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Índice
Arujá
15
16
Gestão & RH
A Unimed Paulistana foi considerada os meses de julho a
destaque pela revista Gestão & RH, novembro de 2010,
com a melhor avaliação na Pesquisa onde importantes
100 Melhores Fornecedores para RH organizações e
2011 no segmento Medicina de gestores de RH
Grupo/Cooperativas. Resultado de indicaram os principais
uma pesquisa nacional realizada entre fornecedores no Brasil.
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Top of Quality
A Unimed Paulistana primam pela excelência em qualidade.
recebeu também o As empresas homenageadas foram
prêmio Top of Quality, submetidas a uma criteriosa avaliação
que reconhece as e apuração das informações feitas
empresas que junto a clientes, consumidores e
apresentam ao mercado fornecedores a respeito da companhia
produtos e serviços que e seus serviços.
Superbrands Brasil
Unimed recebe, pelo quinto ano história e curiosidades das mais importantes
consecutivo, o certificado Superbrands. marcas que atuam no país. A iniciativa faz
Marca participa do livro de luxo que reunirá parte do projeto Superbrands Brasil.
Grupo Troiano
A Unimed foi eleita uma das empresas Grupo Troiano para a revista Época
de maior prestígio no Brasil no setor de Negócios, nas edições 2008, 2009
saúde, segundo levantamento do e 2010.
5 – Identidade corporativa
Missão
Promover soluções em saúde sempre
buscando a excelência, valorizar o
trabalho do médico e propiciar o seu
desenvolvimento profissional dentro dos
princípios cooperativistas, com ética e
responsabilidade socioambiental.
Negócio
Assegurar aos clientes soluções de saúde
com qualidade.
Visão
Ser referência nacional em saúde,
cooperativismo e gestão, superando as
expectativas dos clientes, cooperados e
colaboradores.
Valores
Foco no cooperado
Compromisso com o cliente
Valorização dos colaboradores
Dignidade no trabalho
Oportunidades iguais aos cooperados
Compartilhar conhecimento
Transparência e integridade
Inovação
Governança corporativa
Gestão profissional
Desenvolvimento e valorização dos
fornecedores
Princípios e valores cooperativistas
Responsabilidade socioambiental
21
6 - Administração
Suplentes
Dr. Ricardo José Brites da Silva
Dr. Silvio Keniti Iwamura
Dra. Volga Ide Marques dos Santos
22
Conselho de Administração
CONSELHO
Conselho Técnico
Assembleia Geral
Conselho Fiscal
Diretoria Executiva
Mensagem da Diretoria
“trabalhava
Meu pai é médico e minha mãe também
na área da saúde, por esse
motivo, sempre soube que queria fazer
medicina, pois sempre gostei de tudo
que meus pais contavam. “
Dr. Daniel Paulillo
“queNanos
escola tinha um professor de Biologia
estimulava a estudar muito e
também meu pai que trabalhava em um
laboratório sempre me levava em palestras
e simpósios. Desde os 12 anos tinha certeza
do que queria para minha vida. “
Dr. Luiz Francisco Paulillo
1. Mensagem do Presidente
Foi o ano que marcou o maior crescimento do Intercambio que gerou melhor
em número de vidas tomando-se o atendimento aos clientes.
cuidado de rever todos os cálculos atuariais
referentes às precificações feitas para os Aproveito o ensejo para agradecer a
nossos clientes. O resultado do conjunto todos: cooperados, colaboradores,
das ações foi notório quando da redução fornecedores e Cooperativas coirmãs e
dos nossos índices de sinistralidade. convido-os para a leitura deste Relatório
de Gestão 2010.
Realizamos importantes benfeitorias em
nossos Recursos Próprios e no atendimento Um forte abraço.
empenharam para que nossa Cooperativa Esperamos que neste próximo ano
atingisse hoje o resultado tão sonhado nos consigamos tê-los mais próximos
últimos tempos. A prática da medicina da Cooperativa e que seja cada vez
precisa ser valorizada e é nosso papel mais frequente sua participação
defender e auxiliar nossos cooperados. nas decisões.
4. Mensagem do CEO
Desempenho Econômico
“o que
Desde a adolescência já sabia
queria cursar. Sempre tive
vontade de ser médico e quando
prestei o vestibular não tive dúvidas. “
Dr. Carlos Tasso
2 - Tendências e perspectivas
Unimed
Unimed Paulistana
A Unimed Paulistana registrou no primeiro Esse desempenho pode ser Médica – 2º semestre 2010, da All Consulting
Fonte: Estudo Setorial – Planos de Assistência
2.566.320.446,42
1.721.728.562,58
1.955.298.568,95
1.594.793.013,36
31,25%
1.381.440.021,73
1.764.622.803,00
15,44%
10,81% 7,96%
2008 2008/ 2009 2009/ 2010 2008 2008/ 2009 2009/ 2010
2009 2010 2009 2010
Variação Variação
83,17% 12,07%
11,74%
80,76%
79,68%
11,90%
4,38%
1,43%
-2,89% -2,73%
2008 2008/ 2009 2009/ 2010 2008 2008/ 2009 2009/ 2010
2009 2010 2009 2010
Variação Variação
Nota explicativa: De acordo com o novo Plano Nota explicativa: Consta na despesa
de Contas da ANS, (IN 36) os valores de 2008 administrativa o valor dos serviços próprios, que
sofreram reclassificações para fins de corresponde a 4,15% da receita total. A partir de
comparabilidade com 2009 2009 o valor da despesa administrativa dos
serviços próprios passou a ser incorporado no
indicador de sinistralidade
45
Área Financeira
Unimed Paulistana tem
guinada financeira em 2010
Na rubrica de IOF houve uma redução no No final do ano de 2010, o Governo Federal
ano de R$ 1,1 milhão, fruto da gestão de publicou o Decreto 7412 de 28/12/2010
caixa e da melhor administração dos extinguindo o IOF efeito cascata para títulos
saques e liquidações financeiras dos e valores mobiliários com prazo inferior a
limites de contas garantidas da empresa. 30 dias. Com esta abertura, surgiram outras
opções para rentabilizar recursos de
Em 2010, foram aplicados R$ 22 milhões tesouraria . Até 21 de fevereiro de 2011, a
de reais para recomposição das reservas Unimed Paulistana obteve R$ 99 mil em
técnicas que, em 31 de dezembro, rendimento financeiro.
totalizaram R$ 142,08 milhões.
De janeiro de 2010 a janeiro de 2011, a
A operadora passou a aplicar em papéis Cooperativa cobrou R$ 314 mil em juros de
privados, denominados LCA – Letras de outras singulares por pagamentos fora do
Crédito do Agronegócio para prazo. No mesmo período, pagou R$ 69 mil,
rentabilização de recursos de tesouraria. gerando superávit nesta rubrica de R$ 245
O rendimento bruto da ação (iniciada em mil. O intuito não foi a obtenção de juros,
maio de 2010) foi de R$ 350 mil. Esta mas sim, regular e disciplinar as Unimeds a
operação é similar ao antigo over night, efetuarem seus pagamentos em dia, bem
mas com poucos papéis no mercado. como a Unimed Paulistana.
Grandes empresas utilizam este meio
para rentabilizar suas tesourarias, daí a Confira o detalhamento das operações
sua escassez. financeiras nos gráficos a seguir:
Bradesco - CG 9.882.124 0 0 0 0
Itaú - CG 13.526.315 16.987.927 15.987.927 14.487.927 0
Daycoval - CG 9.891.134 14.998.351 14.998.351 0 2.006.160
Daycoval - Giro (*) 0 0 15.187.635 4.056.787 1.374.451
(*) Refere-se à operação de empréstimo (Capital de Giro) tomado para recomposição de reserva técnica junto à
ANS no montante de R$ 16 milhões. A diferença correspondente foi efetuada a partir da própria operação da
Unimed Paulistana.
49
Composição financeira
Posições em aberto nas datas de fechamento
Descrição ago/09 set/09 out/09 nov/09 dez/09 jan/10 fev/10
Nota: Após janeiro, não houve atrasos ou solicitações de prorrogações a fornecedores. Todas as obrigações foram
pagas nas datas de vencimento aos prestadores.
Impostos pagos
Total das multas e juros pagos por atraso - jan/10 a dez/10: R$ 1.994.542,02
Nota: Os valores de multas e juros pagos em 2010 no montante de R$ 1.994.542,02 referem-se a IRPJ/CSLL
de dezembro de 2009 pagos em março de 2010; Vencimento em julho e de abril pagos em maio de 2010.
A Unimed Paulistana optou por atrasar estes impostos para manter em dia o pagamento de seus colaboradores,
cooperados, prestadores, fornecedores, aluguéis, encargos, dentre outras despesas.
50
Demonstrativo de custos
Rubricas de Tarifas, IOF, Juros e Comissões
Nota: Juros sobre empréstimo / Capital de Giro são referentes à operação de empréstimo junto ao Banco
Daycoval, tomado em janeiro de 2010, no valor de R$ 15 milhões, para recomposição da reserva técnica
junto à ANS no montante de R$ 16 milhões.
52
Contratos renegociados
Descrição Qtde VR. Unit VR. Total VR. Unit VR. Total
Descrição Qtde VR. Unit VR. Total VR. Unit VR. Total
Desempenho Sócioambiental
“Desde
A minha inspiração veio da família.
pequena acompanhava meu
“inspiraram,
Tive alguns parentes que me
entre eles um tio e
pai, que também é médico, em um sobrinho do meu pai. Sempre
visitas a hospitais. Sempre admirei gostei e na adolescência já tinha
a dedicação dele.
“ certeza do que queria. “
Dra. Glaucia Carneiro Dr. José Carneiro
Objetivo
Esferas de atuação
Alinhada aos Objetivos do Milênio (ODM), Que estejam incluídos em seu público-
da Organização das Nações Unidas (ONU), alvo, pessoas desfavorecidas sócio-
a Cooperativa procura pautar sua atuação economicamente;
socioambiental defendendo causas Ações e projetos que beneficiem crianças
importantes em Saúde, Meio Ambiente e adolescentes em situação de risco social;
e Educação. São priorizadas ações que: Que procurem atender ou solucionar
necessidades reais de comunidades locais;
Tenham potencial de replicação, que Que possam gerar resultados concretos
possam ser avaliadas e aplicadas em e benefícios diretos aos seus públicos de
outras localidades; interesse;
Que não gerem dependência, ou seja, Que possuam mérito, relevância
que possuam estratégia de e impacto;
sustentabilidade; Que possuam relação direta com o
Que promovam a cultura, a educação negócio da Cooperativa: saúde, bem-estar
e a preservação do meio ambiente; e qualidade de vida.
Recursos
Esferas de atuação
Programas
resultados. Uma pequena parte do material As metas para o próximo ano são:
reciclável (papel, sobretudo) originado hoje
na empresa é enviada diretamente à Aumentar a quantidade de cooperativas
Cooperativa. participantes do programa;
Contribuir para melhoria das condições
O material é utilizado em oficinas de de vida de um número muito maior de
reciclagem e se transforma em bijuterias catadores de material reciclável;
que são vendidas em bazares e stands em Servir de exemplo para empresas,
eventos. A receita arrecadada é rateada estimulando que outras façam parcerias
entre os catadores. diretas ao invés de simplesmente contratar
uma empresa de coleta seletiva.
A experiência tem se mostrado bem eficaz
no rompimento do ciclo da miséria no qual No ano, 100 catadores foram beneficiados
vivem essas famílias. Muitos filhos de pela destinação direta de parte do material
catadores têm voltado a estudar, rompendo reciclável gerado pela empresa. Até fevereiro
a lógica da pobreza presente em gerações de 2011, já foram doadas cerca de meia
na família. tonelada de papel.
Resultados
Performance da Cooperativa
“serDesde que me entendo por gente sempre quis
médica. Foi muito fácil a decisão. Escolhi a
pediatria, pois adoro crianças e hematologia
infantil. Fico encantada de poder cuidar de casos
graves e ajudá-las a responder bem ao tratamento. “
Dra. Julie Anne Colnago Soares
Gestão de Pessoas
2010 marca nova fase na área de Gestão de Pessoas
6,0%
5,0% 5,0% 5,0% 5,0% 5,0% 5,0% 5,0% 5,0% 5,0% 5,0% 5,0% 5,0%
5,0%
4,0%
1,0%
1,0% 1,1% 1,1% 1,1%
jan/10 fev/10 mar/10 abr/10 mai/10 jun/10 jul/10 ago/10 set/10 out/10 nov/10 dez/10
Previsto Realizado
76
100 93
89
78 79 81 80
80 73
69
60
40 27 27 28 29
20
jan/10 fev/10 mar/10 abr/10 mai/10 jun/10 jul/10 ago/10 set/10 out/10 nov/10 dez/10
Programa de Gestantes
1,4
1,2 1,2
1,2
1,0 1,0
1,0 0,9 0,9
0,8 0,8
0,8 0,7
0,6
0,5 0,5
0,6
0,4
0,2
jan/10 fev/10 mar/10 abr/10 mai/10 jun/10 jul/10 ago/10 set/10 out/10 nov/10 dez/10
81
42,0
34,6
36,0
12,0
7,1
6,0
jan/10 fev/10 mar/10 abr/10 mai/10 jun/10 jul/10 ago/10 set/10 out/10 nov/10 dez/10
jan/10 fev/10 mar/10 abr/10 mai/10 jun/10 jul/10 ago/10 set/10 out/10 nov/10 dez/10
7.000
5.725 5.808 5.862 5.868 5.893 5.907 5.906
6.000 5.650 5.612 5.614 5.560 5.620
5.000
4.000
3.000
2.000
1.000
jan/10 fev/10 mar/10 abr/10 mai/10 jun/10 jul/10 ago/10 set/10 out/10 nov/10 dez/10
83
Tecnologia da Informação
Tecnologia da Informação reduz
custos e aprimora processos
Área Comercial
Crescimento expressivo nas vendas é resultado
da aproximação com os corretores
O ano de 2010 começou com uma meta Até o final de 2010, a carteira geral
ousada para a área Comercial: a conquista totalizou 1.695.680 vidas, crescendo
de 240 mil novas vidas. Ao longo do ano, 15,03% em relação ao ano anterior. Já a
muitas ações foram implementadas para carteira da Unimed Paulistana, excluindo
que a meta fosse superada em 9,29%, os beneficiários em Intercâmbio (clientes
totalizando 262.301 vidas. Esse resultado de outras Unimeds que são atendidos
foi 29,53% maior do que o registrado em pela Cooperativa) totalizou, este ano,
2009, que somou 202.496 novas vidas. 940.418 vidas, crescendo 14,66%.
86
Uma série de iniciativas contribuiu para a Grande parte do sucesso das vendas em
conquista deste resultado. Uma delas foi a 2010 se deu pela campanha “Você é UP”
participação no Congresso Nacional sobre direcionada aos corretores. Ao longo do
Gestão de Pessoas. Organizado pela ABRH ano, foram promovidas diversas ações como
– Associação Brasileira de Recursos raspadinhas, viagens e sorteio de grandes
Humanos, o evento conta com um espaço prêmios, que motivaram os corretores a
para palestras e outro para exposição de comercializarem os produtos da operadora.
produtos, o que possibilita estreitar No dia do encerramento, quando grandes
relacionamento e fomentar negócios com prêmios foram distribuídos, a Unimed
grandes empresas. Paulistana aproveitou para lançar a
campanha 2011, intitulada “Unimed
Com o objetivo de aproximar a relação Paulistana Adventure”, mantendo a
entre a Unimed Paulistana e seus motivação em todos os corretores.
prospects, gerentes e proprietários de
corretoras, a Cooperativa realizou cinco Além destas iniciativas, também foram
eventos no hotel Renaissance sobre os desenvolvidos eventos esportivos,
mais diversificados temas, como finanças gastronômicos, café e happy hour, o
pessoais, busca por talentos, conquista de que proporcionou maior visibilidade
clientes, entre outros. a marca e, consequentemente, aos produtos.
87
Valor
Gestão Dados Total geral Meta Valor Meta % Superado Superado
Confira abaixo a evolução da sinistralidade da carteira PJ (Pessoa Jurídica) entre 2009 e 2010.
Redução
da diferença
Diferença D/R Diferença D/R Crescimento (pontos
jan/09 a jan/09 a jan/10 a jan/10 a da diferença percentuais)
Gestão dez/09 dez/09 dez/10 dez/10 2010-2009 2010-2009
Grandes contas
22.411.239,44 89,00% 44.138.637,60 81,72% 21.727.398,16 -7,28%
Empresarial
Uma das ações foi a implantação de um Outra melhoria foi a criação de um setor
sistema para a gestão integral dos custos específico para o atendimento aos
hospitalares, realizada em conjunto com pacientes que necessitam de transplante
a Área de Planejamento da Cooperativa. de medula autólogo ou transplante
A novidade permite a apuração mensal alogênico, alinhando-se à legislação
das despesas do Hospital, individualmente, imposta pela Anvisa (Agência Nacional de
por suas unidades de atendimento e Vigilância Sanitária), no que se refere à
91
Departamento Jurídico
monitora pontos críticos da Unimed Paulistana
Reorganização interna
O departamento consolidou, em 2010, as para o setor. Ao longo do ano, foram
mudanças no seu quadro de colaboradores, realizadas alterações que variaram desde
visando otimizar e trazer novas experiências a gerência até os assistentes jurídicos.
95
Pareceres e consultas
Também é importante ressaltar que para todos os núcleos do departamento
o aumento das atividades em todos Jurídico, em especial, ao ANS e ao
os setores da operadora ampliou os Consultivo, que têm correspondido com
pedidos de consultas e pareceres agilidade e rapidez às solicitações.
99
Contas médicas
86,4%
75,6% 91,6%
69,4% 69,8% 64,4% 81,0%
61,2% 73,7%
71,8%
66,8% 59,0%
38,8% R$ 44.910.340,33
41,0%
30,6% 24,4% 28,2%
33,2% 35,6% 26,3% 19,0%
30,2%
8,4% 13,6%
jan/10 fev/10 mar/10 abr/10 mai/10 jun/10 jul/10 ago/10 set/10 out/10 nov/10 dez/10
44.910.340,33
45.000.000,00
40.000.000,00
35.000.000,00
30.000.000,00
25.000.000,00 24.892.233,21
20.000.000,00
15.000.000,00
10.000.000,00
5.000.000,00
Gestão anterior do departamento - 1º semestre de 2010 Gestão atual do departamento - 2º semestre de 2010
102
Atenção à saúde
O Programa Viva Bem Saudável – Coluna com 144 pacientes ativos, em dezembro
tem como intuito prestar atendimento de 2010.
multiprofissional aos clientes com dor
crônica na coluna, visando melhorar sua A iniciativa trouxe uma redução
qualidade de vida por meio de exercícios estimada de custo R$ 851 mil à
de alongamento, reeducação postural, Cooperativa. Os pacientes ativos, com
técnicas de relaxamento, entre outros. ou sem indicação para cirurgia, que não
Em 2010, realizou, entre maio e foram submetidos a tratamento cirúrgico
dezembro, 272 atendimentos, contando continuam em tratamento conservador.
104
300
272
250
250 39
39
36 dez/10
200
36 nov/10
33
out/10
32 144
150 set/10
40
16
37 ago/10
18
28 jul/10
100 13
21
21 jun/10
50 41 10
mai/10
50 22
17 16 16
29 28 28
Programa de
Assistência Terapêutica
O Programa de Assistência Terapêutica
(PAT) garantiu uma economia de R$ 11
milhões à Unimed Paulistana, considerando
o período de janeiro a novembro de 2010.
105
Monitoramento de diabéticos
O Monitoramento de
Custo total per capita diabéticos
diabéticos reduziu em mais Período analisado: dez/09 a nov/10
de 40% o custo anual per
capita dos usuários ativos
R$ 6.000,00
no Programa de Medicina
R$ 5.470,04
Preventiva. - 43,46%
R$ 5.000,00
Considerando que o
R$ 4.000,00
programa contava, em R$ 3.092,73
dezembro de 2010, com
R$ 3.000,00
2.400 beneficiários
diabéticos e que o
R$ 2.000,00
monitoramento gera uma
economia média per capita R$ 1.000,00
anual de R$ 2.400.000,00,
estima-se uma economia R$ 0,00
total de R$ 5,7milhões. Paciente monitorado Paciente não monitorado
com Diabetes com Diabetes
106
Atendimento e Intercâmbio
700.000
600.000
500.000
680.045
706.106
658.307
749.204
722.235
693.554
656.497
737.446
710.335
737.697
641.263
634.541
400.000
300.000
200.000
100.000
0
jan/10 fev/10 mar/10 abr/10 mai/10 jun/10 jul/10 ago/10 set/10 out/10 nov/10 dez/10
108
50.000.000
45.000.000
40.000.000
35.000.000
30.000.000
25.000.000
20.000.000
15.000.000
10.000.000
5.000.000
0
jan/10 fev/10 mar/10 abr/10 mai/10 jun/10 jul/10 ago/10 set/10 out/10 nov/10 dez/10 Média
Custo Operacional 29.142.907 35.465.965 37.211.414 36.008.725 41.627.877 47.587.478 32.873.188 30.500.747 35.609.576 35.526.637 30.065.264 35.706.318 35.610.508
Alô Doutor
Alô Doutor
Tempo médio de espera - ano de 2010
dez/10 00:00:08
nov/10 00:00:16
out/10 00:00:12
set/10 00:00:07
ago/10 00:00:06
jul/10 00:00:08
jun/10 00:00:10
mai/10 00:00:07
abr/10 00:00:08
mar/10 00:00:08
fev/10 00:00:07
jan/10 00:00:12
00:00:00 00:00:10 00:00:20
110
Central de Fax
65.000
62.064
58.870
60.000
57.350
55.731 54.436
54.928 53.420
55.000
51.671 56.194 55.125 55.249 53.569
49.835 50.522 53.634
50.000
48.563 50.131
43.251 47.811 45.156
45.000 47.283
40.000 42.416
38.480
35.000 37.457
30.000
jan fev mar abr mai jun jul ago set out nov dez
2009 2010
Fonte: Micromatic
111
Intercâmbio Eletrônico
Cerca de 200 mil clientes da carteira projeto será implantar um sistema para
própria repassados para as demais roteamento online das transações.
Singulares do Estado passaram a
ter suas autorizações emitidas pela Com a implantação do sistema de
Unimed Paulistana com mais agilidade. intercâmbio eletrônico, a Cooperativa
É importante ressaltar que o recebeu o certificado de NÍVEL “A” em
atendimento aos beneficiários que agosto de 2010 pela Unimed do Brasil.
residem fora da área de atuação
da Cooperativa é constantemente O novo processo também permitiu a
acompanhado pela área, já que envolve eliminação do e-mail como meio para
grandes companhias de São Paulo com comunicar as internações de urgência
filiais em todo o território nacional. dos beneficiários de outras Unimeds
na rede da operadora. Foi implantado
O Intercâmbio Eletrônico é realizado o CHAT (ferramenta da Unimed do
na Cooperativa desde 2008, porém Brasil) como canal de troca de
parcialmente. Agora, a Unimed documentos e informações sobre
Paulistana atende todas as premissas da as solicitações de autorizações entre
Unimed do Brasil. O próximo passo do as Singulares.
112
100.000
80.515 80.116 79.532
85.499 75.564
75.000
50.000
Enviados Recebidos
Fonte SIGEPS
113
O projeto Novo Cartão de Identificação, cartão contou com banners, cartazes e mala-
desenvolvido pela Superintendência e direta personalizada para divulgar a troca.
concluído em dezembro de 2010,
substituiu 100% dos cartões dos clientes O novo cartão foi totalmente redesenhado,
da carteira própria da Unimed Paulistana. ganhando contornos mais modernos e de
A campanha de divulgação do novo acordo com as diretrizes da Unimed do Brasil.
114
Casa do Cooperado
Espaços de eventos
(demanda maior do que nos dois anos anteriores)
2010 2009 2008
Benefícios oferecidos
Foram reajustados, a partir de Modalidade Valor em 2010 Novo valor para 2011
janeiro de 2010, o Seguro de
Vida em Grupo e SERIT SERIT R$ 100,00 / dia R$ 150,00 / dia (até 90 dias)
(Seguro de Renda por Seguro de vida R$ 50.000,00 R$ 150.000,00 (*)
Incapacidade Temporária),
conforme tabela ao lado: (*) esta indenização será paga em dobro em caso de morte acidental.
117
Conhecimento
Em 2010, foram realizadas 14 palestras O curso é certificado pela FAAP e
sobre cooperativismo aos novos teve início em maio de 2010. O subsídio
cooperados com o intuito de da Unimed Paulistana refere-se a infra-
apresentar os valores e princípios que estrutura, alimentação e estacionamento.
regem o sistema, bem como detalhar Compõem o grupo 16 cooperados e
a operadora, suas unidades próprias um colaborador da Unimed Paulistana,
e rotinas administrativas. além de 16 participantes da FESP e de
outras Singulares.
Em parceria com a Intrafederativa
Sudeste Paulista/FESP, foi oferecido De maio a agosto de 2010, encontros
curso de pós-graduação em Gestão entre cooperados e representantes
Empresarial Avançada, para capacitar das especialidades foram promovidos
o médico cooperado na compreensão para a revalidação e divulgação de
dos conceitos de gestão e recomendações/padronizações de
proporcionar o seu desenvolvimento acordo com a Medicina Baseada em
no que se refere ao uso de ferramentas Evidências, como forma de oferecer
modernas de administração, além de, a atualização científica, bem como
promover a integração e inserção nos auxiliar o cooperado em seu dia a
princípios cooperativistas. dia do consultório.
118
janeiro/10 0
Quantidade de demissões 98 43
fevereiro/10 8
Quantidade de exclusões, por
março/10 0 aposentadoria, com manutenção 5 6
abril/10 9 dos benefícios
maio/10 1
junho/10 6
julho/10 36
agosto/10 39
setembro/10 34
outubro/10 25
novembro/10 15
dezembro/10 23
Total geral 196
120
Centro de Procedimentos e Apoio Zona Norte
Número de atendimentos
7.000
6.500
6.000
5.500
5.000
4.500
4.000
3.500
3.000
2.500
2.000
1.500
1.000
500
jan fev mar abr mai jun jul ago set out nov dez
Média Média
2008 2009 Jan fev mar abr mai jun
Clínica Médica 2.889 3.355 3.243 3.120 3.660 3.407 3.734 3.777
Pediatria 2.078 2.114 1.513 1.716 2.350 2.342 2.569 2.695
Ortopedia/Trauma 748 910 937 682 849 847 869 789
Enfermagem 180 188 178 207 207 260 267 235
Total Atendimento 5.895 6.567 5.871 5.725 7.066 6.856 7.439 7.496
160
120
80
40
0
jan fev mar abr mai jun jul ago set out nov dez
Média Média
2008 2009 Jan fev mar abr mai jun
Aval. Especial/Exs 25 22 18 24 17 17 14 16
Internação 39 42 40 32 39 32 42 36
Total Remoções 64 63 58 56 56 49 56 52
Aval. Especial/Exs 19 20 19 33 21 19 20
Internação 32 38 46 35 25 29 36
Total Remoções 51 58 65 68 46 48 55
124
10
0
jan fev mar abr mai jun jul ago set out nov dez
Média Média
2008 2009 Jan fev mar abr mai jun
02:00
01:40
01:20
01:00
00:40
00:20
00:00
jan fev mar abr mai jun jul ago set out nov dez
Média Média
2008 2009 Jan fev mar abr mai jun
70.000
66.617
63.382
60.000
59.885
50.000
46.434
40.066
40.000
1º 2º 1º 2º 1º 2º 1º 2º
Semestre Semestre Semestre Semestre Semestre Semestre Semestre Semestre
2007 2007 2008 2008 2009 2009 2010 2010
128
Normatização
relacionamento cooperado/Cooperativa
Neste ano, a Área de Compras Corporativa fornecedor tem sido uma ferramenta
da Unimed Paulistana intensificou o estratégica para as empresas aumentarem
relacionamento com os fornecedores suas vantagens competitivas, melhorarem
e implantou uma seleção apurada e a produtividade e reduzirem custos.
criteriosa na aquisição de materiais.
Em continuidade ao trabalho desenvolvido
Para a Cooperativa, manter um bom desde 2008 – paralelo à Acreditação da
relacionamento com todos os seus ONA – a área de Compras corporativa
stakeholders é essencial para a gestão dos adotou a revisão dos procedimentos de
negócios e, com os fornecedores, não seria qualificação de seus fornecedores
diferente. Prova disso é que a operadora (check-list, parâmetros de classificação
desenvolveu um trabalho criterioso de e criação de metodologia unificada),
valorização e desenvolvimento de seus contemplando os pilares de avaliação
fornecedores em 2010. do mercado, que são: recebimento e
qualidade das visitas técnicas e solicitação
Esse esforço se justifica porque, no mercado e análise documental, primordial para
atual, o relacionamento entre cliente e o cadastramento na instituição.
133
Marketing
Marketing promove ações de relacionamento
com os públicos estratégicos da operadora
Comunicação Institucional
Patrocínios / Eventos
31.12.2010 31.12.2009
(Reclassificado)
Sobras ou Sobras
Ajustes de Perdas a ou Perdas
Reserva de Avaliação Disposição Exercícios
Reavaliação Patrimonial AGO Anteriores Total
Compensação Reservas de Sobras - - - - -
Proposta da destinação do lucro:
Reservas Estatuárias - - - - -
Outras Reservas de Lucros
Reservas para Contingências - - - - -
Saldo em 31 de Dezembro de 2010 3.476.177 - 6.662.482 (4.700.501) 21.562.515
31.12.2010 31.12.2009
(Reclassificado)
ATIVIDADES OPERACIONAIS
(+) Recebimento de Planos de Saúde 1.751.284.399 1.554.172.463
(+) Outros Recebimentos Operacionais 262.848.470 312.124.068
(-) Pagamento a Fornecedores/Prestadores de Serviços de Saúde (1.443.324.973) (1.254.074.528)
(-) Pagamento de Comissões (47.964.186) (56.902.417)
(-) Pagamento de Pessoal (126.774.074) (126.685.882)
(-) Pagamento de Pró-Labore (1.425.711) (716.401)
(-) Pagamento de Serviços de Terceiros (59.204.332) (63.752.957)
(-) Pagamento de Tributos (154.336.258) (108.272.083)
(-) Pagamento de Contingências (Cíveis/Trabalhistas/Tributárias) (6.256.097) (6.160.592)
(-) Pagamento de Aluguel (5.971.892) (8.432.382)
(-) Pagamento de Promoção/Publicidade (36.252) (689.205)
(-) Outros Pagamentos Operacionais (119.357.617) (263.520.869)
Caixa Líquido das Atividades Operacionais 49.481.477 (22.910.783)
ATIVIDADES DE INVESTIMENTOS
(+) Recebimento de Venda de Ativo Imobilizado - Hospitalar - -
(+) Recebimento de Venda de Ativo Imobilizado - Outros - -
(+) Recebimento de Venda de Investimentos - 12.993
(+) Recebimento de Dividendos 246.113 -
(+) Outros Recebimentos das Atividades de Investimento - -
(-) Pagamento de Aquisição de Ativo Imobilizado - Hospitalar (608.237) (560.074)
(-) Pagamento de Aquisição de Ativo Imobilizado - Outros (2.083.910) (413.032)
(-) Pagamentos Relativos ao Ativo Intangível - -
(-) Pagamento de Aquisição de Participação em Outras Empresas - -
(-) Outros Pagamentos das Atividades de Investimento - -
Caixa Líquido das Atividades de Investimentos (2.446.033) (960.113)
ATIVIDADES DE FINANCIAMENTO
(+) Integralização de Capital em Dinheiro 3.916.295 2.713.390
(+) Recebimento - Empréstimos/Financiamentos 45.201.821 440.427.912
(+) Títulos Descontados - -
153
31.12.2010 31.12.2009
(Reclassificado)
Notas Explicativas
às Demonstrações Financeiras Referentes aos
Exercícios findos em 31 de dezembro de 2010 e 2009.
(valores Expressos Em Reais)
155
1) Contexto Operacional
Nos planos individuais com preço pré- e) Conta Corrente com Cooperados
estabelecido, em havendo pelo menos Os créditos registrados com cooperados
uma parcela vencida do contrato há foram registrados pelos valores deliberados
mais de 60 (sessenta) dias, a por assembleia, corrigidos pela mesma
totalidade do crédito desse contrato atualização realizada nas obrigações legais
deve ser provisionada; que originaram os mesmos. Estão
demonstrados conforme nota explicativa
Para todos os demais planos, em nº12.c.
havendo pelo menos uma parcela
vencida do contrato há mais de 90
(noventa) dias, a totalidade do crédito f) Demais Ativos não circulantes –
desse contrato deve ser provisionada; realizável a longo prazo
p) Passivos Não Circulantes – Exigível a não está sendo apresentada, uma vez que a
Longo Prazo Cooperativa não apurou registros contábeis
de outros resultados abrangentes, sejam
Os passivos não circulantes, exigíveis à receitas ou despesas, diferentes daqueles
longo prazo, são demonstrados pelos que já estão apresentados nas
valores conhecidos ou calculáveis, demonstrações do resultado do exercício
acrescidos, quando aplicável, dos findo em 31 de dezembro de 2010.
correspondentes encargos incorridos até 31
de dezembro de 2010, sendo que em face
da natureza dos passivos envolvidos, não há r) Demonstrações financeiras do
previsão de taxa de desconto. exercício anterior
CPC Título
CPC 16 Estoques
CPC 18 Investimentos em coligada e em controlada
CPC 20 Custos de empréstimos
CPC 21 Demonstração intermediária
CPC 23 Políticas contábeis, mudanças de estimativa e retificação de erro
CPC 24 Evento subsequente
CPC 25 Provisões, passivos contingentes e ativos contingentes
CPC 28 Propriedade para investimento
CPC 30 Receitas
CPC 31 Ativo não circulante mantido para venda e operação descontinuada
CPC 32 Tributos sobre o lucro
CPC 33 Benefícios a empregados
CPC 38 Instrumentos financeiros: Reconhecimento e mensuração
CPC 39 Instrumentos financeiros: Apresentação
CPC 40 Instrumentos financeiros: Evidenciação
CPC 43 Adoção inicial dos Pronunciamentos Técnicos CPC 15 ao 40
ICPC 03 Aspectos complementares das operações de arrendamento mercantil
ICPC 11 Recebimento em transferência de ativos de clientes
164
6) Disponível
Aplicações Financeiras
Vinculadas a Provisões Técnicas Modalidade 31.12.2010 31.12.2009 01.01.2009
Aplicações Financeiras
não Vinculadas Modalidade 31.12.2010 31.12.2009 01.01.2009
Tributos
Obrigações Acessórias - 465.990 16.858.833
IRRF 3.280.741 2.988.402 -
PIS 49.471.666 50.003.050 45.664.887
COFINS 234.255.624 231.683.645 211.583.237
IRPJ e CSLL 42.154.017 38.397.770 308.990.642
ISS 345.072.937 617.338.632 72.023.596
INSS Lei 84/1996 - 1.063.773 1.853.623
INSS (Diretores, Coop., Grupo S) 13.954.206 16.655.815 -
CPMF - 457.730 586.976
688.189.191 959.054.807 657.561.794
Cível 12.582.307 - 8.002.644
Trabalhista - 1.832.973
12.582.307 - 9.835.617
Ressarcimento ao SUS 581.604 17.096.255 16.778.047
Taxa Saúde Suplementar 5.133.726 9.085.697 12.579.763
5.715.330 26.181.952 29.357.810
Total Créditos Cooperados 706.486.828 985.236.759 696.755.221
176
13) Investimentos
31.12.2010
769.598 1.312.153
18.522 18.522
788.120 1.330.675
180
Valores estimados
PEONA
Exercício 2.010 -
Exercício 2.011 20.476.141
Exercício 2.012 20.476.141
Exercício 2.013 20.476.141
Total 61.428.422
Tributos e Contribuições
Imposto de Renda Pessoa Jurídica - IRPJ (a) 15.741.771 20.037.140 -
Contribuição Social Sobre Lucro Líquido - CSLL (b) 5.529.478 7.235.123 -
Imposto Sobre Serviços - ISS (c ) 1.510 50.192.064 461.939
Contribuições Previdenciárias (d) 2.542.725 2.450.277 2.027.842
FGTS a Recolher (d) 740.649 683.255 654.287
COFINS e PIS/PASEP (e) 1.226.346 9.336.400 12.932.338
Outros Impostos e Contribuições a Recolher 42.055 22.587 5.033
Retenções de Impostos e Contribuições
Imposto de Renda Retido na Fonte - Funcionários (f) 795.939 763.996 849.848
Imposto de Renda Retido na Fonte - Terceiros (f) 5.627.097 6.016.084 8.634.090
Imposto Sobre Serviço Retido na Fonte (f) 712.358 556.187 1.080.603
Contribuição Social Sobre Lucro Líquido (f) 17.350 26.941 17.953
COFINS (f) - - 5.407
PIS (f) 14.128 20.174 14.152
Contribuições Previdenciárias Retidas de Terceiros (f) 324.207 370.974 1.373.500
Outros (f) 384.333 312.740 379.525
Parcelamento de Tributos e Contribuições
Contribuições Previdenciárias (g) 794.978 81.387 899.838
Imposto de Renda Pessoa Jurídica - IRPJ 1.211.428 - -
Contribuição Social Sobre Lucro Líquido - CSLL 437.051 - -
IRRF 81.948 - -
COFINS 565.628 - -
Imposto Sobre Serviços - ISS 31.806.243 - -
Taxa de Saúde Suplementar - TSS 2.417.762 - -
Ressarcimento SUS 2.309.120 - -
Parcelamento Multa ANS 62.004 - -
Outros (h) - 2.368.442 -
Total Tributos e Encargos Sociais a Recolher 73.386.109 100.473.771 29.336.355
185
a) Contratos de leasing
Vencimento Curto Prazo Juros a Longo Juros a Valor Líquido Valor Líquido
Incorrer Prazo Incorrer 31.12.2010 31.12.2009
Curto Prazo Longo
Prazo
b) Conta garantida
31.12.2010 31.12.2009
31.12.2010 31.12.2009
cooperativos, sendo que para fins tributários - Receita entre cooperativas foram alocadas
foi considerada totalmente tributada; diretamente como ato cooperativo.
31.12.2010 31.12.2009
31.12.2010 31.12.2009
Outras Despesas Operações de
Plano Assistência Médico-Hospitalar
De acordo com modelo jurídico próprio porém estas atividades sociais são
estabelecido pela Lei Cooperativista nº exclusivamente voltadas ao cooperativismo
5764/71, a Unimed Paulistana de trabalho médico, não se enquadrando
obrigatoriamente possuí a estrutura de sua nos requisitos de caracterização como
administração formada por dirigentes eleitos partes relacionadas conforme dispositivos
através de Assembléia Geral Ordinária, os contidos no pronunciamento contábil CPC
quais participam de atividades nas nº 05 - Divulgação sobre Partes
Federações Regionais e na Federação do Relacionadas, emitido pelo Comitê de
Estado de São Paulo, como conselheiros, Pronunciamentos Contábeis (CPC).
203
31.12.2010 31.12.2009
(Reclassificado)
Pareceres Técnicos
206
207
208
209
Considerações Gerais:
Nossos trabalhos durante todo o ano sempre foram voltados aos itens do
Programa de Saneamento imposto pela ANS e que teve início em junho de
2010, sendo que mês a mês as diferentes metas eram conferidas e
211
fiscalizadas.
Importante ressaltar a oportunidade que tivemos em nos reunir por algumas
vezes com o membro da ANS locado na nossa empresa e responsável pelo
acompanhamento da direção fiscal e perceber que estes 18 meses de
Programa de Saneamento deverá ser um período de aprendizagem de um
novo modelo de gestão. Se conseguirmos colocar em prática esta
aprendizagem até 31 de dezembro de 2011 seremos vitoriosos. Se não
cumprirmos as metas do plano não teremos mais a nossa Unimed. A Direx
estará tomando as decisões onde a maioria absoluta do programa depende
da economia que cada cooperado irá fazer. Pudemos ouvir palavras e
reforçar o papel de neutralidade do Conselho Fiscal tanto nos memorandos
como nos balanços. Desta forma, trabalhamos durante todo o tempo em
balanços projetados e acompanhando a evolução e mudanças dos números
antes da entrega dos balanços bem como o fluxo de caixa avaliado
quinzenalmente por este Conselho.
Em caso de insucesso a obrigação de cobrir o nosso déficit será totalmente
de nossa responsabilidade com recursos próprios principalmente conforme
item 3 do Programa.
Este conselho durante todo o seu trabalho se baseou nos seguintes pilares
para realizar sua tarefa e analisar todos os documentos de despesas que
recebia e analisava.
Conselheiros Titulares:
Conselheiros suplentes:
CONSIDERAÇÕES
Este Conselho Fiscal recomenda que a empresa esteja empenhada em
fazer economia: CAIXA FINANCEIRO. Não devemos fazer gastos
desnecessários. Todo centavo economizado é importante principalmente
para a nossa meta de 2011. Sem este item nada conseguiremos, pois a
empresa tem que dar resultado.
Recomenda e avalia como importantíssimo o trabalho em melhorar cada
vez mais o nosso Capital Circulante Líquido, constituir o complemento dos
Ativos Garantidores da ANS e a recuperação do nosso Patrimônio Liquido.
Este conselho quer deixar registrada nossa recomendação para que todos
os esforços sejam feitos para que tenhamos o HOSPITAL UNIMED SANTA
HELENA totalmente informatizado em mais breve período de tempo
218
possível. Que o sistema TAZY seja operado em sua totalidade e que o setor de
custos tenha amplo domínio em seus relatórios.
Expediente
Coordenação Editorial
Jornalistas responsáveis
Michelle Ferrari - MTB 53286
Roberta Ramalho - MTB 39824
Projeto gráfico
Core Comunicação
Direção de Arte
Core Comunicação
Impressão
RB gráfica
Tiragem
1.000