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FUNCIONES FINANCIERAS EN EXCEL

1 Valor Actual ( VA ) Cuanto dinero debe dar usted hoy por una suma $1.000.000 que le prometen entregar en 6 meses, sabiendo que usted desea ganarse el 3% mensual Valor Futuro ( VF ) Plazo en meses ( NPER ) Tasa de inters mensual Valor Actual ( VA ) 2 Valor Futuro ( VF ) Cuanto dinero debe entregar usted en 15 meses por una suma $1.000.000 que le prestan hoy sabiendo que usted debe reconocer el 4,5% mensual Valor Actual ( VA ) Plazo en meses ( NPER ) Tasa de inters mensual Valor Futuro ( VF ) 3 Tasa de interes ( TASA ) Cual es la tasa de interes que usted se ganara, si por una inversin actual de $ 1.000.000 en 9 meses le entregaran $ 2.357.947.69 ? Valor Actual ( VA ) Valor Futuro ( VF ) Plazo en meses ( NPER ) Anualidad ( PAGO ) Tasa de inters mensual Valor Actual ( VA ) Valor Futuro ( VF ) Plazo en trimestres ( NPER ) Anualidad ( PAGO ) Tasa de inters trimestral ESTAS TASAS SON EQUIVALENTES 4 Numero de periodos ( NPER ) Cuantos meses deber usted dejar $1.000.000 en un banco que reconoce el 10% mensual, o lo que es lo mismo, el 33.1% trimestral, para poder retirar los $ 2.357.947.69 que necesita para viajar a CUBA? Valor Actual ( VA ) Valor Futuro ( VF ) Tasa de inters mensual Anualidad ( PAGO ) Plazo en meses ( NPER ) Valor Actual ( VA ) Valor Futuro ( VF ) Tasa de inters trimestral Anualidad ( PAGO ) Plazo en trimestres ( NPER )

5 Anualidad ( PAGO ) Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en un banco para poder pagar

una casa de $ 150.000.000 en 15 aos, sabiendo que el banco cobra el 1.53095% mensual? Valor Actual ( VA ) Tasa de inters mensual Plazo en meses ( NPER ) Anualidad ( PAGO ) 6 Anualidad ( PAGO ) Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en un banco para poder acumular retirar $ 150.000.000 dentro de 15 aos, sabiendo que el banco cobra el 1.53095% mensual? Valor Futuro ( VF ) Tasa de inters mensual Plazo en meses ( NPER ) Anualidad ( PAGO )

(2455820)

7 Anualidad ( PAGO ) Cual es la cuota mensual que debe cancelar una persona en un banco para poder retirar $ 150.000.000 dentro de 15 aos, sabiendo que el banco paga el 2% mensual ? Valor Futuro ( VF ) Tasa de inters mensual Plazo en meses ( NPER ) Anualidad ( PAGO )

8 Amortizacion ( PAGOPRIN ) Cual es el contenido de amortizacion que tiene la cuota numero 10 de un prestamo de 50.000.000 para pagar en 60 cuotas mensuales a una tasa de interes del 3% mensual Valor Actual ( VA ) Tasa de inters mensual Periodo ( PER ) Plazo en meses ( NPER ) Amortizacion (PAGOPRIN)

9 Intereses ( PAGOINT ) Cual es el contenido de intereses que tiene la cuota numero 10 de un prestamo de 50.000.000 para pagar en 60 cuotas mensuales a una tasa de interes del 3% mensual Valor Actual ( VA ) Tasa de inters mensual Periodo ( PER ) Plazo en meses ( NPER ) Intereses (PAGOINT)

10 Anualidad ( PAGO) Cual es el valor de la cuota de un prestamo de 50.000.000 para pagar en 60 cuotas mensuales a una tasa de interes del 3% mensual

Valor Actual ( VA ) Tasa de inters mensual Plazo en meses ( NPER ) Anualidad (PAGO)

11 Interes (TASA) Cual es la tasa de interes que usted se ganara, si por una inversin actual de $ 1.000.000 le entregaran 9 cuotas mensuales de $ 150.000? Valor Actual ( VA ) Valor Futuro ( VF ) Plazo en meses ( NPER ) Anualidad ( PAGO ) Tasa de inters mensual

12 Numero de periodos ( NPER ) Cuantos pagos de $300.000 deber hacer usted para cubrir un crdito de $150.000.000 sabiendo que le cobrarn el 0.997311% mensual?

Valor Actual ( VA ) Valor Futuro ( VF ) Tasa de inters mensual Anualidad ( PAGO ) Plazo en meses ( NPER )

13 Amortizacion entre periodos ( PAGO.PRINC.ENTRE ) Cual es el contenido de amortizacion que hay entre la cuota numero 2 y la cuota numero 8 de un prestamo de 50.000.000 para pagar en 12 cuotas mensuales a una tasa de interes del 3% mensual Valor Actual ( VA ) Tasa de inters mensual Periodo inicial ( PERINIC ) Periodo final ( PERFIN ) Plazo en meses ( NPER )

Amortizacion entre ( PAGO.PRINC.ENTRE )

14 Intereses entre periodos ( PAGO.INT.ENTRE ) Cual es el contenido de intereses que hay entre la cuota numero 2 y la cuota numero 8 de un prestamo de 50.000.000 para pagar en 12 cuotas mensuales a una tasa de interes del 3% mensual Valor Actual ( VA ) Tasa de inters mensual Periodo inicial ( PERINIC ) Periodo final ( PERFIN ) Plazo en meses ( NPER ) Intereses entre ( PAGO.INT.ENTRE )

15 Valor presente de un Gradiente (VA_GRAD) Cual es el valor presente de un articulo que se cancela con una cuota inicial de 500000 y 6 cuotas mensuales que se incrementn en 40000 siendo la primera de 135000 a una tasa de interes del 5% mensual Valor futuro ( VF ) Tasa de inters (TASA) Plazo en meses ( NPER ) Primera cuota ( PAGO ) Gradiente (GRAD) Clase Tipo Valor Presente ( VA_GRAD )

16 Valor presente de un Gradiente perpetuo (VA_GRAD_PERP) Cual es el valor presente de una serie geometrica a perpetuidad que se incrementa en un 8% mensualmente a una tasa de interes del 10% mensual, si la primera cuota es de 600000 Tasa de inters (TASA) Primera cuota ( Cuota_1 ) Gradiente (GRAD) Clase Valor presente (VA_GRAD_PERP)

17 Valor presente de un Gradiente a escala (VA_ESCALA) Cual es el valor presente de una serie aritmetica que se incrementa cada 6 meses en 100000 si la primera cuota es de 1050000 y la tasa de interes es del 7% mensual Tasa de inters (TASA)

Plazo en meses ( NPER ) Primera cuota ( Cuota_1 ) Gradiente (GRAD) Serie Clase Tipo Valor Presente ( VA_ESCALA )

18 Valor futuro de un Gradiente (VF_GRAD) Cual es el valor futuro equivalente a una serie de gradiente aritmetico que decrece mensualmente en 40000 a una tasa de interes del 5% mensual, si la primera cuota es de 1500000 durante 18 meses Tasa de inters (TASA) Plazo en meses ( NPER ) Primera cuota ( Cuota_1 ) Gradiente (GRAD) Clase Tipo Valor Futuro ( VF_GRAD)

19 Valor futuro de un Gradiente a escala (VF_ESCALA) Cual es el valor futuro de una serie geometrica a escala que decrece el 3% cada 4 meses durante dos anos a una tasa de interes del 10% mensual, si la primera cuota que se paga es de 850000 Tasa de inters (TASA) Plazo en meses ( NPER ) Primera cuota ( Cuota_1 ) Gradiente (GRAD) Serie Clase Tipo Valor Futuro ( VF_ESCALA)

20 Primera cuota de una serie gradiente (PAGO_GRAD) Cual es el valor de la primera cuota de una serie de gradiente aritmetico que se incrementa en 50000 mensuales a una tasa de interes del 6,5% mensual durante 12 meses para cubrir un prestamo de 25000000 Tasa de inters (TASA) Plazo en meses ( NPER ) Valor Presente (VA) Gradiente (GRAD)

Valor Futuro (VF) Clase Tipo Primera cuota (PAGO_GRAD)

21 Primera cuota de un gradiente a escala conociendo el valor presente (PAGO_ESCALA_VA) Cual es el valor de la primera cuota de una serie a escala que se incrementa un 4% cada 3 meses a una tasa de interes del 6,5% mensual durante 12 meses para cubrir un prestamo de 50000000 Tasa de inters (TASA) Plazo en meses ( NPER ) Valor Presente (VA) Gradiente (GRAD) Serie Clase Tipo Primera cuota (PAGO_ESCALA_VA)

22 Gradiente de una serie (GRAD_GRAD) En cuanto debe aumentar una cuota mensual para pagar un credito de 15000000 en 24 meses si se empieza pagando una cuota de 800000, suponiendo un incremento porcentual Tasa de inters (TASA) Plazo en meses ( NPER ) Valor Presente (VA) Primera cuota ( Cuota_1 ) Valor Futuro (VF) Clase Tipo Gradiente (GRAD_GRAD)

23 Tasa de interes de una serie gradiente (TASA_GRAD) A que tasa de interes se esta financiando un credito de 30000000 si el deudor debe cancelar 48 cuotas mensuales que decrecen el 2% y la primera cuota es de 940000 Plazo en meses ( NPER ) Valor Presente (VA) Primera cuota ( Cuota_1 ) Gradiente Valor Futuro (VF) Clase

Tipo Tasa Gradiente (TASA_GRAD)

24 Conversion de tasas de interes de efectivo a nominal (TASA.NOMINAL) Cual es la tasa de interes nominal semestral equivalente a un interes del 18% efectivo annual

Tasa Efectiva Numero de periodos (num_per) Tasa Nominal

25 Conversion de tasas de interes de nominal a efectivo (TASA.EFECTIVO) Cual es la tasa de interes efectiva equivalente a un interes del 1,2% mensual vencido

Tasa Nominal Numero de periodos (num_per) Tasa Efectiva

26 Conversion de una tasa de interes efectiva a una tasa nominal anticipada (TASA_NOMINAL) Cual es la tasa de interes nominal semestre anticipada equivalente a un interes del 18% efectivo annual

Tasa Efectiva Numero de periodos (num_per) Tipo Tasa Nominal

27 Conversion de una tasa de interes nominal anticipada en una tasa de interes efectiva (TASA_EFECTIVA) Cual es la tasa de interes nominal semestre anticipada equivalente a un interes del 18% efectivo annual

Tasa Nominal Numero de periodos (num_per) Tipo Tasa Efectiva

28 Relacion de equivalencia entre una tasa de interes Efectiva anual y las tasas de interes nominales o periodicas (TASA_E

Tasa Efectiva Anual Periodicidad de la tasa de interes Equivalencia 12% Anual Ao Vencido 14.50% Anual semestre vencido 10% Anual trimestre anticipado 15% Trimestral vencida 12.50% Semestral Anticipada 18% Mensual Vencida 17% Quincenal Vencida

29 Relacion de equivalencia entre tasas de interes nominales y una tasa de interes Efectiva Anual (TASA_NOMINAL)

Tasa Nominal

Periodicidad de la tasa de interes Equivalencia 12% Anual Mes Vencida 14.50% Anual Trimestre Vencido 10% Anual Bimestre Anticipado 15% Trimestral vencida 12.50% Semestral Anticipada 18% Mensual Vencida 17% Quincenal Vencida

para pagar en

a pagar en

restamo de

mensuales que

sualmente

primera cuota

dos anos a

00 mensuales

a una tasa

se empieza

_EFECTIVA)

inales o periodicas (TASA_EFECTIVA)

ual (TASA_NOMINAL)

20%

1000000

200000

200000

200000

200000

1200000

FLUJO DE CAJA

$ 1,000,000.00

$ -200,000.00

$ -200,000.00

$ -200,000.00

$ -1,200,000.00

VPN

1000000

X 2X 3X

$ 1,000,000.00

$-

$ 100.00

$ 200.00

$ 300.00

VPN

1000491

4X

$ 400.00

0 Periodo Prestamo Cuota Intereses Amorizacion Saldo 50000000

$ -5,023,104.27 $ -1,500,000.00 $ -3,523,104.27 $ 46,476,895.73

$ -5,023,104.27 $ -1,394,306.87 $ -3,628,797.40 $ 42,848,098.32

$ -5,023,104.27 $ -1,285,442.95 $ -3,737,661.32 $ 39,110,437.00

$ -5,023,104.27 $ -1,173,313.11 $ -3,849,791.16 $ 35,260,645.84

Control

$ 0.00

$ 0.00

$ 0.00

$ 0.00

10

$ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27 $ -1,057,819.38 $ -938,860.83 $ -816,333.52 $ -690,130.40 $ -560,141.19 $ -426,252.29 $ -3,965,284.90 $ -4,084,243.45 $ -4,206,770.75 $ -4,332,973.87 $ -4,462,963.09 $ -4,596,851.98 $ 31,295,360.94 $ 27,211,117.49 $ 23,004,346.74 $ 18,671,372.87 $ 14,208,409.79 $ 9,611,557.81

$ 0.00

$ 0.00

$ 0.00

$ 0.00

$ 0.00

$ 0.00

11

12

$ -5,023,104.27 $ -5,023,104.27 $ -288,346.73 $ -146,304.01 $ -4,734,757.54 $ -4,876,800.27 $ 4,876,800.27 $ 0.00

$ 0.00

$ 0.00