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Description du projet (Descriptif fonctionnel et te

Référentiels (données de base) Clients

Structure de la fiche clients

Partenaires (participant au crédit)

Conditions tarification : Taux d'intérêt, Type de commissions,

Caractéristiques générales Gestion des devises

Gestion des taux

A fusionner avec le volet transverse

Gestion des Agréments des dossiers de prêts


Saisie des agréments des dossiers de prêts (suite à la validation des dossiers de prêts au niveau
durée demandé / accordé, taux demandé / accordé, comentaires, reserves, etc.
Possibilité de joindre les PV du comité de crédit
Possibilité de rappatrier les informations de l'Agrément depuis la demande de prêt (Solution Pa
prêts
Gestion des fiches prêts CT

Saisie des fiches Prêts (En Lien avec les Agréments de l'évaluation et avec le processus d'octro

Prise en charge des attributs suivants :

Référence du client (lien avec le référentiel clients)

Type de crédit

Type de taux :

Amortissement : Linéraire (sophistiqué)

Montant

Accruals

Per Diem

Interest Rate

Piece Of amount

Tax / insurance

Référence du projert financé

Délai du différé

Prise en charge des différents types de crédit : Crédit syndiqués, Crédit amortissable, Crédit Co

Prise en charge des différents types de taux


Prise en chage des assurances (Sur le crédit)

Possibilité d'affecter les garanties / Cautions (cf chapitre suivant)

Génération et édition des tableaux d'amortissement (en mode simulation ou en mode définitif)

Possibilité de joindre les documents (ex. d'arrêté conjoints (scané))


Possibilité de rappatrier les informations de la fiche prêt / echéancire prévisionnel de déblocage
Mise en vigeur
partir de l'Agrément
Possibilité de paramétrer plusieurs types de pêts (par nature du produit)

Workflow de validation des prêts (via simple validation ou via signature électronique)

Possibilité de paramétrer le délai du différé

Saisie de l'échéancier prévisionnel de déblocage

Gestion des projets financés : budget du projet par rubriques (architecte, étude, fournitures,

Fiche descriptive du projet

Apport du client

Avancement au fur et à mesure

Positionnement des montants de déblocage par échéance

Alerte pour un déblocage imminent selon l'avancement (Temps réel)

Alerte pour les demandes de déblocage non conforme à l'avancement (Temps réel

Gestion des cautions et garanties

Système permettant d'enregistrer les garanties (collatéral) avec les informations suivantes

Réévaluation dyamique des garanties

Gestion des dates de validtité des garanties / cautiions et activer des alertes pour renouveler si d

Association garantie prêt

Gestion des mains levées

Gestion et édition des contrats de prêts (Optionnel)

Génération des projets de contrats de prêts à partir des fiches prêts avec possibilité d'ajuster ou

Gestion des clauses des contrats de prêts avec la possibilité de verrouiller certaines clauses ou p

Gestion automatisé du Workflow interne associé au processus d’élaboration, de validation des

Gestion automatisé du Workflow externe avec le client pour la signature des contrats de prêts

Edition des contrats de prêts et des annexes : ex. Tableau d'amortissement

Historisation et visualisation des versionnings des contrats de prêts

Gestion des différents types de taux : Taux fixe, taux variable,etc.

Gestion des changements

Suivi des dblocage : réalisés et prévisionnels


Gestion des déblocage. Informations à gérer :

Draw Request

Date requested

Status (approved, in progress)

% amount approved

Amount approved

Notes

% Project achivement (to make comparison with the scheduled)

Pièces jointes

Gestion du budget du projet par rubriques (architecte, étude, fournitures, etc. )

Apport du client

Avancement

Positionnement des montants de déblocage par échéance

Suivi et relance des demandes de déblocage en retard

Genération automatique et historisation des propositions de relances de déblocage selon un par

Validation / annulation des propositions de relance (avec historisation)

Possibilité de paramétrer des stratégies de relance par catégories de prêts, segments clients, etc
relance
Edition et validation des lettres de relance (selon des modèles Customizables)

Gestion et historisation des actions de relance : ex. Mission, contact téléphonique. Avec la poss

Alimentation de la base de suivi des déblocages en retard par les résultats des actions entreprise

Suivi de la situation des engagements, dépenses et paiements effectués (à destination de la sol

Analyse de la fiche de déblocage et vérification des caractéristiques du prêt (Numéro du prêt, o

Edition des états liés aux sous processus décaissement (Lettre d’Ouverture de Crédit, Lettre de

Décaissement Saisie de l’opération de décaissement (Intégration avec la trésorerie)

Recalcul du tableau d'amortissement

Gestion Workflow & Flux d’échange internes liés aux virements

Génération des appels à échéance

Génération automatique des propositions d'appels à échéance sur la base du tableau d'amortisse

Possibilité de valider / repousser une échéance (avec workflow)

Gestion des commissions

Possibilité de gérer les différents types de commissions : Frais de dossier, intérêt (fixe, variable
Prise en charge des commissions lors de la facturation

Génération des encaissements

Billing & Recouvrement Saisie des encaissements des règlements d’annuités reçus par le FEC

Possibilité de confirmer les encaissements à partir des avis d'opération reçus de la TGR

Rapprochement semi-automatique / automatique des encaissements confirmés avec l'échéancie

Comptabilisation automatique des encaissements (Intégration avec l'interpréteur et le noyau co

Suivi et traitement des retards et des impayés

Genération automatique et historisation des propositions de relances des retards et des impayés

Gestion des rappels / relance avec possibilité d'édition des lettres de rappels pour les échéances

Génération automatique des intérêts de retard

Enregistrement des provisions et des écritures comptables liés aux intérêts de retard (Intégratio

Gestion du Workflow des échanges internes liés au processus de recouvrement

Prise en charge des demandes de changements de programmes

Prise en charge des demandes de Réaffectation de reliquats

Prise en charge des demandes de Rééchelonnement de la dette

Prise en charge des demandes de Report d'Échéances

Modifications / Process examen Prise en charge des demandes de Remboursement par anticipation
puis CC + Avenants ou contrant de
rééchelonnement Prise en charge des demandes d'Annulation

Prise en charge des demandes de Transfert de la dette

Traçabilité de toutes les versions antérieurs et historiques des modifications (Piste d’Audit)

Calcul automatique et en temps réel des ICNE, des pénalités de retards en cas de rembourseme

Mise à jour des statuts de prêt en cas de modification, et mise à jour automatique des prévision
Retrocession / facturation des
Retrocession des montants encaissés auprès d'autres investisseurs ou partenaires
autres organismes
Prise en charge de schémas de facturation felxible : Commissions fixes, variables, indexés sur

Gestion des échéances de paiements auprès des

Comptabilisation automatique des opérations issues des systèmes amonts (Prêts, emprunts, Achats

Production des arrêtés comptables périodiques (mensuels, semestriels et annuels)

Lettrage des comptes banques

Réalisation des inventaires, et comptabilisation de l’ensemble des opérations financières qui ont im

Réalisation des simulations de clôture comptable


Interprétation et noyau comptables
Réalisation des clôtures périodiques et de la clôture annuelle
Interprétation et noyau comptables

Archivage de l'ensemble des écritures comptables

Calcul et préparation des déclarations fiscales

Gestion et suivi des déclarations fiscales

Gestion de l’éditique et du reporting comptable : Reporting règlementaire, Reporting interne

Gestion des habilitations

Historisation et traçabilité des opérations


Transverse
Mobilité : Accès aux documents, Modification / Validation des documents à distance

Gestion des reportings

Forte Intégration avec le Core Applicatif « Parcours dématérialisé » pour assurer un suivi End to e

Intégration avec l’outil d’intégration Comptable et de Noyau Comptable pour la génération et l’en

Intégration avec le CRM pour le volet suivi des actions de recouvrement


Intégration
Intégration avec la solution de l'éditique - Data Analytics -

Intégration avec la gestion des documents pour le rattachement et la visualisation des documents fo

Intégration avec la solution de gestion de trésorerie pour le traitement des opérations d’encaisseme
Description du projet (Descriptif fonctionnel et technique détaillé)

êt, Type de commissions,

e prêts
e prêts (suite à la validation des dossiers de prêts au niveau du Comité de Crédit) : Bénéficiaire, Décision, Date de la décision, Montant demandé / accordé,
mandé / accordé, comentaires, reserves, etc.
mité de crédit
tions de l'Agrément depuis la demande de prêt (Solution Parcours dématérialisé pour l'octroi des prêts) - Génération de l'Agrément depuis une demandes de

c les Agréments de l'évaluation et avec le processus d'octroi des prêts)

en avec le référentiel clients)

aire (sophistiqué)

de crédit : Crédit syndiqués, Crédit amortissable, Crédit Court termes de construction, Taux fixe, taux variable,
Cautions (cf chapitre suivant)

'amortissement (en mode simulation ou en mode définitif)

(ex. d'arrêté conjoints (scané))


tions de la fiche prêt / echéancire prévisionnel de déblocage depuis l'Agrément et de compléter les informations manquantes - - Génération de la fiches prêts à

ypes de pêts (par nature du produit)

ia simple validation ou via signature électronique)

de déblocage

du projet par rubriques (architecte, étude, fournitures, etc. )

ontants de déblocage par échéance

ge imminent selon l'avancement (Temps réel)

des de déblocage non conforme à l'avancement (Temps réel)

garanties (collatéral) avec les informations suivantes

aranties / cautiions et activer des alertes pour renouveler si date proche (cas des cautions bancaire)

ts (Optionnel)

e prêts à partir des fiches prêts avec possibilité d'ajuster ou complémenter manuellement par des éléments manquants (Coût du projet, plan de financement,..)

prêts avec la possibilité de verrouiller certaines clauses ou parties du contrat

terne associé au processus d’élaboration, de validation des contrats

xterne avec le client pour la signature des contrats de prêts

annexes : ex. Tableau d'amortissement

rsionnings des contrats de prêts

ux : Taux fixe, taux variable,etc.


à gérer :

(to make comparison with the scheduled)

riques (architecte, étude, fournitures, etc. )

ontants de déblocage par échéance

locage en retard

tion des propositions de relances de déblocage selon un paramétrage de la stratégie de relance à adopter : Délai, nature de relance, etc.

ions de relance (avec historisation)

ies de relance par catégories de prêts, segments clients, etc.

elance (selon des modèles Customizables)

de relance : ex. Mission, contact téléphonique. Avec la possibilité d'affecter des commentaires, statut, documents à chaque action

déblocages en retard par les résultats des actions entreprises

, dépenses et paiements effectués (à destination de la solution parcours dématérialisé lors du traitement des demandes de déblocage)

vérification des caractéristiques du prêt (Numéro du prêt, objet, type et taux d’intérêt, Attributs clients, etc.)

ssus décaissement (Lettre d’Ouverture de Crédit, Lettre de Virement, et des Tableaux d’amortissements)

nt (Intégration avec la trésorerie)

ge internes liés aux virements

tions d'appels à échéance sur la base du tableau d'amortissement

e échéance (avec workflow)

pes de commissions : Frais de dossier, intérêt (fixe, variable), frais collectés et reversés
rs de la facturation

ments d’annuités reçus par le FEC

ements à partir des avis d'opération reçus de la TGR

automatique des encaissements confirmés avec l'échéancier de prêt selon les critères (Numéro de prêt, Numéro d'échéancier, Montant, Date), en précisant pour chaqu

ncaissements (Intégration avec l'interpréteur et le noyau comptables)

impayés

tion des propositions de relances des retards et des impayés selon un paramétrage de la stratégie de relance à adopter : Délai, nature de relance, etc. (Intégrati

ossibilité d'édition des lettres de rappels pour les échéances futurs (à destination des trésoriers)

de retard

s écritures comptables liés aux intérêts de retard (Intégration avec l'interpréteur et le noyau comptables)

internes liés au processus de recouvrement

angements de programmes

éaffectation de reliquats

ééchelonnement de la dette

eport d'Échéances

emboursement par anticipation

nulation

ansfert de la dette

térieurs et historiques des modifications (Piste d’Audit)

des ICNE, des pénalités de retards en cas de remboursement anticipé

s de modification, et mise à jour automatique des prévisions de trésorerie

auprès d'autres investisseurs ou partenaires

ration felxible : Commissions fixes, variables, indexés sur le montant des prêts, formule ..

ations issues des systèmes amonts (Prêts, emprunts, Achats, RH, Trésorerie)

odiques (mensuels, semestriels et annuels)

lisation de l’ensemble des opérations financières qui ont impacté l’entreprise durant l’année achevée

omptable

de la clôture annuelle
omptables

scales

mptable : Reporting règlementaire, Reporting interne

ns

fication / Validation des documents à distance

if « Parcours dématérialisé » pour assurer un suivi End to end de l’activité Prêts

omptable et de Noyau Comptable pour la génération et l’enregistrement des écritures comptables issues de l’activité de Prêts

uivi des actions de recouvrement

e - Data Analytics -

nts pour le rattachement et la visualisation des documents fonds de dossiers

de trésorerie pour le traitement des opérations d’encaissement et de décaissement (virement, rapprochement, etc.)
précisant pour chaque encaissement le résultat du rapprochement (Paiement concorde avec l’annuité/IR, Paiement encaissé en trop, Paiement encaissé à tort)
aiement encaissé à tort)
Référentiels (Données bases)
Référentiel Clients
Ventes B2B et B2C

Réf.
Ventes B2B et B2C

Besoins fonctionnels

Structures commerciales

Prise en charge par le système des différents niveaux de la structure commerciale :


- Organisation Commerciale (BU)
- Chefs de produits
- Réseau des plateformes régionales
- Agences commerciales
- Responsable de vente
- Responsable Réseau
- Chefs de Rayon
- Binome : Vendeurs Backoffice / Vendeurs terrain
- Animateur Marque

Affectation à chaque niveau de la structure organisation des sites gérées ou pouvant y avoir accès
Canaux de distribution
Possibilité de définir plusieurs canaux de distribution : Vente Comptoir, Vente en ligne, Vente via distributeur,etc.
Possibilité d'associer un ou plusieurs canaux de distribution autorisés à chaque client
Données clients

Les fiches client doivent permettre de gérer plusieurs types de données :


- Données d'identification,
- Données contacts
- Données financières
- Données commerciales
-.Données logistiques..

Les données d'identification doivent couvrir au minimum:


- Identifiant client (code client),
- Libellé court ./ long
- Activité
- Capital (SA, SARL)
- Date de création
- Date ouverture
Pour personne morale :
- Raison sociale
- Registre de commerce,
- Tribunal
- ICE/ Identifiant Fiscal / Patente
- CNSS
- Capital, Secteur d'activité, ...
Pour personne physique :
- Nom et prénom
- CIN
Les données Commerciales
- Point de vente
- Secteur géographique
- Date du plafond officiel (DL) proposé
- Le plafond officiel (DL) proposé
- Code du binôme affecté au client
- Gestionnaire du client (comptable )
- Type : Client en compte, Prospect

Les données adresses / contacts doivent permettre de gérer plusieurs :


- adresses de livraison
- adresses de facturation
- adresses de correspondance
- interlocuteurs en précisant : Nom / Adresse / Fonction / Mail / Tel ...
- contacts transitaires : Nom / Adresse / Fonction / Mail / Tel ...

Les données financières doivent couvrir au minimum:


- Identifiant IBAN / bancaire (Banque, Agence, N° de compte (RIB), Adresse, Ville, Tél)
- Modes de règlement (Effet, chèque, virement, espèces, etc.)
- Devises de règlement
- Délais de paiement
- Délais de sécurité après échéance
- Délais de couverture

Les données dynamiques


- Total des BLs non facturés
- Solde commercial
- Solde comptable
- Délai de règlement réel
- Délai réel de couverture
- Nombre des impayés
- Nombre des impayés non régularisés
- Total des impayés non régularisés
- Total des impayés
- Total des effets non échues
- Total RNA
- Nombre de litige global
- Nombre de litige en cours
- CA global de l'année en cours
- Marge brute de l'année en cours
- Historique du client (Chiffre d'affaire sur plusieurs années, soldes client, les effets non échues, visibilité sur les impayés, les
délais de paiement, les opportunités en cours, les réclamations, les commandes en cours, les relances, les promesses de
paiement, les litiges, ...)

Prise en charge, au niveau de la fiche clients des données logistiques :


- Sites d'expédition,
- Points de livraison avec une description de la géolocalisation, des contraintes d'accès, des horaires d'ouverture
- Conditions Incoterms par défaut

Posibilité de stocker des données complémentaires sur le client :


- Date de création
- Holding / appartenance à un Groupe (Nature d’affiliation, CA…)
- Ancienneté du client sur le marché
- Effectifs
- Structure du Management
- ...
Possibilité de définir au niveau de la fiche client :
- La liste des données / documents composant le dossier client (check list) :RC, Garanties, …
- La fréquence de rafraichissement obligatoire de chaque données / doucument
- La date du dernier rafraichissement
- Le fichier scanné correspondant à chaque donnée / document (lien avec la GED)
Le système doit alerter en cas de retard de rafraichissement d'une donnée / document du dossier client
Possibilité
Possibilité dede définir,
rajouterpar
de groupe sous
nouveaux groupetotalement
champs de clients paramétrables
: (libellé, liste des valeurs possibles) au niveau de la
-fiche
Champs affichables
client et ceux masqués
- Champs obligatoires et facultatifs
- Liste des valeurs possibles
- Contrôles d'unicité de certains champs : RC et tribunale (SA et SARL), CIN (PP), IF ( Administration)
Le système doit proposer plusieurs axes de regroupement et de segmentation clients.
Chaque segment pourra être paramétré et structuré en plusieurs niveaux (valeurs pré définies)

Gestion des plafonds crédit par client (Limites de crédit) :


- Possibilité de paramétrer plusieurs niveaux de plafond crédit client (fixes) , forçable via habilitations
- Possibilité de paramétrer un plafond de crédit dynamique (en lien avec le scoring risque client, cf Risques et Crédit client)
Gestion du cycle de vie d'un client : prospect, en compte, douteux en contentieux, …
Gestion des statuts clients : Créé, validé, bloqué

Possibilité de disposer d'une seule base client pour toutes les entités avec des restrictions (d'accès, de modification ou de
visualisation) paramétrables par utilisateur : commercial(binôme), gestionnaire client, ... et par point de vente

Chaque Client doit être affecté à un point de vente et à un commercial de référence en charge du CA et du volet
recouvrement / risque

Les changement d'affectation d'un client à un point de vente ou à un commercial doivent être tracés et soumises à un
contrôle d'habilitation :
Chaque changement est historisé par date avec la situation du client à la date du changement: CA, risque client,
prévisions, ...

Recherche multicritères des clients :


- Par référence
- Par Nom / description
- Par identifiant
- Par Agence commerciale / vendeur
Quand le client est aussi fournisseur ou employé, …. Le système doit offrir la possibilité de regrouper la fiche client avec les
autres référentiels (fiche tiers)
Possibilité de paramétrer un workflow de validation N niveaux de la fiche client par groupe / sous groupe client. Les fiches
clients non validées ne peuvent pas être utilisées dans les transactions de vente
Possibilité de paramétrer un workflow N niveaux pour la modification de certaines données : Plafond, délai de règlement,
Mode de paiement, …

Possibilité de paramétrer la génération automatique d'alertes et notifications en cas de modification de certaines données

Gestion des clients occasionnels : Le Client occasionnel est un client pour lequel on souhaite gérer un nombre minimum
d'information (Nom prénom, identifiant, contact) afin de disposer de manière intuitive de son historique de facturation et
ses habitudes d'achats.
Chaque client occasionnel doit disposer d'une fiche client contenant des données minimales.

Gestion des clients de passage : Contrairement au client occasionnel, il n y a pas besoin de stocker les informations relatives
à l'identité du client au niveau de la base client : Il s'agit d'une fiche client générique avec possibilité de saisir des
informations complémentaires au moment de la vente pour les besoins d'édition de facture
Possibilité d'affecter des codifications alphanumériques / numériques, internes ou externes aux fiches clients
Possibilité de rattacher des documents électroniques à la fiche client
Possibilité de disposer d'un scoring dynamique client à travers des paramètres à définir
Définir au niveau de la fiche client le nombre maximum d'exemplaires à éditer pour :
- Les bons de commandes
- Les bons de livraisons
- Les factures
A partir de cette limite, les documents porteront la mention "Duplicata"
Définir au niveau de la fiche client la possibilité ou non d'éditer une facture regroupant plusieurs BL du client
Définir au niveau de la fiche client un formulaire personnalisé pour les documents de vente si ceux-ci sont différents de
ceux par défaut paramétrés par groupe de client
Définir si le client dispose d'un système EDI et si les échanges de documents de vente peuvent être transmis par EDI

Données Produits
Possibilité de définir les articles de vente à partir de la base article (cf. Données articles - Achats approvisionnements)

Possibilité d'organiser les produits et service par Catalogue. Cette classification (vente) peut être différente de celle utilisée
à l'achat
Possibilité de gérer les versions de produit
Sauvegarde et historisation des configurations de produits
Possibilité d'annexer des notes et descriptions au produit
Gestion des produits de type pack de plusieurs produits (cf Données article)
Possibilité de rattacher une documentation technique ou commerciale au produit
En cas d'absence du stock, le système peut proposer des produits de substitution
Possibilié d'associer à un produit une liste d'accessoires à proposer au client au moment de la vente ou à joindre
automatiquement à la commande (emballage, outillage, etc.)
Possibilité de distinguer entre les produits stockables et les presatations de service
Gestion des prix de vente

Le système doit offrir une gestion complète et riche des prix de vente à travers :
- La mise à disposition de conditions de prix standards couvrant (les tarifs de vente, les remises et promotions, les
Ristrournes sur objectifs, le prix du transport, etc)
- La possibilité de définir les conditions de prix personnalisables
- La possibilité de personnaliser des schémas de calcul de prix via des formules utilisant les conditions de prix standards et
personnalisables
- La gestion multi devises
- la possibilité de paramétrer les conditions et les schémas de prix par type de document de vente / par Groupe client / par
produit / etc.

Gestion à minima des conditions de prix suivantes :


- Prix de vente ( Prix de base)
- Remises / Promotion
- Ristournes périodique ( par objectifs)

Enregistrement des conditions de prix :


- Par article
- Par client / segment client
- Par mode de paiement
- Par délai de paiement
- Par période
- Par canal de distribution
- Par point de livraison
- Par palier de quantité

Possibilité de paramétrer un modèle de tarif par produit


Possibilité de spécifier des remises / ristournes qui peuvent être affichées ou non au niveau de la facture

Possibilité de calculer automatiquement les prix de vente sur la base du prix de revient x un taux de marge paramétrable
Gestion des remise par période, par article et par client et par type de client
Possibilité ou non d'accorder une marge de manœuvre au niveau du schéma de prix par profil utilisateur (remise
plafonnée)
Gestion automatique des RFA ( ristourne périodique)
Gestion des frais de transport avec la possibilité de l'intégrer au prix de vente ou non au niveau de la facture
Gestion des frais transitaires
Possibilité de paramétrer de nouvelles conditions de prix à date d'effet
Possibilité de gérer des prix promotionnels sur une période donnée
Possibilité de visualiser la marge par produit et par document de vente (Commande, BL, Facture, …)

Possibilité de simuler au moment de la vente la marge estimée après application du coût de transport (coût moyen estimé
par T/Km) et du coût lié au délai de paiement (suivant le délai de paiement en nombre de jour).
Pouvoir stocker cette simulation par vente et la comparer avec les coût réels du transport et du délai de paiement:
'- Marge brute
- Coût estimé du transport
- Coût estimé du délai de paiement (suivant le délai convenu avec le client)
- Marge effective estimée
- Coût réel du transport
- Coût réel après paiement effective du client (suivant le délai de paiement réel)
- Marge effective réelle
Réponse du fournisseur

Fonctionnalité Développement
Inclus dans l'offre
Module concerné standard spécifique
(Oui / Non)
(Oui/ Non) (Oui/ Non)
ournisseur

J/H nécessaires pour le


développement Commentaires Lot
spécifique
Lot 1

Lot 1

Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1

Lot 1

Lot 1
Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1
Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1
Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1
Lot 1
Lot 1

Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1

Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1
Lot 1

Lot 1
Description du projet (Descriptif fonctionnel et te

Référentiel Processus Données


Description du projet (Descriptif fonctionnel et technique détaillé)

Besoins fonctionnels
4 3 1 0
Besoins Fonctionnels - Engagement - Octroi Progiciel Progiciel Dévelop. Spécif. Développement
adapté autour PGI périphérique

notes
notes note finale
cumulées
Nécessaire pour le Charge de Pouvant provoquer cumulées pondérée
Présentant un enjeu sur 1
Référence Domaines Besoins fonctionnels démarrage traitement manuel une rupture de Poids note note note note
stratégique
(Oui :1 ; Non :0) important chaine

Caractéristiques Générales 4 220 0.98 3.93


16
Intérfaçage avec le système workflow cible du CAM « Workflow GEN » 1 1 1 1 4 1 16 0 0 0

16
Gestion de différents types de crédit : crédits aux particuliers, crédits aux professionnels,
1 crédits au personnel, crédit aux petites et moyennes exploitations agricoles, crédits aux 1 1 1 1 4 1 16 0 0 0
entreprises, leasing

8
2 Déblocage en MAD ou en devises 0.5 0.5 0.5 0.5 2 1 8 0 0 0

8
3 Gestion des taux fixe ou des taux variable 0.5 0.5 0.5 0.5 2 1 8 0 0 0

0
4 Gestion des engagements 0 0 0 0
16
4 1 Obligation d'ouverture de compte CAM 1 1 1 1 4 1 16 0 0 0
16
4 2 Intégration des attributs reglementaires au dossier d'engagements 1 1 1 1 4 1 16 0 0 0

16
Prise en charge des spécifications relatives à la garantie : affectation d'une garantie à un
5 1 1 1 1 4 1 16 0 0 0
tier et couverture de plusieurs engagements

0
6 Gestion des frais et des commissions appliqués 0 0 0 0

8
6 1 Frais des dossiers de crédit 0.5 0.5 0.5 0.5 2 1 8 0 0 0
8
6 2 Commission d'engagements 0.5 0.5 0.5 0.5 2 1 8 0 0 0
8
6 3 Commission de chef de file pour les prêts consortialisés 0.5 0.5 0.5 0.5 2 1 8 0 0 0
8
6 4 Commission sur les cautions et avals sur le Maroc 0.5 0.5 0.5 0.5 2 1 8 0 0 0
16
7 Gestion de l'encaissement des échéances de prêts amortissables et gestion des impayés 1 1 1 1 4 1 16 0 0 0

12
8 Gestion des règles de déclassement et de contagion 1 1 1 1 4 0 1 12 0 0

0
9 Gestion de la restructuration des opérations 0 0 0 0
16
9 1 Consolidations des dossiers de crédit 1 1 1 1 4 1 16 0 0 0
16
9 2 Rééchelonnement de l'exigible 1 1 1 1 4 1 16 0 0 0
16
9 3 Ventilation de l'encours global en rembourssement immédiat du client 1 1 1 1 4 1 16 0 0 0

16
9 4 Conservation de l'historique avant restructuration 1 1 1 1 4 1 16 0 0 0
Note sur 1 0.98
56
Note sur 100 98.21

SAP
Annexe 1: BESOINS FONCTIONNELS
E.1 Caractéristiques générales
- Propositions -

4 3 1 0
Besoins Fonctionnels - Engagement - Octroi Progiciel Progiciel Dévelop. Spécif. Développement
adapté autour PGI périphérique
notes
notes note finale
cumulées
cumulées pondérée
sur 1
Référence Domaines Besoins fonctionnels Poids note note note note

5 27 0.77 3.86

1 Octroi 6 88 0.41 2.44

1 1 Instruction des dossiers de crédit 0 0 0 0 0

1 1 1 Prendre en compte la demande 4 0 1 12 0 0 12

0
1 1 2 Accompagner le montage du dossier de demande (liste de pièces à fournir) 4 0 0 0 0 0

1 1 3 Réaliser le scoring 4 0 0 0 0 0 0

1 1 4 Consulter les bases externes (SCIP…) 4 1 16 0 0 0 16

1 1 5 Gérer les limites d’engagement 4 0 0 0 0 0 0

1 1 6 Produire la fiche de présentation en Comité 4 0 0 0 0 0 0

0
1 1 7 Enregistrer la décision du Comité : accord, ajournement, rejet 4 0 0 0 0 0

16
1 1 8 Générer le hors-bilan matérialisant l’engagement donné 4 1 16 0 0 0

1 2 Réalisation des dossiers 0 0 0 0 0

0
1 2 1 Editer l’offre à remettre au client 4 0 0 0 0 0

Gérer la constitution des éléments du dossier (garanties, assurances…) 0


1 2 2 4 0 0 0 0 0
avec gestion de dates et alertes
16
1 2 3 Gérer la constitution de pool bancaire (prêts consortialisés) 4 1 16 0 0 0

16
1 2 4 Enregistrer l’autorisation de mise en force 4 1 16 0 0 0

1 3 Suivi de l’état d’avancement d’un dossier et tracer les étapes 2 0 0 0 0 0 0

1 4 Historisation des dossiers présentés et des décisions 4 0.75 12 0 0 0 12

38 SOPRA
Annexe 1: BESOINS FONCTIONNELS
E.1 Caractéristiques générales
- Propositions -

Besoins Fonctionnels - Engagement - Octroi Progiciel Progiciel Dévelop. Spécif. Développement


adapté autour PGI périphérique
notes
notes note finale
cumulées
cumulées pondérée
sur 1
Référence Domaines Besoins fonctionnels Poids note note note note

54
2 Crédits amortissables 6 496 0.96 5.77

2 1 Utilisation de conditions financières préétablies (barèmes) 2 1 8 0 0 0 8

2 2 Gestion de déblocages de fonds (partiel ou total) 4 1 16 0 0 0 16

2 3 Calcul et prélevement des frais /commisions 4 1 16 0 0 0 16

2 4 Assurance de la gestion courante 0 0 0 0 0

2 4 1 Restituer l’échéancier (principal et intérêts), le solde restant à débloquer 4 1 16 0 0 0 16

2 4 2 Produire la situation (principal, intérêts, intérêts de retard) 4 1 16 0 0 0 16

2 4 3 Gérer les échéances 0 0 0 0 0

2 4 3 1 Gérer la bonification de taux (ristournes d’intérêts) 4 1 16 0 0 0 16

2 4 3 2 Reporter une échéance 4 1 16 0 0 0 16


Mutualiser des échéances (création d'un seul appel d'échéance pour 0
2 4 3 3 2 0 0 0 0 0
un client ayant plusieurs prêts)
2 4 3 4 Traiter des échéances avec multi-payeurs 2 1 8 0 0 0 8

2 4 3 5 Modifier le tiers payeur 1 1 4 0 0 0 4

2 4 3 6 Traiter les différés, franchises partielles, totales 4 1 16 0 0 0 16

2 4 3 7 Encaisser les échéances par prélèvement sur le compte client 4 1 16 0 0 0 16


Représenter automatiquement les échéances impayées (Avec 16
2 4 3 8 4 1 16 0 0 0
gestion automatique du courrier client associé, et prise de frais)
2 4 3 9 Calculer les intérêts de retard 4 1 16 0 0 0 16

2 4 3 10 Reporter des échéances impayées en fin de crédit 4 1 16 0 0 0 16

2 4 4 Produire des décomptes fiables 4 1 16 0 0 0 16

2 4 5 Effectuer des modifications administratives 4 1 16 0 0 0 16

2 4 6 Modifier les garanties 4 1 16 0 0 0 16

39 SOPRA
Annexe 1: BESOINS FONCTIONNELS
E.1 Caractéristiques générales
- Propositions -

Besoins Fonctionnels - Engagement - Octroi Progiciel Progiciel Dévelop. Spécif. Développement


adapté autour PGI périphérique
notes
notes note finale
cumulées
cumulées pondérée
sur 1
Référence Domaines Besoins fonctionnels Poids note note note note

2 4 7 Clôturer un crédit échu 2 1 8 0 0 0 8

2 5 Traitement des évènements exceptionnels 0 0 0 0 0

2 5 1 Gérer les remboursements anticipés partiels avec ou sans pénalités 0 0 0 0 0

2 5 1 1 Avec recalcul des échéances 4 1 16 0 0 0 16

2 5 2 Gérer les remboursements anticipés totaux avec ou sans pénalités 4 1 16 0 0 0 16

2 5 3 Modifier de taux, de périodicité, de durée, de montant de l’échéance 4 1 16 0 0 0 16

2 5 4 Gérer les opérations de restructuration 0 0 0 0 0

2 5 4 1 Consolidation, rééchelonnement, reprofilage, solde de tout compte 4 1 16 0 0 0 16

2 5 5 Traiter la déchéance du terme 4 1 16 0 0 0 16

2 6 Géstion des pools bancaires 2 1 8 0 0 0 8

2 7 Production du reporting aux organismes spécialisés 4 0.25 4 0 0 0 4

2 8 Production des états de suivi internes 0 0 0 0 0

2 8 1 L’échéancier des crédits 4 1 16 0 0 0 16

2 8 2 L’état des impayés 4 1 16 0 0 0 16

2 8 3 L’historique des déblocages 4 1 16 0 0 0 16

2 8 4 L’état des dossiers avec différé 4 1 16 0 0 0 16

2 8 5 L’état de situation des crédits en cours 4 1 16 0 0 0 16

2 8 6 L’état de situation des échéances en cours 4 1 16 0 0 0 16

2 8 7 La liste des crédits arrivant à échéance 4 1 16 0 0 0 16

2 9 Production des courriers clients (avis de déblocage, d’échéances…) 2 1 8 0 0 0 8

2 10 Traçage des interventions effectuées (dates, utilisateurs) 4 1 16 0 0 0 16

2 11 Tenue d'un historique 4 1 16 0 0 0 16

40 SOPRA
Annexe 1: BESOINS FONCTIONNELS
E.1 Caractéristiques générales
- Propositions -

Besoins Fonctionnels - Engagement - Octroi Progiciel Progiciel Dévelop. Spécif. Développement


adapté autour PGI périphérique
notes
notes note finale
cumulées
cumulées pondérée
sur 1
Référence Domaines Besoins fonctionnels Poids note note note note

129
3 Garanties 6 88 0.38 2.28

3 1 Mise en place et gestion des documents associés 4 0 0 0 0 0 0

3 2 Gestion de lien tiers / garantie 4 1 16 0 0 0 16

3 3 Gestion de lien garantie / engagement 4 1 16 0 0 0 16

3 4 Génération de la comptabilité hors bilan 4 0 0 0 0 0 0

3 5 Levé une garantie 4 0 0 0 0 0 0

3 6 Production 0 0 0 0 0

3 6 1 L’inventaire détaillé et global 4 0 0 0 0 0 0

3 6 2 L’état des garanties par client, par engagement 4 0 0 0 0 0 0

3 6 3 Le suivi du stock : existant, entrées, sorties 4 0 0 0 0 0 0

3 6 4 L’échéancier des garanties 4 0 0 0 0 0 0

3 6 5 Les courriers (avis…) aux différents tiers concernés par la garantie 4 0 0 0 0 0 0

3 7 Gestion de paiement de commissions aux organismes garants 3 1 12 0 0 0 12

3 8 Production de reporting à destination des organismes de garantie 4 0 0 0 0 0 0

3 9 Géstion de l’épuration des garanties associées à un engagement échu 3 1 12 0 0 0 12

3 10 Traçage des interventions effectuées (dates, utilisateurs) 4 1 16 0 0 0 16

3 11 Tenue d'un historique 4 1 16 0 0 0 16

41 SOPRA
Annexe 1: BESOINS FONCTIONNELS
E.1 Caractéristiques générales
- Propositions -

Besoins Fonctionnels - Engagement - Octroi Progiciel Progiciel Dévelop. Spécif. Développement


adapté autour PGI périphérique
notes
notes note finale
cumulées
cumulées pondérée
sur 1
Référence Domaines Besoins fonctionnels Poids note note note note

58
4 Engagements par signature 6 188 1.00 6.00

4 1 Mise en place, renouvellement d'un EPS 4 1 16 0 0 0 16

4 2 Identification des EPS avec deposit 3 1 12 0 0 0 12

4 3 Géstion des mains levées 4 1 16 0 0 0 16

4 4 Géstion de la mise en jeu d’un EPS 4 1 16 0 0 0 16

4 5 Perception des commissions 4 1 16 0 0 0 16

4 6 Production 0 0 0 0 0

4 6 1 L’état des EPS par bénéficiaire 4 1 16 0 0 0 16

4 6 2 L’inventaire détaillé et global des EPS 4 1 16 0 0 0 16

4 6 3 L’état des mains levées 4 1 16 0 0 0 16

4 6 4 Les courriers associés 4 1 16 0 0 0 16

4 6 5 L’échéancier 4 1 16 0 0 0 16

4 7 Traçage des interventions effectuées (dates, utilisateurs) 4 1 16 0 0 0 16

4 8 Tenue d'un historique 4 1 16 0 0 0 16

47
5 Classement et calcul des provisions 5 128 1.00 5.00
Déclassements / reclassements automatique des engagements sur la base 16
5 1 4 1 16 0 0 0
des conditions d'impayés
Possibilité de déroger manuellement au classement proposé par le 16
5 2 4 1 16 0 0 0
système avec prise en compte des règles de contagion
Simulation des provisions par itérations successives selon les règles BAM 16
5 3 4 1 16 0 0 0
en prenant en compte les garanties

5 4 Génération de la comptabilisation des provisions 4 1 16 0 0 0 16

5 5 Production 0 0 0 0 0

5 5 1 L’état des propositions de déclassement / reclassement 4 1 16 0 0 0 16

5 5 2 L’état des engagements classés 4 1 16 0 0 0 16

5 5 3 L’état de simulation de provisions avec les dotations / reprises 4 1 16 0 0 0 16

Tenue d'un historique des engagements classés et des provisions 16


5 6 4 1 16 0 0 0
associées

42 SOPRA
Annexe 1: BESOINS FONCTIONNELS
E.1 Caractéristiques générales
- Propositions -

Besoins Fonctionnels - Engagement - Octroi Progiciel Progiciel Dévelop. Spécif. Développement


adapté autour PGI périphérique
notes
notes note finale
cumulées
cumulées pondérée
sur 1
Référence Domaines Besoins fonctionnels Poids note note note note

32

6 Recouvrement amiable et contentieux 6 228 0.92 5.52

6 1 Géstion des actions de recouvrement amiable (relances centralisées) 4 1 16 0 0 0 16

Historisation des restructurations en conservant le lien entre les dossiers 16


6 2 4 1 16 0 0 0
pré-restructuration et post-restructuration
6 3 Géstion du passage en contentieux 0 0 0 0 0

12
6 3 1 Identification au niveau du client et des engagements 4 0.75 12 0 0 0

Transfert de la gestion des comptes et engagements vers un gestionnaire 16


6 3 2 4 1 16 0 0 0
contentieux
6 4 Gestion de retour en sain 4 0 0 0 0 0 0

6 5 Traitement du recouvrement selon les procédures standards 0 0 0 0 0

Rattachement du dossier à un cabinet d’avocats, avec enregistrement de la 8


6 5 1 2 1 8 0 0 0
date de transmission du dossier au cabinet
Gestion de l’avancement des procédures judiciaires (audiences, expertises, 8
6 5 2 2 1 8 0 0 0
décisions, appels, exécutions des décisions…)
8
6 5 3 Production de courriers standards suivant chaque type d’événement 2 1 8 0 0 0

Tenue d’un échéancier et d’un agenda des actions futures (ex. ventes 8
6 5 4 2 1 8 0 0 0
programmées
8
6 5 5 Gestion d’alertes (ex. ventes fixées non réalisées) 2 1 8 0 0 0

6 6 Suivi de réalisation d’un plan de continuation 4 1 16 0 0 0 16

6 7 Réglement et suivi des frais de recouvrement 0 0 0 0 0

8
6 7 2 Par dossier, par catégorie de frais 2 1 8 0 0 0

8
6 7 3 L’état des dossiers en contentieux, des entrées et sorties 2 1 8 0 0 0

8
6 7 4 L’état des procédures en cours sur un dossier 2 1 8 0 0 0

L’état des sommes recouvrées (récupérations) par dossier, par cabinet 8


6 7 5 2 1 8 0 0 0
d’avocats (dans une optique d’évaluation de la performance des cabinets)
8
6 7 6 L’état des dossiers et des honoraires versés par cabinet d’avocats 2 1 8 0 0 0
L’état des frais de justice et honoraires, HT ou TTC, versés par dossier, par 8
6 7 7 catégorie de frais (dans une perspective de récupération des frais sur les 2 1 8 0 0 0
clients)
8
6 7 8 L’état des dossiers par type de procédure 2 1 8 0 0 0

Les états réglementaires (dont la liste et les fiches individuelles pour les 8
6 7 9 2 1 8 0 0 0
CES compromises supérieurs à 5 millions de MAD)
6 8 Passage à perte sur un dossier 4 1 16 0 0 0 16

6 9 Traçage des interventions effectuées (dates, utilisateurs) 4 1 16 0 0 0 16

6 10 Tenue d'un historique 4 1 16 0 0 0 16

43 SOPRA

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