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I) Présentation du fondateur

Nom, prénom ou raison TRANS DISPONIBLE


social

Statuts juridique SARL

Date de création 29/05/2020

Adresse, code postal, ville, N 5 DERB AIT ABDELLAH HAY ASSAISS AIT MELLOUL
INZEGANE

téléphone, fax, adresse 0667 34 98 43


électronique

Aperçu sur la société et les associés

La société TRANS DISPONIBLE a été créée en 2020 par les deux frères
HABIBI pour profiter de leurs longues années d’expériences en matière de transport
routier, et réglementer leur activité pour la rendre formelle.

Les deux frères ont servi de longues années en temps que chauffeurs routiers
au niveau national et international. Cette expérience constitue un atout non négligeable
ainsi que le portefeuille de clients et contact pouvant solliciter leur service ou servir de
prescripteurs.

C’est ainsi qu’ils ont décidé de se lancer dans cette affaire familiale et de profiter
de l’offre INTELAK pour s’offrir un camion leur permettant de travailler d’une manière
indépendante.

Il s’agit d’une société spécialisée dans le transport routier national et


international. La société envisage de démarrer avec un seul camion e deux chauffeurs
et par la suite il y aura lieu d’ajouter un deuxième camion deux chauffeurs et u
mécanicien dès que la situation financière le permettra.
II) Le projet

A) Description du projet

Transport national et international de marchandises

B) Origine du projet

 Le secteur du transport est un maillon indispensable au sein de


l’économie que ca soit à l’échelle national ou international d’où
l’intérêt qui lui est attribué afin de favoriser son développement et
veiller à son évolution parallèle aux exigences du marché.

C) Le produit/le service

 Description des produits et/ou services proposés


 Transport national de marchandises
 Transport international de marchandises

 Pourquoi avoir choisi ces produits ou services ?


 Activité rentable
 Expérience
 L’importance du transport dans le circuit économique

 La réglementation professionnelle : y a-t-il des réglementations


spécifiques à l’exercice de votre activité ?
Il n’y a pas de barrières à l’entrée.
D) Le Marché

 L’évolution du marché (tendances : avant et après)


 Le secteur du transport au Maroc se porte de mieux en mieux, il ne cesse
d’améliorer ses performances à travers la diminution des coûts du stockage
et l’amélioration des infrastructures, et ce malgré quelques entraves liées à
l’offre immobilière.
 Au Maroc, la route représente le premier mode de transport pour 75% des
marchandises d’où l’énorme opportunité que présente le secteur pour les
entrepreneurs du domaine.

 .La clientèle
 Les importateurs de tous types de marchandises y compris celles
qui nécessitent une unité frigorifique
 Les exportateurs de tous types de marchandises y compris celles
qui nécessitent une unité frigorifique
 Les grands agriculteurs
 Les commerçants du poisson

 Pourquoi cibler cette clientèle


 L’augmentation de la demande, la solvabilité et l’ouverture sur le
marché international
 La concurrence

Description des Les points forts Les points faibles


Les concurrents
concurrents des concurrents des concurrents

Les grandes sociétés Les opérateurs du Les tarifs offerts La gestion du par cet
de logistique transport routier des carnets de
commandes

Le transport aérien L’ensemble des La rapidité Le coût élevé


opérateurs du
transport aérien

Le transport maritime L’ensemble des Le coût faible Le délai important


opérateurs du
transport maritime L’acheminement est
limité aux ports

 Comment définiriez-vous votre avantage concurrentiel ?


 L’expérience
 Le prix
 La qualité
ETUDE FINANCIERE

Nous étudierons à travers ce chapitre la démarche qui consiste à étudier la faisabilité de


l’investissement sur le plan financier en s’appuyant sur des prévisions financières réalistes
tenant compte de l’expérience des fondateurs du projet.
Cette analyse va nous permettre de mesurer la performance, la liquidité et l’équilibre
financier que la société pourrait générer de cet investissement. Elle consiste aussi à traduire,
en termes financiers tous les éléments réunis et à vérifier la viabilité de notre projet.
Dans notre partie financière nous allons suivre les étapes suivantes :
L’élaboration du plan de financement initial qui nous permettra de déterminer les capitaux
nécessaires pour cet investissement
L’établissement du compte de résultat prévisionnel permettant de juger si l'activité
prévisionnelle générée par cet investissement additionnel sera en mesure de dégager des
recettes suffisantes pour couvrir la totalité de ses charges.
L’établissement du plan de trésorerie sur 5 ans susceptible de mettre en évidence, année par
année, l'équilibre ou le déséquilibre entre encaissements et décaissements ;
L’élaboration du plan de financement est capable d’apprécier la solidité financière prévue de
l'entreprise sur les cinq prochaines années.
Cette démarche doit nous mener à décider si oui ou non cet investissement est rentable et
mérite le soutien financier d’un établissement bancaire.

1-Analyse des frais préliminaires

désignation montant

frais de constitution 0

frais de publicité 0

frais de prospection 0

TOTAL 0

2-analyse des immobilisations corporelles

Désignation Montant

Terrains 0
Construction 0

installation technique

matériel de transport 1480000

mobilier de bureau

TOTAL 1480000

3-analyse du compte de financement permanent

désignation montant

capitaux propres 300000

capitaux propre 0
assimilés

dettes de financement 1200000

provision durable

Ecart de conversion

dette du passif circulant

trésorerie passif

TOTAL 1500000

Analyse des amortissements des actifs immobilisés.

4-b : amortissement Du matériel de transport

Année VCN début de Amortissement Amort.cumulé VCN fin de


période période

1 1480000 296000 296000 1184000


2 1184000 296000 592000 888000
3 888000 296000 888000 592000
4 592000 296000 1184000 296000
5 296000 296000 1480000 0

6-récapitulatif des couts d’investissements


désignation montant

achat d'actif immobilisé 1480000

achat des matières premières 0

achat divers 0

stock de marchandises 0

TOTAL 1480000

7-schéma de financement

Désignation montant taux

Autofinancement 280000 18,92%

crédit bancaire 1200000 91,08%

dette fournisseur 0%

TOTAL 1480000 100%

8-analyse du chiffre d’affaire

DESIGNATION PU N° de départ TOTAL


TRANSPORT NATIONAL 20 716000
TRANSPORT INTERNATIONAL 20 1173000
TOTAL 40 1889000

9-analyse des charges d’exploitation

désignation Montant
ACHAT REVENDUS DE MARCHANDISES 0
achat de marchandises 0
ACHAT CONSOMMES DES MATIERES ET FOURNITURE 696500
achat des matières premières 0
achat de combustibles 626500
achat de produit d'entretien 70000
achat de fourniture de bureau
achat d'emballage
achat de fourniture non stockable
AUTRE CHARGE EXTERNE 245550
location et charge locative 0
redevance de crédit bail
entretien et réparation 30000
primes d'assurance 20000
rémunération du personnel extérieur
redevance pour brevet
étude -recherche-documentation
Transport
déplacement-missions-réception 195550
publicité-publication
frais postaux
IMPOT ET TAXE 0
IS-IR 0
CHARGE DU PERSONNEL ** 306840
rémunération du personnel 240000
cotisation sociales 66840
DOTATION D'EXPLOITATION 296000
DEA frais préliminaires
DEA immob corporelles 296000
CHARGE FINANCIERE 26018,08
intérêts des emprunts et dettes 26018,08
TOTAL 1570908,08

**détail des charges personnels

Qualité Effectif salaire mensuel cotisation CNSS/AMO TOTAL


Chauffeurs 2 20000 5570 25570
total effectif 2 0 0
TOTAL MENSUEL 25570
TOTAL ANNUEL 306840

10-analyse du CPC prévisionnel

DESIGNATION Année 1 année 2 année3 année 4 année 5


Produit d'exploitation 1889000 2077900 2285690 2514259 2765684,9
charge d'exploitation 1544890 1604270 1667846,75 1735952,86 1808949,86
achat revendus de marchandises 0 0 0 0 0
achat à consommer des matières 696500 731325 767891,25 806285,81 846600,10
autres charges externes 245550 270105 297115,5 326827,05 359509,76
impôts et taxes
charges du personnel 306840 306840 306840 306840 306840
dotation d'exploitation 296000 296000 296000 296000 296000
Résultat d'exploitation 344110 473630 617843,25 778306,14 956735,04
produits financiers 0
charges financières 26018,08 26018,08 26018,08 26018,08 26018,08
charge d'intérêt 26018,08 26018,08 26018,08 26018,08 26018,08
résultat financièr -26018,08 -26018,08 -26018,08 -26018,08 -26018,08
résultat courant 318091,92 447611,92 591766,2 752288,06 930716,96
produit non courant 0 0 0 0 0
charge non courant 0 0 0 0 0
résultat non courant 0 0 0 0 0
résultat avant impots 318091,92 447611,92 591706,2 752288,06 930716,96
impôts sur les résultats
Résultats net 318091,92 447611,92 591706,2 752288,06 930716,96
total des produis 1889000 2077900 2285690 2514259 2765684,9
total des charges 1570908,08 1630288,08 1693864,83 1761970,94 1834967,94
résultat net 318091,92 447611,2 591706,2 752288,06 930716,96
cash-flow net 614091,92 743611 887706,2 1048288,06 1226716,96
cumul des cash-flow 614091,92 1357702,92 2245409,12 3293697,18 4520414,14

11-Analyse des états de solde de gestion

11-A : tableau de formation des résultats

DESIGNATION année1 année2 année3 année4 année5


vente de marchandises
achat revendus de marchandises 0 0 0 0 0
MARGE BRUTE SUR VENTE EN L'ETAT
PRODUCTION DE L'EXERCICE 1889000 2077900 2285690 2514259 2765684,9
vente de bien et service produit 1889000 2077900 2285690 2514259 2765684,9
variation de stock 0 0 0 0 0
Immob. produites par l'entreprise elle-même 0 0 0 0 0
CONSOMMATION DE L'EXERCICE 942050 1001430 1065006,75 1133112,86 1206109,86
achats consommés de matière et fournitures 696500 731325 767891,25 806285,81 846600,10
autre charge externes 245550 270105 297115,5 326827,05 359509,76
VALEUR AJOUTEE 946950 1076470 1220683,25 1381146,14 1559575,04
subvention d'exploitation 0 0 0 0 0
impôts et taxes
Charges du personnel 306840 306840 306840 306840 306840
EXCEDENT BRUT D'EXPLOITATION EBE
ou INSUFFISSANCE BRUT D'EXPLOITATION
IBE 640110 769630 913843,25 1074306,14 1252735,04
autre produits d'exploitation 0 0 0 0 0
autres charge d'exploitation 0 0 0 0 0
reprises d'exploitation 0 0 0 0 0
dotation d'exploitation 296000 296000 296000 296000 296000
RESULTAT D'EXPLOITATION 344110 473630 617843,25 778306,14 956735,04
RESULTAT FINANCIER -26018,08 -26018,08 -26018,08 -26018,08 -26018,08
RESULTAT COURANT 318091,92 447611,92 591825,17 752288,06 930716,96
0 0 0 0 0
impot sur les résultats
RESULTAT NET DE L'EXERCICE 318091,92 447611,92 591825,17 752288,08 930716,96

11-b : capacité d’autofinancement /autofinancement

RESULTAT NET DE L'EXERCICE 318091,92 447611,92 591825,17 752288,08 930716,96


dotation d'exploitation 296000 296000 296000 296000 296000
dotation financières
CAPACITE D'AUTOFINANCEMENT CAF 614091,92 743611,92 887825,17 1048288,08 1226716,96
distribution des bénéfices
AUTOFINANCEMENT 614091,92 743611,92 887825,17 1048288,08 1226716,96

12-bilan prévisionnel

PASSIF MONTANT ACTIF MONTANT


FINANCEMENT PERMANENT 1480000 ACTIF IMMOBILISEE 1480000
capitaux propres 300000 immob en non valeur 0
capitaux propre assimilés 0 immob corporelles 1480000
dettes de financement 1200000 immob financière 0
provisions durables 0 écart de conversion 0
PASSIF CIRCULANT 0 ACTIF CIRCULANT 0
dette du passif circulant 0 stocks 0
autre créanciers créance de l'actif circulant
TRESORERIE 0 TRESORERIE 0
crédit d'escompte chèques et valeur encaiss 20000
banque 0 banque 0
TOTAL 1500000 TOTAL 1500000
Conclusion.

En conséquence, après cette étude minutieuse qui


n’est rien d’autre que le fruit d’une longue expérience en
matière de transport routier, nous envisageons monter et
gérer notre propre business dans un cadre formel tout en
exploitant nos longues années d’expérience.

Nous souhaiterons ainsi que notre projet bénéficiera


du soutien financier adéquat après son évaluation.

Nous insistons sur le fait que ce projet est un projet


rentable créateur de la valeur et qui contribuera à créer
au départ au minimum deux postes d’emploi avec des
ambitions de développement qui créeront de nouveaux
postes.