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3 OUTILS À METTRE
EN ŒUVRE POUR LA
PLANIFICATION DE
VOTRE SUCCESSION
01

INTRODUCTION
Rares sont les personnes n’ayant jamais
entendu parler de la planification
successorale. Conscients du mécanisme
et de ses enjeux civils et fiscaux, il est
malgré tout souvent constaté que peu
de belges font usage des outils mis à
leur disposition en vue de planifier leur
succession.

Dans ce guide, Pareto vous présente


trois outils à mettre en œuvre pour la
planification de votre succession.

En réalité, il en existe bien plus...!


Soulignons également qu’une
planification successorale doit être
réalisée sur mesure, que toute situation
est singulière et que chaque opération
envisagée doit s’y adapter.

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OUTIL N°1 :
VOTRE CONTRAT DE MARIAGE
Vous êtes marié ou vous projetez de le faire ?
La planification de votre succession
commence ici, et ce qu’importe votre âge.

Véritable outil « sur mesure », le contrat de


mariage a pour but de régler les relations
entre époux et vous offre notamment la
possibilité de régler le sort des biens des
époux au jour du décès du premier d’entre
eux. Le droit civil belge prévoit en effet une
liberté contractuelle importante permettant de
protéger le conjoint survivant sur mesure au
travers de votre contrat de mariage. Cette
même liberté offre également des possibilités
de planification et de protection en ce qui
concerne les familles recomposées.

Votre contrat de mariage peut être modifié au


fil du temps et autant de fois que vous le
souhaitez. Il n’est donc pas trop tard pour
vérifier ce qu’il y est prévu.

Vous êtes mariés mais n’avez pas conclu de


contrat de mariage ? Ce n’est pas un problème,
vous pouvez toujours en rédiger un.

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OUTIL N°2 :
LA DONATION
De nombreuses personnes craignent la donation car ils pensent qu’ils se dépossèdent totalement
du bien et qu’ils n’exerceront plus aucun droit sur celui-ci. C’est vrai sans l’être vraiment : une
donation est un acte irrévocable mais il est tout à fait possible d’accompagner la donation de
clauses particulières permettant de protéger au maximum le donateur sur le bien donné.

La forme de la donation dépendra du bien donné ainsi que des droits éventuellement réservés par
le donateur. Réserve d’usufruit, donation de liquidités, donation d’un bien immeuble… Chaque
donation revêt un caractère particulier, chaque situation familiale est spécifique et les souhaits des
donateurs sont aussi nombreux que le nombre de donations réalisées.

Un seul point commun à chacune d’elles : la volonté d’avantager certaines personnes déterminées
de son vivant, le tout en payant le moins d’impôt possible. Il convient dès lors de concilier intérêts
civils et fiscaux et de se faire assister dans la réalisation d’une donation.

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OUTIL N°3 :
LE TESTAMENT
Trop souvent considéré comme étant le dernier outil de planification successorale, il est pourtant
l’un des premiers auquel il est conseillé de penser. Vous n’êtes pas marié et vous ne souhaitez pas
le devenir ? Vous êtes célibataire et n’avez pas d’enfants ? Qui va hériter de vos biens ? Dans
quelles proportions ?

Les personnes qui nous consultent sont souvent étonnées de connaître le sort de leurs biens en
l’absence de testament. Dans ce cas, ceux-ci sont en effet partagés en fonction des règles prévues
par la loi et la dévolution prévue répond rarement à leur souhait. Le testament le plus souvent
conseillé est celui qui répond à la volonté de grands-parents désireux d’avantager leurs petits-
enfants, sans pour autant léser leurs enfants encore en vie.

Outre le fait que le testament permet de répondre à de nombreuses questions civiles, il est
également un véritable outil d’optimisation fiscale et donne la possibilité au testateur d’offrir à
ses héritiers l’économie de lourds droits de succession.

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PARETO, YOUR FINANCIAL PARTNER

Pareto gère le patrimoine de plus de 3000 familles en Belgique.

97,8% de nos clients nous recommandent.

Pareto, Gazelle 2017 : "Le concept de Pareto est génial tellement


il est simple : une gestion du patrimoine transparente et éthique à
un prix défiant toute concurrence".

Pareto vous conseille sur les mesures qui, en fonction de vos souhaits et de votre
situation personnelle et patrimoniale, peuvent être envisagées en vue d’optimiser la
planification de votre succession.

Nous étudions également avec vous l’impact fiscal que ces mesures représentent et
nous vous accompagnons tout au long de la mise en place des structures de
planification que vous avez adoptées.

Ensemble avec Pareto, assurez-vous de régulièrement les revoir afin de vous assurer
que celles-ci sont toujours en adéquation avec votre situation personnelle et
continuent de répondre aux prescrits légaux civils et fiscaux.

Vous souhaitez obtenir une consultation téléphonique gratuite et sans engagement


avec l’un de nos conseillés expert en planification successorale ? Remplissez notre
formulaire en cliquant ICI, nous vous contacterons rapidement afin de fixer un
rendez-vous pour la consultation.

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