Page 1

Les créateurs de votre héritage

En nous concentrant sur la composition de vos investissements et en vous aidant à atteindre la

liberté nancière, nous, mathématiciens de l’investissement et créateurs d'héritage, nous vous
présentons…

KRIIS

La société de gestion de portefeuille

www.kriis.in

fi
 Page 2

Logo - KRIIS

Portefeuille privé limité

Warren Bu et photo :

RÈGLE 1 : NE JAMAIS PERDRE D'ARGENT

RÈGLE 2 : NE JAMAIS OUBLIER LA RÈGLE 1

Chanakya quote :

Celui dont le savoir se limite aux livres et dont la richesse est en possession d'autres personnes,
ne peut utiliser ni son savoir ni sa richesse lorsque le besoin s'en fait sentir.

Strategy:

Stratégie

Mother Teresa photo :

Faites des choses ordinaires avec un amour extraordinaire

Tree chair and umbrella photo :

Quelqu'un est assis à l'ombre aujourd'hui parce que quelqu'un a planté un arbre il y a longtemps.

ff
Page 3

À propos de KRIIS

Connaissance des stratégies d'investissement novatrices de Rakesh

Un homme et ses étonnantes stratégies d'investissement rémunératrices avec un seul objectif :

créer de la richesse pour ses investisseurs avec transparence et intégrité - c'est ce que nous
faisons.

KRIIS - La société de gestion de portefeuille

KRIIS Portfolio Private Limited est une société de gestion de portefeuille enregistrée auprès de la
SEBI (SEBI #INP000006545), o rant un panier de services holistiques à 360°, tous conçus pour
prendre soin de votre santé nancière.

Notre objectif est de faire croître et de préserver votre patrimoine avec intégrité et transparence,
par la gestion des investissements, la plani cation nancière, le conseil scal, la plani cation de la
retraite, la plani cation du patrimoine immobilier pour les particuliers et plus encore.

fi
fi
ff
fi
fi
fi
fi
 Page 4 & 5

Notre équipe de gestion et de direction

Expert-Comptable Rakesh Doshi

Promoteur, directeur général et gestionnaire de fonds chez KRIIS

CA Rakesh Doshi est un conseiller de premier plan dans le domaine des services
nanciers. Il est titulaire d'une licence en commerce de l'université de Mumbai et d'un
diplôme de comptable agréé et de gestionnaire de patrimoine de l'Institute of Chartered
Accountants of India. Il est à la tête de plusieurs sociétés engagées dans la gestion de
portefeuille et de patrimoine, le conseil scal et d'entreprise, et les services nanciers non
bancaires.

En tant qu'administrateur principal et gestionnaire de fonds, sa passion pour la création

de richesses par le biais de l'investissement dans la valeur a été le principal motif de la
création de KRIIS. Avec plus de 20 ans d'expertise dans les actions indiennes, il apporte
à la profession discipline, vigueur, passion et une capacité à identi er les gagnants.

Chez KRIIS, il joue un rôle clé dans la modélisation et le suivi des performances des
portefeuilles. Il est un conseiller nancier personnalisé à 360° pour les HNIs & UHNIs et
les entreprises sur leurs besoins stratégiques et nanciers.

Expert-comptable Funali Doshi

Directeur - Capacité de conseil

Leader visionnaire, Expert-comptable Funali Doshi a toujours conçu des parcours qui
transforment la vision en réalité. Elle a obtenu une licence en commerce au R.A. Podar
College of Commerce and Economics et est comptable agréée et spécialiste de la lutte
contre le blanchiment d'argent auprès de l'Institute of Chartered Accountants of India.

Guidée par les valeurs de compétence, de professionnalisme, de responsabilité,

d'obligation de rendre des comptes et d'honnêteté, elle croit en la nécessité de fournir
des services à valeur ajoutée à ses clients pour qu'ils prennent les meilleures décisions
nancières possibles.

Elle se consacre à la prestation de services en tant qu'expert-comptable chez Rakesh

Doshi & Associates depuis deux décennies. Ses domaines de spécialisation sont l'audit,
la scalité, la comptabilité et le conseil, le soutien en cas de litige, la création d'entreprise
et les services de conseil aux entreprises. Sa vision est de transformer l'ensemble du
cabinet en une industrie axée sur la qualité.

M. Bhavya Doshi

Promoteur et Directeur

Jeune passionné de nance, M. Bhavya Doshi apporte son esprit nancier astucieux et
une solide connaissance du marché, fruit d'une riche expérience. Il poursuit actuellement
ses études de CFA (Chartered Financial Analyst) et de Bachelors of Science in Economics
& Finance à l'Université de Bentley, Massachusetts, États-Unis.

À Bentley, il occupe le poste d'analyste principal au sein du Bentley Investment Group, où

il a développé divers modèles qui fournissent une analyse concurrentielle des entreprises
du secteur de la consommation. Avant de rejoindre Bentley dans sa carrière
professionnelle, il a travaillé comme analyste de recherche junior chez Banyan Tree
Advisors Pvt Ltd.

Grâce aux connaissances polyvalentes qu'il a acquises par le biais de diverses

certi cations (NSE Academics Certi cations in Financial Markets (NCFM), Flame
fi
fi
fi
fi
fi
fi
fi
fi
fi
fi
fi
fi
 University Pune et Corporate Finance Institute Certi cation (CFIC)) et à une expérience
pratique cumulée de plus de cinq ans en tant qu'analyste de recherche, il aide le expert-
comptable Rakesh Doshi à structurer un portefeuille créatif pour les clients de KRIIS.

M. Shridhar S Iyer

Directeur des investissements

L'amour inné de M. Shridhar pour les chi res, sa fascination pour l'économie et sa
capacité à mener plusieurs tâches de front sont à la base de ses excellentes
compétences en matière de gestion de portefeuille d'investissement. Il a obtenu une
maîtrise en commerce de l'université de Mumbai et une maîtrise en gestion nancière du
Jamnalal Bajaj Institute of Management Studies, en Inde. Sa solide expérience en matière
de recherche fondamentale et de sélection de titres fait de lui un atout inestimable pour
KRIIS.

Il a l'expérience du traitement des a aires de niche et cycliques, des études de création

de richesse, de l'analyse d'investissement des actions de grande et moyenne
capitalisation à travers les secteurs, et de la mise en place d'équipes de recherche. Il croit
en la construction de portefeuilles, non pas en diversi ant à l'extrême ou en achetant à
des multiples de pertes, mais en construisant un portefeuille raisonnablement diversi é
d'entreprises de haute qualité ayant un avantage concurrentiel à long terme dans des
secteurs attrayants et à forte croissance. Il est également membre associé de l'Institute of
Cost and Works Accountants of India (ICWA).

M. Nikhil Chowdhary

Analyste de recherche

Comptable agréé quali é, M. Nikhil Chowdhary est également candidat au niveau 2 du

CFA. Il a toujours été passionné par le monde de la bourse et de la nance. Il vit selon
l'adage "Quand la passion et le travail sont identiques, il n'y a guère de place pour la
fatigue dans le travail" et a donc décidé de travailler chez KRIIS.

Il pense que la seule façon de créer de la richesse sur le marché est de rester dèle aux
grandes entreprises, quelle que soit leur capitalisation boursière. Chez KRIIS, il travaille
sur de nouvelles idées, de la préparation de rapports aux modèles nanciers, et fait un
suivi mensuel des entreprises du portefeuille avec les partenaires de distribution pour
véri er constamment la volatilité des investissements du portefeuille et prendre les
mesures nécessaires en conséquence.

CS Mansi Nagda

HOD - Responsable juridique et conformité

CS Mansi Nagda, secrétaire d'entreprise quali ée de l'Institute of Company Secretaries of

India, est également titulaire d'un certi cat NISM-Series V-A : Mutual Fund Distributors.
Elle s'e orce d'atteindre les 3D, c'est-à-dire le dévouement, la dévotion et la
détermination, et considère toujours les intérêts du client comme prioritaires.

Grâce à sa riche expérience de plus de 6 ans dans les domaines du droit des sociétés,
des valeurs mobilières, du secrétariat et des questions juridiques, elle a acquis des
compétences en matière d'audit de conformité du secrétariat, de diligence raisonnable
juridique, etc. Chez Kriis, elle est chargée des tâches juridiques et de conformité, en
veillant au respect de la législation et des réglementations du département concerné.

fi
ff
fi
ff
fi
ff
fi
fi
fi
fi
fi
fi
fi
fi
 Page 6

Services o erts

SERVICE DE GESTION DE PORTEFEUILLE

La gestion de votre portefeuille comporte de nombreux dé s. La plani cation et l'examen

du portefeuille est notre service phare. Les clients béné cient des avantages et de
l'expertise d'un gestionnaire de portefeuille dédié qui a une approche pratique de
l'investissement individuel et de la vision à long terme pour chaque investisseur.

GESTION ET PLANIFICATION DU PATRIMOINE

Choisissez votre destination et nous dessinons la carte. Une plani cation soigneuse et un
investissement réussi de votre patrimoine peuvent vous aider à créer de la richesse et à la
préserver. Grâce à cette o re, nous vous aidons à créer, préserver, protéger et en n
transmettre votre patrimoine aux générations futures.

CAPITAUX PROPRES PRIVÉS

KRIIS est associé aux entrepreneurs de plusieurs entreprises commerciales qui

souhaitent établir une entreprise compatible et évolutive avec courage et e cacité. Grâce
à notre expertise dans l'identi cation d'opportunités orissantes dans les a aires et leur
gestion, nous consolidons les investisseurs authentiques avec les entreprises
prometteuses. Nous o rons des solutions détaillées pour le placement de fonds de
capital-investissement et notre équipe ne cesse de rechercher et d'analyser les modèles
d'entreprise pour assurer la création de valeur sur des propositions supérieures avec des
options d'investissement plus sûres.

ff
ff
ff
fi
fl
fi
fi
fi
fi
ffi
ff
fi
 Page 7

PLANIFICATION FINANCIÈRE À 360

A votre service à tout moment et en tout lieu.

KRIIS propose une approche holistique à 360° de la plani cation nancière pour les
particuliers et les entreprises, qui combine le conseil en investissement et les obligations
légales a n d'alléger les responsabilités nancières et de parvenir à la liberté
économique.

Nos services comprennent :

a. Gestion d'investissement (direct

Fonds communs de placement, immobilier)

b. Gestion de patrimoine (plani cation

plani cation, plani cation philanthropique)

c. Conseil aux entreprises, conseil scal et contentieux.

INVESTISSEMENT IMMOBILIER

Grâce à un vaste réseau de projets immobiliers et à une expérience étendue en matière

de développement et de gestion de biens immobiliers, nous nous concentrons sur
l'accroissement de la richesse de nos clients en déterminant les bonnes solutions
d'investissement immobilier pour les bons prospects.

Grâce aux connaissances intégrées et à l'expertise collective des spécialistes du monde

de l'immobilier, nous assurons des recommandations de premier ordre pour nos clients,
notamment en ce qui concerne les procédures juridiques, l'analyse des performances et
l'administration des fonds d'investissement.

CONSEIL EN FONDS MUTUELS

Vous êtes un débutant en matière d'investissement et vous souhaitez investir dans des
actions indiennes pour accroître et protéger vos fonds, alors l'investissement dans des
fonds communs de placement est la meilleure option. La gestion de portefeuille étant
notre service phare, nous disposons en interne d'une faculté spécialisée pour analyser et
conseiller les fonds les plus performants.

fi
fi
fi
fi
fi
fi
fi
fi
 Page 8

Notre politique d'investissement Services de gestion de portefeuille (SGP)

KRIIS : séparer le bon grain de l’ivraie

Univers de 5500 actions

Contrôles médico-légaux et contrôles de l'a ectation des capitaux

Recherche

Véri cation des canaux

15 actions

fi
ff
Page 9

Les quatre principes d'investissement sont intrinsèques à notre entreprise depuis sa

création et font partie intégrante de la culture de KRIIS. Ils représentent à la fois le passé
et l'avenir - une philosophie durable qui nous guide pour prendre les bonnes décisions
d'investissement pour nos clients.

Simplicité

Les entreprises simples avec un potentiel de croissance durable à long terme sont celles
qui créent de la richesse. Le rôle de KRIIS est de rechercher et d'identi er les entreprises
qui génèrent des ux de trésorerie positifs et o rent de nombreuses opportunités de
croissance à l’avenir.

Moat compétitif

Nous sommes constamment à la recherche d'entreprises qui élargissent progressivement

leur milieu et dont les fondations ont la capacité de supporter les perturbations
technologiques. Ces douves peuvent prendre la forme de marques fortes, de réseaux de
distribution, d'économies d'échelle, d'avantages de coûts inhérents ou de droits de
propriété intellectuelle.

Marge de sécurité

Nous suivons un principe de marge de sécurité, en tenant compte de la croissance et de

la qualité. En période d'extrême euphorie, nous pouvons rester en liquidités et investir en
période d'extrême détresse. Nous suivons résolument le principe suivant : "Soyez
craintifs lorsque les autres sont avides et avides lorsque les autres sont craintifs”.

Gouvernance d'entreprise

Nous investissons dans des entreprises ayant une éthique et des valeurs fortes. De plus,
nous identi ons les directions qui sont compétentes sur le plan technologique et dans
leur approche. À long terme, nous pensons que des rendements stables sont générés par
une gestion qui fait preuve d'une grande intégrité et de passion.

fi
fl
ff
fi
 Page 10

Cadre de recherche SGP

Gouvernance d'entreprise

Contrôles autour de la comptabilité propre, de la composition du conseil d'administration,

de la transparence.

Score dans le passé

Analyse nancière historique, décision d'allocation de capital.

Score du promoteur/de la direction

Le promoteur est-il un technocrate ? Véri cations concernant ses antécédents familiaux,

son successeur, ses liens politiques, ses activités en dehors du travail. Nous préférons les
entreprises familiales gérées de manière professionnelle.

Qualité de l'entreprise

La position concurrentielle de l'entreprise dans le secteur, sa marge de manœuvre, les

barrières à l'entrée dans le secteur. Ces éléments sont analysés par l'analyse SWOT et le
modèle des cinq forces de Porter.

Valorisation

Nous préférons la croissance à une évaluation raisonnable et sommes de fervents

partisans du modèle d'évaluation des ux de trésorerie libres.

PHOTO -

Construction de la stratégie

Béné cier du rendement composé à long terme des investissements dans de bonnes
entreprises gérées par des dirigeants prudents.

Période : Moyen terme de 3 à 5 ans ou plus, idéal pour les investisseurs à long terme.

Indice de référence : NIFTY 500

Allocation : Grandes capitalisations : 40-60%.

Moyennes capitalisations : 20-40%.

Petites capitalisations : 0-20%.

Nombre d'actions : Environ 15-20 actions

Allocation par scénario : Pas plus de 10% dans une action.

Limite sectorielle : 20% dans un secteur

fi
fi
fl
fi
Page 11

Quelques exemples de choix gagnants et leur justi cation

Étude de cas n° 1 : Manorama Industries

Rendement 6x

Manorama Industries a le monopole de la fabrication de l'équivalent du beurre de cacao à

partir des graines de Sal/Mango. Il a des applications dans les industries du chocolat et
des cosmétiques. Quelques produits où il est utilisé sont KinderJoy, 5 Star, Gamier,
Bodyshop. Elle entretient des relations de longue date avec Ferrero, Body Shop, Loreal,
Mitsui, Mondelez. Il y a de fortes barrières à l'entrée pour répliquer la chaîne
d'approvisionnement que Manorama a créée. En outre,

puisque les produits sont développés conjointement di cile de percer dans la base de
clients de Manorama.

Etude de cas 2 : Tata Elxsi

Des rendements multipliés par 10.

Un mastodonte du numérique et un béné ciaire de l'EV et de la numérisation.

C'est le meilleur acteur de la numérisation dans le secteur de l'automobile. l'automobile

(véhicule connecté, autonome et électrique), de la radiodi usion et de la communication
(Amazon, Net ix, Hotstar), et de la santé (télémédecine).

La croissance du cours de l'action est due à l'accélération l'accélération des béné ces.
Le PAT de l'année 2016 de Tata Ebsi était de 155 crores. Le PAT des 3 derniers mois de
Tata Ebsi était de 151 crores.

fl
fi
fi
ffi
ff
fi
Page 12

Notre performance SGP

La culture de performance constante de KRIIS est ce qui nous permet de rester en

avance sur les besoins des clients. Elle nous pousse à être des visionnaires, des
résolveurs de problèmes et des innovateurs.

Une performance supérieure est un objectif important, mais la manière dont une
entreprise atteint cet objectif est tout aussi importante. Chez KRIIS, l'accent que nous
mettons sur les besoins à long terme de nos clients nous oblige à adopter une approche
disciplinée pour gérer leurs actifs. Cette discipline signi e que nous ne prenons jamais de
risques excessifs avec l'argent de nos investisseurs et que nous ne compromettons
jamais notre intégrité pour un pro t à court terme. Au contraire, nous concevons et
administrons des investissements durables et de grande qualité, capables de générer des
performances supérieures et durables dans le temps.

Notre souci du long terme se traduit par des résultats solides.

fi
fi
 Page 13

KRIIS o re un portefeuille sans frais xes et sans frais d'entrée/sortie.

Hurdle Rate = 5 % et Performance Rate = 20 %* Les commissions de performance sont

calculées en fonction du niveau de la mer. Investissement minimum : INR 50 lacs.

Chart title : Mise à jour des performances au 31 janvier 2022

Since inception - depuis la création de l’entreprise

1 mois

3 mois

6 mois

1 an

2 ans

Benchmark - point de référence

KRIIS (Multicap Advantage) SGP : L'indice de référence pour le Multicap est le NIFTY
500. La date de création est le 9 mai 2019 ; tous les rendements sont basés sur la
méthode du taux de rendement pondéré dans le temps (TWRR) et sont nets de frais et
dépenses, y compris les taxes ; les rendements sur une période d'un an sont annualisés
et les autres périodes sont absolues. Les informations relatives aux performances
fournies ici sont celles de notre portefeuille modèle et ne sont pas véri ées par SEBI.
Source : KRIIS

ff
fi
fi
Page 14 & 15

Les 10 meilleurs portefeuilles dans chaque groupe de pairs

Données au 31 août 2021

Small cap - Petite capitalisation

Mid cap - moyenne capitalisation

 Page 16

Mentions légales

Cette présentation est de nature exclusive et ses droits d'auteur sont détenus par KRIIS-
The Portfolio Management Company. Cette présentation est destinée à des ns
d'illustration et d'information pour l'utilisateur prévu uniquement. En outre, le contenu de
cette présentation est provisoire et peut être soumis à des modi cations.

● Cette présentation est produite uniquement à l'intention du destinataire spéci é aux

ns de son examen interne. Cette présentation ne doit pas être adaptée, reproduite,
modi ée, abrégée en tout ou en partie, stockée dans un système d'extraction, ou
transmise, ou transférée à des tiers sous quelque forme ou par quelque moyen que ce
soit, électronique, mécanique ou autre, autrement que pour les besoins de son examen
interne. Toute utilisation, duplication ou divulgation non autorisée de cette présentation
est interdite par la loi.

● Cette présentation est soumise à des informations plus détaillées spéci ées dans le
document d'information et l'accord de service client. Le processus de décision
d'investissement/services de KRIIS peut varier d'un client à l'autre en fonction de divers
facteurs tels que les objectifs nanciers, les objectifs d'investissement, le pro l de risque,
etc. de chaque client. Les investisseurs doivent lire attentivement et accepter le contenu
du document d'information et de la convention de service client, y compris tous les
risques qui y sont soulignés, la nature des services o erts par le gestionnaire de
portefeuille, etc. avant de prendre toute décision d'investissement. Avant d'e ectuer un
investissement, chaque investisseur potentiel doit procéder à son évaluation et à ses
enquêtes indépendantes et ne pas prendre de décision concernant son portefeuille de
fonds uniquement sur la base des informations et du contenu de cette présentation.

● Certaines informations incluses dans cette présentation sont basées sur des
informations obtenues de sources considérées comme ables, cependant, l'exactitude
de ces informations ne peut être garantie et en outre ces informations peuvent être
incomplètes ou condensées. Aucune responsabilité n'est assumée quant à la pertinence,
l'exactitude ou l'exhaustivité du contenu de cette présentation.

● Les investissements en valeurs mobilières sont soumis aux risques du marché et il

n'existe aucune assurance ou garantie que, les objectifs du service de gestion de
portefeuille ('PMS') seront atteints et/ou concernant le pro t et/ou contre la perte
résultant de l'investissement/des désinvestissements et/ou de l'investissement/du
désinvestissement dans la stratégie du gestionnaire de portefeuille. Ces risques peuvent
être spéci ques à un titre ou à un marché et découler de facteurs liés à l'entreprise, au
secteur, à l'économie (nationale et mondiale), à la politique, à la réglementation, aux
risques externes, etc. Cela peut entraîner une volatilité de la performance à court terme,
voire une perte permanente de capital dans certains cas. L'objectif d'investissement, la
stratégie d'investissement et l'allocation d'actifs peuvent di érer d'un client à l'autre.

● Bien que les investissements de KRIIS Multicap Advantage seront diversi és entre les
entreprises et les secteurs industriels, les risques découlant de la non-diversi cation sont
une volatilité supérieure à la moyenne du portefeuille, voire une perte permanente de
capital dans certains cas.

● Comme pour tout investissement en valeurs mobilières, les valeurs du portefeuille dans
le cadre du SGP peuvent augmenter ou diminuer en fonction des facteurs et des forces
qui a ectent les marchés nanciers. Les décisions d'investissement prises par le
gestionnaire de portefeuille peuvent ne pas toujours être rentables.

● Les performances passées des promoteurs/agent principal/gestionnaire de portefeuille

de KRIIS ne sont pas indicatives des performances futures du PMS.

fi
ff
fi
fi
fi
fi
ff
fi
fi
ff
fi
fi
fi
fi
ff
fi
fi
fi
● Le Gestionnaire de portefeuille ferait appel aux services de tiers en ce qui concerne le
PMS à rendre à son ou ses clients. Le Gestionnaire de portefeuille n'est pas responsable
de toute perte résultant d'une omission, d'une fraude, d'une négligence, d'une faute
intentionnelle ou d'une violation, etc. de ces tiers et/ou du fonctionnement du PMS.

● Compte tenu de la nature individuelle des conséquences scales, il est conseillé à

chaque investisseur de consulter son propre conseiller scal professionnel. Il est conseillé
aux investisseurs de consulter leurs conseillers juridiques, scaux, d'investissement et
autres conseillers professionnels pour déterminer les éventuelles considérations
juridiques, scales, nancières ou autres relatives à l'investissement/au partage dans le
cadre du PMS.
fi
fi
fi
fi
fi