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Procédures

de recouvrement

des mauvaises créances

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Table des matières


Généralité........................................................................................................................................3
Détails de la Procédure...................................................................................................................4
Responsabilité des divers intervenants...........................................................................................8
Responsabilité : Agent de Crédit................................................................................................8
Responsabilité : Agent de recouvrement....................................................................................8
Responsabilité : Superviseur du Recouvrement.........................................................................8
Responsabilité : Secrétaire/réceptionniste Agence/comptoir......................................................9
Responsabilité : Avocat..............................................................................................................9
Responsabilité : Directeur d’agence...........................................................................................9
Responsabilité Contrôleur Interne (à revoir avec auditeur)......................................................10
Description de Tâches Agent de Recouvrement – Prêts Radiés...................................................11
Mission......................................................................................................................................11
Qualifcations Requises :..........................................................................................................11
Tâches Journalières...................................................................................................................11
Tâches Hebdomadaires............................................................................................................11
Description de Tâches Agent de Recouvrement...........................................................................12
Mission......................................................................................................................................12
Qualifcations Requises :..........................................................................................................12
Tâches Journalières...................................................................................................................12
Tâches Hebdomadaires............................................................................................................12
Description de Tâches Superviseur du Recouvrement et du Contentieux (interne & externe)....13
Mission......................................................................................................................................13
Éducation:.................................................................................................................................13
Expérience et Aptitudes de Travail:..........................................................................................13
Tâches Journalières...................................................................................................................13
Tâches Hebdomadaires............................................................................................................13
Tâches Mensuelles...................................................................................................................14

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Généralité
Le processus de recouvrement des mauvaises créances fait partie intégrante d’une bonne gestion
de portefeuille de crédit. Il nécessite une organisation adéquate et effcace et repose
essentiellement sur une collaboration continue entre le chargé de crédit, l’agent de recouvrement
et l’avocat. Il est important que les prêts diffciles à gérer aient une gestion différente des autres
sous la supervision d’un superviseur de recouvrement dans l’intérêt du chargé de crédit.

Après 45 jours d’arriérés le service de recouvrement intervient en support à l’agent de crédit


pour récupérer la balance du prêt. A partir de 90 jours d’arriérés le dossier est mis au contentieux
automatiquement à moins que le service de recouvrement ait encaissé au minimum 15% de la
balance du prêt dans les derniers 30 jours. 180 jours après la dernière date d’échéance le prêt est
radié mais les efforts de recouvrement vont continuer soit avec les avocats, soit avec les agents
du service de recouvrement.

Avant d’aller plus loin notons immédiatement qu’il n’est pas nécessaire qu'un prêt ait plus de 90
jours d’arriérés pour être mis au contentieux. A la lumière d'un fait nouveau de nature adverse,
l'Agent de Crédit ou le service de recouvrement peut mettre un prêt au contentieux à tout
moment de la durée s'il estime que la mauvaise foi du client est évidente, ou qu’il estime n’avoir
plus d’infuence sur son client. Pour les cas de maladie, de vol, d’incendie et de décès,
documentés (certifcat médical, procès verbal d’un juge) et vérifés par le directeur d’Agence /
Comptoir et/ou par le Superviseur de Recouvrement, les prêts ne seront pas mis au contentieux et
ils peuvent être radiés sans être passé par le contentieux.

Contentieux

Agent Recouvrement

Agent Crédit

0 45 90 135 180 Jours arriérés

Le Contentieux et les Agents de Recouvrement sont gérés par le superviseur de Recouvrement

Les efforts de recouvrement à l’amiable sont poussés au maximum jusqu’à ce que le client soit
transféré au contentieux à partir de 90 jours d’arriérés. A ce stade ce sont les procédures
judiciaires (assignation, sommation etc.) qui priment. Suivant les montants les prêts sont traités
au tribunal de paix ou au tribunal civil. Vu les frais exhorbitants de procédure avant d’envisager
une poursuite au tribunal le service de recouvrement et ses avocats doivent déterminer si les
adresses des clients et avaliseurs sont clairement identifées, si leurs biens meubles et immeubles

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peuvent être saisis éventuellement pour payer la dette. A défaut de cela, le dossier continue
d’être traité à l’amiable par l’avocat

Détails de la Procédure
1. Passation des Dossiers des Agents de Crédit au Service de Recouvrement
a. Chaque vendredi le chef du service de Recouvrement obtient du Responsable
informatique central un rapport LPF contenant la liste des prêts par agence et
agent de crédit entre 40 et 50 jours de retard (voir exemplaire en annexe) .
b. Il adresse le jour même une correspondance aux responsables d’agences leur
demandant de lui acheminer au plus tard le mercredi qui suit, le rapport de
transfert au service de recouvrement pour chacun des clients de la liste
précédente. Ce rapport rempli par l’agent de crédit, est visé et commenté par le
responsable d’agence. (voir copie du rapport de transfert en annexe)
c. Le rapport de transfert avec les copies des photos et des pièces d’identité du client
et de l’avaliseur doit arriver au Service de Recouvrement à l’attention du chef de
service le mercredi au plus tard.
d. Le chef de service ouvre un dossier pour chacun des clients. Ce dossier contient :
• Le rapport de transfert
• Les copies des photos et des pièces d’identité
• Les feuilles de rapport de résumé de visite (voir copie en annexe)
e. Ce dossier est classé par agence et par ordre alphabétique. Au fl des visites et des
rencontres, l’agent ou le superviseur enregistre sur les feuilles de rapport de
résumé de visite ce qui a été dit, fait et obtenu.
f. A la réception du dossier le chef de service l’assigne à un agent de recouvrement.
Cependant à la différence des agents de crédit, ce dossier peut passer d’un agent à
l’autre suivant la discrétion du chef de service. Nous suggérons qu’un dossier ne
reste plus de 3 mois entre les mains du même chargé de recouvrement qu’il
obtienne ou non des versements.(à débattre)

2. Suivi par le Service de Recouvrement


a. Organisation des suivis, tenue des Dossiers non contentieux, contrôle des
montants perçus directement par le service
• Principe fondamental pour tout employé du service de recouvrement : Les
clients sont encouragés à verser directement à la banque. Récupérer
moyennant émission de reçus pré-numérotés tout montant payé par le client
s’il s’avère impossible ou inadéquat de le faire payer à la banque comme
souhaité. Tout versement supérieur à 2500 gdes doit être payé directement à
la banque ; dans ce cas l’agent de recouvrement peut accompagner le client à
la banque. Une fois que la somme recouvrée pour la journée atteignent 10,000
gdes l’agent de recouvrement se doit, ou bien de rentrer la remettre à son
superviseur, ou bien la déposer dans une banque dans laquelle ACME a un
compte.

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• En fn de journée, le chef de service dresse avec l’agent la liste des


clients à visiter le lendemain. Cette liste contient en priorité les rendez-
vous obtenus. (voir format liste en annexe)
• La liste des clients visités pendant la journée est revue :
• Le superviseur reçoit les montants perçus par l’agent de
recouvrement, revoit le bloc de fches pour en vérifer la séquence,
prélève les copies des fches émises et annulés pendant la journée
et les totalisent pour les balancer avec les montants remis par
l’agent de recouvrement.
• Le superviseur discute les commentaires inscrits sur la liste et
décide des actions à entreprendre
• L’agent de recouvrement consigne pour la journée dans le dossier
de chacun des clients de la liste les actions entreprises, les
promesses obtenues, les rendez-vous obtenus, les
recommandations du superviseur, les montants perçus et les
nouvelles balances.
• L’agent de recouvrement inscrit dans son agenda personnel les
rendez-vous obtenus.
• Après avoir rencontré tous les agents de recouvrement, le superviseur
dresse un rapport écrit des montants perçus pour la journée (# reçu, nom
client, montant, total). Ce rapport, annexé aux montants et une copie des
reçus est remis au plus tard le lendemain matin à la comptabilité qui en
accuse réception. La comptabilité s’assure du dépôt sur le compte
bancaire approprié. Pour fn de conciliation, nous recommandons que le
montant perçu de chaque journée soit déposé séparément avec mention
« recettes du ___ »
• Chaque vendredi, le superviseur de recouvrement envoie à chaque
agence l’autre copie des reçus pour leur saisie sur LPF dans l’agence par
la comptable de l’agence.
• Pour fn de vérifcation, en fn de mois, le superviseur doit envoyer par
un coursier une correspondance à 1/5 des clients dont les versements ont
été perçus à domicile. Dans cette correspondance il mentionne la balance
du prêt, la date et le dernier montant versé. Chaque semaine il doit
appeler un échantillon de clients par agent de recouvrement pour
confrmer les montants versés. Il consigne par écrit les personnes
appelées et les réponses obtenues en ce qui a trait aux versements. En
cas d’anomalie pour un agent de recouvrement il augmente l’échantillon
et en cas d’anomalies persistantes, il suspend pour enquête par le
contrôle interne l’agent de recouvrement.
• Le contrôle interne vérife périodiquement que les montants perçus au
service de recouvrement sont remis à la comptabilité et déposés sur un
compte bancaire dans les délais autorisés.

3. Gestion des Dossiers Contentieux


a. Transmission

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• A la clôture du mois, le superviseur de recouvrement obtient du service


informatique la liste par agence et agent de crédit de tous les dossiers
ayant plus de 90 jours d’arriérés qui ne sont pas au contentieux. Il
demande aux agences :
• D’enregistrer ces prêts comme prêt contentieux sur LPF
• de lui acheminer les originaux des contrats de prêts pour ces clients
(une copie reste dans l’agence). Pour tous les clients présents sur la
liste il remplit la forme de mise au contentieux. (voir copie en
annexe)
• Il enregistre ces prêts dans la liste des mauvais payeurs (Logiciel Sipret).
Cette liste est expédiée avant le 15 du mois à DAI ou toute autre
institution centralisant cette liste
• Seuls les clients ayant un solde supérieur à 1500 gdes sont transférés
effectivement à un avocat.
• Le superviseur de recouvrement assigne chacun des clients contentieux à
l’avocat de son choix tout en tenant compte des questions de proximité
et de performance dans le suivi des dossiers en litige. L’original de la
forme de mise au contentieux et l’original du contrat est remis à
l’avocat. Une copie du rapport de mise au contentieux et du contrat est
classé dans le dossier respectif du client.
• Le superviseur garde un dossier manuel et un fchier électronique pour
chacun des avocats. Dans le dossier manuel on doit retrouver par ordre
chronologique la liste des clients remis à l’avocat, les rapports mensuels
des avocats. Dans le fchier électronique nous retrouvons le détail des
clients chez l’avocat (# dossier, #prêt, nom, balance au moment du
transfert, dernière balance, date de remise, date dernier versement,
remarque sur état d’avancement)

b. Gestion des Contentieux


• L’avocat accuse réception des dossiers (original contrat et forme de mise
au contentieux) et enclenche les procédures légales de recouvrement
(sommation, assignation, etc.)
• Dans les 3 jours suivant la fermeture du mois, avant la perception des
frais d’honoraires, il fournit un rapport où il fait mention des montants
perçus pour le mois avec les reçus en annexe. Il indique les actions
entreprises sur chacun des dossiers au cours du mois et celles à
entreprendre.
• Le superviseur discute le détail du rapport du mois antérieur avec chacun
des avocats. Il est recommandé de fxer les objectifs du mois en cours
par écrit au besoin. Au cours de la rencontre l’avocat discute des frais
juridiques à avancer pour le traitement des dossiers.
• Sur la base des chances de réussite dans la poursuite judiciaire, le
superviseur décide des montants à avancer pour les frais juridiques pour
chacun des dossiers. Les critères à prendre en compte pour déterminer
les chances de réussite sont : la repérabilité du client, son degré de
solvabilité, son patrimoine mobilier et immobilier, etc.

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• Pour tous les frais avancés, l’avocat doit fournir un rapport détaillé avec
les reçus conformes.

4. Fermeture des Dossiers


Un dossier peut être fermé au service de recouvrement pour deux raisons :
• Le client a repayé toute sa dette. Dans ce cas, si le client était sur la liste
des mauvais payeurs, le superviseur mentionne dans le programme
SIPRET qu’il a repayé. Le superviseur écrit une mention fnale dans le
dossier du client et s’il le juge opportun peut le recommander pour un
nouveau crédit s’il a toujours respecté ses engagements avec le service
de recouvrement.
• Le client n’a pu être repéré ni par les agents de recouvrement, ni les
avocats. Ce dossier est classé dans un lot à part qui éventuellement. Les
noms de ce lot peuvent paraître éventuellement sur des avis de
recherche.

5. Rapports Spécifques produits par le service


a. Liste des clients visités / rencontrés pour la journée. Ce rapport est le document de
travail journalier du chargé de crédit. (voir copie en annexe)
b. Recouvrement du jour fait par le service. Cette liste est préparée chaque jour par
le superviseur et est produite en double copies dont l’une est annexée au rapport
de caisse remise journellement à la comptabilité et l’autre classée
chronologiquement. (voir copie en annexe)
c. Les rapports de fn de période produit par les avocats. Les formats peuvent varier
mais pour le fonds ce rapport devrait lister :
• la liste détaillée des clients ayant versé
• les actions entreprises par client au cours du mois
• les actions à entreprendre pour le mois à venir
Ce rapport doit être accompagné des fches de recouvrement par le contentieux
et des supports pour les avances de frais judiciaires.
d. Le chef de service prépare un rapport mensuel dans les 5 jours ouvrables suivant
la fermeture du mois. Ce rapport est discuté avec son superviseur et distribué à la
direction exécutive et les agences.

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Responsabilité des divers intervenants


Responsabilité : Agent de Crédit
1. Dresser un rapport écrit détaillé comprenant les actions qu’il a entreprises pour chacun
des clients de son portefeuille ayant plus de 45 jours d’arriérés (voir transfert au
recouvrement). Ce rapport est commenté et visé par le responsable d’agence et transmis
au superviseur de Recouvrement.
2. Accompagner au besoin l’agent de recouvrement sur le terrain pour lui indiquer les
adresses des clients et avaliseurs.
3. Communiquer au service de recouvrement tout nouvel élément pouvant faciliter le
dépistage des clients et le recouvrement des créances.

Responsabilité : Agent de recouvrement


1. Retrouver les clients et les avaliseurs et assurer un suivi serré pour le remboursement des
créances.
2. Informer clients et avaliseurs des soldes de leur prêt (intérêts, capital, amendes)
3. Accompagner l’agent de crédit sur le terrain pour s’informer au besoin des adresses des
clients et avaliseurs, des promesses non-tenues faites aux agents de crédit, etc.
4. Communiquer à son superviseur tout nouvel élément pour lui permettre de prendre les
décisions relatives au maintien du dossier au service de recouvrement ou à son transfert
au contentieux.
5. Récupérer moyennant émission de reçus pré-numérotés tout montant payé par le client
s’il s’avère impossible ou inadéquat de le faire payer à la banque comme souhaité. Tout
versement supérieur à 2500 gdes doit être payé directement à la banque ; dans ce cas
l’agent de recouvrement peut accompagner le client à la banque. Une fois que la somme
recouvrée pour la journée atteignent 10,000 gdes l’agent de recouvrement se doit, ou bien
de rentrer la remettre à son superviseur, ou bien la déposer dans une banque dans laquelle
ACME a un compte.
6. Dresser un rapport quotidien des visites effectuées et de montants perçus.

Responsabilité : Superviseur du Recouvrement

1. Dresser au moins deux fois par mois les prêts dont les arriérés dépassent 45 jours et
s’assurer que les rapports des agents de crédit lui parviennent effectivement.
2. Organiser le suivi, par les agents de recouvrement, des prêts dont les arriérés sont
compris entre 45 et 90 jours.
3. Remettre les dossiers contentieux aux avocats internes ou externes. Envoyer la liste des
prêts mis au contentieux dans les différentes agences (copie au directeur, copie à la
secrétaire comptable pour saisie dans LPF). S’assurer que la base de donnée sur les prêts
contentieux est à jour. Publier la liste des mauvais payeurs
4. Fournir au Directeur de Crédit les éléments d’information qui seront communiqués aux
Directeurs de zone, d’agence et de comptoir de telle sorte qu’on puisse évaluer le travail
des agents de recouvrement et des avocats.

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5. Superviser le travail des avocats internes et externes. Autoriser, après analyse, les frais de
procédures judiciaires. Réviser et discuter avec avocat et le directeur de crédit les
rapports mensuels des avocats. Réunir régulièrement les avocats et le DC pour procéder
à des échanges d’expérience destinés à améliorer l’effcacité du travail
6. autoriser, après analyse, les frais pour recours judiciaire et acheminer la demande à la
comptabilité pour exécution
7. Recevoir en fn de journée le montant recouvré par les agents de recouvrement.
8. Recevoir la copie des reçus de tous les clients dont les montants ont été recouvrés par les
agents de recouvrement et le contentieux. Acheminer la liste et les copies des fches aux
agences respectives.
9. Assurer que les dossiers des clients gérés soient à jour en ce qui a trait aux montants
récupérés.
10. Remet les espèces et les fches (perception des agents de recouvrement et des avocats) au
service de la comptabilité.
11. Remplit le formulaire de mise au contentieux
12. Assumer toute autre responsabilité mentionnée dans la description de tâches.

Responsabilité : Secrétaire/réceptionniste Agence/comptoir


1. Fournir les rapports d’arriérés sur demande
2. Inscrire dans LPF les clients contentieux
3. Recevoir les données des montants recouvrer et les ventiler adéquatement (intérêts,
amendes, capital)

Responsabilité : Avocat

1. Recevoir du superviseur de Recouvrement tous les dossiers à mettre au contentieux.


2. Remettre au superviseur de recouvrement la liste des clients nécessitant le recours aux
mandats.
3. Contacter les agents judiciaires au besoin (huissiers, policiers, juges) dans le cadre de
l’exécution des mandats et autres actes judiciaires.
4. Solliciter du superviseur de Recouvrement tout moyen nécessaire à la réalisation de son
travail (frais judiciaires, frais de déplacement pour visites de terrain).
5. informer le superviseur de recouvrement, les agents de crédits, les directeur d’agence sur
l’évolution des différents dossiers
6. recevoir et négocier tout arrangement avec le client
7. dresser mensuellement un rapport retraçant les montants récupérés et la liste des actions
entreprises et à entreprendre.
8. Réaliser au besoin des visites de terrain avec personnel de crédit ou de recouvrement

Responsabilité : Directeur d’agence


1. après vérifcation, soumettre au superviseur de recouvrement les dossiers des clients
délinquants de plus de 45 jours
2. informer les chargés de crédit sur la récupération de la balance des clients en contentieux
ou radiés afn de mettre à jour le solde de ces clients délinquants.

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3. Effectuer des visites de terrain avec le superviseur de recouvrement, l’avocat, les agents
de recouvrement

Responsabilité Contrôleur Interne (à revoir avec auditeur)


1. Procéder sans avertissement à une vérifcation de caisse pour le service de recouvrement.
Les espèces sont balancés avec les reçus. Le log des montants remis à la comptabilité est
vérifé pour s’assurer de la régularité des remises à la comptabilité.
2. Vérifer que les montants remis par le service du recouvrement sont effectivement
déposés régulièrement par la comptabilité.
3. Procéder à une vérifcation sur la base d’un échantillon des clients visités par les agents
de recouvrement et pour lesquels des montants ont été perçus soit à domicile soit au
bureau du service de recouvrement
4. …

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Description de Tâches Agent de Recouvrement – Prêts Radiés

Position : Agent de Recouvrement


Dépend de : Directeur Crédit
Rapporte au : Directeur de Crédit

Mission
• Recouvrer les prêts radiés
• Assurer un suivi effcace des prêts radiés
• Sa performance est évaluée sur la récupération des prêts radiés

Qualifcations Requises :
• Maîtriser les notions de base comptabilité, d’informatique.
• Capacité d’établir des relations d’affaires, de négocier et de défendre les intérêts d’ACME.
• Disponibilité pour se déplacer seul sur le terrain, et même en dehors des heures de bureau.
• Capacité de travailler sans supervision rapprochée
• Honnête, intègre, sérieux, discipliné

Tâches Journalières
• Repérer sur le terrain les clients et avaliseurs récalcitrants.
• Etablir des contacts et rester en contact avec les clients et avaliseurs repérés, et leur exiger le
remboursement des créances.
• Discuter et suivre le calendrier de remboursement négocié avec les clients.
• Encourager les clients à rembourser directement à la banque et, le cas échéant, recevoir tout
versement au moment des visites, moyennant l’émission de reçus conformes.
• Constituer un dossier pour chacun des clients, dans lequel on peut identifer clairement, les
noms et adresses (clients et avaliseurs), les ententes, le calendrier de remboursement, les
dates de rendez-vous, les versements et les balances dues.
• Fournir un rapport des versements reçus et remettre ses versements journellement avec les
souches de reçus à son superviseur ou au service de la comptabilité.

Tâches Hebdomadaires
• Rencontrer son superviseur au moins deux fois par semaine pour analyser la performance du
recouvrement, et fxer les objectifs.

Tâches Mensuelles
• Rédiger un rapport où sont listés le détail des recouvrements, des commentaires généraux, les
actions prévues pour le mois à venir.
• Analyser le rapport avec son superviseur

Exécuter toute autre tâche liée à ses responsabilités.

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Description de Tâches Agent de Recouvrement


Position : Agent de Recouvrement
Dépend de : Superviseur du Service de Recouvrement et du Contentieux
Rapporte au : Superviseur du Service de Recouvrement et du Contentieux

Mission
• Recouvrer les prêts en retards
• Assurer un suivi effcace des prêts
• Sa performance est évaluée sur la récupération des prêts en retard

Qualifcations Requises :
• Maîtriser les notions de base d’arithmétique. Les connaissances en comptabilité, et en
informatique sont un plus
• Etre capable de s’exprimer en créole et en français de façon convaincante
• Capacité d’établir des relations d’affaires, de négocier et de défendre les intérêts d’ACME.
• Disponibilité pour se déplacer seul sur le terrain, et même en dehors des heures de bureau.
• Capacité de travailler sans supervision rapprochée
• Honnête, intègre, sérieux, discipliné

Tâches Journalières
• Repérer sur le terrain les clients et avaliseurs récalcitrants.
• Etablir des contacts et rester en contact avec les clients et avaliseurs repérés, et leur exiger le
remboursement des créances.
• Discuter et suivre le calendrier de remboursement négocié avec les clients.
• Encourager les clients à rembourser directement à la banque et, le cas échéant, recevoir tout
versement au moment des visites, moyennant l’émission de reçus conformes.
• Constituer un dossier pour chacun des clients, dans lequel on peut identifer clairement, les
noms et adresses (clients et avaliseurs), les ententes, le calendrier de remboursement, les
dates de rendez-vous, les versements et les balances dues.
• Fournir un rapport des versements reçus et remettre ses versements journellement avec les
souches de reçus à son superviseur ou au service de la comptabilité.
• Maintenir un agenda où les rendez-vous sont clairement indiqués

Tâches Hebdomadaires
• Rencontrer son superviseur au moins trois fois par semaine pour analyser les actions
entreprises et à entreprendre, la performance du recouvrement, et fxer les objectifs.

Tâches Mensuelles
• Rédiger un rapport où sont listés le détail des recouvrements, des commentaires généraux, les
actions prévues pour le mois à venir.
• Analyser le rapport avec son superviseur
Exécuter toute autre tâche liée à ses responsabilités.

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Description de Tâches Superviseur du Recouvrement et du Contentieux


(interne & externe)

Position : Superviseur du Service de Recouvrement et du Contentieux


Supervise : les avocats du Service Contentieux, les agents de Recouvrement
Dépend de : Directeur Crédit
Rapporte au : Directeur de Crédit

Mission
• Coordonner les activités du service de recouvrement et de contentieux
• Assurer un suivi effcace du recouvrement des prêts en retard et en contentieux
• Sa performance est évaluée sur la récupération des prêts en retard et en contentieux
Éducation:
• Formation en gestion, en fnance, en comptabilité, en sciences juridiques
• Connaissances des logiciels informatiques de base
• Bonne capacité de communiquer oralement et à l’écrit en créole et en français
• Connaissance des techniques de négociation et de gestion des confits sont un plus.

Expérience et Aptitudes de Travail:


• 2 ans d’expérience au moins dans la gestion d’un portefeuille de crédit
• Capacité d’établir des relations d’affaires, de négocier et de défendre les intérêts d’ACME.
• Capacité de se fxer des objectifs et de converger les efforts de son équipe à les atteindre
• Capacité d’investiguer et de suivre des dossiers dans les menus détails
• Disponibilité pour se déplacer seul sur le terrain, et même en dehors des heures de bureau.
• Honnêteté, intégrité, sens éprouvé de la discipline et du leadership.

Tâches Journalières
• Organiser le déploiement de ses agents de recouvrement sur le terrain. S’assurer de leur présence sur le terrain
et s’informer de leurs contacts , remboursements et rendez-vous obtenus.
• Veiller à ce que les rendez-vous des clients sont respectés et le cas échéant assurer une action rapide.
• Recevoir et négocier avec les clients et avaliseurs repérés au nom de la direction.
• Visiter au besoin certains clients récalcitrants et représenter ACME au besoin dans les actions de saisie ou
autres actions entreprises par le contentieux requérant un représentant d’ACME
• S’assurer que tous les dossiers éligibles pour le contentieux sont effectivement mis en contentieux.
• S’assurer du travail des avocats internes et de leur présence au bureau et sur le terrain.
• Sélectionner les dossier à assigner au contentieux externe
• Fournir un rapport des versements perçus par les agents ou directement et remettre ses versements
journellement avec les souches de reçus au service de la comptabilité.
• Dresser la liste des mauvais payeurs

Tâches Hebdomadaires
• Rencontrer son superviseur une fois par semaine pour analyser les actions entreprises et à entreprendre, la
performance du recouvrement, et fxer les objectifs.
• Rencontrer les avocats à leur lieu de travail pour évaluer leur performance et fxer les objectifs

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Tâches Mensuelles
• Rédiger un rapport où sont listés le détail des recouvrements, des commentaires généraux, les actions prévues
pour le mois à venir. Rapporter les failles des dossiers et les cas de fraudes qui ne sont révélés fort souvent
qu’au niveau du contentieux
• Fournir au DC les éléments d’information sur le résultat du travail du Service de Recouvrement pour qu’il
puisse tenir informer les agences.
• Analyser le rapport avec son superviseur
• Réunir les avocats pour échanger les expériences et améliorer l’effcacité de leur travail
• Participer sur invitation aux réunions des agences et organiser des rencontres avec les agences. Initier au besoin
des rencontres

Exécuter toute autre tâche liée à ses responsabilités.

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