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MAGASIN MOHAMED SOULAIMANA

BILAN
ACTIF 31.12.19 31.12.20 PASSIF 31.12.19
I- ACTIF IMMOBILISE NET (A+E-F) 53,745,000 49,833,750 IV- FINANCEMENT PERMANENT (N+O) 101,939,723
(A) Imm. en non valeurs 100,000 100,000 (N) Capitaux propres 101,939,723
-Frais préliminaires 100000 100,000 -Capital social ou personnel 10,000,000
-Charges à répartir sur plusieurs exercices 0 -Capital non verse (à déduire)
-Associés débiteurs -Compte dexploitatnt 63,745,000
(B) Imm. incorporelles 10,000,000 10,000,000 -Report à nouveau 0
-Fonds commercial 10,000,000 10,000,000 -Résultat net en instance d'afectation
-Autres -Résultat net (+) ou (-) 28,194,723
reserve diverse 0
(C) Imm. corporelles 43,645,000 39,733,750 (O) Dettes de financement 0
terrain 23,000,000 23,000,000 -Crédits bancaires 0
construction 20,000,000 17,500,000 -Autres dettes
Materiel, mobilier 645,000 483,750 compte courant 0
Matériel de transport 0 -1,100,000 -Provisions durables
materiel informatiques 0 -150,000
(D) Immob. Financières 0 0
autre participation
(E) Sous total (B+C+D) 53,645,000 49,733,750
(F) Amortis. & Provisions 0 0

II- ACTIF CIRCULANT (G+H+I) 46,291,855 50,795,850 V- DETTES DU PASSIF CIRCULANT (P+Q+R+S) 1,375,000

(G) Stocks 42,951,855 45,560,850 (P) Fournisseurs 1,375,000


(H) Clients 3,340,000 5,235,000 (Q) Etat & organismes sociaux 0
(I) Divers 0 0 dette sur achat 0
marchndise 0 dettes sur charges 0
gérant
III- TRESORERIE ACTIF 3,277,868 4,064,168 VI- TRESORERIE PASSIF 0

-Banque, caisse et CCP 3,277,868 4,064,168 -Crédits bancaires 0


valeur a encaisser 0
TOTAL ACTIF (I+II+III) 103,314,723 104,693,768 TOTAL PASSIF (IV+V+VI) 103,314,723
BFR 101,839,723 50,795,850 FDR 48,194,723
BILAN
31.12.20
104,693,768
104,693,768
10,000,000
###
59,833,750
0
0
34,860,018
0
0
0
###
0

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0
0
0
0

104,693,768
54,860,018
MAGASIN MOHAMED SOULAIMANA 3
1
.
SOLDE INTERMEDIAIRE DE GESTION 1
2
31.12.2019 10.06.2020
ANALYSE DE L'ACTIVITE .
Montant Montant 2
I- CHIFFRE D'AFFAIRES H.T (A + C) 205,247,950 217,223,950
### 0
(A) Ventes de marchandises en l'état 205,247,950 217,223,950
### 2
Charge d'exploitation 147,538,565 145,773,463
### 0
II- MARGE BRUTE / VENTES EN L'ETAT (A – B) 57,709,385 71,450,487
###
travaux, service vendus 0 ###
0
(D) Variation stocks d'autres approvisionnement 0 ###
0
(E) Immob. produites par l'entrep. pour elle-même ###
III- PRODUCTION DE L'EXERCICE (C + D + E) 0 ###
0
(F) Achats consommés de matières et fournitures 0 ###
0
(G) Autres charges externes 2,848,000 2,830,500
### 3
IV- CONSOMMATION DE L'EXERCICE (F + G) 2,848,000 ### 1
2,830,500
V- VALEUR AJOUTEE (II+III - IV) 54,861,385 ### .
68,619,987
(En KMF) 1
2
31.12.2019 10.06.2020
ANALYSE DE LA RENTABILITE .
Montant MontantMontant
2
V- VALEUR AJOUTEE 54,861,385 68,619,987
### 0
(H) Subventions d'exploitation ### 2
(I) Impôts et taxes 475,000 ### 0
475,000
(J) Charges de personnel 3,900,000 3,720,000
###
VI- EXCEDENT BRUT D'EXPLOITATION (V+H-I-J) 50,486,385 64,424,987
###
(K) Autres produits d'exploit. 0 ###
0
(L) Autres charges d'exploit. 235,000 ###
0
(M) Reprises d'exploitation (transferts de charges) 0 ###
(N) Dotations d'exploitation 6,042,500 6,261,250
###
VII- RESULTAT D'EXPLOITATION (VI+K–L+M–N) 44,208,885 58,163,737
###
(O) Produits financiers 0 ###
0
(P) Charges financières 852,914 1,903,467
###
VIII- RESULTAT FINANCIER (O-P) -852,914 -1,903,467
###
(Q) Produits non courants 0 ###
0
(R) Charges non courantes 0 2,100,000
###
IX- RESULTAT NON COURANT(Q–R) 0 -2,100,000
###
X- RESULTAT AVANT IMPÔT(VII+VIII+IX) 43,355,971 54,160,270
###
(S) Impôt sur les résultats 15,161,248 19,300,252
###
XI- RESULTAT NET DE L'EXERCICE (X-S) 28,194,723 34,860,018
###
XII- CASH-FLOW (N+XI) 34,237,223 41,121,268
###
MAGASIN MOHAMED SOULAIMANA

critères quantitatives
PERIODES 31.12.2019 10.06.2020
Ratio de structure: Fond propre net / Total bilan 98.67% 100.00%
Endettement net : Dette net /capitaux propres 0.00% 0.00%
Ratio de liquidité : Actif circulant/Passif circulant 33.67 #DIV/0!
Capacité de remboursement : DMLT / cash flow 0.04 -
Stocks de marchandises + en cours / Chiffre d'affaires 75 76
Clients en cours / Chiffre d'affaires 6 9
Fournisseurs en cours / Achats 3
Fonds de roulement 48,194,723 54,860,018
Besoins en Fonds de roulement d'exploitation 44,916,855 50,795,850
Trésorerie nette 3,277,868 4,064,168
Taux de couverture BFR par le FDR 107.30% 108.00%
taux d'endettement 0% 45%
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critères quantitatives
RATIOS VALEUR

Ratio de structure: Fond propre net / Total bilan 99.33%


Endettement net : Dette net /capitaux propres 0.00%
Capacité de remboursement : DMLT/ Cash flow 0.02

Stocks de marchandises + en cours / Chiffre d'affaires


75
Clients en cours / Chiffre d'affaires 7
Fournisseurs en cours / Achats 3

Fonds de roulement 34,351,580

Besoins en Fonds de roulement d'exploitation 31,904,235

Trésorerie nette 2,447,345

Taux de couverture BFR par le FDR 108%

Taux d'endettement 23%


TOTAL

Critères qualitatives
DESIGNATION APPRECIATION

Historique /géstion du compte client & domiciliation bonne

Déroulement des précédents prêts /moralité du cleint quelques jours de retards

Relation avec la Banque très bonne

Relation avec d'autres Banques non

Qualité de (s) Garantie(s) bonne

Analyse et contexte du marché meilleure


TOTAL

Calcul du score final & détermination

FORMULE NOTE SCORE FINAL


total score (critère quantitative ) *0,60 +
totale score (critère qualitative) *0,40 24.76
SOULAIMANA
s quantitatives
PONDERATION
POINTS ( Cn) SCORE ( Cn*Pn)
( Pn)

20 0.14 2.8

20 0.14 2.8

10 0.3 3

50 0.02 1

100 0.02 2

100 0.02 2

20 0.02 0.4

20 0.03 0.6

30 0.03 0.9

20 0.03 0.6

30 0.25 7.5
1 23.6

s qualitatives
PONDERATION
POINTS ( Cn) SCORE ( Cn*Pn)
( Pn)

35 0.2 7

30 0.3 9

15 0.13 1.95

40 0.02 0.8

25 0.15 3.75

20 0.2 4
1 26.5

du score final & détermination de la perte attendu sur le dossier de crédit

CLASSE DE RISQUE
risque faible
r le dossier de crédit

DESCRIPTION DE LA QUALITE DU DOSSIER DE PRÊT


Bon
64