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Saisissez dans cet onglet toutes les données de votre projet

Le plan financier apparaitra dans l'onglet suivant

Renseignez les cases VERTES uniquement :

Prénom, nom :
Intitulé de votre projet : Création d'une boutique de vêtements Nom de votre projet ou description de votre activité
Votre statut juridique : SASU (IS) Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire)
Votre numéro de téléphone :
Votre adresse e-mail :
Votre ville ou commune d'activité :

Vente de marchandises ou de services ? Marchandises (y compris hébergement et restauration) Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire)

1) Vos besoins de démarrage :


Listez toutes les dépenses ou investissements que vous devrez faire avant même de démarrer l’activité, en hors taxes (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA)
Montant
Frais d’établissement 600.00 Ce sont les frais de création de l’entreprise (formalités)
Frais d’ouverture de compteurs Compteurs d'eau, électricité, gaz…
Logiciels, formations 500.00
Dépôt marque, brevet, modèle Frais de dépôt ou d’enregistrement
Droits d’entrée Par exemple pour intégrer un réseau de franchise
Achat fonds de commerce ou parts Dans le cas d'une reprise
Droit au bail 40,000.00
Caution ou dépôt de garantie 1,600.00
Frais de dossier 400.00 Pour la signature de contrats de prêt
Frais de notaire ou d’avocat 1,000.00 Pour la signature des contrats et baux commerciaux
Enseigne et éléments de communication 4,000.00 Cartes de visite, brochures, logo, site internet, éléments graphiques
Achat immobilier Acquisition d'immeuble
Travaux et aménagement intérieur 14,000.00 Pour l'aménagement du local
Matériel, décoration 11,000.00 Matériel, outillage, machines, véhicules…
Matériel de bureau 1,200.00 Fournitures, ordinateur, imprimante
Stock de matières et produits 23,000.00 Matières premières, produits finis ou semi-finis
Trésorerie de départ 10,000.00 Somme d’argent gardée en prévision du démarrage de l’activité pour financer le cycle d'exploitation
TOTAL 107,300.00

Durée d'amortissement des investissements : 5 (obligatoire ; durée de vie des acquisitions de départ, en années)

2) Le financement de vos besoins de démarrage :

Montant
Apport personnel ou familial 47,300.00
Apports en nature (en valeur) (saisir taux) (saisir la durée en mois)
Prêt bancaire 60,000.00 2.00% 60 supprimer si inutile
supprimer si inutile
supprimer si inutile
Subvention supprimer si inutile
supprimer si inutile
Autre financement supprimer si inutile
TOTAL 107,300.00

3) Vos charges fixes : 619.99


Listez vos charges courantes récurrentes, en hors taxe (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA).

Montant année 1 Montant année 2 Montant année 3


Assurances 900.00 950.00 1,000.00
Téléphone, internet 900.00 950.00 1,000.00
Autres abonnements 200.00 250.00 300.00
Carburant, transports 1,500.00 1,600.00 1,700.00
Frais de déplacement et hébergement 900.00 950.00 1,000.00
Eau, électricité, gaz 2,000.00 2,100.00 2,200.00
Mutuelle 700.00 720.00 740.00
Fournitures diverses 500.00 530.00 550.00
Entretien matériel et vêtements 450.00 500.00 550.00
Nettoyage des locaux 450.00 500.00 550.00
Budget publicité et communication 3,000.00 3,500.00 4,000.00
Loyer et charges locatives 16,800.00 17,000.00 17,200.00
Expert comptable, avocats 2,500.00 2,600.00 2,900.00
Frais bancaires et terminal carte bleue 750.00 800.00 850.00
Taxes, CFE 600.00 630.00 CFE = cotisation foncière des entreprises
Autres charges (inscrire libellé ci-dessous) :
Sacem 250.00 250.00 supprimer si inutile
supprimer si inutile
supprimer si inutile

TOTAL 31,550.00 33,800.00 35,420.00

4) Votre chiffre d'affaires de la première année :


Prévoyez ici le chiffre d'affaires de votre activité (hors taxes).

Nombre de jours Chiffre d'affaires Chiffre d'affaires Nombre de jours Chiffre d'affaires Chiffre d'affaires
Année 1 - Vente de marchandises travaillés moyen / jour mensuel Année 1 - Services travaillés moyen / jour mensuel
Mois 1 21 350.00 7,350.00 Mois 1 -
Mois 2 21 450.00 9,450.00 Mois 2 -
Mois 3 21 550.00 11,550.00 Mois 3 -
Mois 4 21 650.00 13,650.00 Mois 4 -
Mois 5 21 630.00 13,230.00 Mois 5 -
Mois 6 21 610.00 12,810.00 Mois 6 -
Mois 7 21 630.00 13,230.00 Mois 7 -
Mois 8 14 630.00 8,820.00 Mois 8 -
Mois 9 21 700.00 14,700.00 Mois 9 -
Mois 10 21 700.00 14,700.00 Mois 10 -
Mois 11 21 950.00 19,950.00 Mois 11 -
Mois 12 21 1,500.00 31,500.00 Mois 12 -
TOTAL 170,940.00 TOTAL -

Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 : 15% % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 :
Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 : 15% % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 :

5) Vos charges variables :


Les charges variables sont liées au niveau d’activité ou à la production. Il s’agit des achats de marchandises
destinées à être revendues, des achats de matières destinées à être transformées, des commissions versées
à des agents commerciaux…

Quel est, en % du prix de vente, le coût d'achat de vos marchandises ? 55% (concerne uniquement le chiffre d'affaires vente de marchandises)
6) Votre besoin en fonds de roulement :

Durée moyenne des crédits accordés aux clients en jours 0 (temps qu'un client met pour vous payer)
Durée moyenne des dettes fournisseurs en jours 30 (temps que vous mettez pour payer un fournisseur)

7) Salaires employés et rémunération chef d'entreprise

Année 1 Année 2 Année 3


Salaires employés (net) 7,000.00 9,800.00 10,000.00 (saisir des chiffres annuels)
Rémunération nette dirigeant(s) 10,000.00 18,000.00 22,000.00 (saisir des chiffres annuels)

Le(s) dirigeant(s) bénéficient-ils de l'ACCRE ? Non sélectionnez dans la liste de choix (obligatoire)

8) Contrôle de votre seuil de rentabilité :


1ère année
D'après les éléments que vous avez indiqués, votre projet est : Rentable

9) Contrôle du niveau de votre trésorerie de départ :


1ère année
D'après les éléments que vous avez indiqués, votre trésorerie de départ est : Adéquate

10) Visualisez et imprimez votre plan financier : voir onglet suivant


Informations
Accompagnement
Conseil

Création d'entreprise
www.creerentreprise.fr

Etude financière
prévisionnelle sur 3 ans

Création d'une boutique de


vêtements
SASU (IS)

11/16/2021

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 1


Investissements et financements

Projet : Création d'une boutique de vêtements


Porteur de projet :

INVESTISSEMENTS Montant €
hors taxes

Immobilisations incorporelles 44,100.00


Frais d’établissement 600.00
Frais d’ouverture de compteurs
Logiciels, formations 500.00
Dépôt marque, brevet, modèle
Droits d’entrée
Achat fonds de commerce ou parts
Droit au bail 40,000.00
Caution ou dépôt de garantie 1,600.00
Frais de dossier 400.00
Frais de notaire ou d’avocat 1,000.00
Immobilisations corporelles 30,200.00
Enseigne et éléments de communication 4,000.00
Achat immobilier
Travaux et aménagement intérieur 14,000.00
Matériel, décoration 11,000.00
Matériel de bureau 1,200.00

Stock de matières et produits 23,000.00


Trésorerie de départ 10,000.00
TOTAL BESOINS 107,300.00

Montant €
FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS
hors taxes

Apport personnel 47,300.00


Apport personnel ou familial 47,300.00
Apports en nature (en valeur) -
Emprunt taux durée mois 60,000.00
Prêt bancaire 2.00% 60 60,000.00
-
-
Subvention -
-
Autre financement

TOTAL RESSOURCES 107,300.00

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Salaires et charges sociales

Projet : Création d'une boutique de vêtements


Porteur de projet :

Statut juridique : SASU (IS)


Bénéfice de l'Accre : Non
Statut social du (des) dirigeant(s) : Assimilé-salarié

Année 1 Année 2 Année 3

Rémunération du (des) dirigeants 10,000.00 18,000.00 22,000.00


% augmentation 80% 22%
Charges sociales du (des) dirigeant(s) 7,000.00 12,600.00 15,400.00

Salaires des employés 7,000.00 9,800.00 10,000.00


% augmentation 40% 2%
Charges sociales employés 5,040.00 7,056.00 7,200.00

Détail des amortissements

Année 1 Année 2 Année 3

Amortissements incorporels 500.00 500.00 500.00

Frais d’établissement 120.00 120.00 120.00


Logiciels, formations 100.00 100.00 100.00
Droits d’entrée 0.00 0.00 0.00
Frais de dossier 80.00 80.00 80.00
Frais de notaire ou d’avocat 200.00 200.00 200.00

Amortissements corporels 6,040.00 6,040.00 6,040.00

Enseigne et éléments de communication 800.00 800.00 800.00


Achat immobilier 0.00 0.00 0.00
Travaux et aménagement intérieur 2,800.00 2,800.00 2,800.00
Matériel, décoration 2,200.00 2,200.00 2,200.00
Matériel de bureau 240.00 240.00 240.00

Total amortissements 6,540.00 6,540.00 6,540.00

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Compte de résultats prévisionnel sur 3 ans

Projet : Création d'une boutique de vêtements


Porteur de projet :
Année 1 Année 2 Année 3

Produits d'exploitation 170,940.00 196,581.00 226,068.15


Chiffre d'affaires HT vente de marchandises 170,940.00 196,581.00 226,068.15
Chiffre d'affaires HT services - - -
Charges d'exploitation 94,017.00 108,119.55 124,337.48
Achats consommés 94,017.00 108,119.55 124,337.48

Marge brute 76,923.00 88,461.45 101,730.67


Charges externes 30,800.00 32,400.00 33,940.00
Assurances 900.00 950.00 1,000.00
Téléphone, internet 900.00 950.00 1,000.00
Autres abonnements 200.00 250.00 300.00
Carburant, transports 1,500.00 1,600.00 1,700.00
Frais de déplacement et hébergement 900.00 950.00 1,000.00
Eau, électricité, gaz 2,000.00 2,100.00 2,200.00
Mutuelle 700.00 720.00 740.00
Fournitures diverses 500.00 530.00 550.00
Entretien matériel et vêtements 450.00 500.00 550.00
Nettoyage des locaux 450.00 500.00 550.00
Budget publicité et communication 3,000.00 3,500.00 4,000.00
Loyer et charges locatives 16,800.00 17,000.00 17,200.00
Expert comptable, avocats 2,500.00 2,600.00 2,900.00
Sacem - 250.00 250.00
- - -
- - -

Valeur ajoutée 46,123.00 56,061.45 67,790.67


Impôts et taxes - 600.00 630.00
Salaires employés 7,000.00 9,800.00 10,000.00
Charges sociales employés 5,040.00 7,056.00 7,200.00
Prélèvement dirigeant(s) 10,000.00 18,000.00 22,000.00
Charges sociales dirigeant(s) 7,000.00 12,600.00 15,400.00
Excédent brut d'exploitation 17,083.00 8,005.45 12,560.67
Frais bancaires, charges financières 1,369.99 1,419.99 1,469.99
Dotations aux amortissements 6,540.00 6,540.00 6,540.00
Résultat avant impôts 9,173.01 45.46 4,550.68
Impôt sur les sociétés 1,375.95 6.82 682.60

Résultat net comptable (résultat de l'exercice) 7,797.06 38.64 3,868.08

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 4


Soldes intermédiaires de gestion

Projet : Création d'une boutique de vêtements


Porteur de projet :

Année 1 % Année 2 % Année 3 %

Chiffre d'affaires 170,940.00 100% 196,581.00 100% 226,068.15 100%


Ventes + production réelle 170,940.00 100% 196,581.00 100% 226,068.15 100%
Achats consommés 94,017.00 55% 108,119.55 55% 124,337.48 55%
Marge globale 76,923.00 45% 88,461.45 45% 101,730.67 45%
Charges externes 30,800.00 18% 32,400.00 16% 33,940.00 15%
Valeur ajoutée 46,123.00 27% 56,061.45 29% 67,790.67 30%
Impôts et taxes - 0% 600.00 0% 630.00 0%
Charges de personnel 29,040.00 17% 47,456.00 24% 54,600.00 24%
Excédent brut d'exploitation 17,083.00 10% 8,005.45 4% 12,560.67 6%
Dotation aux amortissements 6,540.00 4% 6,540.00 3% 6,540.00 3%
Résultat d'exploitation 10,543.00 6% 1,465.45 1% 6,020.67 3%
Charges financières 1,369.99 1% 1,419.99 1% 1,469.99 1%
Résultat financier - 1,369.99 -1% - 1,419.99 -1% - 1,469.99 -1%
Résultat courant 9,173.01 5% 45.46 0% 4,550.68 2%
Résultat de l'exercice 7,797.06 5% 38.64 0% 3,868.08 2%
Capacité d'autofinancement 14,337.06 8% 6,578.64 3% 10,408.08 5%

Capacité d'autofinancement

Année 1 Année 2 Année 3

Résultat de l'exercice 7,797.06 38.64 3,868.08


+ Dotation aux amortissements 6,540.00 6,540.00 6,540.00
Capacité d'autofinancement 14,337.06 6,578.64 10,408.08
- Remboursement des emprunts 12,000.00 12,000.00 12,000.00
Autofinancement net 2,337.06 - 5,421.36 - 1,591.92

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 5


Seuil de rentabilité économique

Projet : Création d'une boutique de vêtements


Porteur de projet :

Année 1 Année 2 Année 3

Ventes + Production réelle 170,940.00 196,581.00 226,068.15


Achats consommés 94,017.00 108,119.55 124,337.48
Total des coûts variables 94,017.00 108,119.55 124,337.48
Marge sur coûts variables 76,923.00 88,461.45 101,730.67
Taux de marge sur coûts variables 45% 45% 45%
Coûts fixes 67,749.99 88,415.99 97,179.99
Total des charges 161,766.99 196,535.54 221,517.47
Résultat courant avant impôts 9,173.01 45.46 4,550.68
Seuil de rentabilité (chiffre d'affaires) 150,555.53 196,479.97 215,955.53
Excédent / insuffisance 20,384.47 101.03 10,112.62
Point mort en chiffre d'affaires par jour ouvré 602.22 785.92 863.82

Besoin en fonds de roulement

Analyse clients / fournisseurs :


délai jours
Année 1 Année 2 Année 3
Besoins
Volume crédit client HT 0 - - -
Ressources
Volume dettes fournisseurs HT 30 7,727.42 8,886.54 10,219.52
Besoin en fonds de roulement - 7,727.42 - 8,886.54 - 10,219.52

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Plan de financement à trois ans

Projet : Création d'une boutique de vêtements


Porteur de projet :

Année 1 Année 2 Année 3

Immobilisations 74,300.00
Acquisition des stocks 23,000.00
Variation du Besoin en fonds de roulement - 7,727.42 - 1,159.11 - 1,332.98
Remboursement d'emprunts 12,000.00 12,000.00 12,000.00
Total des besoins 101,572.58 10,840.89 10,667.02
Apport personnel 47,300.00
Emprunts 60,000.00
Subventions -
Autres financements
Capacité d'auto-financement 14,337.06 6,578.64 10,408.08
Total des ressources 121,637.06 6,578.64 10,408.08
Variation de trésorerie 20,064.49 - 4,262.24 - 258.94
Excédent de trésorerie 20,064.49 15,802.24 15,543.30

Rappel trésorerie début année 1 : 10,000.00

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Budget prévisionnel de trésorerie

Projet : Création d'une boutique de vêtements Hors TVA


Porteur de projet :

Première année

Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5

Apport personnel 47,300.00


Emprunts 60,000.00
Subventions -
Autres financements
Vente de marchandises 7,350.00 9,450.00 11,550.00 13,650.00 13,230.00
Vente de services - - - - -
Chiffre d'affaires (total) 7,350.00 9,450.00 11,550.00 13,650.00 13,230.00
Immobilisations incorporelles 44,100.00
Immobilisations corporelles 30,200.00
Immobilisations (total) 74,300.00
Acquisition stocks 23,000.00
Échéances emprunt 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00
Achats de marchandises 4,042.50 5,197.50 6,352.50 7,507.50 7,276.50
Charges externes 2,566.67 2,566.67 2,566.67 2,566.67 2,566.67
Impôts et taxes - - - - -
Salaires employés 583.33 583.33 583.33 583.33 583.33
Charges sociales employés 420.00 420.00 420.00 420.00 420.00
Prélèvement dirigeant(s) 833.33 833.33 833.33 833.33 833.33
Charges sociales dirigeant(s) 583.33 583.33 583.33 583.33 583.33
Total charges de personnel 2,420.00 2,420.00 2,420.00 2,420.00 2,420.00
Frais bancaires, charges financières 114.17 114.17 114.17 114.17 114.17
Total des décaissements 107,443.33 11,298.33 12,453.33 13,608.33 13,377.33
Total des encaissements 114,650.00 9,450.00 11,550.00 13,650.00 13,230.00
Solde précédent - 7,206.67 5,358.34 4,455.00 4,496.67
Solde du mois 7,206.67 - 1,848.33 - 903.33 41.67 - 147.33
Solde de trésorerie (cumul) 7,206.67 5,358.34 4,455.00 4,496.67 4,349.34

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 8


Budget prévisionnel de trésorerie (suite)

Projet : Création d'une boutique de vêtements Hors TVA


Porteur de projet :

Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

47,300.00
60,000.00
-
-
12,810.00 13,230.00 8,820.00 14,700.00 14,700.00 19,950.00 31,500.00 170,940.00
- - - - - - - -
12,810.00 13,230.00 8,820.00 14,700.00 14,700.00 19,950.00 31,500.00 170,940.00
44,100.00
30,200.00
74,300.00
23,000.00
1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 1,000.00 12,000.00
7,045.50 7,276.50 4,851.00 8,085.00 8,085.00 10,972.50 17,325.00 94,017.00
2,566.67 2,566.67 2,566.67 2,566.67 2,566.67 2,566.67 2,566.67 30,800.00
- - - - - - - -
583.33 583.33 583.33 583.33 583.33 583.33 583.33 7,000.00
420.00 420.00 420.00 420.00 420.00 420.00 420.00 5,040.00
833.33 833.33 833.33 833.33 833.33 833.33 833.33 10,000.00
583.33 583.33 583.33 583.33 583.33 583.33 583.33 7,000.00
2,420.00 2,420.00 2,420.00 2,420.00 2,420.00 2,420.00 2,420.00 29,040.00
114.17 114.17 114.17 114.17 114.17 114.17 114.17 1,369.99
13,146.33 13,377.33 10,951.83 14,185.83 14,185.83 17,073.33 23,425.83 264,526.99
12,810.00 13,230.00 8,820.00 14,700.00 14,700.00 19,950.00 31,500.00 278,240.00
4,349.34 4,013.01 3,865.67 1,733.84 2,248.01 2,762.18 5,638.85
- 336.33 - 147.33 - 2,131.83 514.17 514.17 2,876.67 8,074.17
4,013.01 3,865.67 1,733.84 2,248.01 2,762.18 5,638.85 13,713.01
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