BUSINESS PLAN PRESENTATION DE PROJET

OPTIQUE La BALUZE
Nom du créateur/repreneur Xavier La BALUZE
Adresse personnelle du créateur 12 rue du beffroi 75009 Paris
Dénomination de l'entreprise OPTIQUE La BALUZE
Adresse d'implantation de l'entreprise 5 rue Hardy 75009 Paris
Coordonnées Email / téléphone fixe, portable

PRESENTATION DU PROJET D'ENTREPRISE

Nom du projet Optique La BALUZE
Enseigne commerciale Optique La BALUZE
Type de projet création de fonds de commerce
Activité création fonds de commerce optique
vente et réparation

Code APE 524T

Forme juridique SARL
Capital social (si société) 7500
Nature de l'investissement Travaux d'aménagement du local
Machine à polir les verres
Informatique
Mobilier de bureau
Frais
Stock
Bail commercial
Montant de l'investissemencapital 7500
total travaux d'aménagement 90000
machines 60000
Informatque 10000
mobilier 30000
Frais 2500
Bail 12000
Stock 5000
trésorerie 5000
Total 222000 222000

Apport financier personnel 37500 37500

Le besoin de financement 184500 € (dont 165 000 € en prêts bancaires)

LE CREATEUR / REPRENEUR
Le Créateur/Repreneur

Nom et prénom Xavier La Baluze

Date et lieu de naissance 12/12/1972
Adresse personnelle 12 rue du Beffroi 75009 Paris
Téléphone / Email
Situation actuelle salarié chez Optic Paris 9e
(salarié, demandeur d'emploi,…) depuis 1998
Situation familiale marié
et régime matrimonial régime de la séparation de biens
Expérience professionnelle Opticien depuis 1995
Formation Ecole nationale de l'Optique d Paris
Diplômes obtenus Diplôme d'opticien obtenu en 1996
Motivations Indépendance, envie d'entreprendre, contact clientèle

Le Conjoint du créateur/repreneur
Nom et prénom Isabelle La Baluze
Date et lieu de naissance 20/12/1974 Paris 2e
Activité professionnelle assistante commerciale

LES ASSOCIES
Nom et prénom La Baluze Xavier
Date et lieu de naissance 12/12/1972 Paris 2e
Adresse personnelle 12 rue du beffroi 75009 Paris
Activité professionnelle gérant
Lien avec le créateur
% de parts dans la société 33%
Nom et prénom Devin Sophie épouse La Baluze
Date et lieu de naissance 20/12/1974 Paris 2e
Adresse personnelle 12 rue du beffroi 75009 Paris
Activité professionnelle Assistance commerciale salariée en CDI
Lien avec le créateur Epouse
% de parts dans la société 33%
Nom et prénom La Baluze Jérôme
Date et lieu de naissance 12/12/1975 Paris 2e
Adresse personnelle 2 rue du martroi 59000 Lille
Activité professionnelle Plombier salarié en CDI
Lien avec le créateur Frère
% de parts dans la société 33%

LES PRODUITS / LES SERVICES

Descriptif des produits/services commercialisés
(descriptif technique et commercial, modes de commercialisation)
(prix de vente, réseau de distribution envisagé, …)

Vente et réparation de lunettes de vue

Ventes de lunettes solaires
Vente de lentilles de vue
Ventes de produits d'optique et d'entretien
Tiers payant
Accord mutuelles étudiantes

LE MARCHE
Descriptif du marché
(implantation, nombre de clients, potentiel de développement, …)
 Implantation 5 rue Hardy 75009 Paris
Arret des Bus n° 85, 22, 45
Proximité des écoles : Primaire Bérangère 22 rue du Levant 75009 Paris
Secondaire 98 rue des Poissonniers 75009 Paris

Analyse de la concurrence
(noms et adresses des concurrents, chiffre d'affaires réalisés, …)

6 rue de Montgalle 75009 Paris

87 rue des Poissonniers 75009 Paris
22 rue des Bateliers 75009 Paris

LE CREATEUR/REPRENEUR
LA CLIENTELE
Descriptif des principaux clients
(Nom des clients, volume des commandes, importance dans le chiffre d'affaires, …)

Exclusivement une clientèle de particuliers de quartier et de passage

La stratégie clients
(nombre potentiel de clients, type de clientèle, habitudes de consommation )
(Répartition du chiffre d'affaires, existe-il quelques gros clients ?)

La boutique est située sur le passage de 2 écoles (primaire et secondaire)

ainsi que devant les arrêts des autobus n° 85, 22, 45.

LA STRATEGIE DE L'ENTREPRISE (1)

La stratégie des prix
(politique d'achats, positionnement des prix/concurrence, prix de vente, promotions,…)

Politique de prix attractif par rapport aux concurrents du quartier

Carte de fidélité
Réduction Carte familles Nombreuse
Réductions Carte Etudiant

La stratégie de distribution

Vente de proximité, clientèlè de quartier et de passage

Campagne de publicité pour l'ouverture du magasin, avec distribution

de dépliants promotionnels proposant une réduction de 15% sur verres et montures.
Cette opération est valable dans lemois suivant la date d'ouverture du magasin
Chaque année, une campagne publicitaire par mailing,
proposant 15% de réduction sur verres et montures aux destinanatires du mailing

LE PERSONNEL
Nom Xavier La BALUZE
Fonction Gérant
Type de contrat
Salaire brut annuel 25 000 euros

Nom En cours de recrutement

Fonction Vendeuse
Type de contrat CDD puis CDI
Salaire brut annuel 22 000 euros
Ce qu'il faut faire :
Le rendu du projet consistera en l’établissement d’un document d’une page recto verso
maximum (éventuellement des annexes) imprimé en PDF en fournissant le fichier Excel
d’origine. Il devra comprendre :
- L’analyse de l’entreprise,
- Un focus sur sa situation financière,
- Les solutions de financement et de développement.
- Vos recommandations sur le projet

Les critères d’évaluation de ce travail porteront principalement sur la forme et votre

habilité à présenter cet écrit professionnellement. Je vous rappelle que ce travail doit être
réalisé par groupe de 2 étudiants et que le rendu devra être effectué avant la fin d’année..
 DOSSIER FINANCIER
PLAN DE FINANCEMENT
Besoins Ressources

Capital (si besoin) 7500.00 Apports personnel des associé 37500.00

Frais de constitution 2500.00 Subventions 0.00
Bail commercial 12000.00 Aides 4500.00
Travaux d'aménagements 90000.00 Prêts d'honneur 15000.00
Investissement matériels 100000.00 Emprunts bancaires sollicités 165000.00
Stock 10000.00
Besoin en Fonds de 0.00
Roulement

Total 222000.00 Total 222000.00

DETAIL DES BESOINS

Détail de la composition du capital
La Baluze Xavier 2500.00
La Baluze sophie 2500.00
La Baluze Jérôme 2500.00
Détail des frais de constitution
Honoraires d'avocat 2000.00
Honoraires expert comptable 500.00
Détail acquisition du fonds de commerce, bail commercial
Dépôt de garantie 9000.00
Avance loyers 3000.00
Détail des travaux et aménagements
réfection, rénovation boutique 90000.00
Mobilier, aménagements divers 30000.00
Détail des investissements matériel
machine à polir 40000.00
Machine à découper les verres 20000.00
Informatique 10000.00
Détail du stock
Reprise stock montures au jour d'inventaire 10000.00
Besoin en Fonds de Roulement
Voir "Détermination Besoin en Fonds de Roulement" 0.00
Total des Besoins 222000.00

DETAIL DES RESSOURCES

Détails des apports personnels des associés
La Baluze Xavier (dont 2500€ en capital) 12500.00
La Baluze Sophie (dont 2500€ en capital) 12500.00
La Baluze Jerôme (dont 2500€ en capital) 12500.00
Détails des suvbventions et aides
Aide à la Création d'Entreprise 4500.00
Détails des prêts d'honneur
Prêt d'honneur Création d'Entreprise de la Mairie 15000.00
Détails des emprunts bancaire sollicités
Prêt Travaux classique 90 000€/7ans 90000.00
Prêt Mobilier classique 30 000€/5 ans 30000.00
Crédit Bail Informatique 10 000€/3ans 10000.00
Crédit Bail mobilier 30 000 €/4 ans 30000.00
Découvert autorisé 5 000 € 5000.00
Total Ressources 222000.00

FONDS DE ROULEMENT ET BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT

ACTIF PASSIF
ACTIF IMMOBILISE PASSIF IMMOBILISE
Constructions 12000.00 Capital social 7500.00
Travaux 90000.00 Réserves légales et stat
Cautions financières Report de résultat 0.00
Investissements 100000.00 apports comptes associés 30000.00
bail 12000.00 subventions, aides 4500.00
Dettes à Moyen et Long Terme 180000.00
Sous-total actif immobili 214000.00 Sous-total passif immobilisé 222000.00
FONDS DE ROULEMENT : 8000
ACTIF CIRCULANT PASSIF CIRCULANT

Stocks 10000.00 Fournisseurs 12000.00

Clients 0.00 … 0.00
Charges sociales 0.00 0.00
…
Sous-total actif circulant 10000.00 Sous-total passif circulant 12000.00
BESOIN EN FONDS DE ROULEMENT : -2000.00

TRESORERIE POSITIVE 10000.00

COMPTE D'EXPLOITATION PREVISIONNEL - Année N

CHIFFRE D'AFFAIRES TTC 235683.00
CHIFFRE D'AFFAIRES HT 197060.00
ACHATS 80300.00
MARGE BRUTE 116760.00
Loyer 13600.00
Charges locatives 1360.00
EDF 3000.00
Entretien 1500.00
Papeterie 600.00
Publicité, frais de recept 2000.00
Assurances 2500.00
Honoraires 5000.00
PTT. Téléphone 2000.00
Loyers de Crédit Bail (mobilier, informatique, machines) 12000.00
Frais de banque (tenue de compte, CB) 2200.00
CHARGES EXTERNES 45760.00
Salaires 30000.00
Charges sur salaires 13500.00
FRAIS de PERSONNEL 43500.00
IMPOTS et TAXES 1000.00
Travaux 60 000 € sur 10 ans 6000.00
Machine 12 000 € sur 4 ans 3000.00
AMORTISSEMENTS 9000.00
RESULTAT D'EXLOITATION COURANT
Prêt 80 000 € / 7ans 4600.00
Prêt 45 000 € / 5 ans 2700.00
CHARGES FINANCIERES 7300.00
RESULTAT D'EXPLOITATION avant IS
IMPOTS sur les SOCIETES
RESULTAT NET après IS

COMPTE D'EXPLOITATION PREVISIONNEL - Année N + 1

CHIFFRE D'AFFAIRES TTC 282800.00
CHIFFRE D'AFFAIRES HT 236455.00
ACHATS 95360.00
MARGE BRUTE
Loyer 14500.00
Charges locatives 1500.00
EDF 3200.00
Entretien 1500.00
Papeterie 600.00
Publicité, frais de récept 300.00
Assurances 2800.00
Honoraires 3000.00
PTT. Téléphone 2500.00
Loyers de Crédit Bail (mobilier, informatique, machines) 12000.00
Frais de banque (tenue de compte, CB) 1500.00
CHARGES EXTERNES
Salaires 32000.00
Charges sur salaires 14500.00
FRAIS de PERSONNEL
IMPOTS et TAXES 3000.00
Travaux 60 000 € sur 10 ans 6000.00
Machine 12 000 € sur 4 ans 3000.00
AMORTISSEMENTS 9000.00
RESULTAT D'EXLOITATION COURANT
Prêt 80 000 € / 7ans 4400.00
Prêt 45 000 € / 5 ans 2600.00
CHARGES FINANCIERES 7000.00
RESULTAT D'EXPLOITATION avant IS
IMPOTS sur les SOCIETES
RESULTAT NET après IS

COMPTE DE RESULTAT PREVISIONNEL sur 3 ans et SOLDES

INTERMEDIAIRES DE GESTION

SOLDES INTERMEDIAIRES DE GESTION

Année 1 Année 2 Année 3
Vente de marchandises HT 197060.00 236455.00 271923.00
Production vendue 0.00 0.00 0.00
Production stockée 0.00 0.00 0.00
Chiffre d'Affaires (CA) 197060.00 236455.00 271923.00
Achat de marchandises HT 80300.00 96360.00 110815.00
Variation de stock (+) ou (-) 0.00 -1000.00 -2500.00
Marge Brute (marge comm.) 116760.00 139095.00 158608.00
Loyers et charges locatives 14960.00 16000.00 17020.00
Loyers de crédit bail 12000.00 12000.00 12000.00
Entretiens et réparations 1500.00 1500.00 1700.00
Fournitures, EDF, Tel 5000.00 5700.00 6500.00
Honoraires et assurances 7500.00 5800.00 6000.00
Frais de publicité 800.00 200.00 300.00
Frais de transport et déplacements 100.00 100.00 100.00
Frais de réception 1100.00 0.00 0.00
Frais de banque 2200.00 1500.00 1600.00
Autres frais 600.00 600.00 600.00
Valeur Ajoutée 71000.00 95695.00 112788.00
Salaires et traitements 30000.00 32000.00 34000.00
Charges sociales 13500.00 14500.00 15500.00
Impôts et taxes 1000.00 3000.00 3500.00
Excédent Brut d'Exploitation 26500.00 46195.00 59788.00
Dotations aux amortissements 9000.00 9000.00 9000.00
Dotations aux provisions 0.00 0.00 0.00
Résultat Brut d'Exploitation 17500.00 37195.00 50788.00
Produits financiers 0.00 0.00 0.00
Charges financières 7300.00 7000.00 6700.00
Produits exceptionnels 0.00 0.00 0.00
Charges exceptionnelles 0.00 0.00 0.00
Résultat Courant Avant Impôts 10200.00 30195.00 44088.00
Impôts sur les bénéfices
Résultat Net (RN) 10200.00 30195.00 44088.00
Capacité d'Autofinancement
 Les Ratios
Ratio de liquidité générale 83%
Ratio d'activité 20%
Taux de rentabilité net 5%
Besoin en fonts de roulement -2000
Tresorerie 10000
 Evolution du CA et de la marge brute sur 3 ans
300000.00

250000.00

200000.00

150000.00

100000.00

50000.00

0.00
Année 1 Année 2 Année 3

Chiffre d'Affaires (CA) Marge Brute (marge comm.)

100000.00

50000.00

0.00
Année 1 Année 2 Année 3

Chiffre d'Affaires (CA) Marge Brute (marge comm.)

Evolution du CA et du Excédent Brute d'exploitation sur 3 ans

300000.00

250000.00

200000.00

150000.00

100000.00

50000.00

0.00
Année 1 Année 2 Année 3

Chiffre d'Affaires (CA) Excédent Brut d'Exploitation

Evolution du CA et du resultat d'exploitation sur 3 ans

300000.00

250000.00

200000.00

150000.00

100000.00

50000.00

0.00
Année 1 Année 2 Année 3

Chiffre d'Affaires (CA) Résultat Brut d'Exploitation