairage nocturne ;
- Contact & commentaires utilisateur
- Réinitialisation des paramètres par défaut.
• Partager l'application avec un tiers
• Écrans d’aides souples et accessibles comportant d’une part le guide d’utilisation et d’autre
part les formulaires de contacts, la possibilité d’effectuer un appel téléphonique et un agent
logiciel automatique ou semi-automatique (BOT).

A. Application web Admin pour l’agent bancaire


En vue d’effectuer le suivi des diverses opérations effectuer par les clients, une autre application
web sera à l’endroit des agents de la banque.

Cette application web d’administration a les fonctionnalités suivantes :

• L’historisation de toutes les opérations effectuées par la plateforme mobile et web TELCO. Il
peut également rechercher les différentes opérations effectuées par numéro de compte,
par banque, par type d’opération ou encore faire des recherches périodiques ;
• Affichage des demandes de virement permanent initier par les clients ; possibilité d’éditer
une liste de toutes les demandes
• Affichage des statistiques (données calculées, graphique d’illustration) élucidant l’évolution
des opérations TELCO.
• Consultation d’un tableau récapitulatif du cumul des montants des flux monétaires dû aux
opérations TELCO entre la banque et les autres banques.
• Edition de la liste des opérations validées et à valider, des ordres de virement à forcer.
• Edition de la liste des opérations Telco.
• Ouverture de compte bancaire sur demande des clients TELCO avec édition du relevé
d’identité bancaire (compte bancaire pour un particulier, un agent opérateur, un
marchand).
• Ouverture de compte TELCO pour agent/marchand.
• Liaison d’un compte bancaire à un compte TELCO agent/marchand.
• Mise à jour des informations d’identité sur la demande de l’utilisateur à partir de l’application
mobile TELCO.
• Générer un QR code pour un agent/marchand.
ARCHITECTURE DU SYSTEME

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L’architecture 3-tiers est un modèle logique d’architecture applicative lors de la phase de


conception, non seulement grâce à ses nombrables avantages, mais notamment parce qu’elle est
adaptée à notre cas de figure. La séparation, claire et nette entre les trois couches logicielles d’une
même application au système, aide à avoir une idée globale en ce qui concerne les principaux
package de l’outil à concevoir.

Comme décrit précédemment, cette architecture nous permet de diviser l’application en 3 sous-
parties, qui sont :

• La couche application 2 et 5 : effectue les traitements applicatifs. Elle effectue de plus le tampon entre la
présentation et les données. Elle effectue aussi les règles de gestion de l’application.
• Présentation des données 3 et 4 : permet le traitement de l’interaction avec l’utilisateur. C’est un rôle
d’affichage et d’interaction.
• Le Métier 1 et 6 : correspondant aux données qui sont destinées à être conservées (Accès aux données).

Points d’Opérations TELCOBANK : Ce sont les Points d’Opérations offrant des services de de dépôt
et de transfert d’argent.
Les Points d’Opérations TELCOBANK, pour bénéficier des services de TELCOBANK, communiquent
avec le service web à travers une application web qui sera développé. Pour une opération
donnée, à travers une plateforme web envoi des données sous format JSON au service web 4 qui
fait le traitement nécessaire et renvoie une réponse sous format JSON. Par exemple pour un
virement à un tiers, à travers l’application web ou service USSD, les informations sont envoyées au
service web sous le format JSON qui interroge la base de données du système 1 ou de la banque
à travers un API 5 en fonction de l’action à faire.

Client TELCOBANK : Utilisateur mobile, ayant l’APK TELCOBANK installé sur son smartphone Android
s’offre les service TELCOBANK à travers l’application mobile qui communique avec le service web
par le protocole HTTP en échangeant les données sous format JSON.

La plateforme TELCO est constituée du service web, du web admin, et d’une base de donnée qui
sont déployés sur le cloud.

À chaque demande le service web interagit avec la base de données du système ou avec la base
de données des banques à travers l’API.

Au niveau de l’application web, l’agent bancaire fait des opérations (Traitement d’une demande
d’ouverture de compte, consultation des statistiques, de la compensation) en interagissant avec la
base de TELCOBANK à travers le service web.
INTERFACES
SICA (V3) M10_1
Le module SICA (V3) traite les valeurs échangées avec les confrères par la télé compensation.

FONCTIONNALITÉS

Avantages
Le module est aux normes des
spécifications SICA-V3 de la
BCEAO et gère ses propres
moyens d’échange en dehors du
serveur UAP, il permet à la banque
de faire l’économie de cet
investissement

Fonctionnalités

Lecture et numérisation automatique des c h è q u e s


(Ligne CMC7)
• Post-marquage des montants saisis
• Rejet des chèques anormaux
• Endos des valeurs lues
• Génération des fichiers images et valeurs à l’ALLER
(ICOM1, ICOM2, ICOM3, MAILI)
• Réception et intégration des images et données Schéma télé
des valeurs au RETOUR (OUTGO, MAILO, ICOMA, compensation
MAILA)
• Réception et archivage des fichiers de synthèse Compensation ALLER et RETOUR
(ECHEA, SYNTI, SYNTO, SYNTR) ICOM 1,ICOM 2
,ICOM 3 ,MAILI

OUTGO,MAILO,

SYNTI, SYNTO, SYNTR,


ICOMA, MAILA

Comptabilisation des valeurs


Toutes les étapes de SICA-V3 sont
comptabilisées en temps réel.
STAR - UEMOA M10_2
Le module STAR-UEMOA traite l’interfaçage entre le système d’information bancaire et le
système régional de règlement brut en temps réel des transactions d’importance systémique
(notamment les gros montants).

FONCTIONNALITÉS
Avantages

• Paramétrage des scénarios comptables • Échanges interbancaires en temps


• Paramétrage des types de messages réel dans la sous-région UEMOA
• Envoi de fonds et génération de messages • Réduction des risques de paiement
• Réception des messages et fluidité des transactions
• Initialisation des journées d’échanges interbancaires
• Comptabilisation des opérations d’envoi et • Réduction des délais de
de réception transferts intra- UEMOA de trois (3)
• Virements entre institutions financières semaines à moins d’une minute, et des
• Messages libres délais de Règlement des soldes de
compensation.
Le Module traite les deux (2) modes
de participation au système STAR-
UEMOA :
• Participation directe où le
participant est raccordé au système
depuis une plate-forme installée dans
ses locaux et gère lui-même l’émission
de ses ordres dans le système et le suivi
de sa position ;
• Participation indirecte, où le
participant accède au système via un
service bureau installé dans les locaux
de l’Agence Principale de la BCEAO.

Comptabilisation
Tous les scénarios font l’objet de comptabilisation automatique dans l’host.
MONETIQUE M10_4
Le module MONÉTIQUE permet au système d’information de la banque de communiquer
avec son serveur monétique qui gère les DAB et les TPE.

FONCTIONNALITÉS

Avantages

• Paramétrage
Communication entre le
Ø Paramétrage des types de produits et de cartes
Ø Paramétrage des Terminaux et de l’interface Host sys ème d’information et le serveur
Ø Paramétrage des scénarii de transactions. monétique aux standards ISO 8583
Échange de fichiers de
• Gestion des cartes (Prépayé, Visa, GIM-UEMOA, Nasuba, …) transactions et opérations
Ø Demande comptables du jour.
Ø Livraison et Restitution Gestion des ansac ions
Ø Opposition électroniques GAB et TPE en emps
Ø Chargement. réel.
Intégration, chargement des
• Gestion du module ONLINE
Ø Gestion des Messages ONLINE et des fichiers LIS (local interchange
system).
processing Code
Ø Archivage des Log de transactions. Déblocage des mon an s.
Charge back.

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