Saisissez dans cet onglet toutes les données de votre projet

Le plan financier apparaitra dans l'onglet suivant

Renseignez les cases VERTES uniquement :

Prénom, nom : BEIJINHOS

Intitulé de votre projet :
Votre statut juridique : SARL (IS)
Votre numéro de téléphone :
Votre adresse e-mail :
Votre ville ou commune d'activité :

Vente de marchandises ou de services ? Marchandises (y compris hébergement et restauration)

1) Vos besoins de démarrage :

Listez toutes les dépenses ou investissements que vous devrez faire avant même de démarrer l’activité, en hors taxes (ou T
Montant
Frais d’établissement 40.00 Ce sont les frais de création de l’entreprise (formali
Frais d’ouverture de compteurs 149.68 Compteurs d'eau, électricité, gaz…
Logiciels, formations 60.00 (créative cloud, a payer tous les mois)
Dépôt marque, brevet, modèle 1,050.00 Frais de dépôt ou d’enregistrement
Droits d’entrée Par exemple pour intégrer un réseau de franchise
Achat fonds de commerce ou parts Dans le cas d'une reprise
Droit au bail
Caution ou dépôt de garantie 1,300.00
Frais de dossier Pour la signature de contrats de prêt
Frais de notaire ou d’avocat 1,000.00 Pour la signature des contrats et baux commerciau
Enseigne et éléments de communication 3,000.00 Cartes de visite, brochures, logo, site internet, élém
Achat immobilier Acquisition d'immeuble
Travaux et aménagements 700.00 Pour l'aménagement du local
Matériel 26,741.00 Matériel, outillage, machines, véhicules…
Matériel de bureau 24,705.00 Fournitures, ordinateur, imprimante
Stock de matières et produits Matières premières, produits finis ou semi-finis
Trésorerie de départ 5,000.00 Somme d’argent gardée en prévision du démarrag
TOTAL 63,745.68

Durée d'amortissement des investissements : 5

2) Le financement de vos besoins de démarrage :

Montant
Apport personnel ou familial 9,000.00
Apports en nature (en valeur) (saisir taux)
Prêt n°1 (nom de la banque) 50,000.00 3.00%
Prêt n°2 (nom de la banque)
Prêt n°3 (nom de la banque)
Subvention n°1 (libellé) 4,745.68
Subvention n°2 (libellé)
Autre financement (libellé)
TOTAL 63,745.68

3) Vos charges fixes :

Listez vos charges courantes récurrentes, en hors taxe (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA).

Montant année 1 Montant année 2

Assurances 500.00 500.00
Téléphone, internet 1,920.00 1,920.00
Autres abonnements
Carburant, transports 1,200.00 1,200.00
Frais de déplacement et hébergement 5,000.00 5,000.00
Eau, électricité, gaz 500.00 500.00
Mutuelle
Fournitures diverses
Entretien matériel et vêtements
Nettoyage des locaux 3,600.00 3,600.00
Budget publicité et communication 20,000.00 10,000.00
Loyer et charges locatives 15,000.00 15,000.00
Expert comptable, avocats 960.00 960.00
Frais bancaires et terminal carte bleue
Taxes, CFE 1,000.00 1,000.00
Autres charges (inscrire libellé ci-dessous) :
Libellé autre charge 1
Libellé autre charge 2
Libellé autre charge 3
TOTAL 49,680.00 39,680.00

4) Votre chiffre d'affaires de la première année :

Prévoyez ici le chiffre d'affaires de votre activité (hors taxes).

Nombre de jours Chiffre d'affaires

Année 1 - Vente de marchandises travaillés moyen / jour
Mois 1 20 1,391.25
Mois 2 20 1,391.25
Mois 3 20 1,391.25
Mois 4 20 1,391.25
Mois 5 20 1,391.25
Mois 6 20 1,391.25
Mois 7 20 1,391.25
Mois 8 20 1,391.25
Mois 9 20 1,391.25
Mois 10 20 1,391.25
Mois 11 20 1,391.25
Mois 12 20 1,391.25
TOTAL

Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 :

Pourcentage d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 :

5) Vos charges variables :

Les charges variables sont liées au niveau d’activité ou à la production. Il s’agit des achats de marchandises destinées
à être revendues, des achats de matières destinées à être transformées, des commissions versées à des agents
commerciaux…

Quel est, en % du prix de vente, le coût d'achat de vos marchandises ?

6) Votre besoin en fonds de roulement :

Durée moyenne des crédits accordés aux clients en jours

Durée moyenne des dettes fournisseurs en jours

7) Salaires employés et rémunération chef d'entreprise

Année 1 Année 2
Salaires employés (net) 56,400.00 56,400.00
Rémunération nette dirigeant(s) 100,800.00 100,800.00

Le(s) dirigeant(s) bénéficient-ils de l'ACCRE ? Non

8) Contrôle de votre seuil de rentabilité :

D'après les éléments que vous avez indiqués, votre projet est :

9) Contrôle du niveau de votre trésorerie de départ :

D'après les éléments que vous avez indiqués, votre trésorerie de départ est :

10) Visualisez et imprimez votre plan financier : voir onglet suivan

 tre projet

Nom de votre projet ou description de votre activité

Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire)

ment et restauration) Sélectionnez dans la liste déroulante (obligatoire)

démarrer l’activité, en hors taxes (ou TTC si vous n'êtes pas soumis à la TVA)

rais de création de l’entreprise (formalités)

d'eau, électricité, gaz…
oud, a payer tous les mois)
pôt ou d’enregistrement
e pour intégrer un réseau de franchise
d'une reprise

ature de contrats de prêt

ature des contrats et baux commerciaux
site, brochures, logo, site internet, éléments graphiques
d'immeuble
agement du local
utillage, machines, véhicules…
, ordinateur, imprimante
emières, produits finis ou semi-finis
gent gardée en prévision du démarrage de l’activité pour financer le cycle d'exploitation

(obligatoire ; durée de vie des acquisitions de départ, en années)

(saisir la durée en mois)

120 supprimer si inutile
supprimer si inutile
supprimer si inutile
supprimer si inutile
 supprimer si inutile
supprimer si inutile

umis à la TVA).

Montant année 3
500.00
1,920.00

1,200.00
5,000.00
500.00

3,600.00
10,000.00
15,000.00
960.00

1,000.00 CFE = cotisation foncière des entreprises

supprimer si inutile
supprimer si inutile
supprimer si inutile
39,680.00

Chiffre d'affaires Nombre de jours

mensuel Année 1 - Services travaillés
27,825.00 Mois 1 0
27,825.00 Mois 2 0
27,825.00 Mois 3 0
27,825.00 Mois 4 0
27,825.00 Mois 5 0
27,825.00 Mois 6 0
27,825.00 Mois 7 0
27,825.00 Mois 8 0
27,825.00 Mois 9 0
27,825.00 Mois 10 0
27,825.00 Mois 11 0
 27,825.00 Mois 12 0
333,900.00 TOTAL

10% % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 1 et l'année 2 :

10% % d'augmentation du chiffre d'affaire entre l'année 2 et l'année 3 :

achats de marchandises destinées

ssions versées à des agents

8% (concerne uniquement le chiffre d'affaires vente de marchandises)

30 (temps qu'un client met pour vous payer)

30 (temps que vous mettez pour payer un fournisseur)

Année 3
56,400.00 (saisir des chiffres annuels)
100,800.00 (saisir des chiffres annuels)

sélectionnez dans la liste de choix (obligatoire)

1ère année
Rentable

1ère année
Adéquate

er : voir onglet suivant

 793.64

Chiffre d'affaires Chiffre d'affaires

moyen / jour mensuel
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
- -
 - -
-

'année 1 et l'année 2 : 0%
'année 2 et l'année 3 : 0%

1 Couturières et 1 modéliste et 1 community manager

1200 1500 2000
2800 DIRIGEANTS
 Informations
Accompagnement
Conseil

Création d'entreprise
www.creerentreprise.fr

Etude financière
prévisionnelle sur 3 ans

BEIJINHOS

SARL (IS)

3/22/2022

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 1

 Investissements et financements

Projet :
Porteur de projet : BEIJINHOS

Montant €
INVESTISSEMENTS
hors taxes

Immobilisations incorporelles 3,599.68

Frais d’établissement 40.00
Frais d’ouverture de compteurs 149.68
Logiciels, formations 60.00
Dépôt marque, brevet, modèle 1,050.00
Droits d’entrée
Achat fonds de commerce ou parts
Droit au bail
Caution ou dépôt de garantie 1,300.00
Frais de dossier
Frais de notaire ou d’avocat 1,000.00
Immobilisations corporelles 55,146.00
Enseigne et éléments de communication 3,000.00
Achat immobilier
Travaux et aménagements 700.00
Matériel 26,741.00
Matériel de bureau 24,705.00

Stock de matières et produits

Trésorerie de départ 5,000.00
TOTAL BESOINS 63,745.68

Montant €
FINANCEMENT DES INVESTISSEMENTS
hors taxes

Apport personnel 9,000.00

Apport personnel ou familial 9,000.00
Apports en nature (en valeur) -
Emprunt taux durée mois 50,000.00
Prêt n°1 (nom de la banque) 3.00% 120 50,000.00
Prêt n°2 (nom de la banque) -
Prêt n°3 (nom de la banque) -
Subvention n°1 (libellé) 4,745.68
Subvention n°2 (libellé) -
Autre financement (libellé)

TOTAL RESSOURCES 63,745.68

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 2

 Salaires et charges sociales

Projet :
Porteur de projet : BEIJINHOS

Statut juridique : SARL (IS)

Bénéfice de l'Accre : Non
Statut social du (des) dirigeant(s) : Travailleur non salarié

Année 1 Année 2 Année 3

Rémunération du (des) dirigeants 100,800.00 100,800.00 100,800.00

% augmentation 0% 0%
Charges sociales du (des) dirigeant(s) 45,360.00 45,360.00 45,360.00

Salaires des employés 56,400.00 56,400.00 56,400.00

% augmentation 0% 0%
Charges sociales employés 40,608.00 40,608.00 40,608.00

Détail des amortissements

Année 1 Année 2 Année 3

Amortissements incorporels 220.00 220.00 220.00

Frais d’établissement 8.00 8.00 8.00

Logiciels, formations 12.00 12.00 12.00
Droits d’entrée 0.00 0.00 0.00
Frais de dossier 0.00 0.00 0.00
Frais de notaire ou d’avocat 200.00 200.00 200.00

Amortissements corporels 11,029.20 11,029.20 11,029.20

Enseigne et éléments de communication 600.00 600.00 600.00

Achat immobilier 0.00 0.00 0.00
Travaux et aménagements 140.00 140.00 140.00
Matériel 5,348.20 5,348.20 5,348.20
Matériel de bureau 4,941.00 4,941.00 4,941.00

Total amortissements 11,249.20 11,249.20 11,249.20

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 3

 Compte de résultats prévisionnel sur 3 ans

Projet :
Porteur de projet : BEIJINHOS
Année 1 Année 2 Année 3

Produits d'exploitation 333,900.00 367,290.00 404,019.00

Chiffre d'affaires HT vente de marchandises 333,900.00 367,290.00 404,019.00
Chiffre d'affaires HT services - - -
Charges d'exploitation 26,712.00 29,383.20 32,321.52
Achats consommés 26,712.00 29,383.20 32,321.52

Marge brute 307,188.00 337,906.80 371,697.48

Charges externes 48,680.00 38,680.00 38,680.00
Assurances 500.00 500.00 500.00
Téléphone, internet 1,920.00 1,920.00 1,920.00
Autres abonnements - - -
Carburant, transports 1,200.00 1,200.00 1,200.00
Frais de déplacement et hébergement 5,000.00 5,000.00 5,000.00
Eau, électricité, gaz 500.00 500.00 500.00
Mutuelle - - -
Fournitures diverses - - -
Entretien matériel et vêtements - - -
Nettoyage des locaux 3,600.00 3,600.00 3,600.00
Budget publicité et communication 20,000.00 10,000.00 10,000.00
Loyer et charges locatives 15,000.00 15,000.00 15,000.00
Expert comptable, avocats 960.00 960.00 960.00
Libellé autre charge 1 - - -
Libellé autre charge 2 - - -
Libellé autre charge 3 - - -

Valeur ajoutée 258,508.00 299,226.80 333,017.48

Impôts et taxes 1,000.00 1,000.00 1,000.00
Salaires employés 56,400.00 56,400.00 56,400.00
Charges sociales employés 40,608.00 40,608.00 40,608.00
Prélèvement dirigeant(s) 100,800.00 100,800.00 100,800.00
Charges sociales dirigeant(s) 45,360.00 45,360.00 45,360.00
Excédent brut d'exploitation 14,340.00 55,058.80 88,849.48
Frais bancaires, charges financières 793.64 793.64 793.64
Dotations aux amortissements 11,249.20 11,249.20 11,249.20
Résultat avant impôts 2,297.16 43,015.96 76,806.64
Impôt sur les sociétés 344.57 7,088.87 16,550.26

Résultat net comptable (résultat de l'exercice) 1,952.58 35,927.09 60,256.38

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 4

 Soldes intermédiaires de gestion

Projet :
Porteur de projet : BEIJINHOS

Année 1 % Année 2 % Année 3 %

Chiffre d'affaires 333,900.00 100% 367,290.00 100% 404,019.00 100%

Ventes + production réelle 333,900.00 100% 367,290.00 100% 404,019.00 100%
Achats consommés 26,712.00 8% 29,383.20 8% 32,321.52 8%
Marge globale 307,188.00 92% 337,906.80 92% 371,697.48 92%
Charges externes 48,680.00 15% 38,680.00 11% 38,680.00 10%
Valeur ajoutée 258,508.00 77% 299,226.80 81% 333,017.48 82%
Impôts et taxes 1,000.00 0% 1,000.00 0% 1,000.00 0%
Charges de personnel 243,168.00 73% 243,168.00 66% 243,168.00 60%
Excédent brut d'exploitation 14,340.00 4% 55,058.80 15% 88,849.48 22%
Dotation aux amortissements 11,249.20 3% 11,249.20 3% 11,249.20 3%
Résultat d'exploitation 3,090.80 1% 43,809.60 12% 77,600.28 19%
Charges financières 793.64 0% 793.64 0% 793.64 0%
Résultat financier - 793.64 0% - 793.64 0% - 793.64 0%
Résultat courant 2,297.16 1% 43,015.96 12% 76,806.64 19%
Résultat de l'exercice 1,952.58 1% 35,927.09 10% 60,256.38 15%
Capacité d'autofinancement 13,201.78 4% 47,176.29 13% 71,505.58 18%

Capacité d'autofinancement

Année 1 Année 2 Année 3

Résultat de l'exercice 1,952.58 35,927.09 60,256.38

+ Dotation aux amortissements 11,249.20 11,249.20 11,249.20
Capacité d'autofinancement 13,201.78 47,176.29 71,505.58
- Remboursement des emprunts 5,000.00 5,000.00 5,000.00
Autofinancement net 8,201.78 42,176.29 66,505.58

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 5

 Seuil de rentabilité économique

Projet :
Porteur de projet : BEIJINHOS

Année 1 Année 2 Année 3

Ventes + Production réelle 333,900.00 367,290.00 404,019.00

Achats consommés 26,712.00 29,383.20 32,321.52
Total des coûts variables 26,712.00 29,383.20 32,321.52
Marge sur coûts variables 307,188.00 337,906.80 371,697.48
Taux de marge sur coûts variables 92% 92% 92%
Coûts fixes 304,890.84 294,890.84 294,890.84
Total des charges 331,602.84 324,274.04 327,212.36
Résultat courant avant impôts 2,297.16 43,015.96 76,806.64
Seuil de rentabilité (chiffre d'affaires) 331,403.09 320,533.53 320,533.53
Excédent / insuffisance 2,496.91 46,756.47 83,485.47
Point mort en chiffre d'affaires par jour ouvré 1,325.61 1,282.13 1,282.13

Besoin en fonds de roulement

Analyse clients / fournisseurs :

délai jours
Année 1 Année 2 Année 3
Besoins
Volume crédit client HT 30 27,443.84 30,188.22 33,207.04
Ressources
Volume dettes fournisseurs HT 30 2,195.51 2,415.06 2,656.56
Besoin en fonds de roulement 25,248.33 27,773.16 30,550.48

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 6

 Plan de financement à trois ans

Projet :
Porteur de projet : BEIJINHOS

Année 1 Année 2 Année 3

Immobilisations 58,745.68
Acquisition des stocks
Variation du Besoin en fonds de roulement 25,248.33 2,524.83 2,777.32
Remboursement d'emprunts 5,000.00 5,000.00 5,000.00
Total des besoins 88,994.01 7,524.83 7,777.32
Apport personnel 9,000.00
Emprunts 50,000.00
Subventions 4,745.68
Autres financements
Capacité d'auto-financement 13,201.78 47,176.29 71,505.58
Total des ressources 76,947.46 47,176.29 71,505.58
Variation de trésorerie - 12,046.55 39,651.45 63,728.26
Excédent de trésorerie - 12,046.55 27,604.91 91,333.17

Rappel trésorerie début année 1 : 5,000.00

Ce modèle de plan financier est proposé par WikiCréa (www.creerentreprise.fr) 7

 Budget prévisionnel de trésorerie

Projet : Hors TVA

Porteur de projet : BEIJINHOS

Première année

Mois 1 Mois 2 Mois 3 Mois 4 Mois 5

Apport personnel 9,000.00

Emprunts 50,000.00
Subventions 4,745.68
Autres financements
Vente de marchandises 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00
Vente de services - - - - -
Chiffre d'affaires (total) 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00
Immobilisations incorporelles 3,599.68
Immobilisations corporelles 55,146.00
Immobilisations (total) 58,745.68
Acquisition stocks
Échéances emprunt 416.67 416.67 416.67 416.67 416.67
Achats de marchandises 2,226.00 2,226.00 2,226.00 2,226.00 2,226.00
Charges externes 4,056.67 4,056.67 4,056.67 4,056.67 4,056.67
Impôts et taxes 83.33 83.33 83.33 83.33 83.33
Salaires employés 4,700.00 4,700.00 4,700.00 4,700.00 4,700.00
Charges sociales employés 3,384.00 3,384.00 3,384.00 3,384.00 3,384.00
Prélèvement dirigeant(s) 8,400.00 8,400.00 8,400.00 8,400.00 8,400.00
Charges sociales dirigeant(s) 3,780.00 3,780.00 3,780.00 3,780.00 3,780.00
Total charges de personnel 20,264.00 20,264.00 20,264.00 20,264.00 20,264.00
Frais bancaires, charges financières 66.14 66.14 66.14 66.14 66.14
Total des décaissements 85,858.48 27,112.80 27,112.80 27,112.80 27,112.80
Total des encaissements 91,570.68 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00
Solde précédent - 5,712.20 6,424.39 7,136.59 7,848.79
Solde du mois 5,712.20 712.20 712.20 712.20 712.20
Solde de trésorerie (cumul) 5,712.20 6,424.39 7,136.59 7,848.79 8,560.98

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 Budget prévisionnel de trésorerie (suite)

Projet : Hors TVA

Porteur de projet : BEIJINHOS

Mois 6 Mois 7 Mois 8 Mois 9 Mois 10 Mois 11 Mois 12 TOTAL

9,000.00
50,000.00
4,745.68
-
27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 333,900.00
- - - - - - - -
27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 333,900.00
3,599.68
55,146.00
58,745.68
-
416.67 416.67 416.67 416.67 416.67 416.67 416.67 5,000.00
2,226.00 2,226.00 2,226.00 2,226.00 2,226.00 2,226.00 2,226.00 26,712.00
4,056.67 4,056.67 4,056.67 4,056.67 4,056.67 4,056.67 4,056.67 48,680.00
83.33 83.33 83.33 83.33 83.33 83.33 83.33 1,000.00
4,700.00 4,700.00 4,700.00 4,700.00 4,700.00 4,700.00 4,700.00 56,400.00
3,384.00 3,384.00 3,384.00 3,384.00 3,384.00 3,384.00 3,384.00 40,608.00
8,400.00 8,400.00 8,400.00 8,400.00 8,400.00 8,400.00 8,400.00 100,800.00
3,780.00 3,780.00 3,780.00 3,780.00 3,780.00 3,780.00 3,780.00 45,360.00
20,264.00 20,264.00 20,264.00 20,264.00 20,264.00 20,264.00 20,264.00 243,168.00
66.14 66.14 66.14 66.14 66.14 66.14 66.14 793.64
27,112.80 27,112.80 27,112.80 27,112.80 27,112.80 27,112.80 27,112.80 384,099.32
27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 27,825.00 397,645.68
8,560.98 9,273.18 9,985.37 10,697.57 11,409.77 12,121.96 12,834.16
712.20 712.20 712.20 712.20 712.20 712.20 712.20
9,273.18 9,985.37 10,697.57 11,409.77 12,121.96 12,834.16 13,546.36
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