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SEGURIDAD Y

AUDITORIA DE
SISTEMAS
CAJEROS AUTOMATICOS

Cajeros automáticos: sistema que permite mayor agilidad y


comodidad en sus transacciones

CARLOS HERNANDEZ HERRERA


LUIS VELEZ SANTOS
21/02/2011
Modelo de la Organización
Institución: Banco agrario.

Ubicación: Cartagena.

Misión.
El Banco Agrario de Colombia S.A. es un banco del estado que ofrece financiación especialmente al
sector agropecuario a través de un amplio portafolio productos y servicios, con un equipo humano
competente, procesos eficientes y criterios de calidad, equidad y cobertura, haciendo presencia en
poblaciones donde no existen otras entidades financieras, enfocado a satisfacer a las partes
interesadas y contribuir al desarrollo económico y social del país.

Visión.
Ser el principal socio del sector agropecuario colombiano, con un servicio diferencial y liderazgo en
el mercado en términos de oferta de valor, promoviendo la bancarización a todo nivel y realizando
colocación de crédito en sectores diferentes al agropecuario, manteniendo altos criterios de
seguridad, rentabilidad, eficiencia y garantizando sostenibilidad en el largo plazo, facilitando el
desarrollo del talento humano y la mejora continua.

Objetivos.

 Ofrecer un servicio diferencial a cada segmento objetivo del Banco, teniendo en cuenta
sus características y necesidades.

 Prestar un servicio crediticio de la más alta calidad, teniendo en cuenta los estándares de
mercado y los indicadores de eficiencia y efectividad.

 Soportar la propuesta de valor del banco propendiendo por la eficiencia y la calidad de sus
procesos.

 Proveer al banco de la tecnología e información optima para la prestación de sus servicios


y agilidad y seguridad en sus procesos y operaciones.

 Orientar las políticas bajo las cuales se debe regir el banco de tal forma que se optimice la
relación riesgo rentabilidad.

 Velar por la rentabilidad de la operación para el logro de metas y objetivos. Soportar la


operatividad del Banco, proporcionando los bienes y servicios necesarios para el logro de
metas y objetivos.
 Dirigir y orientar al banco en el cumplimiento de su misión, garantizando el cumplimiento
de sus objetivos y la competitividad de la entidad en el largo plazo. Apoyar al banco en su
proceso de transformación humano y cultural.

Estructura
Presidente

Secretaria
Vicepresidente
General

Gerentes
Regionales

Agropecuario Personal Oficial Empresarial Microfinanzas Canales

Productos de
Fortalecimiento Banco virtual
Crédito

Solicitud de
Productos de Cajeros
Servicios
Captación Automaticos
Bancarios

Servicios Contacto
Bancarios Banagrario

CNB contactos
Tarifario
no Bancarios

Servicios
Red de Oficinas
Especiales

Solicitud de
Servicios Seguridad
Bancarios
Cajeros Automáticos.

Más agilidad y comodidad en sus transacciones

El Banco Agrario de Colombia pensando en ofrecer un servicio de calidad a los clientes, amplia
cobertura y tarifa preferencial, ha conformado una red de más de 1500 cajeros automáticos:

A través de estos cajeros se pueden realizar las siguientes transacciones:

 Retiros de cuentas corrientes o de ahorros

 Avances de tarjeta de crédito

 Consultas de saldos de cuentas corrientes o de ahorros

 Pago de servicios (públicos y privados)

 Cambio de Clave
Análisis del Sistema

Evento proveedor.

1. Banco agrario
2. Clientes que poseen tarjetas de crédito y debito en el banco agrario.

Entradas al sistema

1. Dinero
2. Transacciones
3. Consultas
4. Tarjetas de créditos débitos

Procesos

1. Retiros de cuentas corrientes o de ahorros:

Por medio de este proceso el cliente adquiere dinero de su cuenta, hasta un monto
máximo permitido de $ 2.000.000 diarios.

 El cliente pasa la tarjeta del banco.


 El cajero solicita la clave de la tarjeta.
 El cliente digita su clave
 El cajero verifica con el banco que la clave digitada es correcta
 Si la clave es correcta el cajero expende la lista de opciones.
 El cliente escoge la opción, realizar retiros de cuentas corrientes o de ahorros.
 El cajero expende una lista de montos de dinero.
 El cliente escoge el monto requerido.
 El cajero verifica con el banco si la cuenta tiene suficiente saldo para realizar la
transacción
 El cajero le suministra el dinero y la factura al cliente.

2. Avances de tarjeta de crédito

 El cliente pasa la tarjeta del banco.


 El cajero solicita la clave de la tarjeta.
 El cliente digita su clave
 El cajero verifica con el banco que la clave digitada es correcta
 Si la clave es correcta el cajero expende la lista de opciones.
 El cliente escoge la opción, avance de dinero de la tarjeta de crédito.
 El cajero expende una lista de montos de dinero.
 El cliente escoge el monto requerido.
 El cajero verifica con el banco si la tarjeta tiene suficiente crédito para realizar la
transacción
 El cajero le suministra el dinero y la factura al cliente.

3. Consultas de saldos de cuentas corrientes o de ahorros

 El cliente pasa la tarjeta del banco.


 El cajero solicita la clave de la tarjeta.
 El cliente digita su clave
 El cajero verifica con el banco que la clave digitada es correcta
 Si la clave es correcta el cajero expende la lista de opciones.
 El cliente escoge la opción, realizar consultas del saldo de su cuenta.
 El cajero le suministra una factura con la descripción del saldo de la cuenta.

4. Pago de servicios (públicos y privados)

 El cliente pasa la tarjeta del banco.


 El cajero solicita la clave de la tarjeta.
 El cliente digita su clave
 El cajero verifica con el banco que la clave digitada es correcta
 Si la clave es correcta el cajero expende la lista de opciones.
 El cliente escoge la opción, Pagar servicios públicos.
 El cajero le expende una lista de servicios que puede pagar.
 El cliente elije el servicio a pagar.
 El cajero le solicita que digite el código del recibo
 El cliente digita el código.
 El cajero verifica si existe saldo para realizar el pago.
 Si existe suficiente saldo el cajero le suministra la factura al cliente

5. Cambio de Clave

 El cliente pasa la tarjeta del banco.


 El cajero solicita la clave de la tarjeta.
 El cliente digita su clave
 El cajero verifica con el banco que la clave digitada es correcta
 Si la clave es correcta el cajero expende la lista de opciones.
 El cliente escoge la opción, cambiar clave.
 El cajero le solicita al cliente su clave actual
 El cliente digita dicha clave.
 El cajero le solicita al cliente que digite una nueva clave
 El cliente digita dicha clave.
 El cajero le solicita al cliente que confirme la clave, digitada.
 El cliente confirma la clave.
 El cajero informa que la clave ha sido modificada correctamente

Salidas.
1. Facturas.
2. Dinero.

Medio ambiente.
1. Local donde está ubicado el cajero automático
2. Internet
3. Los bancos

Controles.
1. Cuenta de ahorros
2. Cuenta corriente
3. Tarjeta de crédito
4. Valor máximo de la transacción

Eventos clientes.
1. Cliente del banco
2. Banco

Frontera.
Banco
Propiedades del sistema

Variables.
1. Saldo
2. Cuenta
3. Monto a retirar
4. Clave

Parámetros.
1. Límite de la transacción.
2. Monto máximo de retiro diario.
3. Número de cuenta
4. Máximos dígitos de la clave

Operadores.
Realización de las transacciones.

Realimentación.
1. Saldo total en la cuenta
2. Facturas

Alimentación delantera.
1. Verificación de la clave y el número de cuenta
2. Verificar si hay suficiente saldo en la cuenta.

Homeostasis y entropía.
Más agilidad y comodidad en sus transacciones

Permeabilidad.
Sistema abierto, porque agiliza el pago de diferentes servicios y ayuda a economizar el uso
del tiempo.

Centralización y descentralización.
Centralizado, ya que este sistema es controlado por el banco agrario, asi que este es quien
gestiona y tiene acceso a la activación de los cajeros, por lo tanto cualquier manejo que el
banco realice afectara al el sistema del cajero.

Adaptabilidad.
El uso del cajero automático, es otra forma en la que el cliente del banco puede
interactuar con este.
Mantenibilidad.
Este sistema requiere constante supervisión, ya que su funcionalidad requiere de
mantener dinero para que su uso sea eficaz.

Estabilidad.
Efectiva, por el fácil manejo y rapidez con el cliente interactúa con este.

Éxito.
Alcanza los objetivos planteados al realizar las transacciones, consultas, pagos que los
clientes del banco requieren.