Certificao Profissional ANBID Srie CPA-10

Curso Preparatrio para Certificao Profissional ANBID CPA10 Simulado Extra com questes apresentadas no exame de junho/07

1) Entidade responsvel pelo cdigo de auto-regulao para oferta de ttulos e valores mobilirios (A) APIMEC - Associao dos Analistas e Profissionais de Investimento do Mercado de Capitais. (B) ANDIMA - Associao Nacional das Instituies do Mercado Financeiro

(C) ABRASCA - Associao Brasileira das Companhias Abertas (D) ANBID - Associao Nacional dos Bancos de Investimento
2) So registrados no SELIC, entre outros ttulos (A) LFT (B) CDB (C) Debntures (D) Aes 3) Os bancos comerciais tm como principal objetivo (A) administrao de fundos de investimentos. (B) emprstimos de curto e mdio prazos. (C) coordenar emisso de aes. (D) emprstimos de longo prazo. 4) A BM&F Bolsa de Mercadoria e Futuros responsvel por (A) registrar aes para a CVM. (B) registrar operaes dos cheques utilizados em swap. (C) registrar, liquidar e custodiar contratos futuros. (D) custodiar ttulos pblicos. 5) Em relao a Preveno a lavagem de dinheiro, a instituio financeira dever (A) enviar relatrio mensalmente ao BACEN contendo todas as movimentaes em dinheiro independentemente do valor (B) Registrar no BACEN as operaes dos clientes com patrimnio igual ou superior a R$ 100 mil (C) Comunicar as operaes que seriamente indicam processo de lavagem de dinheiro aos rgo competentes, sem aviso ao cliente (D) Registrar no cadastro dos clientes o valor dos ativos dos fundos de investimentos marcados a mercado. 6) Como forma de Preveno a lavagem de dinheiro a instituio financeira dever (A) manter os ativos dos fundos de investimentos marcados a mercado relacionados no cadastro dos clientes. (B) manter cadastro atualizado dos clientes que realizam negociaes com investidores estrangeiros, apenas. (C) manter cadastro atualizado dos clientes titulares de cartes de crdito, apenas. (D) manter cadastro atualizado dos clientes, inclusive com situao patrimonial.

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7) Diz respeito ao Princpio tico de integridade , o profissional financeiro que (A) abster-se de vantagens pessoais no exerccio de sua funo. (B) no divulga informaes de seus clientes a outros clientes. (C) atender somente clientes pessoa fsica. (D) aprimorar seus conhecimentos sobre os produtos oferecidos pela instituio em que trabalha. 8) Um investimento com retorno de 15 % nos ltimos 12 meses tender a apresentar taxa real (A) descontada a inflao do perodo.

(B) igual a taxa nominal. (C) igual a TR + 6%. (D) igual a variao cambial.
9) O COPOM define (A) a taxa Selic meta e a meta do PIB. (B) a taxa Selic meta e seu eventual vis. (C) a meta da inflao. (D) a taxa cambial. 10) O mercado secundrio (A) possibilita negociaes de ativos entre os investidores. (B) gera recursos para o emissor. (C) o mercado onde so negociadas aes de segunda linha. (D) o mercado onde ocorrem lanamento de ttulos pela empresa emissora. 11) Risco de liquidez (A) facilidade em vender o ativo. (B) dificuldade em vender o ativo a preo justo. (C) oscilao nos preos dos ativos (D) dificuldade em receber os juros de um titulo. 12) Dois ttulos com as mesmas caractersticas, emissores diferentes, o ttulo com tendncia de maior retorno ser o de (A) maior risco de crdito.

(B) maior risco de mercado.

(C) menor risco de crdito . (D) menor risco de mercado. 13) Investidor deseja investimento para acesso rpido, pois tem compromissos em 6 meses. O investimento dever apresentar (A) baixo risco. (B) alto rendimento. (C) baixa liquidez. (D) alto risco. 14) Uma empresa aplicou seus recursos em CDB com liquidez diria, podendo sac-lo a qualquer momento. No resgate ser tributado (A) 10 % sobre o rendimento (B) 15 % sobre o rendimento (C) 15 % se o resgate ocorrer em 185 dias (D) 20 % se o resgate ocorrer em 290 dias Copyright Bankrisk 2007

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15) Empresa distribui parte dos lucros aos acionistas (A) split. (B) inplit (C) bonificao (D) dividendos 16) CDB um ttulo (A) de renda fixa se a taxa for prefixada e renda varivel se a taxa for ps fixada. (B) de renda fixa , visto ter taxa predeterminada. (C) de renda varivel. (D) de renda varivel se a taxa for prefixada e renda fixa se a taxa for ps fixada. 17) Investidor que deseja no correr risco da variao da inflao, dever escolher ttulo atrelado a (A) IGPM (B) PTAX (C) Taxa Selic over (D) Taxa DI 18) Contrato de Swap caracteriza-se por (A) troca de uma dvida atrelada a um indexador por outra atrelada a outro indexador. (B) aquisio do ativo-objeto vista e pagamento no futuro. (C) compra do ativo-objeto no futuro e pagamento no futuro. (D) exigir depsito de garantia no momento da assinatura do contrato. 19) NTN-B ter seu valor corrigido na data base por (A) Variao cambial. (B) SELIC over. (C) IPCA. (D) IGPM. 20) O prazo mximo de uma Nota Promissria (A) 360 dias. (B) 720 dias. (C) 365 dias. (D) 60 dias. 21) A LH caracteriza-se por (A) rendimento isento de IR para pessoa fsica. (B) rendimento isento de IR para pessoa jurdica. (C) ser garantida pelos crditos hipotecrios concedidos. (D) ter prazo mximo de emisso de 180 dias. 22) Ao ordinria (A) d preferncia no pagamento de dividendos. (B) a nica com direito de subscrio. (C) a nica que pode ser realizado split. (D) d direito a voto. 23) Investidor concentra suas aplicaes em CDB, o FGC garante at (A) R$ 60 mil. Copyright Bankrisk 2007

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(B) R$ 20 mil. (C) R$ 30 mil. (D) R$ 40 mil. 24) Um investidor ao adquirir uma debnture conversvel, poder convert-la em (A) em dinheiro a qualquer momento. (B) aes na data predeterminada. (C) em nota promissria na data predeterminada. (D) aes a qualquer momento. 25) O risco de mercado em ttulos pblicos refere-se a (A) oscilao nos preos. (B) no recebimento dos juros. (C) dificuldade de venda. (D) dificuldade de compra. 26) A Nota promissria (A) conversvel em aes. (B) paga dividendos. (C) um ttulo de renda fixa. (D) um ttulo de renda varivel. 27) Empresa do setor hidreltrico deseja captar recursos , dever emitir (A) Debntures. (B) LFT. (C) CDB. (D) Letras hipotecrias. 28) Um fundo de investimento alavancado (A) ter maior rentabilidade por ter menor risco. (B) poder assumir riscos no mercado de derivativos limitado ao patrimnio. (C) poder investir em aes. (D) poder ter maior rentabilidade por ter mais risco. 29) O valor da cota de um fundo de investimento obtido atravs da frmula (A) Patrimnio lquido do dia dividido pela quantidade de cotas do dia. (B) Patrimnio lquido do dia dividido pela quantidade de cotistas do dia. (C) Patrimnio lquido do dia anterior dividido pela quantidade de cotas do dia. (D) Quantidade de cotas dividida pela quantidade de cotistas. 30) Fatores que influenciam a replicao de um ndice de referncia I- taxa de administrao II - Emolumentos, taxa de corretagem III - Despesas com auditor independente Est correto o que se afirma em (A) I apenas (B) I, II e III. (C) II apenas (D) III apenas. 31) Na poltica de investimentos deve conter (A) composio de carteira atualizada (B) taxa de performance (C) taxa de administrao Copyright Bankrisk 2007

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(D) mercados em que o gestor pode atuar

32) No prospecto de fundo aberto com selo ANBID deve obrigatoriamente constar I. Composio da carteira atualizada. II. Rentabilidade histrica. III.Fatores de riscos. Est correto o que se afirma em (A) I apenas. (B) III apenas. (C) II e III apenas. (D) I e III apenas. 33) Na divulgao de rentabilidade (A) dever ser informado que a rentabilidade lquida de impostos. (B) dever ser informado que a rentabilidade lquida de taxas e impostos. (C) dever ser informado que a rentabilidade no lquida de taxas e impostos. (D) dever ser informado que a rentabilidade no lquida de impostos. 34) Fundo com prazo de 90 dias para o direito aos rendimentos, se o cliente resgatar antes levar apenas o capital investido, um fundo (A) sem carncia. (B) com carncia. (C) exclusivo. (D) fechado. 35) Fundo de investimento, com data para resgate, se o investidor quiser sair antes dever vender suas cotas para outro investidor (A) exclusivo. (B) fechado. (C) com carncia. (D) sem carncia. 36) Fundo com gesto passiva (A) gestor buscar superar um ndice de referncia.

(B) gestor buscar maior risco. (C) gestor investir em ttulos pblicos apenas. (D) gestor utilizar derivativos para replicar ndice de referncia.
37) Fundo multimercado (A) mnimo 25 % em aes. (B) derivativos somente para hedge. (C) qualquer mercado sem necessidade de concentrao em nenhum deles. (D) mnimo 50 % em aes. 38) Fundo de aes (A) condomnio onde os cotistas tm os mesmos direitos e deveres. (B) aplica somente em ttulos pblicos. (C) investidor define quais aes deseja na carteira. (D) no cobra taxa de administrao.

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39) A composio de carteira de um Fundo de aes dever ter (A) mnimo 33 % em aes. (B) mximo 67 % em ttulos pblicos. (C) derivativos somente para hedge. (D) mnimo 67 % em aes. 40) A taxa de administrao de um fundo de investimento ser cobrada (A) sobre o Patrimnio lquido do fundo diariamente. (B) sobre o rendimento do fundo diariamente. (C) no momento da aplicao. (D) sobre o Patrimnio lquido do fundo mensalmente. 41) Um fundo de investimento que apresenta variao negativa impactar o patrimnio do (A) gestor, por no ter apresentado performance.

(B) administrador, por no ter apresentado performance

(C) cotista, apenas se o fundo for exclusivo. (D) cotista, sempre. 42) A alterao na poltica de investimento do fundo somente ser permitida (A) se o gestor no cumprir o regulamento. (B) se a assemblia decidir. (C) se o administrador autorizar. (D) se o distribuidor aceitar. 43) O administrador responsvel (A) pela distribuio das cotas do fundo exclusivamente. (B) pela custdia, registro e liquidao dos ttulos. (C) pela compra dos ttulos que compem o fundo. (D) por contratar os prestadores de servios de um fundo. 44) Investidor efetua resgate em fundo Renda Fixa aps 10 dias da data de aplicao, sobre o rendimento acumulado de 1 % (A) Incidir IOF. (B) Incidir IOF e IR. (C) No haver tributao. (D) Incidir apenas IR. 45) O resgate do FMP FGTS permitido (A) para levar o saldo ao FGTS. (B) aps 18 meses da data da aplicao. (C) aps 721 dias da data da aplicao. (D) somente no vencimento do fundo. 46) O regulamento de um fundo de investimento, e o prospecto quando necessrio, devero ser entregues ao investidor (A) em at 30 dias aps a primeira aplicao. (B) antes da primeira aplicao. (C) aps a primeira aplicao. (D) se o investidor solicitar. Copyright Bankrisk 2007

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47) Uma aplicao financeira em Fundo de Investimento (A) garantida pelo administrador desde que a carteira do fundo tenha 20% de ttulos de sua prpria emisso. (B) um contrato de prestao de servio, em regime de melhores esforos. (C) integralmente garantida pelo administrador, por se tratar de captao da instituio administradora. (D) parcialmente garantida pelo administrador, pelo percentual que estiver investido em ttulos de renda fixa. 48) Um fundo de investimento de gesto ativa pressupe que o gestor (A) poder investir parte do patrimnio do fundo em aes. (B) somente poder assumir posies compradas (ativas). (C) poder utilizar estratgia de alavancagem com contratos de derivativos. (D) ter como objetivo superar a variao do benchmark. 49) O conceito de chinese wall diz respeito (ao) (A) administrao de fundos de investimento. (B) fato de o fundo de investimento no poder comprar CDB emitido pelo administrador. (C) administrao de recursos prprios pela tesouraria da instituio financeira. (D) segregao de funo da administrao de recursos prprios e recursos de terceiros. 50) Fundo que tem como objetivo acompanhar variao da taxa DI, pode ser classificado, em relao gesto, como (A) ativo. (B) passivo. (C) fundo de investimento em cotas. (D) fechado.

GABARITO

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Resposta D A B C C D A A B A B A A

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Resposta D D B A A C A A D A B A C

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